通過月工作總結可以發現自己在工作中的強項和改進的方向，從而提高工作效率。以下是小編為大家收集的月工作總結范文，希望能夠給大家提供一些啟發和借鑒。

銀行內審年終工作總結（模板21篇）篇一

根據中支內審工作部署，二oo九年6月份和12月份分別在全行范圍內開展對內部控制管理風險的分析評價活動。依照內控評價方案，分“內部控制環境”、“風險識別與評估”、“控制活動”、“信息交流與反饋”、“監督評審”五個方面內容對支行內控制度進行評審，將定期風險分析評價工作滲透到全行每一個職能股室、每一個工作環節和每一個崗位。我們將評價的監督對象確定為一線營業人員和各級管理人員;以重點股室、關鍵崗位、薄弱環節的審計為主;有針對性地檢查監督各職能部門建立的各項制度，注意內控制度和管理上的漏洞和缺陷。拓展了評價范圍，提升了評價層次。通過審計評價，共發現重要崗位尚存在十多項風險隱患和薄弱環節，一一列出，分析存在問題的原因，提出合理的防范措施和建議，并書面報告市中支和支行領導，督促各項內部控制制度在全行得到嚴格落實。現將工作總結如下:。

(一)積極開展內部審計調查工作。

我們根據本行的重點工作、簿弱環節及風險點確定審計調查項目二項。分別是《對瑞安支行集中采購管理情況的調查》、《對瑞安支行外匯法規、內控制度和業務操作規程執行情況的調查》。

今年8月份對支行集中采購管理情況進行了調查，發現一些管理上的欠缺和不規范的操作，提出了整改意()見和建議。

今年11月份對支行外匯法規、內控制度和業務操作規程執行情況進行了調查，通過現場詢問、調閱部分檔案資料和觀察臨柜操作情況，基本了解和掌握了瑞安支局外匯管理工作情況;從調查情況來看，瑞安支局能夠較好地執行外匯法規，及時貫徹落實外匯政策，建立了比較健全的內控管理制度，業務授權分責明確。并能根據上級局的內控要求，結合自身特點，對各項內控制度予以細化補充，及時修訂完善了各項外匯業務操作流程、外管股各崗位工作職責、外管股人員考核辦法，建立了《內控督導檢查辦法》。但也發現了不少一問題，根據問題的不同性質提出整改建議，基本得到整改落實。促進了外匯管理部門更好地貫徹和執行外匯法規政策，嚴格內部管理制度，規范業務操作。

今年我們通過審計調查，共發現了違規現象20余項，提出整改建議20條，大部分已得到整改落實，分別撰寫的調查報告已呈報給支行行長和中支內審科。

(三)積極開展審計發現問題“回頭看”活動。

在行長親自督導下,我支行由內審牽頭，認真組織開展了對xx年度以來審計查出問題整改情況的檢查，做足做細“亡羊補牢”工作，強化了整改落實，鞏固了審計監督成效。

1、領導重視，強化整改意識。布置安排對xx年度以來審計發現問題和整改情況進行檢查事宜。要求有關部門進一步落實責任，制定切實可行的措施;強化整改意識，主動查找風險隱患，堅決杜絕同類問題的再次發生。

2、精心組織，確保整改實效。安排專人對所有審計項目進行逐一梳理，認真排查問題整改情況;并要求各部門將自查情況、未整改原因及下一步具體整改措施報內審部門。內審在各部門自查的基礎上，組織人員進行了再檢查。

3、強化責任，落實整改措施。制定了瑞安支行內審整改責任追究制度，對檢查發現的問題經過直接責任人、部門負責人認定后，根據問題的原因、性質和情節等采取相應的責任追究措施,并給予經濟處罰。

4、嚴格督促，實現整改目標。針對個別未整改到位的問題，督促,制定下一步具體整改措施。通過開展審計發現問題整改情況的“回頭看”活動，真正實現了“整改促完善、整改促提高、整改促進步”的目標。

(四)積極參加市中支內審項目檢查。

根據中支內審科的統一安排，今年主要參加了對泰順縣支行的行政執法檢查、對樂清支行行長履職審計、對溫州中心支局外匯依法行政審計，對參與的每一個項目檢查都能認真盡職地對待，保質保量完成任務。

銀行內審年終工作總結（模板21篇）篇二

20xx年至20xx年是行發展比較快的幾年，這幾年對我來說也是辛勤耕耘的三年，是適應變革的三年，是開拓創新的三年，也是理清思路、加快發展的三年。在這三年里，隨著行的發展，我完成了自己與工作的融合，并且在這三年里，組織和領導給予了我許多學習和鍛練的機會。

我從事儲蓄工作以來，十分注重個人業務能力的培養學習。為儲戶提供規范優質服務的同時，刻苦鉆研業務技能，在熟練掌握了原業務流程的基礎上，積極認真地學習新業務、新知識，遇到不懂的地方虛心向領導及專業科請教學習。隨著銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素質得到了較大程度的提高，業務水平和專業技能也隨著行各階段的改革得到了更新和進步。

我始終堅持“客戶第一”的思想，把客戶的事情當成自己的事來辦，換位思考問題，急客戶之所急，想客戶之所想，大膽開拓思想，征對不同客戶采取不同的工作方式，努力為客戶提供質服務，以贏得客戶對我行業務的支持。多次受到不同類型客戶的贊揚，從未接到過一起客戶投訴。

時代在變、環境在變，銀行的工作也時時變化著，每天都有新的東西出現、新的情況發生，這都需要我跟著形勢而改變。學習新的知識，掌握新的技巧，適應周圍環境的變化，提高自己的履崗能力，把自己培養成為一個業務全面的中行員工，更好地規劃自己的職業生涯是我所努力的目標。

當然，在一些細節的處理和操作上我還存在一定的欠缺，今后我將一如既往地做好本職工作，時刻以“服務無止境，服務要創新，服務要持久“的服務理念鞭策和完善自我，在領導和同事們的關心、指導和幫助中提高自己、更加嚴格要求自己，為行的改革發展進程添磚加瓦，將優質服務工作落到實處!

本人希望繼續在現在的儲蓄崗位上工作，安分守己，兢兢業業，所以對于目前的工作崗位競聘，我也選擇綜合柜員這一崗位，我曾經在20xx，20xx兩年的技能測試里拿到過一級手的成績，的遺憾是沒有沖到過5柜員，所以我今后的目標是爭取拿到過5柜員，不管能不能行，以此為奮斗目標。

銀行內審年終工作總結（模板21篇）篇三

2010年4月，結束上市公司10年財務年報審計之后，感慨萬千!隨即開始醞釀著一篇有關自己從業兩年來的總結。隨著不斷的分析和理解后發現，有些總結不僅和自己從事的項目有關，而且折射了整個審計行業的諸多現象。于是，帶著總結和反省的精神、抱著大膽改革的思路，從行業發展、事務所質量控制導向、風險評估程序應用等多個知識面出發。結合理論和實際工作，發現其中的不合理之處及獲取的經驗成于此文。特別是其中對國內所發展的建議、薪酬導向審計，筆者認為都是有一定的借鑒意義。

由于時間倉促，本文未論大家之所論，內容相對新穎。但對于未涉及之處及內容的過于寬泛和疏漏還忘閱者見諒。

目錄。

一、國內所行業發展的現狀和前景及建議。

1、國內事務所的發展前景。

2、筆者對制約國內事務所做大做強因素的考慮和應對。

3、對國內所做大做強的一些建議。

二、我看事務所質量控制。

1、業務控制理念對業務質量的影響。

2、人才競爭理念——薪酬導向審計內部審計總結3、抽樣風險對業務質量控制的影響。

4、重視erp對審計風險的影響。

三、關于風險導向審計在實際工作中應用的一些困難及應對措施。

1、風險的性質。

2、評估風險。

3、風險評估過程記錄。

4、如何進行實質和愉快的溝通。

從業不久，有些幼稚的體會和憧憬，自然渲染于黑白之間，之中多少的可笑之處和拙見不周還忘見諒。

一、對國內事務所行業發展的前景及建議。

“事務所的做大做強”最快捷的方式莫過于合并。但是，同樣的方法，不同的事務所卻做出了不同的效果，此文主要針對具備證券資格的國內事務所。

1、從國家安全機密和資本市場擴容看國內事務所的發展前景。

首先，從國家安全機密看事務所發展。在這里，筆者不論事務所整體行業成長，而只談有關國內事務所的發展，所以自然對立面肯定是國際四大會計師事務所。要談本土所的做大做強，必然是要向國際四大所挑戰的，若非然則無所謂該話題。從中國注冊會計師協會的統計數據來看，07-09年全國百強會計師事務所業務中四大會計師事務所占有率分別為53.00%、54.78%、52.81%。暫且粗略的假設收入與數量成一定比例關系，這意味著，國內有近一半的上市公司由國際四大會計師事務所負責。從另一宏觀經濟數據分析，10年a股市場近1600家上市公司占我國10年gdp37.67%，結合兩者信息和國際四大所業務質量控制的底稿符合要求，意味著我國近18.84%的gdp信息流向是透明狀態。目前風險導向審計理念貫徹的是了解企業的全方位立體化信息，其中包括企業內部控制、供應商和客戶環境、技術和研究開發能力、企業發展戰略及戰術、核心競爭力等等，這些信息也象征著企業的過去、現在和未來。

簡言之，我國目前大量成熟的機械制造業、民生行業、金融房地產業、高新技術企業、鋼鐵業、甚至軍工業的財務和企業環境信息基本屬于信息無監管化。從2010年7月爆發的力拓間諜門事件來看，我們暫且不考慮其中的政治和集團利益因素，而只需考慮這項間諜門事件的操作流程不難發現其中的商業機密為何物。筆者不知道大部分審計人員的數據分析能力和職業操守素質如何，但相關數據分析的結果就是國家機密。

所以，從國家機密安全考慮出發，筆者認為國內事務所的做大做強是趨勢和必然。可是這也并非拔苗助長似的成長，而是要讓本土事務所本身科學、合理、健康的發展，提高自身核心競爭力優勢。俗話說，有多大鍋下多少米，我國國內事務所目前的這口“鍋”尺寸確實不大，無法扛大梁，眼下國內事務所的行業發展已是配合我國經濟建設中不可缺失的分支力量。

其次，從資本市場擴容來看。2010年9月，據商務部人士聲稱在2010年適當時候支持符合條件的境外公司通過發行股票或存托憑證形式，在中國證券交易所上市，即a股市場計劃即將推出國際板。這給國內事務所開展國際業務又注入了新的概念和活力。然而，為此而產生的事務所人才儲備、風險控制、業務技能等等問題也即將擺在國內所的面前。面對這些誘人的機遇和挑戰，國內所如果戰略性實質合并和發展及儲備人才，決定了未來本土所的未來生存空間。

2、筆者對制約國內事務所做大做強因素的考慮和應對。

移動等他們力所不能及的范圍，這時就顯出了他們核心競爭力的匱乏。這也是嚴重制約著有健康核心競爭力的事務所的發展。有人把這種問題歸根為制度導致的腐敗問題、也有人歸根為中國人的傳統作風習慣和急功近利問題、更有人歸根為行業本身收費性質問題。其實，這一系列的問題，也不是在這里三兩句能夠說的清楚的。故而暫且把這種問題歸結為審計風險意識問題。

即國內事務所缺乏經營風險意識問題，所謂些個合伙人毫無審計風險而言，他們認為任何問題都能夠解決。而實在一些風險解決不了的時候，他們就說沒那個業務能力，實則沒那個社會資源。也正因如此而導致的行業惡性競爭，多少對審計行業有著雄心壯志的義士不得不暗淡的退出這個舞臺。

銀行內審年終工作總結（模板21篇）篇四

時光荏苒，光陰似箭，我來到___已有大半年了。這段時間里，我完成了兩個方面的轉變，一是社會主角的轉變，我從不諳世事、缺乏社會經驗的學生轉變成了一個能基本獨立完成所在崗位本職工作的銀行工作人員;二是學習方法和方式的轉變，在學校時主要以理論學習為主，在現實工作中更多的是強調學習的實用性，更加偏向理論與實踐聯系的緊密性。在這半年的時間里，我對銀行的日常運作、業務流程以及相關崗位的職責都有了必須的了解，在業務技能上，我也取得了必須的收獲，但也存在著許多不足之處，現總結如下：

一、業務方面。

在剛剛加入___的時候，我從大堂開始了職業生涯。一開始，我對這份工作重要性認識不足，認為工作單調而重復，技術含量不足，在工作中產生了必須的消極情緒。經過一段時間的深入了解，我認識到了大堂是迎接客戶服務客戶的第一線，銀行業績與口碑的好壞，和大堂的表現有著緊密的聯系。

之后，我被分配到了高柜柜員崗位進行鍛煉，我又認識到了柜員崗位是銀行把控風險的第一道鐵閘，每一張業務單，甚至每一個簽字都關系到銀行所承擔的風險，甚至關系到銀行立身之本——信用。經過這些不一樣崗位的鍛煉，我認識到基層的工作是最磨練人，最鍛煉人的。僅有真真正正從小事做起，從一點一滴做起，才能不斷提高自身的本事。所以，我努力熟悉業務流程與規章制度，苦練基本功，進取主動地與老柜員交流溝通，并虛心向他們學習，深刻領悟到每一筆業務須注意的地方以及可能存在的風險。

二、服務方面。

經過不斷的學習與實踐，我深刻認識到銀行之間的競爭不僅僅停留在機器設備與網點裝修的硬件水平上，更關鍵的是在服務意識和服務態度上的競爭。這種軟實力之間的競爭更能體現出銀行的核心競爭力。

我在日常的一線服務中始終堅持著飽滿的工作熱情和良好的工作態度，我深知自我的一言一行都代表著____的形象，為此，我常常提醒自我要“站立服務”，要“微笑服務”，耐心細致的為客戶答疑解惑。應對個別情緒激動的客戶，我爭取巧妙應對，不傷和氣，寧可自我多受些委屈，也要盡量維護好我行的利益，盡自我最大的努力去解決溝通和忍讓;應對客戶的稱贊，我謙虛謹慎，戒驕戒躁。我始終堅持“客戶第一”的思想，在不違反規定原則的情景下，盡量滿足客戶的業務需要。

我想方設法為客戶供給更加周到的服務。因為，沒有挑剔的客戶，僅有不完美的服務。在日常工作中，我把客戶的事情當成自我的事情來辦，急客戶之所急，想客戶之所想。我進取刻苦鉆研新知識，新業務，理論結合實踐，熟練掌握各項服務技能，從點滴小事做起，在辦理業務時，盡量做到快捷、準確、高效，讓客戶少等、少跑、少問，給客戶供給及時、準時、定時、隨時的服務。

三、生活方面。

在這半年的工作生活中，我深切地感受到了團體的溫暖和力量。初來這個城市的我，因為沒有家人和朋友的陪伴，加之對這個城市的陌生，不免常常感到疏離和失落。在我低落的時候，是領導和同事給予了我莫大的鼓勵，是他們的熱情溫暖了我，是他們的信任感動了我，是他們的支持激勵了我。在我們這個團體中，業余生活豐富多彩，極大地增進了我與教師和同事們的交流、溝通和學習。

在此，我真誠的感激他們，多謝你們給予了我前進的力量。在工作中，我的人際交往本事也得到了提高和鍛煉。我認識到與人交往首先要真實、坦誠、能和對方敞開心扉，尤其是在工作中，要采取合理的方式表達自我的真實情感。更重要的是要學會寬容，學會傾聽不一樣的意見，學會站在別人的角度研究問題。

回顧檢查自身存在的問題，我認為自我還存在著下列的不足：

一是學習不夠。當前，以信息技術為基礎的新經濟蓬勃發展，新情景新問題層出不窮，新知識新科學不斷問世，銀行的工作也時時變化著，每一天都有新的東西出現、新的情景發生。應對這種嚴峻的挑戰，我應當深刻認識到自身存在的不足，不斷提高自身學習的緊迫感和自覺性，不斷儲備理論基儲與專業知識，不斷學習新的業務知識。

二是業務水平有待提高。自我學習到的業務技能還不夠全面，有時還會出現一些低級錯誤，一些不常見的業務辦起來還不夠熟練。

三是有時會出現思想上的倦怠。在工作較累的時候，我有過思想松弛，不愿工作的動向。這是自我的心理素質、職責意識還有待提高的表現。

針對以上問題，我要爭取做到：加快熟練操作各種業務技能的步伐，利用空閑時間多向教師和同事們請教，將各種業務操作流程爛記于心，真正成為一個合格的業務能手;認真吸取平時工作當中的經驗和教訓，堅決做到業務操作零失誤，客戶百分之百滿意;同時加強自身理論學習，進一步提高自身綜合素質;純凈自我的思想，樹立職責意識，努力克服消極情緒，進取配合領導、教師和同事們把工作做得更好。

總結過去的經驗和教訓，是為了明天能夠更完美。我的不足和欠缺，還需各位領導、教師和同事們批評、指正。我相信轉正以后，我將會更加努力，為____貢獻力量。

銀行內審年終工作總結（模板21篇）篇五

自##年總行開展內部控制綜合評價以來，我行十分重視內部控制管理工作，把內控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執行上級行制度、辦法的前提下，針對支行實際，努力完善、細化內控管理制度，做精做細各項內控管理，為了實現經營目標，維護財產完整，保證會計及其他資料正確和財務收支合法，決策層的經營方針、經營決策能得以順利貫徹執行，工作效率和經濟效益能得以提高，我行堅持業務發展與內控管理并舉的經營策略，在規范操作程序、降低金融風險中起到了積極促進作用。

現將全行內控管理情況報告如下：

一、內部控制管理的基本情況支行本職設置辦公室、人事監察部、計劃信貸部、市場客戶部、財務會計部、國際業務部、合規部七個職能部室，一個工會辦公室、一個黨委辦公室。轄屬營業部、支行、支行、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處十一個營業機構，另設、、、、、6個儲蓄所。到10月末全行員工人，其中長期合同工人，短期合同工人。在機構上設置上做到職能部門橫向平行制約，前后臺業務分離在崗位配置上做到人員落實、職責明確在制度建設上做到文件傳遞上及時，貫徹學習到位在制度執行上嚴格要求規范操作，努力降低操作風險在制度保障上堅持加強自律監管和再監督力度，為內控管理保駕護航。總體上講，我行內控管理工作是領導重視、組織落實、職責明確、三道防線環環相扣、風險防范能力日益提高。

二、當年內控管理采取的主要措施、取得的效果和成績為確保全行內控管理的良好態勢，今年以來我行在內控管理工作上采取了以下措施：

握國家金融政策、制度、辦法，規范了員工業務操作程序。

3、針對本行實際，不斷完善行之有效的各種規章制度。根據上級行的文件精神，我行為進一步貫穿到具體業務發展和內控管理上，支行今年來出臺了各類制度保障性及業務性文件，新成立了、、委員會，調整了審查委員會、委員會、領導小組、領導小組出臺了年度經營目標考核辦法、經營單位主責任人內部綜合管理考核內法、工資分配辦法、工作質量考核辦法修訂了支行職能部門崗位職責。制度、辦法出臺使全行在組織上、職責上為內控管理提供了有效的制度保障。

5、自律監管程序逐步規范，處罰力度明顯提高。月，支行對違所會計基本業務操作和制度的有關人員，按照銀行員工違反規章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進行了嚴肅處罰，共處罰人次，金額元。

6、積極組織員工培訓，提高員工規范操作意識。

銀行內審年終工作總結（模板21篇）篇六

歲末將至，感謝分理處和儲蓄所在這一年里給了我不斷學習和鍛煉的機會，為了給明年的工作打下良好的基礎，我將x年全年的工作進行總結：

我始終堅持“工作第一”的原則，認真執行所里的各項規章制度，工作上兢兢業業、任勞任怨，時刻以“創新服務，持久服務”的服務理念鞭策、完善自已，以用戶滿意為宗旨，努力為儲戶提供規范化和優質的服務。在銅元局分理處注重對員工素質培養的今天，我刻苦鉆研業務技能，在熟練掌握了原業務流程的基礎上，認真主動地學習新業務，尤其鉆研個金業務。在工作中他總能想客戶之所想，急客戶之所急，給客戶最滿意的服務。全年來，我辦理業務快速、準確，業務量一直處于全所前列，月平均業務量4500筆，如：在二季度，開理財金一戶，金額一百萬元，組織他行存款八十余萬元。從x年至今一直擔任業務主管，在儲蓄所人手嚴重不足的情況下，我主動為所領導分憂，不計個人得失，長期放棄休息到所里加班，在工作中正確地起到了主管的模范作用。

為了實現“用戶滿意第一”，我除保證每天提前做好班前準備工作，做到準點開門、滿點服務之外，還時常犧牲個人休息時間到單位上辦理各類業務，主動向客戶營銷我行產品，如基金，國債，保險等；并做到解釋簡明扼要，淺顯易懂，讓客戶在最短的時間內了解我行產品，接受我行產品。對優質客戶，我基本使用的是“站立式服務”，且做到“來有迎聲，走有送聲”。此外，我還耐心細致地向客戶講解個人儲蓄業務、個人消費貸款、個人住房貸款、個人電子銀行等個金業務，受到客戶好評。就曾受到客戶口頭表揚20余次，未接到過一次客戶投訴，多次受到單位領導褒獎。

本著高度的工作責任心和用戶至上的服務理念，經過一年來的刻苦工作、學習和實踐，我在今年二季度兩次在南岸支行獲得“最佳主管”榮譽稱號、兩次在分行評為“最佳核算質量”獎、二季度差錯在全市排名第三。這些榮譽與成績的取得，與分理處、儲蓄所領導的培養和廣大同事的關心是分不開的。

為了適應新變化，在掌握現代化辦公設備與業務技能的同時，我還注意努力提高自身素質，以適應金融現代化的需要。我在工作之余進行自我充電，努力自學計算機技能。

通過這幾年的工作，使我個人的綜合素質得以提升，也鍛煉得更加成熟。在以后的工作中，我還要繼續本著主人翁的態度，兢兢業業、努力工作，愛崗敬業，吸取他人之所長、克已之短，一如既往地為本所的發展敬獻自己的一份微薄之力。

我工作口號是：“向客戶提供更優質的服務、把優質服務工作落到實處！”

銀行內審年終工作總結（模板21篇）篇七

20xx年，我行在上級行的正確領導下，認真貫徹落實省、市分行工作會議精神，緊緊圍繞我行“xxxx”的總體指導思想，一切圍繞扭虧為盈的奮斗目標，轉變經營理念，強化市場營銷，加強內控管理，積極開展業務營銷；一手抓非典防治，一手抓業務發展，各項工作取得了前所少有的成績，尤其是業務經營取得了歷史性突破，實現封閉盈利，一舉摘掉近xx年來虧損的帽子。截止12月末，各項存款余額xxx萬元，較年初凈增xx萬元，同比多增xx萬元，在四家國有商業銀行中余額占比35、38%，排名第1位，凈增額占比36、02%，排名第1位。其中，儲蓄存款余額xx萬元，較年初凈增xx萬元，完成市分行調整任務xx萬元的153、25%，同比多增xx萬元，凈增額同業占比35、60%，排名第2位；對公存款余額xx萬元，較年初凈增xx萬元，完成市分行調整任務xx萬元的130%，同比多增xx萬元，凈增額同業占比37、63%，排名第2位；貸款余額xx萬元，貸款凈投放xx萬元；全年實現利息收入xx萬元，完成全年任務xx萬元的102、51%，其中：清收現金xx萬元，完成市分行調整任務xx萬元的100%；實現中間業務收入xx萬元，完成市分行全年任務xx萬元的108、43%，同比多收xx萬元；實現經營利潤xx萬元，實現封閉利潤xx萬元。全年安全無事故，無案件、無重大業務差錯。今年8月份被xx省委、省政府命名為“省級文明單位”。

一年來，我行緊緊圍繞扭虧為盈的總目標，堅持“六個堅定不移”，主要做了如下工作：

一是對機關內設機構進行了業務及職能的優化整合，突出業務工作中的重中之重，將信貸不良資產管理和清收處置從信貸部單列出來，設置資產風險管理中心，實行“四專”管理工作機制，專司清收、處置、核銷、保全之職。二是重視對公司業務的拓展，設立公司業務部，將對公存款和信貸營銷、信貸管理納入到公司業務部統一協調管理，集中對外營銷公司及機構公司。三是將原存款部更名為個人金融業務部，專門負責儲蓄存款及銀行卡營銷、個人綜合貸款營銷及個人客戶管理。四是注重將內控管理落到實處，設立會計結算中心，將會計、出納、儲蓄基礎工作、事后監督納入統一管理。

一是在全行選拔了一批年輕有為的中層干部讓位6名，提拔9名），充實一線擔當重任，優化了我行干部結構，增強了工作活力；二是提倡“從管理看水平、以業務論英雄”的觀念，靠工作贏得重視，靠業績取得職位，靠作風鞏固地位。

一是以實干、業績為原則，調整和完善績效工資考核辦法，促進各項工作任務的完成；二是對二次分配方案加進業務量的考核權重，鼓勵員工多辦快辦業務，促進臨柜人員自覺提高業務技能，解決柜面服務效率低下問題；三是對聘任的客戶經理直接進行績效工資考核，促進客戶經理努力進行業務營銷。

通過以上三大機制的改革創新，有效地解決了人氣不足、員工無活力和中層干部結構斷層的問題，使干部結構得到優化，工作活力得到增強，出現人氣旺盛的良好局面，為全面超額完成各項工作目標任務奠定了堅實的基礎。

。一是通過進行“xx”教育、“十字”行風主題教育和xx管理方法的學習，促進了全員經營觀念的轉變。自3月底支行召開全員業務營銷動員大會以來，全行全員全方位業務營銷的經營觀念逐步確立，市場競爭意識逐步形成，員工經營理念發生了根本轉變：即由單一業務營銷服務型向以客戶為中心的綜合服務型轉變，由純粹完成計劃任務向市場要份額轉變。員工自覺營銷的意識明顯增強，尤其是臨柜人員變單一營銷為綜合營銷，做到了兩個結合：把營銷與新業務品種和中間業務營銷相結合，把走出去營銷與柜面營銷、大堂經理營銷相結合。二是召開全員客戶經理動員大會和客戶經理聘任會暨客戶經理例會等專題會議，讓全員感受到了競爭的氛圍和積極營銷、爭搶業務市場的緊迫形勢，使全員由“嘴難開”、“手懶伸”的坐商行為，逐步向“三勤”（腿勤、嘴勤、手勤）的行商行為轉變。三是為了推進xx工作，專門出臺了“xxxx”勞動競賽活動的實施方案，明確專門的部門負責xx工作的推動、督促、監督、考核和管理。經過廣泛動員、全方位營銷理念的確立及督辦到位，xx工作取得實效。截止12月末，全員xx7x戶，余額xx萬元；機關人員業余攬存2800萬元。

。一是機制增存。繼續深化客戶經理考評機制，將每位客戶經理的對公存款及其他各項營銷任務直接與工效掛鉤，真正形成按勞分配、任務自擔、整體公關、多方突破的工作格局。二是“xxx”增存。一方面督促全體客戶經理走出家門，把手伸向外地，利用“三緣”關系抓大戶，找小戶，另一方面發動全行、全員整體綜合營銷，將“xxx”做成全行性的日常工作，以此來促進我行對公存款的穩步增長。三是做好招商引資項目的開戶工作，以信息增戶增存。至目前已有9戶新引資企業在我行開立了帳戶，并力促與這些企業建立長期合作關系。四是以評級授信為契機，將一批民營企業網羅到我行，發揮營銷的整體功能，靠客戶增加現金流量增存款。五是抓大不放小，確保基本戶的穩存增存。對公司類客戶，我們在貨款歸行、貸款營銷、用款調劑方面做好穩存增存工作；對機構類客戶，我們依托重點戶的杠桿作用來做畫龍點睛的文章，通過最優質的服務，贏得客戶的支持；對中小客戶加強感情聯絡，發揮我們xx支行撿芝麻的精神，從小做起，逐步壯大。六是深入研究行業競爭的態勢，摸清他行增存的路子，尋找我行的增存對策，以競爭增存。正是靠扎實有效的工作作風和良好的敬業精神，才使得我行自9月份以來對公存款增量從原來的倒數第一躍居同業第1名，對公存款創紀錄地實現了總量和增量均居同業第一。

一是召開好每月一次的儲蓄存款工作例會，通過同業占比的分析查找自己的差距，從差距中找市場、從差距中爭份額，追趕同業。二是發揮一線臨柜人員的綜合營銷作用，主動向客戶宣傳推銷銀行卡、話費代收等業務，以此促進存款快速增長。三是發揮個人客戶經理的作用，我行在各網點聘任了客戶經理，明確了目標任務，使各網點從傳統的柜臺營銷走出去面向廣大客戶延伸服務，為存款的增長起到了促進作用。四是積極發行xx卡，為儲蓄存款的穩步增長和長遠發展奠定了基礎。五是開展“人包門店所包社區（街）道”的爭戶攬存活動，開辟個人金融業務的儲源。正是由于我行運用“xx論”和“xx論”，緊盯同業競爭態勢，積極尋找對策，才不斷縮小與同業的差距，如兩項存款凈增額（與xx行相比）由5月份相差xx萬元，追趕縮小到11月份的xx萬元，我行多爭回xx萬元的市場份額，其中儲蓄存款從相差（與x行比）10個百分點到目前僅相差6個百分點。至9月末我行兩項存款增量首次超過1億元，提前實現了xxx行長x月x日來我行現場辦公時提出的全年兩項存款保xx萬、力爭xx個億的奮斗目標，存款實現了三超：超歷史、超同期、超同業。

一是針對地方民營、個體經濟較活躍的實際，我行加大了對民營企業的投放力度。對全市民營企業進行篩選調查，確定了xx戶優質客戶，并全部進行了信用等級評定（a級5戶，aa級8戶）。至12月末，已向民營企業投入貸款xx萬元，發放個人綜合消費貸款xx筆，金額xx萬元。二是靠全方位的優質服務競爭他行優質客戶，我行與xx股份公司建立了良好的業務關系，對該公司營銷貸款xx萬元，營銷網上銀行等電子產品，辦理了貸記卡，目前該戶存款余額已達xx萬元。三是針對票源少、金額小的實際，積極開展爭票源揀芝麻活動，至12月末，共辦理貼現xx筆，金額xx萬元，其中：金額最小的5萬元，金額最大的100萬元。

一是實行行長掛帥出征，一方面實行行領導包戶掛點；另一方面采取親自督辦的工作方式，加大清收處置工作力度，確保工作成效。二是主攻大戶清收。如，集中力量處置xx，共清收現金xx萬元；同時在上級行的大力支持下，對xx集團的破產進入程序給予了積極支持。三是抓好抵貸資產的處置。如，對xx商場進行拍賣，收回現金xx萬元。四是抓住時機進行訴訟清收。如，起訴4家企業，清收本息xx多萬元。五是抓劃轉資產的清收。如，清收人行劃轉企業現金xx萬元。至12月末，累計清收現金xx萬元，不良貸款占比較年初下降xx個百分點。

。建立“xxxx”的業務管理體制和科學合理的中間業務考核體系，將中間業務收入作為考核目標的一項重要內容納入各科室處所的年度承包合同中，每月與績效工資掛鉤考核，同時加強協調督辦是我行中間業務取得好成績的重要舉措。我們一是做好電子銀行業務營銷工作。二是大力開展xx卡的營銷活動，重點做好大學生使用xx卡的宣傳營銷工作，適時推出卡折合一的儲蓄帳戶，既滿足大學生及其家長方便匯款和消費，又能讓家長及時了解孩子的消費情況，適時控制孩子在外的消費量，深受客戶歡迎。三是開展移動話費及固定話費代收業務，在柜面代收的同時，還積極與聯通和移動公司協商代售移動、聯通充值卡業務（手續費為x%—x%），既擴大了市場份額，又提高了中間業務收入。至12月末，全員代收手機話費金額xx萬元，代收固定話費xx戶；營銷分紅保險xx萬元；代理發行基金xx萬元；營銷銀行卡xx張。四是針對代發工資收費難度較大的現狀，一戶一戶地進行公關，突破代發工資由無償服務向有償服務的轉變。至目前已有xx個單位實現了代發工資的收費。五是與自來水公司協商達成代收水費收費，在市分行系統率先實現水費代理業務收費的突破。

今年年初，我們根據xxx行長提出的要克服“恐高癥”、“基數論”、“留一手”的不良傾向，提出了2004年xx支行的工作指導思想，即“xxxx”，明確制訂今年總體目標是實現封閉利潤xx萬元。我們在緊緊圍繞這個目標開展工作的同時，時刻注意嚴峻形勢的分析，在激烈的市場競爭中不斷加快發展步伐，乘勝前進，不斷自加壓力，不斷調整更新目標，向更高的目標乘勝邁進。今年以來，我們多次刷新目標，譬如，兩項存款目標一再更新，儲蓄存款任務從xx萬元到xx萬元，再到xx萬元、xx萬元，至目前已超過xx萬元；公存款任務從xx萬元到xx萬元，再到xx萬元、xx萬元，至目前已超過xx萬元。我行今年各項業務發展的歷程實際上是不斷調整更新目標的過程，更是具體運用xxxx管理方法指導工作實踐的結果。年初我們自報xx萬元封閉利潤目標時，感到能否完成任務心中底數不大，現在看來，我們大大超額完成了既定任務，回想起來，我們如果僅僅完成既定任務，我們與同業的差距就會越來越大，與兄弟行的差距就會越來越大。運用xxxx管理方法最大的收獲，就是我們信心倍增，過去連想都不敢想的事，現在都做到了。至12月末，已我行實現封閉利潤xx萬元。

一是在督辦機制上，實行行長縱向督辦到底，副行長橫向督辦到邊的督辦工作機制；二是充分發揮辦公室整體協調督辦作用，全面履行行務會督辦職能，一月一通報，一季一分析；三是以總支會或行長辦公會、行長周碰頭會、月度行務例會、月度專業例會（存款、收息、中間業務）、客戶經理工作例會、月度考評分析會、不定期行長現場辦公會等形式予以督辦，一步一個腳印，確保月度工作進度任務的完成。

一是創新基礎工作管理方法，深入開展“xx工程”。采取蹲點式幫扶整改措施，使“xx”網點內控管理質量穩步提高。二是加快核算一體化改革進程，將營銷和管理分開，使網點資源得到整合，競爭能力得到提升。三是加大對安全保衛的環節、細節的清理整改，確保不留死角。四是對綜合網點實行總會計委派制，明確總會計職責，真正為業務發展保駕護航。

1、繼續鞏固文明創建成果。抓住今年8月份我行被xx省委、省政府評為省級文明單位的契機，進一步強化員工服務技能和服務藝術的提高，以鞏固我行文明創建成果。

2、抓學習促觀念轉變。在全行開展“xx”教育、“十字”行風主題教育學習和“xxxx管理方法”的學習、討論活動，促進了全員經營觀念更新。在“xxxx管理方法”的學習活動中，我行從三個層次加強學習：首先抓好支行中心組的學習；其次，通過行務會形式，組織中層干部尤其是部門負責人學習xxxx管理方法，清除部分中層干部思想上存在的“x癥”、“x論”、“留一手”的錯誤認識，解決貫徹實施xxxx管理方法的思想障礙問題；第三，通過職工大會和每周四的學習、討論，讓員工真正領會xxxx管理方法的深刻涵義及在我行貫徹實施的重大意義。通過學習，大部分員工掌握了“方法”的基本精髓和實質，為指導工作實踐奠定了良好的思想理論和群眾基礎。

3、加大對外宣傳力度塑xx新形象。今年我行在省級以上報刊（臺）發表文章xxx余篇，通過多角度、多途徑、全方位地宣傳報道，極大地提升了我行社會形象。

4、加強黨風廉政建設。認真落實案件防范工作責任制和黨風廉政建設責任制，層層簽訂責任狀，確保兩個責任制得到落實。

5、充分發揮工會組織的橋梁作用，重視職工民主生活建設。適時開展喜聞樂見的活動，豐富職工業余生活。

6、在加強物質文明和精神文明建設的同時，認真做好政治文明建設。今年在發生非典疫情的嚴重時刻，我行高度重視，認真組織落實防范非典工作措施，確保疫情防治和業務發展兩不誤。

一是不良資產壓降艱難。老的不良資產如xx廠等清收未解決好，新增不良貸款如xxx等又出現，給我行不良資產的壓降工作帶來了很大困難。二是對公存款雖然今年增存形勢較好，但其增存的結構不合理，對公存款增存的穩定性較差。三是信貸營銷受各方面條件的制約比較艱難。

銀行內審年終工作總結（模板21篇）篇八

20xx年至20xx年是x行發展比較快的幾年，這幾年對我來說也是辛勤耕耘的三年，是適應變革的三年，是開拓創新的三年，也是理清思路、加快發展的三年。在這三年里，隨著x行的發展，我完成了自己與工作的融合，并且在這三年里，組織和領導給予了我許多學習和鍛練的機會。

我從事儲蓄工作以來，十分注重個人業務能力的培養學習。為儲戶提供規范優質服務的同時，刻苦鉆研業務技能，在熟練掌握了原業務流程的基礎上，積極認真地學習新業務、新知識，遇到不懂的地方虛心向領導及專業科請。

教學。

習。隨著銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素質得到了較大程度的提高，業務水平和專業技能也隨著x行各階段的改革得到了更新和進步。

我始終堅持“客戶第一”的思想，把客戶的事情當成自己的事來辦，換位思考問題，急客戶之所急，想客戶之所想，大膽開拓思想，征對不同客戶采取不同的工作方式，努力為客戶提供質服務，以贏得客戶對我行業務的支持。多次受到不同類型客戶的贊揚，從未接到過一起客戶投訴。

時代在變、環境在變，銀行的工作也時時變化著，每天都有新的東西出現、新的情況發生，這都需要我跟著形勢而改變。學習新的知識，掌握新的技巧，適應周圍環境的變化，提高自己的履崗能力，把自己培養成為一個業務全面的中行員工，更好地規劃自己的職業生涯是我所努力的目標。

當然，在一些細節的處理和操作上我還存在一定的欠缺，今后我將一如既往地做好本職工作，時刻以“服務無止境，服務要創新，服務要持久“的服務理念鞭策和完善自我，在領導和同事們的關心、指導和幫助中提高自己、更加嚴格要求自己，為x行的改革發展進程添磚加瓦，將優質服務工作落到實處!

本人希望繼續在現在的儲蓄崗位上工作，安分守己，兢兢業業，所以對于目前的工作崗位，我也選擇綜合柜員這一崗位，我曾經在20xx，20xx兩年的技能測試里拿到過一級手的成績，的遺憾是沒有沖到過5柜員，所以我今后的目標是爭取拿到過5柜員，不管能不能行，以此為奮斗目標。

銀行內審年終工作總結（模板21篇）篇九

我縣衛生系統2012年內部審計工作在縣政領導的重視、關懷和支持下，在市衛生局相領導的指導下，以鄧小平理論、“三個代表”及科學發展觀重要思想為工作方針，堅持“全面審計、突出重點”工作思路，全面開展內審工作，充分發揮內部審計的監督與服務職能，為我縣衛生事業的健康發展做出了積極貢獻。現就全年的工作情況總結如下：

一、工作情況。

1、內部審計組織建設。

由于以前年度全縣的第一任務是恢復重建工作，內部審計組織建設及人員的配置工作開展的極少。今年開年以來，我系統對內部審計組織建設工作極度重視，現目前為止，全縣衛生系統各單位均建立有以單位紀委檢查員領頭，財務人員參與的內部審計組織，專門對本單位的財務活動進行內審和監督。

2、內部審計制度建設。

全縣醫療衛生單位根據《醫院財務制度》、《醫院會計制度》《xxx縣衛生系統財務管理辦法》的要求，均建立了內部控制制度，實行目標考核管理，并突出單位內部審計工作的重要性，推進內部審計工作的開展，強化了單位的內部管理。

3、內部審計情況。

今年以來，我縣開展了一次全面的財務收支內審工作，從審計的結果來看，全縣對內部管理制度的建設還有待于進一步完善，制度的執行也不是很到位。通過審計我們發現有些醫療單位支出有白條抵庫、審批報銷單無報銷人、無原始單據附件張數、審批金額的范圍無具體規定以及收支入賬不急時的現象;現金收支方面，沒有專門的管理辦法，庫存現金普遍存在金額過大。另外對于專項資金的管理，我們抽查了少數單位，發現未做到專賬專管。另外，對三個鄉鎮衛生院的離任院長進行了經濟責任審計，通過審計發現，有一個單位的院長存在小范圍內失職現象，根據審計結果我們對其進行了相應的處理。

二、下年度內部審計工作的意見和建議內部審計總結1、不斷提高審計質量。努力打造項目審計質量是審計的生命線，審計人員在實施審計的過程中要加強質量意識、風險意識和責任意識，對發現的問題要查深查透查實。

2、提高宏觀監督和服務意識。內部審計機關的服務是通過監督來實現的，因此要自覺地把衛生內部審計工作置于全縣經濟社會發展大局之中，主動地為發展大局服務，為維護群眾利益服務，為反腐倡廉服務，為被審計單位服務，要把審計服務貫穿于審計的全過程，要整合審計資源，統籌項目安排，做到一審多用，成果共享。要著從客觀著眼，微觀入手，為被審計單位從管理和制度上提出有針對性的意見和建議，著力幫助被審計單位針對發現的問題建章立制、規范管理。牢固樹立服務第一、整改為先的意識，切實為被審計單位服好務。

3、抓好機關管理和干部隊伍建設。建設一支廉潔高效的審計隊伍，是完成審計任務、服務全縣發展大局的保障。繼續實施目標管理考核，促進各項工作圓滿完成。要繼續充實和完善現在執行的目標管理考核辦法。立足任務目標、抓住重點環節、突出質量提高、注重決定落實。要把每位局領導和各自分管的工作掛起鉤來，把每個工作人員的責任利益緊密結合起來。做到層層有責任，個個有壓力，形成多干多得，干好有獎，不干不得，干不好受罰的良好工作氛圍，充分調動各方面的工作積極性，圓滿完成各項工作任務。

銀行內審年終工作總結（模板21篇）篇十

20xx年xx銀行工會在上級行工會和支行黨委正確領導下，深入學習黨的十七大精神，以鄧小平理論、“三個代表”重要思想和“科學發展觀”為指針,高舉二次創業大旗，服務全行中心工作，努力在和諧企業文化建設，職工權益維護，員工積極性調動和民主管理建設方面有所作為，較好地發揮了工會聯系群眾的橋梁和紐帶作用。

(一)開展文體活動，豐富職工文化生活，努力建設好職工之家。

舉辦豐富多彩的文體文化活動，是活躍和充實員工業余生活，是增強工會工作活力，建好職工之家的基本工作內容。這是工會全年工作的主要工作思路和工作重點。總的要求是，在工會活動時間安排上力求每季度開展一次活動，活動內容安排上，力求做到員工能廣泛參加的健康、輕松、愉悅的活動項目。按照這一要求，在前三個季度，相繼舉辦了2010年“慶元旦,迎新春”羽毛球比賽、組織游覽了上海“世博會”游園活動、開展了“內控與合規”演講比賽等工會活動，近日籌備第四季度“慶元旦”炒地皮紅五比賽活動，以豐富員工文化生活,陶冶職工情操。

(二)以創促建，努力推進企業文化建設。

今年是x行股份制改革上市的第一年,也是省銀行開展二次創業活動，提出用3、5年的時間,通過艱苦創業和拚搏，實現創建主流銀行、精品銀行的目標的第二年。支行工會根據行黨委工作安排和部署，深刻領會主流銀行和精品銀行的內涵，努力把企業文化建設融入貫穿到二次創業中去，有力促進了二次創業活動的開展。工會從自身的特點和工作任務，積極發揮工會的優勢，加強企業文化建設。一是堅持創建知識型團隊的“人本”文化建設。以創建學習型企業組織為平臺，以提高員工隊伍整體素質和企業核心競爭力為目標，支行工會積極做好員工業務知識培訓和技能考核，廣泛開展崗位練兵活動。今年又根據上級行工作部署和本行業務發展的需要，大張旗鼓地開展了全員崗位練兵活動。新增業務知識網絡測試吸引了業務線的全體員工參加,并在省銀行統一的網絡測試和市銀行現場知識競賽中取得了較好的成績。

支行還組織臨柜員工技能奪標考核，選拔選手參加了市銀行第xx次業務技術比賽，并取得了業務技能兩個項目第一名、三個項目第二名和兩個項目分別第三名、第五名及團體第二名的優秀成績。通過以上活動，促進了我行“創建學習型組織，爭做知識型員工”活動的開展。其次，開展爭優創先活動，促進進取型團隊文化的建設。讓典型引導人，讓事跡教育人。今年我們繼續通過市銀行“員工之星”事跡介紹平臺，大力宣傳我行員工，立足崗位，勤勉盡職，無私奉獻的不平凡事跡。榜樣的力量是無窮的。工會堅持每年評比先進，弘揚先進人物，宣傳先進事跡，目的就是要進一步鼓舞士氣，凝聚人心，培養一支積極向上，有愛心有信念的，具有勇于進取拚搏精神的有戰斗力的團隊，今年，青海玉樹大地震造成的災難，牽動了全行員工的心，大家紛紛向災區獻愛心，踴躍捐款10658元。第三，圍繞業務中心，積極推進合規文化建設。合規創造價值，安全就是效益。為了能使員工對堅持合規與加強內控建設的重要性有更深更全面的認識，牢固樹立合規和風險意識，支行工會舉辦了“內控與合規”演講比賽，11位員工從不同角度和側面對合規文化建設的重要意義進行了生動的闡述，使全行員工受到了深刻的合規文化教育。

(三)把關心職工疾苦，傾聽員工訴求，排解員工困惑作為工會維護員工權益的切入點，落實工會的基本職責。

工會開展“五必訪”活動，是工會維護員工合法權益的主要組成部分，是關心和維護員工合法權益的具體體現。員工生病住院，員工父母病故、員工生小孩，工會都會組織慰問，送去組織的關心和祝福。工會更是把一年一度的春節送溫暖，困難職工生活困難補助作為工會維護職工權益的一項重要工作來認真落實。對有困難的職工建立困難檔案，實行動態管理。對因病或意外造成的生活困難的職工，認真向上級行或地方工會申報困難補助，盡可能使有困難的職工得到組織的補助，以充分體現單位大家庭的溫暖。為更好地開展“五必訪”活動，推進“職工之家”建設，近日，我行還制訂了《xx銀行員工個人重大事情管理(暫行)辦法》，以員工的事情無小事的理念，認真關心員工的工作和生活。

(四)完善職工代表大會制度，促進民主管理建設，尊重和發揮員工主人翁的作用。

根據職工代表大會制度，11月召開了x屆三次職工工會代表大會，大會聽取和審議通過了行長工作報告、工會工作報告和財務工作報告。大會期間代表們認真履行職責和大會賦于的權利，暢所欲言，圓滿完成了大會各項任務。大會的成功召開，維護了職工的知情權、參與權和監督權，推進了行務公開,促進了我行民主管理建設。

銀行內審年終工作總結（模板21篇）篇十一

內部審計是一種獨立、客觀的保證和咨詢活動。其目的在于為組織增加價值并提高它的運作效率。它采取系統化和規范化的方法來對風險管理、控制和治理程序進行評價，提高組織的效率，從而幫助組織實現其目標。

二、銀行內部審計現狀。

為了加強金融監管，中國銀行業監督管理委員會印發了《銀行業金融機構內部審計指引》。該指引的頒布對于規范和加強商業銀行內部審計監督，有效識別、揭示和管理風險具有十分重要的意義。隨著金融體制的逐漸完善，銀行內部審計的獨立性和權威性也得到不斷加強，但是銀行內部審計在具體實踐過程中，仍存在以下不足：

(一)內審理念滯后，內部審計人員業務素質落后于銀行業務發展的需要。

傳統的內部審計重點關注遵循性等較基礎的審計目標，審計方法經常采用“業務檢查”的模式，即采用查閱財務資料、信貸檔案和現場檢查等方式，通過比照現行規章制度來發現問題。簡單地用是否符合現行制度作為判斷標準，并要求被審計對象對照整改的模式，無法提供有建設意義的審計信息及實質性的咨詢服務信息。內審檢查只停留于表面的“查錯糾弊”，有寬度無深度，大部分精力用于“撿芝麻”，從而忽視“西瓜”的存在，內審理念與現代銀行業發展步伐不一致。

目前部分金融機構對內審人員未建立正規的培訓規劃和培訓體系，更新銀行業務品種及電子化操作流程的同時，內審人員的培訓未同步跟進，出現滯后甚至培訓缺失，無嚴格和完善的考核機制，無健全的鼓勵機制。

(三)銀行內部審計技術和計量方法缺乏專業性，缺少實施先進風險計量方法的必要支撐。

隨著科學技術的飛速發展，銀行內部審計數據的電子化程度越來越高，受技術力量所限，計算機審計軟件的開發明顯滯后于審計工作的發展需要。目前多數金融機構仍采用詳細審計或依賴審計者個人經驗判斷的抽樣審計方式，審計過程中缺少先進的風險計量方法。所有這一切都將使商業銀行內部審計難以滿足不同層次的工作需要。

三、提高內審職能的幾點建議。

(一)更新內審理念，加強內審理念的宣傳。

內部審計除了要關注傳統的內部控制之外，更要關注有效的風險管理機制和健全的公司治理結構。內部審計的工作重點是分析、確認、揭示和防范關鍵性的經營風險。內部審計的目標應從傳統的“查錯糾弊”提升為“幫助組織增加價值”。

加強審計理念的宣傳有助于促進內部審計工作的開展。積極宣傳新的理念是基礎，并將內部審計歸納為“重監督也重服務;重結果也重過程;重事后更重事中、事前;重財務也重業務和管理;重合規更重3e(經濟性、效率性、效果性);重審查也重建議;重當前也重戰略性和長遠性;重靜態更重動態;重內部控制也重風險管理;重獨立行為也重互動”，在實際的審計工作中逐漸推行績效審計和電子化審計的理念和方法等等，這些理念值得我們內部審計人員認真掌握，并將它進行有效運用。

(二)注重以人為本，不斷提升銀行內部審計人員的風險管理水平和綜合素質。

風險管理是一項復雜的系統工程，內部審計人員不僅要懂得財務會計及相關法律法規，熟練運用內部審計標準、程序和技術，還必須具備相應的風險管理素質和技能。內部審計人員除了要具備扎實的專業技能外，更應豐富專業風險管理的知識和技能，精通風險管理技術、現代管理信息技術和先進的管理技術手段，通過嫻熟的專業勝任能力來協助組織預防和減少風險，改進管理和提高效率。

銀行應加大內部審計人員的培訓力度。設定有計劃的審計人員后續教育的機制，為審計人員創造一個良好的職業發展空間，不斷提升他們的審計能力和創新能力。

(三)為滿足金融體系國際化的需要，銀行應采用先進的風險計量方法。

內部審計對現代內部控制的焦點不僅在于識別和評估風險的充分性，而且在于強調風險分析和計量，新資本協議鼓勵銀行采用更為先進的風險計量方法，如允許銀行通過內部評級確定風險函數計量加權風險資產;運用基本指標法、標準法、高級計量法和風險模型計量操作風險等。內部審計可以借鑒新資本協議的方法，對風險進行計量和解析。在風險難以量化、定量評價所需的數據難以獲取時，應采取定性評價。定性評價在很多情況下需要主觀判斷不同結果的可能性，不同背景、不同經驗、不同性格和不同職位的人對風險判斷都可能不同。

銀行應加強內部審計信息化網絡化進程，充分運用計算機審計手段，研發和引入合適的審計軟件，現場審計和非現場審計高效結合，降低審計成本的同時，提高審計效率，并將審計關口有效前移。

目前，我國的金融業經歷著體制的深化和金融業務的創新，銀行內部審計作為防范金融風險、促進我國金融業健康發展的重要環節，也面臨著適應環境變化的挑戰。只有加強銀行內部審計力量的建設，通過健全而相對獨立的銀行內部審計機制來加強銀行內部審計監督，才能實現銀行的良性發展。

銀行內審年終工作總結（模板21篇）篇十二

20xx年在校黨委和行政的領導下,在上級主管部門的指導幫助下,我們審計處體同志認真學習、領會”三個代表”重要思想和”十六大”會議精神,一如既往地貫徹和落實《審計法》、《審計署關于內部審計工作的規定》和國家相關法律法規。以學校教育工作為中心，結合內審工作實際，緊緊圍繞我校的熱點、重點、難點問題開展審計工作，充分發揮內審的監督和服務職能，為學校領導及時提供決策依據。全年共開展各項審計400余項，為學校節約了大量資金。在深化學校改革，促進廉政建設，加強財務管理，提高經濟效益等方面，真正起到了”經濟衛士”和”參謀助手”的作用。由于工作成績突出，我校審計處被評為20xx年度新鄉市內審工作先進單位，兩人被評為校級優秀共產黨員和”三育人”工作先進個人。

一.基礎建設。

20xx年是我校各項改革迅速發展的一年，

教學。

科研管理工作有條不紊的開展，為我們搞好工作提供了有力保證。我們審計處認真貫徹落實審計廳教育廳等上級部門的指示精神，結合我校實際，在做好審計工作的同時，積極配合其它各項工作的開展。堅持”完善自我，提高認識”的原則，努力完善審計制度，健全審計機構，調整人員結構。

1.參與制定了學校物資采購、設備管理及相關規章制度若干項。規范了經濟行為，使審計工作進一步走向法制化、制度化和規范化。

2.在學校機構改革后，進一步明確了審計工作人員的職責和權限。使內審工作的內部監督職能進一步得到體現，可以更好的為領導提供決策依據。

3.調整人員的知識和年齡結構,新增專業審計人員2名(均為應屆本科畢業生)，加強了審計隊伍建設，一名同志獲高級會計*資格。經驗豐富的老同志和積極上進的年輕人相互交流、相互學習、以老帶新、新老結合，形成了一支知識結構和年齡結構較為合理的充滿生機和活力的審計隊伍。

二.學習及培訓。

強化措施，進一步提高審計人員的業務素質和政治素質，使我校每個內審人員都真正成為“思想領先、業務過硬、技能嫻熟、務實高效”的工作高手。

1.派一名同志隨同教育廳考察*赴法國等國外學習考察，獲取了大量審計工作信息及先進工作經驗。

2.與南京大學、華南理工大學、河南大學等省內外高校相互交流，共同探討審計工作新思路。

三.參與后勤改革。

隨著高校后勤管理社會化改革的深入，我校后勤集*已逐步成為獨立核算、自主經營、自負盈虧的經濟實體，這就要求我們必須建立健全成本核算制度。我們參與制定了一系列后勤改革的規章和措施，同財務處、后勤管理處一道，對集*每個中心進行了成本核算，并結合外校經驗，根據本校實際，制定了各項定額標準，為推動學校的后勤改革和發展起到了應有的作用。

四.參與校辦產業改革。

”科教興國”和”發展高科技，實現產業化”這一戰略的提出，給以高科技為特征的高校校辦產業帶來了新的機遇和挑戰。但是由于校辦企業的利益和學校的利益并不完全是一致的，企業內某些同志往往會為了個人利益或小*體利益而致學校利益于不顧，很難保證學校國有資產的保值增值。面對這一現狀，我們會同財務處、企業管理處一道，參與制定了校辦產業改革工作的相關文件，對校辦每個企業進行了清產核資，摸清了企業家底，改善了經營環境，明確了經濟責任，提高了經濟效益，為領導提供了決策依據，為學校的改革和發展做出了貢獻。

五.參與各項招投標工程及政府采購。

隨著學校改革的迅速發展，加強內部管理，強化內部監督機制就顯得尤為重要。學校工程建設和物資采購是與市場緊密相聯的，要實現對工程建設和物資采購工作的有效控制，就必須用各項規章制度來規范和約束。我們參與制定招投標程序及學校物資采購工作的相關規定并監督實施。在招投標工作中真正堅持公開、公正、公平的原則。對物資采購工作，審計處自始至終全過程參加，充分發揮了事前、事中、事后審計的監督作用。一年來共參與招投標項目及物資采購項目110余項，監督簽訂經濟合同50余份，涉及金額近千萬元，為學校節約資金130多萬元，規范了學校物資采購行為，維護了學校的經濟利益。

認真貫徹落實”三個代表”重要思想，進一步搞好內審工作，按照審計署提出的”積極穩妥、量力而行、提高質量、防范風險”的原則，穩步推進審計工作深入的開展。

1.開展決算審計2項，通過對20xx年度學校財務決算和工會經費決算情況進行審計，提出了相關意見和建議，進一步規范了學校預決算的編制和管理工作。

2.開展財務收支審計和專項審計調查4項，提出合理化建議20余條，查處應交未交學校資金共計162萬元(其中家電公司107.6萬元;機械廠29.92萬元;印刷廠16.21萬元;文體用品公司8.23萬元)，現基本已全部追回。

3.經濟責任審計是為了加強對領導干部的管理和監督，正確評價其經濟責任、促進黨風廉政建設、保障國有資產增值而實行的一種監督管理制度。一年來我們開展經濟責任審計4項，既澄清了廠長(經理)任期內的各項經濟責任，同時又為企業和學校提出了一系列建議和措施，促進了企業的經營管理,為校領導提供了決策依據。

4.基建審計：隨著我校辦學規模的進一步擴大，基礎建設項目資金的投入繼續增加，全處同志克服人員少，任務重，審計事項跨度長的困難，以我校自身的利益為出發點，緊抓工程項目審計，從工程的招標、施工到竣工驗收結算的每個環節，實行全面審計，從中發現存在虛列工程項目，多計工程量，高套定額和多結算工程款諸多問題，對查出的問題進行糾正、整改。全年共審計基建、維修、裝飾工程項目340多項，審計金額5000多萬元，審減金額160多萬元。為學校挽回了經濟損失，維護了學校合法權益，有效地規范了工程項目的管理。

5.科研工作是高校發展的一項至關重要的工作，我們集中力量加強對科研專項資金的審計監督，使這些資金充分發揮作用和效益。一年來我們開展科研經費審簽11項，促進了科研工作的發展。

6.全面開展審計工作，對全校教職工關心的熱點、重點問題進行審計監督。開展住宅樓工程財務決算審計25項，糾正不合理費用支出2萬多元，并在《后勤通訊》上加以公告，切實維護了廣大教職工的利益，開展專案審計1項,糾正違紀資金12余萬元,建議并給予責任人行政處分和經濟處罰。嚴肅了黨紀國法，受到了全校教職工的好評。

7.積極開展對外聯系，經常性的和省內外高校合作，繼續保持與兄弟院校的友好往來,共與兄弟院校合作開展審計項目2項,既查清了問題,又達到了相互學習,相互交流的目的。樹立了我校形象，提高了我校知名度。

1.領導的重視與支持是搞好內審工作的關鍵。領導的重視程度越高，內審工作就越有依靠，發揮的作用也就越大。我們在認真做好工作的同時，注重同上級領導的交流，不定期匯報工作情況，爭取領導的信任，取得了領導對內審工作的高度重視和大力支持。校領導對審計工作倍加關注，對審計的組織、人員的調配予以大力支持，對重大問題的定性與處理親自過問，對審計報告認真批閱，及時提出了整改意見和具體要求，為審計工作的順利實施提供了有力保證。

2.健全的審計機構，合理的人員結構及知識結構是做好審計工作的基礎條件。在校領導的高度重視和幫助下，審計機構不斷得到完善，辦公環境大大改觀，工作效率明顯提高。審計工作是一項政策性強、涉及面廣、專業技術要求高、工作難度大的工作。現在我們審計處共有專業審計人員6名，其中高級會計*1名，高級審計*1名，會計*和工程*2名，今年又新引進應屆本科畢業生2名。合理的人員配置和人員結構便于工作的順利開展，為我校審計事業的長遠發展奠定了堅實基礎。

3.內審要樹立服務意識2017年審計處工作總結2017年審計處工作總結。內審工作的性質決定了審計工作必須堅持監督與服務并重，寓監督與服務之中。內部審計歸根到底是一種內部管理行為，它的目標是為了加強內部管理，為管理者服務。結合學校實際，內審工作的監督、評價、控制職能都必須著眼于為學校經濟發展服務，把服務意識融于整個審計過程中，在做好監督的同時為領導提供可靠的決策依據。

總之，經過全處同志的共同努力，雖然我們取得了一定的經濟效益和社會效益，為自己贏得了很多榮譽，審計處的工作也受到了領導的認可和支持，取得了全校職工的信任。但是隨著中國wto的成功加入和教育事業的蓬勃發展，隨著我校改革的進一步深入，我們將面臨許多新問題：審計工作急需與國際接軌，審計制度有待進一步完善，審計方法需進一步改進，審計力度需進一步加強。面對這些挑戰，在以后的工作中，我們將在”十六大”精神指導下，努力工作、抓住機遇、總結經驗、查找不足，結合十六大報告提出的”發展要有新思路、改革要有新突破、開放要有新局面、各項工作要有新舉措”的重要思想，聯系本單位的實際情況，努力使工作再上新臺階。

我局內部審計工作在省局***的指導下，在局黨組的直接領導下，積極貫徹黨的xx大及xx屆四中全會精神，認真學習和執行《審計署關于內部審計工作規定》和《內部審計準則》規定要求，按照省局有關內部審計工作會議精神，遵循查錯糾弊，維護法紀，促進管理的宗旨，積極引導本局內部審計機構在加強單位經濟管理和實現經濟目標等方面發揮積極的作用，實現內部審計為單位目標而服務的思想理念，嚴格執行會計制度，建立健全崗位責任制和內部檢查制度，確定了“法定代表人離任與工程竣工決算項目”兩項必審，全面加強領導人任期內經濟責任審計、堅持“有離必審”和“先審后離”等經濟責任審計方針。

通過經濟責任審計，不僅達到了客觀評價縣區分局一把手的工作業績，確保國有資產和資金不流失，也為局黨組考核和任用干部提供了參考依據。重視專項審計和審計調查，加強大宗資產采購比價審計、加強內控制度評審，取得了較好成績。按照年初制定的工作目標，在xx年度帶領內審工作組，利用兩個多月的時間對本系統縣區分局、局機關、培訓中心、農場等12個單位進行了內部審計工作。

在內部審計工作中，重點注意了嚴把審計程序關。在對縣區局進行內部審計時，注意審計項目的立項，審前調查，制定實施方案，印發審計通知書，實施審計過程及審計報告征求意見等各環節的記錄規范。嚴把審計實施關。實施審計工作嚴格按照審計方案確定的范圍、審計內容、審計目標進行，審計工作符合審計法律、法規和相關的審計準則。嚴把審計報告關。對檢查結束后形成的審查審計報告規范撰寫，注意與審計事項有關的事實，包括被審計單位的財政財務收支真實、合法、效益的全面事實和違反規定和財政財務收支的事實清楚，審計報告中的收支數額與違紀資金與審計工作底稿中的有關數字相符。

嚴把審計處理關。注意重點審查審計揭露問題清楚，數字確鑿，定性準確，適用法律、法規、規章正確、具體、有效，處理處罰意見適當。嚴把審計評價及建議關。審計評價是內部審計機關對被審計單位及被審計人員的審計意見，審計評價是否符合被審計單位及被審計人員的實際，關系到被審計單位及被審計人員的利益和榮譽，特別是對領導干部任期經濟責任審計評價要更加謹慎。我們在工作中特別注意提出切實可行的審計建議，避免大而化之，方便被審計單位采納整改。

通過上述一系列做法，我局的內部審計工作得到了有效的開展，取得了良好的監督效果，杜塞漏洞，防患未然，對大慶地稅系統的財務管理工作起到了有效的監督管理，內部審計工作得到了省局和我局黨組的高度評價。在今后的內審工作中要依照“依法審計、圍繞中心、突出重點、不斷創新”的工作方針，不斷改進工作方法，提高內部審計工作質量，爭取更好成績。

銀行內審年終工作總結（模板21篇）篇十三

??xx縣電力局始建于xx年九月，于xx年八月被供電公司（原地區電力局）協議代管，屬自收自支企業化管理的事業單位。下轄11個供電所、3個專業所、3個多經企業，機關本部設有14個職能股室，黨政工團婦機構健全、運作正常。

??近年來，我局內部審計工作在供電公司審計部的正確領導下，按照局黨委的統一安排部署，緊緊圍繞企業經營管理中心工作，突出重點，統籌安排，以加強資產、資金管理為主線，著力抓好常規審計項目，深入開展中層領導干部經濟責任審計，電費管理審計，物資采購、供應、管理審計，年度財務預決算報告審計，電力營銷審計，經濟合同審計等重點經濟領域的審計監督。在各受檢單位的積極配合下，審計工作得以順利進行，較好地完成了各年度制定的各項工作任務，在完善內部管理，促進廉政建設，改善經營工作，提高經濟效益等方面發揮了有效的審計監督作用。現將近年來的工作情況匯報如下：

??我局內審股成立于4月，內部審計工作由局長直接管理，紀委書記分管。崗位設置為股長1名，審計專責1名，先后制定了內部審計管理標準（含10項審計實施細則）和內審股工作標準（含內審股股長崗位工作標準，審計員崗位工作標準）。

??工作目標：全面貫徹落實“管理、創新、發展”的工作方針。樹立“防范重于糾正、制度促進管理、監督寓于服務”的審計理念。以專項審計調查為主要方式，以揭示損失浪費問題為主要內容，以促進提高資金使用效益、減少損失浪費、節省資源為主要目標。

??審計工作堅持以財務收支審計為基礎，以經濟責任審計、工程管理審計、營銷審計為重點，不斷拓寬審計領域，加大內部審計力度。三年來共完成的審計項目如下：

??1、完成了9名中層干部的離任經濟責任審計，對被審計人在任期內的業績和存在的問題給予了正確的評價，并出具了審計報告。

??2、完成了基層供電所的財務收支、經費撥付、各種獎金發放等情況的審計，共計22項。

??3、完成營銷審計12項，通過審計發現個別供電所存在電費賬、表、卡、冊不對口以及對收取的有償服務費、電費違約金等不記賬、不報賬的問題。供電所資料管理不規范，不及時裝訂、不歸檔，甚至有丟失的現象，個別供電所對預收電費管理不到位，對存在的問題進行了限期整改。

??4、完成了局屬多經企業審計3項，重點對多經企業財務管理，經營管理等審計，通過審計發現帳務處理不規范，總賬和分類賬不相符，生產費用（材料領用）管理混亂，規范局屬各單位生產材料的審批程序、資金核對，建議由物資公司會同相關股室協調解決。

銀行內審年終工作總結（模板21篇）篇十四

為了加強金融監管，中國銀行業監督管理委員會印發了《銀行業金融機構內部審計指引》。該指引的頒布對于規范和加強商業銀行內部審計監督，有效識別、揭示和管理風險具有十分重要的意義。隨著金融體制的逐漸完善，銀行內部審計的獨立性和權威性也得到不斷加強，但是銀行內部審計在具體實踐過程中，仍存在以下不足：

（一）內審理念滯后，內部審計人員業務素質落后于銀行業務發展的需要。

傳統的內部審計重點關注遵循性等較基礎的審計目標，審計方法經常采用"業務檢查"的模式，即采用查閱財務資料、信貸檔案和現場檢查等方式，通過比照現行規章制度來發現問題。簡單地用是否符合現行制度作為判斷標準，并要求被審計對象對照整改的模式，無法提供有建設意義的審計信息及實質性的咨詢服務信息。內審檢查只停留于表面的"查錯糾弊"，有寬度無深度，大部分精力用于"撿芝麻"，從而忽視"西瓜"的存在，內審理念與現代銀行業發展步伐不一致。

目前部分金融機構對內審人員未建立正規的培訓規劃和培訓體系，更新銀行業務品種及電子化操作流程的同時，內審人員的培訓未同步跟進，出現滯后甚至培訓缺失，無嚴格和完善的考核機制，無健全的鼓勵機制。

（三）銀行內部審計技術和計量方法缺乏專業性，缺少實施先進風險計量方法的必要支撐。

隨著科學技術的飛速發展，銀行內部審計數據的電子化程度越來越高，受技術力量所限，計算機審計軟件的開發明顯滯后于審計工作的發展需要。目前多數金融機構仍采用詳細審計或依賴審計者個人經驗判斷的抽樣審計方式，審計過程中缺少先進的風險計量方法。所有這一切都將使商業銀行內部審計難以滿足不同層次的工作需要。

銀行內審年終工作總結（模板21篇）篇十五

3.開展市龍湖公園改造、博物館裝飾竣工決算審計。

4.加強對新修訂審計法實施條例的宣傳，在《淮河早報》刊發專版，在全市顯著路段懸掛標語，在市局深入學習貫徹新條例，擴大新審計法實施條例的影響，促進審計干部依法行政。

二、5月工作安排。

1.認真開展市本級及部門預算執行情況審計;完成時限：6月底。

2.對市機關辦公大樓及東西部第二通道等重大投資項目跟蹤審計;完成時限：全年跟蹤。

3.對市委政研室主任進行離任經濟責任審計;完成時限：5月底。

4.草擬《_市社會保障資金審計監督辦法》;完成時限：6月底。

5.籌備召開_市經濟責任審計聯席會議;完成時限：6月底。

6.深入開展“審計提升年”活動，提升素質、增強能力，為我市“兩型城市”建設提供優質審計監督服務;完成時限：全年。

銀行內審年終工作總結（模板21篇）篇十六

xxxx年以來，結合個人金融業務特點，我部著重在相關業務品種的業務流程整合、相關制度建設、業務和政策學習等方面加強了管理，并召開了主任辦公會和部門全體會議，就相關內控工作做出了部署。現將我部近期內控工作報告如下：

一、銀行卡業務。

我部對信用卡業務進行了檢查，客戶檔案、密碼信封、庫存銀行卡及成品銀行卡的帳實相符。

二、加強了內控合規建設。

對內控合規員進行了調整和落實，根據個人金融部實際情況，指定==副主任牽頭，==等幾位同志為個人金融部的內控合規員。并計劃部門內每季度召開一次案件形勢分析會，強化全轄風險及自身風險的認識。此外規定合規員在每季度的案件形勢分析會上提出建設性意見，在會議上評估。

三、

強調業務學習和規章制度學習的重要性。

每月至少安排2天時間開展部門全體員工集中學習業務知識、政策法規和規章制度，營造良好的學習氛圍。加強對員工的思想教育工作，培養員工正確的人生觀、價值觀和道德觀。

四、對外圍系統的柜員進行全面清理。

因近期全轄業務人員變動較大，為加強內控，我部對全轄信用卡系統和零售信貸系統的操作和管理柜員及時進行了清理和更新，并將清理和更新情況登記備案。

20xx年上半年責任審計科在認真完成本科室審計業務工作的同時，積極完成了辦事處交辦的其他各項工作任務。本科室主要開展了兩項專項審計，第一項是1月10日至15日開展的對徐秋麗等2位支行副行長進行的非現場責任審計；第二項是4月9日至15日協助豫南審計協作區開展的對周偉等13位支行行長和副行長進行的責任審計。領導干部任期內責任審計的實施，為組織部門考察使用干部提供了可靠依據，對加強干部管理和監督發揮了重要作用。

二、工作存在的問題。

1、審計力量與審計任務不相適應，審計質量難保證。在大部分情況下，部分同志因專業水平限制而無法獨擋一面的承擔審計工作任務，憑經驗憑感覺進行審計，把審計檢查作為例行公事，走過場，“腳踏西瓜皮，滑到哪里算哪里”。

2、未能更多關注支行對審計發現問題的整改情況，整改流于形式銀行內部審計個人工作總結銀行內部審計個人工作總結。審計提出的意見、落實到位的少。

3、工作交叉重復，在不必要的工作上，耗費了大量精力和人力，降低了審計效率。

4、審計成果運用不夠。

三、下半年工作打算。

1、做好對高管人員和關鍵崗位人員的專項責任審計。進一步深化高管人員和關鍵崗位人員審計內容，逐步推行任中審計。將審計關口前移，大力推行先審后任、先審后離，克服先離任后審計的現象發生，力戒審計走過場。

四、對辦事處工作的建議。

1、建立評比制度銀行內部審計個人工作總結工作總結。對全年業務資料進行整理歸檔，考核總結全年工作時，對全年審計項目進行綜合考核，評出年度優秀審計項目和最差審計項目，并獎優罰劣。

2、開展“提高素質，合格審計”的專項活動。以提高審計人員綜合素質為前提，加大員工學習、培訓力度，目的是提高審計人員審計項目的質量，每半年組織一次審計考試，每半年開展一次審計人員工作學習匯報。

下半年，責任審計科全員將以責任審計為目標，以提高審計質量為核心，以全面完成任務為出發點，全科同志將團結一心、兢兢業業、克服困難、堅持原則，圓滿完成辦事處交辦的各項工作任務。

內部審計是一種獨立、客觀的保證和咨詢活動。其目的在于為組織增加價值并提高它的運作效率。它采取系統化和規范化的方法來對風險管理、控制和治理程序進行評價，提高組織的效率，從而幫助組織實現其目標。

為了加強金融監管，中國銀行業監督管理委員會印發了《銀行業金融機構內部審計指引》。該指引的頒布對于規范和加強商業銀行內部審計監督，有效識別、揭示和管理風險具有十分重要的意義。隨著金融體制的逐漸完善，銀行內部審計的獨立性和權威性也得到不斷加強，但是銀行內部審計在具體實踐過程中，仍存在以下不足：

（一）內審理念滯后，內部審計人員業務素質落后于銀行業務發展的需要。

傳統的內部審計重點關注遵循性等較基礎的審計目標，審計方法經常采用業務檢查的模式，即采用查閱財務資料、信貸檔案和現場檢查等方式，通過比照現行規章制度來發現問題。簡單地用是否符合現行制度作為判斷標準，并要求被審計對象對照整改的模式，無法提供有建設意義的審計信息及實質性的咨詢服務信息。內審檢查只停留于表面的查錯糾弊，有寬度無深度，大部分精力用于撿芝麻，從而忽視西瓜的存在，內審理念與現代銀行業發展步伐不一致。

目前部分金融機構對內審人員未建立正規的培訓規劃和培訓體系，更新銀行業務品種及電子化操作流程的同時，內審人員的培訓未同步跟進，出現滯后甚至培訓缺失，無嚴格和完善的考核機制，無健全的鼓勵機制。

（三）銀行內部審計技術和計量方法缺乏專業性，缺少實施先進風險計量方法的必要支撐。

隨著科學技術的飛速發展，銀行內部審計數據的電子化程度越來越高，受技術力量所限，計算機審計軟件的開發明顯滯后于審計工作的發展需要。目前多數金融機構仍采用詳細審計或依賴審計者個人經驗判斷的抽樣審計方式，審計過程中缺少先進的風險計量方法。所有這一切都將使商業銀行內部審計難以滿足不同層次的工作需要。

三、提高內審職能的幾點建議。

（一）更新內審理念，加強內審理念的宣傳。

內部審計除了要關注傳統的內部控制之外，更要關注有效的風險管理機制和健全的公司治理結構。內部審計的工作重點是分析、確認、揭示和防范關鍵性的經營風險。內部審計的目標應從傳統的查錯糾弊提升為幫助組織增加價值。

加強審計理念的宣傳有助于促進內部審計工作的開展。積極宣傳新的理念是基礎，并將內部審計歸納為重監督也重服務；重結果也重過程；重事后更重事中、事前；重財務也重業務和管理；重合規更重。

銀行內審年終工作總結（模板21篇）篇十七

銀行內審年終工作總結（模板21篇）篇十八

??暑假，是我人生中的第二段正式實習。有了寒假實習的經驗，這次的實習在心態上成熟了很多，也知道自己實習的重點在哪里，雖然時間只有1個多月，但是參加了兩個項目的審計，收獲很大。可以通過工作上和工作之外兩個方面來總結。

??首先，這次實習讓我見識到了內審的整個流程，了解到了內審在企業中扮演的角色。內審跟外審在方法和程序上有很多相同之處，但是內審更加注重內部控制的設計及執行，相對于外審關注財務記錄是否真實合規，內審對于公司人員是否遵守相關流程及規章制度更加關注。在實習過程中，我參與了對海信湖州生產基地的采購專項審計和對山西分公司的全面審計，都是以內部控制為主線。在工作中，我見識到了一個企業上至集團，下至分公司的各種制度，這些制度不只是企業每一個員工的行為準則，更是內部審計工作開展的依據。

??內審人員應該了解業務流程。現在很多企業招聘內審人員都要先進行輪崗，先讓內審人員了解整個公司的業務流程，經過實習，我認為這是十分有必要的。內部審計針對的是企業的內部控制，如果自身都不能了解企業各個環節的運行，又怎么能了解其控制關鍵點、發現其中的漏洞?只有對業務有深層次的把握，才能發現實際操作中的問題，不輕易受表象蒙蔽，看到本質問題，將審計工作做好。

??內部審計要講究思路和技巧。在開展審計工作時，一定要有一個明確的審計思路，不能東審一下，西審一下，盲目審計，既浪費時間精力，又沒有效果。審計思路是由審計目標決定的，在對被審計對象進行初步了解(也就是所謂的風險評估)之后，根據目標確定審計范圍及重點，然后尋找審計的突破口。比如說查提前確認收入問題，單純的從收入入手很難看出問題，但是看成本與收入是否配比、商品出庫記錄及往來對賬記錄等就很容易找到線索。而迅速準確的形成審計思路則需要扎實的專業素養及審計經驗的積累，這是審計人員能力的體現，也是我們在工作中要不斷學習和總結的東西。

??內部審計人員要學會溝通。“溝通”是老師最常說到的問題，也是我們最難掌握火候的一項技能。審計的全過程都無法擺脫“溝通”。審計前要溝通，進行摸底，了解大體情況;審計時發現問題一定要及時跟當事人溝通，有時候我們自己盲目審查很長時間都弄不明白的東西，經過溝通可能很快就解決了;審計結束后也要及時跟被審計對象溝通，對于有問題的地方要達成一致才能形成報告，一是要確定審計結果是否正確，同時也要被審計人員認識到自身的問題，共同找出問題根源，解決問題。總而言之，“找錯”不是審計的目的，解決問題才是審計的最終歸宿。在溝通時，還要注意時間和方式，盡量減輕對方的防備和抵御心理，工作中要注意跟被審計人員保持合適的關系，既要保持自身獨立性，又要利于順利溝通。學會良好的溝通是審計人員職業生涯中最重要的一項課題。

??內審人員一定要了解報告使用者的需求。內審報告對象是公司的管理層，公司設置內審部門是為了了解企業內控及管理中存在的問題，而管理者了解問題的最終目的還是為了改進現狀，提高管理水平。因此，審計人員在審計過程及審計報告時，不僅僅是羅列問題，還要查明問題的原因，找到問題的解決方法，提出合理的審計建議，這樣才能為企業創造實際價值，滿足管理者的需求，受到管理者的重視，也為自己的工作贏得更多的支持。另外，內審人員還要知道報告使用者想了解什么，了解到什么程度，要有詳有略，注意報告的格式，對于需要大量數據支撐的結論可以添加附件，讓報告閱讀者自己決定是否要詳細的了解。審計人員要站在報告使用者的角度上來撰寫報告，才能使審計報告更加人性化，發揮更大的價值。

??其次，經過這次實習，我也加深了對企業的認識，尤其是對國企的認識。不同類型的企業有自身不同的特點，不同發展期的企業特點也不盡相同。要認識到企業自身發展的性質和規律，才能選擇適合自己的企業，找到最適合自己的位置。十全十美的企業和工作是不存在的，與其說找到一份好工作，不如說干出一份好工作。好的工作不是找到的，而是經過自身的努力和磨合打造出來的。

??在工作中，我們要養成良好的習慣，比如說盡量使用excel而不是word;遇到問題及時記錄下來，以免事情太多而遺忘;每一條審計結論都要附上審計證據;每做完一個項目要及時總結，可以形成自己的模板，方便日后的工作等等。在工作中，有太多東西等待我們去學習，所以一定要保持持續學習的能力，這也是工作能否得到提升的關鍵。

銀行內審年終工作總結（模板21篇）篇十九

(一)著力履行金融調控職能，有效支持地方經濟發展。

1.加強政策傳導貫徹。結合實際，制定了《關于提升金融服務水平支持鷹潭實體經濟持發展的指導意見》，并被市政府批轉全市執行。通過全市金融工作會議、季度經濟形勢分析會及組織召開行長聯席會、金融經濟形勢分析會、外匯指定銀行聯席會等形式，加大宏觀調控政策措施的宣傳解讀。積極引導金融機構加大對實體經濟的支持力度，上半年全市實體經濟信貸保持平穩增長。

2.加強政策執行監測。加強存款準備金、利率及再貸款、再貼現管理，加大國家各項信貸政策執行情況監測分析和反饋。對法人金融機構信貸投放堅持“按日監測、按月調控、按季考核”，開展了信貸投向現場核查，加強信貸投向調研，準確掌握新增貸款的投向變化情況及原因，引導法人金融機構利用信貸結構調整實現對“三農”、中小企業及經濟薄弱環節必要信貸需求的支持。對縣域銀行業金融機構開展了涉農信貸政策導向效果評估。做好銀行業服務地方經濟發展考核工作，中支被市政府授予目標管理獎。

3.加強人民幣跨境使用。繼續擴大跨境貿易人民幣業務，開展了跨境人民幣業務宣傳月活動，貴溪、余江支行被南昌中支確定為試點支行，加強跨境人民幣結算業務現場、非現場監督檢查。(二)著力推進金融管理工作，有效維護轄區金融穩定。1.深入推進“兩管理、兩綜合”。綜合評價并通報了轄內9家銀行業金融機構2012年度執行人民銀行政策和管理規定情況。對全市金融機構執行重大事項報告制度情況進行了通報，進一步規范了重大事項報告管理。制定了金融業務綜合執法檢查方案，對貴溪九銀村鎮開展了綜合執法檢查。對農村商業銀行開展了反洗錢執法檢查并進行了反洗錢風險評估，對郵政儲蓄銀行開展了支付結算執法檢查。

2.深入推進金融消費權益保護工作。在全省率先對全市金融消費者教育工作進行科學統籌規劃，制定了《xx市金融消費者教育三年規劃(2013-2015年)》，得到市政府的高度認可，并被市政府轉發全市實施。為確保規劃分步有序實施，制定了《xx市2013年金融消費者教育工作實施計劃》。規劃和實施計劃被南昌中支法律事務處轉發全省借鑒參考。召開了新聞通氣會廣泛宣傳規劃內容，舉辦了規劃實施啟動儀式和金融消費權益保護宣講團培訓班，統一制作了“xx市金融消費者權益保護中心”投拆受理電話標識牌并在全轄銀行、保險、證券所有營業網點公示到位。

3.深入推進社會信用體系建設。積極組織開展形式多樣的《征信業管理條例》宣傳活動，全市202個金融機構網點、政府6個部門參加了活動，舉辦宣傳活動34場次。積極備戰全省《征信業管理條例》知識競賽，并取得筆試個人第二、第五名，現場競答團體第三、個人第三名的好成績。繼續抓好余江農村信用體系試驗區建設，做好農戶信用檔案管理系統推廣應用工作。進一步完善金融生態環境建設評價指標，組織開展了全市金融生態環境建設季度測評工作。認真做好小額貸款公司、融資性擔保公司接入金融信用信息基礎數據庫管理工作。(三)著力創新完善服務功能，有效提升服務社會效能。

1.強化貨幣金銀服務。出臺了《xx市銀行業金融機構小面額人民幣券別調劑管理辦法》，明確了每日小面額人民幣備付金額下限，確定了38家主辦網點、6家主辦銀行負責小面額人民幣調劑工作，并召開新聞通氣會宣傳兌換服務惠民政策，較好地保證了流通中小面額人民幣的供應和票面的整潔度。分階段落實了《xx市企事業單位會計出納人員反假貨幣培訓工作實施方案》，舉辦了3期貨幣流通管理業務和反假貨幣上崗培訓班。開展了對外誤付假幣專項治理工作，通報了銀行機構上繳錢捆差錯情況，對差錯率較高的銀行機構進行了約見談話。2.強化現代支付體系建設。創新出臺了《xx市單位人民幣銀行結算賬戶年檢管理辦法》，認真推廣實施人民幣銀行結算賬戶專管員制度，有效加強了人民幣銀行結算賬戶的管理。積極推廣應用支付密碼工作，成立領導小組，出臺了實施方案。努力推進金融ic卡推廣工作，成立了金融ic卡推進工作領導小組，對全市金融ic卡受理環境、機具改造情況開展了調研，首批符合pboc2.0標準的社會保障卡和市工行“銀醫一卡通”等金融ic卡產品的順利投產發行，加快了鷹潭“芯時代”進程。開展了金融業機構信息管理數據質量專項治理工作，規范了金融機構編碼管理。

3.強化國庫服務功能。開通了殘疾人機動輪椅車燃油補貼資金國庫直接支付“綠色通道”，實現了補貼資金直達殘疾人的支付模式。積極探索非稅收入收繳管理新途徑，認真開展了國庫資金風險量化工作，加強國庫會計標準化制度建設，確保了國庫資金安全。做好國債發行與管理工作，加強國債知識宣傳，突擊走訪檢查了部分國債承銷銀行。4.強化統計調查制度落實。抓好金融統計制度的落實，加強新設小額貸款公司、村鎮銀行的金融統計培訓和管理。加大轄內經濟金融運行情況分析力度，定期發布我市金融運行情況。認真落實經濟調查制度，開展了農村金融服務、金融機構經營狀況以及中小企業金融服務等專題調查，為上級和領導決策提供了參考。

5.強化外匯服務和監管。深入推進貨物貿易外匯管理和直接投資外匯管理政策改革，做好資本項目信息系統上線實施工作，促進貿易投資便利化。強化外匯監督管理，完善了外匯管理內控制度，扎實開展了防范跨境資金異常流入管理，對貨物貿易的外匯監管工作和轉口貿易非現場監測典型案例分析在全省貨物貿易外匯收支監管和案例分析交流會上作了書面交流。

(四)著力貫徹落實八項規定，有效改進機關工作作風。

1.抓好貫徹落實。根據上級行關于落實八項規定、改進工作作風、密切聯系群眾的實施辦法、意見，結合中支實際，制定了具體貫徹意見，確保八項規定的貫徹落實。

2.加強調查研究。積極開展“金融調研服務年”活動，中支確定了17項重點研究課題、19項專題調研項目。先后開展了金融支持銅產業、金融支持文化產業、物流企業等調研，上報領導調研報告3篇，被上級行刊物采用信息30條，結合工作實際編譯的《英國鈔券流通管理(ncs計劃)對我國的啟示》被總行采用并獲總行領導批示。

3.厲行勤儉節約。進一步規范財務管理，積極推進公務卡試點推廣工作，制定了實施方案和《公務卡結算管理實施細則》，發放了公務卡，公務卡結算網銀系統已安裝到位。進一步規范接待管理，嚴格接待標準，減少陪同人員，不安排景區旅游，來客旅游費用自行承擔。進一步規范車輛管理，完善了車輛管理辦法，加強節假日車輛用車審批管理。進一步規范費用開支管理，精簡壓縮會議活動和文件簡報，嚴格控制各類活動費用開支，對分行轄區的所有出差、學習、培訓等由中支“一把手”審批，加強后勤服務管理日常巡查，開展了形式多樣的節能宣傳周活動。

4.強化監督管理。創新監督管理機制，研究制定了《干部作風建設監督評估辦法》、《廉政制度執行情況審計辦法》、《廉政風險防控實施細則》及《縣(市)支行“一把手”監督管理辦法》，深入推進了干部作風建設、黨風廉政建設。加強核算業務事后監督，有效促進了核算質量提高。加大內控監督檢查力度，開展了“兩檢查一排查”工作、保密檢查等10余項內控檢查、審計以及9次安全生產檢查，及時消除了安全隱患，確保了全轄安全穩定。

(五)著力加強干部隊伍建設，有效提升履職能力水平。

1.加大創爭活動開展力度。為推動中支工作上臺，營造濃厚創先爭優氛圍，經行長辦公會研究確定了30項創新、特色、重點工作，制定了項目實施方案，同時加大督查督辦力度，確保各工作項目認真完成、取得實效。繼續完善黨員活動室示范點建設，分行組織部在我中支召開了分行黨員活動室示范點建設現場觀摩座談會，會上交流了我中支黨員活動室示范點建設做法和經驗，制作了黨員活動室示范點建設情況匯報影像資料，為分行轄內第二批黨員活動室示范點建設單位提供了有益的借鑒。

2.加大青年人才培養力度。制定了《組建師資隊伍加強青年干部培訓的實施意見》及《青年干部培訓計劃表》，由6名業務骨干組建成青年師資隊伍，完成了“網絡與信息安全”“金融消費權益保護工作”培訓，在青年學員中反響良好。優化中層干部結構，加大對優秀青年干部的培養力度，召開了“勵志青春放飛夢想”青年座談會，激勵青年干部努力工作、盡早成才。

3.加大保衛隊伍建設力度。出臺了《關于進一步加強保衛隊伍建設和管理的意見》，從保衛文化建設、隊伍建設、安全管理等方面，加強保衛隊伍建設和管理。為加大對保衛人員的人文關懷，保衛科與中支團委合作建立實施了年輕行員參與保衛守衛值班制度，建立保衛小課堂，由年輕行員為保衛值班人員講授自己的工作專業知識，以活躍保衛守衛值班氣氛。舉行了“槍支彈藥管理承諾宣誓會”，增強了保衛人員加強槍支彈藥管理責任感。

4.加大宣傳思想教育力度。深入學習貫徹黨的十八精神，加大宣傳力度，開展了十八大報告和黨章知識競賽活動。抓好黨委中心組學習和員工思想教育，中支計建鴻同志被評為分行“丹心好人”并在分行舉行的“五心好人”表彰暨事跡宣講電視電話會議上進行了事跡宣講。加強精神文明建設，開展了崗位理念征集活動，積極開展央行志愿服務和學雷鋒活動，在中支營業大廳開設了“央行志愿者殘損人民幣兌換窗口”。5.加大和諧央行創建力度。加強老干部管理，制定了《長時間居住異地離退休干部管理辦法》、《離退休干部文體活動管理辦法》，完善了《離退休干部工作管理制度》，進一步提高了老干部服務管理水平。創新支行民主管理工作，出臺了《縣(市)支行職工民主管理工作規范化建設百分考核辦法》，促進支行提高民主管理工作水平。加強女職工隊伍建設，組織女職工開展了讀書活動并開展了讀書交流座談會以及上級、地方組織的各類活動。堅持開展“送溫暖”活動，積極組織參加上級、地方組織的各類文體活動，營造了溫暖和諧央行氛圍。

(一)認真執行穩健貨幣政策。一是繼續做好穩健貨幣政策的宣傳解讀和輿論引導，提高社會各界對穩健貨幣政策的認同度，營造良好的貨幣政策實施環境。二是按照“穩中求進、穩中有為、穩中提質”的精神，引導轄內金融機構用好增量、盤活存量，提高資金運用效率，促進轄內信貸總量合理適度增長。三是結合鷹潭經濟發展戰略，引導金融機構優化信貸結構，加大對“1+6”產業、旅游業、物流業、“三農”和民生項目的信貸投入。四是發揮再貸款和差別存款準備金等政策工具的激勵和引導作用，引導轄內地方法人金融機構加強信貸有效調控。五是繼續加大對地方法人金融機構信貸投向的監測，加強信貸投向的真實性核查。六是不斷改進小微企業金融服務，大力推進政銀企融資對接活動，推動金融機構創新小微企業信貸模式，滿足小微企業融資需求，確保小微企業貸款增速和增量實現“兩個不低于”目標。

二、不斷提高金融管理質效。一是大力推進與地方政府、金融監管部門的信息共享和監管協調機制建設，完善防范處置措施和金融風險應對預案。二是密切關注放開貸款利率管制后的新情況、新問題，加強對市場利率的監測分析，促進金融市場的有序競爭。三是加強政府融資平臺、房地產的風險監測，加大對中小銅加工企業的風險監測和排查，防范行業風險引發的金融風險。密切關注金融案件風險，關注其事態進展，加強金融機構提示和預警。繼續關注小額貸款公司、融資性擔保公司、典當行和民間借貸風險，防范其向金融機構傳導蔓延。四是進一步加強“兩管理、兩綜合”，修訂完善金融管理制度，建立科學、規范的管理操作體系。加強金融機構執法檢查，促進金融機構依法合規經營。組織開展地方法人金融機構穩健性全面評估。五是深入推進金融消費權益保護工作，完善相關評估體系和監督檢查體系，加強金融消費者教育，切實保護金融消費者合法權益。六是進一步強化反洗錢監管，推動法人金融機構洗錢風險評估和客戶分類管理，積極探索對保險、證券行業準入期間反洗錢監督管理。七是以《關于加強證券期貨監管合作共同維護金融穩定的備忘錄》為框架，探索建立證券期貨機構監管合作機制。

三、不斷提高金融服務效率。一是繼續做好第二代支付系統模擬運行及acs系統上線準備工作，加快金融ic卡的推廣普及工作，努力改善農村支付服務環境。二是繼續抓好國庫信息化建設，擴大橫向聯網業務量占比。加強國庫集中支付代理行實地業務檢查，規范國庫業務行為。三是強化人民幣券別結構比例管理，做好小面額人民幣投放和大面額殘損人民幣回籠工作。全面推進金融機構現金全額清分和存取款設備冠字號碼的記錄查詢工作。積極開展反假貨幣宣傳和培訓。四是積極推進服務貿易外匯管理改革，加強跨境資金流動監測分析和外匯雙向流動均衡管理。探索建立外匯業務數據非現場核查制度。五是深入開展“金融調研服務年”活動，加強對經濟金融熱點難點和優勢特色產業問題研究，著力提高調查研究水平。六是繼續推進“誠信鷹潭”建設，拓展機構信用代碼應用領域，加強中小企業和農村信用體系試驗區建設，推進信用農戶評價工作。七是宣傳和實施好《征信業管理條例》，加強金融機構征信管理，建立征信維權投訴機制，維護信息主體權益。(四)繼續加強中支自身建設。一是積極探索內部管理新舉措。繼續做好內控管理和風險防范，加強內控監督檢查，深入開展“審計質量年”活動，加大安全生產檢查力度，確保全行工作安全有序。堅決執行“八項規定”和財經紀律，厲行勤儉節約，積極推進公務卡試點推廣工作，切實全面改進工作作風。積極配合上級行做好教育實踐活動。二是探索創先爭優新途徑。扎實抓好年初確定的創新特色重點工作并加強總結、宣傳，加強崗位練兵和上級勞動競賽準備工作，力爭在上級考核和競賽中取得好成績。三是積極探索隊伍建設新機制。抓好黨委中心組學習，提升領導的駕馭能力和領導水平。積極推進青年人才培養工程，加大青年員工教育培訓、輪崗交流、選拔使用力度，提升青年干部隊伍素質。扎實開展“廉政風險防控年”活動，認真貫徹落實黨風廉政建設責任制，切實抓好案件防控工作。進一步加強縣支行建設，充分發揮縣支行在支持縣域經濟發展中的作用。

銀行內審年終工作總結（模板21篇）篇二十

??xxxx年，在園區快速發展形勢下，園區管委會加強內部審計監督，堅持維護財政經濟秩序，促進資金規范高效使用，項目資金依法規范實施，保證了園區快速健康發展。現將xxxx年內部審計工作情況報告如下：

??（一）高度重視，加強內控。

??按照《x省內部審計工作條例》的規定，結合經開區實際，管委會進一步強化審計工作規范性，提高審計工作質量。機構改革后，經開區財務管理制度不斷完善，經開區審計工作已逐步“制度化、規范化”，通過制度的建立明確預防機制、監督機制和糾錯機制。一是通過制度指導審計執業，提高審計效率，保證審計質量；二是以制度管理審計行為和結果，明確責任，懲前毖后，保證審計結果的落實和審計成果的有效轉化。

??經開區成立了以管委會主任為組長，分管領導及財務負責人為副組長的內部審計機構，內審組各成員按照年初制定的計劃積極開展內審工作，并按市審計局的要求按時報送各類報表及工作總結。定期組織財務人員參加財經法規和審計知識的培訓，xxxx年先后兩次派內審人員參加x市組織的財政培訓，制作制度培訓課件，不斷提高內審人員專業技能，實現全體員工財務制度培訓。

??（二）內審工作有序開展，實效管理，成效顯著。

??1.管委會機關財務收支審計。

??按照年初對本年度財政預算指標的分解，落實項目資金的進度要求，先后對xxxx年度項目資金使用效率、效益、支付流程控制實施了內部審計。園區維護、園區招商引資、宣傳項目資金中經常性項目管理總體情況較好。對特殊的新增項目，由于時間、任務、現場施工的要求高，從資金申報流程上就略顯粗糙，針對內審工作中發現的問題，專門提出并建議了一項應急項目實施流程表，從項目的申報立項、資金預算、組織施工、實地驗收各個環節分工合作，相互制約，有力地控制、降低了項目成本。

??2.規范工業產業扶持專項資金。

??由于我市對工業企業的扶持政策種類繁多，資金量大，未明確扶持資金的來源、使用范圍、申請條件、申報審批程序、各職能部門職責和資金監管流程，經開區管委會作為牽頭部門與市財政局、經信局共同起草了《x市工業產業扶持資金專項管理辦法（送審稿）》，該辦法將企業應享受的各項獎勵、優惠、扶持等資金納入全市工業產業發展專項資金統一管理，明確政府各部門職責，目前正上報市政府審定。

??3.工業扶持專項審計工作。

??經開區積極配合市審計局派出審計組，自xxxx年x月xx日至xxxx年x月x日對我市工業產業扶持資金落實情況進行了專項審計，向市審計局提供了相應的取證資料，并針對市審計局提出的意見進行梳理、總結，與市財政、經信、地稅局、_共同研究整改措施，對園區購地自建企業辦證等遺留問題提出相關建議，正在上報市政府審議。

??4.經開區財務規范化管理。

??按照國家財經法規及相關制度，強化財務管理和會計核算的各項基礎工作，制定了經開區財務管理制度、財務人員崗位責任制、基礎設施建設資金管理辦法及辦公物資收發辦法。對建設資金實行專戶、專賬管理，在基建工程資金結算過程中，嚴格按程序撥款，基礎設施建設嚴格按審計結論結算，對每項結算業務認真做到“三關”（即嚴把結算審核關、核對關、對外付款關），對現金流出的風險進行預防和控制，對完善手續的業務及時撥付，從無滯撥現象，不存在轉嫁、亂攤派、亂罰款、亂集資、報銷費用的行為。

??5.國有資產監督管理有序。

??一是建立國有資產管理臺帳，對經開區所有的國有資產造冊登記。對已經投資的設施設備，由于時間變化產生損壞后不可使用的，管委會設立了專門的國資科進行管理，建庫房做好材料出入庫登記。如需變價處理，及時上報市國有資產監督管理部門后再行處理。二是制訂專項物資收發管理辦法，設專人對日常辦公用品、接待水酒建立了專賬核算，定期盤點，不定期抽查，按時結算。

??6.大宗材料采購運作規范。

??凡大宗材料采購，均嚴格按照《政府采購法》執行。

??7.落實票據專人保管。

??票據使用過程中開票人、收款人、蓋章審核人互相分離、互相牽制、監督。無擅自印制、購買、借用、代開、銷毀票據的情況，做到了票據購入、使用、核銷工作有序化、嚴格化、制度化，無亂收費、亂攤派等違法、違規現象。

??8.無私設小金庫。

??本單位成立于xxxx年xx月，截止目前，經市財政批準，分別于x市建行、市交通銀行、金都村鎮銀行、浦發銀行x支行開戶，無私自開設銀行賬戶和設立“小金庫”現象。

??9.主動接受審計監督。

??接受市審計局對工投公司資產負債及損益審計、工業產業扶持資金、采購資金審計，接受市財政局對國有公司清產核資審計、市監察局對經開區“三公”經費使用情況檢查、監督，積極配合審計等機關開展審計工作，目前正積極準備市目督辦和市審計局對xxxx年審計工作專項目標考核的相關材料，及時向審計人員提供真實有效的會計資料，無拒絕、推諉、阻礙審計工作的行為；按審計要求，及時提供完整的會計資料，同時認真落實審計決定，及時制定整改措施并整改，及時報送整改情況。本年度共開展財務審計、效益審計等九類xx項項目內部審計工作，內審小組交叉審計管委會、工投公司財務工作，對專題項目、專題檔案管理提出合理化建議，并監督內審意見的落實情況，切實做到了事前、事中、事后審計，建立健全完善了相關內部管理制度，保障園區各項資金的安全、規范、高效運行，按時圓滿完成了xxxx年度的審計目標任務。

??在審計過程中，發現綜合整治項目工程量基礎調查工作不扎實，誤差量大，驗收結算不及時，小項目送審效率低等現象。針對上述情況，審計組提出了切實可行的整改措施和審計意見，在下一步工作中將避免該類問題的再次出現。

??（一）采取措施改善審計環境。

??為確保審計工作的順利開展和審計目標的實現，經開區將繼續采取切實措施改善審計環境。一是加大宣傳工作力度，通過各種平臺加強對審計法律法規、審計重點內容等的社會宣傳。進一步廣泛宣傳審計工作的重要性和必要性，在經開區弘揚“人人講法制，個個知審計”的氛圍，以科學的管理為經開區經濟發展建設保駕護航。二是建立日常聯系協調機制，加強與紀檢（監察）、組織、財政、建設、國資等相關部門的溝通協調，做到互相通報有關情況，共享共用監督成果。

??（二）加強審計隊伍建設和作風建設。

??經開區將進一步加強業務知識學習，提高內審業務水平的同時，強化與上級業務主管部門溝通聯系。繼續重視與市審計局的溝通，暢通上下聯系機制，爭取市審計局的業務指導，配合市審計局做好涉及我區的審計項目。始終重視作風建設，嚴格要求恪守審計紀律。特別是對于高風險審計領域，要在思想觀念、工作程序、組織保障、日常監控與管理等方面建立全方位的防護體系，強化審計紀律與廉政建設。

??（三）科學管理，狠抓落實。

??經開區將根據整改意見和建議，跟蹤監督整改落實情況，不斷總結提升專項內審工作效率，真正發揮審計的免疫作用，加強審計監督管理職能，以科學審計、高效審計、嚴謹審計保證園區經濟工作安全順利推進。

銀行內審年終工作總結（模板21篇）篇二十一

20xx年以來，結合個人金融業務特點，我部著重在相關業務品種的業務流程整合、相關制度建設、業務和政策學習等方面加強了管理，并召開了主任辦公會和部門全體會議，就相關內控工作做出了部署。現將我部近期內控工作報告如下：

我部對信用卡業務進行了檢查，客戶檔案、密碼信封、庫存銀行卡及成品銀行卡的帳實相符。

對內控合規員進行了調整和落實，根據個人金融部實際情況，指定==副主任牽頭，==等幾位同志為個人金融部的內控合規員。并計劃部門內每季度召開一次案件形勢分析會，強化全轄風險及自身風險的認識。此外規定合規員在每季度的案件形勢分析會上提出建設性意見，在會議上評估。

每月至少安排2天時間開展部門全體員工集中學習業務知識、政策法規和規章制度，營造良好的學習氛圍。加強對員工的思想教育工作，培養員工正確的人生觀、價值觀和道德觀。

因近期全轄業務人員變動較大，為加強內控，我部對全轄信用卡系統和零售信貸系統的操作和管理柜員及時進行了清理和更新，并將清理和更新情況登記備案。