銀行工作是一項較為細致和復雜的工作，需要員工具備良好的溝通能力和金融知識。以下是小編為大家搜集的銀行業發展趨勢研究，供大家了解行業變革。

銀行現金報告總結大全（17篇）篇一

在以往的審計、稽核以及檢查中時常發現一種現象，一些網點在為客戶辦理現金收付業務時，由于營業網點或柜員尾箱現金不足，且在不能及時辦理現金調繳的情況下，通過先存款后取款的方式完成交易；從表面上看不存在的風險，同時縮短了業務辦理的時間，實際上柜員逆流程辦理“先收后付”，違反了現金類業務操作的有關規定。該類交易往往金額較大，存在一定的風險隱患，一旦單據由于密碼掛失、法院扣劃、虛存資金被通兌支取或其他非正常原因而無法正常支取，及有可能造成資金損失。

分析對大額現金收付（轉賬）業務逆流程操作的原因，營業機構庫存現金或柜員尾箱余額不足是誘因，部分營業機構柜員對ccbs系統存取款轉賬功能掌握不夠全面，是造成逆程序先存后取的根本原因。

為規范前臺操作，防范操作風險，現根據各種賬戶的交易情況，分別對各種情況應正確使用的交易及有關事項明確如下：

一、付款方為銀行卡（不含理財卡）。

1.銀行卡轉銀行卡：啟用“5106銀行卡轉賬”交易。2.銀行卡轉活期：啟用“5106銀行卡轉賬”交易。3.銀行卡轉定期（不含理財卡內定期子賬戶）：

個人定期存款開戶”交易。

3）轉賬存入通知存款一戶通時，啟用“1632定期續存”交易。4.銀行卡轉內部賬：啟用“5106銀行卡轉賬”交易。

二、付款方為活期。

1.活期轉銀行卡：啟用“1123活期一本通支取”交易。2.活期轉活期：啟用“1123活期一本通支取”交易。3.活期轉定期（不含理財卡內定期子賬戶）：

1）轉入定期一本通存折時，啟用“1622一本通續存”交易；2）轉開儲蓄存單（特種儲蓄存單）/儲蓄存折時啟用“1631個人定期存款開戶”交易。

3）轉賬存入通知存款一戶通時，啟用“1632定期續存”交易。4.活期轉內部賬：啟用“1123活期一本通支取”交易。

三、付款方為定期（不含理財卡內定期子賬戶）1.定期轉銀行卡：

1）定期一本通存折轉入銀行卡時，啟用“1623定期一本通支取”交易；

2）儲蓄存單（特種儲蓄存單）/儲蓄存折轉入銀行卡時啟用“1633定期存折支取”交易。

2.定期轉活期：

1）定期一本通存折轉入活期時，啟用“1623定期一本通支取”交易；

2）儲蓄存單（特種儲蓄存單）/儲蓄存折轉入銀行卡時啟用。

“1633定期存折支取”交易。

3.定期轉定期（不含理財卡內定期子賬戶）：

1）轉入定期一本通賬戶或轉開與轉出定期賬戶同一客戶編號名下儲蓄存單（或特種儲蓄存單）時，啟用“1635個人定期轉定期存款”交易。

2）轉開他人名下或轉開多個定期賬戶時，可先啟用“1623定期一本通支取”交易或“1633定期存折支取”交易轉入/開活期一本通賬戶后，再啟用“1631個人定期存款開戶”交易轉開儲蓄存單（或特種儲蓄存單）/儲蓄存折。

3）轉賬存入一戶通時啟用“1623定期一本通支取”交易。4.定期轉內部賬：

1）定期一本通存折轉入內部賬時，啟用“1623定期一本通支取”交易。

2）儲蓄存單（特種儲蓄存單）/儲蓄存折轉入內部賬時啟用“1633定期存折支取”交易。

四、付款方為內部賬。

1.內部賬轉銀行卡：啟用“5107內部賬轉卡”交易。2.內部賬轉活期：啟用“1122活期一本通續存”交易。3.內部賬轉定期（不含理財卡內定期子賬戶）：

1）轉入定期一本通存折時，啟用“1622一本通續存”交易；2）轉開儲蓄存單（特種儲蓄存單）/儲蓄存折時，啟用“1631個人定期存款開戶”交易。

3）轉賬存入一戶通時，啟用“1632定期續存”交易。

五、付款方為理財卡內賬戶轉入卡外賬戶。

1.理財卡內活期子賬戶/定期子賬戶轉銀行卡：啟用“5306理財卡轉賬—卡內轉卡外”交易或“5106銀行卡轉賬”交易。啟用5306時，先打印存款憑條，后打印取款憑條；啟用5106時打印轉帳憑條；理財卡內定期子賬戶轉卡外銀行卡時轉帳金額為本息合計數。

2.理財卡內活期子賬戶/定期子賬戶轉活期：啟用“5306理財卡轉賬—卡內轉卡外”交易。理財卡內定期子賬戶轉卡外活期時轉帳金額為本息合計數。

3.理財卡內活期子賬戶/定期子賬戶轉定期：

1）轉入定期一本通賬戶或一戶通時，啟用“5306理財卡轉賬—卡內轉卡外”交易；轉帳金額為本息合計數。轉入賬戶的開戶日為轉帳當日。

2）轉開定期存單（特種儲蓄存單）時或轉開多個定期賬戶時，先啟用“5306理財卡轉賬—卡內轉卡內”交易，將卡內定期存款轉入卡內活期子賬戶，再啟用“1631個人定期存款開戶”交易轉開儲蓄存單（特種儲蓄存單）/儲蓄存折。

六、收款方為理財卡內定期子賬戶。

1.卡外賬戶轉入卡內定期子賬戶時，啟用“5306理財卡轉賬—卡外轉卡內”交易。

2.一個定期賬戶轉開理財卡內多個定期子賬戶時，可先啟用。

“1623定期一本通支取”交易或“1633定期存折支取”交易，轉入理財卡活期子賬戶后，再啟用“5306理財卡轉賬—卡內轉卡內”交易。

七、“1635定期轉定期”辦理轉賬存款的同時加現金轉存的注意事項。

1、系統支持轉出賬戶的銷戶或部分支取后本金轉存、本息合計轉存、本息合計加現金轉存、以及部分金額轉存的業務。

2、“存單存折印刷號”欄位：為銷戶賬戶所屬的存單憑證號碼或定期一本通號碼。

3、“部提存單存折印刷號”欄位：為銷戶賬戶是存單且部提時，此欄位要輸入剩余金額新打印新存單的憑證號碼。

4、“開戶金額”欄位：新開賬戶的存款金額，可以按實際開戶金額輸入（可以大于銷戶賬戶的本息合計），如不輸入，系統默認銷戶賬戶的本息合計金額轉存。

5、“新存單存折印刷號”欄位：輸入新開賬戶的存單憑證號碼。

各網點在辦理賬戶間轉賬業務時，原則上必須按照上述規定啟用相關轉賬交易。如遇轉賬交易不能滿足業務（如定期一本通支取后購買保險繳納保險費等）需要，必須先轉入客戶名下的活期賬戶，不得轉入他人名下賬戶進行過渡。發現異常時，經辦網點應及時逐級上報，妥善處理。

特別鳴謝為本期欄目提供資料的連云港分行，希望各行積極提供資料，為全省網點做好服務。

銀行現金報告總結大全（17篇）篇二

外包合同。

甲方：

乙方：

為有效提升流通中人民幣整潔度，貫徹人民銀行總行的貨幣金銀工作管理要求，根據《中華人民共和國合同法》和國家其它相關適用法律之規定,本著平等互利的原則，通過友好協商，甲、乙雙方就甲方轄區內清分服務外包工作，達成如下合同，供雙方共同遵守。

一合作內容。

1.1甲方將轄內營業網點、現金處理中心的人民幣現金清分工作委托于乙方。

1.2乙方在人民銀行的監督下成立專業清分中心，完成甲方的現金清分任務。

二合作期限。

2.1本合同履行期限為年月日至年月日止,為期_。

伍_年。

2.2延期：在合同期限屆滿的前30個工作日內，若任何一方未以書面形式通知對方終止合作，則本合同有效期自動順延一年，并繼續執行本合同中的有關規定。合作期限屆滿時，若在雙方終止合作前仍有合作，在合作期內，雙方仍按本合同中的相關規定執行。

三費用及支付方式。

3.1甲方支付乙方人民幣清分服務費方式：

3.1.1費用標準：

甲方按年度套餐方案向乙方支付人民幣清分服務費（詳見附件一《市金融機構社會化清分外包服務收費方案》。

3.1.2費用支付時間：

甲方在本合同簽訂后貳個月內付清套餐費用。超出套餐以外的費用在服務期。

滿1年（或連續12月）后的1個月內雙方進行對賬并結算費用。

在合同有效期內，甲方均需按上述方式在各結算年初一次性支付全年套餐費用并在服務期滿1年（或連續12個月）后進行對賬及費用結算。

3.1.3費用調整方式約定：

甲方也可根據實際情況選擇年度套餐服務標準；

上述費用的調整周期為1年（或連續12個月），相關調整經雙方協商并達成一致后，簽訂補充合同進行詳細約定，補充合同相關條款與本合同條款違背之處以補充合同內容為準，未做更改部分以本合同相關條款為準。

3.1.4甲方交予乙方差錯備用金及尾款備用金人民幣。

3.2人民幣冠字號管理系統年服務費和atm機專用鈔清分等工作收費標準另行協商，并簽訂補充合同進行詳細約定。

四雙方權利與義務。

4.1甲方權利與義務：

4.1.1在符合人民銀行貨幣金銀管理要求的前提下，甲方有權根據業務需要，對乙方清分工作提出具體需求，乙方在場地、設備等條件允許的能力范圍內，需滿足甲方需求。

4.1.2甲方有權對乙方清分工作質量進行監督，如發現經乙方處理的錢捆出現嚴重違規現象，視具體情況由乙方補齊差錯款或向人民銀行提出對乙方的處罰措施。違規現象包括以下情況：

a經乙方清分的錢捆違反“五好”錢捆標準，即：點準、挑凈、墩齊、捆緊、名。

章齊全清楚；

b經乙方清分的錢捆有假幣；

c經乙方清分的完整券摻雜殘損券比例超過5%；

d經乙方清分的錢捆出現少把、少張等差錯；

e完整券、殘損券、假幣確定標準參照中國人民銀行制定的《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》、《不宜流通人民幣挑剔標準》等相關標準執行。

4.1.3甲方交來的錢捆，需在預約系統約定的時間內交到清分中心。如因業務需要，甲方需要改變交款流程時，需經甲乙雙方協商一致后實施。

4.1.4甲方有義務確保交到清分中心的錢款不存在有損害清分機械的異物。（詳見附件二《金融機構向清分中心交存人民幣回籠券操作規程》）。

4.1.5甲方有義務向乙方按時支付清分服務費，逾期未支付且未做出合理書面說明的，則甲方需向乙方按當年活期存款利率支付違約金（按延期支付天數計算）。

4.1.5甲方交給乙方的錢捆如發現丟失，乙方應全額賠付。

4.2乙方權利與義務。

4.2.1當甲方交來的款項應符合《金融機構向清分中心交存人民幣回籠券操作規程》中規定的錢捆質量標準。

4.2.2乙方有義務及時安排甲方清分交款預約并回饋甲方預約信息，對所接受的預約款項做到日清日結。清分款項做到當日代甲方上繳到人民銀行發行庫或交付給甲方使用。如因偶然事件限制（偶然事件包括但不限于以下情況：如停電、設備臨時維護、場地裝修、人行發行庫停辦業務、自然災害等不可抗力因素），導致清分工作不能完成時，未清分的款項乙方應封袋后返還給甲方，以確保甲方款項的安全，同時做好相應的解釋工作。

4.2.3乙方有權按照合同約定向甲方要求支付清分服務費用。

五差錯款、假人民幣處理。

5.1處理原則及處理方法參見本合同附件三《差錯款及假人民幣處理原則和處理方法》。

六保密。

6.1任何一方對于因簽署或履行本合同而了解或接觸到對方的商業秘密及其他機密資料和信息（以下簡稱“保密信息”）均應保守秘密；非經對方書面同意，任何一方不得向第三方泄露、給予或轉讓保密信息。

6.2在本合同終止之后，雙方在本條款項下的義務并不隨之終止，雙方仍需遵守本合同之保密條款，履行其所承諾的保密義務，直到對方同意其解除此項義務，或事實上不會因違反本合同的保密條款而給對方造成任何形式的損害時為止。

6.3除本合同規定之工作所需外，未經對方事先書面同意，不得擅自使用、復制對方的商標、標志、商業信息、技術及其他資料。接受方應以不低于對待自己的保密信息來妥善保管和使用對方的保密信息。

七違約責任。

7.1甲乙雙方應正當行使權利，履行義務，保證本合同的順利履行。

7.2任何一方沒有充分、及時履行義務的，應當承擔違約責任；給對方造成損失的，應賠償對方由此所遭受的直接和間接經濟損失。

八合同變更、解除或終止。

在合同履行期間，如出現人民銀行上級行相關文件涉及到本項目不能繼續進行時，甲乙雙方應通過友好協商修改合同內容，妥善解決。在經甲乙雙方友好協商妥善處理完善后事宜后，本合同即行終止。

中國農業銀行遂寧分行。

理基礎，不斷強化運營業務操作風險管控，進一步優化網點作業流程，規范操作，把內控管。

理各項制度真正落到實處，運營管理水平得到進一步的提升，會計內控管理能力得到進一步。

加強，為我行穩健經營、持續發展保駕護航，確保無案件事故發生。現將全年工作開展情況。

總結如下：

一、工作目標完成情況。

（一）后臺中心建設取得突破性進展。截至年末，建成了市分行集中作業中心、遠程集。

業務處理正式邁入一個新的時代，我行的現代化運營體系建設工作進入了高速發展階段。

（二）現金中心集約化服務效果顯著。完成了市分行現金中心功能分區改造，并順利通。

效，柜面人員減負作用顯著，切實提高了對網點作業的支持保障與服務能力。

管人員深入到46個營業機構進行“坐班體驗”。三是組織各種培訓16期，共2316人（次）。

參加培訓。

等專項檢查。實現了全年無運營操作案件和重大差錯事故的目標。

二、主要工作措施。

部署，投入大量的人力、財力和物力，為積極推進運營體系各項集中任務的快速落實做了大。

量的嘗試和富有成效的工作。

1、現金中心按照標準化、規范化、程序化的模式進行建設，凸顯我行現金管理先進化。

能力。根據總行現金配送調撥業務流程，我行結合實際，修訂了《現金集中配送調繳業務操。

培訓，使前臺人員在熟練掌握現金調繳業務流程及操作要求的同時，牢固樹立“合規創造價。

值，違規就是風險”的意識，保證現金配送安全。在現金運營過程中，為了最大限度地降低。

風險，保證現金配送萬無一失，運營管理部門對營業網點的日現金收付量、尾箱數量進行全。

面細致調查，實行主出納制，推行卡封袋，有效壓縮尾箱，從而使每個營業網點的現金尾箱。

由原來的4、5個壓縮到現在的2、3個。現金的集中清分和集中配在運營工作規范化管理、現金安全、柜面人員減負等方面發揮作用比較明顯，深受基層網點和柜員的歡迎。

2、全面推進銀企對賬集中，對賬工作日趨規范化，風險防控更加有力化。在20xx年2。

月，我行全面實行了對賬外包，通過對賬集中管理和對賬外包，全行對賬直接參與人員減少。

6人，實現了對賬工作與營業機構的物理剝離，有效緩解了基層網點對賬人員不足、崗位制。

約不到位和對賬質量不高的問題。一是領導重視，加強管理，考核落實。今年以來，我行把。

做好對賬工作、提高銀企集中對賬率作為強化內控、提高運營精細化管理的一項重要內容來。

抓，在年初出臺的《運營主管考核辦法》中，把對帳管理納入到運營主管的業務管理考核項。

切配合外包單位，采用上門核對、電話聯系、手把手教會企業網銀對賬人員對賬等方式，督。

分析原因，及時調整對賬方式；對于長期不動戶、零余額戶、久不使用的納稅戶等影響對帳。

進度的帳戶，各網點積極予以清理，對提高銀企對賬率起到了很大作用。三是提早部署，準。

辦，從而確保了全行在對賬考核期內全面完成對賬任務。

3、集中作業成功上線，對減輕網點負擔、加強風險控制、提高客戶服務水平效果明顯化。

設，多次召開專題行長辦公會議，研究運營體系建設。成立了遂寧市分行集中作業平臺領導。

調一致，共同完成項目上線的準備工作。同時，制定了《集中作業平臺上線投產工作任務安。

萬美元；超額350萬美元；當年沒有發生重大經濟、刑事案件或責任事故。回首1999年，我們著重抓了以下幾方面的工作：

一、強化信貸管理，提高收益水平。主要抓了四個重要環節：

按旬監控、按月考核。各處所將任務落實到信貸員和到企業，并制定了相應的獎懲辦法，加。

大獎懲力度。從行長到部室主任，繼續落實了包處所、包大戶任務。行長、副行長每月從個。

常深入企業檢查庫存現金,搞好調查,掌握企業多頭開戶情況，較好地防止了息源的流失。

是嚴格執行貸款第一責任人辦法，徹底解決權責脫鉤、責任不清、獎罰不明的老問題，將貸。

款損失的責任落到實處。三是嚴格承兌匯票管理。承兌匯票視同新放貸款一樣嚴格管理，堅。

決按上級行規定的10個條件，履行程序，保證無一筆墊付發生。

（三）抓好清分和盤活工作。3月12日,總、省行召開了信貸資產清分工作電視電話會。

議,總行何林祥行長和省行張少士行長就清分的意義、步驟、方法和政策等，做了詳細的部署。

這是一項階段性的中心工作，是銀行信貸管理制度的一項重大改革。時間緊，任務重。根據。

上級行的統一要求，我們成立了清分工作領導小組，由行長親自擔任組長，副行長任清分辦。

不輕，要實實在在的收回，因此，落實到各處所的還不到1個百分點，要求保證完成，不得。

有水分。

（四）優化信貸結構，搞好信貸服務。我們打破行業、所有制界限，把有生命力的雙優。

小額質押貸款442萬元，占增量貸款的比重為13.6％；年末小額質押貸款余額為2778萬元。

行累計吸收企業單位定期存款達770萬元，月均存款達360萬元。

務一樣抓緊、抓好，按期完成了任務。

達到了預定計劃。

首先，抓好儲蓄所長隊伍建設。我們借鑒鳳城市行的經驗，制定了《儲蓄所長競聘上崗。

培養和諧的人際關系，與同事之間和睦相處;四是清醒的認識自我、勝不驕、敗不餒。參加工作以來，我立足本職崗位，踏實工作，努力學習業務(于:。

銀行清分工作總結)知識，向有經驗的同事請教，只有這樣，才能確確實實干出能經得起時間考驗的業績。

點點滴滴的小事讓我深刻體會到，作為一名一線的員工，注定要平凡，因為他不能像沖鋒陷。

陣的戰士一樣用滿腔的熱血堵槍口，炸碉堡，留下英雄美名供世人傳揚，甚至不能像農民那。

情，奉獻我們的真誠，奉獻我們的青春。平凡的我們一樣能夠創造出一片精彩的天空，沒有。

得體，給客戶留下了良好的印象，也贏得了客戶的信任。實際辦理業務時，在保證遵守我行。

各項規章制度的前提下，靈活掌握營銷方式，為客戶提供一定的方便，靈活、適度地為客戶。

我對人生價值的追求，對金融事業的一份熱情。因為我知道作為一名成長中的青年，只有把。

個人理想與農金事業的發展有機結合起來，才能充分發揮自己的工作積極性、主動性和創造。

重大經濟、刑事案件或責任事故。回首xx年，我們著重抓了以下幾方面的工作：

一、強化信貸管理，提高收益水平。主要抓了四個重要環節：

制等方面的客觀因素，將上級行下達的收息計劃如實分解下去，并按旬監控、按月考核。各。

處所將任務落實到信貸員和到企業，并制定了相應的獎懲辦法，加大獎懲力度。從行長到部。

銀行現金報告總結大全（17篇）篇三

現金收付憑證怎樣區別編號這個軟件只有有一個記賬憑證，沒有分收付轉三種，你只能按照業務發生先后順序逐筆做記賬憑證，月末看銀行存款明細賬。或者就是用電子表格另外做出納帳。

涉及現金和銀行存款之間的劃轉業務,為避免重復記賬，一般只編制付款憑證,不編收款憑證。

在銀行日記帳上面就只有銀收銀付現付的記帳憑證，同理，在庫存現金日記帳上面就只有現收現付和銀付的記帳憑證。

現金和銀行收付憑證時可以用通用記帳憑證嗎？

1、如果企業業務小，可以不把憑證分得這么多種類，只使用銀行憑證、現金憑證、轉賬憑證三種，甚至可以只使用通用憑證一種記所有的賬。

2、對于編號，一般平時都不編號的，或者是用鉛筆來編號，然后到月末裝訂憑證的時候，按日期把憑證排列好再進行編號，就不會有錯了。

3、另外，如果憑證種類分得很細，那就是按憑證的種類進行編號：現收。

1、現收。

2、??現支。

1、現支。

2、??銀收。

1、銀收。

2、??銀收。

1、銀收。

2、??轉。

1、轉。

2、出納和會計各自編自己的部分，就不會有錯誤了。

出納編現金與銀行存款的收付憑證你認為這樣合理嗎?（1）《會計法》第三十七條??出納人員不得兼任稽核、會計檔案保管和收入、支出、費用、債權債務賬目的登記工作。

（2）《會計基礎工作規范》第十二條會計工作崗位，可以一人一崗、一人多崗或者一崗多人。但出納人員不得兼管稽核、會計檔案保管和收入、費用、債權債務賬目的登記工作。（3）從以上規定可以看出，收、付款記賬憑證沒有指定由出納來做，也沒有規定出納不可以做。所以，我認為規模較小的單位，出納可以做收付款的記賬憑證，但必須由會計人員進行復核；有一定規模、而且配置有足夠財務人員的單位，最好不要安排出納做收、付款記賬憑證。

以上，謹供參考。

2.什么是現金付款憑證：

所謂的現金付款憑證是根據現金付出業務的原始憑證編制的付款憑證，稱為現金付款憑證。

現金付款憑證的復核。

現金付款憑證是出納人員辦理現金支付業務的依據。出納人員對之應進行認真、細致的復核,其復核方法及基本要求與現金收款憑證相同。山納人員在復核現金付款憑證時應注意以下幾點：

（1）對于涉及現金和銀行存款之間的收付業務,只填制付款憑證,不填制收款憑證。如將當日營業款送存銀行,制單人員根據現金解款單（回單）編制現金付款憑證,借方賬戶為銀行存款,貸方賬戶為現金,不再編制銀行存款收款憑證。

（2）發生銷貨退回時,如數量較少,且退款金額在轉賬起點以下,需用現金退款時,必須取得對方的收款收據,不得以退貨發貨票代替收據編制付款憑證。

現金收付憑證,包括原始憑證和記賬憑證。原始憑證主要有:從銀行提取現金時簽。

發的現金支票存根；現金存入銀行時填寫的送款單；零星小額銷售的發票(副本)；職工預借差旅費以及基層單位借支備用金的借據；收進職工交款的收據（副聯）等。記賬憑證的現金收款憑證和現金付款憑證。所有現金收付憑證都要進行認真的核對：

（1）審核現金收付是否符合現金管理制度規定。

（2）審核經濟業務是否真實,有無批準人、經辦人簽章。

（3）進行原始憑證技術性審核,即規定項目是否填寫齊全,數字是否準確,手續是否完備。

財會人員根據審核無誤的現金收付原始憑證編制現金收付記賬憑證。出納人員根據審核無誤的記賬憑證或原始憑證辦理現金收付業務,并在收付款憑證上加蓋“收訖”或“付訖”戳記,表示款項已經收付,并據以登記賬簿。

為了避免重復編制記賬憑證和重復記賬，從銀行提取現金或將現金送存銀行時，只編制以貸方為主的付款憑證，據以收付款和記賬。例如，現金存入銀行時，編制現金付款憑證，作會計分錄為：

現金收款憑證是出納人員辦理現金收入業務的依據。為確保收款憑證的合法、真實和準確,出納人員在辦理每筆現金收入前,都必須首先復核現金收款憑證,要求認真復核。

現金收款憑證的復核。

現金收款憑證復核的內容：

（1）現金收款憑證的填寫日期是否正確。現金收款憑證的填寫日期應為編制收款憑證的當天,不得提前或推后。

（2）現金收款憑證的編號是否正確。有無重號、漏號或不按日期順序編號等情況。

（3）現金收款憑證記錄的內容是否真實、合法、準確,其摘要欄的內容與原始憑證反映的經濟業務內容是否相符。

（4）使用的會計科目是否正確。

（5）復核收款憑證的金額與原始憑證的金額是否一致。原始憑證大小寫金額是否相同,有無印章。

（6）復核收款憑證“附單據”欄的張數與所附原始憑證張數是否相符。

（7）收款憑證的出納、制單、復核、財務主管欄目是否簽名或蓋章。

[編輯]編輯本段現金收付憑證的審核。

現金收付憑證,包括原始憑證和記賬憑證。原始憑證主要有:從銀行提取現金時簽發的現金支票存根；現金存入銀行時填寫的送款單；零星小額銷售的發票(副本)；職工預借差旅費以及基層單位借支備用金的借據；收進職工交款的收據（副聯）等。記賬憑證的現金收款憑證和現金付款憑證。所有現金收付憑證都要進行認真的核對：

（1）審核現金收付是否符合現金管理制度規定。

（2）審核經濟業務是否真實,有無批準人、經辦人簽章。

（3）進行原始憑證技術性審核,即規定項目是否填寫齊全,數字是否準確,手續是否完備。

財會人員根據審核無誤的現金收付原始憑證編制現金收付記賬憑證。出納人員根。

據審核無誤的記賬憑證或原始憑證辦理現金收付業務,并在收付款憑證上加蓋“收訖”或“付訖”戳記,表示款項已經收付,并據以登記賬簿。

為了避免重復編制記賬憑證和重復記賬，從銀行提取現金或將現金送存銀行時，只編制以貸方為主的付款憑證，據以收付款和記賬。例如，現金存入銀行時，編制現金付款憑證，作會計分錄為：

借記“銀行存款”賬戶，貸記“現金”賬戶；從銀行提取現金時,編制銀行存款付款憑證,作會計分錄為：借記“現金”賬戶，貸記“銀行存款”賬戶。

銀行現金報告總結大全（17篇）篇四

為了深入貫徹**縣煤炭工業局關于印發《開展全縣煤炭安全生產百日大檢查專項行動實施方案》的通知和（洪煤工發【2011】124號）文件要求，切實做到全面細致排查，逐條逐項落實，嚴格按照質量標準化標準驗收，分階段，分步驟依次進行落實實施，現將安全生產百日大檢查專項行動總結如下：

一、成立安全生產百日大檢查專項行動實施方案完善的組織機構，明確分工及職責。

二、開展大排查和大整改工作標準。

對于此次排查整改所涉及的“一通三防”、采掘、機電、運輸提升問題應按照《煤礦安全規程》、《煤礦安全質量標準化標準》及相關規定去整改，并能夠保質保量在限期內完成。

三、保證整改工作順利完成的措施和要求。

全面落實礦級領導和安全管理人員的安全生產責任制，增強本崗位安全生產責任意識，努力做好本職工作，杜絕本崗位發生安全生產責任事故。堅持礦級和科級領導值班制度。堅持礦級和科級領導下井帶班制度，保證井下每班都有一名礦級和科級領導帶班，在帶班期間與工人同上同下或晚于工人升井。礦委領導要堅持召開每日安全生產調度會議，總結當天整改工作的完成情況以及上一次調度會議所提問題的落實情況，及時解決生產過程中遇到的新問題、新情況。堅持召開班前會議，及時解決上班遺留的問題，安排部署本版的整改工作重點。

四、落實各項文件情況（一）管理方面。

2011年進行了全員培訓，并考試合格，工人入井前始終堅持安全確認和宣誓工作。對特殊工種人員進行了礦內培訓，并安排多名特殊工種人員到相關機構進行了專業技術技能培訓。對所有職工進行“手指口述”的培訓考核，下一步全面普及推廣。

五、包保組領導多次來我礦督查檢查指導工作。

為全面落實安全生產百日大檢查專項行動，包保組多次來我礦，對我礦井上下進行了全方位、地毯式深入細致的檢查，并進行了火工品和防治水專項檢查，共檢查隱患57條，問題整改落實情況已全部整改完畢，整改率達100％。

六、安全生產百日大檢查專項行動期間集團公司領導多次來我礦督查，并成立輪流小組，循環來礦檢查指導工作，共檢查隱患98條，已全部整改完畢，整改率達100％。

七、安全生產百日大檢查專項行動期間我礦嚴格執行“班組日排查、科隊周排查、礦井旬排查”隱患排查制度，每旬由安全礦長組織進行一次全面徹底的排查，共檢查隱患121條，已全部整改完畢，整改率達100％。

八、為了有效防止水害事故發生，我礦在安全生產百日大檢查專項行動期間加大“雨季三防”和地質災害排查工作，經過幾次大雨的考驗，我礦地面各重要場所未發生任何險情，防汛整體工作安全平穩。

通過此次安全生產百日大檢查專項行動，推動了我礦質量標準化建設，但距縣委、縣政府、煤炭局及各級領導高標準要求的差距還很大，所以要求我們必須繼續保持求真務實的工作作風，結合安全生產百日大檢查專項行動，堅持“管理、裝備、培訓”三并重原則，加大安全投入力度，繼續擴大排查范圍，切實做到隱患排查堵漏洞，專項整治上水平的工作要求，以高標準、嚴要求去規范基建的每一個生產環節和生產工藝，全面實現煤礦安全質量標準化，努力將我礦建設成為環境優雅、礦區和諧、本質安全型的現代化礦井。

**煤業2011年10月31日。

山西陸團基安達煤業有限公司。

百

日

大

檢查。

專

項

行

動

工

作

總結。

銀行現金報告總結大全（17篇）篇五

一、重申各縣支行、網點嚴禁對外支付殘損人民幣。收入的現金要及時進行挑殘整點，有清分機或a類點鈔機的網點要確保對收付的現金進行清分。對被投訴或檢查發現外支付殘損人民幣行為的網點及個人，市行將進行通報批評及嚴厲處罰。嚴格按不宜流通人民幣標準回收殘損人民幣，殘損人民幣中不得夾帶完整券，進一步提高殘損人民幣的回收質量。

二、我行根據人行下一階段的工作部署對小面額人民幣投放和殘損人民幣回收指標進行部份調整，具體內容如下：

（一）從6月份起取消各縣支行、網點20元券殘損人民幣的回收指標，改為正常回收，但要嚴格確保殘損人民幣回收質量，殘損人民幣中不得夾帶完整券。

（二）從6月份起取消各縣支行、網點5角小面額人民幣的投放指標，改為按正常需求下撥。

三、人行目前正在進行明查暗訪，各網點要注意以下幾點：宣傳單冊要擺放到位，殘損人民幣要挑剔干凈，小面額人民幣要備付齊全，現金業務要規范操作。

銀行現金報告總結大全（17篇）篇六

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今年是我行實施“超常規、跨躍式發展戰略”的開局之年，也是實現三年發展規劃的第一年。在上級行的正確領導和關心支持下，我行制定了周密的工作計劃和工作措施，堅決貫徹年初工作會議所制定的的工作思路，確保開好局，起好步。一年來全行干部職工團結一心，奮力拼搏，取得了豐碩的成果。

一、主要業務經營指標完成情況。

跟往年相比，今年我行發展已走上快車道，各項業務屢創新高，呈現出超常規的發展態勢。

(1)各項存款快速增長。到年末，全行各項人民幣存款余額85億元，比年初增加6億，同比增加x萬元，增長了x%。其中，人民幣對公存款增加2.2億元、人民幣儲蓄增加3億元、人民幣同業存款增加0.8億元;外匯存款增加1000萬美元。全年日均比去年日均增1.5億;外幣對公存款增加成為我行存款增長的一個重要來源，同業存款和儲蓄存款也大幅增加，存款增長速度創歷史新高。

(2)貸款規模增加，結構不斷優化。年末，各項貸款余額47億元，比年初增加3億，主要增投于優良客戶和按揭、消費貸款等低風險貸款;如pta、投總、鎢業、眾達、海滄大道等大項目;信貸資產總體上仍保持較高質量，不良貸款占比低于3.5%，尤其是今年第一季度、第二季度不良貸款余額都比去年下降;但從存量上分析，呆滯貸款有所增加;表內收息率預計達100%以上，綜合收息率預計達97%，收息水平居全轄前列。

(3)中間業務大幅度增長。今年我行國際結算和結售匯總量穩居全轄第二位，已逼近第一位。預計全年將完成國際結算量2.5億美元、結售匯約1億美元。外匯業務收手續費收入有較大的增長，預計可達350萬，相當于我利潤的20%左右。銀行承兌匯票業務和票據貼現業務也有大幅增長，成為另一個新的利潤來源。

(4)經營利潤成倍增加。200x年，我行實現利潤總額達0.85億元(含結售匯收入)，其中人民幣利潤約為7700萬，外匯利潤約為450萬美元，結售匯手續費收入約為350萬元。人均利潤達25萬元。同過去幾年的創利水平相比，今年我行的利潤水平實現了跨躍式的發展。

二、主要工作措施和成功經驗。

(一)細分市場，準確定位，抓住重點，積極營銷批發業務。200x年，我行將對公市場細分為“五個一”，即一個港口、一條大道、一個房地產、一批項目及一個信托公司。明確了目標定位后，我們建立了一套反應靈敏、決策快速、攻關有力、服務到位的市場營銷機制，創造性地開展工作，全方位拓展市場。具體做法有：提升經營層次，對規模大、要求高的重點優良客戶將責任主體提升到業務部，1000萬美元以上的項目直接由行長負責攻關和談判;組建強有力的攻關小組，把全行攻關能力較強的人員集中起來組成強力攻關小組，對不同特點的企業選擇合適的人員進行組合，集團作戰，上下聯動，精兵攻堅。突出競爭優勢,抓住我行深入推行企業文化建設的契機，在服務上大做文章，以優質的服務吸引客戶，大力營銷總分行推出的新業務品種，為客戶提供一攬子服務方案，爭取在服務的深度和廣度上優于他行;行領導以身作則，帶頭攻關，保證至少一半的時間用于走訪客戶，重點客戶堅持每月拜訪一次，重視改善和提高銀企關系。通過不懈的努力，今年我行新爭取了一批有價值上檔次的客戶，如德彥紙業、金桐化學、豐龍水產、廈信國托、海滄醫院等重點客戶，同時還儲備了飛騰、珍珠灣、出口加工區、國際貨柜等一批有潛力的項目，為我行今后兩三年的業務迅速發展打下了堅實的基礎。

(二)堅持品種創新和服務創新，多方位發展零售業務。今年我行抓住代客理財資金歸集、農電改造代繳費、推行vip服務等重點工作，抓好本外幣儲蓄存款攻堅戰，以爭取有價值的私人客戶為重點，大力營銷零售業務。一是開展規范化服務流程演練，提高服務水平，為儲戶提供標準化的服務;二是加大吸收理財資金力度，抓住理財資金主要靠努力的特點，全行動員，針對周邊的商戶、村戶和老客戶，有效地吸收理財資金。三是對海滄炒股大戶進行摸底，動態跟蹤，吸收股市回流資金。四是推出了私人業務vip服務方案，開設vip優先通道，建立vip客戶檔案，實施差別式服務，為有價值的私人大客戶提供一攬子理財服務方案;五是加大宣傳力度，借農網改造東風，開展“走進千家萬戶活動”，歷時一個月，各網點積極參與，以農電改造繳費一卡通為宣傳重點，以電影下鄉和業務宣傳為媒介，全行總動員，走進城鄉的每一個角落，加大我行對農村業務市場的滲透力度，宣傳了我行的業務，提高了我行的社會知名度。通過一系列富有成效的工作，至年末，我行各項儲蓄余額約為_億元，約比年初增加_億元，完成分行下達的任務，增幅為歷年來的水平。

(三)加大貸款營銷力度，擴大貸款規模，不斷優化信貸結構。為增強長期發展潛力，我們從年初開始就非常重視加快貸款營銷工作，積極爭取擴大貸款規模，帶動對公存款業務和結算業務。一是優良客戶的貸款營銷，針對pta、翔大、眾騰、柳業、多威、投總等重點企業，加大授信額度，主動營銷貸款。二是加大項目貸款的營銷，如飛騰、珍珠灣項目。三是加大了按揭貸款和個人消費貸款等低風險貸款的投放力度。通過擴大增量，把更多的貸款投向雙優客戶，從而帶動存量的優化，實現貸款結構的有效調整。在貸款管理的基礎工作中，支行以嚴格實施預警預報制度為核心，全面提高信貸資產管理水平。首先，嚴把貸款準入關，貸款發放堅持雙優戰略，對可貸可不貸的堅決不貸;其次，堅持貸款客戶的分類管理，實行主動退出，逐步壓縮一般客戶，主動淘汰劣質客戶。三是嚴格實施信貸管理的預警預報制度，使這項工作成為信貸管理最有力的工具和每個客戶經理的日常工作，加大對此項工作的考核與獎懲。至年末，我行本外幣各項貸款余額超過10億元，比年初增加3億元。其中優良客戶及低風險業務的貸款占比達90%以上。

(四)努力提高資金營運水平，爭取限度地實現利潤。從年初開始，我行就加大對我行各季度資金營運狀況的分析，找出解決問題的辦法;辦公室在行政后勤保障上也十分強調節約費用開支，加強了費用控制，制訂了一系列有效的辦法，如加強對車輛費用，水電郵等營運費用的控制，加強對業務招待費和公雜費的管理，把錢用在業務發展的關鍵上。網點無效益的事不干，無效益的費用不花，全方位增收節支。業務部門還堅持每日做好重點企業資金進出的監控和調度，優化頭寸運用效率，提高了經營的效益。針對海滄外資客戶較多，以及我行國際業務從業人員綜合素質較高的特點，我行十分重視抓住機遇發展國際業務。今年來，我行通過加強客戶經理培訓，進一步提高從業人員的素質和水平;在服務上，確保上門收單，提高辦事效率，保證工作的時效;同時，以國際結算為龍頭，積極拓展進出口項下的融資業務。在國際業務營銷策略上，做足已有客戶，不斷擴大群體，重點抓好pta的開證業務，確保份額;爭取增加我行在翔鷺、多威等重點客戶原有的份額;實現在德彥、金達威等客戶國際結算的突破。至本年末，我行的國際結算量預計達到2.6億美元，結售匯達1億美元，國際業務手續費收入達350萬元人民幣，外匯利潤45萬美元，兩項合計650萬元人民幣，約占總利潤的45%。同時，狠抓清收工作。一是嚴格把關，不符合條件的不良貸款不盤;另一方面只要符合盤活規定三原則的，要大膽盤活。針對客戶經理對盤活舊貸有擔憂的思想問題，支行重申一要認真審批嚴格把關。二是符合分行盤活原則的企業，要有負責任的態度大膽盤;如果客戶經理在這個問題上消極對待，支行將嚴肅處理;三是明確各階段的重點清非目標，一戶一策，加大進度的落實，每日追蹤;對賴帳不還的企業拿出典型，實施有效手段進行催收。四是抓緊農貸收息工作。這項收息來源往年是我行提高收息率的重要組成部分，但今年總體效果不明顯;五是積極清收大戶欠息和表外應收未收利息。通過努力，今年我行不良貸款上半年實現了下降，下半年受貸款形態調整影響，預計使年末數比年初增400多萬元。綜合收息率預計將達到97%，完成分行下達的目標。

(五)深化改革，強化管理，提升服務品質和競爭力。今年，我行首先進行了更深入的三項制度改革。在人事用工改革方面，全面推行中層干部競聘制，通過內部競爭引進人才和引進相結合，不斷提高中層管理人員素質。實施全員競爭上崗，實行內部流動摘牌，一年一選擇，半年一微調，優化勞動組合。在收入分配改革方面，制定了綜合考核辦法，對各網點全面推行內部模擬計價，根據網點的綜合效益、工作質量和數量來拉開差距。對不同崗位，綜合考慮難易程度、勞動強度、風險程度、地域條件等四項因素，科學制定崗位系數，向關鍵崗位傾斜，推行客戶經理等級制，真正調動員工的積極性。在組織機構上，推行扁平化管理，實施上收事后復核等措施。通過積極推進三項制度改革，逐步建立了科學合理的競爭、激勵和淘汰機制。設立助理崗位鍛煉了年輕干部。調整崗位系數，進行雙向選擇摘牌。其次，探索嚴格管理和科學管理相結合的新路子，促進管理上臺階。在內部管理方面，今年我行繼續健全規章制度建設，完善執行、監督、檢查機制。

嚴格執行《__行員工手冊》，使全行養成遵章守紀的好習慣;加大監督檢查力度。行領導每月至少應對基層網點檢查一次，主管部門每月至少對基層網點全面檢查二次，加強社會監督員的社會督查力度，把內部管理水平與效益工資相掛鉤。建立警示制度，對管理不力、業務停滯或存在其他問題的中層管理者進行書面警示，直至免去職務。加強財務核算管理工作，推行責任會計制度，提高收益降低費用成本。對各業務經營網點進行收益核算，實行績效掛鉤和利潤費用掛鉤的辦法，以利潤貢獻確定收入分配和業務發展費用，提高費用效益比。同時,重視加強財產管理、車輛管理和辦公用品招標采購，控制管理成本，減少費用支出。引入iso9000質量管理體系。在行領導的積極倡導下，經過行長辦公會的集體慎重討論和研究，我行于今年7月啟動iso工程，塑造服務品牌。通過制定和實施質量方針和質量目標、內部審核和管理評審，顧客評價程序、文件資料控制程序、不合格品控制、糾正預防和改進程序等一系列全新的管理和服務措施，力爭通過一段時期的實踐，逐步塑造一流服務的品牌銀行形象。第三，開展“創一流服務，樹農行品牌”活動，追求服務上檔次。我行十分重視加強和改進服務工作，多次研究和部署改進服務的有效措施，通過形式多樣的活動，加強了全行文明優質服務的觀念，使今年我行的整體服務水平又有新的提高。一是堅持了去年“一流服務現象會”總結出來的一些行之有效的措施，如推行每周升旗儀式、班前講評制、每日一星、值班經理制等制度化活動，并使這些措施得到鞏固、加強和提高;二是堅持深入開展服務技能練兵和比賽、規范化服務流程演練，以及開展銀企座談會、企業財務人員培訓、業務宣傳等行之有效的文明優質服務主題活動。尤其是開展“紅五月文明優質服務月”活動，著力在服務的廣度和深度上做文章。此項活動，使我行的業務成績逐步攀升。下半年，我行又開展了以宣傳農電改造代繳費業務的“走進千家萬戶活動”，通過電影下鄉的新形式，提高我行對農村儲戶的服務水平，宣傳了農行的形象;三是服務創新。今年以來，支行營業部通過推行重點客戶的雙線服務工作，取得良好成績，重點客戶業務增長成為我行業務快速發展的最主要動力。下半年推出的私人業務vip服務，也在海滄地區引起很好的反響，為我行儲蓄工作開辟了新思路。此外，我們還推出了免填單服務等有效的服務新形式，贏得了客戶贊揚。

銀行現金報告總結大全（17篇）篇七

市分行審計組于20xx年1月25日對我支行進行審計檢查工作，并下發了《牡丹江市分行審計報告書》我支行接到通知后，支行高度重視檢查結果并認真提出整改措施，現將有關整改措施報告如下：

1、柜員離席必須雙人清點現金，做臨時軋賬處理。

2、atm現金長短款當天需及時處理。

3、及時清理儲蓄系統內無關人員的工號。

4、大額現金須及時鎖入金柜。

5、早、晚必須雙人拆封款袋。

6、日終正式軋賬后必須會同綜合柜員清點現金。

7、匯兌綜合柜員及時按規定打印和登記特殊業務登記簿。

8、柜員長時間離席必須做系統臨時簽退，收起章戳。

9、早晚接送款車人員必須雙人進入、離開工作場地。

10、柜員不得代用戶填寫單據。

1、盡可能減少驗印時的強制通過率。

2、公司業務對賬單由專人保管。

3、清除公司業務柜員在其它系統中的工號。

1、提高思想認識，形成抓好內控管理工作為全行第一要務的共識。提高內控管理對防范金融風險認識，努力杜絕違規操作而引起的金融風險。提高對存在問題的整改認識，在整改中規范操作行為。提高對制度建設、制度執行認識，在制度建設上完善自我，在制度執行中制約自我。

2、嚴抓制度落實到位，堵塞管理漏洞，落實各項內控制度，落實責任人、實施人，確保制度落實不留空白，責任明確不模糊。加強考核評價，落實審核工作，發現問題及時通報，及時整改，獎優罰劣，大力營造執行規章制度光榮，違反規章制度可恥的良好氛圍。

3、正視存在的問題，今后將進一步加強員工規章制度學習，加大員工業務操作方面培訓力度，強化內控制度貫徹執行，不斷提高全行員工綜合業務素質，不斷提高員工對操作風險的防范意識。對存在問題在整改的前提下舉一反三，引以為鑒，在學習上教育員工，在制度上制約員工，進一步提高我行整體內控管理水平，把操作風險降到最低限度。

銀行現金報告總結大全（17篇）篇八

__年已經過去，回望我今年整體的工作情況，在領導和同事的幫助下，我始終嚴格要求自己努力學習專業知識，提高專業技能，完善服務素質，在工作崗位上兢兢業業，經驗日益豐富，越來越自信的為客戶提供滿意的服務，銀行對公柜員年終總結。一年多以來，在_銀行的大家庭里，我逐漸從懵懂走向成熟。現將本人在這一年中的工作情況，總結如下：

一、勤奮努力，愛崗敬業。在擔任儲蓄工作時，堅持每日營業終了做到帳實相符、賬款相符。能夠認真辦理人民幣大小票幣、損傷幣的兌換業務，整點時做到點準、墩齊、挑凈、捆緊，蓋章清楚。對客戶普通話、三聲服務，細致地解決客戶問題，面對個別客戶的無禮，巧妙應對，不傷和氣，面對客戶的稱贊，謙虛謹慎，不驕不躁。經過不斷努力學習，在實際工作中持續磨練，現在已經熟練掌握了相關業務及規章制度，逐漸成為一名業務熟手。隨著業務的發展，窗口的業務攀升，我不斷總結經驗，提高速度，單月業務量接近_筆，日均業務量近_筆。這迫使我不斷提醒自己要認真再認真，嚴格按照行里制定的各項規章制度操作流程來辦理各項業務，并連續數月無差錯。

二、團隊協作，共同進步。銀行工作需要的是集體合作，一個人的力量是有限的。所以不能僅僅滿足于把自己手中的工作干好，還要與同事互相幫助。與同事交流經驗，向他們學習，也將自己的經驗毫無保留地告訴他們。只有整體的素質提高了，支行的業務水平才能上一個臺階。

三、強化業務學習，提高自身綜合素質。我積極參加金融業相關各項考試，考取了__。拓展業務知識，利用休息時間來柜面學習掌握會計柜業務。在同事的幫助下，我學了不少東西，真的是“三人行，必有我師焉”。

雖然各方面取得了進步，但我仍然存在著不足，如點鈔雖將將達標，但是還需要繼續努力，不斷提高。

總而言之，在這一年工作中，我嚴格遵守_銀行各項規章制度，嚴格要求自己，對客戶服務熱忱、對同事關心友愛、和同事關系融洽，能夠精誠合作、對領導交代的工作能夠認真完成。在不斷提高工作技能的同時，積極學習金融業理論知識，并參加相關考試來努力充實自己。感謝這一年多來領導和同事的關心和幫助，我會在__年的工作中再接再厲，與_銀行共同成長，謝謝!

銀行現金報告總結大全（17篇）篇九

據學校畢業實習要求,本人于20xx年2月底到4月底于大三寒假期間在中國農業銀行寧海縣支行城關分理處進行了為期8周的畢業實習.實習期間,在學校和單位指導老師的幫助下,我熟悉了金融機構的主要經濟業務活動,系統地學習并較好掌握了銀行會計實務工作,理論水平和實際工作能力均得到了鍛煉和提高.現將畢業實習的具體情況及體會作一系統的總結。

中國農業銀行是四大國有銀行之一,是中國金融體系的重要組成部分,總行設在北京.在國內,中國農業銀行網點遍布城鄉,資金實力雄厚,服務功能齊全,不僅為廣大客戶所信賴,已成為中國的銀行之一.在海外,農業銀行同樣通過自己的努力贏得了良好的信譽,被《財富》評為世界500強企業之一.中國農業銀行寧海縣支行城關分理處是寧海縣支行直屬的一個營業網點,一直鼎立支持寧海經濟的發展,在地方經濟建設中發揮著極其重要的作用,以優美的環境,豐富的金融產品,竭誠為各類企事業單位和城鎮個人客戶提供安全,快捷的全方位優質金融服務.

此次實習的目的在于通過在農業銀行的實習,掌握銀行業務的基本技能,熟悉銀行日常業務的操作流程以及工作制度等.實習過程主要包括以下幾個階段：

(一)了解實習單位基本情況和機構設置,人員配備等.

(二)學習銀行的基本業務流程與交易代碼,主要包括以下方面:銀行業務基本技能訓練,如點鈔,珠算,五筆字型輸入,捆扎等;銀行的儲蓄業務,如活期存款,整存整取,定活兩便等;銀行的對公業務,如受理現金支票,簽發銀行匯票等;銀行的信用卡業務,如貸記卡的開戶,銷戶,現金存取等.

(三)了解銀行會計核算方法,科目設置與賬戶設置,記賬方法的確定等.區別與比較銀行會計科目賬戶與企業的異同.

(四)總結實習經過,并完成實習手冊,實習報告.

在正式學習銀行業務前,我在實習指導老師的指導下首先學習銀行工作必需的基本技能,包括點鈔,捆鈔,珠算,五筆字型輸入法,數字小鍵盤使用等.這似乎給了我一個下馬威,本來自以為銀行業務相當的簡單,卻沒發現我原來有這么多基本的技能不會操作.看著同事熟練的點鈔,真是又佩服又羨慕,而我只能笨拙的從一張一張數起.對于珠算,剛開始我一直無法理解為什么不用計算器,這不是更方便嗎后來慢慢才了解,原來銀行柜員經常需要查點現金,看是否能賬實相符,而人民幣有多種卷別,在點鈔時需要累加,這時使用算盤就要比計算器方便,因為計算器顯示的結果超過一定時間便會消失.

經過一個星期的苦練,我雖然還不能熟練操作銀行的基本技能,但大致也掌握了其中的技巧,所謂熟能生巧,主要是靠以后勤加練習了.于是接下來,實習指導老師便讓我學習儲蓄業務.該分理處的儲蓄業務實行的是柜員負責制,就是每個柜員都可以辦理所有的儲蓄業務,即開戶,存取現金,掛失,解掛,大小鈔兌換,受理中間業務等.對于每一筆業務,我都學習了其abis系統的交易代碼和操作流程,業務主要可分為單折子系統和信用卡字系統兩類.此外我還學習了營業終了時需要進行的abis軋賬和中間業務軋賬,學習如何打印流水,平賬報告表,重要空白憑證銷號表,重要空白憑證明細核對表,審查傳票號是否連續,金額是否準確,憑證要素是否齊全等.

在銀行實習,學習柜員間每天交接工作時的對賬是必不可少的,對賬時除了要核對現金賬實是否相符外,還要查看重要空白憑證是否缺失,傳票是否連續等等.而柜員間對賬也是很有程序的,一般先清點現金,然后再是清點重要空白憑證如存折,銀行卡,存單等.

經過一段時間的學習并背記儲蓄業務的交易代碼和操作流程后,我開始學習銀行的會計業務,即針對企業的業務.對公業務的會計部門的核算(主要指票據業務)主要分為三個步驟,記賬,復核與出納.

城關分理處的票據業務主要是指支票,包括轉賬支票與現金支票兩種.對于辦理現金支票業務,首先是要審核,看出票人的印鑒是否與銀行預留印鑒相符,方式就是通過電腦驗印,或者是手工核對;再看大小寫金額是否一致,出票金額,出票日期,收款人要素等有無涂改,支票是否已經超過提示付款期限,支票是否透支,如果有背書,則背書人簽章是否相符,值得注意的是大寫金額到元為整,到分則不能在記整.對于現金支票,會計記賬員審核無誤后記賬,然后傳遞給會計復核員,會計復核員確認為無誤后,就傳遞給出納,由出納人員加蓋現金付訖章,收款人就可出納處領取現金(出納與收款人口頭對賬后).轉賬支票的審核內容同現金支票相同,在處理上是由會計記賬員審核記賬,會計復核員復核.

這次實習,除了讓我對農業銀行的基本業務有了一定了解,并且能進行基本操作外,我覺得自己在其他方面的收獲也是挺大的.作為一名一直生活在單純的大學校園的我,這次的畢業實習無疑成為了我踏入社會前的一個平臺,為我今后踏入社會奠定了基礎.

首先,我覺得在學校和單位的很大一個不同就是進入社會以后必須要有很強的責任心.在工作崗位上,我們必須要有強烈的責任感,要對自己的崗位負責,要對自己辦理的業務負責.如果沒有完成當天應該完成的工作,那職員必須得加班;如果是不小心弄錯了錢款,而又無法追回的話,那也必須由經辦人負責賠償.

其次,我覺得工作后每個人都必須要堅守自己的職業道德和努力提高自己的職業素養,正所謂做一行就要懂一行的行規.在這一點上我從實習單位同事那里深有體會.比如,有的業務辦理需要身份證件,雖然客戶可能是自己認識的人,他們也會要求對方出示證件,而當對方有所微詞時,他們也總是耐心的解釋為什么必須得這么做.現在銀行已經類似于服務行業,所以職員的工作態度問題尤為重要,這點我有親身感受.在我實習快要結束時,基本業務流程我也算是掌握的差不多了,所以偶爾在空閑時指導老師讓我上崗操作.

沒想到,看似簡單的業務處理,當真正上崗時卻有這么多的細節需要注意,比如:對待客戶的態度,首先是要用敬語,如您好,請簽字,請慢走;其次與客戶傳遞資料時必須起立并且雙手接送,最后對于客戶的一些問題和咨詢必須要耐心的解答.這使我認識到在真正的工作當中要求的是我們嚴謹和細致的工作態度,這樣才能在自己的崗位上有所發展.

最后,我覺得到了實際工作中以后,學歷并不顯得最重要,主要看的是個人的業務能力和交際能力.任何工作,做得時間久了是誰都會做的,在實際工作中動手能力更重要.

因此,我體會到,如果將我們在大學里所學的知識與更多的實踐結合在一起,用實踐來檢驗真理,使一個本科生具備較強的處理基本實務的能力與比較系統的專業知識,這才是我們實習的真正目的.

銀行現金報告總結大全（17篇）篇十

銀行現金報告總結大全（17篇）篇十一

有些員工工作、家庭的各方面負擔都很重，考試給其帶來了很大的心理壓力，思想包袱很重。為幫助這樣的同志，我部各個員工在考試期間，經常互相交流思想，一起鉆研考試的命題，接受能力快的同志，耐心的給其他同志講解。體現出了團結同志的精神，更讓員工們感受到了行內大家庭的溫暖。考試臨近期間，大家都想爭分奪秒的看書，但行里的各項工作是不可以停滯的。

時間是自己的生命，因為這關系到自己是否有資格上崗;時間更是全行的生命，因為有那么多的客戶需要我們為其服務。

我部全體員工都義不容辭的選擇了后者。在考試期間，沒有人因為自己的利益，耽誤本職工作，在最關鍵的時刻，我們看到了員工們的可愛之處。

六、在工作之中也存在很多不足，主要表現在：

1、服務上還達不到要求，有時態度生硬，不使用文明用語。

2、核算質量還存在很大差距，主要是因為工作不夠認真細致。

以上是我部20_年全年的工作總結，向全行領導及員工作以匯報。這一年中的所有成績都只代表過去，所有教訓和不足我們每個人都牢記在心，努力改進。工作是日復一日的，看似反復枯燥，但我們相信“點點滴滴，造就不凡”。有今天的積累，就有明天的輝煌。

生活中有很多的壓力需要我來克服，但是我相信，只要我時刻的保持清醒的頭腦，就能把我的工作做好，我的工作并不難，但是由于會計出納接觸的是錢，這是對一個人的巨大的挑戰，稍有差錯，就會出現很大的失誤，導致工作進展的極不順利。

我早就意識到這種情況了，所以我會一直不斷的努力下去了，我相信我會一直不斷的努力下去，我會在來年的工作中做到最好!

銀行現金報告總結大全（17篇）篇十二

在新常態環境下，農商行度過了難忘的20xx年。在即將過去的一年里，我們大家一起拼搏努力，成績與不足同在，下面就個人這一年來的工作情況做以下總結。

一、崗位履職情況。

1、加強業務學習。

根據年初的工作安排，我現在任支行的庫管員，作為一名普通的銀行后臺管庫人員，我深知沒有過硬的規章理論支撐，就無法出色地完成行內的管庫工作，在平時的業余時間，認真的學習相關規章制度和新下發的各項文件，不懂的業務及時的請教行里面的年輕同事，業務主管，使自己對現行的政策、規章制度有了一個較為全面的認識。

2、努力做好本職工作。

我深知員工的一舉一動都時刻體現著農商行的形象，一年來對每一筆交款都一絲不茍地認真按照規定操作，早上，開庫核對金額、給每位前臺柜員發放款金憑證；中午及時盤點各柜員的憑證及現金，認真核對，確保資金安全；晚上，耐心收取柜員上交現金，做好核點工作；認真負責與款車的交接工作。一天中，每一個環節我都是仔細審查，沒有一絲一毫的懈怠，在繁忙的工作之余，我還經常幫助前臺柜員整理殘幣，以便及時上交人民銀行。

二、工作中存在的問題和不足。

有成績就一定有不足之處，在正確進行自我分析和定位的基礎上，回顧一年來的工作，仍存在很多的問題和不足，具體表現在以下幾個方面：

1、學習的積極主動性還不夠，因家庭因素、工作開展因素的客觀因素的影響，導致存在學習的連續性不足，存在業務素質提高不快，學習效率低的情況。

2、創新意識和進取意識不足，在自覺主動學習方面，與年輕大學生相比還存在一定的差距，不能有效的結合自身專業特長和崗位實際進行業務創新或針對崗位需求自覺進行相關考試認證。

3、工作方式簡單，尚停留在較低層次的任務完成要求上，工作開展的實際效率和效果還有待提高。

三、工作規劃。

針對庫管員個人的崗位特殊性，前期本人主要支行客戶經理工作，后來由于工作崗位的變動，現在任支行庫管員，個人點片還有些責任貸款，在接下來的一年里，我將立足自身實際，崗位的特殊情況，提前做好謀劃，為來年工作做好準備，具體分為以下幾個方面：

1、以身作則、嚴格管理。作為庫房管理人員，要確保現金及庫款安全。在現金及庫房管理中事事、處處起表率作用，遵守勞動紀律，嚴格執行規章制度。

2、繼續加強學習，不斷提高自身的綜合能力和業務技能，我將結合自身工作開展的實際，有計劃的報考相關科目考試，職稱資格考試，針對自身進取不足的實際，自覺提高整體綜合素質。

3、大力清收自己點片表內外貸款。

由于歷史原因以及前期的粗放式經營，自己點片存在表內外不良貸款，在新常態經濟環境下，貸款營銷較難，這讓給我們給支行創收也帶來不利因素，但我們的表外資產依然是我們的一筆巨大財富，我們一定要樹立信心，加大表外資產的清收以及處置。盡自己最大的能力挽回支行損失。同時要及時的盤活本區域的存量貸款，做好不良貸款壓降控升工作。

4、做好貸款催收工作，確保支行資產安全。

由于點片的貸款客戶常年在外務工，已至不少貸款喪失訴訟時效，總行以及支行領導高度重視，我們更要引以為界，馬上一年一度的春節即將來臨，我們要抓住外出務工人員回鄉這段時機，及時的做好催收補救措施，只有保護好我們債權人的債權，我們才能談下一步的清收，同時更是有力的保護好我們自己。

過去一年成績與不足同在，新的一年我們將一如既往的繼續努力，在總行以及支行新的領導班子帶領下、在農商行新的體制下，銳意進取，奮勇前進，共創農商行美好的一天。

銀行現金報告總結大全（17篇）篇十三

度過了難忘的20xx年，轉眼間新年到了，在過去的一年里，我們大家一起拼搏努力，成績與不足同在，下面就個人這一年來的工作情況做以下總結。

一、崗位履職情況。

2.努力做好本職工作。我深知員工的一舉一動都時刻體現著形象，一年來對每一筆交款都一絲不茍地認真按照規定操作，早上，開庫核對金額、給每位前臺柜員發放款金憑證；中午及時盤點各柜員的憑證及現金，認真核對，確保資金安全；晚上，耐心收取柜員上交現金，做好核點工作；認真負責與款車的交接工作。一天中，每一個環節我都是仔細審查，沒有一絲一毫的懈怠，在繁忙的工作之余，我還經常幫助前臺柜員整理殘幣，以便及時上交。

二、工作中存在的問題和不足。

3、工作方式簡單，尚停留在較低層次的任務完成要求上，工作開展的實際效率和效果還有待提高。

三、工作規劃。

3.做好貸款催收工作，確保資產安全：由于貸款客戶常年在外務工，已至不少貸款喪失訴訟時效，馬上一年一度的春節即將來臨，我們要抓住外出務工人員回鄉這段時機，及時的做好催收補救措施，只有保護好我們債權人的債權，我們才能談下一步的清收，同時更是有力的保護好我們自己。

過去一年成績與不足同在，20xx年我將一如既往的繼續努力，在領導班子帶領下、在新的體制下，銳意進取，奮勇前進，共創美好的一天。

大家知道，管庫員是一早、一晚，兩頭必須準時的工作。新的一年已經到來，現將我20xx年度的工作做個簡短的總結：

一、基本工作情況。

2.及時、準確地使儲蓄專業庫包出庫、入庫，保障了一線的工作需要；

3.營業前全面打掃衛生，營業終了，逐項檢查好各項安全措施，關好水電等再離開。

二、以“客戶滿意、業務發展”為目標，搞好服務，樹立熱忱服務的良好窗口形象。

2.同時，向客戶宣傳各項新技術，新業務，新政策，擴大知名度；

5.在離退休職工換取工資時，提前兌換好大小票，積極主動、熱情服務，盡努力為老年人提供方便，讓他們高興而來、滿意而去。

我到工作后，一直兢兢業業、任勞任怨，想客戶所想，急客戶所急，協同其他部門共同搞好服務，取得了一定的成績且獲得了各單位會計人員和領導的信任和支持。

總結過去，是為了吸取過去的經驗和教訓，更好地干好今后的工作。在新到來的20xx年，我將更加勤奮認真，努力做到更好！

銀行現金報告總結大全（17篇）篇十四

根據國家現金管理制度和結算制度的規定，企業應在銀行開立帳戶，以辦理有關存款、取款和轉帳結算，企業收支的各種款項，為了更好地按照《現金管理暫行條例》及《銀行結算辦法》在規定的范圍內使用好現金、銀行存款，以合理的運用資金，特制定本規定。

現金結算業務，數額零星，收付頻繁，政策性很強，財金管理部必須嚴格遵守國際頒布的現金管理條例，指定專人辦理現金收付業務，出納和會計人員的職責分清，做到錢、帳分管，不得一人兼辦。

（一）、嚴格現金的支付范圍。

公司經營活動中的經濟往來，必須通過隱含轉帳結算，根據規定只能在下列范圍內使用現金：

1.職工的工資、津貼；

2.個人的勞務報酬；

3.支付給個人的各種獎金，包括根據國家規定頒發給個人的各種科學技術獎金；

4.各種勞保、福利費以及國家規定的對個人的其他現金支出；

5.出差人員必須隨身攜帶的差旅費；

6.轉帳結算金額起點以下的零星支出；

7.確實需要現金支付的其他支出。

購置國家規定的專控商品，必須采取轉帳結算，不得使用現金。

（二）、核定庫存現金限額。

為了有計劃地組織貨幣流通，保證日常零星開支的需要，財金管理部必須根據實際情況，向基本帳戶開戶銀行審核該定庫存現金限額。在庫存現金限額核定后，必須嚴格執行，超過庫存限額的現金，立即送存銀行，不足可向銀行提取，補足限額。

（三）、及時將營業收入的先進送存銀行，不得坐支。

公司營業收入的現金，應在當天全部送存銀行，收入現金不論當日是否送存銀行，均須與庫存現金限額劃分清楚，妥善保管，公司不得從本企業的現金收入中坐支。

（四）、建立和健全嚴格的先進收付手續制度。

1、必須以合法的原始憑證為依據。

一切現金的收付，必須以主管領導批準的合法原始憑證為依據，財務人員在審核時對違反財經紀律和財務制度的事項，應當拒絕接受，拒絕執行，并向主管領導報告。對數字有差錯或手續不完備的，應向有關人員說明，進行更改或退回補辦手續。

2、必須堅持當面點清制度。

一切現金的收付，必須堅持當面點清。既要點清大數字，也要點清細數，以防發生差錯。

便隨時與庫存現金核對。

4、應付工資等款項當月未發放完的可保留至下月繼續發放。第二月仍未發放的，轉入待領工資。不得長期將現款保留。

5、必須堅持日清日結，做到帳款相符。

每日業務終了，必須結出現金日記帳余額，與實存現金進行核對，做到日清日結，與總帳定期核對，保證帳帳、帳款相符。在核對現金中發現的長短款，不論金額大小，均應及時入帳。嚴禁長短款相抵，不準以不正當的手續補足短款；不準用不符合財務制度的憑證頂替庫存現金；不準保留帳外公款。

（一）、支票由財金管理部統一管理，并指定專人負責。

支票由公司出納人員負責保管，銀行預留印鑒由各財務負責人或企業法人和出納人員分別掌管。

（二）、支票啟用簽發規定。

支票自銀行買入時，要登記本數的起止號數保管，防止丟失。使用時按順序號數簽發，簽發時必須填寫收款單位的名稱、資金金額，簽發日期和款項用途，由領用人辦理登記手續，并規定使用限額在報帳期限（三天）到期時，出納員應催促領用人報帳。

（三）、領用支票的規定。

公司在經營業務過程中使用支票時，經辦人應首先填寫《領用支票登記表》，報請總經理批準，由財務處長審核，然后由出納員按批準意見簽發支票。一般不準開出空白支票，對必須領用的空白支票，必須寫明日期及限額，經辦人須寫詳細事由報總經理特批，并寫明報帳期限，無特殊情況，空白支票不得延期，如發生支票遺失，經辦人員應立即通知（在12小時內）財金管理部和有關領導，財務協助經辦人辦理有關手續。

如發生未按支票管理辦法規定執行給企業造成損失的，將追究直接責任人及主管領導責任，并從嚴處理。

三、本規定自2004年5月18日起執行。

四、本規定由財金管理部負責解釋。

銀行現金報告總結大全（17篇）篇十五

時間飛逝，轉眼間又到20_年年終了。回顧這期間的工作情況，還是收獲頗豐，現將本人一年以來的工作及學習情況匯報如下：

一、主要工作情況。

作為單位出納，我在收付、反映、監督、管理四個方面盡到了應盡的職責，在不斷改善工作方式方法的同時，順利完成如下工作：

1、現金業務。

本人嚴格按照財務人員的相關制度和條例，實現現金管理，現金收付，憑證的審核以及現金日記帳登記等業務謹慎細致不出差錯，能夠確保做到現金的收支準確無誤，認真復核會計主管審核的原始憑證數量，金額計算與金額是否一致，逐筆登記現金日記帳，保證了現金工作的準確性，及時性。

2、銀行業務。

日常與銀行相關部門聯系緊密，根據單位需要正確開具支票轉賬進賬，提取現金備用，井然有序地完成了職工日常報銷。在平日與銀行接觸的工作中，我認真復核所要求開具的銀行結算憑證的臺頭，帳號，用途是否一致，認真填寫銀行結算憑證，保證金額填寫準確，及時掌握銀行存款余額情況，逐筆序時認真登記銀行存款日記帳。

3、本職工作。

對于本職工作，嚴格執行現金管理和結算制度，定期向財務主管核對現金與帳目，發現現金金額不符，做到及時匯報，及時處理。及時回收整理各項回單、收據，。根據財務主管提供的依據，及時發放員工報銷和其它應發放的經費。在工作中堅持財務手續，嚴格審核算(發票上必須有經手人、審核人、審批人簽字方可報帳)，對不符手續的發票不付款。當然還有最重要的一方面就是保管現金、票據、各種印鑒，既要有內部的保管分工，各負其責，并相互牽制的意識;也要有對外的保安措施，維護個人安全和公司的利益不受到損失的意識。

4、厲行節約，保證采購科學合理。

由于領導的信任，本人還擔任辦公室后勤物品采購工作。本著厲行節約，保證工作需要的原則，我始終堅持做到多請示、多匯報、不該購的不購，不該報的不報，充分利用辦公室現有資源，科學調度，合理調配，能用則用，能修則修，以最小的支出，取得最佳的效果。

5、廉潔自律，力樹財會工作形象。

財務工作是重點崗位工作，要求工作人員務必做到廉潔奉公、遵章守紀，忠于職守。我始終堅持認真學習財務相關法規，堅持以自律為本，在實際工作中嚴格遵守法紀，時刻以反面教材警示自己，不斷強化廉潔自律意識，努力做到“自重、自省、自警、自勵”，樹立了財務工作者的良好形象，始終以飽滿的精神狀態投入到每一項工作中。

銀行現金報告總結大全（17篇）篇十六

時間過得很快，轉眼間，20xx年已經接近尾聲。回顧本年度的工作，在銀行領導的正確領導下，自身的思想素質、業務能力和綜合素質都有了較大的提高，我個人也獲得了長足的發展和巨大的收獲。作為一名庫管員，我認真積累日常工作經驗，潛心鉆研新的業務技能，為我行的發展做出了自己應有的貢獻。現將本年度個人工作情況總結匯報如下：

一、堅持學習，提高個人工作能力。

學則進，不學則退。時代要求我們必須堅持與時俱進，刻苦學習，在學習中汲取工作能力，汲取前進的動力，汲取創新的活力。只有加強學習，才能使自己在思想上、理論上、業務上真正成熟起來，更好的搞好本職工作，保質保量的完成工作任務。我的工作準則就是“干一行、愛一行、精通一行、勤勤懇懇、踏踏實實”，這更加使我注重加強理論學習。

通過學習，進一步增強了我的政治敏銳感，在具體事情面前能夠保持清醒頭腦，立場堅定，處處以集體利益為重，先集體、后個人，思想逐步走向成熟。在生活中，積極向周圍領導和同事們學習，使自己的交際能力不斷提高，解決、思考問題逐步走向周全。

二、認真履行崗位職責，完成各項工作任務。

自工作以來，我堅決服從組織和領導的安排，克服各種困難，勤奮工作，較好地完成了各項工作任務。

（一）兢兢業業，恪盡職守。

平時，我積極主動地承擔起接送鈔的任務。在本職工作上，我覺得自己有許多需要學習需要加強的方面。因此，在開始工作時，除了認真學習我行相關業務操作書籍外，我還虛心的向周圍其他同事請教辦理業務中遇到的問題。更利用休息時間，學習其他柜臺的業務，以此使自己能盡快掌握全面的銀行業務，提高自己的業務素質。

通過平時的積累，我在換做對公業務時，能很快的適應新工作，大大縮減了過渡的時間。同時我也刻苦練習操作系統等業務技能，使自己能夠擁有為客戶提供優質、高效、快捷服務的本領。現在以后的工作中，我一定要繼續保持積極的學習態度和創新意識，同時虛心的像其他同事請教經驗，使自己能盡快的適應這個崗位，不辜負領導的期望。

（二）把握全局觀念，積極支持、配合單位領導開展各項工作。

認真落實支行各項工作要求，保質保量完成上級下達的各項工作任務；加強管理，搞好團結，凝聚士氣；積極參與制訂各項計劃和規劃，搞好分析和預測，合理建議，準確決策，促使我行各項業務健康、持續、快速的發展。認真履行崗位職責，充分發揮龍頭柜員的作用。

首先是要合理安排臨柜人員現金業務，充份調動各員工的工作積極性，建立“分工明確、權責一致”的崗位責任制和工作質量考核制。創建良好的學習氛圍，組織內部員工學習業務知識、規章制度、政策法規等，開展多種形式的崗位練兵，提高內部員工的業務素質。

（三）突出抓好業務規范操作和各項內控管理措施的檢查落實。

銀行結算業務是一個高風險的部位，結算業務的內控建設應該被擺在極為重要的位置。從規范結算業務的柜面操作與加強管理兩方面入手，做好龍頭柜員即時、定期和不定期的自查，努力消除各種風險隱患，確保將結算部位風險降到最低限度。抓好重點業務、重點環節、重點時段的自律監管，發現問題立即督促糾正，并積極配合上級主管部門的監管輔導。

（四）提升服務理念，全面提高規范化服務水平。

服務是銀行的生命線。每位員工都贊同這個理念，每一位員工都認識到這一點，促進服務的深層次、高水平、全方位發展，增強我行在同業之間的競爭力。規范化服務這也是積極營銷的一個表現。提高了服務質量，可以為客戶提供比其它銀行更加優質和更具特色的服務，由此我們就可以保持良好的客戶資源。

總之，以上就是我的工作總結。在工作中雖然取得了一定的成績，但是我離優秀的庫管員要求還有一定的距離。在以后的工作中，我會進一步改進和提升自己，充分發揮自身特長和自己的主觀能動性和工作積極性，協調好各個方面關系，發揮自己的工作潛能。

銀行現金報告總結大全（17篇）篇十七

一、嚴格遵守國務院頒布的《現金管理暫行條例》和人民銀行制定的《現金管理暫行條例實施細則》，在規定范圍內辦理現金收支業務。

二、收入現金要及時按照規定要求入賬，不得坐支、隱瞞、挪用，嚴禁保留帳外公款，私設小金庫。

三、嚴格現金支出范圍，大額支付一律實行轉賬結算。

四、單位庫存現金余額原則上不得超過規定限額，多余現金要及時存入銀行賬戶。庫存現金不得以白條、單據或其他不符合財務制度的票據頂庫。

五、現金收付必須依據合法的憑證辦理，做到手續完備、責任分明、數字準確。收付業務發生后，應在原始憑證上加蓋“現金收訖”、“現金付訖”印章，并及時入帳。

六、現金支票由出納員保管，印鑒由經費會計保管，提取現金時，應由會計審核蓋章。

一、按照財政局要求和銀行批復手續設立賬戶，嚴格遵守國家銀行的各項結算制度和現金管理暫行條例，接受審計、財政部門監督。

二、嚴格按規定辦理銀行存款的收入和支付業務，堅持收支兩條線管理。

三、支付結算原則上實行轉賬支票，由銀行直接支付。

四、認真登記銀行存款日記帳，按月與開戶銀行對賬，保證賬賬、賬款相符。平時開出支票，應盡量避免跨月支取，年終開出支票，須當年支款，不得跨年度。

六、嚴格支票管理，不得簽發空頭支票。空白支票必須嚴格領用注銷手續。

六、銀行賬戶只限本單位使用，不準出租出借。

七、按月編制銀行存款余額調節表，每月與開戶行進行核對，嚴防錯帳、亂帳。

經費管理制度。

1、財政所經費包括上級下撥及辦鎮安排的人員經費、公用經費和專項經費。財政所的經費均須列入相關會計科目核算。

2、各項經費支出必須符合現行財務制度和上級有關規定，不得擅自擴大開支范圍、提高開支標準。

3、支出憑證必須真實、合法、手續齊全，有經辦人、證明人簽字，并經所長審批后方可報銷。白條等不規范憑證不得入賬。

4、所內人員因公借款必須及時結賬，不得拖欠公款。個人因特殊情況要借款，必須約定還款期限，當年還清，并經所長批準。不得將所內經費借給外單位(個人)。

5、嚴格執行《現金管理暫行條例》，不得以白條抵頂庫存現金。每日下班前，經管人員必須將超限額現金全額解繳銀行。除支付給個人的報酬以及結算起點以下的零星支出外，其他支出一律通過銀行轉賬。

6、加強財產物資管理。所內固定資產的增加、減少、報廢應按財務規定及時記賬，對登記入賬的固定資產應建立卡片，低值易耗品及其他物資要建立臺賬，并明確保管責任人，半年盤點一次。

7、財政所經費管理人員必須及時辦理會計核算，按月向上級有關部門報送相關會計報表。

8、堅持所內財務公開。按季在所務會公布經費收支情況，接受全所同志監督。

財務管理制度。

一、持證上崗，全所人員必須持有會計從業資格證書。

二、建立健全會計賬簿，以真實、合法、完整、規范的會計資料為依據，編制會計憑證，登記賬簿，編報財務報告。

三、嚴格現金、有價證券和銀行存款管理，做到日清月結，定期核對庫存，確保資金安全。

四、按照《會計檔案管理辦法》整理會計憑證、會計賬簿、會計報表和其他會計資料，分類歸檔，妥善保管。

五、會計交接手續完備，一般會計人員交接，由財政所長和會計主管監交，主管會計交接由本辦鎮政府派人監交。

六、出納不兼任稽核、會計檔案保管和收入、支出、費用、債權、債務賬簿的登記工作。

七、各種會計報表于次月的10日前必須報出，數字要準確、真實，內容完整，摘要清楚，種類齊全，手續規范。

八、自覺接受內部監督或審計部門的會計審計和監督。