銀行的發(fā)展趨勢(shì)是向多元化、個(gè)性化和細(xì)分化方向發(fā)展，以滿(mǎn)足不同客戶(hù)的需求。以下是銀行總結(jié)范文，供大家參考和學(xué)習(xí)，希望對(duì)大家寫(xiě)作有所啟示和幫助。

銀行反洗錢(qián)培訓(xùn)總結(jié)（熱門(mén)17篇）篇一

在這段工作期間，我覺(jué)得我們?cè)诜聪村X(qián)工作中有以下幾點(diǎn)不足：

(一)對(duì)社會(huì)工作的反洗錢(qián)宣傳工作不到位。

一是由于宣傳不夠廣泛和深入,社會(huì)公眾對(duì)反洗錢(qián)的認(rèn)識(shí)不足;二是政府相關(guān)部門(mén)因?yàn)橐Y心切,對(duì)加強(qiáng)大額資金的流入管理不理解,不積極配合;三是一些金融機(jī)構(gòu)從自身利益出發(fā),認(rèn)為建立反洗錢(qián)體系要增加成本投入,在同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中丟失客戶(hù),從而放棄執(zhí)行反洗錢(qián)的義務(wù);四是部分金融機(jī)構(gòu)認(rèn)為反洗錢(qián)是人民銀行的事,與己無(wú)關(guān)，一些金融機(jī)構(gòu)既設(shè)有健全的制度,也末指定專(zhuān)人負(fù)責(zé),反洗錢(qián)工作對(duì)他們而言可有可無(wú);五是部分金融機(jī)構(gòu)認(rèn)為洗錢(qián)是多在大城市,小地方?jīng)]人洗錢(qián)。

(二)銀行從業(yè)人員對(duì)反洗錢(qián)認(rèn)識(shí)不夠，缺乏專(zhuān)業(yè)人才。

反洗錢(qián)工作對(duì)于商業(yè)銀行來(lái)說(shuō)是一項(xiàng)新的職能,由于各種條件限制,當(dāng)前商業(yè)銀行反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)人才十分缺乏,反洗錢(qián)崗位人員大都是兼職人員,反洗錢(qián)的知識(shí)及業(yè)務(wù)技能欠缺,缺乏實(shí)際操作經(jīng)驗(yàn)不能對(duì)可疑支付交易數(shù)據(jù)進(jìn)行精確分析、準(zhǔn)確判斷。加之對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)不到位，對(duì)反洗錢(qián)相關(guān)操作流程及法規(guī)學(xué)習(xí)不夠，與當(dāng)前反洗錢(qián)工作要求有一定差距，特別是一線(xiàn)人員對(duì)反洗錢(qián)知識(shí)了解甚微，對(duì)有關(guān)的反洗錢(qián)操作程序掌握不熟練，在日常工作中，難以有效識(shí)別可疑交易。另外，基層網(wǎng)點(diǎn)管理人員重企業(yè)經(jīng)營(yíng)效益，輕員工反洗錢(qián)培訓(xùn)，造成一線(xiàn)人員反洗錢(qián)知識(shí)欠缺。

(三)內(nèi)控制度還需進(jìn)一步完善。

現(xiàn)在我們的業(yè)務(wù)范圍和業(yè)務(wù)種類(lèi)慢慢發(fā)生了一些變化，因此，原有的反洗錢(qián)管理措施也將隨之改變和完善。但從目前情況看，我們反洗錢(qián)方面的措施和辦法尚未健全。內(nèi)控制度的缺失，必將導(dǎo)致反洗錢(qián)內(nèi)部管理“出現(xiàn)真空”，存在一定的風(fēng)險(xiǎn)隱患。

(四)客戶(hù)身份識(shí)別制度落實(shí)不到位，反洗錢(qián)工作基礎(chǔ)薄弱。

一線(xiàn)工作人員在與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，核對(duì)并登記的真實(shí)有效身份證件或身份證明文件，只有居民身份證及其號(hào)碼，對(duì)客戶(hù)的其他情況都沒(méi)有相關(guān)的記錄記載，就是已登記的客戶(hù)身份證號(hào)還存在記錄模糊、不完整等現(xiàn)象。分析原因認(rèn)為客戶(hù)都是自己的熟人或朋友，不會(huì)參與洗錢(qián)，為挽留客戶(hù)，放松了對(duì)部分客戶(hù)的身份識(shí)別，只登記了身份證明文件的編號(hào)，對(duì)大額的資金往來(lái)，根據(jù)現(xiàn)金管理的要求做一些工作。客戶(hù)身份識(shí)別制度落實(shí)不到位，反洗錢(qián)工作基礎(chǔ)薄弱。

對(duì)策與建議。

(一)健全和完善內(nèi)控機(jī)制。

首先,各級(jí)金融機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)尤其是一線(xiàn)領(lǐng)導(dǎo)要高度重視反洗錢(qián)工作,建立健全反洗錢(qián)的相關(guān)制度,加強(qiáng)對(duì)一線(xiàn)臨柜人員的培訓(xùn)。要建立一整套切實(shí)可行的鑒別、分析、報(bào)告可疑支付交易的操作辦法、指標(biāo)體系,方便一線(xiàn)人員操作;其次,要進(jìn)一步明確金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部各環(huán)節(jié)的工作流程,從一線(xiàn)臨柜人員發(fā)現(xiàn)、分析、報(bào)告可疑支付交易,到領(lǐng)導(dǎo)審核,再到單位反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組向政府有關(guān)部門(mén)報(bào)告,都要明確時(shí)間限制和工作責(zé)任,層層落實(shí)第一責(zé)任人負(fù)責(zé)制,最大限度地提高反洗錢(qián)工作效率;第三,要按照內(nèi)控優(yōu)先的原則,切實(shí)加強(qiáng)內(nèi)部控制制度的建設(shè)和落實(shí),業(yè)務(wù)創(chuàng)新必須首先制定相應(yīng)的內(nèi)部控制制度,并經(jīng)常進(jìn)行自我評(píng)估，建議我們要進(jìn)一步理順關(guān)系，根據(jù)當(dāng)前機(jī)構(gòu)改革的現(xiàn)狀，盡快組織人員安排落實(shí)轄區(qū)各級(jí)社的反洗錢(qián)組織機(jī)構(gòu)建設(shè)，建立健全反洗錢(qián)組織體系，及時(shí)調(diào)整反洗錢(qián)組織領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，確定反洗錢(qián)工作的負(fù)責(zé)部門(mén)，配備業(yè)務(wù)素質(zhì)較高的管理人員，制訂嚴(yán)格的工作職責(zé)，確保反洗錢(qián)工作的有效開(kāi)展。根據(jù)我社業(yè)務(wù)的實(shí)際情況，進(jìn)一步完善反洗錢(qián)內(nèi)控制度，根據(jù)自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)，參照《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》，制定履行反洗錢(qián)義務(wù)的組織保障制度、業(yè)務(wù)流程制度、崗位責(zé)任制度、內(nèi)部審計(jì)制度等，構(gòu)筑嚴(yán)密的反洗錢(qián)制度防線(xiàn)，同時(shí)根據(jù)反洗錢(qián)崗位責(zé)任制，量化工作任務(wù)，使反洗錢(qián)工作進(jìn)一步規(guī)范化、制度化。

(二)認(rèn)真貫徹客戶(hù)身份識(shí)別制度。

為確保銀行系統(tǒng)不被犯罪分子利用為洗錢(qián)的渠道,商業(yè)銀行必須采取適當(dāng)?shù)拇胧?確定所有客戶(hù)的真實(shí)身份。在為客戶(hù)開(kāi)戶(hù)時(shí),應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》及有關(guān)賬戶(hù)管理的規(guī)定,對(duì)其注冊(cè)名稱(chēng)、地址、業(yè)務(wù)范圍、注冊(cè)資金、基本財(cái)務(wù)狀況等有明確的了解和掌握;同時(shí),還應(yīng)準(zhǔn)確掌握該法人或其他組織的營(yíng)業(yè)、歇業(yè)、被終止或解散、破產(chǎn)的信息，對(duì)自然人客戶(hù),在為其開(kāi)戶(hù)或辦理業(yè)務(wù)時(shí),應(yīng)當(dāng)要求其以法定身份證件的名稱(chēng)開(kāi)戶(hù),記錄其法定證件上的相關(guān)事項(xiàng),并核實(shí)客戶(hù)的身份證件。

(三)及時(shí)報(bào)告大額和可疑交易。

識(shí)別和報(bào)告大額和可疑交易是反洗錢(qián)的重要內(nèi)容，每一個(gè)金融機(jī)構(gòu)都應(yīng)當(dāng)制定一套及時(shí)報(bào)告大額和可疑支付交易的制度，要嚴(yán)格按照《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》和《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn),借鑒國(guó)外及國(guó)際組織識(shí)別大額和可疑交易的經(jīng)驗(yàn),對(duì)金融交易進(jìn)行識(shí)別并作出正確的判斷。

(四)加大培訓(xùn)力度，提升反洗錢(qián)隊(duì)伍素質(zhì)。

加強(qiáng)基層網(wǎng)點(diǎn)的反洗錢(qián)工作，充分認(rèn)識(shí)反洗錢(qián)工作的重要性和必要性，采取有力措施，加大培訓(xùn)力度。

反洗錢(qián)培訓(xùn)應(yīng)結(jié)合實(shí)際，注重反洗錢(qián)操作技能的有效提高，培訓(xùn)工作要分層次開(kāi)展，首先要加強(qiáng)對(duì)管理人員的培訓(xùn)，通過(guò)培訓(xùn)進(jìn)一步提高其思想認(rèn)識(shí)，提升管理水平;其次要強(qiáng)化對(duì)具體操作人員的培訓(xùn)，重點(diǎn)是制度法規(guī)和日常操作，盡快提高一線(xiàn)反洗錢(qián)崗位人員的工作水平和操作能力。

(五)加強(qiáng)指導(dǎo)和監(jiān)督檢查，規(guī)范反洗錢(qián)操作行為。

銀行反洗錢(qián)培訓(xùn)總結(jié)（熱門(mén)17篇）篇二

為了宣傳普及反洗錢(qián)知識(shí)，推動(dòng)行業(yè)反洗錢(qián)工作，嚴(yán)格履行金融機(jī)構(gòu)對(duì)反洗錢(qián)工作的宣導(dǎo)義務(wù)，全面落實(shí)人民銀行組織開(kāi)展的反洗錢(qián)宣傳周活動(dòng)，依據(jù)長(zhǎng)銀發(fā)【20xx】168號(hào)《關(guān)于開(kāi)展吉林省金融系統(tǒng)20xx年反洗錢(qián)宣傳周活動(dòng)的通知》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)《通知》)要求，我司于20xx年9月17日—24日在全轄組織開(kāi)展了“金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)宣傳周”活動(dòng)。通過(guò)采取一系列行之有效的舉措，使此次活動(dòng)取得良好的宣傳效果，并有效地推動(dòng)了全轄反洗錢(qián)工作的深入開(kāi)展。現(xiàn)將具體情況報(bào)告如下：

接到人民銀行長(zhǎng)春支行下發(fā)的《通知》后，分公司總經(jīng)理室立即對(duì)此次宣傳活動(dòng)做了詳細(xì)的籌劃和部署，并安排專(zhuān)門(mén)部門(mén)、專(zhuān)門(mén)人員跟蹤各項(xiàng)宣傳工作的落實(shí)情況。同時(shí)，將文件轉(zhuǎn)發(fā)至全轄各機(jī)構(gòu)，并對(duì)如何開(kāi)展此次宣傳活動(dòng)提出了具體要求。在分公司的統(tǒng)一安排和指導(dǎo)下，分公司全轄各機(jī)構(gòu)開(kāi)展了形式多樣的宣傳活動(dòng)，并取得了階段性成果。

根據(jù)人民銀行長(zhǎng)春中心支行的統(tǒng)一部署，在反洗錢(qián)宣傳周期間，我司結(jié)合工作實(shí)際，組織全轄各機(jī)構(gòu)開(kāi)展了多種形式的反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)。

1、懸掛反洗錢(qián)宣傳用語(yǔ)，印發(fā)反洗錢(qián)宣傳冊(cè)。

在反洗錢(qián)宣傳周內(nèi)，我司部分機(jī)構(gòu)在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所懸掛了反洗錢(qián)宣傳條幅，并印制了反洗錢(qián)宣傳冊(cè)、宣傳單等。其中一部分分發(fā)給了來(lái)我司辦理業(yè)務(wù)的客戶(hù)，另一部分放置在前臺(tái)大廳的宣傳欄里，供公司員工及其他客戶(hù)瀏覽學(xué)習(xí)。

2、擺放大幅反洗錢(qián)宣傳彩頁(yè)和提示牌。

根據(jù)分公司此次宣傳活動(dòng)的整體安排，分公司精心設(shè)計(jì)并制作了反洗錢(qián)宣傳落地彩頁(yè)，并將此宣傳彩頁(yè)發(fā)放到所有的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)。目前，分公司全轄各機(jī)構(gòu)均將在營(yíng)業(yè)大廳擺放了此宣傳彩頁(yè)(落地式)。宣傳彩頁(yè)包含了反洗錢(qián)的基本知識(shí)、提示客戶(hù)如何遠(yuǎn)離洗錢(qián)活動(dòng)、公布洗錢(qián)舉報(bào)電話(huà)等內(nèi)容。分公司還制作了反洗錢(qián)溫馨提示牌分別放置于在承保、理賠及支付賠款三個(gè)臨柜位置，以此提示來(lái)我司辦理業(yè)務(wù)的客戶(hù)如何配合公司開(kāi)展反洗錢(qián)工作，如何遠(yuǎn)離洗錢(qián)陷阱，維護(hù)自身權(quán)益等。通過(guò)上述宣傳方式，向前來(lái)我司辦理業(yè)務(wù)的客戶(hù)全面宣導(dǎo)了反洗錢(qián)相關(guān)知識(shí)，將反洗錢(qián)相關(guān)信息及時(shí)傳達(dá)給客戶(hù)。

3、對(duì)基層管理干部進(jìn)行反洗錢(qián)知識(shí)宣導(dǎo)和培訓(xùn)。

9月20日，分公司對(duì)本部反洗錢(qián)崗位人員進(jìn)行了反洗錢(qián)培訓(xùn)。在此次培訓(xùn)班上，分公司內(nèi)控部經(jīng)理以反洗錢(qián)知識(shí)及制度宣導(dǎo)為專(zhuān)題向參訓(xùn)人員系統(tǒng)講解了反洗錢(qián)工作的基本知識(shí)及工作內(nèi)容、崗位職責(zé)、大額、可疑交易的識(shí)別以及日常反洗錢(qián)工作中易出現(xiàn)的問(wèn)題等內(nèi)容。通過(guò)培訓(xùn)，使參訓(xùn)學(xué)員們對(duì)反洗錢(qián)工作的嚴(yán)肅性和重要性有了充分認(rèn)識(shí)，明確了反洗錢(qián)工作中的操作細(xì)節(jié)。同時(shí)，通過(guò)此次培訓(xùn)，進(jìn)一步提高了反洗錢(qián)崗位人員預(yù)防和控制洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的能力和水平，為更好地開(kāi)展反洗錢(qián)工作打下了良好基礎(chǔ)。在此期間，各中心支公司也根據(jù)本機(jī)構(gòu)的實(shí)際情況對(duì)相關(guān)崗位人員進(jìn)行了反洗錢(qián)培訓(xùn)。

4、走上街頭向公眾進(jìn)行宣傳。

在此次宣傳活動(dòng)期間，各機(jī)構(gòu)在分公司指導(dǎo)下，均開(kāi)展了形式多樣的宣傳活動(dòng)，除了在辦公職場(chǎng)懸掛宣傳條幅、向客戶(hù)發(fā)放宣傳冊(cè)、開(kāi)展培訓(xùn)以外，部分機(jī)構(gòu)還走上街頭向公眾進(jìn)行了反洗錢(qián)宣傳。如白城中支在市人民銀行的統(tǒng)一安排下來(lái)到了海明路步行街進(jìn)行反洗錢(qián)宣傳，參與宣傳的員工身著工裝，佩戴“天安保險(xiǎn)股份有限公司白城中心支公司”字樣的綬帶，在公司“履行反洗錢(qián)義務(wù)，維護(hù)金融秩序”的條幅前為市民派發(fā)反洗錢(qián)宣傳冊(cè)，并為上前詢(xún)問(wèn)的市民講解反洗錢(qián)的相關(guān)知識(shí)。經(jīng)過(guò)兩個(gè)半小時(shí)的宣傳，共發(fā)放各類(lèi)宣傳資料500余份，向市民廣泛宣傳了反洗錢(qián)知識(shí)，將反洗錢(qián)信息更為深入、徹底地傳達(dá)給社會(huì)公眾，也使反洗錢(qián)知識(shí)得到了進(jìn)一步的普及和推廣，宣傳活動(dòng)取得了很好的效果。

通過(guò)此次反洗錢(qián)宣傳周活動(dòng)，在我司全轄各機(jī)構(gòu)營(yíng)造了更加濃厚的反洗錢(qián)工作氛圍，提升了員工打擊反洗錢(qián)犯罪的意識(shí)，樹(shù)立了公司服務(wù)形象，為公司贏得了良好的服務(wù)口碑。同時(shí)，使不知道什么是“洗錢(qián)”的社會(huì)公眾對(duì)反洗錢(qián)有了進(jìn)一步的認(rèn)識(shí)，更使他們認(rèn)識(shí)了洗錢(qián)對(duì)社會(huì)的危害以及反洗錢(qián)的重要性和必要性。反洗錢(qián)工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期性、系統(tǒng)性的工作，在今后的工作中我們將嚴(yán)格按照人民銀行的要求，切實(shí)履行好反洗錢(qián)的法定義務(wù)，維護(hù)國(guó)家的經(jīng)濟(jì)金融安全，為公司健康穩(wěn)定發(fā)展奠定扎實(shí)的基礎(chǔ)。

銀行反洗錢(qián)培訓(xùn)總結(jié)（熱門(mén)17篇）篇三

反洗錢(qián)工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢(qián)犯罪活動(dòng)的舉措，是純潔社會(huì)風(fēng)氣，保持社會(huì)安定，提高信用社信譽(yù)，保證信用支付的穩(wěn)定，促進(jìn)信用社業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展的保證。根據(jù)中國(guó)人民銀行有關(guān)法律。

規(guī)章制度。

要求和上級(jí)行工作安排，我行通過(guò)采取一系列行之有效的舉措，扎實(shí)有效開(kāi)展反洗錢(qián)工作，取得了較好的成效。現(xiàn)將本年度反洗錢(qián)。

如下：

一、精心構(gòu)建完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。

我行為了做好反洗錢(qián)工作，成立了以行長(zhǎng)為組長(zhǎng)、分管行長(zhǎng)為副組長(zhǎng)、各部門(mén)負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，并在財(cái)會(huì)部門(mén)設(shè)立反洗錢(qián)工作辦公室，具體負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作的各項(xiàng)日常事務(wù)。由于人員緊張，配備了兼職人員負(fù)責(zé)反洗錢(qián)信息的采集和報(bào)告工作，形成了較為完善的反洗錢(qián)組織體系。

加強(qiáng)學(xué)習(xí)，為增強(qiáng)對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)，我們首先從自身做起，加強(qiáng)了對(duì)反洗錢(qián)知識(shí)的學(xué)習(xí)。一是深刻領(lǐng)悟反洗錢(qián)工作的重要性。召開(kāi)了由部門(mén)主管、客戶(hù)經(jīng)理和反洗錢(qián)工作兼職人員參加的反洗錢(qián)動(dòng)員會(huì)，學(xué)習(xí)了《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》及人民銀行有關(guān)文件精神，提高了對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)，使大家都能充分認(rèn)識(shí)到金融機(jī)構(gòu)是控制洗錢(qián)的第一道屏障，要確保金融領(lǐng)域反洗錢(qián)工作措施得到全面落實(shí)，就必須充分發(fā)揮基層行“了解客戶(hù)”的優(yōu)勢(shì)，提高其反洗錢(qián)的積極性和主動(dòng)性。

二是強(qiáng)化了臨柜人員反洗錢(qián)方面知識(shí)的培訓(xùn)。為確保切實(shí)將反洗錢(qián)工作落到實(shí)處，我們采取了一系列有力的措施，扎實(shí)開(kāi)展反洗錢(qián)專(zhuān)業(yè)隊(duì)伍的建設(shè)工作。三是加強(qiáng)對(duì)開(kāi)戶(hù)企業(yè)財(cái)會(huì)人員的反洗錢(qián)知識(shí)培訓(xùn)和宣傳，讓他們了解當(dāng)前國(guó)內(nèi)外反洗錢(qián)形勢(shì)，積極配合我們開(kāi)展反洗錢(qián)工作。四是認(rèn)真選配工作人員。反洗錢(qián)信息采集崗由業(yè)務(wù)骨干兼任，反洗錢(qián)事務(wù)審核報(bào)告崗由財(cái)會(huì)部門(mén)主管兼任，為反洗錢(qián)工作的順利開(kāi)展打好了基礎(chǔ)。

三、從嚴(yán)把關(guān)加強(qiáng)對(duì)大額和可疑支付交易的監(jiān)測(cè)。

從嚴(yán)把關(guān)加強(qiáng)對(duì)大額和可疑支付交易的監(jiān)測(cè)在單位開(kāi)立結(jié)算賬戶(hù)時(shí)，嚴(yán)格把關(guān)，認(rèn)真審查五證(營(yíng)業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國(guó)(地)稅稅務(wù)許可證、開(kāi)戶(hù)許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實(shí)性、完整性、合法性，并詳細(xì)詢(xún)問(wèn)了解客戶(hù)有關(guān)情況，根據(jù)其經(jīng)營(yíng)范圍開(kāi)立相對(duì)應(yīng)的科目賬戶(hù);在為單位客戶(hù)辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)并登記。

對(duì)于開(kāi)立個(gè)人代碼信息，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查有關(guān)資料，要求客戶(hù)出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進(jìn)行核對(duì)，并登記其身份證件的姓名和號(hào)碼進(jìn)行業(yè)務(wù)操作，對(duì)于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶(hù)一概不予辦理。對(duì)現(xiàn)有的賬戶(hù)進(jìn)行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫(kù)，對(duì)不符合要求的存款賬戶(hù)(如營(yíng)業(yè)執(zhí)照過(guò)期或被注銷(xiāo)的)已通知客戶(hù)盡快提供新的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或，辦理銷(xiāo)戶(hù)手續(xù)。

在提取現(xiàn)金方面，嚴(yán)格執(zhí)行逐級(jí)審批的制度，對(duì)明顯套現(xiàn)的賬戶(hù)不給予現(xiàn)金支付。我行堅(jiān)持每天對(duì)每筆超過(guò)5萬(wàn)元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢(xún)和實(shí)時(shí)監(jiān)控，并要求單位提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額;單位結(jié)算賬戶(hù)100萬(wàn)元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易、單位結(jié)算賬戶(hù)發(fā)生與個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)之間單筆20萬(wàn)元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都換人復(fù)核支付手續(xù)的完備性;所有資金支付均由客戶(hù)經(jīng)理審核資金支付項(xiàng)目的真實(shí)性并簽字確認(rèn)。嚴(yán)格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。

我行對(duì)有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶(hù)實(shí)施嚴(yán)格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類(lèi)似這樣的帳戶(hù)發(fā)生，以確保結(jié)算帳戶(hù)帳戶(hù)都能合規(guī)性地使用，沒(méi)有違反反洗錢(qián)相關(guān)規(guī)定的事件發(fā)生。對(duì)于反洗錢(qián)信息系統(tǒng)提示的短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶(hù)，經(jīng)核實(shí)均為企業(yè)正常業(yè)務(wù)范圍;沒(méi)有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符的賬戶(hù);沒(méi)有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍明顯不符的賬戶(hù);沒(méi)有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)明顯不符的賬戶(hù);沒(méi)有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正常現(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。

四、下一年。

工作計(jì)劃。

(一)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)一認(rèn)識(shí)，充分認(rèn)識(shí)反洗錢(qián)的重要性和必要性。在人民銀行的正確領(lǐng)導(dǎo)下，按照上級(jí)行工作部署，進(jìn)一步統(tǒng)一全體職工思想，嚴(yán)格按照規(guī)定執(zhí)行反洗錢(qián)的各項(xiàng)規(guī)定。(二)繼續(xù)完善反洗錢(qián)內(nèi)控機(jī)制，建立相應(yīng)健全的機(jī)構(gòu)和制度。在現(xiàn)有的基礎(chǔ)上繼續(xù)完善各項(xiàng)內(nèi)控制度，逐步建立一個(gè)更加完整的架構(gòu)，為更好地完成反洗錢(qián)工作奠定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。(三)加強(qiáng)反洗錢(qián)一線(xiàn)工作人員的培訓(xùn)工作，提高反洗錢(qián)技能，強(qiáng)化反洗錢(qián)意識(shí)，使他們能更好的完成反洗錢(qián)工作任務(wù)。今后我們將繼續(xù)把反洗錢(qián)工作作為一項(xiàng)長(zhǎng)期的重要工作來(lái)抓，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度，加大反洗錢(qián)培訓(xùn)的力度增強(qiáng)反洗錢(qián)工作的緊迫感、主動(dòng)性;嚴(yán)格履行反洗錢(qián)義務(wù)，切實(shí)打擊洗錢(qián)活動(dòng)。

銀行反洗錢(qián)培訓(xùn)總結(jié)（熱門(mén)17篇）篇四

為增強(qiáng)廣大人民群眾及生命人壽客戶(hù)對(duì)洗錢(qián)犯罪的了解，獲得群眾對(duì)金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)義務(wù)、開(kāi)展反洗錢(qián)相關(guān)工作的理解和支持，提高公司員工反洗錢(qián)工作意識(shí)，擴(kuò)大我司的社會(huì)影響力，根據(jù)中國(guó)人民銀行金華中心支行(人行金華中支)《關(guān)于開(kāi)展20xx年金華市反洗錢(qián)宣傳月活動(dòng)的通知》(金銀辦[20xx]2號(hào))的文件精神，按照人行金華中支的統(tǒng)一部署，生命人壽金華中支于11月1日啟動(dòng)后，堅(jiān)持持續(xù)在公司所轄營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和員工隊(duì)伍中開(kāi)展了“反洗錢(qián)宣傳月”活動(dòng)。

首先，公司內(nèi)部加強(qiáng)對(duì)反洗錢(qián)知識(shí)的學(xué)習(xí)，有組織地開(kāi)展業(yè)務(wù)培訓(xùn)，分階段舉辦反洗錢(qián)知識(shí)培訓(xùn)班，對(duì)全體內(nèi)勤員工(特別是涉及反洗錢(qián)工作的實(shí)際操作人員)及全體營(yíng)銷(xiāo)伙伴，進(jìn)行了系統(tǒng)培訓(xùn)，期間重點(diǎn)解讀了當(dāng)今時(shí)期反洗錢(qián)的法律體系及其重要意義，使我司員工加深認(rèn)識(shí)了《反洗錢(qián)法》和《刑法》對(duì)洗錢(qián)犯罪的相關(guān)規(guī)定，學(xué)習(xí)了“一個(gè)規(guī)定、三個(gè)辦法”等有關(guān)法規(guī)，更明確反洗錢(qián)工作機(jī)制及金融機(jī)構(gòu)的義務(wù)與職責(zé)，從而使全體員工從思想上認(rèn)識(shí)到反洗錢(qián)工作的重要性。

一方面注重直觀宣傳。在金華中支及所轄各服務(wù)部職場(chǎng)懸掛“支持反洗錢(qián)工作，保護(hù)自身權(quán)益”的宣傳橫幅，在走廊張貼反洗錢(qián)宣傳頁(yè)和反洗錢(qián)宣傳用語(yǔ)，并于柜面明顯處擺放反洗錢(qián)宣傳冊(cè)展架，特設(shè)反洗錢(qián)咨詢(xún)崗，直觀地進(jìn)行反洗錢(qián)知識(shí)宣傳，增強(qiáng)客戶(hù)的反洗錢(qián)意識(shí)，通過(guò)此次宣傳活動(dòng)，使不知道什么是“洗錢(qián)”的社會(huì)公眾對(duì)反洗錢(qián)有了進(jìn)一步的認(rèn)識(shí)，更使他們認(rèn)識(shí)了洗錢(qián)對(duì)社會(huì)的危害以及反洗錢(qián)的重要性和必要性。

另一方面注重實(shí)效宣傳，鼓勵(lì)和提倡公司員工和業(yè)務(wù)員在與客戶(hù)的溝通交流過(guò)程中，主動(dòng)向客戶(hù)介紹反洗錢(qián)工作的重要性，并向客戶(hù)提供反洗錢(qián)宣傳材料等，向社會(huì)公眾開(kāi)展反洗錢(qián)、打擊洗錢(qián)犯罪活動(dòng)的法律法規(guī)宣傳，解答疑問(wèn)，同時(shí)通過(guò)公司的短信平臺(tái)，向生命人壽金華中支的新老客戶(hù)發(fā)送了“反洗錢(qián)宣傳用語(yǔ)”和洗錢(qián)舉報(bào)電話(huà)，共計(jì)4008條，以此普及反洗錢(qián)知識(shí)，進(jìn)一步提升了群眾對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)。

通過(guò)此次主題宣傳活動(dòng)，使我司員工更加明確反洗錢(qián)工作機(jī)制及金融機(jī)構(gòu)的義務(wù)和職責(zé)，力爭(zhēng)把好這“這一道防線(xiàn)”，更重要的是使反洗錢(qián)工作得以有效推廣，使群眾認(rèn)識(shí)到洗錢(qián)是經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域一種常見(jiàn)的犯罪現(xiàn)象，提高了參與者的法律意識(shí)，達(dá)到了較好地宣傳的效果。

銀行反洗錢(qián)培訓(xùn)總結(jié)（熱門(mén)17篇）篇五

為全面推進(jìn)我司反洗錢(qián)工作，打擊一切網(wǎng)絡(luò)洗錢(qián)犯罪活動(dòng)，純潔社會(huì)風(fēng)氣，保持社會(huì)安定，提高公司信譽(yù)，促進(jìn)公司業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展，使社會(huì)公眾廣泛知曉和了解反洗錢(qián)知識(shí)，夯實(shí)反洗錢(qián)工作的社會(huì)基礎(chǔ)，根據(jù)市公司《關(guān)于開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)的通知》精神及中國(guó)人民銀行制定的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》要求，我司于20xx年11月1日—30日開(kāi)展了“反洗錢(qián)宣傳周”活動(dòng)，通過(guò)采取一系列行之有效的舉措，確保了此項(xiàng)活動(dòng)扎實(shí)有效開(kāi)展，取得了較好的成效。

為增強(qiáng)對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)，我們首先從自身做起，加強(qiáng)了對(duì)反洗錢(qián)知識(shí)的學(xué)習(xí)。一是深刻領(lǐng)悟反洗錢(qián)工作的重要性。一方面我們注重員工的學(xué)習(xí)，于20xx年11月2日召開(kāi)公司全員參加的反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)動(dòng)員會(huì)，會(huì)上分管經(jīng)理強(qiáng)調(diào)了此次活動(dòng)的目的和重要性，學(xué)習(xí)了市公司反洗錢(qián)宣傳月活動(dòng)方案及中國(guó)人民銀行制定的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》等反洗錢(qián)知識(shí)，提高了對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)。二是有組織地開(kāi)展業(yè)務(wù)培訓(xùn)。首先，公司充分認(rèn)識(shí)到金融機(jī)構(gòu)是控制洗錢(qián)的第一道屏障，要確保金融領(lǐng)域反洗錢(qián)工作措施得到全面落實(shí)，就必須充分發(fā)揮金融機(jī)構(gòu)“了解客戶(hù)”的優(yōu)勢(shì)，提高其反洗錢(qián)的積極性和主動(dòng)性。其次，強(qiáng)化了員工反洗錢(qián)方面的培訓(xùn)。為確保切實(shí)履行好這項(xiàng)重要職責(zé)，我們采取了一系列有力的措施，扎實(shí)開(kāi)展反洗錢(qián)專(zhuān)業(yè)隊(duì)伍的建設(shè)工作，通過(guò)與銀行及公安部門(mén)的合作，在不同時(shí)間和不同地點(diǎn)舉辦了多種形式的培訓(xùn)，強(qiáng)化了反洗錢(qián)意識(shí)，初步形成了一支反洗錢(qián)工作隊(duì)伍。三是切實(shí)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。從承擔(dān)此項(xiàng)工作職能之初，支公司明確要求公司各部門(mén)務(wù)必從維護(hù)國(guó)家經(jīng)濟(jì)、金融安全的高度來(lái)認(rèn)識(shí)此項(xiàng)工作的重要性，將條件適合的干部配置到此項(xiàng)工作崗位上，并提出了“警惕網(wǎng)絡(luò)洗錢(qián)陷井，增強(qiáng)反洗錢(qián)意識(shí)”口號(hào)。四是認(rèn)真選配工作人員。要求將一些文化程度較高、專(zhuān)業(yè)知識(shí)對(duì)口、具有良好的計(jì)算機(jī)操作水平、業(yè)務(wù)能力強(qiáng)、熟悉經(jīng)濟(jì)金融及法律等方面知識(shí)的青年干部充實(shí)到反洗錢(qián)工作崗位上來(lái)。

為確保反洗錢(qián)宣傳月活動(dòng)有序開(kāi)展，支公司從構(gòu)建組織體系、健全制度建設(shè)、強(qiáng)化監(jiān)督管理等方面入手，全力構(gòu)筑反洗錢(qián)安全防線(xiàn)。一是精心構(gòu)建完善的組織體系。對(duì)活動(dòng)的時(shí)間、形式和要求進(jìn)行了安排，并成立了相應(yīng)的反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組。領(lǐng)導(dǎo)小組，由一把手和分管經(jīng)理任正副組長(zhǎng)，設(shè)立反洗錢(qián)兼崗，從而構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢(qián)組織體系。與此同時(shí)，還積極爭(zhēng)取地方政府對(duì)反洗錢(qián)工作的支持，全面加強(qiáng)與公安、其他金融機(jī)構(gòu)等部門(mén)反洗錢(qián)工作的溝通、協(xié)調(diào)和配合，增進(jìn)共識(shí)，形成合力。二是抓緊進(jìn)行一系列制度建設(shè)。建立了反洗錢(qián)崗位責(zé)任制，做到分工合理，責(zé)任到人，實(shí)行主要領(lǐng)導(dǎo)負(fù)總責(zé)，分管領(lǐng)導(dǎo)全面抓，部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)具體抓，各職能部門(mén)業(yè)務(wù)人員各負(fù)其責(zé)的分級(jí)負(fù)責(zé)制，確保反洗錢(qián)各項(xiàng)工作職責(zé)落實(shí)到位;同時(shí)，結(jié)合公司實(shí)際情況，制定了反洗錢(qián)操作相關(guān)規(guī)章制度細(xì)則;三是通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)及信息化手段展開(kāi)專(zhuān)項(xiàng)檢查，并以此進(jìn)一步推動(dòng)反洗錢(qián)工作。針對(duì)在檢查中暴露出的一些問(wèn)題，及時(shí)提出整改措施并及時(shí)進(jìn)行整改。通過(guò)檢查摸清情況，積累經(jīng)驗(yàn)，鍛煉了隊(duì)伍，增強(qiáng)了做好反洗錢(qián)工作責(zé)任意識(shí);四是著力培養(yǎng)一支綜合業(yè)務(wù)能力強(qiáng)的反洗錢(qián)專(zhuān)業(yè)隊(duì)伍。公司以開(kāi)展“創(chuàng)建學(xué)習(xí)型組織”活動(dòng)為契機(jī)，利用每周三下午，采取自學(xué)、座談以及聘請(qǐng)專(zhuān)家授課方式對(duì)轄內(nèi)相關(guān)業(yè)務(wù)人員進(jìn)行反洗錢(qián)知識(shí)重點(diǎn)培訓(xùn)。此外，根據(jù)反洗錢(qián)工作的職責(zé)要求，認(rèn)真擬訂了公司反洗錢(qián)工作培訓(xùn)方案，在抓好培訓(xùn)工作的基礎(chǔ)上，督促、指導(dǎo)完成反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓(xùn)。

一是在營(yíng)業(yè)廳懸掛反洗錢(qián)宣傳月活動(dòng)橫幅。主要向社會(huì)公眾宣傳反洗錢(qián)知識(shí)，通過(guò)此次宣傳活動(dòng)，使不知道什么是“洗錢(qián)”的社會(huì)公眾對(duì)反洗錢(qián)有了進(jìn)一步的認(rèn)識(shí)，更使他們認(rèn)識(shí)了洗錢(qián)對(duì)社會(huì)的危害以及反洗錢(qián)的重要性和必要性。二是部分員工走上街頭開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)。我們于11月6日先后組織十名員工通過(guò)設(shè)立咨詢(xún)臺(tái)、散發(fā)宣傳材料等形式，向社會(huì)公眾開(kāi)展反洗錢(qián)、打擊洗錢(qián)犯罪活動(dòng)的法律法規(guī)宣傳，解答疑問(wèn)，普及反洗錢(qián)知識(shí)，受到了廣大群眾的好評(píng)。三是組織內(nèi)勤系統(tǒng)地了解了反洗錢(qián)的操作程序。在加強(qiáng)對(duì)外宣傳的同時(shí)，我公司還組織內(nèi)勤系統(tǒng)地了解了反洗錢(qián)的操作程序，掌握了可疑資金的識(shí)別和分析，學(xué)習(xí)了反洗錢(qián)相關(guān)的法律法規(guī)，進(jìn)一步提高了員工的遵紀(jì)守法意識(shí)和反洗錢(qián)工作的自覺(jué)性，防止了內(nèi)部或外部勾結(jié)開(kāi)展洗錢(qián)犯罪活動(dòng)。

總之，通過(guò)反先錢(qián)洗錢(qián)活動(dòng)的宣傳，使反洗錢(qián)工作達(dá)到了家喻戶(hù)曉、深入人心，使公眾認(rèn)識(shí)到了洗錢(qián)是經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域一種常見(jiàn)的犯罪現(xiàn)象，不僅影響一國(guó)的政治、經(jīng)濟(jì)和社會(huì)安全，也威脅國(guó)際政治經(jīng)濟(jì)體系的安全，增強(qiáng)了公民的責(zé)任意識(shí)，打擊洗錢(qián)犯罪已成為共識(shí)。但是，舉辦這次“反洗錢(qián)知識(shí)宣傳月”活動(dòng)在我公司也暴露出我們還存在一些不足，距人民銀行的要求還存在一定的差距，突出表現(xiàn)在工作人員對(duì)此項(xiàng)工作認(rèn)識(shí)不夠、使命感不強(qiáng)、操作困難，公眾不積極配合反洗錢(qián)工作等。當(dāng)然，反洗錢(qián)工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期性、系統(tǒng)性的工作，在今后的工作中我們將嚴(yán)格按照人民銀行的要求，切實(shí)履行好反洗錢(qián)的法定義務(wù)，維護(hù)國(guó)家的經(jīng)濟(jì)金融安全。

銀行反洗錢(qián)培訓(xùn)總結(jié)（熱門(mén)17篇）篇六

昨天，又參加了央行組織的反洗錢(qián)工作培訓(xùn)，一天的培訓(xùn)時(shí)間實(shí)在太短了，由于時(shí)間有限，很多報(bào)告人都沒(méi)有將問(wèn)題講到位，聽(tīng)后感到意猶未盡。一是自己由于才疏學(xué)淺，很多反洗錢(qián)工作問(wèn)題都一知半解，研究不深，萬(wàn)不敢和領(lǐng)導(dǎo)、教授面前造次，二是較為羞怯，恐怕一言有失，無(wú)意中得罪了人。所以很多問(wèn)題當(dāng)場(chǎng)沒(méi)有厘清，較為缺憾。

昨天上午，先由周科長(zhǎng)首先發(fā)言，對(duì)上海市反洗錢(qián)自評(píng)估工作進(jìn)行了點(diǎn)評(píng)，聽(tīng)完后感到自己的工作和其他銀行比，差距還是很大的，特別是自評(píng)估指標(biāo)選擇和實(shí)際評(píng)估方面，還是較為粗放。二家優(yōu)秀的外資銀行(三井、三菱)差不多每年都是優(yōu)秀，使我自嘆弗如。非常想了解人家是怎么做的，可惜這兩家均未做報(bào)告。

然后，由三家中、外資銀行分別發(fā)表工作經(jīng)驗(yàn)，由于時(shí)間過(guò)短，報(bào)告內(nèi)容均虎頭蛇尾，我最關(guān)注的日常操作問(wèn)題沒(méi)有談深、談細(xì)。印象比較深的是招商銀行，他們要求每筆客戶(hù)交易均需請(qǐng)客戶(hù)提交說(shuō)明，感到實(shí)際工作中較難做到，如果客戶(hù)僅于交易憑證籠統(tǒng)的注明“貨款”或“往來(lái)款”，我們銀行怎么對(duì)其交易背景進(jìn)行核實(shí)。就是做了核實(shí)工作，怎么能證明客戶(hù)提交的理由一定正確?我的觀點(diǎn)是，商業(yè)銀行與客戶(hù)是平等的，商業(yè)銀行不是監(jiān)管單位，沒(méi)有能力和手段監(jiān)控客戶(hù)交易，懷疑是要有根據(jù)的。哪怕客戶(hù)交易特征符合可疑交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)，提交理由也存在一定問(wèn)題(真的要洗錢(qián)，理由一定冠冕堂皇)，商業(yè)銀行在沒(méi)有取得確鑿的證據(jù)前，報(bào)告的可疑交易是蒼白無(wú)力的。

渣打銀行確實(shí)是一家全球性的銀行，反洗錢(qián)工作條理清晰、架構(gòu)完整，只是昨天時(shí)間較少，沒(méi)有講得很清楚。

下午的培訓(xùn)，更加精彩。先由復(fù)旦陳浩然教授介紹國(guó)際反洗錢(qián)工作形式，我已經(jīng)聆聽(tīng)好幾次陳教授的教誨。陳教授實(shí)際上是給我們上了一堂普法課，兩小時(shí)的課程插科打諢、完全脫稿，教授就是不一樣。但教授的一個(gè)講法，似有點(diǎn)問(wèn)題，就是刑法191條洗錢(qián)罪的定義。今天特地查了一下，解釋是5種客觀條件涉嫌洗錢(qián)罪，第一是提供資金賬戶(hù)，教授稱(chēng)是針對(duì)銀行的。實(shí)際不然，實(shí)務(wù)中不大可能由銀行直接提供賬戶(hù)給客戶(hù)去洗錢(qián)，大部分情況是銀行不知情，客戶(hù)提供自己的銀行賬戶(hù)給其他人用于洗錢(qián)。

還有，就是理財(cái)產(chǎn)品用于洗錢(qián)。理財(cái)產(chǎn)品與定期存款、活期存款好像在我的視野里，對(duì)客戶(hù)身份識(shí)別的方式是一樣的，究竟它怎么會(huì)淪為天然的洗錢(qián)工具，沒(méi)有搞清楚，還要補(bǔ)補(bǔ)課。

反洗錢(qián)局的魯處長(zhǎng)講課更為精彩，沒(méi)想到處長(zhǎng)大人還能光臨小博，并且引用了1年前本人的觀點(diǎn)，真是三生有幸啊!今天特地又翻出來(lái)那篇文章，對(duì)于“勤勉盡責(zé)”當(dāng)時(shí)的理解可能較為偏激，回憶當(dāng)時(shí)情況，是看了一篇報(bào)道(還是道聽(tīng)途說(shuō)，忘記了)，一些地方人民銀行將反洗錢(qián)工作處罰，作為樹(shù)立威信或不可告人目的的工具，實(shí)在有悖反洗錢(qián)工作的工作立場(chǎng)，所以就那個(gè)啥的寫(xiě)上了。還有一點(diǎn)就是，您與教授都講到了，如果案件發(fā)生并追溯到商業(yè)銀行，怎么看銀行都會(huì)存在問(wèn)題，這就需要檢查人的主觀判斷了。

銀行反洗錢(qián)培訓(xùn)總結(jié)（熱門(mén)17篇）篇七

昨天，又參加了央行組織的反洗錢(qián)工作培訓(xùn)，一天的培訓(xùn)時(shí)間實(shí)在太短了，由于時(shí)間有限，很多報(bào)告人都沒(méi)有將問(wèn)題講到位，聽(tīng)后感到意猶未盡。一是自己由于才疏學(xué)淺，很多反洗錢(qián)工作問(wèn)題都一知半解，研究不深，萬(wàn)不敢和領(lǐng)導(dǎo)、教授面前造次，二是較為羞怯，恐怕一言有失，無(wú)意中得罪了人。所以很多問(wèn)題當(dāng)場(chǎng)沒(méi)有厘清，較為缺憾。

昨天上午，先由周科長(zhǎng)首先發(fā)言，對(duì)上海市反洗錢(qián)自評(píng)估工作進(jìn)行了點(diǎn)評(píng)，聽(tīng)完后感到自己的工作和其他銀行比，差距還是很大的，特別是自評(píng)估指標(biāo)選擇和實(shí)際評(píng)估方面，還是較為粗放。二家優(yōu)秀的外資銀行(三井、三菱)差不多每年都是優(yōu)秀，使我自嘆弗如。非常想了解人家是怎么做的，可惜這兩家均未做報(bào)告。

然后，由三家中、外資銀行分別發(fā)表工作經(jīng)驗(yàn)，由于時(shí)間過(guò)短，報(bào)告內(nèi)容均虎頭蛇尾，我最關(guān)注的日常操作問(wèn)題沒(méi)有談深、談細(xì)。印象比較深的是招商銀行，他們要求每筆客戶(hù)交易均需請(qǐng)客戶(hù)提交說(shuō)明，感到實(shí)際工作中較難做到，如果客戶(hù)僅于交易憑證籠統(tǒng)的注明“貨款”或“往來(lái)款”，我們銀行怎么對(duì)其交易背景進(jìn)行核實(shí)。就是做了核實(shí)工作，怎么能證明客戶(hù)提交的理由一定正確?我的觀點(diǎn)是，商業(yè)銀行與客戶(hù)是平等的，商業(yè)銀行不是監(jiān)管單位，沒(méi)有能力和手段監(jiān)控客戶(hù)交易，懷疑是要有根據(jù)的。哪怕客戶(hù)交易特征符合可疑交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)，提交理由也存在一定問(wèn)題(真的要洗錢(qián)，理由一定冠冕堂皇)，商業(yè)銀行在沒(méi)有取得確鑿的證據(jù)前，報(bào)告的可疑交易是蒼白無(wú)力的。

渣打銀行確實(shí)是一家全球性的銀行，反洗錢(qián)工作條理清晰、架構(gòu)完整，只是昨天時(shí)間較少，沒(méi)有講得很清楚。

下午的培訓(xùn)，更加精彩。先由復(fù)旦陳浩然教授介紹國(guó)際反洗錢(qián)工作形式，我已經(jīng)聆聽(tīng)好幾次陳教授的教誨。陳教授實(shí)際上是給我們上了一堂普法課，兩小時(shí)的課程插科打諢、完全脫稿，教授就是不一樣。但教授的一個(gè)講法，似有點(diǎn)問(wèn)題，就是刑法191條洗錢(qián)罪的定義。今天特地查了一下，解釋是5種客觀條件涉嫌洗錢(qián)罪，第一是提供資金賬戶(hù)，教授稱(chēng)是針對(duì)銀行的。實(shí)際不然，實(shí)務(wù)中不大可能由銀行直接提供賬戶(hù)給客戶(hù)去洗錢(qián)，大部分情況是銀行不知情，客戶(hù)提供自己的銀行賬戶(hù)給其他人用于洗錢(qián)。

還有，就是理財(cái)產(chǎn)品用于洗錢(qián)。理財(cái)產(chǎn)品與定期存款、活期存款好像在我的視野里，對(duì)客戶(hù)身份識(shí)別的方式是一樣的，究竟它怎么會(huì)淪為天然的洗錢(qián)工具，沒(méi)有搞清楚，還要補(bǔ)補(bǔ)課。

第二，就是銀行凍結(jié)客戶(hù)賬戶(hù)問(wèn)題，金融機(jī)構(gòu)如果發(fā)現(xiàn)客戶(hù)交易異常，是不是有權(quán)限凍結(jié)客戶(hù)賬戶(hù)?法律上有明確的規(guī)定，如果執(zhí)行凍結(jié)措施無(wú)法可依，銀行又將卷入法律糾紛。反洗錢(qián)法也規(guī)定，如果臨時(shí)凍結(jié)客戶(hù)賬戶(hù)，是要由人民銀行同意的。

一是由于宣傳不夠廣泛和深入,社會(huì)公眾對(duì)反洗錢(qián)的認(rèn)識(shí)不足;二是政府相關(guān)部門(mén)因?yàn)橐Y心切,對(duì)加強(qiáng)大額資金的流入管理不理解,不積極配合;三是一些金融機(jī)構(gòu)從自身利益出發(fā),認(rèn)為建立反洗錢(qián)體系要增加成本投入,在同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中丟失客戶(hù),從而放棄執(zhí)行反洗錢(qián)的義務(wù);四是部分金融機(jī)構(gòu)認(rèn)為反洗錢(qián)是人民銀行的事,與己無(wú)關(guān)，一些金融機(jī)構(gòu)既設(shè)有健全的制度,也末指定專(zhuān)人負(fù)責(zé),反洗錢(qián)工作對(duì)他們而言可有可無(wú);五是部分金融機(jī)構(gòu)認(rèn)為洗錢(qián)是多在大城市,小地方?jīng)]人洗錢(qián)。

反洗錢(qián)工作對(duì)于商業(yè)銀行來(lái)說(shuō)是一項(xiàng)新的職能,由于各種條件限制,當(dāng)前商業(yè)銀行反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)人才十分缺乏,反洗錢(qián)崗位人員大都是兼職人員,反洗錢(qián)的知識(shí)及業(yè)務(wù)技能欠缺,缺乏實(shí)際操作經(jīng)驗(yàn)不能對(duì)可疑支付交易數(shù)據(jù)進(jìn)行精確分析、準(zhǔn)確判斷。加之對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)不到位，對(duì)反洗錢(qián)相關(guān)操作流程及法規(guī)學(xué)習(xí)不夠，與當(dāng)前反洗錢(qián)工作要求有一定差距，特別是一線(xiàn)人員對(duì)反洗錢(qián)知識(shí)了解甚微，對(duì)有關(guān)的反洗錢(qián)操作程序掌握不熟練，在日常工作中，難以有效識(shí)別可疑交易。另外，基層網(wǎng)點(diǎn)管理人員重企業(yè)經(jīng)營(yíng)效益，輕員工反洗錢(qián)培訓(xùn)，造成一線(xiàn)人員反洗錢(qián)知識(shí)欠缺。

現(xiàn)在我們的業(yè)務(wù)范圍和業(yè)務(wù)種類(lèi)慢慢發(fā)生了一些變化，因此，原有的反洗錢(qián)管理措施也將隨之改變和完善。但從目前情況看，我們反洗錢(qián)方面的措施和辦法尚未健全。內(nèi)控制度的缺失，必將導(dǎo)致反洗錢(qián)內(nèi)部管理“出現(xiàn)真空”，存在一定的風(fēng)險(xiǎn)隱患。

一線(xiàn)工作人員在與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，核對(duì)并登記的真實(shí)有效身份證件或身份證明文件，只有居民身份證及其號(hào)碼，對(duì)客戶(hù)的其他情況都沒(méi)有相關(guān)的記錄記載，就是已登記的客戶(hù)身份證號(hào)還存在記錄模糊、不完整等現(xiàn)象。分析原因認(rèn)為客戶(hù)都是自己的熟人或朋友，不會(huì)參與洗錢(qián)，為挽留客戶(hù)，放松了對(duì)部分客戶(hù)的身份識(shí)別，只登記了身份證明文件的編號(hào)，對(duì)大額的資金往來(lái)，根據(jù)現(xiàn)金管理的要求做一些工作。客戶(hù)身份識(shí)別制度落實(shí)不到位，反洗錢(qián)工作基礎(chǔ)薄弱。

對(duì)策與建議。

首先,各級(jí)金融機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)尤其是一線(xiàn)領(lǐng)導(dǎo)要高度重視反洗錢(qián)工作,建立健全反洗錢(qián)的相關(guān)制度,加強(qiáng)對(duì)一線(xiàn)臨柜人員的培訓(xùn)。要建立一整套切實(shí)可行的鑒別、分析、報(bào)告可疑支付交易的操作辦法、指標(biāo)體系,方便一線(xiàn)人員操作;其次,要進(jìn)一步明確金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部各環(huán)節(jié)的工作流程,從一線(xiàn)臨柜人員發(fā)現(xiàn)、分析、報(bào)告可疑支付交易,到領(lǐng)導(dǎo)審核,再到單位反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組向政府有關(guān)部門(mén)報(bào)告,都要明確時(shí)間限制和工作責(zé)任,層層落實(shí)第一責(zé)任人負(fù)責(zé)制,最大限度地提高反洗錢(qián)工作效率;第三,要按照內(nèi)控優(yōu)先的原則,切實(shí)加強(qiáng)內(nèi)部控制制度的建設(shè)和落實(shí),業(yè)務(wù)創(chuàng)新必須首先制定相應(yīng)的內(nèi)部控制制度,并經(jīng)常進(jìn)行自我評(píng)估，建議我們要進(jìn)一步理順關(guān)系，根據(jù)當(dāng)前機(jī)構(gòu)改革的現(xiàn)狀，盡快組織人員安排落實(shí)轄區(qū)各級(jí)社的反洗錢(qián)組織機(jī)構(gòu)建設(shè)，建立健全反洗錢(qián)組織體系，及時(shí)調(diào)整反洗錢(qián)組織領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，確定反洗錢(qián)工作的負(fù)責(zé)部門(mén)，配備業(yè)務(wù)素質(zhì)較高的管理人員，制訂嚴(yán)格的工作職責(zé)，確保反洗錢(qián)工作的有效開(kāi)展。根據(jù)我社業(yè)務(wù)的實(shí)際情況，進(jìn)一步完善反洗錢(qián)內(nèi)控制度，根據(jù)自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)，參照《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》，制定履行反洗錢(qián)義務(wù)的組織保障制度、業(yè)務(wù)流程制度、崗位責(zé)任制度、內(nèi)部審計(jì)制度等，構(gòu)筑嚴(yán)密的反洗錢(qián)制度防線(xiàn)，同時(shí)根據(jù)反洗錢(qián)崗位責(zé)任制，量化工作任務(wù)，使反洗錢(qián)工作進(jìn)一步規(guī)范化、制度化。

為確保銀行系統(tǒng)不被犯罪分子利用為洗錢(qián)的渠道,商業(yè)銀行必須采取適當(dāng)?shù)拇胧?確定所有客戶(hù)的真實(shí)身份。在為客戶(hù)開(kāi)戶(hù)時(shí),應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》及有關(guān)賬戶(hù)管理的規(guī)定,對(duì)其注冊(cè)名稱(chēng)、地址、業(yè)務(wù)范圍、注冊(cè)資金、基本財(cái)務(wù)狀況等有明確的了解和掌握;同時(shí),還應(yīng)準(zhǔn)確掌握該法人或其他組織的營(yíng)業(yè)、歇業(yè)、被終止或解散、破產(chǎn)的信息，對(duì)自然人客戶(hù),在為其開(kāi)戶(hù)或辦理業(yè)務(wù)時(shí),應(yīng)當(dāng)要求其以法定身份證件的名稱(chēng)開(kāi)戶(hù),記錄其法定證件上的相關(guān)事項(xiàng),并核實(shí)客戶(hù)的身份證件。

識(shí)別和報(bào)告大額和可疑交易是反洗錢(qián)的重要內(nèi)容，每一個(gè)金融機(jī)構(gòu)都應(yīng)當(dāng)制定一套及時(shí)報(bào)告大額和可疑支付交易的制度，要嚴(yán)格按照《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》和《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn),借鑒國(guó)外及國(guó)際組織識(shí)別大額和可疑交易的經(jīng)驗(yàn),對(duì)金融交易進(jìn)行識(shí)別并作出正確的判斷。

加強(qiáng)基層網(wǎng)點(diǎn)的反洗錢(qián)工作，充分認(rèn)識(shí)反洗錢(qián)工作的重要性和必要性，采取有力措施，加大培訓(xùn)力度。

反洗錢(qián)培訓(xùn)應(yīng)結(jié)合實(shí)際，注重反洗錢(qián)操作技能的有效提高，培訓(xùn)工作要分層次開(kāi)展，首先要加強(qiáng)對(duì)管理人員的培訓(xùn)，通過(guò)培訓(xùn)進(jìn)一步提高其思想認(rèn)識(shí)，提升管理水平;其次要強(qiáng)化對(duì)具體操作人員的培訓(xùn)，重點(diǎn)是制度法規(guī)和日常操作，盡快提高一線(xiàn)反洗錢(qián)崗位人員的工作水平和操作能力。

(五)加強(qiáng)指導(dǎo)和監(jiān)督檢查，規(guī)范反洗錢(qián)操作行為農(nóng)信社是金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)體系的重要組成部分，基層網(wǎng)點(diǎn)眾多，遍布城鄉(xiāng)，受到種種因素的影響，很有可能成為犯罪分子當(dāng)今乃至以后進(jìn)行洗錢(qián)的主“溫床”。進(jìn)一步加強(qiáng)指導(dǎo)和監(jiān)督檢查，不斷規(guī)范反洗錢(qián)操作行為，會(huì)讓我們的反洗錢(qián)工作更上一個(gè)臺(tái)階。

銀行反洗錢(qián)培訓(xùn)總結(jié)（熱門(mén)17篇）篇八

一是由于宣傳不夠廣泛和深入,社會(huì)公眾對(duì)反洗錢(qián)的認(rèn)識(shí)不足;二是政府相關(guān)部門(mén)因?yàn)橐Y心切,對(duì)加強(qiáng)大額資金的流入管理不理解,不積極配合;三是一些金融機(jī)構(gòu)從自身利益出發(fā),認(rèn)為建立反洗錢(qián)體系要增加成本投入,在同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中丟失客戶(hù),從而放棄執(zhí)行反洗錢(qián)的義務(wù);四是部分金融機(jī)構(gòu)認(rèn)為反洗錢(qián)是人民銀行的事,與己無(wú)關(guān)，一些金融機(jī)構(gòu)既設(shè)有健全的制度,也末指定專(zhuān)人負(fù)責(zé),反洗錢(qián)工作對(duì)他們而言可有可無(wú);五是部分金融機(jī)構(gòu)認(rèn)為洗錢(qián)是多在大城市,小地方?jīng)]人洗錢(qián)。

反洗錢(qián)工作對(duì)于商業(yè)銀行來(lái)說(shuō)是一項(xiàng)新的職能,由于各種條件限制,當(dāng)前商業(yè)銀行反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)人才十分缺乏,反洗錢(qián)崗位人員大都是兼職人員,反洗錢(qián)的知識(shí)及業(yè)務(wù)技能欠缺,缺乏實(shí)際操作經(jīng)驗(yàn)不能對(duì)可疑支付交易數(shù)據(jù)進(jìn)行精確分析、準(zhǔn)確判斷。加之對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)不到位，對(duì)反洗錢(qián)相關(guān)操作流程及法規(guī)學(xué)習(xí)不夠，與當(dāng)前反洗錢(qián)工作要求有一定差距，特別是一線(xiàn)人員對(duì)反洗錢(qián)知識(shí)了解甚微，對(duì)有關(guān)的反洗錢(qián)操作程序掌握不熟練，在日常工作中，難以有效識(shí)別可疑交易。另外，基層網(wǎng)點(diǎn)管理人員重企業(yè)經(jīng)營(yíng)效益，輕員工反洗錢(qián)培訓(xùn)，造成一線(xiàn)人員反洗錢(qián)知識(shí)欠缺。

現(xiàn)在我們的業(yè)務(wù)范圍和業(yè)務(wù)種類(lèi)慢慢發(fā)生了一些變化，因此，原有的反洗錢(qián)管理措施也將隨之改變和完善。但從目前情況看，我們反洗錢(qián)方面的措施和辦法尚未健全。內(nèi)控制度的缺失，必將導(dǎo)致反洗錢(qián)內(nèi)部管理“出現(xiàn)真空”，存在一定的風(fēng)險(xiǎn)隱患。

一線(xiàn)工作人員在與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，核對(duì)并登記的真實(shí)有效身份證件或身份證明文件，只有居民身份證及其號(hào)碼，對(duì)客戶(hù)的其他情況都沒(méi)有相關(guān)的記錄記載，就是已登記的客戶(hù)身份證號(hào)還存在記錄模糊、不完整等現(xiàn)象。分析原因認(rèn)為客戶(hù)都是自己的熟人或朋友，不會(huì)參與洗錢(qián)，為挽留客戶(hù)，放松了對(duì)部分客戶(hù)的身份識(shí)別，只登記了身份證明文件的編號(hào)，對(duì)大額的資金往來(lái)，根據(jù)現(xiàn)金管理的要求做一些工作。客戶(hù)身份識(shí)別制度落實(shí)不到位，反洗錢(qián)工作基礎(chǔ)薄弱。

對(duì)策與建議。

首先,各級(jí)金融機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)尤其是一線(xiàn)領(lǐng)導(dǎo)要高度重視反洗錢(qián)工作,建立健全反洗錢(qián)的相關(guān)制度,加強(qiáng)對(duì)一線(xiàn)臨柜人員的培訓(xùn)。要建立一整套切實(shí)可行的鑒別、分析、報(bào)告可疑支付交易的操作辦法、指標(biāo)體系,方便一線(xiàn)人員操作;其次,要進(jìn)一步明確金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部各環(huán)節(jié)的工作流程,從一線(xiàn)臨柜人員發(fā)現(xiàn)、分析、報(bào)告可疑支付交易,到領(lǐng)導(dǎo)審核,再到單位反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組向政府有關(guān)部門(mén)報(bào)告,都要明確時(shí)間限制和工作責(zé)任,層層落實(shí)第一責(zé)任人負(fù)責(zé)制,最大限度地提高反洗錢(qián)工作效率;第三,要按照內(nèi)控優(yōu)先的原則,切實(shí)加強(qiáng)內(nèi)部控制制度的建設(shè)和落實(shí),業(yè)務(wù)創(chuàng)新必須首先制定相應(yīng)的內(nèi)部控制制度,并經(jīng)常進(jìn)行自我評(píng)估，建議我們要進(jìn)一步理順關(guān)系，根據(jù)當(dāng)前機(jī)構(gòu)改革的現(xiàn)狀，盡快組織人員安排落實(shí)轄區(qū)各級(jí)社的反洗錢(qián)組織機(jī)構(gòu)建設(shè)，建立健全反洗錢(qián)組織體系，及時(shí)調(diào)整反洗錢(qián)組織領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，確定反洗錢(qián)工作的負(fù)責(zé)部門(mén)，配備業(yè)務(wù)素質(zhì)較高的管理人員，制訂嚴(yán)格的工作職責(zé)，確保反洗錢(qián)工作的有效開(kāi)展。根據(jù)我社業(yè)務(wù)的實(shí)際情況，進(jìn)一步完善反洗錢(qián)內(nèi)控制度，根據(jù)自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)，參照《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》，制定履行反洗錢(qián)義務(wù)的組織保障制度、業(yè)務(wù)流程制度、崗位責(zé)任制度、內(nèi)部審計(jì)制度等，構(gòu)筑嚴(yán)密的反洗錢(qián)制度防線(xiàn)，同時(shí)根據(jù)反洗錢(qián)崗位責(zé)任制，量化工作任務(wù)，使反洗錢(qián)工作進(jìn)一步規(guī)范化、制度化。

為確保銀行系統(tǒng)不被犯罪分子利用為洗錢(qián)的渠道,商業(yè)銀行必須采取適當(dāng)?shù)拇胧?確定所有客戶(hù)的真實(shí)身份。在為客戶(hù)開(kāi)戶(hù)時(shí),應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》及有關(guān)賬戶(hù)管理的規(guī)定,對(duì)其注冊(cè)名稱(chēng)、地址、業(yè)務(wù)范圍、注冊(cè)資金、基本財(cái)務(wù)狀況等有明確的了解和掌握;同時(shí),還應(yīng)準(zhǔn)確掌握該法人或其他組織的營(yíng)業(yè)、歇業(yè)、被終止或解散、破產(chǎn)的信息，對(duì)自然人客戶(hù),在為其開(kāi)戶(hù)或辦理業(yè)務(wù)時(shí),應(yīng)當(dāng)要求其以法定身份證件的名稱(chēng)開(kāi)戶(hù),記錄其法定證件上的相關(guān)事項(xiàng),并核實(shí)客戶(hù)的身份證件。

識(shí)別和報(bào)告大額和可疑交易是反洗錢(qián)的重要內(nèi)容，每一個(gè)金融機(jī)構(gòu)都應(yīng)當(dāng)制定一套及時(shí)報(bào)告大額和可疑支付交易的制度，要嚴(yán)格按照《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》和《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn),借鑒國(guó)外及國(guó)際組織識(shí)別大額和可疑交易的經(jīng)驗(yàn),對(duì)金融交易進(jìn)行識(shí)別并作出正確的判斷。

加強(qiáng)基層網(wǎng)點(diǎn)的反洗錢(qián)工作，充分認(rèn)識(shí)反洗錢(qián)工作的重要性和必要性，采取有力措施，加大培訓(xùn)力度。

反洗錢(qián)培訓(xùn)應(yīng)結(jié)合實(shí)際，注重反洗錢(qián)操作技能的有效提高，培訓(xùn)工作要分層次開(kāi)展，首先要加強(qiáng)對(duì)管理人員的培訓(xùn)，通過(guò)培訓(xùn)進(jìn)一步提高其思想認(rèn)識(shí)，提升管理水平;其次要強(qiáng)化對(duì)具體操作人員的培訓(xùn)，重點(diǎn)是制度法規(guī)和日常操作，盡快提高一線(xiàn)反洗錢(qián)崗位人員的工作水平和操作能力。

(五)加強(qiáng)指導(dǎo)和監(jiān)督檢查，規(guī)范反洗錢(qián)操作行為農(nóng)信社是金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)體系的重要組成部分，基層網(wǎng)點(diǎn)眾多，遍布城鄉(xiāng)，受到種種因素的影響，很有可能成為犯罪分子當(dāng)今乃至以后進(jìn)行洗錢(qián)的主“溫床”。進(jìn)一步加強(qiáng)指導(dǎo)和監(jiān)督檢查，不斷規(guī)范反洗錢(qián)操作行為，會(huì)讓我們的反洗錢(qián)工作更上一個(gè)臺(tái)階。

銀行反洗錢(qián)培訓(xùn)總結(jié)（熱門(mén)17篇）篇九

xx年，我公司反洗錢(qián)工作緊緊圍繞總、分公司反洗錢(qián)工作重心，按照地區(qū)人民銀行的工作安排，認(rèn)真貫徹執(zhí)行《反洗錢(qián)法》，著力加大宣傳與培訓(xùn)力度，完善工作機(jī)制，強(qiáng)化對(duì)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，努力提高檢測(cè)分析水平，認(rèn)真開(kāi)展行政調(diào)查，不斷推動(dòng)公司反洗錢(qián)工作向縱深發(fā)展，取得了較好的工作成績(jī)。現(xiàn)將xx年反洗錢(qián)工作情況總結(jié)如下：

xx年，我公司按照總、分公司的統(tǒng)一部署，結(jié)合地區(qū)人民銀行的具體安排，采取多種形式，宣傳貫徹《反洗錢(qián)法》。

1.召開(kāi)反洗錢(qián)工作會(huì)議，宣傳貫徹《反洗錢(qián)法》。我公司早計(jì)劃、早安排、早部署、早落實(shí)，召開(kāi)全公司反洗錢(qián)工作會(huì)議，宣傳貫徹《反洗錢(qián)法》及其配套規(guī)章，并且在晨會(huì)學(xué)習(xí)中貫穿了有關(guān)反洗錢(qián)內(nèi)容的學(xué)習(xí)，起到了很好的宣傳作用。

關(guān)知識(shí)。通過(guò)培訓(xùn)，大幅度提高了公司人員對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)。

1.進(jìn)一步完善反洗錢(qián)工作內(nèi)部管理制度。以“反洗錢(qián)法”的實(shí)施為契機(jī)，全面、準(zhǔn)確領(lǐng)會(huì)立法精神，依法調(diào)整和規(guī)范反洗錢(qián)工作制度和操作規(guī)程，結(jié)合公司實(shí)際修訂和完善了反洗錢(qián)內(nèi)部管理制度，嚴(yán)格內(nèi)部管理，有效防范了洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。

2.加強(qiáng)大額單退保或部分退保、大額賠款支付管理。根據(jù)分公司要求，我公司將客戶(hù)身份確認(rèn)、大額保單退保及大額賠款支付監(jiān)管重點(diǎn)。一是要求各部門(mén)建立聯(lián)絡(luò)員制度;二是規(guī)范工作方法;三是整合相關(guān)制度規(guī)定，為全方位收集反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)打開(kāi)了又一個(gè)數(shù)據(jù)信息來(lái)源通道。

3.建立反洗錢(qián)工作聯(lián)席會(huì)議成員聯(lián)系網(wǎng)絡(luò)，為及時(shí)、有效防范和打擊洗錢(qián)犯罪行為，確保我公司反洗錢(qián)協(xié)作與配合工作更加便捷、迅速。

4.調(diào)整反洗錢(qián)舉報(bào)工作機(jī)制。根據(jù)反洗錢(qián)工作職責(zé)部門(mén)調(diào)整等實(shí)際情況，我們及時(shí)調(diào)整并公布了反洗錢(qián)舉報(bào)電話(huà)：，理順?lè)聪村X(qián)舉報(bào)的管理部門(mén)。

展了如下工作：

1.加大反洗錢(qián)工作的宣傳和培訓(xùn)力度，營(yíng)造工作氛圍。公司要根據(jù)反洗錢(qián)工作的要求及上級(jí)公司和人民銀行的安排，建立與健全了公司反洗錢(qián)培訓(xùn)工作制度，在晨會(huì)上對(duì)全體于昂進(jìn)行面對(duì)面的反洗錢(qián)法律法規(guī)等知識(shí)培訓(xùn)，使員工了解和熟悉了反洗錢(qián)法律法規(guī)、內(nèi)部規(guī)定以及工作流程，明晰了相關(guān)責(zé)任，全面提高了員工反洗錢(qián)工作意識(shí)，增強(qiáng)了反洗錢(qián)工作能力。

2.繼續(xù)組織開(kāi)展對(duì)公司內(nèi)部的反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查。我公司組成6人專(zhuān)項(xiàng)檢查小組，投入25個(gè)工作日，對(duì)公司各相關(guān)工作崗位人員履行反洗錢(qián)義務(wù)情況實(shí)施了現(xiàn)場(chǎng)檢查。為確保檢查任務(wù)的順利完成，我公司在檢查前充分做好方案制定、人員培訓(xùn)和電子信息數(shù)據(jù)收集等準(zhǔn)備工作。在檢查過(guò)程中，充分利用已掌握的多項(xiàng)電子交易數(shù)據(jù)，對(duì)排查出的疑點(diǎn)問(wèn)題，有針對(duì)性地進(jìn)行人工分析和定性取證，現(xiàn)代技術(shù)手段與傳統(tǒng)人工靈活分析高效結(jié)合，大大提高了檢查的覆蓋面，縮短了現(xiàn)場(chǎng)檢查的時(shí)間跨度，保證了檢查質(zhì)量。

平臺(tái)報(bào)送制度。三是定崗定人及時(shí)匯總上報(bào)轄內(nèi)各種非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息制度。四是全面開(kāi)展機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)義務(wù)自查自律活動(dòng)。通過(guò)一整套非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管形式，使我公司反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作逐漸日常化、全面化、規(guī)范化。

(五)加強(qiáng)可疑資金監(jiān)測(cè)分析，認(rèn)真開(kāi)展反洗錢(qián)行政調(diào)查為更有效地統(tǒng)一監(jiān)測(cè)和綜合分析公司可疑資金交易信息，認(rèn)真開(kāi)展反洗錢(qián)行政調(diào)查工作，我公司開(kāi)展了以下工作：一是建立了反洗錢(qián)信息逐級(jí)分析評(píng)估制度。首先由監(jiān)測(cè)分析崗位人員進(jìn)行初步分析，篩選出有疑點(diǎn)的信息數(shù)據(jù)，再由部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)組織集體研究分析，切實(shí)提高了可疑交易報(bào)告的甄別、篩選、分析水平。二是對(duì)可疑交易線(xiàn)索實(shí)施行政調(diào)查。通過(guò)監(jiān)測(cè)分析，力爭(zhēng)在與洗錢(qián)犯罪相關(guān)罪名起訴的案件上有所突破，努力提升反洗錢(qián)工作水平。

(六)積極開(kāi)展反洗錢(qián)信息調(diào)研，提供反洗錢(qián)信息交流平臺(tái)我公司高度重視反洗錢(qián)信息調(diào)研工作，調(diào)研工作質(zhì)量和水平明顯提高。深入調(diào)查研究新舊法規(guī)銜接中的問(wèn)題，及時(shí)向上級(jí)公司反映反洗錢(qián)工作中出現(xiàn)的新情況、新問(wèn)題。重點(diǎn)研究了新法規(guī)出臺(tái)后公司應(yīng)如何開(kāi)展反洗錢(qián)工作、大額投保、大額賠款管理及反洗錢(qián)正向激勵(lì)與逆向約束機(jī)制等問(wèn)題，并形成調(diào)研報(bào)告上報(bào)分公司。

(一)反洗錢(qián)各項(xiàng)協(xié)調(diào)機(jī)制的合力尚未真正形成。如聯(lián)席會(huì)。

議召集次數(shù)偏少;崗位人員掌握的交易數(shù)據(jù)很有限，難以形成合力發(fā)揮聯(lián)動(dòng)效應(yīng)。

xx年，我公司反洗錢(qián)工作的總體思路是：以鄧小平理論和“三個(gè)代表”重要思想為指導(dǎo)，認(rèn)真貫徹黨的十七x精神，全面落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，從構(gòu)建社會(huì)主義和諧社會(huì)的高度，依法對(duì)公司業(yè)務(wù)全面開(kāi)展反洗錢(qián)自查自糾，強(qiáng)化反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，加大反洗錢(qián)行政調(diào)查力度，全面提高反洗錢(qián)工作在預(yù)防和打擊洗錢(qián)犯罪方面的有效性。

(一)繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)《反洗錢(qián)法》的宣傳和培訓(xùn)工作。將《反洗錢(qián)法》的宣傳與培訓(xùn)作為貫徹落實(shí)反洗錢(qián)法律法規(guī)、做好反洗錢(qián)工作的基礎(chǔ)，繼續(xù)廣泛深入開(kāi)展反洗錢(qián)相關(guān)知識(shí)宣傳培訓(xùn)活動(dòng)，提高全員對(duì)反洗錢(qián)的認(rèn)識(shí)。以宣傳促認(rèn)識(shí)，營(yíng)造更加濃厚的反洗錢(qián)工作氛圍。

(二)加大對(duì)重點(diǎn)可疑交易的分析、行政調(diào)查和案件協(xié)查力度。努力提高主動(dòng)識(shí)別涉嫌洗錢(qián)線(xiàn)索的能力和水平，積極尋找可疑交易線(xiàn)索，加大對(duì)重點(diǎn)可疑交易的分析、行政調(diào)查和協(xié)查的力度，配合總、分公司的反洗錢(qián)計(jì)劃，配合司法機(jī)關(guān)嚴(yán)厲打擊洗錢(qián)犯罪活動(dòng)。

銀行反洗錢(qián)培訓(xùn)總結(jié)（熱門(mén)17篇）篇十

隨著《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》和《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》的相繼頒布實(shí)施，。反洗錢(qián)認(rèn)識(shí)得到了進(jìn)一步強(qiáng)化，初步建立和完善了反洗錢(qián)內(nèi)控制度，明確了內(nèi)部反洗錢(qián)操作流程，基本上能按規(guī)定開(kāi)展反洗錢(qián)日常工作。但由于反洗錢(qián)工作還處于起步階段,按照《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》要求，無(wú)論是工作力度、實(shí)效，還是長(zhǎng)效管理機(jī)制建設(shè)，都未達(dá)到有關(guān)要求，亟待于在今后工作中進(jìn)一步加強(qiáng)和提高。

某些金融機(jī)構(gòu)成立后，由于機(jī)構(gòu)人員遲遲不能確定，時(shí)至今日，部分縣市支行的反洗錢(qián)組織機(jī)構(gòu)仍未組建成立，致使目前反洗錢(qián)工作處于尷尬境地，缺乏應(yīng)有的力度。

其業(yè)務(wù)范圍和業(yè)務(wù)種類(lèi)也將發(fā)生變化，因此，原有的反洗錢(qián)管理措施也將隨之改變和完善。但從目前情況看，反洗錢(qián)方面的措施和辦法尚未健全。內(nèi)控制度的缺失，必將導(dǎo)致反洗錢(qián)內(nèi)部管理“出現(xiàn)真空”，存在一定的風(fēng)險(xiǎn)隱患。

從調(diào)查情況來(lái)看，一線(xiàn)工作人員在與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，蓮核對(duì)并登記的真實(shí)有效身份證件或身份證明文件，只有居民身份證及其號(hào)碼，對(duì)客戶(hù)的其他情況都沒(méi)有相關(guān)的記錄記載，就是已登記的客戶(hù)身份證號(hào)還存在記錄模糊、不完整等現(xiàn)象。分析原因認(rèn)為客戶(hù)都是自己的熟人或朋友，不會(huì)參與洗錢(qián)，為挽留客戶(hù)，放松了對(duì)部分客戶(hù)的身份識(shí)別，只登記了身份證明文件的編號(hào)，對(duì)大額的資金往來(lái)，根據(jù)現(xiàn)金管理的要求做一些工作。客戶(hù)身份識(shí)別制度落實(shí)不到位，反洗錢(qián)工作基礎(chǔ)薄弱。

一是普遍認(rèn)為洗錢(qián)活動(dòng)僅僅發(fā)生在經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū)、大中城市，對(duì)于經(jīng)濟(jì)發(fā)展較為落后的小縣城、欠發(fā)達(dá)地區(qū)，洗錢(qián)的可能性極小;二是基層行一線(xiàn)員工認(rèn)為其網(wǎng)點(diǎn)大部分分散在鄉(xiāng)鎮(zhèn)，農(nóng)牧民收入來(lái)源較為單一，不會(huì)有人把“黑錢(qián)”拿到偏遠(yuǎn)的農(nóng)村去洗;三是認(rèn)為偏遠(yuǎn)鄉(xiāng)鎮(zhèn)的居民對(duì)洗錢(qián)一無(wú)所知，即便開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳，也沒(méi)有任何效果。

員素質(zhì)較低，加之對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)不到位，對(duì)反洗錢(qián)相關(guān)操作流程及法規(guī)學(xué)習(xí)不夠，與當(dāng)前反洗錢(qián)工作要求有一定差距，特別是一線(xiàn)人員對(duì)反洗錢(qián)知識(shí)了解甚微，對(duì)有關(guān)的反洗錢(qián)操作程序掌握不熟練，在日常工作中，難以有效識(shí)別可疑交易。另外，基層管理人員重企業(yè)經(jīng)營(yíng)效益，輕員工反洗錢(qián)培訓(xùn)，造成一線(xiàn)人員反洗錢(qián)知識(shí)欠缺。

鑒于存在以上幾個(gè)問(wèn)題，我們應(yīng)當(dāng)采取相應(yīng)的對(duì)策。

要進(jìn)一步理順關(guān)系，根據(jù)當(dāng)前機(jī)構(gòu)改革的現(xiàn)狀，盡快組織人員安排落實(shí)轄區(qū)各級(jí)支行的反洗錢(qián)組織機(jī)構(gòu)建設(shè)，建立健全反洗錢(qián)組織體系，及時(shí)調(diào)整反洗錢(qián)組織領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，確定反洗錢(qián)工作的負(fù)責(zé)部門(mén)，配備業(yè)務(wù)素質(zhì)較高的管理人員，制訂嚴(yán)格的工作職責(zé)，確保反洗錢(qián)工作的有效開(kāi)展。

根據(jù)業(yè)務(wù)的實(shí)際情況，進(jìn)一步完善反洗錢(qián)內(nèi)控制度，個(gè)金機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)，參照《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》，制定履行反洗錢(qián)義務(wù)的組織保障制度、業(yè)務(wù)流程制度、崗位責(zé)任制度、內(nèi)部審計(jì)制度等，構(gòu)筑嚴(yán)密的反洗錢(qián)制度防線(xiàn)，同時(shí)根據(jù)反洗錢(qián)崗位責(zé)任制，量化工作任務(wù)，使反洗錢(qián)工作進(jìn)一步規(guī)范化、制度化。

在與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)認(rèn)真核實(shí)并登記有效身份證件或身份證明文件，詳實(shí)記錄客戶(hù)姓名、住址、職業(yè)、聯(lián)系電話(huà)、清晰的有效身份證件復(fù)印件等。在為客戶(hù)提供服務(wù)時(shí)，客戶(hù)身份識(shí)別資料有變化的，要及時(shí)補(bǔ)充完善原有記錄。要舍得投入，購(gòu)買(mǎi)“居民身份證識(shí)別器”，驗(yàn)證身份證的真?zhèn)?購(gòu)買(mǎi)復(fù)印機(jī)將客戶(hù)有效身份證件或身份證明文件復(fù)印，并在“客戶(hù)身份識(shí)別登記簿”上登記保存。嚴(yán)格執(zhí)行《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》，對(duì)規(guī)定金額以上的現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)認(rèn)真核對(duì)客戶(hù)身份，并登記公民聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)進(jìn)行核查。

加強(qiáng)基層網(wǎng)點(diǎn)的反洗錢(qián)工作，充分認(rèn)識(shí)反洗錢(qián)工作的重要性和必要性，采取有力措施，加大培訓(xùn)力度。反洗錢(qián)培訓(xùn)應(yīng)結(jié)合實(shí)際，注重反洗錢(qián)操作技能的有效提高，培訓(xùn)工作要分層次開(kāi)展，首先要加強(qiáng)對(duì)管理人員的培訓(xùn)，通過(guò)培訓(xùn)進(jìn)一步提高其思想認(rèn)識(shí)，提升管理水平;其次要強(qiáng)化對(duì)具體操作人員的培訓(xùn)，重點(diǎn)是制度法規(guī)和日常操作，盡快提高個(gè)金機(jī)構(gòu)一線(xiàn)反洗錢(qián)崗位人員的工作水平和操作能力。

金融機(jī)構(gòu)是反洗錢(qián)重要組成部分，基層行網(wǎng)點(diǎn)眾多，加之體制因素的影響，很有可能成為犯罪分子進(jìn)行洗錢(qián)的“溫床”。因此，加強(qiáng)監(jiān)督檢查，進(jìn)一步規(guī)范農(nóng)行反洗錢(qián)操作行為非常重要。一是請(qǐng)基層人民銀行指導(dǎo)和監(jiān)督反洗錢(qián)工作。首先通過(guò)開(kāi)展業(yè)務(wù)指導(dǎo)，使正確認(rèn)識(shí)和理解反洗錢(qián)工作，不斷完善反洗錢(qián)組織體系和內(nèi)控制度，嚴(yán)格履行反洗錢(qián)義務(wù);其次依法開(kāi)展反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查，加大檢查處罰力度，督促把反洗錢(qián)工作制度落到實(shí)處，嚴(yán)格規(guī)范反洗錢(qián)工作行為。二是金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部自上而下要建立反洗錢(qián)定期不定期檢查制度，督促轄區(qū)各支行，及時(shí)向反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)中心上報(bào)大額交易和可疑交易，有效落實(shí)反洗錢(qián)操作規(guī)程，認(rèn)真履行金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)職責(zé)。根據(jù)央行的反洗錢(qián)報(bào)告，我們發(fā)現(xiàn)：中國(guó)反洗錢(qián)制度的漏洞仍然存在于銀行，未來(lái)銀行仍然面臨著巨大的反洗錢(qián)壓力。所以我們要切實(shí)加強(qiáng)反洗錢(qián)規(guī)章制度的執(zhí)行力度，彌補(bǔ)銀行在反洗錢(qián)執(zhí)行情況過(guò)程中存在的幾大漏洞。首先是客戶(hù)身份識(shí)別制度。“了解客戶(hù)制度”作為反洗錢(qián)的一項(xiàng)基礎(chǔ)性工作，其執(zhí)行效果的好壞直接關(guān)系到反洗錢(qián)后續(xù)工作的順利開(kāi)展。因此，強(qiáng)化反洗錢(qián)“了解客戶(hù)制度”，成為當(dāng)前反洗錢(qián)工作亟待解決的問(wèn)題。當(dāng)前，銀行只能在柜臺(tái)辦理業(yè)務(wù)時(shí)向客戶(hù)了解客戶(hù)信息，但這種方式效果不盡人意。一是客戶(hù)往往以屬于公司秘密和個(gè)人隱私為由拒絕透露或提供相關(guān)信息;二是客戶(hù)愿意提供，但無(wú)法核實(shí)該信息的真實(shí)性。有效證明文件種類(lèi)較多，識(shí)別難度較大。目前我國(guó)的有效身份證件主要包括：居民身份證、臨時(shí)身份證、戶(hù)口簿、護(hù)照、軍人及武裝警察身份證件、港澳及中國(guó)臺(tái)灣居民往來(lái)大陸通行證等。柜面人員在缺少有效識(shí)別手段的前提下，對(duì)于如此多的有效身份證件，很難識(shí)別其真?zhèn)危虼穗y以確保對(duì)客戶(hù)身份的真實(shí)性、合法性進(jìn)行核實(shí)。建議盡快建立與人行、公安、工商、稅務(wù)等政府管理部門(mén)的信息共享平臺(tái)，及時(shí)獲取企業(yè)、個(gè)人的相關(guān)資料，有效確認(rèn)客戶(hù)身份，準(zhǔn)確核實(shí)客戶(hù)資料，為識(shí)別洗錢(qián)犯罪活動(dòng)提供真實(shí)的基礎(chǔ)信息，為反洗錢(qián)工作及時(shí)、高效地開(kāi)展提供有力的信息支持。

銀行反洗錢(qián)培訓(xùn)總結(jié)（熱門(mén)17篇）篇十一

第一，結(jié)合寶雞市反洗錢(qián)工作的實(shí)際情況，將反洗錢(qián)工作劃分為“綜合崗和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管崗”，明確2個(gè)崗位反洗錢(qián)崗位職責(zé)和工作流程，制定了“寶雞市反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管崗位職責(zé)”以及工作流程。第二，為進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的監(jiān)督和管理，提高金融機(jī)構(gòu)高管人員的反洗錢(qián)意識(shí)，強(qiáng)化內(nèi)部管理，制定了《寶雞中支反洗錢(qián)監(jiān)管工作約見(jiàn)談話(huà)制度》，進(jìn)一步規(guī)范了反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作，為今后更好地實(shí)施反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管奠定了基礎(chǔ)。第三，對(duì)xx年度的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表及有關(guān)資料，按照統(tǒng)一規(guī)范的模式，制作了“檔案目錄”，重新進(jìn)行了裝訂，實(shí)現(xiàn)了“標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一，規(guī)范管理”檔案的目的。

面對(duì)反洗錢(qián)工作人員少、而1、2季度非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表采取人工匯總的情況，克服了被監(jiān)管金融機(jī)構(gòu)多達(dá)27家的現(xiàn)實(shí)，不厭其煩地催收?qǐng)?bào)表，認(rèn)真細(xì)致，一絲不茍匯總每一個(gè)數(shù)字，保證了非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管匯總表數(shù)字的準(zhǔn)確可靠。

在3季度實(shí)施金融機(jī)構(gòu)新版非現(xiàn)場(chǎng)報(bào)表報(bào)送工作中，一是及時(shí)向各家金融機(jī)構(gòu)拷貝了新版報(bào)表模版、人行和金融機(jī)構(gòu)主報(bào)告機(jī)構(gòu)代碼，接口規(guī)范手冊(cè)和分行有關(guān)文件等資料。二是制作了金融機(jī)構(gòu)基本信息采集表，分發(fā)給金融機(jī)構(gòu)，同時(shí)要求金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)確填寫(xiě),做到系統(tǒng)中各單位組織機(jī)構(gòu)代碼標(biāo)識(shí)唯一，確保了金融機(jī)構(gòu)信息庫(kù)的完整準(zhǔn)確性。三是建立完善了各網(wǎng)點(diǎn)報(bào)表聯(lián)絡(luò)員機(jī)制，便于出現(xiàn)問(wèn)題隨時(shí)溝通聯(lián)系，保證了新版報(bào)表報(bào)送推廣工作的順利開(kāi)展。四是加大了新版報(bào)表審核力度，對(duì)金融機(jī)構(gòu)提交的報(bào)表,嚴(yán)格按照統(tǒng)一格式和內(nèi)容進(jìn)行審核，發(fā)現(xiàn)報(bào)表數(shù)據(jù)填制錯(cuò)誤或與實(shí)際業(yè)務(wù)明顯不符的，經(jīng)耐心講解輔導(dǎo)后,讓其返回重新填報(bào)，對(duì)于格式填制不規(guī)范的，與報(bào)送人員一起進(jìn)行糾正，直至準(zhǔn)確導(dǎo)入。這些措施的實(shí)施，使金融機(jī)構(gòu)3季度報(bào)表填報(bào)質(zhì)量較以前有了顯著提高。

為了提高各金融機(jī)構(gòu)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表數(shù)字的準(zhǔn)確性，根據(jù)《反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管辦法》的有關(guān)規(guī)定，先后對(duì)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表報(bào)送質(zhì)量不高、存在明顯問(wèn)題的農(nóng)信社寶雞辦事處、太平洋壽險(xiǎn)寶雞分公司、農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行寶雞分行、人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)寶雞公司、農(nóng)業(yè)銀行寶雞分行5家金融機(jī)構(gòu)，下發(fā)了5份《反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息補(bǔ)充報(bào)送通知書(shū)》，“補(bǔ)報(bào)通知”不但起到了警示作用，而且促使金融機(jī)構(gòu)重視了非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表和信息報(bào)送，報(bào)表質(zhì)量有了根本性的改變。

為了使各金融機(jī)構(gòu)達(dá)到“認(rèn)識(shí)問(wèn)題，引起重視，積極配合，力爭(zhēng)做好”的監(jiān)管目標(biāo)，8月份，針對(duì)xx年上半年反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表報(bào)送情況和現(xiàn)場(chǎng)檢查存在問(wèn)題，對(duì)存在問(wèn)題相對(duì)較多的農(nóng)行岐山縣支行和農(nóng)行隴縣支行2家縣級(jí)金融機(jī)構(gòu)的主管行長(zhǎng)和反洗錢(qián)主管部門(mén)負(fù)責(zé)人進(jìn)行了約見(jiàn)談話(huà)，其管轄人行縣支行主管反洗錢(qián)工作的副行長(zhǎng)和反洗錢(qián)專(zhuān)干也一起參加了談話(huà)。

談話(huà)會(huì)重點(diǎn)闡述了2家金融機(jī)構(gòu)在反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)和現(xiàn)場(chǎng)工作中存在的問(wèn)題或違規(guī)事實(shí)，剖析存在問(wèn)題的根源、性質(zhì)和可能造成的危害，認(rèn)真聽(tīng)取了其就存在問(wèn)題或違規(guī)事實(shí)的陳述和解釋。并對(duì)這2家金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作提出了建議和要求，其具體為內(nèi)容為：提高認(rèn)識(shí)，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo);轉(zhuǎn)變觀念，規(guī)避風(fēng)險(xiǎn);加強(qiáng)基礎(chǔ)工作，完善反洗錢(qián)工作機(jī)制;加強(qiáng)培訓(xùn)和教育，提高人員素質(zhì)。

銀行反洗錢(qián)培訓(xùn)總結(jié)（熱門(mén)17篇）篇十二

反洗錢(qián)工作的考核，不僅僅要對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行考核、評(píng)級(jí)，也要對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)崗進(jìn)行考核、評(píng)級(jí)。下面由小編為大家精心收集的反洗錢(qián)培訓(xùn)總結(jié)，希望可以幫到大家!

第一，結(jié)合寶雞市反洗錢(qián)工作的實(shí)際情況，將反洗錢(qián)工作劃分為“綜合崗和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管崗”，明確2個(gè)崗位反洗錢(qián)。

崗位職責(zé)。

和工作流程，制定了“寶雞市反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管崗位職責(zé)”以及工作流程。第二，為進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的監(jiān)督和管理，提高金融機(jī)構(gòu)高管人員的反洗錢(qián)意識(shí)，強(qiáng)化內(nèi)部管理，制定了《寶雞中支反洗錢(qián)監(jiān)管工作約見(jiàn)談話(huà)制度》，進(jìn)一步規(guī)范了反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作，為今后更好地實(shí)施反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管奠定了基礎(chǔ)。第三，對(duì)xx年度的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表及有關(guān)資料，按照統(tǒng)一規(guī)范的模式，制作了“檔案目錄”，重新進(jìn)行了裝訂，實(shí)現(xiàn)了“標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一，規(guī)范管理”檔案的目的。

面對(duì)反洗錢(qián)工作人員少、而1、2季度非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表采取人工匯總的情況，克服了被監(jiān)管金融機(jī)構(gòu)多達(dá)27家的現(xiàn)實(shí)，不厭其煩地催收?qǐng)?bào)表，認(rèn)真細(xì)致，一絲不茍匯總每一個(gè)數(shù)字，保證了非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管匯總表數(shù)字的準(zhǔn)確可靠。

在3季度實(shí)施金融機(jī)構(gòu)新版非現(xiàn)場(chǎng)報(bào)表報(bào)送工作中，一是及時(shí)向各家金融機(jī)構(gòu)拷貝了新版報(bào)表模版、人行和金融機(jī)構(gòu)主報(bào)告機(jī)構(gòu)代碼，接口規(guī)范手冊(cè)和分行有關(guān)文件等資料。二是制作了金融機(jī)構(gòu)基本信息采集表，分發(fā)給金融機(jī)構(gòu)，同時(shí)要求金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)確填寫(xiě),做到系統(tǒng)中各單位組織機(jī)構(gòu)代碼標(biāo)識(shí)唯一，確保了金融機(jī)構(gòu)信息庫(kù)的完整準(zhǔn)確性。三是建立完善了各網(wǎng)點(diǎn)報(bào)表聯(lián)絡(luò)員機(jī)制，便于出現(xiàn)問(wèn)題隨時(shí)溝通聯(lián)系，保證了新版報(bào)表報(bào)送推廣工作的順利開(kāi)展。四是加大了新版報(bào)表審核力度，對(duì)金融機(jī)構(gòu)提交的報(bào)表,嚴(yán)格按照統(tǒng)一格式和內(nèi)容進(jìn)行審核，發(fā)現(xiàn)報(bào)表數(shù)據(jù)填制錯(cuò)誤或與實(shí)際業(yè)務(wù)明顯不符的，經(jīng)耐心講解輔導(dǎo)后,讓其返回重新填報(bào)，對(duì)于格式填制不規(guī)范的，與報(bào)送人員一起進(jìn)行糾正，直至準(zhǔn)確導(dǎo)入。這些措施的實(shí)施，使金融機(jī)構(gòu)3季度報(bào)表填報(bào)質(zhì)量較以前有了顯著提高。

為了提高各金融機(jī)構(gòu)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表數(shù)字的準(zhǔn)確性，根據(jù)《反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管辦法》的有關(guān)規(guī)定，先后對(duì)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表報(bào)送質(zhì)量不高、存在明顯問(wèn)題的農(nóng)信社寶雞辦事處、太平洋壽險(xiǎn)寶雞分公司、農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行寶雞分行、人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)寶雞公司、農(nóng)業(yè)銀行寶雞分行5家金融機(jī)構(gòu)，下發(fā)了5份《反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息補(bǔ)充報(bào)送。

通知書(shū)。

》，“補(bǔ)報(bào)通知”不但起到了警示作用，而且促使金融機(jī)構(gòu)重視了非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表和信息報(bào)送，報(bào)表質(zhì)量有了根本性的改變。

為了使各金融機(jī)構(gòu)達(dá)到“認(rèn)識(shí)問(wèn)題，引起重視，積極配合，力爭(zhēng)做好”的監(jiān)管目標(biāo)，8月份，針對(duì)xx年上半年反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表報(bào)送情況和現(xiàn)場(chǎng)檢查存在問(wèn)題，對(duì)存在問(wèn)題相對(duì)較多的農(nóng)行岐山縣支行和農(nóng)行隴縣支行2家縣級(jí)金融機(jī)構(gòu)的主管行長(zhǎng)和反洗錢(qián)主管部門(mén)負(fù)責(zé)人進(jìn)行了約見(jiàn)談話(huà)，其管轄人行縣支行主管反洗錢(qián)工作的副行長(zhǎng)和反洗錢(qián)專(zhuān)干也一起參加了談話(huà)。

談話(huà)會(huì)重點(diǎn)闡述了2家金融機(jī)構(gòu)在反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)和現(xiàn)場(chǎng)工作中存在的問(wèn)題或違規(guī)事實(shí)，剖析存在問(wèn)題的根源、性質(zhì)和可能造成的危害，認(rèn)真聽(tīng)取了其就存在問(wèn)題或違規(guī)事實(shí)的陳述和解釋。并對(duì)這2家金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作提出了建議和要求，其具體為內(nèi)容為：提高認(rèn)識(shí)，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo);轉(zhuǎn)變觀念，規(guī)避風(fēng)險(xiǎn);加強(qiáng)基礎(chǔ)工作，完善反洗錢(qián)工作機(jī)制;加強(qiáng)培訓(xùn)和教育，提高人員素質(zhì)。

事在人為，人才是第一生產(chǎn)力，反洗錢(qián)隊(duì)伍的人才建設(shè)，直接關(guān)系到反洗錢(qián)工作的水平。本文通過(guò)對(duì)保險(xiǎn)公司人才建設(shè)存在突出問(wèn)題的剖析，揭示保險(xiǎn)公司在反洗錢(qián)管理中存在的一些問(wèn)題。行業(yè)問(wèn)題有著復(fù)雜的根源，解決行業(yè)問(wèn)題，不僅要靠保險(xiǎn)公司自身，更多的還要依靠反洗錢(qián)監(jiān)管機(jī)構(gòu)。本文通過(guò)對(duì)財(cái)險(xiǎn)行業(yè)存在問(wèn)題的分析，也為反洗錢(qián)監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供了一些可以借鑒的監(jiān)管措施。筆者認(rèn)為，當(dāng)前保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)隊(duì)伍建設(shè)上，外企做的相對(duì)較好，中資保險(xiǎn)公司比較薄弱，主要存在以下四個(gè)問(wèn)題：

開(kāi)展反洗錢(qián)工作，主要依據(jù)是《反洗錢(qián)法》以及人民銀行、保監(jiān)會(huì)出臺(tái)的一些。

規(guī)章制度。

對(duì)法律素養(yǎng)要求較高，具備法律專(zhuān)業(yè)背景較為合適同時(shí)，反洗錢(qián)工作是融合在具體的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)中的，主要體現(xiàn)在保險(xiǎn)承保、理賠環(huán)節(jié)，因此，懂保險(xiǎn)業(yè)務(wù)尤為重要，不了解保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，就不知道風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)在哪，更談不上風(fēng)險(xiǎn)管控目前保險(xiǎn)業(yè)法律人才不缺乏，缺乏的是具有保險(xiǎn)業(yè)務(wù)背景的法律人才由于保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)工作是2019年《反洗錢(qián)法》頒布才開(kāi)始開(kāi)展的，從事反洗錢(qián)工作的人才儲(chǔ)備較少，加上近幾年保險(xiǎn)公司迅速擴(kuò)張，行業(yè)里很難找到經(jīng)驗(yàn)豐富的反洗錢(qián)人才尤其是二線(xiàn)城市，專(zhuān)業(yè)反洗錢(qián)人才罕見(jiàn)。

除保險(xiǎn)公司總部外，保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)人員多是兼職，從兼職的崗位來(lái)看也是五花八門(mén)，保費(fèi)規(guī)模大點(diǎn)的分支機(jī)構(gòu)，多是由法律合規(guī)崗兼任反洗錢(qián)崗。保費(fèi)規(guī)模小的機(jī)構(gòu)，有財(cái)務(wù)人員、辦公室行政人員、稽核審計(jì)人員、甚至是it人員兼任反洗錢(qián)崗。一些基層的反洗錢(qián)兼職崗，沒(méi)有反洗錢(qián)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，不了解反洗錢(qián)工作，也不主動(dòng)去學(xué)習(xí)反洗錢(qián)知識(shí)，連最基本的大額交易、可疑交易的概念都搞不清楚。

由于保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)崗以兼職為主，反洗錢(qián)是其工作的一部分，甚至是很小的一部分，反洗錢(qián)工作普遍不被兼職反洗錢(qián)崗重視。從管理上來(lái)看，誰(shuí)有考核權(quán)就對(duì)誰(shuí)負(fù)責(zé)。上級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)下級(jí)機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)崗沒(méi)有任命權(quán)，對(duì)下級(jí)機(jī)構(gòu)很難進(jìn)行考核。考核措施難以制定，比如一個(gè)行政崗兼任發(fā)洗錢(qián)崗，同時(shí)還兼任人事崗、品牌崗，反洗錢(qián)工作占到其個(gè)人考核的百分比難以確定，上級(jí)的考核占其個(gè)人考核的百分比也難以確定。況且，一些保險(xiǎn)公司的考核制度本來(lái)就不科學(xué)，只是重視保費(fèi)規(guī)模和盈利金額，其他指標(biāo)不予關(guān)心。直接導(dǎo)致了總部出臺(tái)的一些好的政策在基層很難落實(shí)，以致出現(xiàn)上正中歪下胡來(lái)的現(xiàn)象。

保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)員較多，業(yè)務(wù)員的學(xué)歷、職業(yè)素養(yǎng)參差不齊，不少業(yè)務(wù)員只關(guān)心保費(fèi)，不把反洗錢(qián)工作當(dāng)回事。多數(shù)業(yè)務(wù)員認(rèn)為洗錢(qián)和保險(xiǎn)公司沒(méi)關(guān)系，尤其是財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)行業(yè)鮮有洗錢(qián)案例發(fā)生，如果連洗錢(qián)案例都舉不出來(lái)，業(yè)務(wù)員很難意識(shí)到洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)，也不愿服從反洗錢(qián)人員的管理。

保險(xiǎn)業(yè)是金融業(yè)中開(kāi)放時(shí)間最早、開(kāi)放力度最大的行業(yè)，保險(xiǎn)業(yè)的市場(chǎng)化也最強(qiáng)。近幾年，央企、民企、外企、地方國(guó)企等各種類(lèi)型的保險(xiǎn)公司雨后春筍般涌現(xiàn)，一些保險(xiǎn)公司剛成立三兩年，就在全國(guó)各地完成了分支機(jī)構(gòu)鋪設(shè)，這是在銀行、證券行業(yè)難以做到的。保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的井噴式擴(kuò)張，人才爭(zhēng)奪也最激烈，個(gè)別保險(xiǎn)公司，一個(gè)省級(jí)公司集體倒戈，就把公司名字換成了其他保險(xiǎn)公司，人員、職場(chǎng)等都沒(méi)變。

反洗錢(qián)，由于不能直接創(chuàng)造經(jīng)濟(jì)效益，在保險(xiǎn)公司是被看作比較邊緣化的崗位，一些公司領(lǐng)導(dǎo)認(rèn)為反洗錢(qián)技術(shù)含量低，誰(shuí)做都一樣。反洗錢(qián)崗不被重視，發(fā)展空間有限。導(dǎo)致一些反洗錢(qián)崗不愿意從事反洗錢(qián)工作，或者有了好的機(jī)會(huì)就離開(kāi)了反洗錢(qián)崗位。由于保險(xiǎn)業(yè)整個(gè)行業(yè)不夠成熟、穩(wěn)定，以及反洗錢(qián)崗在保險(xiǎn)業(yè)中地位不高，導(dǎo)致了保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)崗位流動(dòng)頻繁。在整個(gè)金融業(yè)中，保險(xiǎn)業(yè)的反洗錢(qián)崗是流動(dòng)對(duì)頻繁的。

筆者認(rèn)為，近年來(lái)保險(xiǎn)業(yè)的飛速發(fā)展，導(dǎo)致保險(xiǎn)高級(jí)管理人才供不應(yīng)求，反洗錢(qián)隊(duì)伍建設(shè)滯后也是必然的。由于當(dāng)前保險(xiǎn)公司市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)激烈，尤其是中小保險(xiǎn)公司面臨盈利壓力，往往無(wú)暇顧及在反洗錢(qián)人力、財(cái)力上的投入。個(gè)別保險(xiǎn)公司成立幾年，公司都沒(méi)有專(zhuān)職的反洗錢(qián)崗位，甚至連反洗錢(qián)系統(tǒng)都沒(méi)有。因此，保險(xiǎn)公司反洗錢(qián)隊(duì)伍建設(shè)，不僅要靠保險(xiǎn)公司自身的重視和培養(yǎng)，更重要的是靠監(jiān)管機(jī)構(gòu)來(lái)督促、激勵(lì)。筆者認(rèn)為，反洗錢(qián)監(jiān)管機(jī)構(gòu)，可以從以下五個(gè)方面來(lái)推動(dòng)保險(xiǎn)公司的反洗錢(qián)隊(duì)伍建設(shè)：

目前，在保險(xiǎn)業(yè)從事反洗錢(qián)人員普遍缺乏從業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和入門(mén)資格的“門(mén)檻”，這直接導(dǎo)致了反洗錢(qián)從業(yè)人員的專(zhuān)業(yè)素養(yǎng)和盡職水準(zhǔn)參差不齊，進(jìn)而大大影響了反洗錢(qián)的合規(guī)效率和質(zhì)量。將反洗錢(qián)從業(yè)人員的任職資格標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)范化是國(guó)際反洗錢(qián)與反恐融資的大勢(shì)所趨，它既是各國(guó)政府金融監(jiān)管部門(mén)的剛性要求，更是各金融機(jī)構(gòu)實(shí)施以風(fēng)險(xiǎn)為本進(jìn)行合規(guī)管理的內(nèi)在需求。對(duì)金融機(jī)構(gòu)而言，實(shí)施反洗錢(qián)合規(guī)人員的國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)認(rèn)證將大大有利于提升員工的從業(yè)水平和單位的風(fēng)險(xiǎn)抵御能力，減少培訓(xùn)資源的重復(fù)浪費(fèi);對(duì)個(gè)人而言，參加反洗錢(qián)從業(yè)資格認(rèn)證能有效證明自身的反洗錢(qián)專(zhuān)業(yè)水準(zhǔn)，并對(duì)實(shí)際工作產(chǎn)生直接的改善效果。以下兩種門(mén)檻可以參考：

一是引入美國(guó)的“國(guó)際反洗錢(qián)師”考試;二是有中國(guó)人民銀行總行主辦中國(guó)的反洗錢(qián)從業(yè)資格考試，考試分為初級(jí)、中級(jí)、高級(jí)，初級(jí)、中級(jí)考試適用于分支機(jī)構(gòu)，高級(jí)適用于金融機(jī)構(gòu)總部。也可以分銀行、保險(xiǎn)、證券等行業(yè)分別組織反洗錢(qián)從業(yè)資質(zhì)考試。

在反洗錢(qián)監(jiān)管上，對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)崗提出明確的要求，對(duì)于不具有反洗錢(qián)從業(yè)資格證書(shū)的反洗錢(qián)人員，有監(jiān)管部門(mén)組織培訓(xùn)、補(bǔ)考，直至合格為止。反洗錢(qián)從業(yè)資格人員的數(shù)量、占比，作為考核金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的重要指標(biāo)。

《保險(xiǎn)公司內(nèi)部審計(jì)指引》(保監(jiān)發(fā)〔2019〕26號(hào))第十二條：“保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)配備足夠數(shù)量的內(nèi)部審計(jì)人員。專(zhuān)職內(nèi)部審計(jì)人員原則上應(yīng)當(dāng)不低于公司員工人數(shù)的千分之五。保險(xiǎn)公司員工人數(shù)不足一百人的，至少應(yīng)當(dāng)有一名專(zhuān)職內(nèi)部審計(jì)人員。專(zhuān)職內(nèi)部審計(jì)人員應(yīng)當(dāng)具有大專(zhuān)以上學(xué)歷，具備相應(yīng)的專(zhuān)業(yè)知識(shí)和工作能力。”為解決反洗錢(qián)兼職較多、人員較少的問(wèn)題，對(duì)保險(xiǎn)公司的反洗錢(qián)監(jiān)管也可以參考審計(jì)人員的標(biāo)準(zhǔn)來(lái)規(guī)定。

保險(xiǎn)公司反洗錢(qián)隊(duì)伍建設(shè)相關(guān)制度比較空泛，甚至缺乏操作性。監(jiān)管機(jī)構(gòu)的“一法四規(guī)”以及《保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)管理辦法》都是宏觀的，缺乏具體的操作細(xì)則。提升反洗錢(qián)隊(duì)伍的技能，最直接有效的辦法，是告訴他做什么，作為公司總裁職責(zé)是什么?作為一線(xiàn)出單、理賠人員的職責(zé)是什么?都要有明確的系統(tǒng)的規(guī)定，職位與責(zé)任相匹配，便于責(zé)任追究與考核。建議由監(jiān)管機(jī)構(gòu)制定統(tǒng)一的崗位職責(zé)指引，保險(xiǎn)公司參照?qǐng)?zhí)行。

以案說(shuō)法，是提升反洗錢(qián)隊(duì)伍技能的有力方式。為提升保險(xiǎn)公司反洗錢(qián)隊(duì)伍的專(zhuān)業(yè)技能，建議反洗錢(qián)監(jiān)管機(jī)構(gòu)建立洗錢(qián)案例庫(kù)，對(duì)不同行業(yè)的洗錢(qián)案例予以公示。比如針對(duì)財(cái)險(xiǎn)行業(yè)建立一個(gè)案例分享庫(kù)，分享國(guó)內(nèi)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)行業(yè)發(fā)生的每一個(gè)洗錢(qián)案例，也可以介紹國(guó)外財(cái)險(xiǎn)行業(yè)的洗錢(qián)案例。監(jiān)管機(jī)構(gòu)在對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)人員進(jìn)行培訓(xùn)時(shí)，盡量通過(guò)案例的形式，來(lái)剖析洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)，提出防范措施。

反洗錢(qián)隊(duì)伍建設(shè)也要貫徹“風(fēng)險(xiǎn)為本”的監(jiān)管理念，行業(yè)不同，洗錢(qián)的風(fēng)險(xiǎn)不同，反洗錢(qián)人力資源建設(shè)也應(yīng)有所區(qū)分。對(duì)于洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)高的行業(yè)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)其反洗錢(qián)人員的培訓(xùn)和考核力度要有所側(cè)重。

反洗錢(qián)工作的考核，不僅僅要對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行考核、評(píng)級(jí)，也要對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)崗進(jìn)行考核、評(píng)級(jí)。比如監(jiān)管機(jī)構(gòu)每年組織一次反洗錢(qián)考試，對(duì)考試成績(jī)及排名進(jìn)行公示，督促排名靠后的人員提升技能。可以對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)人員引入職稱(chēng)評(píng)定，監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)發(fā)洗錢(qián)人員，綜合其知識(shí)、能力，予以評(píng)定職稱(chēng)，分為初級(jí)、中級(jí)、高級(jí)反洗錢(qián)管理師，同時(shí)也是對(duì)行內(nèi)在反洗錢(qián)工作上做出突出貢獻(xiàn)人員的一種肯定。

我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)的發(fā)展還不夠成熟、理性，反洗錢(qián)監(jiān)管的時(shí)間也較短暫。直到2019年，我國(guó)才通過(guò)金融行動(dòng)特別工作組(financialactiontaskforceonmoneylaundering，fatf)的驗(yàn)收，達(dá)到國(guó)際通行標(biāo)準(zhǔn)，也是第一個(gè)達(dá)標(biāo)的發(fā)展中國(guó)家。我過(guò)保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)水平在金融業(yè)中相對(duì)較低，但隨著經(jīng)濟(jì)全球化的推進(jìn)和我過(guò)金融業(yè)的不斷開(kāi)放，相信在人民銀行的領(lǐng)導(dǎo)下，在反洗錢(qián)金融行動(dòng)特別工作組(fatf)、亞太反洗錢(qián)集團(tuán)(asia/pacificgrouponmoneylaundering，apg)等國(guó)際組織的幫助下，我國(guó)的反洗錢(qián)隊(duì)伍會(huì)不斷壯大，反洗錢(qián)水平很快接近國(guó)際領(lǐng)先水平。

銀行反洗錢(qián)培訓(xùn)總結(jié)（熱門(mén)17篇）篇十三

銀行業(yè)是我國(guó)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的重要行業(yè),其正在向市場(chǎng)化、網(wǎng)絡(luò)化和國(guó)際化的方向發(fā)展。你知道銀行反洗錢(qián)培訓(xùn)心得是什么嗎?接下來(lái)就是本站小編為大家整理的關(guān)于銀行反洗錢(qián)培訓(xùn)心得，供大家閱讀!

近日以來(lái)，通過(guò)對(duì)我行員工違規(guī)案例的深入學(xué)習(xí)和剖析，觸發(fā)內(nèi)心感慨萬(wàn)千。

翻開(kāi)一頁(yè)頁(yè)沉重的案例，其中主人公都曾經(jīng)擁有一段光鮮的職場(chǎng)經(jīng)歷：他們中有的學(xué)校畢業(yè)后在眾多求職者中幸運(yùn)而順利的進(jìn)入銀行，成為許多學(xué)子羨慕的銀行職員;他們中有的作為優(yōu)秀人才被引入銀行，成為銀行的業(yè)務(wù)精英;他們中有的從部隊(duì)光榮轉(zhuǎn)業(yè)后，因?yàn)檎芜^(guò)硬、管理能力強(qiáng)而走上銀行領(lǐng)導(dǎo)崗位……,這樣的例子不勝枚舉。這些人，本該繼續(xù)在人們羨慕和贊美的目光中英姿颯爽地一路馳騁，本該一步步朝著康莊大道繼續(xù)前行，然而，他們的光榮、他們的前途、他們的事業(yè)乃至他和他們家人的幸福生活都因?yàn)槟且粫r(shí)的意念而戛然而止，灰飛煙滅。

作為一名銀行工作人員，要面對(duì)“日理斗金”的狀況而坐懷不亂，要面對(duì)“糖衣炮彈”的侵襲而處事不驚，“念念有如臨敵日，心心常似過(guò)橋時(shí)”，這就要正確處理好工作責(zé)任與個(gè)人名利的關(guān)系：所謂“人為財(cái)死，鳥(niǎo)為食亡”，名利對(duì)于很多人來(lái)說(shuō)無(wú)疑是極具誘惑力的東西，然而，試想馬失前蹄、鋌而走險(xiǎn)換取的名利又怎能長(zhǎng)久?不顧良心和道德的約束得到的一時(shí)揮霍無(wú)度又怎能讓自己和家人安心?只有樹(shù)立正確的人生觀和價(jià)值觀，正確處理好個(gè)人得與失的關(guān)系，方能在紛繁復(fù)雜的環(huán)境中為內(nèi)心留一片清涼平靜的綠地，永遠(yuǎn)常青。

有心懷覬覦者，追名逐利，盲目攀比，經(jīng)過(guò)一番欲無(wú)度，終得身陷囹圄中;。

有矢志不渝者，不計(jì)得失，忘我工作，經(jīng)過(guò)一番寒徹骨，終得梅花撲鼻香!

以上兩種人生，該得誰(shuí)，該棄誰(shuí)，不言而喻，作為一名銀行工作人員，選擇了不同的態(tài)度和價(jià)值觀，其人生就會(huì)呈現(xiàn)出不同的人生色彩。人生就是這樣，急功近利者——多敗，寧?kù)o致遠(yuǎn)者——多成，如此而已!

由總行編輯并下發(fā)全行員工學(xué)習(xí)的《中國(guó)建設(shè)銀行警示教育案例》，收集了近幾年來(lái)全行發(fā)生的30個(gè)重大典型案例，通過(guò)講述分析具體的事例，詳盡地描寫(xiě)了案件的經(jīng)過(guò)，深刻地剖析了案件的成因，同時(shí)也揭示出那些曾經(jīng)同我們一起并肩工作的同志是怎樣走上犯罪道路的。我覺(jué)得這本書(shū)印發(fā)得非常及時(shí)，有很強(qiáng)的真實(shí)性，警示性和可讀性，對(duì)我們?nèi)袉T工有很強(qiáng)的警示作用。

《走錯(cuò)一步入深淵》這篇文章給我留下了深刻的印象。山西省長(zhǎng)治市郊區(qū)支行曾是長(zhǎng)治市分行多年的盈利大戶(hù)和先進(jìn)單位，也是長(zhǎng)治市分行會(huì)計(jì)工作中最早達(dá)總行一級(jí)標(biāo)準(zhǔn)的基層行。然而，就在這耀眼的光環(huán)下，原行長(zhǎng)李偉伙同金融掮客們，通過(guò)偽造客戶(hù)印章等非法手段，從20xx年7月至9月，非法盜取客戶(hù)存款3000萬(wàn)元，用于投資辦廠(chǎng)和支付引資高額利息，給建設(shè)銀行造成重大資金風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)損害。

反思這一案件，原因是多方面的。既有內(nèi)部原因，又有外部原因;既有主觀原因，又有客觀原因;既有對(duì)基層領(lǐng)導(dǎo)人監(jiān)管不力的問(wèn)題，又有業(yè)務(wù)管理工作基礎(chǔ)薄弱的問(wèn)題。從當(dāng)時(shí)的實(shí)際情況看，長(zhǎng)期以來(lái)，長(zhǎng)治市郊區(qū)支行形成的“一把手”負(fù)責(zé)制，使“一把手”的權(quán)力過(guò)于集中。班子成員之間盲目順從，只講團(tuán)結(jié)，不講原則，互相監(jiān)督難以形成。有的員工懾于權(quán)威，出于對(duì)自身發(fā)展和利益的考慮，對(duì)領(lǐng)導(dǎo)只有服從，談不上監(jiān)督。在此案中還有精通會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)的副科長(zhǎng)作幫手，能夠巧妙地避開(kāi)各種檢查，因而實(shí)施的常規(guī)檢查很難發(fā)現(xiàn)。這樣一來(lái)對(duì)李偉失去了有效的監(jiān)督，使其一步步走向了犯罪的深淵。

“十案十違章”。有章不循，違章操作，是發(fā)生案件的最主要原因。從案件中暴露出的問(wèn)題看，長(zhǎng)治市效區(qū)支行。

規(guī)章制度。

形同虛設(shè)。內(nèi)控管理比較混亂，相互制約關(guān)系被破壞，導(dǎo)致在業(yè)務(wù)操作過(guò)程中有章不循，違章操作的問(wèn)題嚴(yán)重.由于該行帳戶(hù)管理制度執(zhí)行不嚴(yán)，印章和操作員密碼管理不善，重要空白憑證管理混亂，支付結(jié)算制度落實(shí)不到位，致使李偉參與詐騙，挪用銀行資金得逞。

案發(fā)后，司法機(jī)關(guān)抓捕涉案人員12人，建行共處理人員17人。這么多人無(wú)一人及時(shí)發(fā)現(xiàn)，及時(shí)舉報(bào)。這說(shuō)明有相當(dāng)一部分員工責(zé)任意識(shí)，風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，法律意識(shí)淡薄，缺乏自我保護(hù)意識(shí)，簡(jiǎn)單聽(tīng)信，盲目服從，互不設(shè)防，不能?chē)?yán)格執(zhí)行規(guī)章制度，在客觀上為犯罪分子提供了機(jī)會(huì)。對(duì)李偉的犯罪行為缺乏應(yīng)有的警惕，使李偉作案有機(jī)可乘。

由此案我想到了發(fā)生在我們身邊的閆立兵案件，同此案有諸多的相似之處：一是監(jiān)督檢查不到位，對(duì)違章操作問(wèn)題不能及時(shí)發(fā)現(xiàn);二是有章不循，違章操作，使犯罪分子有機(jī)可乘;三是員工防范意識(shí)差，對(duì)領(lǐng)導(dǎo)盲目服從，喪失原則。

這一系列案件，不但給建行造成了重大資金風(fēng)險(xiǎn)和損失，損害了建行形象，而且對(duì)每一個(gè)涉案人員及家庭造成的傷害也是慘痛的。李偉在他人生的十字路口選錯(cuò)了方向，一步走錯(cuò)步入深淵。作為一名普通人，我們沒(méi)有比爾.蓋茨的偉大智慧，我們成就不了驚天偉業(yè)，但是踏踏實(shí)實(shí)做好自已的本職工作，用自己的勤勞和汗水為自己，為國(guó)家，為社會(huì)創(chuàng)造價(jià)值也是一種幸福，因?yàn)槲覀儫o(wú)愧于良心，無(wú)愧于這份工作，我們擁有自由，擁有做人的尊嚴(yán).不論創(chuàng)造價(jià)值大小，只要是通過(guò)合法正當(dāng)途徑，就會(huì)獲得大至國(guó)家給予的尊嚴(yán)，小至個(gè)人給予的尊嚴(yán)。

通過(guò)我行組織的《江蘇省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理暫行辦法案件責(zé)任追究暫行辦法》的學(xué)習(xí)，使我認(rèn)識(shí)到我行的規(guī)章制度辦法不僅僅是工作的規(guī)范，更是涵蓋了生活作風(fēng)的方方面面。通過(guò)辦法的學(xué)習(xí)，讓我們體會(huì)到了合規(guī)文化建設(shè)的重要性，體現(xiàn)了一個(gè)新興農(nóng)村商業(yè)銀行在內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)防范上面所注重的程度與防范能力。

一、加強(qiáng)自身修養(yǎng)，提高合規(guī)意識(shí)。

作為贛榆農(nóng)商行的一員，點(diǎn)滴小事往往是最能夠反映對(duì)相關(guān)制度辦法的理解程度。在思想上要高度重視本次學(xué)習(xí)的內(nèi)容，堅(jiān)持集中學(xué)習(xí)與自學(xué)相結(jié)合，積極參加上級(jí)行組織的各類(lèi)集中培訓(xùn);在工作上要對(duì)自己的工作，盡力做到讓同事與領(lǐng)導(dǎo)滿(mǎn)意，以合規(guī)、合法為基礎(chǔ);生活上堅(jiān)持做到廉潔自律，以身作則。

二、結(jié)合工作實(shí)際，領(lǐng)會(huì)學(xué)習(xí)內(nèi)容。

我行把提高資產(chǎn)質(zhì)量和防范案件作均為重要工作之一，這也是規(guī)范辦法中對(duì)業(yè)務(wù)上所要求的，進(jìn)一步加大力度，加快步伐，采取有效措施，建立長(zhǎng)效機(jī)制，將降低不良資產(chǎn)和防范案件“攻堅(jiān)戰(zhàn)”向縱深推進(jìn)。在對(duì)存量不良貸款全力壓縮的同時(shí)，加強(qiáng)對(duì)存量正常貸款和增量貸款的預(yù)警和基礎(chǔ)管理工作，從貸前、貸中、貸后三個(gè)環(huán)節(jié)嚴(yán)格履行信貸監(jiān)管的職責(zé)，保證信貸業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行。同時(shí),按照制度化、規(guī)范化、精細(xì)化的要求，加強(qiáng)基礎(chǔ)管理和內(nèi)控建設(shè)，為全面提升風(fēng)險(xiǎn)防控能力，促進(jìn)業(yè)務(wù)健康發(fā)展奠定了基礎(chǔ)。

三、廉潔自律，嚴(yán)格要求自己。

此次的辦法學(xué)習(xí)是對(duì)現(xiàn)實(shí)出現(xiàn)的案例的歸納與總結(jié)，對(duì)進(jìn)一步加強(qiáng)工作要求與規(guī)范行為、嚴(yán)格監(jiān)督管理起到了重要作用。作為贛榆農(nóng)商行員工，要時(shí)刻以辦法為行為規(guī)范，保持清醒頭腦，遠(yuǎn)離不良風(fēng)氣，免受各種誘惑，嚴(yán)格按照辦法上的規(guī)章制度來(lái)要求自己。

四、嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，進(jìn)一步提高自我防范能力我們平時(shí)疏于學(xué)習(xí)，對(duì)規(guī)章制度理解不夠全面，只抱著努力做好工作、遵守紀(jì)律的想法，而忽視了對(duì)規(guī)章制度和相關(guān)法律法規(guī)的學(xué)習(xí)，日久會(huì)產(chǎn)生一些自由散漫的思想，導(dǎo)致違規(guī)違紀(jì)的情況發(fā)生，甚至是違法的案件發(fā)生。通過(guò)這次活動(dòng)的開(kāi)展，使我深刻認(rèn)識(shí)到，不學(xué)習(xí)法律法規(guī)的有關(guān)條文，不熟悉規(guī)章制度對(duì)各環(huán)節(jié)的具體要求，就不可能做到很好地遵守規(guī)章制度，也不可能成為一名合格的贛榆農(nóng)商行員工。因此，掌握法律法規(guī)基本知識(shí)，學(xué)好內(nèi)部的各項(xiàng)規(guī)章制度，對(duì)我們的工作和生活具有重要的指導(dǎo)意義和現(xiàn)實(shí)意義。

通過(guò)這次活動(dòng)的學(xué)習(xí)，聯(lián)系全行實(shí)際，我感到當(dāng)前關(guān)鍵要加強(qiáng)約束機(jī)制，嚴(yán)格業(yè)務(wù)操作管理，加強(qiáng)業(yè)務(wù)監(jiān)督，禁止。

崗位職責(zé)。

混淆、業(yè)務(wù)運(yùn)作交叉，嚴(yán)格按照規(guī)章制度規(guī)定的各項(xiàng)要求，提高員工的自我防范能力，從源頭上杜絕各類(lèi)案件的發(fā)生。

在這段工作期間，我覺(jué)得我們?cè)诜聪村X(qián)工作中有以下幾點(diǎn)不足：

(一)對(duì)社會(huì)工作的反洗錢(qián)宣傳工作不到位。

一是由于宣傳不夠廣泛和深入,社會(huì)公眾對(duì)反洗錢(qián)的認(rèn)識(shí)不足;二是政府相關(guān)部門(mén)因?yàn)橐Y心切,對(duì)加強(qiáng)大額資金的流入管理不理解,不積極配合;三是一些金融機(jī)構(gòu)從自身利益出發(fā),認(rèn)為建立反洗錢(qián)體系要增加成本投入,在同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中丟失客戶(hù),從而放棄執(zhí)行反洗錢(qián)的義務(wù);四是部分金融機(jī)構(gòu)認(rèn)為反洗錢(qián)是人民銀行的事,與己無(wú)關(guān)，一些金融機(jī)構(gòu)既設(shè)有健全的制度,也末指定專(zhuān)人負(fù)責(zé),反洗錢(qián)工作對(duì)他們而言可有可無(wú);五是部分金融機(jī)構(gòu)認(rèn)為洗錢(qián)是多在大城市,小地方?jīng)]人洗錢(qián)。

(二)銀行從業(yè)人員對(duì)反洗錢(qián)認(rèn)識(shí)不夠，缺乏專(zhuān)業(yè)人才。

反洗錢(qián)工作對(duì)于商業(yè)銀行來(lái)說(shuō)是一項(xiàng)新的職能,由于各種條件限制,當(dāng)前商業(yè)銀行反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)人才十分缺乏,反洗錢(qián)崗位人員大都是兼職人員,反洗錢(qián)的知識(shí)及業(yè)務(wù)技能欠缺,缺乏實(shí)際操作經(jīng)驗(yàn)不能對(duì)可疑支付交易數(shù)據(jù)進(jìn)行精確分析、準(zhǔn)確判斷。加之對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)不到位，對(duì)反洗錢(qián)相關(guān)操作流程及法規(guī)學(xué)習(xí)不夠，與當(dāng)前反洗錢(qián)工作要求有一定差距，特別是一線(xiàn)人員對(duì)反洗錢(qián)知識(shí)了解甚微，對(duì)有關(guān)的反洗錢(qián)操作程序掌握不熟練，在日常工作中，難以有效識(shí)別可疑交易。另外，基層網(wǎng)點(diǎn)管理人員重企業(yè)經(jīng)營(yíng)效益，輕員工反洗錢(qián)培訓(xùn)，造成一線(xiàn)人員反洗錢(qián)知識(shí)欠缺。

(三)內(nèi)控制度還需進(jìn)一步完善。

現(xiàn)在我們的業(yè)務(wù)范圍和業(yè)務(wù)種類(lèi)慢慢發(fā)生了一些變化，因此，原有的反洗錢(qián)管理措施也將隨之改變和完善。但從目前情況看，我們反洗錢(qián)方面的措施和辦法尚未健全。內(nèi)控制度的缺失，必將導(dǎo)致反洗錢(qián)內(nèi)部管理“出現(xiàn)真空”，存在一定的風(fēng)險(xiǎn)隱患。

(四)客戶(hù)身份識(shí)別制度落實(shí)不到位，反洗錢(qián)工作基礎(chǔ)薄弱。

一線(xiàn)工作人員在與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，核對(duì)并登記的真實(shí)有效身份證件或身份證明文件，只有居民身份證及其號(hào)碼，對(duì)客戶(hù)的其他情況都沒(méi)有相關(guān)的記錄記載，就是已登記的客戶(hù)身份證號(hào)還存在記錄模糊、不完整等現(xiàn)象。分析原因認(rèn)為客戶(hù)都是自己的熟人或朋友，不會(huì)參與洗錢(qián)，為挽留客戶(hù)，放松了對(duì)部分客戶(hù)的身份識(shí)別，只登記了身份證明文件的編號(hào)，對(duì)大額的資金往來(lái)，根據(jù)現(xiàn)金管理的要求做一些工作。客戶(hù)身份識(shí)別制度落實(shí)不到位，反洗錢(qián)工作基礎(chǔ)薄弱。

對(duì)策與建議。

(一)健全和完善內(nèi)控機(jī)制。

首先,各級(jí)金融機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)尤其是一線(xiàn)領(lǐng)導(dǎo)要高度重視反洗錢(qián)工作,建立健全反洗錢(qián)的相關(guān)制度,加強(qiáng)對(duì)一線(xiàn)臨柜人員的培訓(xùn)。要建立一整套切實(shí)可行的鑒別、分析、報(bào)告可疑支付交易的操作辦法、指標(biāo)體系,方便一線(xiàn)人員操作;其次,要進(jìn)一步明確金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部各環(huán)節(jié)的工作流程,從一線(xiàn)臨柜人員發(fā)現(xiàn)、分析、報(bào)告可疑支付交易,到領(lǐng)導(dǎo)審核,再到單位反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組向政府有關(guān)部門(mén)報(bào)告,都要明確時(shí)間限制和工作責(zé)任,層層落實(shí)第一責(zé)任人負(fù)責(zé)制,最大限度地提高反洗錢(qián)工作效率;第三,要按照內(nèi)控優(yōu)先的原則,切實(shí)加強(qiáng)內(nèi)部控制制度的建設(shè)和落實(shí),業(yè)務(wù)創(chuàng)新必須首先制定相應(yīng)的內(nèi)部控制制度,并經(jīng)常進(jìn)行自我評(píng)估，建議我們要進(jìn)一步理順關(guān)系，根據(jù)當(dāng)前機(jī)構(gòu)改革的現(xiàn)狀，盡快組織人員安排落實(shí)轄區(qū)各級(jí)社的反洗錢(qián)組織機(jī)構(gòu)建設(shè)，建立健全反洗錢(qián)組織體系，及時(shí)調(diào)整反洗錢(qián)組織領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，確定反洗錢(qián)工作的負(fù)責(zé)部門(mén)，配備業(yè)務(wù)素質(zhì)較高的管理人員，制訂嚴(yán)格的工作職責(zé)，確保反洗錢(qián)工作的有效開(kāi)展。根據(jù)我社業(yè)務(wù)的實(shí)際情況，進(jìn)一步完善反洗錢(qián)內(nèi)控制度，根據(jù)自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)，參照《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》，制定履行反洗錢(qián)義務(wù)的組織保障制度、業(yè)務(wù)流程制度、崗位責(zé)任制度、內(nèi)部審計(jì)制度等，構(gòu)筑嚴(yán)密的反洗錢(qián)制度防線(xiàn)，同時(shí)根據(jù)反洗錢(qián)崗位責(zé)任制，量化工作任務(wù)，使反洗錢(qián)工作進(jìn)一步規(guī)范化、制度化。

(二)認(rèn)真貫徹客戶(hù)身份識(shí)別制度。

為確保銀行系統(tǒng)不被犯罪分子利用為洗錢(qián)的渠道,商業(yè)銀行必須采取適當(dāng)?shù)拇胧?確定所有客戶(hù)的真實(shí)身份。在為客戶(hù)開(kāi)戶(hù)時(shí),應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》及有關(guān)賬戶(hù)管理的規(guī)定,對(duì)其注冊(cè)名稱(chēng)、地址、業(yè)務(wù)范圍、注冊(cè)資金、基本財(cái)務(wù)狀況等有明確的了解和掌握;同時(shí),還應(yīng)準(zhǔn)確掌握該法人或其他組織的營(yíng)業(yè)、歇業(yè)、被終止或解散、破產(chǎn)的信息，對(duì)自然人客戶(hù),在為其開(kāi)戶(hù)或辦理業(yè)務(wù)時(shí),應(yīng)當(dāng)要求其以法定身份證件的名稱(chēng)開(kāi)戶(hù),記錄其法定證件上的相關(guān)事項(xiàng),并核實(shí)客戶(hù)的身份證件。

(三)及時(shí)報(bào)告大額和可疑交易。

識(shí)別和報(bào)告大額和可疑交易是反洗錢(qián)的重要內(nèi)容，每一個(gè)金融機(jī)構(gòu)都應(yīng)當(dāng)制定一套及時(shí)報(bào)告大額和可疑支付交易的制度，要嚴(yán)格按照《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》和《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn),借鑒國(guó)外及國(guó)際組織識(shí)別大額和可疑交易的經(jīng)驗(yàn),對(duì)金融交易進(jìn)行識(shí)別并作出正確的判斷。

(四)加大培訓(xùn)力度，提升反洗錢(qián)隊(duì)伍素質(zhì)。

加強(qiáng)基層網(wǎng)點(diǎn)的反洗錢(qián)工作，充分認(rèn)識(shí)反洗錢(qián)工作的重要性和必要性，采取有力措施，加大培訓(xùn)力度。

反洗錢(qián)培訓(xùn)應(yīng)結(jié)合實(shí)際，注重反洗錢(qián)操作技能的有效提高，培訓(xùn)工作要分層次開(kāi)展，首先要加強(qiáng)對(duì)管理人員的培訓(xùn)，通過(guò)培訓(xùn)進(jìn)一步提高其思想認(rèn)識(shí)，提升管理水平;其次要強(qiáng)化對(duì)具體操作人員的培訓(xùn)，重點(diǎn)是制度法規(guī)和日常操作，盡快提高一線(xiàn)反洗錢(qián)崗位人員的工作水平和操作能力。

(五)加強(qiáng)指導(dǎo)和監(jiān)督檢查，規(guī)范反洗錢(qián)操作行為。

銀行反洗錢(qián)培訓(xùn)總結(jié)（熱門(mén)17篇）篇十四

20__年，我行在人行的正確領(lǐng)導(dǎo)下，站在20__年累積的寶貴經(jīng)驗(yàn)上，持續(xù)完善反洗錢(qián)工作，腳踏實(shí)地、勤奮進(jìn)取，確保全員樹(shù)立應(yīng)有的反洗錢(qián)意識(shí)，掌握必要的反洗錢(qián)技能，增強(qiáng)反洗錢(qián)工作的緊迫感、主動(dòng)性;嚴(yán)格履行反洗錢(qián)義務(wù)，切實(shí)打擊洗錢(qián)活動(dòng)。現(xiàn)將全年反洗錢(qián)工作匯報(bào)如下：

一、注重領(lǐng)導(dǎo)，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。

一是行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，成立了以總行行長(zhǎng)為組長(zhǎng)，各部門(mén)負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，領(lǐng)導(dǎo)全行的反洗錢(qián)工作。同時(shí)，各支行也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，配備了專(zhuān)職人員負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作。二是結(jié)合我行實(shí)際，會(huì)計(jì)結(jié)算部特增設(shè)反洗錢(qián)主管一名，構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢(qián)組織體系。

一是邀請(qǐng)人行領(lǐng)導(dǎo)現(xiàn)場(chǎng)指導(dǎo)。3月召開(kāi)了“__銀行20__年反洗錢(qián)工作會(huì)議”，特邀__市人民銀行支付結(jié)算科__科長(zhǎng)、__副科長(zhǎng)蒞臨指導(dǎo)。會(huì)議傳達(dá)了全市金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)會(huì)議精神、回顧20__年我行反洗錢(qián)工作、安排布署我行20__年反洗錢(qián)工作。反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組成員(總行領(lǐng)導(dǎo)班子成員、總行高管、各經(jīng)營(yíng)單位負(fù)責(zé)人)、營(yíng)業(yè)室經(jīng)理、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)部經(jīng)理共__人次參加了會(huì)議。

二是夯實(shí)理論基矗我行統(tǒng)一征訂了《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)實(shí)用手冊(cè)》、《金融機(jī)構(gòu)如何識(shí)別、分析和報(bào)告重點(diǎn)可疑交易典型安全解析》、《中國(guó)洗錢(qián)犯罪案例剖析》、《反洗錢(qián)調(diào)查實(shí)用手冊(cè)》等書(shū)，并對(duì)“一法四規(guī)”進(jìn)行了匯編印刷，全行員工人手一冊(cè)。

三、注重執(zhí)行，完善反洗錢(qián)內(nèi)控制度建設(shè)。

一是制度先行，出臺(tái)了《__銀行反洗錢(qián)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分實(shí)施細(xì)則(試行)》、《__反洗錢(qián)工作考核辦法(試行)》、《關(guān)于規(guī)范核驗(yàn)客戶(hù)身份證件的通知》、轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別制度執(zhí)行有關(guān)問(wèn)題的通知》的通知。

二是執(zhí)行至上。如認(rèn)真落實(shí)人行__號(hào)文件，重新印制了.《個(gè)人開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)》與《個(gè)人客戶(hù)基本信息修改申請(qǐng)書(shū)》，加了職業(yè)、身份證有效期、國(guó)籍等要素，并對(duì)必填項(xiàng)作了星花標(biāo)注;不斷進(jìn)行客戶(hù)身份持續(xù)識(shí)別與客戶(hù)信息補(bǔ)錄工作;賬戶(hù)年檢工作中對(duì)賬戶(hù)資料過(guò)期的賬戶(hù)，限制其賬戶(hù)使用;對(duì)公賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)時(shí)，對(duì)法人或負(fù)責(zé)人的身份證進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查后，并將核查結(jié)果打印在身份證復(fù)印的背面;認(rèn)真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)送工作，人工甄別后，可疑上報(bào)數(shù)量較同期明顯減少;認(rèn)真做好反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表的報(bào)送工作等。

四、注重宣傳，增強(qiáng)民眾的反洗錢(qián)意識(shí)。

一是定點(diǎn)宣傳。20__年我行分別在夷陵廣場(chǎng)與步行街等地進(jìn)行了7次大的反洗錢(qián)宣傳，其中__支行在解放路時(shí)代廣場(chǎng)開(kāi)展的打擊洗錢(qián)宣傳活動(dòng)，刊登在了20__年8月13日《__日?qǐng)?bào)》周末版上，對(duì)提高社會(huì)的反洗錢(qián)認(rèn)識(shí)起到了一定的作用。

二是全面宣傳。各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)通過(guò)懸掛橫幅，張貼標(biāo)語(yǔ)、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式，全面開(kāi)展《反洗錢(qián)法》宣傳。據(jù)統(tǒng)計(jì)，宣傳活動(dòng)共發(fā)放《反洗錢(qián)法》知識(shí)宣傳資料75多份，各網(wǎng)點(diǎn)門(mén)前懸掛《反洗錢(qián)法》宣傳橫幅25幅，營(yíng)造了浩大的反洗錢(qián)宣傳聲勢(shì)，在一定程度上增強(qiáng)了市民對(duì)反洗錢(qián)認(rèn)識(shí)。

三是聯(lián)合學(xué)校開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳。我行針對(duì)小學(xué)生流動(dòng)性強(qiáng)、分布廣，接受知識(shí)快的特點(diǎn)，與學(xué)校共同組織學(xué)生開(kāi)展有關(guān)《反洗錢(qián)》的課外活動(dòng)。并深入__小學(xué)開(kāi)展廣播講座，動(dòng)員學(xué)生將在校學(xué)會(huì)的反洗錢(qián)知識(shí)傳授給家庭成員。

銀行反洗錢(qián)培訓(xùn)總結(jié)（熱門(mén)17篇）篇十五

一、狠抓了反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的基礎(chǔ)性工作。

第一，結(jié)合寶雞市反洗錢(qián)工作的實(shí)際情況，將反洗錢(qián)工作劃分為綜合崗和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管崗，明確2個(gè)崗位反洗錢(qián)崗位職責(zé)和工作流程，制定了寶雞市反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管崗位職責(zé)以及工作流程。第二，為進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的監(jiān)督和管理，提高金融機(jī)構(gòu)高管人員的反洗錢(qián)意識(shí)，強(qiáng)化內(nèi)部管理，制定了《寶雞中支反洗錢(qián)監(jiān)管工作約見(jiàn)談話(huà)制度》，進(jìn)一步規(guī)范了反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作，為今后更好地實(shí)施反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管奠定了基礎(chǔ)。第三，對(duì)xx年度的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表及有關(guān)資料，按照統(tǒng)一規(guī)范的模式，制作了檔案目錄，重新進(jìn)行了裝訂，實(shí)現(xiàn)了標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一，規(guī)范管理檔案的目的。

二、認(rèn)真完成了前3個(gè)季度的3次非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表匯總和監(jiān)管報(bào)告。

面對(duì)反洗錢(qián)工作人員少、而1、2季度非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表采取人工匯總的情況，克服了被監(jiān)管金融機(jī)構(gòu)多達(dá)27家的現(xiàn)實(shí)，不厭其煩地催收?qǐng)?bào)表，認(rèn)真細(xì)致，一絲不茍匯總每一個(gè)數(shù)字，保證了非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管匯總表數(shù)字的準(zhǔn)確可靠。

在3季度實(shí)施金融機(jī)構(gòu)新版非現(xiàn)場(chǎng)報(bào)表報(bào)送工作中，一是及時(shí)向各家金融機(jī)構(gòu)拷貝了新版報(bào)表模版、人行和金融機(jī)構(gòu)主報(bào)告機(jī)構(gòu)代碼，接口規(guī)范手冊(cè)和分行有關(guān)文件等資料。二是制作了金融機(jī)構(gòu)基本信息采集表，分發(fā)給金融機(jī)構(gòu)，同時(shí)要求金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)確填寫(xiě),做到系統(tǒng)中各單位組織機(jī)構(gòu)代碼標(biāo)識(shí)唯一，確保了金融機(jī)構(gòu)信息庫(kù)的完整準(zhǔn)確性。三是建立完善了各網(wǎng)點(diǎn)報(bào)表聯(lián)絡(luò)員機(jī)制，便于出現(xiàn)問(wèn)題隨時(shí)溝通聯(lián)系，保證了新版報(bào)表報(bào)送推廣工作的順利開(kāi)展。四是加大了新版報(bào)表審核力度，對(duì)金融機(jī)構(gòu)提交的報(bào)表,嚴(yán)格按照統(tǒng)一格式和內(nèi)容進(jìn)行審核，發(fā)現(xiàn)報(bào)表數(shù)據(jù)填制錯(cuò)誤或與實(shí)際業(yè)務(wù)明顯不符的，經(jīng)耐心講解輔導(dǎo)后,讓其返回重新填報(bào)，對(duì)于格式填制不規(guī)范的，與報(bào)送人員一起進(jìn)行糾正，直至準(zhǔn)確導(dǎo)入。這些措施的實(shí)施，使金融機(jī)構(gòu)3季度報(bào)表填報(bào)質(zhì)量較以前有了顯著提高。

三、實(shí)施了反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息補(bǔ)充報(bào)送通知制定，用足用活反洗錢(qián)監(jiān)管手段。

為了提高各金融機(jī)構(gòu)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表數(shù)字的準(zhǔn)確性，根據(jù)《反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管辦法》的有關(guān)規(guī)定，先后對(duì)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表報(bào)送質(zhì)量不高、存在明顯問(wèn)題的農(nóng)信社寶雞辦事處、太平洋壽險(xiǎn)寶雞分公司、農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行寶雞分行、人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)寶雞公司、農(nóng)業(yè)銀行寶雞分行5家金融機(jī)構(gòu)，下發(fā)了5份《反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息補(bǔ)充報(bào)送通知書(shū)》，補(bǔ)報(bào)通知不但起到了警示作用，而且促使金融機(jī)構(gòu)重視了非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表和信息報(bào)送，報(bào)表質(zhì)量有了根本性的改變。

四、對(duì)2家金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行了約見(jiàn)談話(huà)。

為了使各金融機(jī)構(gòu)達(dá)到認(rèn)識(shí)問(wèn)題，引起重視，積極配合，力爭(zhēng)做好的監(jiān)管目標(biāo)，8月份，針對(duì)xx年上半年反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表報(bào)送情況和現(xiàn)場(chǎng)檢查存在問(wèn)題，對(duì)存在問(wèn)題相對(duì)較多的農(nóng)行岐山縣支行和農(nóng)行隴縣支行2家縣級(jí)金融機(jī)構(gòu)的主管行長(zhǎng)和反洗錢(qián)主管部門(mén)負(fù)責(zé)人進(jìn)行了約見(jiàn)談話(huà)，其管轄人行縣支行主管反洗錢(qián)工作的副行長(zhǎng)和反洗錢(qián)專(zhuān)干也一起參加了談話(huà)。

談話(huà)會(huì)重點(diǎn)闡述了2家金融機(jī)構(gòu)在反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)和現(xiàn)場(chǎng)工作中存在的問(wèn)題或違規(guī)事實(shí)，剖析存在問(wèn)題的根源、性質(zhì)和可能造成的危害，認(rèn)真聽(tīng)取了其就存在問(wèn)題或違規(guī)事實(shí)的陳述和解釋。并對(duì)這2家金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作提出了建議和要求，其具體為內(nèi)容為：提高認(rèn)識(shí)，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo);轉(zhuǎn)變觀念，規(guī)避風(fēng)險(xiǎn);加強(qiáng)基礎(chǔ)工作，完善反洗錢(qián)工作機(jī)制;加強(qiáng)培訓(xùn)和教育，提高人員素質(zhì)。

銀行反洗錢(qián)培訓(xùn)總結(jié)（熱門(mén)17篇）篇十六

為進(jìn)一步普及反洗錢(qián)知識(shí)，提升社會(huì)公眾的反洗錢(qián)意識(shí)，營(yíng)造反洗錢(qián)良好社會(huì)氛圍。根據(jù)2015年7月3日人民銀行召開(kāi)的反洗錢(qián)工作座談會(huì)會(huì)議精神，以及人民銀行下發(fā)的“盤(pán)錦市2015年反洗錢(qián)集中宣傳月活動(dòng)方案”通知要求，交通銀行盤(pán)錦分行舉辦了以“警惕洗錢(qián)陷阱”為宣傳主題的反洗錢(qián)集中宣傳月活動(dòng)。現(xiàn)將活動(dòng)情況總結(jié)匯報(bào)如下：

一、基本情況。

我分行充分認(rèn)識(shí)當(dāng)前反洗錢(qián)工作形勢(shì)，高度重視反洗錢(qián)在日常生活中對(duì)個(gè)人金融安全管理等金融服務(wù)宣傳工作。認(rèn)真組織本單位宣傳人員學(xué)習(xí)反洗錢(qián)相關(guān)知識(shí)，將反洗錢(qián)意識(shí)滲透到工作各個(gè)環(huán)節(jié)中，提高臨柜人員識(shí)別洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的能力，圍繞反洗錢(qián)法律法規(guī)、反洗錢(qián)知識(shí)及常識(shí)、洗錢(qián)活動(dòng)的基本特征及公民防范措施以及金融機(jī)構(gòu)和公民在反洗錢(qián)工作中應(yīng)履行的義務(wù)、洗錢(qián)陷阱實(shí)際案例提示等內(nèi)容開(kāi)展宣傳。向柜臺(tái)客戶(hù)宣傳反洗錢(qián)知識(shí)及常識(shí)，提示洗錢(qián)陷阱;向社會(huì)公眾宣傳反洗錢(qián)法律法規(guī)，提高客戶(hù)對(duì)反洗錢(qián)義務(wù)履行的自覺(jué)性。

二、開(kāi)展方式。

我行利用地處繁華街道的優(yōu)勢(shì)，派出工作人員在我行門(mén)前向過(guò)往行人發(fā)放宣傳資料，接受公眾咨詢(xún)，使社會(huì)公眾廣泛知曉并了解反洗錢(qián)的知識(shí)，夯實(shí)反洗錢(qián)工作的社會(huì)基礎(chǔ)。

我行在行內(nèi)每一個(gè)營(yíng)業(yè)窗口都擺放了反洗錢(qián)宣傳手冊(cè)，可以在客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)的同時(shí)，也為客戶(hù)講解一些反洗錢(qián)方面的知識(shí)，不僅加強(qiáng)了我行員工與客戶(hù)的交流，而且也使客戶(hù)增添了反洗錢(qián)知識(shí)。

3、利用led顯示屏宣傳。

我行在做好人工宣傳的同時(shí)，還充分利用外在有利條件，在我行窗外懸掛的led顯示屏上發(fā)布本次反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)的主題標(biāo)語(yǔ)等，從而可以對(duì)更多的社會(huì)工作起到提示作用，也能使社會(huì)工作更好的樹(shù)立反洗錢(qián)意識(shí)。

三、取得效果。

通過(guò)本次“反洗錢(qián)集中宣傳月”活動(dòng)，首先，提高了我行全員對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)，金融機(jī)構(gòu)是控制洗錢(qián)的第一道屏障，要確保金融領(lǐng)域反洗錢(qián)工作措施得到全面落實(shí)，就必須充分發(fā)揮金融機(jī)構(gòu)“了解客戶(hù)”的優(yōu)勢(shì)，提高其反洗錢(qián)的積極性和主動(dòng)性，進(jìn)一步提高了員工的遵紀(jì)守法意識(shí)和反洗錢(qián)工作的自覺(jué)性，防止了內(nèi)部或外部勾結(jié)開(kāi)展洗錢(qián)犯罪活動(dòng)，同時(shí)也強(qiáng)化了臨柜人員反洗錢(qián)方面的培訓(xùn)，積累了經(jīng)驗(yàn)，鍛煉了隊(duì)伍;其次，使不知道什么是“洗錢(qián)”的社會(huì)公眾對(duì)反洗錢(qián)有了進(jìn)一步的認(rèn)識(shí)，更使他們認(rèn)識(shí)了洗錢(qián)對(duì)社會(huì)的危害以及反洗錢(qián)的重要性和必要性。總之，通過(guò)反先錢(qián)洗錢(qián)活動(dòng)的宣傳，使反洗錢(qián)工作達(dá)到了家喻戶(hù)曉、深入人心，使公眾認(rèn)識(shí)到了洗錢(qián)是經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域一種常見(jiàn)的犯罪現(xiàn)象，增強(qiáng)了公民的責(zé)任意識(shí)，打擊洗錢(qián)犯罪已成為社會(huì)共識(shí)。

四、存在的問(wèn)題及建議。

反洗錢(qián)工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期性、系統(tǒng)性的工作，公眾在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，不理解業(yè)務(wù)處理程序，不積極配合反洗錢(qián)工作等情況時(shí)有發(fā)生，對(duì)我們金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作帶來(lái)了一定的困難，但是在今后的工作中我們依然會(huì)嚴(yán)格按照人民銀行的要求，切實(shí)履行好反洗錢(qián)的法定義務(wù)，維護(hù)國(guó)家的經(jīng)濟(jì)金融安全。

銀行反洗錢(qián)培訓(xùn)總結(jié)（熱門(mén)17篇）篇十七

時(shí)間過(guò)得飛快，成為銀行的員工已經(jīng)有近6個(gè)月了，這6個(gè)月是在不知不覺(jué)的成長(zhǎng)中飛速度過(guò)的，每一天都因?yàn)槌鋵?shí)而過(guò)得很快。這6個(gè)月里我學(xué)到了很多，自己也思考了很多。比起第一天上班時(shí)的那種緊張，激動(dòng)，還有一點(diǎn)不知所措的情緒來(lái)，此刻的我多了一份從容，堅(jiān)定，更多了一些信心，想要做到更好。我明白未來(lái)的路還有很遠(yuǎn)，我在這個(gè)大家庭還要度過(guò)很長(zhǎng)的時(shí)間，也許，我將畢生致力于我行的發(fā)展。正因?yàn)槿绱耍以敢饨弑M全力，真誠(chéng)奉獻(xiàn)。這就是銀行帶給我的自信和動(dòng)力。

懷著完美的憧憬和從零開(kāi)始的心態(tài)，走進(jìn)了銀行這個(gè)大家庭，這是一個(gè)充滿(mǎn)著朝氣，充滿(mǎn)活力，蒸蒸日上，蓄勢(shì)待發(fā)的大群眾。為期一個(gè)月的崗前培訓(xùn)幫忙我進(jìn)一步了解了文化內(nèi)涵以及未來(lái)的發(fā)展方向，促進(jìn)我盡快實(shí)現(xiàn)從學(xué)生到職場(chǎng)一員的主角轉(zhuǎn)換，但同時(shí)也使我意識(shí)到了自己肩膀上的職責(zé)。回想走進(jìn)的每一步，我都感慨萬(wàn)千。作為一名應(yīng)屆大學(xué)畢業(yè)生，能夠找到一個(gè)出色的企業(yè)來(lái)工作，是很多人的夢(mèng)想。然而我很幸運(yùn)的得到了這個(gè)機(jī)會(huì)。我也是一名年輕人，初出茅廬，鋒芒畢露。既有發(fā)揮自己才華的渴望，又有因?yàn)榻佑|社會(huì)不多而產(chǎn)生的猜疑和猶豫。但是直覺(jué)告訴我，勇敢地走下去才是唯一的方法。我總是需要在超多的實(shí)踐中充實(shí)自己，發(fā)展自己，發(fā)揮自己的潛力，這是一名年輕人就應(yīng)有的激情和夢(mèng)想。所以我?guī)е@股沖勁兒，勇往直前，風(fēng)雨無(wú)阻。然而真正進(jìn)入所在崗位投入工作之后我才感覺(jué)到前所未有的困難與疑惑，那種不能獨(dú)立勝任工作的無(wú)力感也時(shí)常困擾著我，但我此刻能做的就是用心調(diào)整心態(tài)，在平衡的心態(tài)中孜孜不倦地細(xì)細(xì)品味工作生活中的一點(diǎn)一滴，我相信，終有一日，將這點(diǎn)滴逐漸積累，定會(huì)匯流成海！

雖然我剛?cè)谌脬y行營(yíng)業(yè)部這個(gè)大家庭也但是短短的6個(gè)月的時(shí)間，但是在這樣一個(gè)團(tuán)結(jié)奮進(jìn)，熱情飽滿(mǎn)的團(tuán)隊(duì)中學(xué)習(xí)和工作，使我受益匪淺！能夠在如此良好的環(huán)境下與如此可愛(ài)的同事們一齊共事，是我的榮幸！作為一名銀行的一線(xiàn)員工，我深切感受到自己肩負(fù)的重任。柜臺(tái)服務(wù)是展示我行良好服務(wù)形象的第一道窗口，柜員的工作也許是繁忙而單調(diào)的，然而營(yíng)業(yè)部的各位老師務(wù)實(shí)求真、一絲不茍的態(tài)度與團(tuán)結(jié)互助、平和謙遜精神深刻的感染了我，讓我領(lǐng)略到了服務(wù)的魅力！

在我們支行的每一位老師，都是值得我認(rèn)真學(xué)習(xí)的榜樣。我深知作為銀行網(wǎng)點(diǎn)的一線(xiàn)員工，沒(méi)有過(guò)硬的業(yè)務(wù)技能，嫻熟的操作技巧，就無(wú)法為客戶(hù)帶給完善快捷的服務(wù)，就干不好本職工作。因此，在實(shí)習(xí)期的時(shí)間里，我的工作重點(diǎn)就是注重加強(qiáng)業(yè)務(wù)技能水平的學(xué)習(xí)和提高，嚴(yán)格要求自己，養(yǎng)成長(zhǎng)期學(xué)習(xí)的習(xí)慣，堅(jiān)持不怕苦、不怕累的精神，才能練好技能，為以后的業(yè)務(wù)熟練夯實(shí)基礎(chǔ)。

在學(xué)習(xí)中提高理論水平，在實(shí)踐中積累實(shí)際經(jīng)驗(yàn)。銀行的工作在時(shí)時(shí)變化著，每一天都有新的東西出現(xiàn)、新的狀況發(fā)生，這都需要我跟緊形勢(shì)努力改變自己，更好地規(guī)劃自己的目標(biāo)，學(xué)習(xí)新的知識(shí)，掌握新的技巧，適應(yīng)不斷變化的工作目標(biāo)，提高服務(wù)質(zhì)量，滿(mǎn)足客戶(hù)的需求。客戶(hù)的需求對(duì)我既是一種壓力，也是一種動(dòng)力。身在柜員這個(gè)崗位，就就應(yīng)做到每次客戶(hù)過(guò)來(lái)給予真誠(chéng)的問(wèn)候，耐心細(xì)致地聽(tīng)取客戶(hù)的服務(wù)訴求，盡可能快地辦理完相關(guān)業(yè)務(wù)，同時(shí)提醒他們沒(méi)想到的一些細(xì)節(jié)，使他們感到我們服務(wù)的細(xì)心與真誠(chéng)。

感謝幫忙過(guò)我的老師和同事。入行時(shí)間雖然短暫，但是對(duì)我來(lái)說(shuō)是人生重要的轉(zhuǎn)折，使我從一個(gè)青澀的學(xué)生走向一個(gè)有職責(zé)心、充滿(mǎn)自信的職業(yè)人。我會(huì)把這一份激情，信任，感激與職責(zé)帶到未來(lái)的工作中，踏踏實(shí)實(shí)的走好每一步，與銀行共同發(fā)展。銀行是一輪冉冉升起的朝陽(yáng)，它凝聚著能量，孕育著生機(jī)，充滿(mǎn)著期望。相信在這個(gè)充滿(mǎn)力量的團(tuán)隊(duì)中，我會(huì)更加茁壯的成長(zhǎng)，我也相信我們這股新鮮的血液會(huì)為銀行創(chuàng)造更大的財(cái)富，書(shū)寫(xiě)更加輝煌的未來(lái)！