銀行的發(fā)展趨勢是向多元化、個性化和細分化方向發(fā)展，以滿足不同客戶的需求。以下是銀行總結(jié)范文，供大家參考和學(xué)習(xí)，希望對大家寫作有所啟示和幫助。

銀行反洗錢培訓(xùn)總結(jié)（熱門17篇）篇一

在這段工作期間，我覺得我們在反洗錢工作中有以下幾點不足：

(一)對社會工作的反洗錢宣傳工作不到位。

一是由于宣傳不夠廣泛和深入,社會公眾對反洗錢的認識不足;二是政府相關(guān)部門因為引資心切,對加強大額資金的流入管理不理解,不積極配合;三是一些金融機構(gòu)從自身利益出發(fā),認為建立反洗錢體系要增加成本投入,在同業(yè)競爭中丟失客戶,從而放棄執(zhí)行反洗錢的義務(wù);四是部分金融機構(gòu)認為反洗錢是人民銀行的事,與己無關(guān)，一些金融機構(gòu)既設(shè)有健全的制度,也末指定專人負責,反洗錢工作對他們而言可有可無;五是部分金融機構(gòu)認為洗錢是多在大城市,小地方?jīng)]人洗錢。

(二)銀行從業(yè)人員對反洗錢認識不夠，缺乏專業(yè)人才。

反洗錢工作對于商業(yè)銀行來說是一項新的職能,由于各種條件限制,當前商業(yè)銀行反洗錢專門人才十分缺乏,反洗錢崗位人員大都是兼職人員,反洗錢的知識及業(yè)務(wù)技能欠缺,缺乏實際操作經(jīng)驗不能對可疑支付交易數(shù)據(jù)進行精確分析、準確判斷。加之對反洗錢工作的認識不到位，對反洗錢相關(guān)操作流程及法規(guī)學(xué)習(xí)不夠，與當前反洗錢工作要求有一定差距，特別是一線人員對反洗錢知識了解甚微，對有關(guān)的反洗錢操作程序掌握不熟練，在日常工作中，難以有效識別可疑交易。另外，基層網(wǎng)點管理人員重企業(yè)經(jīng)營效益，輕員工反洗錢培訓(xùn)，造成一線人員反洗錢知識欠缺。

(三)內(nèi)控制度還需進一步完善。

現(xiàn)在我們的業(yè)務(wù)范圍和業(yè)務(wù)種類慢慢發(fā)生了一些變化，因此，原有的反洗錢管理措施也將隨之改變和完善。但從目前情況看，我們反洗錢方面的措施和辦法尚未健全。內(nèi)控制度的缺失，必將導(dǎo)致反洗錢內(nèi)部管理“出現(xiàn)真空”，存在一定的風險隱患。

(四)客戶身份識別制度落實不到位，反洗錢工作基礎(chǔ)薄弱。

一線工作人員在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，核對并登記的真實有效身份證件或身份證明文件，只有居民身份證及其號碼，對客戶的其他情況都沒有相關(guān)的記錄記載，就是已登記的客戶身份證號還存在記錄模糊、不完整等現(xiàn)象。分析原因認為客戶都是自己的熟人或朋友，不會參與洗錢，為挽留客戶，放松了對部分客戶的身份識別，只登記了身份證明文件的編號，對大額的資金往來，根據(jù)現(xiàn)金管理的要求做一些工作。客戶身份識別制度落實不到位，反洗錢工作基礎(chǔ)薄弱。

對策與建議。

(一)健全和完善內(nèi)控機制。

首先,各級金融機構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)尤其是一線領(lǐng)導(dǎo)要高度重視反洗錢工作,建立健全反洗錢的相關(guān)制度,加強對一線臨柜人員的培訓(xùn)。要建立一整套切實可行的鑒別、分析、報告可疑支付交易的操作辦法、指標體系,方便一線人員操作;其次,要進一步明確金融機構(gòu)內(nèi)部各環(huán)節(jié)的工作流程,從一線臨柜人員發(fā)現(xiàn)、分析、報告可疑支付交易,到領(lǐng)導(dǎo)審核,再到單位反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組向政府有關(guān)部門報告,都要明確時間限制和工作責任,層層落實第一責任人負責制,最大限度地提高反洗錢工作效率;第三,要按照內(nèi)控優(yōu)先的原則,切實加強內(nèi)部控制制度的建設(shè)和落實,業(yè)務(wù)創(chuàng)新必須首先制定相應(yīng)的內(nèi)部控制制度,并經(jīng)常進行自我評估，建議我們要進一步理順關(guān)系，根據(jù)當前機構(gòu)改革的現(xiàn)狀，盡快組織人員安排落實轄區(qū)各級社的反洗錢組織機構(gòu)建設(shè)，建立健全反洗錢組織體系，及時調(diào)整反洗錢組織領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)，確定反洗錢工作的負責部門，配備業(yè)務(wù)素質(zhì)較高的管理人員，制訂嚴格的工作職責，確保反洗錢工作的有效開展。根據(jù)我社業(yè)務(wù)的實際情況，進一步完善反洗錢內(nèi)控制度，根據(jù)自身業(yè)務(wù)特點，參照《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》，制定履行反洗錢義務(wù)的組織保障制度、業(yè)務(wù)流程制度、崗位責任制度、內(nèi)部審計制度等，構(gòu)筑嚴密的反洗錢制度防線，同時根據(jù)反洗錢崗位責任制，量化工作任務(wù)，使反洗錢工作進一步規(guī)范化、制度化。

(二)認真貫徹客戶身份識別制度。

為確保銀行系統(tǒng)不被犯罪分子利用為洗錢的渠道,商業(yè)銀行必須采取適當?shù)拇胧?確定所有客戶的真實身份。在為客戶開戶時,應(yīng)當嚴格按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》及有關(guān)賬戶管理的規(guī)定,對其注冊名稱、地址、業(yè)務(wù)范圍、注冊資金、基本財務(wù)狀況等有明確的了解和掌握;同時,還應(yīng)準確掌握該法人或其他組織的營業(yè)、歇業(yè)、被終止或解散、破產(chǎn)的信息，對自然人客戶,在為其開戶或辦理業(yè)務(wù)時,應(yīng)當要求其以法定身份證件的名稱開戶,記錄其法定證件上的相關(guān)事項,并核實客戶的身份證件。

(三)及時報告大額和可疑交易。

識別和報告大額和可疑交易是反洗錢的重要內(nèi)容，每一個金融機構(gòu)都應(yīng)當制定一套及時報告大額和可疑支付交易的制度，要嚴格按照《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》和《金融機構(gòu)大額和可疑外匯支付交易報告管理辦法》規(guī)定的標準,借鑒國外及國際組織識別大額和可疑交易的經(jīng)驗,對金融交易進行識別并作出正確的判斷。

(四)加大培訓(xùn)力度，提升反洗錢隊伍素質(zhì)。

加強基層網(wǎng)點的反洗錢工作，充分認識反洗錢工作的重要性和必要性，采取有力措施，加大培訓(xùn)力度。

反洗錢培訓(xùn)應(yīng)結(jié)合實際，注重反洗錢操作技能的有效提高，培訓(xùn)工作要分層次開展，首先要加強對管理人員的培訓(xùn)，通過培訓(xùn)進一步提高其思想認識，提升管理水平;其次要強化對具體操作人員的培訓(xùn)，重點是制度法規(guī)和日常操作，盡快提高一線反洗錢崗位人員的工作水平和操作能力。

(五)加強指導(dǎo)和監(jiān)督檢查，規(guī)范反洗錢操作行為。

銀行反洗錢培訓(xùn)總結(jié)（熱門17篇）篇二

為了宣傳普及反洗錢知識，推動行業(yè)反洗錢工作，嚴格履行金融機構(gòu)對反洗錢工作的宣導(dǎo)義務(wù)，全面落實人民銀行組織開展的反洗錢宣傳周活動，依據(jù)長銀發(fā)【20xx】168號《關(guān)于開展吉林省金融系統(tǒng)20xx年反洗錢宣傳周活動的通知》(以下簡稱《通知》)要求，我司于20xx年9月17日—24日在全轄組織開展了“金融機構(gòu)反洗錢宣傳周”活動。通過采取一系列行之有效的舉措，使此次活動取得良好的宣傳效果，并有效地推動了全轄反洗錢工作的深入開展。現(xiàn)將具體情況報告如下：

接到人民銀行長春支行下發(fā)的《通知》后，分公司總經(jīng)理室立即對此次宣傳活動做了詳細的籌劃和部署，并安排專門部門、專門人員跟蹤各項宣傳工作的落實情況。同時，將文件轉(zhuǎn)發(fā)至全轄各機構(gòu)，并對如何開展此次宣傳活動提出了具體要求。在分公司的統(tǒng)一安排和指導(dǎo)下，分公司全轄各機構(gòu)開展了形式多樣的宣傳活動，并取得了階段性成果。

根據(jù)人民銀行長春中心支行的統(tǒng)一部署，在反洗錢宣傳周期間，我司結(jié)合工作實際，組織全轄各機構(gòu)開展了多種形式的反洗錢宣傳活動。

1、懸掛反洗錢宣傳用語，印發(fā)反洗錢宣傳冊。

在反洗錢宣傳周內(nèi)，我司部分機構(gòu)在營業(yè)場所懸掛了反洗錢宣傳條幅，并印制了反洗錢宣傳冊、宣傳單等。其中一部分分發(fā)給了來我司辦理業(yè)務(wù)的客戶，另一部分放置在前臺大廳的宣傳欄里，供公司員工及其他客戶瀏覽學(xué)習(xí)。

2、擺放大幅反洗錢宣傳彩頁和提示牌。

根據(jù)分公司此次宣傳活動的整體安排，分公司精心設(shè)計并制作了反洗錢宣傳落地彩頁，并將此宣傳彩頁發(fā)放到所有的營業(yè)機構(gòu)。目前，分公司全轄各機構(gòu)均將在營業(yè)大廳擺放了此宣傳彩頁(落地式)。宣傳彩頁包含了反洗錢的基本知識、提示客戶如何遠離洗錢活動、公布洗錢舉報電話等內(nèi)容。分公司還制作了反洗錢溫馨提示牌分別放置于在承保、理賠及支付賠款三個臨柜位置，以此提示來我司辦理業(yè)務(wù)的客戶如何配合公司開展反洗錢工作，如何遠離洗錢陷阱，維護自身權(quán)益等。通過上述宣傳方式，向前來我司辦理業(yè)務(wù)的客戶全面宣導(dǎo)了反洗錢相關(guān)知識，將反洗錢相關(guān)信息及時傳達給客戶。

3、對基層管理干部進行反洗錢知識宣導(dǎo)和培訓(xùn)。

9月20日，分公司對本部反洗錢崗位人員進行了反洗錢培訓(xùn)。在此次培訓(xùn)班上，分公司內(nèi)控部經(jīng)理以反洗錢知識及制度宣導(dǎo)為專題向參訓(xùn)人員系統(tǒng)講解了反洗錢工作的基本知識及工作內(nèi)容、崗位職責、大額、可疑交易的識別以及日常反洗錢工作中易出現(xiàn)的問題等內(nèi)容。通過培訓(xùn)，使參訓(xùn)學(xué)員們對反洗錢工作的嚴肅性和重要性有了充分認識，明確了反洗錢工作中的操作細節(jié)。同時，通過此次培訓(xùn)，進一步提高了反洗錢崗位人員預(yù)防和控制洗錢風險的能力和水平，為更好地開展反洗錢工作打下了良好基礎(chǔ)。在此期間，各中心支公司也根據(jù)本機構(gòu)的實際情況對相關(guān)崗位人員進行了反洗錢培訓(xùn)。

4、走上街頭向公眾進行宣傳。

在此次宣傳活動期間，各機構(gòu)在分公司指導(dǎo)下，均開展了形式多樣的宣傳活動，除了在辦公職場懸掛宣傳條幅、向客戶發(fā)放宣傳冊、開展培訓(xùn)以外，部分機構(gòu)還走上街頭向公眾進行了反洗錢宣傳。如白城中支在市人民銀行的統(tǒng)一安排下來到了海明路步行街進行反洗錢宣傳，參與宣傳的員工身著工裝，佩戴“天安保險股份有限公司白城中心支公司”字樣的綬帶，在公司“履行反洗錢義務(wù)，維護金融秩序”的條幅前為市民派發(fā)反洗錢宣傳冊，并為上前詢問的市民講解反洗錢的相關(guān)知識。經(jīng)過兩個半小時的宣傳，共發(fā)放各類宣傳資料500余份，向市民廣泛宣傳了反洗錢知識，將反洗錢信息更為深入、徹底地傳達給社會公眾，也使反洗錢知識得到了進一步的普及和推廣，宣傳活動取得了很好的效果。

通過此次反洗錢宣傳周活動，在我司全轄各機構(gòu)營造了更加濃厚的反洗錢工作氛圍，提升了員工打擊反洗錢犯罪的意識，樹立了公司服務(wù)形象，為公司贏得了良好的服務(wù)口碑。同時，使不知道什么是“洗錢”的社會公眾對反洗錢有了進一步的認識，更使他們認識了洗錢對社會的危害以及反洗錢的重要性和必要性。反洗錢工作是一項長期性、系統(tǒng)性的工作，在今后的工作中我們將嚴格按照人民銀行的要求，切實履行好反洗錢的法定義務(wù)，維護國家的經(jīng)濟金融安全，為公司健康穩(wěn)定發(fā)展奠定扎實的基礎(chǔ)。

銀行反洗錢培訓(xùn)總結(jié)（熱門17篇）篇三

反洗錢工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動的舉措，是純潔社會風氣，保持社會安定，提高信用社信譽，保證信用支付的穩(wěn)定，促進信用社業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展的保證。根據(jù)中國人民銀行有關(guān)法律。

規(guī)章制度。

要求和上級行工作安排，我行通過采取一系列行之有效的舉措，扎實有效開展反洗錢工作，取得了較好的成效。現(xiàn)將本年度反洗錢。

如下：

一、精心構(gòu)建完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。

我行為了做好反洗錢工作，成立了以行長為組長、分管行長為副組長、各部門負責人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，并在財會部門設(shè)立反洗錢工作辦公室，具體負責反洗錢工作的各項日常事務(wù)。由于人員緊張，配備了兼職人員負責反洗錢信息的采集和報告工作，形成了較為完善的反洗錢組織體系。

加強學(xué)習(xí)，為增強對反洗錢工作的認識，我們首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學(xué)習(xí)。一是深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性。召開了由部門主管、客戶經(jīng)理和反洗錢工作兼職人員參加的反洗錢動員會，學(xué)習(xí)了《中華人民共和國反洗錢法》及人民銀行有關(guān)文件精神，提高了對反洗錢工作的認識，使大家都能充分認識到金融機構(gòu)是控制洗錢的第一道屏障，要確保金融領(lǐng)域反洗錢工作措施得到全面落實，就必須充分發(fā)揮基層行“了解客戶”的優(yōu)勢，提高其反洗錢的積極性和主動性。

二是強化了臨柜人員反洗錢方面知識的培訓(xùn)。為確保切實將反洗錢工作落到實處，我們采取了一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業(yè)隊伍的建設(shè)工作。三是加強對開戶企業(yè)財會人員的反洗錢知識培訓(xùn)和宣傳，讓他們了解當前國內(nèi)外反洗錢形勢，積極配合我們開展反洗錢工作。四是認真選配工作人員。反洗錢信息采集崗由業(yè)務(wù)骨干兼任，反洗錢事務(wù)審核報告崗由財會部門主管兼任，為反洗錢工作的順利開展打好了基礎(chǔ)。

三、從嚴把關(guān)加強對大額和可疑支付交易的監(jiān)測。

從嚴把關(guān)加強對大額和可疑支付交易的監(jiān)測在單位開立結(jié)算賬戶時，嚴格把關(guān)，認真審查五證(營業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國(地)稅稅務(wù)許可證、開戶許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實性、完整性、合法性，并詳細詢問了解客戶有關(guān)情況，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應(yīng)的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進行核對并登記。

對于開立個人代碼信息，嚴格按實名制的有關(guān)規(guī)定審查有關(guān)資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進行核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進行業(yè)務(wù)操作，對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理。對現(xiàn)有的賬戶進行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫，對不符合要求的存款賬戶(如營業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的)已通知客戶盡快提供新的營業(yè)執(zhí)照或，辦理銷戶手續(xù)。

在提取現(xiàn)金方面，嚴格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。我行堅持每天對每筆超過5萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進行查詢和實時監(jiān)控，并要求單位提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額;單位結(jié)算賬戶100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易、單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個人結(jié)算賬戶之間單筆20萬元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都換人復(fù)核支付手續(xù)的完備性;所有資金支付均由客戶經(jīng)理審核資金支付項目的真實性并簽字確認。嚴格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。

我行對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實施嚴格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地使用，沒有違反反洗錢相關(guān)規(guī)定的事件發(fā)生。對于反洗錢信息系統(tǒng)提示的短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶，經(jīng)核實均為企業(yè)正常業(yè)務(wù)范圍;沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符的賬戶;沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符的賬戶;沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正常現(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。

四、下一年。

工作計劃。

(一)加強領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)一認識，充分認識反洗錢的重要性和必要性。在人民銀行的正確領(lǐng)導(dǎo)下，按照上級行工作部署，進一步統(tǒng)一全體職工思想，嚴格按照規(guī)定執(zhí)行反洗錢的各項規(guī)定。(二)繼續(xù)完善反洗錢內(nèi)控機制，建立相應(yīng)健全的機構(gòu)和制度。在現(xiàn)有的基礎(chǔ)上繼續(xù)完善各項內(nèi)控制度，逐步建立一個更加完整的架構(gòu)，為更好地完成反洗錢工作奠定堅實的基礎(chǔ)。(三)加強反洗錢一線工作人員的培訓(xùn)工作，提高反洗錢技能，強化反洗錢意識，使他們能更好的完成反洗錢工作任務(wù)。今后我們將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓(xùn)的力度增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務(wù)，切實打擊洗錢活動。

銀行反洗錢培訓(xùn)總結(jié)（熱門17篇）篇四

為增強廣大人民群眾及生命人壽客戶對洗錢犯罪的了解，獲得群眾對金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)、開展反洗錢相關(guān)工作的理解和支持，提高公司員工反洗錢工作意識，擴大我司的社會影響力，根據(jù)中國人民銀行金華中心支行(人行金華中支)《關(guān)于開展20xx年金華市反洗錢宣傳月活動的通知》(金銀辦[20xx]2號)的文件精神，按照人行金華中支的統(tǒng)一部署，生命人壽金華中支于11月1日啟動后，堅持持續(xù)在公司所轄營業(yè)網(wǎng)點和員工隊伍中開展了“反洗錢宣傳月”活動。

首先，公司內(nèi)部加強對反洗錢知識的學(xué)習(xí)，有組織地開展業(yè)務(wù)培訓(xùn)，分階段舉辦反洗錢知識培訓(xùn)班，對全體內(nèi)勤員工(特別是涉及反洗錢工作的實際操作人員)及全體營銷伙伴，進行了系統(tǒng)培訓(xùn)，期間重點解讀了當今時期反洗錢的法律體系及其重要意義，使我司員工加深認識了《反洗錢法》和《刑法》對洗錢犯罪的相關(guān)規(guī)定，學(xué)習(xí)了“一個規(guī)定、三個辦法”等有關(guān)法規(guī)，更明確反洗錢工作機制及金融機構(gòu)的義務(wù)與職責，從而使全體員工從思想上認識到反洗錢工作的重要性。

一方面注重直觀宣傳。在金華中支及所轄各服務(wù)部職場懸掛“支持反洗錢工作，保護自身權(quán)益”的宣傳橫幅，在走廊張貼反洗錢宣傳頁和反洗錢宣傳用語，并于柜面明顯處擺放反洗錢宣傳冊展架，特設(shè)反洗錢咨詢崗，直觀地進行反洗錢知識宣傳，增強客戶的反洗錢意識，通過此次宣傳活動，使不知道什么是“洗錢”的社會公眾對反洗錢有了進一步的認識，更使他們認識了洗錢對社會的危害以及反洗錢的重要性和必要性。

另一方面注重實效宣傳，鼓勵和提倡公司員工和業(yè)務(wù)員在與客戶的溝通交流過程中，主動向客戶介紹反洗錢工作的重要性，并向客戶提供反洗錢宣傳材料等，向社會公眾開展反洗錢、打擊洗錢犯罪活動的法律法規(guī)宣傳，解答疑問，同時通過公司的短信平臺，向生命人壽金華中支的新老客戶發(fā)送了“反洗錢宣傳用語”和洗錢舉報電話，共計4008條，以此普及反洗錢知識，進一步提升了群眾對反洗錢工作的認識。

通過此次主題宣傳活動，使我司員工更加明確反洗錢工作機制及金融機構(gòu)的義務(wù)和職責，力爭把好這“這一道防線”，更重要的是使反洗錢工作得以有效推廣，使群眾認識到洗錢是經(jīng)濟領(lǐng)域一種常見的犯罪現(xiàn)象，提高了參與者的法律意識，達到了較好地宣傳的效果。

銀行反洗錢培訓(xùn)總結(jié)（熱門17篇）篇五

為全面推進我司反洗錢工作，打擊一切網(wǎng)絡(luò)洗錢犯罪活動，純潔社會風氣，保持社會安定，提高公司信譽，促進公司業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展，使社會公眾廣泛知曉和了解反洗錢知識，夯實反洗錢工作的社會基礎(chǔ)，根據(jù)市公司《關(guān)于開展反洗錢宣傳活動的通知》精神及中國人民銀行制定的《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》要求，我司于20xx年11月1日—30日開展了“反洗錢宣傳周”活動，通過采取一系列行之有效的舉措，確保了此項活動扎實有效開展，取得了較好的成效。

為增強對反洗錢工作的認識，我們首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學(xué)習(xí)。一是深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性。一方面我們注重員工的學(xué)習(xí)，于20xx年11月2日召開公司全員參加的反洗錢宣傳活動動員會，會上分管經(jīng)理強調(diào)了此次活動的目的和重要性，學(xué)習(xí)了市公司反洗錢宣傳月活動方案及中國人民銀行制定的《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》等反洗錢知識，提高了對反洗錢工作的認識。二是有組織地開展業(yè)務(wù)培訓(xùn)。首先，公司充分認識到金融機構(gòu)是控制洗錢的第一道屏障，要確保金融領(lǐng)域反洗錢工作措施得到全面落實，就必須充分發(fā)揮金融機構(gòu)“了解客戶”的優(yōu)勢，提高其反洗錢的積極性和主動性。其次，強化了員工反洗錢方面的培訓(xùn)。為確保切實履行好這項重要職責，我們采取了一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業(yè)隊伍的建設(shè)工作，通過與銀行及公安部門的合作，在不同時間和不同地點舉辦了多種形式的培訓(xùn)，強化了反洗錢意識，初步形成了一支反洗錢工作隊伍。三是切實加強組織領(lǐng)導(dǎo)。從承擔此項工作職能之初，支公司明確要求公司各部門務(wù)必從維護國家經(jīng)濟、金融安全的高度來認識此項工作的重要性，將條件適合的干部配置到此項工作崗位上，并提出了“警惕網(wǎng)絡(luò)洗錢陷井，增強反洗錢意識”口號。四是認真選配工作人員。要求將一些文化程度較高、專業(yè)知識對口、具有良好的計算機操作水平、業(yè)務(wù)能力強、熟悉經(jīng)濟金融及法律等方面知識的青年干部充實到反洗錢工作崗位上來。

為確保反洗錢宣傳月活動有序開展，支公司從構(gòu)建組織體系、健全制度建設(shè)、強化監(jiān)督管理等方面入手，全力構(gòu)筑反洗錢安全防線。一是精心構(gòu)建完善的組織體系。對活動的時間、形式和要求進行了安排，并成立了相應(yīng)的反洗錢宣傳活動領(lǐng)導(dǎo)小組。領(lǐng)導(dǎo)小組，由一把手和分管經(jīng)理任正副組長，設(shè)立反洗錢兼崗，從而構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系。與此同時，還積極爭取地方政府對反洗錢工作的支持，全面加強與公安、其他金融機構(gòu)等部門反洗錢工作的溝通、協(xié)調(diào)和配合，增進共識，形成合力。二是抓緊進行一系列制度建設(shè)。建立了反洗錢崗位責任制，做到分工合理，責任到人，實行主要領(lǐng)導(dǎo)負總責，分管領(lǐng)導(dǎo)全面抓，部門領(lǐng)導(dǎo)具體抓，各職能部門業(yè)務(wù)人員各負其責的分級負責制，確保反洗錢各項工作職責落實到位;同時，結(jié)合公司實際情況，制定了反洗錢操作相關(guān)規(guī)章制度細則;三是通過現(xiàn)場及信息化手段展開專項檢查，并以此進一步推動反洗錢工作。針對在檢查中暴露出的一些問題，及時提出整改措施并及時進行整改。通過檢查摸清情況，積累經(jīng)驗，鍛煉了隊伍，增強了做好反洗錢工作責任意識;四是著力培養(yǎng)一支綜合業(yè)務(wù)能力強的反洗錢專業(yè)隊伍。公司以開展“創(chuàng)建學(xué)習(xí)型組織”活動為契機，利用每周三下午，采取自學(xué)、座談以及聘請專家授課方式對轄內(nèi)相關(guān)業(yè)務(wù)人員進行反洗錢知識重點培訓(xùn)。此外，根據(jù)反洗錢工作的職責要求，認真擬訂了公司反洗錢工作培訓(xùn)方案，在抓好培訓(xùn)工作的基礎(chǔ)上，督促、指導(dǎo)完成反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)。

一是在營業(yè)廳懸掛反洗錢宣傳月活動橫幅。主要向社會公眾宣傳反洗錢知識，通過此次宣傳活動，使不知道什么是“洗錢”的社會公眾對反洗錢有了進一步的認識，更使他們認識了洗錢對社會的危害以及反洗錢的重要性和必要性。二是部分員工走上街頭開展反洗錢宣傳活動。我們于11月6日先后組織十名員工通過設(shè)立咨詢臺、散發(fā)宣傳材料等形式，向社會公眾開展反洗錢、打擊洗錢犯罪活動的法律法規(guī)宣傳，解答疑問，普及反洗錢知識，受到了廣大群眾的好評。三是組織內(nèi)勤系統(tǒng)地了解了反洗錢的操作程序。在加強對外宣傳的同時，我公司還組織內(nèi)勤系統(tǒng)地了解了反洗錢的操作程序，掌握了可疑資金的識別和分析，學(xué)習(xí)了反洗錢相關(guān)的法律法規(guī)，進一步提高了員工的遵紀守法意識和反洗錢工作的自覺性，防止了內(nèi)部或外部勾結(jié)開展洗錢犯罪活動。

總之，通過反先錢洗錢活動的宣傳，使反洗錢工作達到了家喻戶曉、深入人心，使公眾認識到了洗錢是經(jīng)濟領(lǐng)域一種常見的犯罪現(xiàn)象，不僅影響一國的政治、經(jīng)濟和社會安全，也威脅國際政治經(jīng)濟體系的安全，增強了公民的責任意識，打擊洗錢犯罪已成為共識。但是，舉辦這次“反洗錢知識宣傳月”活動在我公司也暴露出我們還存在一些不足，距人民銀行的要求還存在一定的差距，突出表現(xiàn)在工作人員對此項工作認識不夠、使命感不強、操作困難，公眾不積極配合反洗錢工作等。當然，反洗錢工作是一項長期性、系統(tǒng)性的工作，在今后的工作中我們將嚴格按照人民銀行的要求，切實履行好反洗錢的法定義務(wù)，維護國家的經(jīng)濟金融安全。

銀行反洗錢培訓(xùn)總結(jié)（熱門17篇）篇六

昨天，又參加了央行組織的反洗錢工作培訓(xùn)，一天的培訓(xùn)時間實在太短了，由于時間有限，很多報告人都沒有將問題講到位，聽后感到意猶未盡。一是自己由于才疏學(xué)淺，很多反洗錢工作問題都一知半解，研究不深，萬不敢和領(lǐng)導(dǎo)、教授面前造次，二是較為羞怯，恐怕一言有失，無意中得罪了人。所以很多問題當場沒有厘清，較為缺憾。

昨天上午，先由周科長首先發(fā)言，對上海市反洗錢自評估工作進行了點評，聽完后感到自己的工作和其他銀行比，差距還是很大的，特別是自評估指標選擇和實際評估方面，還是較為粗放。二家優(yōu)秀的外資銀行(三井、三菱)差不多每年都是優(yōu)秀，使我自嘆弗如。非常想了解人家是怎么做的，可惜這兩家均未做報告。

然后，由三家中、外資銀行分別發(fā)表工作經(jīng)驗，由于時間過短，報告內(nèi)容均虎頭蛇尾，我最關(guān)注的日常操作問題沒有談深、談細。印象比較深的是招商銀行，他們要求每筆客戶交易均需請客戶提交說明，感到實際工作中較難做到，如果客戶僅于交易憑證籠統(tǒng)的注明“貨款”或“往來款”，我們銀行怎么對其交易背景進行核實。就是做了核實工作，怎么能證明客戶提交的理由一定正確?我的觀點是，商業(yè)銀行與客戶是平等的，商業(yè)銀行不是監(jiān)管單位，沒有能力和手段監(jiān)控客戶交易，懷疑是要有根據(jù)的。哪怕客戶交易特征符合可疑交易報告標準，提交理由也存在一定問題(真的要洗錢，理由一定冠冕堂皇)，商業(yè)銀行在沒有取得確鑿的證據(jù)前，報告的可疑交易是蒼白無力的。

渣打銀行確實是一家全球性的銀行，反洗錢工作條理清晰、架構(gòu)完整，只是昨天時間較少，沒有講得很清楚。

下午的培訓(xùn)，更加精彩。先由復(fù)旦陳浩然教授介紹國際反洗錢工作形式，我已經(jīng)聆聽好幾次陳教授的教誨。陳教授實際上是給我們上了一堂普法課，兩小時的課程插科打諢、完全脫稿，教授就是不一樣。但教授的一個講法，似有點問題，就是刑法191條洗錢罪的定義。今天特地查了一下，解釋是5種客觀條件涉嫌洗錢罪，第一是提供資金賬戶，教授稱是針對銀行的。實際不然，實務(wù)中不大可能由銀行直接提供賬戶給客戶去洗錢，大部分情況是銀行不知情，客戶提供自己的銀行賬戶給其他人用于洗錢。

還有，就是理財產(chǎn)品用于洗錢。理財產(chǎn)品與定期存款、活期存款好像在我的視野里，對客戶身份識別的方式是一樣的，究竟它怎么會淪為天然的洗錢工具，沒有搞清楚，還要補補課。

反洗錢局的魯處長講課更為精彩，沒想到處長大人還能光臨小博，并且引用了1年前本人的觀點，真是三生有幸啊!今天特地又翻出來那篇文章，對于“勤勉盡責”當時的理解可能較為偏激，回憶當時情況，是看了一篇報道(還是道聽途說，忘記了)，一些地方人民銀行將反洗錢工作處罰，作為樹立威信或不可告人目的的工具，實在有悖反洗錢工作的工作立場，所以就那個啥的寫上了。還有一點就是，您與教授都講到了，如果案件發(fā)生并追溯到商業(yè)銀行，怎么看銀行都會存在問題，這就需要檢查人的主觀判斷了。

銀行反洗錢培訓(xùn)總結(jié)（熱門17篇）篇七

昨天，又參加了央行組織的反洗錢工作培訓(xùn)，一天的培訓(xùn)時間實在太短了，由于時間有限，很多報告人都沒有將問題講到位，聽后感到意猶未盡。一是自己由于才疏學(xué)淺，很多反洗錢工作問題都一知半解，研究不深，萬不敢和領(lǐng)導(dǎo)、教授面前造次，二是較為羞怯，恐怕一言有失，無意中得罪了人。所以很多問題當場沒有厘清，較為缺憾。

昨天上午，先由周科長首先發(fā)言，對上海市反洗錢自評估工作進行了點評，聽完后感到自己的工作和其他銀行比，差距還是很大的，特別是自評估指標選擇和實際評估方面，還是較為粗放。二家優(yōu)秀的外資銀行(三井、三菱)差不多每年都是優(yōu)秀，使我自嘆弗如。非常想了解人家是怎么做的，可惜這兩家均未做報告。

然后，由三家中、外資銀行分別發(fā)表工作經(jīng)驗，由于時間過短，報告內(nèi)容均虎頭蛇尾，我最關(guān)注的日常操作問題沒有談深、談細。印象比較深的是招商銀行，他們要求每筆客戶交易均需請客戶提交說明，感到實際工作中較難做到，如果客戶僅于交易憑證籠統(tǒng)的注明“貨款”或“往來款”，我們銀行怎么對其交易背景進行核實。就是做了核實工作，怎么能證明客戶提交的理由一定正確?我的觀點是，商業(yè)銀行與客戶是平等的，商業(yè)銀行不是監(jiān)管單位，沒有能力和手段監(jiān)控客戶交易，懷疑是要有根據(jù)的。哪怕客戶交易特征符合可疑交易報告標準，提交理由也存在一定問題(真的要洗錢，理由一定冠冕堂皇)，商業(yè)銀行在沒有取得確鑿的證據(jù)前，報告的可疑交易是蒼白無力的。

渣打銀行確實是一家全球性的銀行，反洗錢工作條理清晰、架構(gòu)完整，只是昨天時間較少，沒有講得很清楚。

下午的培訓(xùn)，更加精彩。先由復(fù)旦陳浩然教授介紹國際反洗錢工作形式，我已經(jīng)聆聽好幾次陳教授的教誨。陳教授實際上是給我們上了一堂普法課，兩小時的課程插科打諢、完全脫稿，教授就是不一樣。但教授的一個講法，似有點問題，就是刑法191條洗錢罪的定義。今天特地查了一下，解釋是5種客觀條件涉嫌洗錢罪，第一是提供資金賬戶，教授稱是針對銀行的。實際不然，實務(wù)中不大可能由銀行直接提供賬戶給客戶去洗錢，大部分情況是銀行不知情，客戶提供自己的銀行賬戶給其他人用于洗錢。

還有，就是理財產(chǎn)品用于洗錢。理財產(chǎn)品與定期存款、活期存款好像在我的視野里，對客戶身份識別的方式是一樣的，究竟它怎么會淪為天然的洗錢工具，沒有搞清楚，還要補補課。

第二，就是銀行凍結(jié)客戶賬戶問題，金融機構(gòu)如果發(fā)現(xiàn)客戶交易異常，是不是有權(quán)限凍結(jié)客戶賬戶?法律上有明確的規(guī)定，如果執(zhí)行凍結(jié)措施無法可依，銀行又將卷入法律糾紛。反洗錢法也規(guī)定，如果臨時凍結(jié)客戶賬戶，是要由人民銀行同意的。

一是由于宣傳不夠廣泛和深入,社會公眾對反洗錢的認識不足;二是政府相關(guān)部門因為引資心切,對加強大額資金的流入管理不理解,不積極配合;三是一些金融機構(gòu)從自身利益出發(fā),認為建立反洗錢體系要增加成本投入,在同業(yè)競爭中丟失客戶,從而放棄執(zhí)行反洗錢的義務(wù);四是部分金融機構(gòu)認為反洗錢是人民銀行的事,與己無關(guān)，一些金融機構(gòu)既設(shè)有健全的制度,也末指定專人負責,反洗錢工作對他們而言可有可無;五是部分金融機構(gòu)認為洗錢是多在大城市,小地方?jīng)]人洗錢。

反洗錢工作對于商業(yè)銀行來說是一項新的職能,由于各種條件限制,當前商業(yè)銀行反洗錢專門人才十分缺乏,反洗錢崗位人員大都是兼職人員,反洗錢的知識及業(yè)務(wù)技能欠缺,缺乏實際操作經(jīng)驗不能對可疑支付交易數(shù)據(jù)進行精確分析、準確判斷。加之對反洗錢工作的認識不到位，對反洗錢相關(guān)操作流程及法規(guī)學(xué)習(xí)不夠，與當前反洗錢工作要求有一定差距，特別是一線人員對反洗錢知識了解甚微，對有關(guān)的反洗錢操作程序掌握不熟練，在日常工作中，難以有效識別可疑交易。另外，基層網(wǎng)點管理人員重企業(yè)經(jīng)營效益，輕員工反洗錢培訓(xùn)，造成一線人員反洗錢知識欠缺。

現(xiàn)在我們的業(yè)務(wù)范圍和業(yè)務(wù)種類慢慢發(fā)生了一些變化，因此，原有的反洗錢管理措施也將隨之改變和完善。但從目前情況看，我們反洗錢方面的措施和辦法尚未健全。內(nèi)控制度的缺失，必將導(dǎo)致反洗錢內(nèi)部管理“出現(xiàn)真空”，存在一定的風險隱患。

一線工作人員在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，核對并登記的真實有效身份證件或身份證明文件，只有居民身份證及其號碼，對客戶的其他情況都沒有相關(guān)的記錄記載，就是已登記的客戶身份證號還存在記錄模糊、不完整等現(xiàn)象。分析原因認為客戶都是自己的熟人或朋友，不會參與洗錢，為挽留客戶，放松了對部分客戶的身份識別，只登記了身份證明文件的編號，對大額的資金往來，根據(jù)現(xiàn)金管理的要求做一些工作。客戶身份識別制度落實不到位，反洗錢工作基礎(chǔ)薄弱。

對策與建議。

首先,各級金融機構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)尤其是一線領(lǐng)導(dǎo)要高度重視反洗錢工作,建立健全反洗錢的相關(guān)制度,加強對一線臨柜人員的培訓(xùn)。要建立一整套切實可行的鑒別、分析、報告可疑支付交易的操作辦法、指標體系,方便一線人員操作;其次,要進一步明確金融機構(gòu)內(nèi)部各環(huán)節(jié)的工作流程,從一線臨柜人員發(fā)現(xiàn)、分析、報告可疑支付交易,到領(lǐng)導(dǎo)審核,再到單位反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組向政府有關(guān)部門報告,都要明確時間限制和工作責任,層層落實第一責任人負責制,最大限度地提高反洗錢工作效率;第三,要按照內(nèi)控優(yōu)先的原則,切實加強內(nèi)部控制制度的建設(shè)和落實,業(yè)務(wù)創(chuàng)新必須首先制定相應(yīng)的內(nèi)部控制制度,并經(jīng)常進行自我評估，建議我們要進一步理順關(guān)系，根據(jù)當前機構(gòu)改革的現(xiàn)狀，盡快組織人員安排落實轄區(qū)各級社的反洗錢組織機構(gòu)建設(shè)，建立健全反洗錢組織體系，及時調(diào)整反洗錢組織領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)，確定反洗錢工作的負責部門，配備業(yè)務(wù)素質(zhì)較高的管理人員，制訂嚴格的工作職責，確保反洗錢工作的有效開展。根據(jù)我社業(yè)務(wù)的實際情況，進一步完善反洗錢內(nèi)控制度，根據(jù)自身業(yè)務(wù)特點，參照《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》，制定履行反洗錢義務(wù)的組織保障制度、業(yè)務(wù)流程制度、崗位責任制度、內(nèi)部審計制度等，構(gòu)筑嚴密的反洗錢制度防線，同時根據(jù)反洗錢崗位責任制，量化工作任務(wù)，使反洗錢工作進一步規(guī)范化、制度化。

為確保銀行系統(tǒng)不被犯罪分子利用為洗錢的渠道,商業(yè)銀行必須采取適當?shù)拇胧?確定所有客戶的真實身份。在為客戶開戶時,應(yīng)當嚴格按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》及有關(guān)賬戶管理的規(guī)定,對其注冊名稱、地址、業(yè)務(wù)范圍、注冊資金、基本財務(wù)狀況等有明確的了解和掌握;同時,還應(yīng)準確掌握該法人或其他組織的營業(yè)、歇業(yè)、被終止或解散、破產(chǎn)的信息，對自然人客戶,在為其開戶或辦理業(yè)務(wù)時,應(yīng)當要求其以法定身份證件的名稱開戶,記錄其法定證件上的相關(guān)事項,并核實客戶的身份證件。

識別和報告大額和可疑交易是反洗錢的重要內(nèi)容，每一個金融機構(gòu)都應(yīng)當制定一套及時報告大額和可疑支付交易的制度，要嚴格按照《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》和《金融機構(gòu)大額和可疑外匯支付交易報告管理辦法》規(guī)定的標準,借鑒國外及國際組織識別大額和可疑交易的經(jīng)驗,對金融交易進行識別并作出正確的判斷。

加強基層網(wǎng)點的反洗錢工作，充分認識反洗錢工作的重要性和必要性，采取有力措施，加大培訓(xùn)力度。

反洗錢培訓(xùn)應(yīng)結(jié)合實際，注重反洗錢操作技能的有效提高，培訓(xùn)工作要分層次開展，首先要加強對管理人員的培訓(xùn)，通過培訓(xùn)進一步提高其思想認識，提升管理水平;其次要強化對具體操作人員的培訓(xùn)，重點是制度法規(guī)和日常操作，盡快提高一線反洗錢崗位人員的工作水平和操作能力。

(五)加強指導(dǎo)和監(jiān)督檢查，規(guī)范反洗錢操作行為農(nóng)信社是金融機構(gòu)反洗錢體系的重要組成部分，基層網(wǎng)點眾多，遍布城鄉(xiāng)，受到種種因素的影響，很有可能成為犯罪分子當今乃至以后進行洗錢的主“溫床”。進一步加強指導(dǎo)和監(jiān)督檢查，不斷規(guī)范反洗錢操作行為，會讓我們的反洗錢工作更上一個臺階。

銀行反洗錢培訓(xùn)總結(jié)（熱門17篇）篇八

一是由于宣傳不夠廣泛和深入,社會公眾對反洗錢的認識不足;二是政府相關(guān)部門因為引資心切,對加強大額資金的流入管理不理解,不積極配合;三是一些金融機構(gòu)從自身利益出發(fā),認為建立反洗錢體系要增加成本投入,在同業(yè)競爭中丟失客戶,從而放棄執(zhí)行反洗錢的義務(wù);四是部分金融機構(gòu)認為反洗錢是人民銀行的事,與己無關(guān)，一些金融機構(gòu)既設(shè)有健全的制度,也末指定專人負責,反洗錢工作對他們而言可有可無;五是部分金融機構(gòu)認為洗錢是多在大城市,小地方?jīng)]人洗錢。

反洗錢工作對于商業(yè)銀行來說是一項新的職能,由于各種條件限制,當前商業(yè)銀行反洗錢專門人才十分缺乏,反洗錢崗位人員大都是兼職人員,反洗錢的知識及業(yè)務(wù)技能欠缺,缺乏實際操作經(jīng)驗不能對可疑支付交易數(shù)據(jù)進行精確分析、準確判斷。加之對反洗錢工作的認識不到位，對反洗錢相關(guān)操作流程及法規(guī)學(xué)習(xí)不夠，與當前反洗錢工作要求有一定差距，特別是一線人員對反洗錢知識了解甚微，對有關(guān)的反洗錢操作程序掌握不熟練，在日常工作中，難以有效識別可疑交易。另外，基層網(wǎng)點管理人員重企業(yè)經(jīng)營效益，輕員工反洗錢培訓(xùn)，造成一線人員反洗錢知識欠缺。

現(xiàn)在我們的業(yè)務(wù)范圍和業(yè)務(wù)種類慢慢發(fā)生了一些變化，因此，原有的反洗錢管理措施也將隨之改變和完善。但從目前情況看，我們反洗錢方面的措施和辦法尚未健全。內(nèi)控制度的缺失，必將導(dǎo)致反洗錢內(nèi)部管理“出現(xiàn)真空”，存在一定的風險隱患。

一線工作人員在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，核對并登記的真實有效身份證件或身份證明文件，只有居民身份證及其號碼，對客戶的其他情況都沒有相關(guān)的記錄記載，就是已登記的客戶身份證號還存在記錄模糊、不完整等現(xiàn)象。分析原因認為客戶都是自己的熟人或朋友，不會參與洗錢，為挽留客戶，放松了對部分客戶的身份識別，只登記了身份證明文件的編號，對大額的資金往來，根據(jù)現(xiàn)金管理的要求做一些工作。客戶身份識別制度落實不到位，反洗錢工作基礎(chǔ)薄弱。

對策與建議。

首先,各級金融機構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)尤其是一線領(lǐng)導(dǎo)要高度重視反洗錢工作,建立健全反洗錢的相關(guān)制度,加強對一線臨柜人員的培訓(xùn)。要建立一整套切實可行的鑒別、分析、報告可疑支付交易的操作辦法、指標體系,方便一線人員操作;其次,要進一步明確金融機構(gòu)內(nèi)部各環(huán)節(jié)的工作流程,從一線臨柜人員發(fā)現(xiàn)、分析、報告可疑支付交易,到領(lǐng)導(dǎo)審核,再到單位反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組向政府有關(guān)部門報告,都要明確時間限制和工作責任,層層落實第一責任人負責制,最大限度地提高反洗錢工作效率;第三,要按照內(nèi)控優(yōu)先的原則,切實加強內(nèi)部控制制度的建設(shè)和落實,業(yè)務(wù)創(chuàng)新必須首先制定相應(yīng)的內(nèi)部控制制度,并經(jīng)常進行自我評估，建議我們要進一步理順關(guān)系，根據(jù)當前機構(gòu)改革的現(xiàn)狀，盡快組織人員安排落實轄區(qū)各級社的反洗錢組織機構(gòu)建設(shè)，建立健全反洗錢組織體系，及時調(diào)整反洗錢組織領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)，確定反洗錢工作的負責部門，配備業(yè)務(wù)素質(zhì)較高的管理人員，制訂嚴格的工作職責，確保反洗錢工作的有效開展。根據(jù)我社業(yè)務(wù)的實際情況，進一步完善反洗錢內(nèi)控制度，根據(jù)自身業(yè)務(wù)特點，參照《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》，制定履行反洗錢義務(wù)的組織保障制度、業(yè)務(wù)流程制度、崗位責任制度、內(nèi)部審計制度等，構(gòu)筑嚴密的反洗錢制度防線，同時根據(jù)反洗錢崗位責任制，量化工作任務(wù)，使反洗錢工作進一步規(guī)范化、制度化。

為確保銀行系統(tǒng)不被犯罪分子利用為洗錢的渠道,商業(yè)銀行必須采取適當?shù)拇胧?確定所有客戶的真實身份。在為客戶開戶時,應(yīng)當嚴格按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》及有關(guān)賬戶管理的規(guī)定,對其注冊名稱、地址、業(yè)務(wù)范圍、注冊資金、基本財務(wù)狀況等有明確的了解和掌握;同時,還應(yīng)準確掌握該法人或其他組織的營業(yè)、歇業(yè)、被終止或解散、破產(chǎn)的信息，對自然人客戶,在為其開戶或辦理業(yè)務(wù)時,應(yīng)當要求其以法定身份證件的名稱開戶,記錄其法定證件上的相關(guān)事項,并核實客戶的身份證件。

識別和報告大額和可疑交易是反洗錢的重要內(nèi)容，每一個金融機構(gòu)都應(yīng)當制定一套及時報告大額和可疑支付交易的制度，要嚴格按照《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》和《金融機構(gòu)大額和可疑外匯支付交易報告管理辦法》規(guī)定的標準,借鑒國外及國際組織識別大額和可疑交易的經(jīng)驗,對金融交易進行識別并作出正確的判斷。

加強基層網(wǎng)點的反洗錢工作，充分認識反洗錢工作的重要性和必要性，采取有力措施，加大培訓(xùn)力度。

反洗錢培訓(xùn)應(yīng)結(jié)合實際，注重反洗錢操作技能的有效提高，培訓(xùn)工作要分層次開展，首先要加強對管理人員的培訓(xùn)，通過培訓(xùn)進一步提高其思想認識，提升管理水平;其次要強化對具體操作人員的培訓(xùn)，重點是制度法規(guī)和日常操作，盡快提高一線反洗錢崗位人員的工作水平和操作能力。

(五)加強指導(dǎo)和監(jiān)督檢查，規(guī)范反洗錢操作行為農(nóng)信社是金融機構(gòu)反洗錢體系的重要組成部分，基層網(wǎng)點眾多，遍布城鄉(xiāng)，受到種種因素的影響，很有可能成為犯罪分子當今乃至以后進行洗錢的主“溫床”。進一步加強指導(dǎo)和監(jiān)督檢查，不斷規(guī)范反洗錢操作行為，會讓我們的反洗錢工作更上一個臺階。

銀行反洗錢培訓(xùn)總結(jié)（熱門17篇）篇九

xx年，我公司反洗錢工作緊緊圍繞總、分公司反洗錢工作重心，按照地區(qū)人民銀行的工作安排，認真貫徹執(zhí)行《反洗錢法》，著力加大宣傳與培訓(xùn)力度，完善工作機制，強化對金融機構(gòu)的監(jiān)管，努力提高檢測分析水平，認真開展行政調(diào)查，不斷推動公司反洗錢工作向縱深發(fā)展，取得了較好的工作成績。現(xiàn)將xx年反洗錢工作情況總結(jié)如下：

xx年，我公司按照總、分公司的統(tǒng)一部署，結(jié)合地區(qū)人民銀行的具體安排，采取多種形式，宣傳貫徹《反洗錢法》。

1.召開反洗錢工作會議，宣傳貫徹《反洗錢法》。我公司早計劃、早安排、早部署、早落實，召開全公司反洗錢工作會議，宣傳貫徹《反洗錢法》及其配套規(guī)章，并且在晨會學(xué)習(xí)中貫穿了有關(guān)反洗錢內(nèi)容的學(xué)習(xí)，起到了很好的宣傳作用。

關(guān)知識。通過培訓(xùn)，大幅度提高了公司人員對反洗錢工作的認識。

1.進一步完善反洗錢工作內(nèi)部管理制度。以“反洗錢法”的實施為契機，全面、準確領(lǐng)會立法精神，依法調(diào)整和規(guī)范反洗錢工作制度和操作規(guī)程，結(jié)合公司實際修訂和完善了反洗錢內(nèi)部管理制度，嚴格內(nèi)部管理，有效防范了洗錢風險。

2.加強大額單退保或部分退保、大額賠款支付管理。根據(jù)分公司要求，我公司將客戶身份確認、大額保單退保及大額賠款支付監(jiān)管重點。一是要求各部門建立聯(lián)絡(luò)員制度;二是規(guī)范工作方法;三是整合相關(guān)制度規(guī)定，為全方位收集反洗錢監(jiān)測數(shù)據(jù)打開了又一個數(shù)據(jù)信息來源通道。

3.建立反洗錢工作聯(lián)席會議成員聯(lián)系網(wǎng)絡(luò)，為及時、有效防范和打擊洗錢犯罪行為，確保我公司反洗錢協(xié)作與配合工作更加便捷、迅速。

4.調(diào)整反洗錢舉報工作機制。根據(jù)反洗錢工作職責部門調(diào)整等實際情況，我們及時調(diào)整并公布了反洗錢舉報電話：，理順反洗錢舉報的管理部門。

展了如下工作：

1.加大反洗錢工作的宣傳和培訓(xùn)力度，營造工作氛圍。公司要根據(jù)反洗錢工作的要求及上級公司和人民銀行的安排，建立與健全了公司反洗錢培訓(xùn)工作制度，在晨會上對全體于昂進行面對面的反洗錢法律法規(guī)等知識培訓(xùn)，使員工了解和熟悉了反洗錢法律法規(guī)、內(nèi)部規(guī)定以及工作流程，明晰了相關(guān)責任，全面提高了員工反洗錢工作意識，增強了反洗錢工作能力。

2.繼續(xù)組織開展對公司內(nèi)部的反洗錢現(xiàn)場檢查。我公司組成6人專項檢查小組，投入25個工作日，對公司各相關(guān)工作崗位人員履行反洗錢義務(wù)情況實施了現(xiàn)場檢查。為確保檢查任務(wù)的順利完成，我公司在檢查前充分做好方案制定、人員培訓(xùn)和電子信息數(shù)據(jù)收集等準備工作。在檢查過程中，充分利用已掌握的多項電子交易數(shù)據(jù)，對排查出的疑點問題，有針對性地進行人工分析和定性取證，現(xiàn)代技術(shù)手段與傳統(tǒng)人工靈活分析高效結(jié)合，大大提高了檢查的覆蓋面，縮短了現(xiàn)場檢查的時間跨度，保證了檢查質(zhì)量。

平臺報送制度。三是定崗定人及時匯總上報轄內(nèi)各種非現(xiàn)場監(jiān)管信息制度。四是全面開展機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)自查自律活動。通過一整套非現(xiàn)場監(jiān)管形式，使我公司反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作逐漸日常化、全面化、規(guī)范化。

(五)加強可疑資金監(jiān)測分析，認真開展反洗錢行政調(diào)查為更有效地統(tǒng)一監(jiān)測和綜合分析公司可疑資金交易信息，認真開展反洗錢行政調(diào)查工作，我公司開展了以下工作：一是建立了反洗錢信息逐級分析評估制度。首先由監(jiān)測分析崗位人員進行初步分析，篩選出有疑點的信息數(shù)據(jù)，再由部門領(lǐng)導(dǎo)組織集體研究分析，切實提高了可疑交易報告的甄別、篩選、分析水平。二是對可疑交易線索實施行政調(diào)查。通過監(jiān)測分析，力爭在與洗錢犯罪相關(guān)罪名起訴的案件上有所突破，努力提升反洗錢工作水平。

(六)積極開展反洗錢信息調(diào)研，提供反洗錢信息交流平臺我公司高度重視反洗錢信息調(diào)研工作，調(diào)研工作質(zhì)量和水平明顯提高。深入調(diào)查研究新舊法規(guī)銜接中的問題，及時向上級公司反映反洗錢工作中出現(xiàn)的新情況、新問題。重點研究了新法規(guī)出臺后公司應(yīng)如何開展反洗錢工作、大額投保、大額賠款管理及反洗錢正向激勵與逆向約束機制等問題，并形成調(diào)研報告上報分公司。

(一)反洗錢各項協(xié)調(diào)機制的合力尚未真正形成。如聯(lián)席會。

議召集次數(shù)偏少;崗位人員掌握的交易數(shù)據(jù)很有限，難以形成合力發(fā)揮聯(lián)動效應(yīng)。

xx年，我公司反洗錢工作的總體思路是：以鄧小平理論和“三個代表”重要思想為指導(dǎo)，認真貫徹黨的十七x精神，全面落實科學(xué)發(fā)展觀，從構(gòu)建社會主義和諧社會的高度，依法對公司業(yè)務(wù)全面開展反洗錢自查自糾，強化反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管，加大反洗錢行政調(diào)查力度，全面提高反洗錢工作在預(yù)防和打擊洗錢犯罪方面的有效性。

(一)繼續(xù)加強對《反洗錢法》的宣傳和培訓(xùn)工作。將《反洗錢法》的宣傳與培訓(xùn)作為貫徹落實反洗錢法律法規(guī)、做好反洗錢工作的基礎(chǔ)，繼續(xù)廣泛深入開展反洗錢相關(guān)知識宣傳培訓(xùn)活動，提高全員對反洗錢的認識。以宣傳促認識，營造更加濃厚的反洗錢工作氛圍。

(二)加大對重點可疑交易的分析、行政調(diào)查和案件協(xié)查力度。努力提高主動識別涉嫌洗錢線索的能力和水平，積極尋找可疑交易線索，加大對重點可疑交易的分析、行政調(diào)查和協(xié)查的力度，配合總、分公司的反洗錢計劃，配合司法機關(guān)嚴厲打擊洗錢犯罪活動。

銀行反洗錢培訓(xùn)總結(jié)（熱門17篇）篇十

隨著《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》和《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的相繼頒布實施，。反洗錢認識得到了進一步強化，初步建立和完善了反洗錢內(nèi)控制度，明確了內(nèi)部反洗錢操作流程，基本上能按規(guī)定開展反洗錢日常工作。但由于反洗錢工作還處于起步階段,按照《中華人民共和國反洗錢法》要求，無論是工作力度、實效，還是長效管理機制建設(shè)，都未達到有關(guān)要求，亟待于在今后工作中進一步加強和提高。

某些金融機構(gòu)成立后，由于機構(gòu)人員遲遲不能確定，時至今日，部分縣市支行的反洗錢組織機構(gòu)仍未組建成立，致使目前反洗錢工作處于尷尬境地，缺乏應(yīng)有的力度。

其業(yè)務(wù)范圍和業(yè)務(wù)種類也將發(fā)生變化，因此，原有的反洗錢管理措施也將隨之改變和完善。但從目前情況看，反洗錢方面的措施和辦法尚未健全。內(nèi)控制度的缺失，必將導(dǎo)致反洗錢內(nèi)部管理“出現(xiàn)真空”，存在一定的風險隱患。

從調(diào)查情況來看，一線工作人員在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，蓮核對并登記的真實有效身份證件或身份證明文件，只有居民身份證及其號碼，對客戶的其他情況都沒有相關(guān)的記錄記載，就是已登記的客戶身份證號還存在記錄模糊、不完整等現(xiàn)象。分析原因認為客戶都是自己的熟人或朋友，不會參與洗錢，為挽留客戶，放松了對部分客戶的身份識別，只登記了身份證明文件的編號，對大額的資金往來，根據(jù)現(xiàn)金管理的要求做一些工作。客戶身份識別制度落實不到位，反洗錢工作基礎(chǔ)薄弱。

一是普遍認為洗錢活動僅僅發(fā)生在經(jīng)濟發(fā)達地區(qū)、大中城市，對于經(jīng)濟發(fā)展較為落后的小縣城、欠發(fā)達地區(qū)，洗錢的可能性極小;二是基層行一線員工認為其網(wǎng)點大部分分散在鄉(xiāng)鎮(zhèn)，農(nóng)牧民收入來源較為單一，不會有人把“黑錢”拿到偏遠的農(nóng)村去洗;三是認為偏遠鄉(xiāng)鎮(zhèn)的居民對洗錢一無所知，即便開展反洗錢宣傳，也沒有任何效果。

員素質(zhì)較低，加之對反洗錢工作的認識不到位，對反洗錢相關(guān)操作流程及法規(guī)學(xué)習(xí)不夠，與當前反洗錢工作要求有一定差距，特別是一線人員對反洗錢知識了解甚微，對有關(guān)的反洗錢操作程序掌握不熟練，在日常工作中，難以有效識別可疑交易。另外，基層管理人員重企業(yè)經(jīng)營效益，輕員工反洗錢培訓(xùn)，造成一線人員反洗錢知識欠缺。

鑒于存在以上幾個問題，我們應(yīng)當采取相應(yīng)的對策。

要進一步理順關(guān)系，根據(jù)當前機構(gòu)改革的現(xiàn)狀，盡快組織人員安排落實轄區(qū)各級支行的反洗錢組織機構(gòu)建設(shè)，建立健全反洗錢組織體系，及時調(diào)整反洗錢組織領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)，確定反洗錢工作的負責部門，配備業(yè)務(wù)素質(zhì)較高的管理人員，制訂嚴格的工作職責，確保反洗錢工作的有效開展。

根據(jù)業(yè)務(wù)的實際情況，進一步完善反洗錢內(nèi)控制度，個金機構(gòu)應(yīng)根據(jù)自身業(yè)務(wù)特點，參照《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》，制定履行反洗錢義務(wù)的組織保障制度、業(yè)務(wù)流程制度、崗位責任制度、內(nèi)部審計制度等，構(gòu)筑嚴密的反洗錢制度防線，同時根據(jù)反洗錢崗位責任制，量化工作任務(wù)，使反洗錢工作進一步規(guī)范化、制度化。

在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)認真核實并登記有效身份證件或身份證明文件，詳實記錄客戶姓名、住址、職業(yè)、聯(lián)系電話、清晰的有效身份證件復(fù)印件等。在為客戶提供服務(wù)時，客戶身份識別資料有變化的，要及時補充完善原有記錄。要舍得投入，購買“居民身份證識別器”，驗證身份證的真?zhèn)?購買復(fù)印機將客戶有效身份證件或身份證明文件復(fù)印，并在“客戶身份識別登記簿”上登記保存。嚴格執(zhí)行《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，對規(guī)定金額以上的現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)認真核對客戶身份，并登記公民聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)進行核查。

加強基層網(wǎng)點的反洗錢工作，充分認識反洗錢工作的重要性和必要性，采取有力措施，加大培訓(xùn)力度。反洗錢培訓(xùn)應(yīng)結(jié)合實際，注重反洗錢操作技能的有效提高，培訓(xùn)工作要分層次開展，首先要加強對管理人員的培訓(xùn)，通過培訓(xùn)進一步提高其思想認識，提升管理水平;其次要強化對具體操作人員的培訓(xùn)，重點是制度法規(guī)和日常操作，盡快提高個金機構(gòu)一線反洗錢崗位人員的工作水平和操作能力。

金融機構(gòu)是反洗錢重要組成部分，基層行網(wǎng)點眾多，加之體制因素的影響，很有可能成為犯罪分子進行洗錢的“溫床”。因此，加強監(jiān)督檢查，進一步規(guī)范農(nóng)行反洗錢操作行為非常重要。一是請基層人民銀行指導(dǎo)和監(jiān)督反洗錢工作。首先通過開展業(yè)務(wù)指導(dǎo)，使正確認識和理解反洗錢工作，不斷完善反洗錢組織體系和內(nèi)控制度，嚴格履行反洗錢義務(wù);其次依法開展反洗錢現(xiàn)場檢查，加大檢查處罰力度，督促把反洗錢工作制度落到實處，嚴格規(guī)范反洗錢工作行為。二是金融機構(gòu)內(nèi)部自上而下要建立反洗錢定期不定期檢查制度，督促轄區(qū)各支行，及時向反洗錢監(jiān)測中心上報大額交易和可疑交易，有效落實反洗錢操作規(guī)程，認真履行金融機構(gòu)反洗錢職責。根據(jù)央行的反洗錢報告，我們發(fā)現(xiàn)：中國反洗錢制度的漏洞仍然存在于銀行，未來銀行仍然面臨著巨大的反洗錢壓力。所以我們要切實加強反洗錢規(guī)章制度的執(zhí)行力度，彌補銀行在反洗錢執(zhí)行情況過程中存在的幾大漏洞。首先是客戶身份識別制度。“了解客戶制度”作為反洗錢的一項基礎(chǔ)性工作，其執(zhí)行效果的好壞直接關(guān)系到反洗錢后續(xù)工作的順利開展。因此，強化反洗錢“了解客戶制度”，成為當前反洗錢工作亟待解決的問題。當前，銀行只能在柜臺辦理業(yè)務(wù)時向客戶了解客戶信息，但這種方式效果不盡人意。一是客戶往往以屬于公司秘密和個人隱私為由拒絕透露或提供相關(guān)信息;二是客戶愿意提供，但無法核實該信息的真實性。有效證明文件種類較多，識別難度較大。目前我國的有效身份證件主要包括：居民身份證、臨時身份證、戶口簿、護照、軍人及武裝警察身份證件、港澳及中國臺灣居民往來大陸通行證等。柜面人員在缺少有效識別手段的前提下，對于如此多的有效身份證件，很難識別其真?zhèn)危虼穗y以確保對客戶身份的真實性、合法性進行核實。建議盡快建立與人行、公安、工商、稅務(wù)等政府管理部門的信息共享平臺，及時獲取企業(yè)、個人的相關(guān)資料，有效確認客戶身份，準確核實客戶資料，為識別洗錢犯罪活動提供真實的基礎(chǔ)信息，為反洗錢工作及時、高效地開展提供有力的信息支持。

銀行反洗錢培訓(xùn)總結(jié)（熱門17篇）篇十一

第一，結(jié)合寶雞市反洗錢工作的實際情況，將反洗錢工作劃分為“綜合崗和非現(xiàn)場監(jiān)管崗”，明確2個崗位反洗錢崗位職責和工作流程，制定了“寶雞市反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管崗位職責”以及工作流程。第二，為進一步加強對金融機構(gòu)反洗錢工作的監(jiān)督和管理，提高金融機構(gòu)高管人員的反洗錢意識，強化內(nèi)部管理，制定了《寶雞中支反洗錢監(jiān)管工作約見談話制度》，進一步規(guī)范了反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作，為今后更好地實施反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管奠定了基礎(chǔ)。第三，對xx年度的非現(xiàn)場監(jiān)管報表及有關(guān)資料，按照統(tǒng)一規(guī)范的模式，制作了“檔案目錄”，重新進行了裝訂，實現(xiàn)了“標準統(tǒng)一，規(guī)范管理”檔案的目的。

面對反洗錢工作人員少、而1、2季度非現(xiàn)場監(jiān)管報表采取人工匯總的情況，克服了被監(jiān)管金融機構(gòu)多達27家的現(xiàn)實，不厭其煩地催收報表，認真細致，一絲不茍匯總每一個數(shù)字，保證了非現(xiàn)場監(jiān)管匯總表數(shù)字的準確可靠。

在3季度實施金融機構(gòu)新版非現(xiàn)場報表報送工作中，一是及時向各家金融機構(gòu)拷貝了新版報表模版、人行和金融機構(gòu)主報告機構(gòu)代碼，接口規(guī)范手冊和分行有關(guān)文件等資料。二是制作了金融機構(gòu)基本信息采集表，分發(fā)給金融機構(gòu)，同時要求金融機構(gòu)準確填寫,做到系統(tǒng)中各單位組織機構(gòu)代碼標識唯一，確保了金融機構(gòu)信息庫的完整準確性。三是建立完善了各網(wǎng)點報表聯(lián)絡(luò)員機制，便于出現(xiàn)問題隨時溝通聯(lián)系，保證了新版報表報送推廣工作的順利開展。四是加大了新版報表審核力度，對金融機構(gòu)提交的報表,嚴格按照統(tǒng)一格式和內(nèi)容進行審核，發(fā)現(xiàn)報表數(shù)據(jù)填制錯誤或與實際業(yè)務(wù)明顯不符的，經(jīng)耐心講解輔導(dǎo)后,讓其返回重新填報，對于格式填制不規(guī)范的，與報送人員一起進行糾正，直至準確導(dǎo)入。這些措施的實施，使金融機構(gòu)3季度報表填報質(zhì)量較以前有了顯著提高。

為了提高各金融機構(gòu)非現(xiàn)場監(jiān)管報表數(shù)字的準確性，根據(jù)《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法》的有關(guān)規(guī)定，先后對非現(xiàn)場監(jiān)管報表報送質(zhì)量不高、存在明顯問題的農(nóng)信社寶雞辦事處、太平洋壽險寶雞分公司、農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行寶雞分行、人民財產(chǎn)保險寶雞公司、農(nóng)業(yè)銀行寶雞分行5家金融機構(gòu)，下發(fā)了5份《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息補充報送通知書》，“補報通知”不但起到了警示作用，而且促使金融機構(gòu)重視了非現(xiàn)場監(jiān)管報表和信息報送，報表質(zhì)量有了根本性的改變。

為了使各金融機構(gòu)達到“認識問題，引起重視，積極配合，力爭做好”的監(jiān)管目標，8月份，針對xx年上半年反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表報送情況和現(xiàn)場檢查存在問題，對存在問題相對較多的農(nóng)行岐山縣支行和農(nóng)行隴縣支行2家縣級金融機構(gòu)的主管行長和反洗錢主管部門負責人進行了約見談話，其管轄人行縣支行主管反洗錢工作的副行長和反洗錢專干也一起參加了談話。

談話會重點闡述了2家金融機構(gòu)在反洗錢非現(xiàn)場和現(xiàn)場工作中存在的問題或違規(guī)事實，剖析存在問題的根源、性質(zhì)和可能造成的危害，認真聽取了其就存在問題或違規(guī)事實的陳述和解釋。并對這2家金融機構(gòu)反洗錢工作提出了建議和要求，其具體為內(nèi)容為：提高認識，加強領(lǐng)導(dǎo);轉(zhuǎn)變觀念，規(guī)避風險;加強基礎(chǔ)工作，完善反洗錢工作機制;加強培訓(xùn)和教育，提高人員素質(zhì)。

銀行反洗錢培訓(xùn)總結(jié)（熱門17篇）篇十二

反洗錢工作的考核，不僅僅要對金融機構(gòu)進行考核、評級，也要對金融機構(gòu)的反洗錢崗進行考核、評級。下面由小編為大家精心收集的反洗錢培訓(xùn)總結(jié)，希望可以幫到大家!

第一，結(jié)合寶雞市反洗錢工作的實際情況，將反洗錢工作劃分為“綜合崗和非現(xiàn)場監(jiān)管崗”，明確2個崗位反洗錢。

崗位職責。

和工作流程，制定了“寶雞市反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管崗位職責”以及工作流程。第二，為進一步加強對金融機構(gòu)反洗錢工作的監(jiān)督和管理，提高金融機構(gòu)高管人員的反洗錢意識，強化內(nèi)部管理，制定了《寶雞中支反洗錢監(jiān)管工作約見談話制度》，進一步規(guī)范了反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作，為今后更好地實施反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管奠定了基礎(chǔ)。第三，對xx年度的非現(xiàn)場監(jiān)管報表及有關(guān)資料，按照統(tǒng)一規(guī)范的模式，制作了“檔案目錄”，重新進行了裝訂，實現(xiàn)了“標準統(tǒng)一，規(guī)范管理”檔案的目的。

面對反洗錢工作人員少、而1、2季度非現(xiàn)場監(jiān)管報表采取人工匯總的情況，克服了被監(jiān)管金融機構(gòu)多達27家的現(xiàn)實，不厭其煩地催收報表，認真細致，一絲不茍匯總每一個數(shù)字，保證了非現(xiàn)場監(jiān)管匯總表數(shù)字的準確可靠。

在3季度實施金融機構(gòu)新版非現(xiàn)場報表報送工作中，一是及時向各家金融機構(gòu)拷貝了新版報表模版、人行和金融機構(gòu)主報告機構(gòu)代碼，接口規(guī)范手冊和分行有關(guān)文件等資料。二是制作了金融機構(gòu)基本信息采集表，分發(fā)給金融機構(gòu)，同時要求金融機構(gòu)準確填寫,做到系統(tǒng)中各單位組織機構(gòu)代碼標識唯一，確保了金融機構(gòu)信息庫的完整準確性。三是建立完善了各網(wǎng)點報表聯(lián)絡(luò)員機制，便于出現(xiàn)問題隨時溝通聯(lián)系，保證了新版報表報送推廣工作的順利開展。四是加大了新版報表審核力度，對金融機構(gòu)提交的報表,嚴格按照統(tǒng)一格式和內(nèi)容進行審核，發(fā)現(xiàn)報表數(shù)據(jù)填制錯誤或與實際業(yè)務(wù)明顯不符的，經(jīng)耐心講解輔導(dǎo)后,讓其返回重新填報，對于格式填制不規(guī)范的，與報送人員一起進行糾正，直至準確導(dǎo)入。這些措施的實施，使金融機構(gòu)3季度報表填報質(zhì)量較以前有了顯著提高。

為了提高各金融機構(gòu)非現(xiàn)場監(jiān)管報表數(shù)字的準確性，根據(jù)《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法》的有關(guān)規(guī)定，先后對非現(xiàn)場監(jiān)管報表報送質(zhì)量不高、存在明顯問題的農(nóng)信社寶雞辦事處、太平洋壽險寶雞分公司、農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行寶雞分行、人民財產(chǎn)保險寶雞公司、農(nóng)業(yè)銀行寶雞分行5家金融機構(gòu)，下發(fā)了5份《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息補充報送。

通知書。

》，“補報通知”不但起到了警示作用，而且促使金融機構(gòu)重視了非現(xiàn)場監(jiān)管報表和信息報送，報表質(zhì)量有了根本性的改變。

為了使各金融機構(gòu)達到“認識問題，引起重視，積極配合，力爭做好”的監(jiān)管目標，8月份，針對xx年上半年反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表報送情況和現(xiàn)場檢查存在問題，對存在問題相對較多的農(nóng)行岐山縣支行和農(nóng)行隴縣支行2家縣級金融機構(gòu)的主管行長和反洗錢主管部門負責人進行了約見談話，其管轄人行縣支行主管反洗錢工作的副行長和反洗錢專干也一起參加了談話。

談話會重點闡述了2家金融機構(gòu)在反洗錢非現(xiàn)場和現(xiàn)場工作中存在的問題或違規(guī)事實，剖析存在問題的根源、性質(zhì)和可能造成的危害，認真聽取了其就存在問題或違規(guī)事實的陳述和解釋。并對這2家金融機構(gòu)反洗錢工作提出了建議和要求，其具體為內(nèi)容為：提高認識，加強領(lǐng)導(dǎo);轉(zhuǎn)變觀念，規(guī)避風險;加強基礎(chǔ)工作，完善反洗錢工作機制;加強培訓(xùn)和教育，提高人員素質(zhì)。

事在人為，人才是第一生產(chǎn)力，反洗錢隊伍的人才建設(shè)，直接關(guān)系到反洗錢工作的水平。本文通過對保險公司人才建設(shè)存在突出問題的剖析，揭示保險公司在反洗錢管理中存在的一些問題。行業(yè)問題有著復(fù)雜的根源，解決行業(yè)問題，不僅要靠保險公司自身，更多的還要依靠反洗錢監(jiān)管機構(gòu)。本文通過對財險行業(yè)存在問題的分析，也為反洗錢監(jiān)管機構(gòu)提供了一些可以借鑒的監(jiān)管措施。筆者認為，當前保險業(yè)反洗錢隊伍建設(shè)上，外企做的相對較好，中資保險公司比較薄弱，主要存在以下四個問題：

開展反洗錢工作，主要依據(jù)是《反洗錢法》以及人民銀行、保監(jiān)會出臺的一些。

規(guī)章制度。

對法律素養(yǎng)要求較高，具備法律專業(yè)背景較為合適同時，反洗錢工作是融合在具體的保險業(yè)務(wù)中的，主要體現(xiàn)在保險承保、理賠環(huán)節(jié)，因此，懂保險業(yè)務(wù)尤為重要，不了解保險業(yè)務(wù)，就不知道風險點在哪，更談不上風險管控目前保險業(yè)法律人才不缺乏，缺乏的是具有保險業(yè)務(wù)背景的法律人才由于保險業(yè)反洗錢工作是2019年《反洗錢法》頒布才開始開展的，從事反洗錢工作的人才儲備較少，加上近幾年保險公司迅速擴張，行業(yè)里很難找到經(jīng)驗豐富的反洗錢人才尤其是二線城市，專業(yè)反洗錢人才罕見。

除保險公司總部外，保險公司分支機構(gòu)的反洗錢人員多是兼職，從兼職的崗位來看也是五花八門，保費規(guī)模大點的分支機構(gòu)，多是由法律合規(guī)崗兼任反洗錢崗。保費規(guī)模小的機構(gòu)，有財務(wù)人員、辦公室行政人員、稽核審計人員、甚至是it人員兼任反洗錢崗。一些基層的反洗錢兼職崗，沒有反洗錢從業(yè)經(jīng)驗，不了解反洗錢工作，也不主動去學(xué)習(xí)反洗錢知識，連最基本的大額交易、可疑交易的概念都搞不清楚。

由于保險公司分支機構(gòu)反洗錢崗以兼職為主，反洗錢是其工作的一部分，甚至是很小的一部分，反洗錢工作普遍不被兼職反洗錢崗重視。從管理上來看，誰有考核權(quán)就對誰負責。上級機構(gòu)對下級機構(gòu)的反洗錢崗沒有任命權(quán)，對下級機構(gòu)很難進行考核。考核措施難以制定，比如一個行政崗兼任發(fā)洗錢崗，同時還兼任人事崗、品牌崗，反洗錢工作占到其個人考核的百分比難以確定，上級的考核占其個人考核的百分比也難以確定。況且，一些保險公司的考核制度本來就不科學(xué)，只是重視保費規(guī)模和盈利金額，其他指標不予關(guān)心。直接導(dǎo)致了總部出臺的一些好的政策在基層很難落實，以致出現(xiàn)上正中歪下胡來的現(xiàn)象。

保險公司業(yè)務(wù)員較多，業(yè)務(wù)員的學(xué)歷、職業(yè)素養(yǎng)參差不齊，不少業(yè)務(wù)員只關(guān)心保費，不把反洗錢工作當回事。多數(shù)業(yè)務(wù)員認為洗錢和保險公司沒關(guān)系，尤其是財產(chǎn)保險行業(yè)鮮有洗錢案例發(fā)生，如果連洗錢案例都舉不出來，業(yè)務(wù)員很難意識到洗錢風險，也不愿服從反洗錢人員的管理。

保險業(yè)是金融業(yè)中開放時間最早、開放力度最大的行業(yè)，保險業(yè)的市場化也最強。近幾年，央企、民企、外企、地方國企等各種類型的保險公司雨后春筍般涌現(xiàn)，一些保險公司剛成立三兩年，就在全國各地完成了分支機構(gòu)鋪設(shè)，這是在銀行、證券行業(yè)難以做到的。保險機構(gòu)的井噴式擴張，人才爭奪也最激烈，個別保險公司，一個省級公司集體倒戈，就把公司名字換成了其他保險公司，人員、職場等都沒變。

反洗錢，由于不能直接創(chuàng)造經(jīng)濟效益，在保險公司是被看作比較邊緣化的崗位，一些公司領(lǐng)導(dǎo)認為反洗錢技術(shù)含量低，誰做都一樣。反洗錢崗不被重視，發(fā)展空間有限。導(dǎo)致一些反洗錢崗不愿意從事反洗錢工作，或者有了好的機會就離開了反洗錢崗位。由于保險業(yè)整個行業(yè)不夠成熟、穩(wěn)定，以及反洗錢崗在保險業(yè)中地位不高，導(dǎo)致了保險業(yè)反洗錢崗位流動頻繁。在整個金融業(yè)中，保險業(yè)的反洗錢崗是流動對頻繁的。

筆者認為，近年來保險業(yè)的飛速發(fā)展，導(dǎo)致保險高級管理人才供不應(yīng)求，反洗錢隊伍建設(shè)滯后也是必然的。由于當前保險公司市場競爭激烈，尤其是中小保險公司面臨盈利壓力，往往無暇顧及在反洗錢人力、財力上的投入。個別保險公司成立幾年，公司都沒有專職的反洗錢崗位，甚至連反洗錢系統(tǒng)都沒有。因此，保險公司反洗錢隊伍建設(shè)，不僅要靠保險公司自身的重視和培養(yǎng)，更重要的是靠監(jiān)管機構(gòu)來督促、激勵。筆者認為，反洗錢監(jiān)管機構(gòu)，可以從以下五個方面來推動保險公司的反洗錢隊伍建設(shè)：

目前，在保險業(yè)從事反洗錢人員普遍缺乏從業(yè)標準和入門資格的“門檻”，這直接導(dǎo)致了反洗錢從業(yè)人員的專業(yè)素養(yǎng)和盡職水準參差不齊，進而大大影響了反洗錢的合規(guī)效率和質(zhì)量。將反洗錢從業(yè)人員的任職資格標準化、規(guī)范化是國際反洗錢與反恐融資的大勢所趨，它既是各國政府金融監(jiān)管部門的剛性要求，更是各金融機構(gòu)實施以風險為本進行合規(guī)管理的內(nèi)在需求。對金融機構(gòu)而言，實施反洗錢合規(guī)人員的國際標準認證將大大有利于提升員工的從業(yè)水平和單位的風險抵御能力，減少培訓(xùn)資源的重復(fù)浪費;對個人而言，參加反洗錢從業(yè)資格認證能有效證明自身的反洗錢專業(yè)水準，并對實際工作產(chǎn)生直接的改善效果。以下兩種門檻可以參考：

一是引入美國的“國際反洗錢師”考試;二是有中國人民銀行總行主辦中國的反洗錢從業(yè)資格考試，考試分為初級、中級、高級，初級、中級考試適用于分支機構(gòu)，高級適用于金融機構(gòu)總部。也可以分銀行、保險、證券等行業(yè)分別組織反洗錢從業(yè)資質(zhì)考試。

在反洗錢監(jiān)管上，對金融機構(gòu)反洗錢崗提出明確的要求，對于不具有反洗錢從業(yè)資格證書的反洗錢人員，有監(jiān)管部門組織培訓(xùn)、補考，直至合格為止。反洗錢從業(yè)資格人員的數(shù)量、占比，作為考核金融機構(gòu)反洗錢工作的重要指標。

《保險公司內(nèi)部審計指引》(保監(jiān)發(fā)〔2019〕26號)第十二條：“保險公司應(yīng)當配備足夠數(shù)量的內(nèi)部審計人員。專職內(nèi)部審計人員原則上應(yīng)當不低于公司員工人數(shù)的千分之五。保險公司員工人數(shù)不足一百人的，至少應(yīng)當有一名專職內(nèi)部審計人員。專職內(nèi)部審計人員應(yīng)當具有大專以上學(xué)歷，具備相應(yīng)的專業(yè)知識和工作能力。”為解決反洗錢兼職較多、人員較少的問題，對保險公司的反洗錢監(jiān)管也可以參考審計人員的標準來規(guī)定。

保險公司反洗錢隊伍建設(shè)相關(guān)制度比較空泛，甚至缺乏操作性。監(jiān)管機構(gòu)的“一法四規(guī)”以及《保險業(yè)反洗錢管理辦法》都是宏觀的，缺乏具體的操作細則。提升反洗錢隊伍的技能，最直接有效的辦法，是告訴他做什么，作為公司總裁職責是什么?作為一線出單、理賠人員的職責是什么?都要有明確的系統(tǒng)的規(guī)定，職位與責任相匹配，便于責任追究與考核。建議由監(jiān)管機構(gòu)制定統(tǒng)一的崗位職責指引，保險公司參照執(zhí)行。

以案說法，是提升反洗錢隊伍技能的有力方式。為提升保險公司反洗錢隊伍的專業(yè)技能，建議反洗錢監(jiān)管機構(gòu)建立洗錢案例庫，對不同行業(yè)的洗錢案例予以公示。比如針對財險行業(yè)建立一個案例分享庫，分享國內(nèi)財產(chǎn)保險行業(yè)發(fā)生的每一個洗錢案例，也可以介紹國外財險行業(yè)的洗錢案例。監(jiān)管機構(gòu)在對金融機構(gòu)的反洗錢人員進行培訓(xùn)時，盡量通過案例的形式，來剖析洗錢風險，提出防范措施。

反洗錢隊伍建設(shè)也要貫徹“風險為本”的監(jiān)管理念，行業(yè)不同，洗錢的風險不同，反洗錢人力資源建設(shè)也應(yīng)有所區(qū)分。對于洗錢風險高的行業(yè)，監(jiān)管機構(gòu)對其反洗錢人員的培訓(xùn)和考核力度要有所側(cè)重。

反洗錢工作的考核，不僅僅要對金融機構(gòu)進行考核、評級，也要對金融機構(gòu)的反洗錢崗進行考核、評級。比如監(jiān)管機構(gòu)每年組織一次反洗錢考試，對考試成績及排名進行公示，督促排名靠后的人員提升技能。可以對金融機構(gòu)反洗錢人員引入職稱評定，監(jiān)管機構(gòu)對金融機構(gòu)發(fā)洗錢人員，綜合其知識、能力，予以評定職稱，分為初級、中級、高級反洗錢管理師，同時也是對行內(nèi)在反洗錢工作上做出突出貢獻人員的一種肯定。

我國保險業(yè)的發(fā)展還不夠成熟、理性，反洗錢監(jiān)管的時間也較短暫。直到2019年，我國才通過金融行動特別工作組(financialactiontaskforceonmoneylaundering，fatf)的驗收，達到國際通行標準，也是第一個達標的發(fā)展中國家。我過保險業(yè)反洗錢水平在金融業(yè)中相對較低，但隨著經(jīng)濟全球化的推進和我過金融業(yè)的不斷開放，相信在人民銀行的領(lǐng)導(dǎo)下，在反洗錢金融行動特別工作組(fatf)、亞太反洗錢集團(asia/pacificgrouponmoneylaundering，apg)等國際組織的幫助下，我國的反洗錢隊伍會不斷壯大，反洗錢水平很快接近國際領(lǐng)先水平。

銀行反洗錢培訓(xùn)總結(jié)（熱門17篇）篇十三

銀行業(yè)是我國經(jīng)濟社會發(fā)展的重要行業(yè),其正在向市場化、網(wǎng)絡(luò)化和國際化的方向發(fā)展。你知道銀行反洗錢培訓(xùn)心得是什么嗎?接下來就是本站小編為大家整理的關(guān)于銀行反洗錢培訓(xùn)心得，供大家閱讀!

近日以來，通過對我行員工違規(guī)案例的深入學(xué)習(xí)和剖析，觸發(fā)內(nèi)心感慨萬千。

翻開一頁頁沉重的案例，其中主人公都曾經(jīng)擁有一段光鮮的職場經(jīng)歷：他們中有的學(xué)校畢業(yè)后在眾多求職者中幸運而順利的進入銀行，成為許多學(xué)子羨慕的銀行職員;他們中有的作為優(yōu)秀人才被引入銀行，成為銀行的業(yè)務(wù)精英;他們中有的從部隊光榮轉(zhuǎn)業(yè)后，因為政治過硬、管理能力強而走上銀行領(lǐng)導(dǎo)崗位……,這樣的例子不勝枚舉。這些人，本該繼續(xù)在人們羨慕和贊美的目光中英姿颯爽地一路馳騁，本該一步步朝著康莊大道繼續(xù)前行，然而，他們的光榮、他們的前途、他們的事業(yè)乃至他和他們家人的幸福生活都因為那一時的意念而戛然而止，灰飛煙滅。

作為一名銀行工作人員，要面對“日理斗金”的狀況而坐懷不亂，要面對“糖衣炮彈”的侵襲而處事不驚，“念念有如臨敵日，心心常似過橋時”，這就要正確處理好工作責任與個人名利的關(guān)系：所謂“人為財死，鳥為食亡”，名利對于很多人來說無疑是極具誘惑力的東西，然而，試想馬失前蹄、鋌而走險換取的名利又怎能長久?不顧良心和道德的約束得到的一時揮霍無度又怎能讓自己和家人安心?只有樹立正確的人生觀和價值觀，正確處理好個人得與失的關(guān)系，方能在紛繁復(fù)雜的環(huán)境中為內(nèi)心留一片清涼平靜的綠地，永遠常青。

有心懷覬覦者，追名逐利，盲目攀比，經(jīng)過一番欲無度，終得身陷囹圄中;。

有矢志不渝者，不計得失，忘我工作，經(jīng)過一番寒徹骨，終得梅花撲鼻香!

以上兩種人生，該得誰，該棄誰，不言而喻，作為一名銀行工作人員，選擇了不同的態(tài)度和價值觀，其人生就會呈現(xiàn)出不同的人生色彩。人生就是這樣，急功近利者——多敗，寧靜致遠者——多成，如此而已!

由總行編輯并下發(fā)全行員工學(xué)習(xí)的《中國建設(shè)銀行警示教育案例》，收集了近幾年來全行發(fā)生的30個重大典型案例，通過講述分析具體的事例，詳盡地描寫了案件的經(jīng)過，深刻地剖析了案件的成因，同時也揭示出那些曾經(jīng)同我們一起并肩工作的同志是怎樣走上犯罪道路的。我覺得這本書印發(fā)得非常及時，有很強的真實性，警示性和可讀性，對我們?nèi)袉T工有很強的警示作用。

《走錯一步入深淵》這篇文章給我留下了深刻的印象。山西省長治市郊區(qū)支行曾是長治市分行多年的盈利大戶和先進單位，也是長治市分行會計工作中最早達總行一級標準的基層行。然而，就在這耀眼的光環(huán)下，原行長李偉伙同金融掮客們，通過偽造客戶印章等非法手段，從20xx年7月至9月，非法盜取客戶存款3000萬元，用于投資辦廠和支付引資高額利息，給建設(shè)銀行造成重大資金風險和聲譽損害。

反思這一案件，原因是多方面的。既有內(nèi)部原因，又有外部原因;既有主觀原因，又有客觀原因;既有對基層領(lǐng)導(dǎo)人監(jiān)管不力的問題，又有業(yè)務(wù)管理工作基礎(chǔ)薄弱的問題。從當時的實際情況看，長期以來，長治市郊區(qū)支行形成的“一把手”負責制，使“一把手”的權(quán)力過于集中。班子成員之間盲目順從，只講團結(jié)，不講原則，互相監(jiān)督難以形成。有的員工懾于權(quán)威，出于對自身發(fā)展和利益的考慮，對領(lǐng)導(dǎo)只有服從，談不上監(jiān)督。在此案中還有精通會計業(yè)務(wù)的副科長作幫手，能夠巧妙地避開各種檢查，因而實施的常規(guī)檢查很難發(fā)現(xiàn)。這樣一來對李偉失去了有效的監(jiān)督，使其一步步走向了犯罪的深淵。

“十案十違章”。有章不循，違章操作，是發(fā)生案件的最主要原因。從案件中暴露出的問題看，長治市效區(qū)支行。

規(guī)章制度。

形同虛設(shè)。內(nèi)控管理比較混亂，相互制約關(guān)系被破壞，導(dǎo)致在業(yè)務(wù)操作過程中有章不循，違章操作的問題嚴重.由于該行帳戶管理制度執(zhí)行不嚴，印章和操作員密碼管理不善，重要空白憑證管理混亂，支付結(jié)算制度落實不到位，致使李偉參與詐騙，挪用銀行資金得逞。

案發(fā)后，司法機關(guān)抓捕涉案人員12人，建行共處理人員17人。這么多人無一人及時發(fā)現(xiàn)，及時舉報。這說明有相當一部分員工責任意識，風險防范意識，法律意識淡薄，缺乏自我保護意識，簡單聽信，盲目服從，互不設(shè)防，不能嚴格執(zhí)行規(guī)章制度，在客觀上為犯罪分子提供了機會。對李偉的犯罪行為缺乏應(yīng)有的警惕，使李偉作案有機可乘。

由此案我想到了發(fā)生在我們身邊的閆立兵案件，同此案有諸多的相似之處：一是監(jiān)督檢查不到位，對違章操作問題不能及時發(fā)現(xiàn);二是有章不循，違章操作，使犯罪分子有機可乘;三是員工防范意識差，對領(lǐng)導(dǎo)盲目服從，喪失原則。

這一系列案件，不但給建行造成了重大資金風險和損失，損害了建行形象，而且對每一個涉案人員及家庭造成的傷害也是慘痛的。李偉在他人生的十字路口選錯了方向，一步走錯步入深淵。作為一名普通人，我們沒有比爾.蓋茨的偉大智慧，我們成就不了驚天偉業(yè)，但是踏踏實實做好自已的本職工作，用自己的勤勞和汗水為自己，為國家，為社會創(chuàng)造價值也是一種幸福，因為我們無愧于良心，無愧于這份工作，我們擁有自由，擁有做人的尊嚴.不論創(chuàng)造價值大小，只要是通過合法正當途徑，就會獲得大至國家給予的尊嚴，小至個人給予的尊嚴。

通過我行組織的《江蘇省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理暫行辦法案件責任追究暫行辦法》的學(xué)習(xí)，使我認識到我行的規(guī)章制度辦法不僅僅是工作的規(guī)范，更是涵蓋了生活作風的方方面面。通過辦法的學(xué)習(xí)，讓我們體會到了合規(guī)文化建設(shè)的重要性，體現(xiàn)了一個新興農(nóng)村商業(yè)銀行在內(nèi)控和風險防范上面所注重的程度與防范能力。

一、加強自身修養(yǎng)，提高合規(guī)意識。

作為贛榆農(nóng)商行的一員，點滴小事往往是最能夠反映對相關(guān)制度辦法的理解程度。在思想上要高度重視本次學(xué)習(xí)的內(nèi)容，堅持集中學(xué)習(xí)與自學(xué)相結(jié)合，積極參加上級行組織的各類集中培訓(xùn);在工作上要對自己的工作，盡力做到讓同事與領(lǐng)導(dǎo)滿意，以合規(guī)、合法為基礎(chǔ);生活上堅持做到廉潔自律，以身作則。

二、結(jié)合工作實際，領(lǐng)會學(xué)習(xí)內(nèi)容。

我行把提高資產(chǎn)質(zhì)量和防范案件作均為重要工作之一，這也是規(guī)范辦法中對業(yè)務(wù)上所要求的，進一步加大力度，加快步伐，采取有效措施，建立長效機制，將降低不良資產(chǎn)和防范案件“攻堅戰(zhàn)”向縱深推進。在對存量不良貸款全力壓縮的同時，加強對存量正常貸款和增量貸款的預(yù)警和基礎(chǔ)管理工作，從貸前、貸中、貸后三個環(huán)節(jié)嚴格履行信貸監(jiān)管的職責，保證信貸業(yè)務(wù)穩(wěn)健運行。同時,按照制度化、規(guī)范化、精細化的要求，加強基礎(chǔ)管理和內(nèi)控建設(shè)，為全面提升風險防控能力，促進業(yè)務(wù)健康發(fā)展奠定了基礎(chǔ)。

三、廉潔自律，嚴格要求自己。

此次的辦法學(xué)習(xí)是對現(xiàn)實出現(xiàn)的案例的歸納與總結(jié)，對進一步加強工作要求與規(guī)范行為、嚴格監(jiān)督管理起到了重要作用。作為贛榆農(nóng)商行員工，要時刻以辦法為行為規(guī)范，保持清醒頭腦，遠離不良風氣，免受各種誘惑，嚴格按照辦法上的規(guī)章制度來要求自己。

四、嚴格執(zhí)行各項規(guī)章制度，進一步提高自我防范能力我們平時疏于學(xué)習(xí)，對規(guī)章制度理解不夠全面，只抱著努力做好工作、遵守紀律的想法，而忽視了對規(guī)章制度和相關(guān)法律法規(guī)的學(xué)習(xí)，日久會產(chǎn)生一些自由散漫的思想，導(dǎo)致違規(guī)違紀的情況發(fā)生，甚至是違法的案件發(fā)生。通過這次活動的開展，使我深刻認識到，不學(xué)習(xí)法律法規(guī)的有關(guān)條文，不熟悉規(guī)章制度對各環(huán)節(jié)的具體要求，就不可能做到很好地遵守規(guī)章制度，也不可能成為一名合格的贛榆農(nóng)商行員工。因此，掌握法律法規(guī)基本知識，學(xué)好內(nèi)部的各項規(guī)章制度，對我們的工作和生活具有重要的指導(dǎo)意義和現(xiàn)實意義。

通過這次活動的學(xué)習(xí)，聯(lián)系全行實際，我感到當前關(guān)鍵要加強約束機制，嚴格業(yè)務(wù)操作管理，加強業(yè)務(wù)監(jiān)督，禁止。

崗位職責。

混淆、業(yè)務(wù)運作交叉，嚴格按照規(guī)章制度規(guī)定的各項要求，提高員工的自我防范能力，從源頭上杜絕各類案件的發(fā)生。

在這段工作期間，我覺得我們在反洗錢工作中有以下幾點不足：

(一)對社會工作的反洗錢宣傳工作不到位。

一是由于宣傳不夠廣泛和深入,社會公眾對反洗錢的認識不足;二是政府相關(guān)部門因為引資心切,對加強大額資金的流入管理不理解,不積極配合;三是一些金融機構(gòu)從自身利益出發(fā),認為建立反洗錢體系要增加成本投入,在同業(yè)競爭中丟失客戶,從而放棄執(zhí)行反洗錢的義務(wù);四是部分金融機構(gòu)認為反洗錢是人民銀行的事,與己無關(guān)，一些金融機構(gòu)既設(shè)有健全的制度,也末指定專人負責,反洗錢工作對他們而言可有可無;五是部分金融機構(gòu)認為洗錢是多在大城市,小地方?jīng)]人洗錢。

(二)銀行從業(yè)人員對反洗錢認識不夠，缺乏專業(yè)人才。

反洗錢工作對于商業(yè)銀行來說是一項新的職能,由于各種條件限制,當前商業(yè)銀行反洗錢專門人才十分缺乏,反洗錢崗位人員大都是兼職人員,反洗錢的知識及業(yè)務(wù)技能欠缺,缺乏實際操作經(jīng)驗不能對可疑支付交易數(shù)據(jù)進行精確分析、準確判斷。加之對反洗錢工作的認識不到位，對反洗錢相關(guān)操作流程及法規(guī)學(xué)習(xí)不夠，與當前反洗錢工作要求有一定差距，特別是一線人員對反洗錢知識了解甚微，對有關(guān)的反洗錢操作程序掌握不熟練，在日常工作中，難以有效識別可疑交易。另外，基層網(wǎng)點管理人員重企業(yè)經(jīng)營效益，輕員工反洗錢培訓(xùn)，造成一線人員反洗錢知識欠缺。

(三)內(nèi)控制度還需進一步完善。

現(xiàn)在我們的業(yè)務(wù)范圍和業(yè)務(wù)種類慢慢發(fā)生了一些變化，因此，原有的反洗錢管理措施也將隨之改變和完善。但從目前情況看，我們反洗錢方面的措施和辦法尚未健全。內(nèi)控制度的缺失，必將導(dǎo)致反洗錢內(nèi)部管理“出現(xiàn)真空”，存在一定的風險隱患。

(四)客戶身份識別制度落實不到位，反洗錢工作基礎(chǔ)薄弱。

一線工作人員在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，核對并登記的真實有效身份證件或身份證明文件，只有居民身份證及其號碼，對客戶的其他情況都沒有相關(guān)的記錄記載，就是已登記的客戶身份證號還存在記錄模糊、不完整等現(xiàn)象。分析原因認為客戶都是自己的熟人或朋友，不會參與洗錢，為挽留客戶，放松了對部分客戶的身份識別，只登記了身份證明文件的編號，對大額的資金往來，根據(jù)現(xiàn)金管理的要求做一些工作。客戶身份識別制度落實不到位，反洗錢工作基礎(chǔ)薄弱。

對策與建議。

(一)健全和完善內(nèi)控機制。

首先,各級金融機構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)尤其是一線領(lǐng)導(dǎo)要高度重視反洗錢工作,建立健全反洗錢的相關(guān)制度,加強對一線臨柜人員的培訓(xùn)。要建立一整套切實可行的鑒別、分析、報告可疑支付交易的操作辦法、指標體系,方便一線人員操作;其次,要進一步明確金融機構(gòu)內(nèi)部各環(huán)節(jié)的工作流程,從一線臨柜人員發(fā)現(xiàn)、分析、報告可疑支付交易,到領(lǐng)導(dǎo)審核,再到單位反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組向政府有關(guān)部門報告,都要明確時間限制和工作責任,層層落實第一責任人負責制,最大限度地提高反洗錢工作效率;第三,要按照內(nèi)控優(yōu)先的原則,切實加強內(nèi)部控制制度的建設(shè)和落實,業(yè)務(wù)創(chuàng)新必須首先制定相應(yīng)的內(nèi)部控制制度,并經(jīng)常進行自我評估，建議我們要進一步理順關(guān)系，根據(jù)當前機構(gòu)改革的現(xiàn)狀，盡快組織人員安排落實轄區(qū)各級社的反洗錢組織機構(gòu)建設(shè)，建立健全反洗錢組織體系，及時調(diào)整反洗錢組織領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)，確定反洗錢工作的負責部門，配備業(yè)務(wù)素質(zhì)較高的管理人員，制訂嚴格的工作職責，確保反洗錢工作的有效開展。根據(jù)我社業(yè)務(wù)的實際情況，進一步完善反洗錢內(nèi)控制度，根據(jù)自身業(yè)務(wù)特點，參照《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》，制定履行反洗錢義務(wù)的組織保障制度、業(yè)務(wù)流程制度、崗位責任制度、內(nèi)部審計制度等，構(gòu)筑嚴密的反洗錢制度防線，同時根據(jù)反洗錢崗位責任制，量化工作任務(wù)，使反洗錢工作進一步規(guī)范化、制度化。

(二)認真貫徹客戶身份識別制度。

為確保銀行系統(tǒng)不被犯罪分子利用為洗錢的渠道,商業(yè)銀行必須采取適當?shù)拇胧?確定所有客戶的真實身份。在為客戶開戶時,應(yīng)當嚴格按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》及有關(guān)賬戶管理的規(guī)定,對其注冊名稱、地址、業(yè)務(wù)范圍、注冊資金、基本財務(wù)狀況等有明確的了解和掌握;同時,還應(yīng)準確掌握該法人或其他組織的營業(yè)、歇業(yè)、被終止或解散、破產(chǎn)的信息，對自然人客戶,在為其開戶或辦理業(yè)務(wù)時,應(yīng)當要求其以法定身份證件的名稱開戶,記錄其法定證件上的相關(guān)事項,并核實客戶的身份證件。

(三)及時報告大額和可疑交易。

識別和報告大額和可疑交易是反洗錢的重要內(nèi)容，每一個金融機構(gòu)都應(yīng)當制定一套及時報告大額和可疑支付交易的制度，要嚴格按照《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》和《金融機構(gòu)大額和可疑外匯支付交易報告管理辦法》規(guī)定的標準,借鑒國外及國際組織識別大額和可疑交易的經(jīng)驗,對金融交易進行識別并作出正確的判斷。

(四)加大培訓(xùn)力度，提升反洗錢隊伍素質(zhì)。

加強基層網(wǎng)點的反洗錢工作，充分認識反洗錢工作的重要性和必要性，采取有力措施，加大培訓(xùn)力度。

反洗錢培訓(xùn)應(yīng)結(jié)合實際，注重反洗錢操作技能的有效提高，培訓(xùn)工作要分層次開展，首先要加強對管理人員的培訓(xùn)，通過培訓(xùn)進一步提高其思想認識，提升管理水平;其次要強化對具體操作人員的培訓(xùn)，重點是制度法規(guī)和日常操作，盡快提高一線反洗錢崗位人員的工作水平和操作能力。

(五)加強指導(dǎo)和監(jiān)督檢查，規(guī)范反洗錢操作行為。

銀行反洗錢培訓(xùn)總結(jié)（熱門17篇）篇十四

20__年，我行在人行的正確領(lǐng)導(dǎo)下，站在20__年累積的寶貴經(jīng)驗上，持續(xù)完善反洗錢工作，腳踏實地、勤奮進取，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務(wù)，切實打擊洗錢活動。現(xiàn)將全年反洗錢工作匯報如下：

一、注重領(lǐng)導(dǎo)，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。

一是行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，成立了以總行行長為組長，各部門負責人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，領(lǐng)導(dǎo)全行的反洗錢工作。同時，各支行也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)，配備了專職人員負責反洗錢工作。二是結(jié)合我行實際，會計結(jié)算部特增設(shè)反洗錢主管一名，構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系。

一是邀請人行領(lǐng)導(dǎo)現(xiàn)場指導(dǎo)。3月召開了“__銀行20__年反洗錢工作會議”，特邀__市人民銀行支付結(jié)算科__科長、__副科長蒞臨指導(dǎo)。會議傳達了全市金融機構(gòu)反洗錢會議精神、回顧20__年我行反洗錢工作、安排布署我行20__年反洗錢工作。反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員(總行領(lǐng)導(dǎo)班子成員、總行高管、各經(jīng)營單位負責人)、營業(yè)室經(jīng)理、市場營銷部經(jīng)理共__人次參加了會議。

二是夯實理論基矗我行統(tǒng)一征訂了《金融機構(gòu)反洗錢實用手冊》、《金融機構(gòu)如何識別、分析和報告重點可疑交易典型安全解析》、《中國洗錢犯罪案例剖析》、《反洗錢調(diào)查實用手冊》等書，并對“一法四規(guī)”進行了匯編印刷，全行員工人手一冊。

三、注重執(zhí)行，完善反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)。

一是制度先行，出臺了《__銀行反洗錢客戶風險等級劃分實施細則(試行)》、《__反洗錢工作考核辦法(試行)》、《關(guān)于規(guī)范核驗客戶身份證件的通知》、轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于加強金融機構(gòu)客戶身份識別制度執(zhí)行有關(guān)問題的通知》的通知。

二是執(zhí)行至上。如認真落實人行__號文件，重新印制了.《個人開戶申請書》與《個人客戶基本信息修改申請書》，加了職業(yè)、身份證有效期、國籍等要素，并對必填項作了星花標注;不斷進行客戶身份持續(xù)識別與客戶信息補錄工作;賬戶年檢工作中對賬戶資料過期的賬戶，限制其賬戶使用;對公賬戶開戶時，對法人或負責人的身份證進行聯(lián)網(wǎng)核查后，并將核查結(jié)果打印在身份證復(fù)印的背面;認真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報送工作，人工甄別后，可疑上報數(shù)量較同期明顯減少;認真做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表的報送工作等。

四、注重宣傳，增強民眾的反洗錢意識。

一是定點宣傳。20__年我行分別在夷陵廣場與步行街等地進行了7次大的反洗錢宣傳，其中__支行在解放路時代廣場開展的打擊洗錢宣傳活動，刊登在了20__年8月13日《__日報》周末版上，對提高社會的反洗錢認識起到了一定的作用。

二是全面宣傳。各營業(yè)網(wǎng)點通過懸掛橫幅，張貼標語、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式，全面開展《反洗錢法》宣傳。據(jù)統(tǒng)計，宣傳活動共發(fā)放《反洗錢法》知識宣傳資料75多份，各網(wǎng)點門前懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅25幅，營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢，在一定程度上增強了市民對反洗錢認識。

三是聯(lián)合學(xué)校開展反洗錢宣傳。我行針對小學(xué)生流動性強、分布廣，接受知識快的特點，與學(xué)校共同組織學(xué)生開展有關(guān)《反洗錢》的課外活動。并深入__小學(xué)開展廣播講座，動員學(xué)生將在校學(xué)會的反洗錢知識傳授給家庭成員。

銀行反洗錢培訓(xùn)總結(jié)（熱門17篇）篇十五

一、狠抓了反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管的基礎(chǔ)性工作。

第一，結(jié)合寶雞市反洗錢工作的實際情況，將反洗錢工作劃分為綜合崗和非現(xiàn)場監(jiān)管崗，明確2個崗位反洗錢崗位職責和工作流程，制定了寶雞市反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管崗位職責以及工作流程。第二，為進一步加強對金融機構(gòu)反洗錢工作的監(jiān)督和管理，提高金融機構(gòu)高管人員的反洗錢意識，強化內(nèi)部管理，制定了《寶雞中支反洗錢監(jiān)管工作約見談話制度》，進一步規(guī)范了反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作，為今后更好地實施反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管奠定了基礎(chǔ)。第三，對xx年度的非現(xiàn)場監(jiān)管報表及有關(guān)資料，按照統(tǒng)一規(guī)范的模式，制作了檔案目錄，重新進行了裝訂，實現(xiàn)了標準統(tǒng)一，規(guī)范管理檔案的目的。

二、認真完成了前3個季度的3次非現(xiàn)場監(jiān)管報表匯總和監(jiān)管報告。

面對反洗錢工作人員少、而1、2季度非現(xiàn)場監(jiān)管報表采取人工匯總的情況，克服了被監(jiān)管金融機構(gòu)多達27家的現(xiàn)實，不厭其煩地催收報表，認真細致，一絲不茍匯總每一個數(shù)字，保證了非現(xiàn)場監(jiān)管匯總表數(shù)字的準確可靠。

在3季度實施金融機構(gòu)新版非現(xiàn)場報表報送工作中，一是及時向各家金融機構(gòu)拷貝了新版報表模版、人行和金融機構(gòu)主報告機構(gòu)代碼，接口規(guī)范手冊和分行有關(guān)文件等資料。二是制作了金融機構(gòu)基本信息采集表，分發(fā)給金融機構(gòu)，同時要求金融機構(gòu)準確填寫,做到系統(tǒng)中各單位組織機構(gòu)代碼標識唯一，確保了金融機構(gòu)信息庫的完整準確性。三是建立完善了各網(wǎng)點報表聯(lián)絡(luò)員機制，便于出現(xiàn)問題隨時溝通聯(lián)系，保證了新版報表報送推廣工作的順利開展。四是加大了新版報表審核力度，對金融機構(gòu)提交的報表,嚴格按照統(tǒng)一格式和內(nèi)容進行審核，發(fā)現(xiàn)報表數(shù)據(jù)填制錯誤或與實際業(yè)務(wù)明顯不符的，經(jīng)耐心講解輔導(dǎo)后,讓其返回重新填報，對于格式填制不規(guī)范的，與報送人員一起進行糾正，直至準確導(dǎo)入。這些措施的實施，使金融機構(gòu)3季度報表填報質(zhì)量較以前有了顯著提高。

三、實施了反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息補充報送通知制定，用足用活反洗錢監(jiān)管手段。

為了提高各金融機構(gòu)非現(xiàn)場監(jiān)管報表數(shù)字的準確性，根據(jù)《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法》的有關(guān)規(guī)定，先后對非現(xiàn)場監(jiān)管報表報送質(zhì)量不高、存在明顯問題的農(nóng)信社寶雞辦事處、太平洋壽險寶雞分公司、農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行寶雞分行、人民財產(chǎn)保險寶雞公司、農(nóng)業(yè)銀行寶雞分行5家金融機構(gòu)，下發(fā)了5份《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息補充報送通知書》，補報通知不但起到了警示作用，而且促使金融機構(gòu)重視了非現(xiàn)場監(jiān)管報表和信息報送，報表質(zhì)量有了根本性的改變。

四、對2家金融機構(gòu)進行了約見談話。

為了使各金融機構(gòu)達到認識問題，引起重視，積極配合，力爭做好的監(jiān)管目標，8月份，針對xx年上半年反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表報送情況和現(xiàn)場檢查存在問題，對存在問題相對較多的農(nóng)行岐山縣支行和農(nóng)行隴縣支行2家縣級金融機構(gòu)的主管行長和反洗錢主管部門負責人進行了約見談話，其管轄人行縣支行主管反洗錢工作的副行長和反洗錢專干也一起參加了談話。

談話會重點闡述了2家金融機構(gòu)在反洗錢非現(xiàn)場和現(xiàn)場工作中存在的問題或違規(guī)事實，剖析存在問題的根源、性質(zhì)和可能造成的危害，認真聽取了其就存在問題或違規(guī)事實的陳述和解釋。并對這2家金融機構(gòu)反洗錢工作提出了建議和要求，其具體為內(nèi)容為：提高認識，加強領(lǐng)導(dǎo);轉(zhuǎn)變觀念，規(guī)避風險;加強基礎(chǔ)工作，完善反洗錢工作機制;加強培訓(xùn)和教育，提高人員素質(zhì)。

銀行反洗錢培訓(xùn)總結(jié)（熱門17篇）篇十六

為進一步普及反洗錢知識，提升社會公眾的反洗錢意識，營造反洗錢良好社會氛圍。根據(jù)2015年7月3日人民銀行召開的反洗錢工作座談會會議精神，以及人民銀行下發(fā)的“盤錦市2015年反洗錢集中宣傳月活動方案”通知要求，交通銀行盤錦分行舉辦了以“警惕洗錢陷阱”為宣傳主題的反洗錢集中宣傳月活動。現(xiàn)將活動情況總結(jié)匯報如下：

一、基本情況。

我分行充分認識當前反洗錢工作形勢，高度重視反洗錢在日常生活中對個人金融安全管理等金融服務(wù)宣傳工作。認真組織本單位宣傳人員學(xué)習(xí)反洗錢相關(guān)知識，將反洗錢意識滲透到工作各個環(huán)節(jié)中，提高臨柜人員識別洗錢風險的能力，圍繞反洗錢法律法規(guī)、反洗錢知識及常識、洗錢活動的基本特征及公民防范措施以及金融機構(gòu)和公民在反洗錢工作中應(yīng)履行的義務(wù)、洗錢陷阱實際案例提示等內(nèi)容開展宣傳。向柜臺客戶宣傳反洗錢知識及常識，提示洗錢陷阱;向社會公眾宣傳反洗錢法律法規(guī)，提高客戶對反洗錢義務(wù)履行的自覺性。

二、開展方式。

我行利用地處繁華街道的優(yōu)勢，派出工作人員在我行門前向過往行人發(fā)放宣傳資料，接受公眾咨詢，使社會公眾廣泛知曉并了解反洗錢的知識，夯實反洗錢工作的社會基礎(chǔ)。

我行在行內(nèi)每一個營業(yè)窗口都擺放了反洗錢宣傳手冊，可以在客戶辦理業(yè)務(wù)的同時，也為客戶講解一些反洗錢方面的知識，不僅加強了我行員工與客戶的交流，而且也使客戶增添了反洗錢知識。

3、利用led顯示屏宣傳。

我行在做好人工宣傳的同時，還充分利用外在有利條件，在我行窗外懸掛的led顯示屏上發(fā)布本次反洗錢宣傳活動的主題標語等，從而可以對更多的社會工作起到提示作用，也能使社會工作更好的樹立反洗錢意識。

三、取得效果。

通過本次“反洗錢集中宣傳月”活動，首先，提高了我行全員對反洗錢工作的認識，金融機構(gòu)是控制洗錢的第一道屏障，要確保金融領(lǐng)域反洗錢工作措施得到全面落實，就必須充分發(fā)揮金融機構(gòu)“了解客戶”的優(yōu)勢，提高其反洗錢的積極性和主動性，進一步提高了員工的遵紀守法意識和反洗錢工作的自覺性，防止了內(nèi)部或外部勾結(jié)開展洗錢犯罪活動，同時也強化了臨柜人員反洗錢方面的培訓(xùn)，積累了經(jīng)驗，鍛煉了隊伍;其次，使不知道什么是“洗錢”的社會公眾對反洗錢有了進一步的認識，更使他們認識了洗錢對社會的危害以及反洗錢的重要性和必要性。總之，通過反先錢洗錢活動的宣傳，使反洗錢工作達到了家喻戶曉、深入人心，使公眾認識到了洗錢是經(jīng)濟領(lǐng)域一種常見的犯罪現(xiàn)象，增強了公民的責任意識，打擊洗錢犯罪已成為社會共識。

四、存在的問題及建議。

反洗錢工作是一項長期性、系統(tǒng)性的工作，公眾在辦理業(yè)務(wù)時，不理解業(yè)務(wù)處理程序，不積極配合反洗錢工作等情況時有發(fā)生，對我們金融機構(gòu)反洗錢工作帶來了一定的困難，但是在今后的工作中我們依然會嚴格按照人民銀行的要求，切實履行好反洗錢的法定義務(wù)，維護國家的經(jīng)濟金融安全。

銀行反洗錢培訓(xùn)總結(jié)（熱門17篇）篇十七

時間過得飛快，成為銀行的員工已經(jīng)有近6個月了，這6個月是在不知不覺的成長中飛速度過的，每一天都因為充實而過得很快。這6個月里我學(xué)到了很多，自己也思考了很多。比起第一天上班時的那種緊張，激動，還有一點不知所措的情緒來，此刻的我多了一份從容，堅定，更多了一些信心，想要做到更好。我明白未來的路還有很遠，我在這個大家庭還要度過很長的時間，也許，我將畢生致力于我行的發(fā)展。正因為如此，我愿意竭盡全力，真誠奉獻。這就是銀行帶給我的自信和動力。

懷著完美的憧憬和從零開始的心態(tài)，走進了銀行這個大家庭，這是一個充滿著朝氣，充滿活力，蒸蒸日上，蓄勢待發(fā)的大群眾。為期一個月的崗前培訓(xùn)幫忙我進一步了解了文化內(nèi)涵以及未來的發(fā)展方向，促進我盡快實現(xiàn)從學(xué)生到職場一員的主角轉(zhuǎn)換，但同時也使我意識到了自己肩膀上的職責。回想走進的每一步，我都感慨萬千。作為一名應(yīng)屆大學(xué)畢業(yè)生，能夠找到一個出色的企業(yè)來工作，是很多人的夢想。然而我很幸運的得到了這個機會。我也是一名年輕人，初出茅廬，鋒芒畢露。既有發(fā)揮自己才華的渴望，又有因為接觸社會不多而產(chǎn)生的猜疑和猶豫。但是直覺告訴我，勇敢地走下去才是唯一的方法。我總是需要在超多的實踐中充實自己，發(fā)展自己，發(fā)揮自己的潛力，這是一名年輕人就應(yīng)有的激情和夢想。所以我?guī)е@股沖勁兒，勇往直前，風雨無阻。然而真正進入所在崗位投入工作之后我才感覺到前所未有的困難與疑惑，那種不能獨立勝任工作的無力感也時常困擾著我，但我此刻能做的就是用心調(diào)整心態(tài)，在平衡的心態(tài)中孜孜不倦地細細品味工作生活中的一點一滴，我相信，終有一日，將這點滴逐漸積累，定會匯流成海！

雖然我剛?cè)谌脬y行營業(yè)部這個大家庭也但是短短的6個月的時間，但是在這樣一個團結(jié)奮進，熱情飽滿的團隊中學(xué)習(xí)和工作，使我受益匪淺！能夠在如此良好的環(huán)境下與如此可愛的同事們一齊共事，是我的榮幸！作為一名銀行的一線員工，我深切感受到自己肩負的重任。柜臺服務(wù)是展示我行良好服務(wù)形象的第一道窗口，柜員的工作也許是繁忙而單調(diào)的，然而營業(yè)部的各位老師務(wù)實求真、一絲不茍的態(tài)度與團結(jié)互助、平和謙遜精神深刻的感染了我，讓我領(lǐng)略到了服務(wù)的魅力！

在我們支行的每一位老師，都是值得我認真學(xué)習(xí)的榜樣。我深知作為銀行網(wǎng)點的一線員工，沒有過硬的業(yè)務(wù)技能，嫻熟的操作技巧，就無法為客戶帶給完善快捷的服務(wù)，就干不好本職工作。因此，在實習(xí)期的時間里，我的工作重點就是注重加強業(yè)務(wù)技能水平的學(xué)習(xí)和提高，嚴格要求自己，養(yǎng)成長期學(xué)習(xí)的習(xí)慣，堅持不怕苦、不怕累的精神，才能練好技能，為以后的業(yè)務(wù)熟練夯實基礎(chǔ)。

在學(xué)習(xí)中提高理論水平，在實踐中積累實際經(jīng)驗。銀行的工作在時時變化著，每一天都有新的東西出現(xiàn)、新的狀況發(fā)生，這都需要我跟緊形勢努力改變自己，更好地規(guī)劃自己的目標，學(xué)習(xí)新的知識，掌握新的技巧，適應(yīng)不斷變化的工作目標，提高服務(wù)質(zhì)量，滿足客戶的需求。客戶的需求對我既是一種壓力，也是一種動力。身在柜員這個崗位，就就應(yīng)做到每次客戶過來給予真誠的問候，耐心細致地聽取客戶的服務(wù)訴求，盡可能快地辦理完相關(guān)業(yè)務(wù)，同時提醒他們沒想到的一些細節(jié)，使他們感到我們服務(wù)的細心與真誠。

感謝幫忙過我的老師和同事。入行時間雖然短暫，但是對我來說是人生重要的轉(zhuǎn)折，使我從一個青澀的學(xué)生走向一個有職責心、充滿自信的職業(yè)人。我會把這一份激情，信任，感激與職責帶到未來的工作中，踏踏實實的走好每一步，與銀行共同發(fā)展。銀行是一輪冉冉升起的朝陽，它凝聚著能量，孕育著生機，充滿著期望。相信在這個充滿力量的團隊中，我會更加茁壯的成長，我也相信我們這股新鮮的血液會為銀行創(chuàng)造更大的財富，書寫更加輝煌的未來！