月工作總結應該客觀真實，不回避問題和挑戰，同時也要對自己的優點和突破點進行肯定和總結。接下來是小編為大家搜集的一些經典月工作總結范文，供大家參考和學習。

合規部工作總結（專業21篇）篇一

在xxx市支行的領導下、在有關業務部門的指導下，xx年度本人遵照(*郵政儲蓄銀行廣東省分行經營*分支機構合規經理派駐制管理辦法)、(業務規范年)相關要求，嚴律自我，認真履行合規經理職責，主要做了如下幾方面工作。

一、認真執行日常監督檢查、促進內控制度落實。

合規經理認真做好支行日常業務的監督檢查工作，資金和重要空白憑*等檢查工作，在日常監督檢查中發現問題及時作好記錄，分析問題出現的原因，督促相關人員進行整改，并在每月履職報告中反映。記錄應列明發現問題的合理整改期限，無法整改或短時期無法整改的注明原因，及時上報。對發現的重大違規問題和潛在的資金安全隱患等重大業務事項，則注明發生的原因以及擬采取措施等，并在業務發生當日第一時間以書面(含電子郵件)上報市支行。

二、加強業務授權的復核、確保交易的真實可控。

加強業務授權的復核和監督，按照儲蓄業務處理系統的柜員權限和市分行印發的業務交易復核審批要求，嚴格履行授權職責，把好復核授權關，負責對營業人員辦理業務的有效*、合規*、完整*進行監督，確保授權交易的真實可控。

三、做好業務的指導、存在問題的整改落實。

為適應郵儲銀行業務發展的需要業務，加強業務知識的學習，不斷提升自身的業務水平，熟悉業務規章制度、內控制度和*作流程，同時協助支行長做好業務培訓工作，指導普通柜員正確辦理業務，包括柜員管理、尾箱管理、現金、支票和重要空白憑*管理、報表管理、檔案管理等。提高員工的業務服務水平，輔導解決營業過程中遇到的業務問題。

四、協助支行長抓好安全管理、柜員排班。

xx年度，本人沒有受到上級機構的正向積分，沒有收到事后監督每季按差錯內容分別填報差錯次數填寫的(事后監督發現差錯統計表)，負向積極分1分，原因是由于新上崗職工代收電費，無待合規經理復核，已將電費收妥放入抽屜，把代收電費憑*交給客戶。

合規部工作總結（專業21篇）篇二

開展”從我做起，合規操作“專題教育學習活動心得不悔資料！

教育學習活動的一個理性的認識。

一、愛崗敬業、無私奉獻：在平凡中奉獻，愛崗敬業是各行各業中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。從大的方面來說，一份職業，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發展的基礎保障。從小的方面講，比如我們農行，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發展的保障，也是農行存在和發展的必需。農行要發展，要在這個競爭激烈的金融業中不斷強大，立于不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。作為農行人，為了農行的前途，為了農行的榮譽，做一名愛崗敬業的人，是職業道德對我們最引為用以規范行為品質，評價善惡的行為規則。

作為一個金融單位的職工更應以自己所從事的職業上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向；如果沒有德，就難于為人民服務，就談不上自己的事業，也就沒有單位事業的興旺，就沒有個人事業的發展，也就失去了人身存在的社會價值。我現在正在從事農行工作，這是我的職業，也是我唯一的職業，自我參加工作以來，我一直從事這項職業，也一直熱愛這個職業，對農行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業的。只有愛崗敬業才是我為人民服務的精神的具體體現。

講求職業道德還必須誠實守信，所謂誠實就是忠心耿耿，忠誠老實。所謂守信就是說話算數，講信譽重信用，履行自己應承擔的義務。所以通過對這次的學習，使我更深地了解到作為一個農行職工的根本、為人、言行和責任，就是自己在工作中不斷地加強學習，時刻按照職業規范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。

二、加強業務知識學習、提升合規操作意識。”沒有規矩何成方圓“，身為網點一線員工，切實提高業務素質和風險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務，是我們臨柜人員最為實際的工作任務。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個”有心人“。虛心學習業務，用心鍛煉技能，耐心辦理業務，熱心對待客戶。在銀行業競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優質服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。

加強合規操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規章制度在束縛著我們業務的辦理，在制約著我們的業務發展，細細想來，其實不然，各項規章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規章制度辦事，我們才有保護自已的權益和維護廣大客戶的權益能力。的各項規章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹是要*我們廣大的員工嚴格執行，正如《違規違紀警示案例》之案例三中所提及的違規行為，如果沒有柜員黃齊秦的大意未臨時簽退系統、沒有出納顏朝霞的隨意放縱、大悟支行本身存在未按章辦事讓坐班主任代班，明有光一切的違規行為也就不能得逞。而事后大悟支行的縱容庇護也導致了明有光的違規行為事件的延伸。管中窺豹，時見一斑，規章制度的執行，不是*某一人來執行的，而是要*一個集體相互制約、監督來實施的。

合規部工作總結（專業21篇）篇三

針對郵政金融問題屢查屢犯、積重難返的情況，專門下發風險提示，旗幟鮮明地要求市郵政局為第一責任人，要求市郵政局將風險提示的內容落實到市縣鎮全部郵政金融網點。市分行總體加強了對郵政的風險提示，邀請市銀監局為第三方見證人。

合規部工作總結（專業21篇）篇四

風險合規部按照打造標桿銀行和流程銀行的總體目標，大力營造“安全就是效益、違規就是風險、規范就是形象”的合規文化氛圍，加強風險防范，確保各項業務穩健運行。現就風險合規部今年來的工作匯報如下：

一、抓好合規隊伍建設，提高履職水平。

為加強我行風險合規經理隊伍建設，建立健全風險合規工作激勵約束機制，推動風險合規管理水平提升，根據省聯社的要求及我行《**農商銀行風險合規經理管理辦法》規定，按照風險管理全面性原則，實行“風險合規經理崗位設置機構全覆蓋”，在全行各部門、各支行、各營業網點均設置了風險合規經理崗。今年5月我部已下發重新聘任風險合規經理的通知，各科室、支行、網點已推薦**名兼職風險合規經理，由我部審查任職資格，最終由分管領導審定聘任人員名單并下發聘任文件。我部按照要求每月召開風險合規經理例會，并組織學習培訓。

其中的**份出具了合規審查意見書。

2、及時下發合規風險提示。為有效規范業務操作，規避風險，發出了《關于及時調整相關機構組成人員的風險提示》、《關于農村中小金融機構行政許可事項實施辦法正式實施的提示》、《關于加強存款偏離度管理的合規提示》、《關于做好員工行為整治年重考工作的合規提示》、《關于加強內部控制的合規提示》、《關于加強合規審查的提示》共**期風險合規提示和轉發省聯社風險合規部**期風險提示和**期法律咨詢。

3、處理各部門、支行的法律咨詢。針對各部門、各支行提出的有關法律方面的問題咨詢，我部及時與我行的法律顧問溝通，律師為我行提供律師回復函**份，對各部門草擬的**多個管理制度（辦法）、合同和協議等進行了法律審查。

4、組織簽訂《員工合規責任狀》。為增強我行員工合規意識，落實合規職責，杜絕違規行為，使各項行業法規及內部規章制度得到全面有效的貫徹落實，201*年*月組織全行員工***人簽訂了《員工合規責任狀》。

警示教育的同時，組織***名員工簽訂了《禁止參與非法集資承諾書》。通過排查以及員工自報情況，未發現我行員工利用機構名義或員工身份私自代客理財、員工出借個人賬戶或挪用客戶賬戶為他人過渡資金、員工為民間融資提供擔保、員工為企業民間融資牽線搭橋、員工自辦或參與經營擔保公司、小額貸款公司等情況。

6、開展“員工行為整治年”活動。按照銀監部門和省聯社相關文件精神，在“員工行為整治年”活動領導小組的領導下，我部從**月份開始,在全行開展“員工行為整治年”活動。簽訂員工規范行為承諾書；嚴格開展重點崗位、要害部門員工和重要風險點排查；加強教育培訓；組織考試；通過征文活動評選合規先進典型。活動中要求采取全行各級機構全面排查、上級單位對下級單位抽查的方式，各單位按照銀監會關于建立健全“雙線”風險防控責任制的要求，切實承擔風險防控主體責任，從上往下層層建立責任制。

7、積極開展和參加風險合規等各類檢查工作。我部積極組織并參加全行組織的各類檢查。**月份與稽核監察部聯合對微貸事業部***以下的貸款進行了合規性檢查；積極參加了全行組織的各項檢查。主要有安全保衛檢查、征信業務排查工作、柜臺業務風險排查和201**年度委派會計履職檢查、反洗錢抽查檢查、每季度會計履職檢查；積極參加基建項目完工驗收等各項工作。

三、認真做好風險管理工作。

文檔。

1、及時報送非現場監管報表。按照省聯社及銀監部門要求，認真填報非現場監管月報、季報和年報表，并及時向銀監部門上報數據，確保了報表的真實性、準確性和及時性。

2、提供風險管理分析報告。我部利用非現場監管系統，按季對資本充足狀況、資產質量狀況、盈利狀況和流動性狀況等方面的監管指標進行風險分析，形成風險分析報告呈報領導和報送上級主管部門。對指標未達到監管要求或變化較大的及時向行領導匯報，為領導提供了決策依據。

3、做好流動性壓力測試工作。根據往年省聯社流動性壓力測試方案，由我部牽頭，與財務部、授信評審部、計劃信貸部、資金營運部等相關部門協作，按季度進行了流動性壓力測試，并形成流動性壓力測試報告呈報領導和報送上級主管部門。

4、做好新口徑資本充足率壓力測試工作。按省聯社《201*年新口徑資本壓力測試方案（試行）》，我部于201*年*月、*月做了兩次新口徑資本壓力測試工作，并形成測試報告，配合省聯社完善測試方案。

表》，為資金營運部的資金運用提供參考。

6、抓好監管評級工作。根據銀監會《關于做好農村中小金融機構201*年度監管評級有關要求的通知》和《商業銀行監管評級內部指引（試行）》等，組織人員對照評分標準，嚴格按照銀監要求，對本行201*年度監管評級進行了自評，評級結果為二級。

7、開展資本管理辦法實施情況調查評估。根據監管部門要求，我行對201*年《商業銀行資本管理辦法（試行）》實施情況進行了自查，并形成自查報告。我部多次組織相關人員進行資本管理辦法的學習培訓，能夠認真填報新資本充足率報表，并制定資本充足率、流動性比例等測試表，監測每月重點監管指標，并為資金運用提供咨詢意見。

8、做好標桿銀行合規培訓工作。我行作為標桿銀行，積極開展相關培訓工作，我部于201*年*月與咨詢公司合作，組織全行領導及中層干部共**人，開展了為期兩天的“打造標桿銀行系統培訓內控篇—全面提高商業銀行風險內控執行力”的培訓，進一步提高我行風險內控能力。

預約認購工作，制定了新股預約認購方案，每日統計股金認購進度、資金到賬情況，及時給領導提供最新數據參考。

五、201*年工作計劃。

201*年風險合規部將在行黨委的領導下，圍繞“做**最好銀行”的總目標開展工作，根據部門工作職責，緊緊抓住防范風險和合規管理這條主線，做好合規審查和風險預警、風險分析和監管報表統計工作。具體工作打算如下：

（一）全力做好監管評級達標工作，為此主要抓好以下幾項工作。

1、配合相關部門做好一季度的增資擴股工作，使資本充足率符合二級監管要求。

2、重點做好201*年度的監管評級達標的初評工作，確保得分在**分以上，監管評級在二級以上。確保取得開辦一些新業務的資質。

1、做好發現風險、識別風險、提示風險的工作，加強與相關部門的信息共享，發現風險后及時下發風險提示，再根據整改情況下發督辦函，督促整改，消除風險隱患。

2、繼續做好法律顧問的聘用與對接工作，為各部門、各支行提供法律咨詢服務，審查相關合同及協議文本。

3、做好合規審查工作，對各部門提交的制度、辦法、細則文檔。

等進行合規審查，并提交合規審查意見書。

4、嚴格按照省聯社的要求，聘任合格的風險合規經理。每月召開會議，進行合規培訓。

5、將選擇一個項目對全行各網點進行一次合規檢查。（三）推進流動性風險管理工作。

1、加強流動性風險管理，進一步構建有效的流動性風險管理框架。

2、建立起健全的流動性風險管理治理結構，制定相應的流動性風險管理的程序和策略。

3、完善風險管理信息系統，提升流動性風險管理方法和技術，提高全行流動性風險管理的精細化程度和專業化水平。

（四）加強非現場監管報表統計工作。

1、完善組織架構體系，強化統計隊伍建設。一是提高對數據質量管理重要性的認識。成立了由**親自任組長的監管統計數據質量管理良好標準領導小組，二是強化統計數據報送和管理職責。三是加強監管統計培訓。

2、健全各項統計制度，強化統計規范管理。及時對現有監管統計管理的制度、辦法和流程進行梳理，使統計人員做到心中有數，確保統計工作規范有序。

3加強系統保障建設，推進統計數據標準化。積極向省聯社相關部門提出合理化建議，推進我行信息標準化，確保滿足監管統計對數據質量的要求。

文檔。

4、完善質量監控體系，強化統計檢查評價。組織相關業務部門專門進行對全流程數據質量監控進行完善，并建立起監督控制機制。

5、加強數據報送管理，強化信息分析運用。建立起全面嚴密的統計報表流程管理制度，推動全行監管統計數據的運用和分析，充分發揮監管統計數據在全行經營管理和決策中的參考作用。

文檔。

合規部工作總結（專業21篇）篇五

風險合規部按照打造標桿銀行和流程銀行的總體目標，大力營造“安全就是效益、違規就是風險、規范就是形象”的合規文化氛圍，加強風險防范，確保各項業務穩健運行。現就風險合規部今年來的工作匯報如下：

一、抓好合規隊伍建設，提高履職水平。

為加強我行風險合規經理隊伍建設，建立健全風險合規工作激勵約束機制，推動風險合規管理水平提升，根據省聯社的要求及我行《**農商銀行風險合規經理管理辦法》規定，按照風險管理全面性原則，實行“風險合規經理崗位設置機構全覆蓋”，在全行各部門、各支行、各營業網點均設置了風險合規經理崗。今年5月我部已下發重新聘任風險合規經理的通知，各科室、支行、網點已推薦**名兼職風險合規經理，由我部審查任職資格，最終由分管領導審定聘任人員名單并下發聘任文件。我部按照要求每月召開風險合規經理例會，并組織學習培訓。

1、抓好合規審查。制定了《**農商銀行合規審查管理辦法》，通過召開會議和內網傳達，學習合規審查的范圍，掌握合規審查的流程，明確合規審查的分工。201*年對各部門草擬的多個管理制度（辦法）、合同和協議等進行了合規審查，合計**份，對其中的**份出具了合規審查意見書。

2、及時下發合規風險提示。為有效規范業務操作，規避風險，發出了《關于及時調整相關機構組成人員的風險提示》、《關于農村中小金融機構行政許可事項實施辦法正式實施的提示》、《關于加強存款偏離度管理的合規提示》、《關于做好員工行為整治年重考工作的合規提示》、《關于加強內部控制的合規提示》、《關于加強合規審查的提示》共**期風險合規提示和轉發省聯社風險合規部**期風險提示和**期法律咨詢。

3、處理各部門、支行的法律咨詢。針對各部門、各支行提出的有關法律方面的問題咨詢，我部及時與我行的法律顧問溝通，律師為我行提供律師回復函**份，對各部門草擬的**多個管理制度（辦法）、合同和協議等進行了法律審查。

4、組織簽訂《員工合規責任狀》。為增強我行員工合規意識，落實合規職責，杜絕違規行為，使各項行業法規及內部規章制度得到全面有效的貫徹落實，201*年*月組織全行員工***人簽訂了《員工合規責任狀》。

5、開展非法集資風險專項排查活動，并組織員工簽訂禁止參與非法集資承諾書。按照銀監部門和省聯社相關文件精神，我部從*月份開始,在全行開展非法集資風險專項排查活動，印發了多種宣傳頁，制作了專題展板與橫幅，在**開展室外專題宣傳活動，宣傳講解防范打擊非法集資政策法規和典型案例，并組織各支行電子屏幕滾動播放相關宣傳。在強化員工禁止參與非法集資警示教育的同時，組織***名員工簽訂了《禁止參與非法集資承諾書》。通過排查以及員工自報情況，未發現我行員工利用機構名義或員工身份私自代客理財、員工出借個人賬戶或挪用客戶賬戶為他人過渡資金、員工為民間融資提供擔保、員工為企業民間融資牽線搭橋、員工自辦或參與經營擔保公司、小額貸款公司等情況。

6、開展“員工行為整治年”活動。按照銀監部門和省聯社相關文件精神，在“員工行為整治年”活動領導小組的領導下，我部從**月份開始,在全行開展“員工行為整治年”活動。簽訂員工規范行為承諾書；嚴格開展重點崗位、要害部門員工和重要風險點排查；加強教育培訓；組織考試；通過征文活動評選合規先進典型。活動中要求采取全行各級機構全面排查、上級單位對下級單位抽查的方式，各單位按照銀監會關于建立健全“雙線”風險防控責任制的要求，切實承擔風險防控主體責任，從上往下層層建立責任制。

7、積極開展和參加風險合規等各類檢查工作。我部積極組織并參加全行組織的各類檢查。**月份與稽核監察部聯合對微貸事業部***以下的貸款進行了合規性檢查；積極參加了全行組織的各項檢查。主要有安全保衛檢查、征信業務排查工作、柜臺業務風險排查和201**年度委派會計履職檢查、反洗錢抽查檢查、每季度會計履職檢查；積極參加基建項目完工驗收等各項工作。

三、認真做好風險管理工作1、及時報送非現場監管報表。按照省聯社及銀監部門要求，認真填報非現場監管月報、季報和年報表，并及時向銀監部門上報數據，確保了報表的真實性、準確性和及時性。

2、提供風險管理分析報告。我部利用非現場監管系統，按季對資本充足狀況、資產質量狀況、盈利狀況和流動性狀況等方面的監管指標進行風險分析，形成風險分析報告呈報領導和報送上級主管部門。對指標未達到監管要求或變化較大的及時向行領導匯報，為領導提供了決策依據。

3、做好流動性壓力測試工作。根據往年省聯社流動性壓力測試方案，由我部牽頭，與財務部、授信評審部、計劃信貸部、資金營運部等相關部門協作，按季度進行了流動性壓力測試，并形成流動性壓力測試報告呈報領導和報送上級主管部門。

4、做好新口徑資本充足率壓力測試工作。按省聯社《201*年新口徑資本壓力測試方案（試行）》，我部于201*年*月、*月做了兩次新口徑資本壓力測試工作，并形成測試報告，配合省聯社完善測試方案。

5、做好重要指標測算工作。按照監管二級的定量指標要求，按季度對我行重要指標進行測算，將測算結果呈報領導并反饋到各個相關業務部門，以此為據調整業務結構，確保各項指標達到監管二級要求。不定期對特定情形進行重要指標測算，根據相關業務部門提供的數據，對富余資金運用時重要監管指標變化進行測算，201*年已出具**份《富余資金運用時監管指標影響審查表》，為資金營運部的資金運用提供參考。

6、抓好監管評級工作。根據銀監會《關于做好農村中小金融機構201*年度監管評級有關要求的通知》和《商業銀行監管評級內部指引（試行）》等，組織人員對照評分標準，嚴格按照銀監要求，對本行201*年度監管評級進行了自評，評級結果為二級。

7、開展資本管理辦法實施情況調查評估。根據監管部門要求，我行對201*年《商業銀行資本管理辦法（試行）》實施情況進行了自查，并形成自查報告。我部多次組織相關人員進行資本管理辦法的學習培訓，能夠認真填報新資本充足率報表，并制定資本充足率、流動性比例等測試表，監測每月重點監管指標，并為資金運用提供咨詢意見。

8、做好標桿銀行合規培訓工作。我行作為標桿銀行，積極開展相關培訓工作，我部于201*年*月與咨詢公司合作，組織全行領導及中層干部共**人，開展了為期兩天的“打造標桿銀行系統培訓內控篇—全面提高商業銀行風險內控執行力”的培訓，進一步提高我行風險內控能力。

四、做好增資擴股工作。201*年定向募股*億股工作順利完成。我部作為牽頭部門，具體做好以下幾項工作，一是從*月份開始與銀監部門溝通，按要求報送增資擴股請示等各項材料并獲批復；二是統計清理和規范我行員工股、家屬股，并與其他部門一起做好老股金的清理工作；三是從*月份起集中精力開展新股預約認購工作，制定了新股預約認購方案，每日統計股金認購進度、資金到賬情況，及時給領導提供最新數據參考。

五、201*年工作計劃。

201*年風險合規部將在行黨委的領導下，圍繞“做**最好銀行”的總目標開展工作，根據部門工作職責，緊緊抓住防范風險和合規管理這條主線，做好合規審查和風險預警、風險分析和監管報表統計工作。具體工作打算如下：

（一）全力做好監管評級達標工作，為此主要抓好以下幾項工作。

1、配合相關部門做好一季度的增資擴股工作，使資本充足率符合二級監管要求。

2、重點做好201*年度的監管評級達標的初評工作，確保得分在**分以上，監管評級在二級以上。確保取得開辦一些新業務的資質。

1、做好發現風險、識別風險、提示風險的工作，加強與相關部門的信息共享，發現風險后及時下發風險提示，再根據整改情況下發督辦函，督促整改，消除風險隱患。

2、繼續做好法律顧問的聘用與對接工作，為各部門、各支行提供法律咨詢服務，審查相關合同及協議文本。

3、做好合規審查工作，對各部門提交的制度、辦法、細則等進行合規審查，并提交合規審查意見書。

4、嚴格按照省聯社的要求，聘任合格的風險合規經理。每月召開會議，進行合規培訓。

5、將選擇一個項目對全行各網點進行一次合規檢查。（三）推進流動性風險管理工作。

1、加強流動性風險管理，進一步構建有效的流動性風險管理框架。

2、建立起健全的流動性風險管理治理結構，制定相應的流動性風險管理的程序和策略。

3、完善風險管理信息系統，提升流動性風險管理方法和技術，提高全行流動性風險管理的精細化程度和專業化水平。

（四）加強非現場監管報表統計工作。

1、完善組織架構體系，強化統計隊伍建設。一是提高對數據質量管理重要性的認識。成立了由**親自任組長的監管統計數據質量管理良好標準領導小組，二是強化統計數據報送和管理職責。三是加強監管統計培訓。

2、健全各項統計制度，強化統計規范管理。及時對現有監管統計管理的制度、辦法和流程進行梳理，使統計人員做到心中有數，確保統計工作規范有序。

3加強系統保障建設，推進統計數據標準化。積極向省聯社相關部門提出合理化建議，推進我行信息標準化，確保滿足監管統計對數據質量的要求。4、完善質量監控體系，強化統計檢查評價。組織相關業務部門專門進行對全流程數據質量監控進行完善，并建立起監督控制機制。

5、加強數據報送管理，強化信息分析運用。建立起全面嚴密的統計報表流程管理制度，推動全行監管統計數據的運用和分析，充分發揮監管統計數據在全行經營管理和決策中的參考作用。

合規部工作總結（專業21篇）篇六

第一章。

總則。

第一條。

為促進證券公司加強分支機構的風險控制，確保持續規范經營，根據《證券公司合規管理試行規定》有關要求，制定本指引。

第二條設在轄區的證券公司及其分支機構應按本指引要求，設立合規監察員。第三條合規監察員是公司合規管理部門的派出人員或接受合規管理部門的指導，按照合規管理部門的授權和有關要求，對所在分支機構及其工作人員的經營管理和執業行為的合規性進行審查、監督和檢查，并就其工作開展情況，定期或不定期向公司合規管理部門或證券監管部門報告。

第四條合規監察員開展工作，應當堅持原則、忠于職守、專業誠信、勤勉盡責。第五條證券公司及其分支機構應當建立健全相關制度，提供必要的條件，確保合規監察員獨立、有效地履行職責。

第二章。

合規監察員任職條件與要求。

第六條有下列情形之一的，不得擔任合規檢查員：

（一）《證券法》第一百三十一條第二款、第一百三十二條、第一百三十三條規定的情形；

（二）因重大違法違規行為受到金融監管部門的行政處罰，執行期滿未逾3年；

（三）自被證券監管部門撤銷任職資格之日起未逾3年；

（四）自被證券監管部門認定為不適當人選之日起未逾2年；

（五）中國證監會福建監管局（以下簡稱“本局”）認定的其他情形。第七條。

合規監察員應當具備以下條件：

（一）正直誠實，品行良好；

（四）具有大學本科以上學歷或取得學士以上學位，并取得證券從業資格；

（五）通過福建省證券期貨業協會組織的資質測試；

（六）本局規定的其它要求。

第八條。

擔任合規監察員，應由公司合規管理部門事先將下列資料報備本局無異議后，方可辦理任職手續：

（一）公司的擬任職決定；

（二）擬任合規監察員的履歷表；

（三）擬任合規監察員的學歷、學位、相關資質證明復印件；

（四）本局要求的其他資料。

第三章。

合規監察員職責。

第九條合規監察員根據合規管理部門的授權和有關要求，做好所在分支機構的合規工作。原則上，其履行職責的范圍，應當涵蓋分支機構的所有業務環節。第十條合規監察員履行職責，應當重點關注下列事項：

（六）員工是否嚴格有效執行公司各項規章制度；

（七）其他損害所在分支機構安全運營的行為。

合規監察員發現所在分支機構運作中有違法違規行為的，應當及時予以制止，并報告公司合規管理部門。重大問題應當報告證券監管部門。

第十一條。

合規監察員應當關注所在分支機構和員工的合規與風險意識的養成，組織合規培訓，為所在分支機構負責人、相關業務部門提供合規咨詢。

第十二條。

合規監察員享有履行職責所必需的知情權和獨立的調查權。合規監察員根據履行職責的需要，有權參加或者列席所在分支機構相關會議，調閱相關文件、資料和檔案，要求相關人員對有關事項做出說明。

第十四條。

合規監察員發現所在分支機構運作中存在問題時，應當及時告之所在分支機構主要負責人和相關業務負責人，報告公司合規管理部門，提出處理意見和整改建議，并監督整改措施的制定和落實；所在分支機構主要負責人對存在問題不整改或者整改未達到要求的，合規監察員應及時向公司合規管理部門和證券監管部門報告。

第十五條。

合規監察員應當保持與證券監管部門和行業自律組織的聯系溝通，主動配合證券監管部門和行業自律組織的工作。

第十六條。

合規監察員應當定期或者不定期向公司合規管理部門和證券監管部門報送工作報告。

第十七條。

發現下列情形之一的，合規監察員應當及時向公司合規管理部門和證券監管部門報告：

（一）所在分支機構發生重大違法違規行為；

（二）所在分支機構存在重大經營風險或者隱患；

（三）證券監管部門規定或合規監察員依法認為需要報告的其他情形。對上述情形，合規監察員應當密切跟蹤后續整改措施，并將處理情況及時向證券監管部門報告。

第十八條。

合規監察員應對所在分支機構負責人及從業人員合規執行情況，向公司合規管理部門提供評估或考核意見。

第十九條。

合規監察員執業素質和行為規范。

第二十條。

合規監察員履行職責應當保持獨立性，對所在分支機構運作的合法合規情況及其內部控制和風險管理情況做出獨立、客觀、公正的判斷。

合規監察員不受任何壓力或者受其他機構和個人的不當影響，對于違法違規的指令或者授意應當予以拒絕；必要時，可向證券監管部門報告。

第二十一條。

合規監察員在履行監督檢查職責時，應當以身作則，遵守法律法規、公司規章制度和相關業務流程規定。

第二十二條。

合規監察員履行職責時，對與合規監察員本人有利益沖突的事項應當回避。第二十三條。

合規監察員應當以應有的職業謹慎、職業敏感和專業素養，及時發現并關注所在分支機構運作中存在問題和風險隱患。

第二十四條。

合規監察員應當嚴格遵守保密制度，對在履行職責中掌握的非公開信息負有保密義務，不得違反法律法規及公司規定向其他機構、人員泄漏非公開信息，或者利用非公開信息為自己或者他人進行證券投資活動。

第二十六條。

合規監察員應當加強學習，熟悉與所在分支機構開展的業務有關的法律法規、監管政策、產品和服務質量標準以及財稅等相關政策，努力鉆研業務，不斷提高自身素養和專業技能。

第二十七條。

合規監察員不得有下列行為：

（一）擅離職守，無顧不履行職責；

（二）違反規定授權他人代為履行職責；

（三）兼任可能影響其獨立性的職務或者從事可能影響其獨立性的活動；

（五）利用履行職責之便謀取私利；

（六）濫用職權，干預所在分支機構的正常經營；

（七）其他損害投資者或者公司利益的行為。

第五章。

監督管理。

第二十八條。

公司應當在其合規管理制度中明確規定合規監察員的任職條件、提名方式、任期、聘任及解聘程序、權利義務等。

第二十九條。

合規監察員由合規管理部門提名，經合規總監同意，由公司聘任。公司選聘合規監察員，應當將擬任人選是否勝任工作作為主要判斷標準，對其進行盡職調查，充分了解其工作背景、遵規守法情況、誠信記錄、從業資格、業務素質及工作能力等，確保其符合規定的任職條件。

第三十條。

公司應當明確合規監察員了解所在分支機構相關情況、安排工作的程序以及合規監察員的報告路徑。合規總監、合規管理部門應當定期或者不定期聽取合規監察員的報告。

公司分支機構負責人不得違反公司規定的職責和程序，越過合規管理部門直接向合規監察員下達指令或者干涉合規監察員的工作。

第三十一條。

公司應當建立和完善合規監察員考核制度。對合規監察員的考核，應當以所在分支機構的合規運作情況為主要標準，由公司合規管理部門進行考核。合規監察員認為考核結果明顯有失公允的，可以向公司管理層或證券監管部門申訴。

公司及分支機構應當制定相應制度，為合規監察員履行職責創造良好的工作環境，保證合規監察員順利開展工作。

第三十三條。

公司及分支機構應當保證合規監察員工作的獨立性，不得要求合規監察員從事與其履行職責相沖突的工作。

第三十四條。

合規監察員提出辭職的，應當提前1各月向公司管理部門提出申請。合規監察員在辭職申請獲得批準后方可離職。在辭職申請獲得批準之前，合規監察員不得自行停止履行職責。

公司擬免除合規監察員職務的，應當盡快確定擬任人選。公司批準免除合規監察員職務時，應當同時確定擬任人選或者代行職責人選，并按照有關規定履行相應程序。第三十六條合規監察員任期屆滿前，公司不得無故免除合規監察員的職務。

公司在合規監察員任期屆滿前擬免除其職務的，應當在免職決定前10個工作日將解聘理由及合規監察員履行職責情況書面報告證券監管部門。

第三十七條。

證券監管部門支持合規監察員依據相關法律法規的規定履行職責，對公司及分支機構限制、阻撓合規監察員正常開展工作的，將視情況進行調查和處理。

第三十八條。

證券監管部門不定期組織合規監察員進行相關法律法規及業務知識的培訓和考試，并將培訓情況及考試成績記入公司及合規監察員監管檔案。

證券監管部門持續關注合規監察員履行職責的情況。

合規監察員違反有關法律法規及證券監管部門規定的，由證券監管部門依法給予行政處罰或者采取相應監管措施。

第六章。

附則。

第四十一條。

注冊地設在轄區的證券公司、分支機構可根據實際情況，設立專職或兼職合規監察員。證券公司各業務部門可指定專人負責所在部門的合規監察工作。

第四十二條。

兼職合規監察員的工作職責、執業規范和監督管理參照本指引執行。第四十三條。

本指引自發布之日起施行。

合規部工作總結（專業21篇）篇七

“合規人人有責”，這不僅僅是一句口號，更是一種精神，要做到合規經營就要常懷合規之心。銀行是服務行業、也是一個高風險的行業，作為一名銀行員工，防范風險、避免風險、合規操作是一個重要而永久的主題。

俗話說：“無規矩不成方圓”，這是對合規重要性最好的詮釋，是社會發展亙古不變的規律，“控制風險”“零風險”是商業銀行經營的首要原則，要確保零風險就必須做到合規守法，這不僅要求整體的合規，更是每個獨立個體的合規，一個單獨個體的違規即代表整體不合規，所以合規是對每一個人的要求。

合規容不得半點的僥幸心理，任何1%的疏忽都可能帶來100%的損失。法國興業銀行因內部一名交易員違規買賣期貨，而導致銀行損失百億元，令人觸目驚心;國家開發銀行原副行長王益利用職務之便，向企業違規發放貸款，受賄上千萬元，最終淪為階下囚，銀行風險事件層出不窮，沉痛的經驗告訴我們：十案九違規，合規是一種工作態度，它不是印刷在紙上的美術字，它需要的是人人時時刻刻處處都身體力行。

“千里之堤，以螻蟻之穴潰”。重大風險事件的爆發往往都是從業人員日常活動中不合規行為的積累，主動合規，從“我”做起，樹立四意識，遠離風險事件。一是要樹立責任意識，應本著對工作負責、對同事負責、對自己負責的原則，認真執行各項規章制度，自覺做到知行合一、言行一致，事后經得起合規檢查;二是樹立合規辦事意識，行成于思而毀于隨，要正確把握自己，時刻緊繃合規之弦;三是樹立保密意識，樹立無小事的原則;私事樹立監督意識，養成相互監督的習慣，使自己少犯錯、監督別人不犯錯誤。

常言道：“冰凍三尺，非一日之寒”，又言“積習難改”。一個人最大的敵人就是自己，糾正不良習慣，確實需要很大的勇氣和毅力。但無論怎樣困難，也必須戰勝自我。只要人人樹立合規意識，養成良好的工作習慣，那么實現全面合規管理，自然是水到渠成。

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合規部工作總結（專業21篇）篇八

“以法治校，以法施教，依法執教”為主題的學習，通過學習，使全校教職員工深受啟發，進一步提高了教師的法律知識和依法治校、依法執教和依法行政的意識，提高了教育管理水平和教育質量。現將學習情況總結如下：

1、開展以班主任為主體，以班級組織為依托，以班級管理為核心的教育管理體系。

以德育處為核心的班主任工作重點，充分發揮班主任在學校德育教育工作中的核心作用，加強對班主任工作的考核與指導。

為了充分發揮班主任在學校德育工作中的重要作用，我校制訂了班主任工作考核制度，對工作實行量化打分，并與工作結合，每月評選出1名班主任和1名教學優秀班主任，在校本培訓活動中，評選出優秀班主任，并頒發證書，讓班主任在工作中充分體現自身的價值，調動其工作積極性，發揮其工作積極性，以主人翁的精神投入到學校管理中去。

2、以校本培訓為途徑，開展系列教育活動。

我校以《中小學德育工作規程》和《義務教育法》、《未成年人保護法》為重點內容的德育活動。通過活動的開展，使學生進一步了解和熱愛祖國、熱愛民族、熱愛社會主義，增強熱愛祖國、熱愛、熱愛母校、熱愛家鄉的情感，培養學生養成良好的行為習慣及道德意識，增強民族自尊心、自信心和自豪感。通過開展系列教育活動，使學生樹立起正確的人生觀、價值觀，使他們成為“四有新人”。

3、開展校園文化建設工作。

我校校園文化建設是我校校園文化建設的靈魂工作，通過創建文化，豐富校園生活，陶冶師生情操，培養和提高學生的思想道德素質，發展學生個性，全面實施素質教育。我們在校園文化建設過程中突出校園文化的育人功能，努力做到育人有特色，學校有特色。在校園文化建設過程中，我們堅持以愛國主義、集體主義為核心的民族精神和以改革創新為動力的時代精神相結合，堅持德育和美育并重，突出特色，注重品牌。通過豐富多彩的文化活動和社會實踐活動，充分發揮文化育人的作用，把德育工作滲透在校園文化建設的全過程，貫穿于學校教育教學的全過程，使學校文化成為學校教育的有機組成部分。我們還充分利用校園廣播、墻報等形式，大力宣傳和表揚優秀人物和優秀班級集體和個人，通過宣傳報道，擴大影響力和感召力，形成全校上下愛國主義、集體主義精神。

4、加大宣傳力度，營造學校德育工作的良好氛圍。

我校充分發揮宣傳陣地的作用，充分利用校園廣播、櫥窗、板報、標語、墻報和墻報等傳統的德育陣地，培育和發掘優秀的傳統文化和優秀的思想道德素材，使學校的每一項重大活動都閃爍出智慧的光彩。

5）利用國旗下講話這個陣地對學生進行德育教育。

6）通過國旗下講話和主題班隊會，對學生進行教育。

合規部工作總結（專業21篇）篇九

截止年月為止，我支行本外*儲蓄，保險業務，理財業務，經統計個人業務共計。對公業務任務完成比例占%，總體收入任務完成比例為%。

二、工作開展情況。

（一）健全培訓監管，提升風險意識。

一是加強對員工的教育力度，提高員工對執行制度重要*的認識。有計劃地組織員工對工作制度進行學習，全年共開展了次培訓活動，使員工掌握了各項制度的具體規定，熟悉各項*作規程，使員工能夠真正認識到執行制度是保*各項業務安全運作的基礎。二是增強員工的責任心。加大風險控制宣傳力度，嚴格落實員工在每一筆業務，認真、細致、合規、合法辦理意識，規范*作。三是加大監督力度，確保制度落實。內控制度的建設、完善、落實，離不開檢查、稽查和監督。通過加大稽核檢查的力度，增加檢查頻率，開展定時和不定時隨機抽查，組織相互督查等形式，及時發現問題，提出整改意見，督促整改情況，對屢教不改者，加大處罰力度。進一步*惕了我行的風險意識，升華了業務*作流程，強化了業務技能和個人責任感。

（二）深抓風險核心，發揮職能效用。

一是加強授信業務管理，防止不良貸款反*。加強對重點行業和大額貸款的監測，提高對信貸風險的預判能力。積極穩妥應對大額信貸風險，切實降低損失和負面影響。密切關注個人經營*貸款、小額信用貸款的*作風險。加強我行承兌匯票、信用*、保函業務的風險管理，做好貿易背景、保*金來源等真實*的調查，完善業務風險控制標準。加強貸記卡發卡審批管理，落實調查、審查和審批等崗位職責。

二是加強臨柜業務管理，防范產生*作風險。多層次開展對重點業務環節、新員工等方面的檢查、輔導專項活動，提高會計部位的風險防范能力。進一步提高銀企對賬質量，建立健全重要空白憑*管理的有效機制。修訂完善會計基礎規范化管理辦法，進一步優化事后監督系統，著手開發會計電子檔案系統。

三是加強安全保衛管理，提高風險防范水平。以防盜竊、防搶劫、防詐騙為重點，加強安全保衛隊伍建設，強化工作檢查和考核，全面落實安全管理責任制。著力抓好遠程*中心的規范化建設，充分發揮其遠程監管功能。

五是加強內部審計管理，發揮審計監督作用。不斷完善審計組織體系建設，組建審計隊伍。重點組織內控評價、經濟責任、信息科技風險等審計，開展內部控制有效*檢查。加強審計項目檔案檢查，促進審計規范*建設。

三、履職情況總體評價。

古語云：以史為鑒，可以明得失。回顧2014年工作情況，在變幻莫測的市場中，我雖取得了一定的成績，同時我從中發現了多處不足之處，主要變現為：

一是部分員工還存在著僥幸心理，員工業務知識掌握不夠，對業務的風險點了解不透，規范*作意識沒有得到強化，工作責任感嚴重缺乏，造成制度執行不到位和理解不透徹，*作不規范等潛伏*風險。

二是部門與部門之間的交流力度不夠，使得雖然風險率得到明顯降低，但是總體上升趨勢不大。

三是檢查力度不夠，對部分崗位還存在遺漏情況，對重點崗位關鍵崗位能夠做到經常*提醒，但是針對部分基礎崗位，檢查力度稍有欠缺，容易造成潛伏*風險。

四、下一步工作重點和建議。

一是深化信貸風險管理。在思想上、行動上要堅定不移地緊跟支行黨委步伐，認真貫徹執行信貸風險管理的各項方針政策，確保思想不松懈、行動不走偏，切實做到自身熟悉到位、管理到位。

二是實行貸前風險介入。實施信貸經營安全的關鍵是要建立一整套行之有效的風險控制機制，把好貸前風險控制。貸款實施前，必須有合法有效的防范和化解風險措施，對貸款項目必須進行周密、科學的市場、技術、效益調研和評估。把握好貸款使用過程的風險，監督借款人必須按貸款用途使用。

三是以強化風險意識為核心，全面增強客戶經理的素質和風險意識。要解決我行信貸資產質量不高的風險問題，必須加強客戶經理的風險意識教育，從提高客戶經理素質這一基礎*工作抓起。建立良好的合規經營企業文化，提高員工的綜合素質。商業銀行也是一種企業，應當具有自身的企業文化和管理哲學，使我行全體客戶經理形成共同的理念和價值判斷，以銀行的使命目標、倫理道德作為自己的行為準則，從而自覺自愿、心悅誠服地為使銀行整體效益極大化、金融風險極小化而努力工作。

四是在管理信貸業務過程中，堅持風險與收益相匹配的原則，將風險意識落實到信貸業務的每一個環節中去；在介入信貸業務過程中，更要貫穿風險調整收益的思想，正確處理業務發展與風險控制的關系，建立科學的信貸風險管理機制。

合規部工作總結（專業21篇）篇十

1、下列說法不正確的是。

a證券公司全體工作人員都應當對自身行為的合規性負責，并在其職責范圍內對公司合規經管的有效性承擔責任。

b中國證監會對證券公司合規經管的有效性的評價，其結果將成為對證券公司實施分類監管的重要依據。

d作為合規經管的重要制度，《證券公司合規經管試行規定》已于2008年8月1日起施行。

答案：c。

2、下列說法中，不正確的是。

a證券公司要保障合規總監的獨立性、知情權和調查權，為合規總監履行職責提供必要的物力、財力和技術支持，設立或者指定合規部門并為其配備足夠的合規經管人員。

b合規風險，是指因證券公司或其工作人員的經營經管或執業行為違反法律、法規或準則而使證券公司受到法律制裁、被采取監管措施、遭受財產損失或聲譽損失的風險。

c證券公司應當制定合規經管的基本制度，經經理層審議通過后實施。合規經管的基本制度應當包括合規經管的目標、基本原則、機構設置及其職責，以及違規事項的報告、處理和責任追究辦法等內容。

d證券公司解聘合規總監，應當有正當理由，并自解聘之日起3個工作日內，將解聘的事實和理由書面報告公司住所地證監局。

答案：c。

3、下列說法不正確的是。

a合規法律、規則和準則有多種淵源，包括立法機構和監管機構發布的基本的法律、規則和準則；市場慣例；行業協會制定的行業規則以及適用于銀行職員的內部行為準則等。因此，合規法律、規則和準則僅僅包括那些具有法律約束力的文件，不誠實守信等道德行為的準則。

b高級經管層負責制定和傳達合規政策，確保該合規政策得以遵守，并向董事會報告銀行合規風險經管。

c如果合規部門職員的薪酬與其履行合規職責的業務線的盈虧狀況相掛鉤，他們的獨立性也有可能被削弱。但是，將合規部門職員的薪酬與整個銀行的盈虧狀況相掛鉤通常是可以接受的。

d合規職責未必都由“合規部”或“合規處”承擔。合規職責可能由不同部門的職員履行。

答案：a。

4、下列關于證券公司分公司的說法，正確的是。

1/7。

a證券公司授權分公司經營證券自營業務或者證券資產經管業務的，公司總部也可再經營或者再授權其他分公司經營該業務。

b分公司可以直接經營證券營業部的業務。

c證券公司設立分公司，不必中國證監會批準，但是應當備案。

答案：d。

5、《證券法》規定，證券公司的從業人員在任期或者法定限期內，不得直接或者以化名、借他人名義持有、買賣。

a、基金。

b、權證。

c、債券。

d、股票。

答案：d。

6、依照《公司法》的規定，關于股票發行，以下說法錯誤的是。

a、股份的發行，實行公平、公正的原則，同種類的每一股份應當具有同等權利。

b、同次發行的同種類股票，每股的發行條件和價格應當相同；任何單位或者個人所認購的股份，每股應當支付相同價額。

c、股票發行價格可以按票面金額，也可以超過票面金額，但不得低于票面金額。

d、股票只能采用紙面形式。

答案：d。

7、中國證監會頒布的《證券公司為期貨公司提供中間介紹業務試行辦法》規定，證券公司受期貨公司委托從事介紹業務，應當提供的服務為。

a、代理客戶進行期貨交易、結算或者交割。

b、代期貨公司、客戶收付期貨保證金。

c、協助辦理開戶手續，提供期貨行情信息、交易設施；

d、利用證券資金賬戶為客戶存取、劃轉期貨保證金。

答案：c。

8、《證券法》規定，證券公司應當妥善保存客戶開戶資料、委托記錄、交易記錄和與內部經管、業務經營有關的各項資料，任何人不得隱匿、偽造、篡改或者毀損。上述資料的保存期限不得少于年。

a、5。

b、10。

c、15。

d、20答案：d。

9、根據法律法規的規定，下列說法錯誤的是。

a以募集設立方式設立股份有限公司的,發起人認購的股份不得少于公司股份總數的百。

2/7分之三十。

d開展資產經管業務，受托經管的資產應當是現金、國債或者上市證券。

答案：a。

10、依照《公司法》的規定，公司發行新股，股東大會應當對一些事項作出決議，以下不屬于股東大會需要做出的決議的是：

a、新股種類及數額、發行價格；

b、新股發行需聘請的承銷機構；

c、新股發行的起止日期；

d、向原有股東發行新股的種類及數額。

答案：b。

二、多項選擇題。

1、下列關于合規經管的一些說法，正確的是。

a證券公司的合規經管應當覆蓋公司所有業務、各個部門和分支機構、全體工作人員，貫穿決策、執行、監督、反饋等各個環節。

b證券公司應當樹立合規經營、全員合規、合規從基層做起的理念，倡導和推進合規文化建設，培育全體工作人員的合規意識。

c證券公司的董事會、監事會和高級經管人員，各部門和分支機構負責人以及全體工作人員，都應當對其行為的合規性負責，并在其職責范圍內對公司合規經管的有效性承擔責任。

d證券公司要對公司合規經管的有效性進行評估，及時解決合規經管中存在的問題。

答案：acd。

2、下列關于合規總監在一些說法，不正確的是。

b合規總監是公司的合規負責人，對公司及其工作人員的經營經管和執業行為的合規性進行審查、監督和檢查。

c合規總監應當組織實施公司反洗錢和信息隔離墻制度，按照公司規定為高管人員、各部門和分支機構提供合規咨詢、處理違法違規行為的投訴和舉報等。

d合規總監發現違法違規行為或合規風險隱患的，應當及時向內部相關機構報告；其中重大在，應同時向當地證監局報告。

答案：ad。

3、下列關于證券公司合規經管的激勵約束機制，說法正確的是。

a證券公司應當將合規經管的有效性和執業行為的合規性，納入高管人員、各部門和分支機構及其工作人員的績效考核范圍。

b證券公司應當對合規總監和合規經管人員的履職情況進行考核，并根據考核結果。

3/7決定其薪酬待遇。

c中國證監會對證券公司合規經管的有效性進行評價，評價結果作為對證券公司實施分類監管的重要依據。

d證券公司通過有效的合規經管，主動發現違法違規行為，積極妥善處理，落實責任追究，完善內部控制制度和業務流程并及時向住所地證監局報告的，依法免于追究責任或從輕、減輕處理。

答案：abcd。

4、根據相關規定，合規總監的具體工作主要包括：

a對公司內部經管制度、重大決策、新產品和新業務方案出具合規審查意見；

d處理涉及公司和工作人員違法違規行為的投訴等。

答案：abcd。

5、下列關于證券公司營業網點的說法，正確的是。

a證券公司申請在住所地證監局轄區內新設營業部的，上一年度證券營業部平均代理買賣證券業務凈收入不低于公司所在轄區內證券公司的平均水平，且最近一次證券公司分類評價類別在c類以上（含c類）。

b申請在全國范圍內新設營業部的，上一年度公司代理買賣證券業務凈收入位于行業前20名，且證券營業部平均代理買賣證券業務凈收入不低于行業平均水平；或者證券營業部平均代理買賣證券業務凈收入位于行業前3名，以及最近一次證券公司分類評價類別在b類以上（含b類）。

c在證券公司收購營業部方面，《營業網點規定》要求應當具備設立證券營業部的條件；具備區域內設點條件的證券公司，只能收購所在區域內的證券營業部。

d對歷史遺留的、未經批準擅自設立的證券營業網點，相關證券公司應當在2010年8月底前予以清理并關閉。

答案：abcd。

6、下列說法中，正確的是。

a一旦出現合規總監支持、縱容公司的違法違規行為，或者無合理理由未能按照規定履行制止、報告職責的，依法對其采取監管措施或者追究法律責任。

b證券公司的董事、監事、高級經管人員和各部門、分支機構應當支持和配合合規總監的工作，不得以任何理由限制、阻撓合規總監履行職責。

c合規部門對合規總監負責，按照公司規定和合規總監的安排履行合規經管職責。合規部門承擔的其他職責不得與合規經管職責相沖突。

d在任職資格方面，除取得證券公司高級經管人員任職資格外，合規總監還需要從事證券工作3年以上，并且通過有關專業考試或者具有８年以上法律工作經歷；或者在證券監管機構的專業監管崗位任職８年以上。

答案：abc。

7、下列關于合規部門的理解中，正確的是。

4/7。

a合規部門應考慮各種量化合規風險的方法(例如，應用評價指標等)，并運用這些計量方法加強合規風險的評估。評價指標可借助技術工具，通過收集或篩選可能預示潛在合規問題的數據。

b合規部門的工作范圍和廣度應受到內部審計部門的定期復查。

c無論采取何種組織架構組建合規部門，公司必須在書面文件中清楚界定合規部門的報告路徑和職能，包括區分合規部門的職能和各級經管人員的監督職能，以及區分合規部門和其他控制部門的職能。

d對于合規部門人員同時擔任法律顧問職務的公司而言，界定和保持適當的職能尤其重要。承擔合規職能的律師在執行法律顧問職務提供法律咨詢的時候，必須向其他員工表明其角色。

答案：abcd。

8、《證券公司內部控制指引》規定，證券公司主要業務部門之間應當建立健全隔離墻制度，以下說法正確的是（）。

a、經紀、自營、受托投資經管、投資銀行、研究咨詢等業務相對獨立。

b、電腦部門、財務部門、監督檢查部門與業務部門的人員不得相互兼任。

c、資金清算人員不得由電腦部門人員兼任。

d、資金清算人員不得由交易部門人員兼任。

答案：abcd。

9、《證券法》禁止證券公司及其從業人員從事的損害客戶利益的欺詐行為包括()。

a、挪用客戶所委托買賣的證券或者客戶賬戶上的資金。

b、未經客戶的委托，擅自為客戶買賣證券，或者假借客戶的名義買賣證券。

c、為牟取傭金收入，誘使客戶進行不必要的證券買賣。

d、利用傳播媒介或者通過其他方式提供、傳播虛假或者誤導投資者的信息。

答案：abcd。

10、依據《證券法》的有關規定，以下說法正確的是()。

b、證券公司不得以任何方式對客戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失作出承諾。

c、證券公司及其從業人員不得未經過其依法設立的營業場所私下接受客戶委托買賣證券。

d、證券公司不得違背客戶的委托為其買賣證券。

答案：abcd。

三、

判斷（正確的用a表示.錯誤的用b表示）。

1、根據國際上的先進經驗，合規總監對公司事務在介入應保持相對獨立性，不宜對所有事宜進行審查；合規總監應當主要對公司內部經管制度、重大決策、新產品和新業務方案等進行合規審查。（a）。

2、證券公司建立違規舉報制度，公司各部門、分支機構及其工作人員發現違法違規行為或合規風險隱患時，應當主動、及時地向合規總監報告。（a）。

3、合規總監和合規經管人員工作稱職的，其薪酬待遇應當不低于公司同級別經管人員的平均水平。（a）。

5/7。

4、證券公司的股東、董事和高級經管人員不得違反規定的職責和程序，直接向合規總監下達指令或者干涉其工作。（a）。

5、證券公司通過有效的合規經管，主動發現違法違規行為，積極妥善處理，落實責任追究，完善內部控制制度和業務流程并及時向住所地證監局報告的，依法免于追究責任或從輕、減輕處理。（a）。

6、證券公司董事、監事、高級經管人員或者境內分支機構負責人不再具備任職資格條件的，證券公司應當解除其職務并向國務院證券監督經管機構報告。（a）。

7、證券公司信息技術人員可以兼職，但不得從事交易及清算等工作。（b）。

8、依照相關規定證券經紀人最多可接受兩家證券公司的委托，進行客戶招攬、客戶服務等活動。（b）。

9、《證券法》禁止法人非法利用他人賬戶從事證券交易，但允許法人出借自己或者他人的證券賬戶。（b）。

10、證券公司應當有2名以上在證券業擔任高級經管人員滿3年的高級經管人員。（b）。

11、營業部不得受理法人以個人名義開立帳戶、個人以法人名義開立帳戶。（a）。

12、證券公司的從業人員在證券交易活動中，執行所屬的證券公司的指令或者利用職務違反交易規則的，由所屬的證券公司承擔全部責任。（a）。

13、證券公司不得為客戶之間的融資提供擔保、中介服務或者其他便利，但可以在一定范圍內開展三方監管業務。（b）。

14、與他人串通,以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易,影響證券交易價格或者證券交易量屬于操縱證券市場。（a）。

15、任何人在成為證券從業人員之前原已持有的股票，可以繼續持有，不受買賣限制。（b）。

16、證券公司變更章程中的條款，應當經國務院證券監督經管機構批準。（b）。

17、證券公司的法定代表人或者高級經管人員離任的，證券公司應當對其進行審計，并自其離任之日起3個月內將審計報告報送國務院證券監督經管機構。前款規定的審計報告未報送國務院證券監督經管機構的，離任人員不得在其他證券公司任職。（b）。

18、證券公司誘使客戶進行不必要的證券交易，或者從事證券資產經管業務時，使用客戶資產進行不必要的證券交易的，依照證券法相關規定處罰。（a）。

19、證券公司從事證券自營業務，自營證券總值與公司凈資本的比例、持有一種證券的價值與公司凈資本的比例、持有一種證券的數量與該證券發行總量的比例等風險控制指標，應當符合國務院證券監督經管機構的規定。（a）。

20、未經國務院證券監督經管機構批準，任何單位或者個人不得委托他人或者接受他人委托持有或者經管證券公司的股權。（a）。

21、合資產經管計劃設立完成前,客戶的參與資金只能存入資產托管機構,不得動用。（a）。

22、證券公司及其他推廣機構應當采取有效措施使客戶詳盡了解集合資產經管計劃的特性、風險等情況及客戶的權利、義務,可以通過廣播、電視、報刊及其他公共媒體推廣集合資產經管計劃。（b）。

23、證券公司進行集合資產經管業務投資運作，在證券交易所進行交易的，應當集中在固定席位上進行，并向證券交易所、證券登記結算機構備案。（a）。

24、證券、期貨投資咨詢人員在報刊、電臺、電視臺或者其他傳播媒體上發表投資咨詢文章、報告或者意見時，必須注明所在證券、期貨投資咨詢機構的名稱和個人真實姓名。（a）。

25、境外證券經營機構在境內經營證券業務或者設立代表機構，應當經國務院證券監督經管機構批準。（a）。

6/7。

7/7。

合規部工作總結（專業21篇）篇十一

一年來，在總行法律合規部的正確指導下，在**省分行黨委的正確領導下，**法律合規部門勤勉敬業，開拓進取，緊密圍繞全行中心工作，在法律合規工作創造價值理念的指引下，以發揮法律合規工作對于提升銀行核心競爭力的助推作用為著力點，強化法律合規風險防范和化解，不斷提高法律合規工作管理水平，出色地完成了各項工作任務。

1.繼續做好法律性文件和信貸審批資料的審查工作，夯實基礎管理工作。法律合規部始終秉持質量優先的審查理念，堅持落實法律性文件的雙人審查制度，強化法律性文件審查的職責分工及崗位責任意識，確保出具的合法性審查意見的準確性。**年，全行法律人員共審查法律性文件3276份，涉及金額約314億元。其中，省分行法律人員共審查法律性文件725份，涉及金額約121億元。

今年以來，省分行法律合規部審查貸款項目1748個，出具信貸審批會議法律意見1748份。法律合規部克服人手緊、任務重的等困難，對信貸審批法律性審查材料采取初審和復核兩道程序進行審查，從源頭上保障了貸款項目的合法合規與我行的合法權益。

2.積極參與重大業務項目和業務創新，為業務發展提供優質高效的法律服務。在健全法律部門介入重大業務項目機制的基礎上，為適應我行業務尤其是對公業務客戶服務模式的轉變，法律合規部積極主動參與客戶綜合服務團隊，規范法律人員參與重大業務項目的程序和內容，建立健全了重大項目法律風險管理和業務管理平行運作的機制；同時，法律合規部進一步完善金融創新的法律支持機制，通過健全重大業務項目部門議事制度確保出具的法律意見的全面性和準確性，力圖提供優質高效的法律服務。

今年以來，為盤活我行信貸規模，尋找新型利潤增長空間，我行在對公業務中不斷嘗試進行創新。法律合規部積極介入業務創新研發，如今年上半年參加了“票據盈”理財產品設計與合同審核，確保了多期該理財業務的順利發行。同時全程介入與郵儲銀行的聯合貸款及間接型銀團貸款業務的合同設計與修改，目前該種創新業務正在可門電廠、高速公路及個別房地產企業中使用。法律人員通過參與談判、引導決策、設計流程、起草法律性文件到指導合同正確履行，將非訴訟法律服務貫穿于業務經營活動的各個環節。這拓寬了法律風險管理的范圍，實現法律風險防范關口的進一步前移，為提高我行的市場競爭力發揮了積極作用。

3.不斷完善法律糾紛管理機制，實現法律工作創造價值。**年，法律合規部妥善處理各類法律糾紛，高度重視被訴案件及個人類案件的處理與應對，最大限度地降低、挽回資產損失，切實維護了我行的合法權益、社會聲譽。

一年來，我部當年辦結重大復雜被訴案件19筆，涉案金額5655萬元，勝訴金額5599萬元，其中當年新發生被訴案件17筆，取得勝訴判決12筆，勝訴率為100％；全省新提起訴訟案件236件，涉案金額23171萬元，取得勝訴案件230件，勝訴率為99.69%；執行中案件為241件，當年執行回收7576萬元，執行回收率高達56.12%。

**年，法律合規部對系統法律糾紛管理工作指導力度大大加強。一是將部門集體階段性研討被訴案件應對方案程序化、常規化，采用每周例會方式集中研討，制定階段性應對處理方案，有力地推進了被訴案件的處理。二是加強被訴案件的證據管理，規范全轄涉及客戶投訴或報案，有可能引發訴訟糾紛的事件的錄音錄像資料的收集、保管、使用的流程，以及在此過程中相關部門的職責，從而避免我行因舉證不能造成的訴訟被動局面。三是針對日益增多的法律糾紛，組織全轄部分法律業務骨干和法律聯絡員舉辦“法律糾紛管理及訴訟技巧培訓班”和“典型案例研討會”，下發了相關的指導意見。

為強化保護知識產權，促進我行核心競爭力的提升，作為知識產權工作歸口管理部門的法律合規部在今年進一步深化了知識產權保護和管理，積極開展知識產權的申報工作，取得了驕人的成果。

1.我行在知識產權的申請取得了重大突破。今年10月，國家知識產權局正式授予**分行以總行名義申請“單元財務pos辦理分解支付的裝置”項目實用新型專利，頒發了實用新型專利證書。這是**分行首次取得專利，也是全國一級分行以總行名義申請而獲得的為數不多的專利之一，是**分行在知識產權申請方面的重大突破，對于推動我行業務創新，提升我行的核心競爭力有著積極的意義。

2.進一步強化知識產權管理的制度建設。一是對總行有關知識產權分析評估的規定進行了細化，制定出《知識產權分析評估管理暫行規定》，對在知識產權分析評估中的各部門的職責分工，業務流程、管理權限作出了明確的規定，使得該項制度更具有操作性，以便推動知識產權工作更深入的開展。二是全面開展奧林匹克標志類侵權行為的排查工作，要求全轄對使用奧林匹克標志的情形逐項進行清理，這進一步增強了全行員工知識產權意識，創造了依法合規保護、使用知識產權的良好氛圍。

3.不斷拓展知識產權保護申請工作的范圍。在往年著作權、實用新型、專利保護申請的基礎上，法律合規部今年強化了在業務創新方面的品牌保護工作，向國家商標局遞交了“轉賬寶”、“居家銀行”等系列共計8項商標的注冊申請，目前這8項金融創新產品的商標注冊申請已獲得國家商標局的正式受理。該等商標申請的正式受理，將有力地防止競爭對手和惡意炒作者的搶注，有效保護我行的知識產權權益，全面提升了我行的核心競爭力。

一份耕耘一份收獲，經過不懈的努力，我行的知識產權工作獲得了總行的表彰：**分行是唯一獲得知識產權管理獎殊榮的一級分行；在表彰的三個版權登記獎中，**分行的“格式合同信息化管理系統”和“銀行財務pos系統”占據兩個席位。

1.主動提升工作標準，認真履行反洗錢義務。**年以來，法律合規部積極貫徹落實監管要求，切實履行反洗錢義務，通過溝通交流，爭取監管部門的理解和支持，不斷加大監督檢查力度，反洗錢工作取得了一定成效：一是強化可疑資金監測。一方面，建立了大額現金存取登記制度，重點關注十大現金存取客戶的交易目的和資金來源、用途和性質，嚴格大額取現審核和客戶身份核查，強化大額現金存取管理和可疑交易監測，把好大額現金支取關口。另一方面，加大元旦、春節等敏感期間及個人外匯和房地產投資等熱點領域的可疑資金監測，防范不法分子利用我行金融產品和服務實施洗錢行為。二是推進客戶盡職調查，要求相關業務條線遵循“了解你的客戶”原則，將客戶身份識別融入各項業務流程。三是協助打擊洗錢行為，及時向當地監管部門報告重點可疑交易，積極協助人民銀行做好反洗錢調查,全力配合省公安廳專案組行動,協助完成相關賬戶的司法查詢和凍結工作，共同打擊洗錢犯罪。今年，省分行累計報告重點可疑案例21件；配合監管部門開展反洗錢調查11次，涉及客戶203個；協助司法機關打擊反洗錢活動，涉及查詢或凍結賬戶31個。

2.大力加強基礎管理，提高關聯交易申報質量。為加強關聯交易申報登錄管理，法律合規部從管理入手，強化教育，落實責任，加強監測，確保關聯交易申報登錄工作的順利開展。一積極貫徹實施總行《關聯交易管理實施辦法》，加強對關聯交易申報工作的管理，及時申報、復核、調整相關關聯人的交易信息，按季做好關聯交易數據統計上報工作，完整、準確填報《最大二十家關聯方關聯交易情況表》，滿足外部監管和審計工作需要。二是認真開展信息數據質量的監測分析，加強業務指導，確保了關聯數據全面、真實、及時、準確。總行《關聯方識別指引》下發后，我行對現有的關聯法人和客戶進行重新識別，其中我行識別的中國核工業集團關聯方還受到總行表揚。

截止**年11月30日止，我分行一期系統新增關聯方2個，更新關聯方信息21個；全行60個關聯法人共計發生關聯交易1094筆，其中授信類933筆，服務和存款類交易161筆。

3.以整改促合規，全面落實問題整改。一年來，法律合規部切實履行牽頭內外部審計和監管檢查發現問題整改工作職責，在人手緊，任務重的情況下，牽頭協調高管人員履職情況檢查、整改機制及效果審計、年度內控審計等17個內部審計和外部監管檢查項目，做好后勤保障、全力支持審計和檢查工作開展。同時，法律合規部還對整改工作集中管理進行有益探索，進一步理順整改工作流程，基本建立了包括“問題移交、任務梳理與分解、集中整改、結果反饋驗收、總結與匯報、審查與考核”等六個階段的完整工作流程，取得了良好效果；建立問題庫，實時掌握轄內各級機構和各業務條線縱橫雙向的整改動態，推行審計整改提示書制度，定期通報并督促相關行加快整改工作，抓好后續整改和跟蹤落實，切實提高整改完成率。

目前，我行合規整改工作逐步加強，對全行依法合規經營和加強內控管理所起的作用日益深化，得到了內外審計監管部門的充分肯定，全轄整改率由去年同期的95％上升為今年的98%。

四、積極查找風險點，切實貫徹落實案件防控工作精神。

1.積極開展梳理、整合規章制度工作，規章制度體系科學化、規范化建設得到了進一步加強。**年，法律合規部在進一步完善規章制度體系方面主要做了以下三方面工作：一是組織現有規章的清理和新規章的制定工作。在各部門的大力支持下，已全面完成了xx年度我行規章制度的清理工作，從中認定有效規章制度13大類208件，認定失效或廢止的規章制度涉及5大類21件，并予以公布，確保規章的有效性。同時，還組織編制下發了《**年規章制定計劃》。二是通過“規章自動查詢系統”對全行規章制度實行動態化管理，定期做好規章制度的上傳和維護工作。全行員工目前可以通過標題、文號、內容關鍵字、部門、年份和文章分類等方式在系統中查詢規章制度。三是進一步健全了法律合規工作機制。如：下發了《法律糾紛管理實施細則》，全面細化了我行起訴、被訴等九大類法律糾紛事務的內部管理，明確了省分行與二級分行法律糾紛管理的權限，完善了法律糾紛處理過程的上報與審批程序，細分了法律部門與業務部門的聯動配合職責；出臺《關于案件、嚴重違規違紀問題及問題整改等在kpi指標考核中的扣分辦法》,強化了各級領導班子的責任意識，促進全行合規管理深化開展；制訂了《外部監管報表、材料報送工作規程》，進一步明確相關部門職責，規范各類報表具體報送流程；制定了反洗錢可疑交易監測系統管理實施細則和電子銀行業務反洗錢工作指引，完善了反洗錢內控制度。

2.積極開展各類專項檢查，及時發現并糾正因操作差錯引發的風險。一是開展了全省法律性文件審查及格式合同信息化管理系統使用情況現場檢查。法律合規部組織法律人員對全轄xx年度法律性文件審查與格式合同信息化管理系統使用情況進行大檢查。在檢查中，檢查人員結合各經營機構的用印審批單對最后簽訂的非標準化法律性文件進行全面復查，對個別合同簽訂與履行中發現的不合規現象即時要求當事行進行完善與整改。同時依據格式合同信息化管理系統后臺數據抽查了相關經營部門的格式合同簽約情況，并通過座談會方式認真聽取了前臺人員對格式合同信息化管理系統的優化建議，現場解答前臺業務人員在系統管理與合同使用中的疑難問題。通過大檢查有效制止了業務前臺人員合同使用中的操作風險，也提升了省分行法律部門與前臺部門的聯動能力。二是進行反洗錢工作專項檢查，對所轄機構重點檢查了內控制度、客戶身份識別、可疑交易監測分析、大額現金存取管理、保密制度等履行情況，共發現137個問題，法律合規部逐一下發整改通知書，責令相關單位對存在的問題進行整改。三是組織開展合規綜合大檢查。法律合規部會同電子銀行部通過“一聽、二看、三交談、四核查、五反饋”，重點關注內外部審計整改、不良貸款責任認定、關聯交易工作情況及電子銀行業務經營管理合規性等內容,共檢查發現問題84個，通過合規性檢查，強化了員工合規教育，引導員工達成理念上的認同和行為上的自覺。

五、完善相關系統功能，法律合規工作信息化、電子化水平得到進一步提升。

1.努力推進、優化格式合同信息化管理系統二期優化工程。我行自主開發上線運行的格式合同信息化管理系統全面革新了合同管理的流程，通過后臺程序控制前臺合同要素的填寫、自動辯別與提示，在大幅度降低填寫差錯率的同時極大地提升了合同錄入效率。但一期格式合同系統與總行個貸系統相互獨立的現狀造成業務人員重復錄入，降低了格式合同系統的運轉效率，為此，法律合規部今年全面啟動格式合同系統與個貸系統的對接取數工程。按照先多后少的原則在短時間內完成了6份個貸合同380個數據代碼的拼接，同時與信息技術部、個貸系統外包開發公司形成高效互動機制，通過每周技術開發論證會集中逐項突破開發難點，在三個月內完成優化程序編寫與三輪測試，5月初順利在全轄正式上線運行，實現了近70%個貸合同數據的自動提取，這有力的提高了前臺客戶經理的工作效率，進一步降低客戶經理在合同使用過程中的操作風險。

2.精心組織、規范管理，有序推廣總行的新版法律工作管理信息系統、反洗錢可疑交易監測系統和關聯交易申報及披露系統。為了確保總行三大系統在全轄穩步上線運行，法律合規部精心組織，積極有序地進行推廣，抓好培訓，在第一時間組織系統操作的培訓工作，通過視頻系統直接向全轄相關機構與人員對系統操作與管理進行講解；及時整理出系統操作問題答疑手冊，對系統運行過程中常見問題進行解答，幫助操作人員熟悉掌握并使用系統；根據統計分析，提出相關參數設置優化建議，著力提高系統數據的準確性和完整性。為此，反洗錢可疑交易監測系統推廣項目榮獲今年省分行項目推廣類科學技術進步獎二等獎。

1.加強全行法律隊伍建設，積極探索建立適合法律工作特點的考評體系。為進一步加強法律事務工作的規范化管理，在借鑒兄弟行成功經驗的基礎上，法律合規部針對全轄各行推行法律事務工作量化考核制度，對法律工作崗位建設、綜合業務、法制宣傳教育、法律性文件審查、參與重大業務項目和業務創新、知識產權管理、法律事務授權管理、法律糾紛管理、法律事務檔案管理以及省分行交辦的其他法律事務等各項工作業績評價實行量化評價。這將有利于進一步推進全省法律工作管理，明晰法律工作職責，強化法律工作崗位建設，有利于調動法律人員的工作積極性、主動性、創造性和效率性，不斷提高法律人員的法律服務水平和責任意識，充分發揮法律工作在防范、控制、化解分行法律風險的作用。

2.創新工作機制，加強了系統調研指導和法律課題研究。為更好地滿足業務發展對法律人員素質的要求，提高全轄法律人員自身業務能力，今年來法律合規部創設了“全省**法律人員視頻專題研修會”的新型培訓模式。具體做法：每月確定一項法律或業務前沿專題，采取省分行與二級行法律人員攜手聯動的方式進行先期研究，待初步成果形成后，省分行法律合規部借助視頻系統，召集全省**法律人員通過視頻進行集中研討、互動交流。研修會后，專題牽頭人根據研修會上形成的共識，撰寫專題法律意見書，并以省分行法律意見書形式下發全轄指導業務部門防范相關法律風險。截至目前，法律合規部已就“《勞動合同法》實施與完善我行用工制度”、“《物權法》實施后我行行使擔保物權”、“應收賬款質押”、“銀行理財產品管理”、“信用卡業務法律問題”、“個貸催收”、“中間業務”等業務創新、經營活動中熱點法律問題形成研究成果，并以指導意見或風險提示的形式下發全轄，這對于指導轄內業務中法律風險防范和促進業務合法合規經營起到了積極的作用。

七、普法依法治理工作成效顯著，合法合規文化深入人心。

1.創建了“金融法律合規知識八閩行”普法品牌，從多層次、多角度開展法律合規宣傳教育活動，送法到一線，全面提升全行業務人員法律合規知識水平：以《物權法》等法律法規的頒布實施為契機，積極組織法律人員舉辦“送法下基層”活動，與基層行和一線員工開展面對面的法律知識培訓與交流；舉辦了全省法律聯絡員培訓班，培訓班內容涵蓋新法律法規的培訓、當前銀行訴訟的新動向及應對策略、總行新版合同文本使用與填寫、司法協助、法律性文件審查中的常見法律問題等方面的內容，強化法律聯絡員的法律工作能力和服務質量；全面開展對一線個人業務類和公司業務類客戶經理新版合同文本使用培訓，通過有針對性地講解新版合同文本的規范填寫和使用，在實務操作層面上提升了客戶經理法律風險防范的能力；除重點對**年新入行員工和140名個人金融業務巡回督查員進行反洗錢知識業務培訓外，法律合規部還積極通過掛橫幅、發放宣傳折頁、播放宣傳視頻、進社區宣傳、上街咨詢、設置宣傳專欄、有獎征答等多種喜聞樂見的宣傳形式和渠道，進一步普及反洗錢知識，提高社會公眾誠信守法意識，營造預防和監控洗錢、打擊洗錢犯罪的社會氛圍；積極采用短信、網絡方式等各種形式宣傳法律合規文化。法律合規部除通過95533客戶服務中心定期以發送手機短信形式向行內員工發布合規警言及合規知識外，還組織全行員工開展全行性合規文化知識網上測試，力求擴大法律合規知識宣傳普及力度，積極傳播**核心價值觀和合規文化理念。

2.扎實推進法律合規風險揭示工作，采取多種形式宣傳法律合規知識。增強法律法規風險識別能力。要求法規人員持續關注與業務相關的法律法規變化，每月定期組織一次全行性的新法律法規識別，切實增強法律風險提示工作的主動性、前瞻性；全面清理轄內近年來發生的訴訟案件，組織編寫《典型訴訟案例探析》，圍繞訴訟案件管理中可能經常遇到的重點、難點問題，闡述業務操作和法律防范的關聯，總結業務風險控制的經驗和教訓，提出了一系列有針對性的意見和建議；廣泛征集主要業務條線內外部審計整改工作中發現的典型案例，印發《**年內外部審計及監管檢查整改案例》，對整改問題成因、存在風險隱患、整改重點和難點、采取整改措施或擬采取整改計劃、整改成效等方面進行了逐一深入剖析，強化了員工的事前教育和風險防范。

3.積極倡導社會責任，努力構建平安**。為了積極響應**銀監局開展的**銀行業社會責任年活動，法律合規部制定了具體的推進方案，以“服務海西經濟，創建責任**”為口號，圍繞“綠色信貸”，“金牌服務”、“和諧團隊”、“陽光銀行”等四大主題，相應成立推進工作小組，從宣傳發動、組織推進、總結評估等三個階段進行組織推進。此外，還發出了《履行社會責任倡議書》，號召所屬機構積極響應**銀監局開展的**銀行業社會責任年活動，主動履行社會責任，積極服務海西經濟建設。

一年來，在全行員工的積極參與下，法律合規部認真開展了全方位、深層次的法律合規宣傳教育工作，成效顯著，全行依法治行、合法經營的水平得到較大的提高。今年下半年，中央宣傳部、司法部和全國普法辦聯合發文，決定在全國各地、各部門“五五”普法中期督導檢查的基礎上，表彰一批全國“五五”普法中期先進集體和先進個人。鑒于**分行在“五五”普法期間工作成績顯著，總行決定推薦**分行為全國**系統唯一一家“五五”普法中期先進集體。

合規部工作總結（專業21篇）篇十二

根據省行開展“人人遵章、全行整改”的主題教育活動的精神，在分行相關部門的宣傳、組織和動員下，我認真、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學習活動。通過這次主題教育活動，進一步提高了我的風險防范意識，強化了合規操作的觀念，并且明晰了崗位的責任以及這次主題教育活動的意義和重要性。

本人認真學習《關于在全行開展依法合規專題教育活動和落實省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通過學習進一步認識到依法合規經營對我行經營管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規經營，案件高發的危害性。南海“光華”案件，順德支行賬外經營案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘，今年分行對案情的通報，使我更加認析到當前內控管理工作面臨的嚴峻形勢。作為一名管理人員，我深知依法合規經營是現代商業銀行經營管理的基本原則，也是堅持正確的經營方向的保證，更是金融企自我發展自我保護及防范金融風險的根本所在。因此，在經營管理工作中，必須做好以下幾項工作，才能確保我處各項工作健康快速發展。

加強員工的法律法規、規章制度學習，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規違章行為的重要手段。加強對銀行員工的風險防范教育，使大家都認識到社會的復雜性和銀行經營風險的普遍性，認識到銀行本身就是高風險行業，必須把風險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規章制度，自覺抵制各種違紀、違規、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規范操作，從源頭上預防案件的發生。

從近幾年金融系統發生的經濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規操作，檢查不細，監督不力，實屬重要根源，無數案件、事故、教訓，都反應出內控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導致一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應該吸取教訓，不斷健全完善各項規章制度，并將內控管理當作風險防范的前提條件，要認真扎實地貫徹執行案件防范責任制的規定，促進內部防范機制的強化與完善，努力做到在規范的前提下發展業務，在發展業務的同時，加強規范管理，以保證各項業務的流程和規章制度的約束之內進行。

今年，工商銀行湖南邵陽分行珍惜發展機遇，加快業務創新，圍繞[全面增強競爭發展能力和可持續贏利能力，努力打造湖南最想事的銀行"的總體要求，不斷加強內控管理，深化體制機制改革，突出七個工作重點全面推進全行內控管理工作，確保全行在省分行年度內控綜合評價評比中重返二類行序列。

合規部工作總結（專業21篇）篇十三

最近支行在全行范圍內開展以“注重細節、提高執行力，為全行在合規中實現高效發展做貢獻”為主題的合規文化學習教育活動。在活動期間，我認真學習了《中國農業銀行員工違反規章制度處理辦法》及其他規章制度，認真做筆記，積極參加集體學習活動。通過學習教育活動，端正自己的經營思想，樹立“違規就是風險，安全就是效益”的風險理念，使我進一步提高了對信貸、風險、會計出納、重要空白憑證、計算機、印證、安保等工作有了一個全新的認識，使我對認真執行各項規章制度的意識得到加強，形成了以“合規為榮、違規為恥”的價值觀，讓合規操作、依法經營成為自覺行動。下面是我對這次教育活動學習的體會：

支行開展的此次學習活動后，非常具有意義，是進一步增強合規經營意識，培育良好的內控合規文化，提高風險管理能力，推動案件專項治理工作，確保我行在合規中實現高效發展的一項重要舉措。我能從思想上高度重視，積極參加本次學習教育活動，認真學習有關規定，并做好筆記。通過學習，使我認識到加強規章制度的執行，是我們xx各項業務快速發展的保證，也是防止各類案件和違規問題發生的基本前提。加強《員工違反規章制度處理辦法》相關規章制度的學習，是貫徹執行上級行各項規章制度的重要工作任務，也是我們每位員工的責任。

在平凡中奉獻，愛崗敬業是各行各業中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。從大的方面來說，一份職業，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發展的基礎保障。從小的方面講，比如我們xx，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發展的保障，也是xx存在和發展的必需。xx要發展，要在這個競爭激烈的金融業中不斷強大，立于不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。作為xx人，為了xx的前途，為了xx的榮譽，做一名愛崗敬業的人，是職業道德對我們最引為用以規范行為品質，評價善惡的行為規則。

作為一個金融單位的職工更應以自己所從事的職業上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向；如果沒有德，就難于為人民服務，就談不上自己的事業，也就沒有單位事業的興旺，就沒有個人事業的發展，也就失去了人身存在的社會價值。我現在正在從事xx工作，這是我的職業，也是我唯一的職業，自我參加工作以來，我一直從事這項職業，也一直熱愛這個職業，對xx工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業的。只有愛崗敬業才是我為人民服務的精神的具體體現。

講求職業道德還必須誠實守信，所謂誠實就是忠心耿耿，忠誠老實。所謂守信就是說話算數，講信譽重信用，履行自己應承擔的義務。所以通過對這次的學習，使我更深地了解到作為一個xx職工的根本、為人、言行和責任，就是自己在工作中不斷地加強學習，時刻按照職業規范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。

“沒有規矩何成方圓”，身為網點一線員工，切實提高業務素質和風險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務，是我們臨柜人員最為實際的工作任務。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業務，用心鍛煉技能，耐心辦理業務，熱心對待客戶。在銀行業競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優質服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。

加強合規操作意識，并不是一句掛在嘴邊的.空話。有時，總是覺得有的規章制度在束縛著我們業務的辦理，在制約著我們的業務發展，細細想來，其實不然，各項規章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規章制度辦事，我們才有保護自己的權益和維護廣大客戶的權益能力。我們的各項規章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆螺絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹是要靠我們廣大的員工嚴格執行，規章制度的執行，不是靠某一人來執行的，而是要靠一個集體相互制約、監督來實施的。

銀行號稱“三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵賬本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規章制度的執行與否，取決于廣大員工對各項規章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規不遵，有章不徇是各行業之大忌，車行千里始有道，對于規章制度的執行，就一線柜員而言，從內部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業務，認真審核每張票據，監督授權業務的合法合規，嚴格執行業務操作系統安全防范，抵制各種違規作業等等，做好相互制約，相互監督，不能礙于同事情面或片面追求經濟效益而背離規章制度而不顧。堅持至始至終地按規章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執行，那也將走向它的反面。

近年來，金融系統發生的經濟案件，不僅干擾破壞了經濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。采取相應措施，從源頭上加強預防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強調業務工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設，沒有正確處理好思想政治工作與業務工作的關系，限于既要進行正面教育，又要堅持經常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎和思想基礎，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規章制度，嚴格內部管理，是預防經濟案件的保證。

為此要認真抓好制度建設，一方面要根據我們一線柜員工作的特點，組織學習，通過學習，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監督是預防經濟案件的重要環節，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交叉互查等方法，及時發現和糾正工作中的偏差。對業務工作的各個環節進行有效的內控與制約。

合規部工作總結（專業21篇）篇十四

**年我行法律合規管理工作的基本思路是：緊密結合省分行黨委確定的全年中心工作，以合規文化建設為主線，突出依法合規人人有責，依法合規創造價值理念，重點以開展依法合規管理達標升級活動、深化反洗錢和關聯交易管理、提高內外部審計檢查問題整改真實性、加強法律服務、充分發揮兩支隊伍作用為手段，為全行合規經營管理提供全方位支持和保障。

一、深化合規文化建設，積極倡導和貫徹依法合規創造價值理念。

開展“合規從高層做起、合規人人有責、合規創造價值”宣傳教育活動。積極采取措施，通過多種載體，讓不同層面、不同條線的人員全面了解和掌握合規管理知識，提高對合規管理重要性的認識和理解，促進全行員工將合規文化的理念融入到經營管理和決策中，為我行依法合規經營奠定堅實的基礎。

開展依法合規管理達標升級活動。在去年開展“合規文化建設年”活動的基礎上，鞏固成果，深化措施，制定標準，分級驗收，針對各級機構，在全行范圍內深入開展依法合規管理達標升級活動。

開展“全行性的以合規管理與經營為導向的征文和辯論”活動。按照全員參與的原則，以合規管理與經營發展的關系為主題，開展一次征文和辯論活動，優秀征文編輯成冊，對辯論競賽活動的優勝單位和個人進行表彰獎勵。

二、建立健全長效機制，推進提高法律合規管理工作質量和水平。

建立健全反洗錢和關聯交易管理長效機制。一是梳理反洗錢與關聯交易的監管規則，按條線分類并下發，進一步加強對全行反洗錢、關聯交易管理指導的針對性。二是根據部門分工，進一步明確省分行各部室在反洗錢和關聯交易工作中的職責和任務。同時，總結xx年簽訂反洗錢目標責任狀情況，進一步修訂有關內容，簽訂反洗錢年度目標責任狀。三是結合實際，研究制定反洗錢和關聯交易工作檢查和考核辦法。四是針對反洗錢屢查屢犯問題，加強調研，向相關部門提出可行建議。

加強規章制度管理，強化規章制度計劃的指導作用，確保規章制度建設的規范性和嚴肅性。將牽頭各業務部門在年底前統一安排做好規章制度的清理和廢止工作。整章建制，修訂完善法律工作的各項管理制度，規范優化工作流程。

三、認真做好非訴訟法律工作，加強事前風險防范，促進依法合規經營。

以加強法律性文件審查為重點，加大提前介入業務工作力度，不斷提高法律性文件審查工作的整體水平。全面介入經營管理各環節，緊貼業務實際，不斷提高審查質量，促進全行經營管理進一步規范化。改善法律工作管理信息系統應用工作，進一步提高法律性審查工作質量效率，逐步實現法律工作的電子化管理。

積極為業務開拓和產品創新提供法律支持和保障。加強與業務部門和分支行溝通協調，積極參與新業務開拓和產品創新，包括產品營銷、項目團隊、業務談判、文件起草等過程中涉及的法律服務。促進法律人員及早介入重大業務項目，完善金融創新的法律支持機制，分析法律關系，揭示法律風險，提出法律對策，完善業務環節法律風險防范措施。

有針對性地加強業務發展過程中急需解決闡明以及對業務影響較大的相關法律問題的研究。及時揭示新法規規定及業務運行應注意的法律風險，提出相應法律意見，注重針對性和可操作性，以“法律意見書”的形式下發各行指導業務工作。

通過參加信貸審批、資產保全、風險內控等各種專業決策會議、電話和書面答復法律咨詢問題，以及出具法律意見書、利用法律合規部網站宣傳和刊發法律電子刊物、參與業務談判和營銷團隊等各種形式和渠道，提供優質、及時、高效法律支持服務，當好全行工作法律顧問。

重視和加強知識產權工作。進一步加強與產品研發、信息技術管理部門的溝通，推進知識產權申報工作。及時避免我行侵犯他人知識產權給**帶來經濟和聲譽損失。

四、加強法律糾紛管理，努力有效化解法律風險，提高全行依法維權工作水平。

加強對系統內重大起訴類案件的管理指導力度，提高訴訟工作效率和成果。積極配合資產保全等業務部門做好債權類案件的處理，充分利用法律訴訟手段，強化不良資產的盤活回收。關注和支持指導有發展潛力后勁的大客戶不良資產項目訴訟和執行工作進程，積極提供法律服務，力爭取得更好效果。

深化被訴案件規范管理工作，完善涉案部門職責分工、聯動運作機制，提高被訴案件減損效果，維護我行權益和聲譽。強化對重大疑難被訴案件的個案跟蹤，重點關注和做好近年多發的個人類業務起訴、勞資糾紛、不良資產違規不當處置引發的被訴案件等的維權工作，有效防范和減少被訴案件可能造成的資產損失。

積極配合做好風險及糾紛事項的處理，包括司法與行政執法協助、客戶投訴、業務風險及違規事項、信訪上訪、媒體危機公關等，配合有關部門，依法及時處理，從源頭化解法律風險。

五、強化檢查督導職能，切實防范和控制法律合規風險。

根據總行安排，對全行開展一次法律合規綜合大檢查。二級分支行抽查面達到30%以上。各二級分行對所轄機構的抽查面要達到60%以上。**城區綜合型支行的抽查面要達到80％以上。**城區其他類型的支行和郊縣支行的抽查面要達到100％。

充分發揮兩支檢查隊伍的作用，加強檢查的科學性。信貸巡檢隊伍將及時跟進政策調整，轉換檢查方法和內容，與依法合規管理達標升級活動相結合，對xx年4季度以來發放貸款情況以及有信貸余額的未查機構進行檢查；柜面檢查隊伍將更新問題庫，增加案件防控資料，提高檢查針對性，對管理薄弱行實行重點檢查，同時配合全行工作，突出非現場檢查。

建立法律合規管理舉報、咨詢熱線。實行“專人受理，如實登記；部門協作，限時答復；預警提示，信息共享；嚴格保密，表彰獎勵”原則，鼓勵員工舉報違規行為、違反職業操守行為或可疑行為。

六、強化法律合規業務培訓，全面提高相關從業人員的業務素質。

組織開展集中培訓。根據總行有關安排，結合我行實際，我部擬于**年集中舉辦五期培訓班。一是針對合規和個金、會計條線人員，組織舉辦反洗錢知識培訓班；二是針對合規和公司、會計條線人員舉辦關聯交易培訓班；三是根據總行系統上線安排，舉辦整改信息系統上線轉培訓；四是上半年針對業務部門開展業務合同文本使用進行培訓；五是在三季度前，進行法律合規人員綜合培訓。

積極開展就地培訓。充分利用兩支隊伍巡檢和法律合規綜合檢查的機會，對現場檢查發現的典型問題，采取現場講解和現場演示的方式進行就地培訓。

七、加強法律合規管理隊伍建設，積極探索和試行法律合規人員配備和資源整合工作。

以增強隊伍的綜合素質、適應發展需要、提高凝聚力和戰斗力為目標，進一步加強法律合規組織建設及人員配備，試行整合二級分支行法律合規資源，努力建設一支素質優良、技能過硬的法律合規管理人員隊伍。

合規部工作總結（專業21篇）篇十五

合規部工作總結（專業21篇）篇十六

自從20xx年參加郵政工作以來，先后從事過柜員、合規經理等工作，每個工作都給了我不同的鍛煉和經驗，在領導的言傳身教、關心培養下，在同事的支持幫助、密切配合下，我不斷加強思想政治學習，對工作精益求精，個人思想政治素質和業務工作能力都取得了一定的進步，為今后的工作和學習打下了良好的基礎，現將工作學習情況總結如下:

認真加強思想政治學習，不斷提高自己的政治理論水平。始終堅持以鄧小平理論和“三個代表”重要思想為指導，深入領會中央和省市的一系列重大方針、政策。樹立健康、陽光的世界觀、人生觀和價值觀，加強與工作領域相關的專業知識的學習，使思想認識和自身素質都有了新的提高，能夠熟練掌握各項日常業務和熟練處理各方面的關系，也積累了一定的社會經驗和工作經驗。

通過自身鉆研業務和實際工作，考取銀行業的各種資格認證，銀行從業人員資格證、證券從業資格證、保險代理從業人員資格證、反假貨幣資格上崗證、合規經理資格證等使我掌握了風險合規涉及的業務知識、工作流程和工作方法，能夠熟練應對工作中的各項任務和突發事件。并根據日新月異的形勢發展變化，注重學習新業務知識，努力適應新變化、新任務對本職工作的要求，不斷拓展知識視野。

多年的工作經歷，使我熟知各項業務操作和管理辦法，具有較強的操作和管理能力，同時在工作中，我總是兢兢業業、勤勤懇懇的在平凡的崗位上把工作做好。合規管理是商業銀行一項核心的風險管理活動，合規既是一種行為規范，更是一種文化，構建良好的銀行合規文化，有利于銀行本身的良性發展，有利于整個金融市場的穩健運行，有利于構建和諧的金融秩序。作為合規經理，我每天都按照合規經理日常工作日志的相關流程規定開展工作，嚴格執行內控制度，防范風險發生，保證資金安全，在做好內控工作的前提下，協調網點拓展各項金融業務，積極完成上級交待辦理的各項事情。

我時刻提醒自己，要不斷加強自身思想道德的修養和人格品質的鍛煉，增強奉獻意識，把清正廉潔作為人格修養的重點。不受社會上一些不良風氣的影響，從一點一滴的小事做起，生活中勤儉節樸，寬以待人;工作中嚴以律己，忠于職守，防微杜漸。

雖然我在領導和同志們的幫助和支持下取得了一定的成績，但我深知自己還存在一些缺點和不足，業務知識不夠全面，工作方式不夠成熟。在今后的工作中，我將加以改進，不斷完善自己，克服自身存在的不足之處，不斷調整自己的思維方式和工作方法。

合規部工作總結（專業21篇）篇十七

合規部工作總結（專業21篇）篇十八

2014年，風險合規部在行領導的正確帶領下，全面貫徹年初全行工作會議的講話精神，自覺踐行依法合規經營理念，提高員工合規意識。由于我行成立時間短，業務基礎相對薄弱，如何在保障業務發展的同時，推動我行合規文化建設，確保全行合規、穩健經營，不出現重大違規事情，將是風險合規部下一步的工作要點。

1、按照“急用先行”原則，完善內控制度建設。整章建制一直是我行持續重視的工作。今年以來，在行領導的指導和幫助下，我部門制定了《xx村鎮銀行房地產抵押自行協商估價管理辦法》、《xx村鎮銀行信貸業務檔案管理實施細則》等制度，這些制度的制定與出臺，有利于提升我行房地產抵押與信貸業務檔案的管理；同時，我行結合業務部門在經營活動中的實際情況，先后修訂了《xx村鎮銀行股份有限公司信貸操作規程》、《xx村鎮銀行股份有限公司貸款管理委員會工作規則》等規章制度，起草了《》、《》等制度的討論稿，進一步完善了內控制度建設。

12014年12月，我部共審各類業務筆，組織召開信貸管理委員會次，累計審核貸款萬元。為提高信貸審批效率，我部設立了貸款審批登記薄，對各營業網點上報審批的貸款進行登記與管理；同時，我部門加強與各營業網點的聯系與溝通，在確保貸款風險可控的前提下，簡化客戶簽字頻率，優化審批流程。

3、強化合規檢查，有效防范風險。2014年，我部門按季度組織人員對各營業網點進行合規檢查，通過現場檢查、查看監控錄像、查閱信貸檔案、談話了解等辦法，及時發現和糾正了一些違規行為。同時，針對客戶經理對風險點的認識未能有效提高，對貸款貸前、貸后調查不夠深入等情況，我部門結合實際情況，制定了《貸前調查表》、《風險預警表》等，引導員工深入開展貸前調查，按月對存量貸款進行風險排查與預警，有效防范了信貸風險。

4、強化員工風險培訓與學習，增強風險防范意識。2014年，風險合規部在培訓與學習方面一是組織全行客戶經理開展了多次不同形式的合規培訓與教育。培訓的主要內容包括貸款調查的方式、步驟以及注意事項、貸款風險案例的講解與分析、貸款發放過程中應注意的法律風險等。二是通過oa下發各類合規風險文件、法律風險文件以及信貸操作過程中的注意事項等，有效幫助客戶經理提升對風險點的認識，增強風險防范意識。

2客戶的催收。另一方面加強對客戶經理的引導，要求客戶經理在貸款調查過重加強對客戶資產的調查了解，為貸款逾期后的資產保全工作提供線索。在銀行內部，風險合規部加大了貸款風險的排查力度，要求客戶經理每月對存量貸款進行風險排查，建立風險預警機制，對發現風險隱患的貸款要及時書面上報，提前化解。

二、存在的問題。

1、風險合規部在宏觀上對全行信貸政策的把控與分析還不夠，尚未結合我行經營情況、市場份額以及行業分析等因素，提出應對策略，作為制定、修改我行信貸政策的基本依據。

2、由于受到人力資源因素的影響，目前風險合規部包括事后監督人員僅有3人，導致風險合規部的崗位職責在落實過程中存在不夠深入等問題。

3、檢查制度雖已建立，但頻率仍然較低，特別是未開展風險針對性較強的專項檢查，如對貸款用途的跟蹤調查、貸后檢查的落實情況等，客戶經理對風險點的認識未能有效提高，對貸款貸后調查仍流于形式。

4、風險合規部與各營業網點的溝通交流還有待加強。

合規部工作總結（專業21篇）篇十九

尊敬的各位領導、各位同事：

大家好！

孟子曾說過：“不以規矩，不能成方圓”。天地運行、社會發展，萬事萬物都離不開規矩。銀行，作為高風險行業的典型代表，對規矩的重要性更是了然于胸。

近年來，各種法律、法規、行業指導性文件越來越多：《中央企業全面風險管理指引》、《新巴塞爾資本協定》、《薩班斯法案》、《信息系統災難恢復規范》、《上交所內部控制指引》、《深交所內部控制指引》、《銀行業金融機構信息系統風險管理指引》、《企業內部控制基本規范》等等，一個又一個法律、法規的出臺，使企業管理不知不覺中進入了一個合規時代。

對于“合規”的定義，我相信每一位郵儲人都十分清楚。然而，“1000個讀者心目中有1000個哈姆雷特”，對“工作中如何合規”、“合規有哪些意義”，每個人都有自己的。

心得體會。

借這個機會，我愿意和大家分享我的一點看法。

第一，合規是員工專業素養和品行操守的試金石。遵守規章制度，工作恪盡職守是每位郵儲銀行員工應盡的義務，數起前車之鑒警示我們，工作能力再強，不懂合規的重要性，不僅使自身的專業素養大打折扣，而且會給個人的品行操守拖后腿。毛主席說過這樣一句話：“一個人做點好事并不難，難的是一輩子做好事，不做壞事。”在銀行員工中樹立合規人人有責、主動合規意識、合規創造價值等理念，讓員工接觸到每一筆業務時，就要想到必須進行合規風險的審查，倡導主動發現和暴露合規風險隱患或問題，以便及時整改。堅持細致入微，繃緊防違規、防差錯這根弦，從自身做起，從小事做起，從遵章守規做起。每辦理一筆業務，一定要嚴格遵照業務流程，檢查好每一個數字，每一枚章印，每一項要素，做到上崗一分鐘，合規六十秒。二是要堅持學習。形勢的發展要求我們不斷加強學習，全面系統地學習政治理論、金融業務、法律法規等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質，更好地適應全行業務提速發展的需要。按照“一崗雙責”的要求，認真履行崗位職責，特別是要注重加強對政治理論、經濟金融、法律法規等方方面面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。

第二，合規是郵儲銀行健康發展的定心丸。從風險管理的角度看，合規能夠幫助企業管理各種風險，避免罰款、法律制裁、商業損失或者因為員工失誤造成的數據泄漏等風險。合規不僅是企業為了滿足外部監管機構的要求，更是完善企業治理，提高內部控制管理水平和風險管理水平的重要手段。創建科學的合規管理體系。一是建立健全合規制度。堅持“先訂制度再運作”的原則，加快合規風險管理制度建設，并按照合規要求，對現行制度辦法和操作規程進行梳理完善。二是要切實建立扁平化、流程管理、崗責體系的合規風險管理機制，確立清晰的報告路線和問責制、舉報制等，體現合規風險管理在整個銀行管理工作中的核心地位和作用。三是建立健全合規問責機制。嚴格對違規行為責任進行認定與追究，并采取有效的糾正措施。進一步完善績效考核辦法，將合規情況納入考核體系，加強合規管理，降低違規機率。需要強調的是，合規是可以創造價值的，也是可以度量和考核的。其中，銀監會所頒發的《商業銀行合規風險管理指引》中指出：合規可以降低因遭受監管處罰和法律訴訟而導致財務損失的可能性；堅持合規經營的宗旨和原則，能夠提升品牌價值和社會地位，增強銀行持續競爭力，帶來財富收入和聲譽價值。可以說，合規管理完全可以超越“成本中心”，成為價值源泉。

第三，合規是郵儲銀行企業文化建設的助推器。優秀的企業做產品，聰明的企業做品牌，偉大的企業做文化。良好的企業文化不但能創造財富，還能將企業的內涵滲透到每一個所能觸及的角落，它能感染每一位員工、每一名客戶，小到一個人，大到一個群體、甚至一個國家，如同一面無形的金字招牌。郵儲銀行目前雖然算不上一個偉大的企業，但它有著一顆偉大的心，塑造獨特的郵儲文化之魂是每一名郵儲人畢生的信念和夢想。而要打造這艘夢想巨輪，當務之急便是將“合規”這味原料融入到郵儲文化的新鮮血液之中，形成合規文化。當我們對合規經營的共同價值觀在日常經營活動中得到實際地運用和充分的體現，那么，一個活的合規文化便可說是已建立了起來。但是，合規文化建設的成果是需要加以鞏固的。企業自身的激勵約束機制，監管機構的執法等，都能通過獎勵合規經營，嚴懲違規行為的條件反射作用，進一步加強塑造行為模式，在自覺合規的基礎上鞏固合規文化的建設。

合規文化是需要傳承的，而且傳承的風險很大。眾多的內外因素，如高層領導的更替、人員的高頻率流動、業務規模的急速擴張、企業的合并收購、過度的激勵機制等，都隨時威脅到企業合規文化的傳承。在重大戰略和人事決策面前，企業也需要考慮到合規文化可能受到的沖擊，制定相應的措施，以確保合規文化的延續性。

要想感動他人，先要感動自己。每一位郵儲員工都應用心去感受合規文化的每一寸肌膚上的溫暖，繼而將這股溫暖傳遞給客戶。當這股溫暖傳遞到神舟大地的各個角落的時候，郵儲銀行就能起錨揚帆，急速向前！

合規部工作總結（專業21篇）篇二十

今年以來，在有關監管部門和我行領導的正確領導下，內控合規部結合我行實際，緊密圍繞“加強合規建設，提升管控能力”這一目標，堅持“違規就是風險，安全就是效益”的風險理念，在案防安保、完善制度、事后監督等方面開展工作，切實加強合規風險管理，推動合規文化建設，保障我行依法、合規、穩健經營，促進了全行各項工作的順利開展。現將一年來的工作總結如下：

（一）提高認識，重視案防安保工作

鑒于我行員工都沒有銀行工作經驗，案件安保防控思想、認識、觀念、意識不深刻、不到位的問題，內控合規部把案防工作作為工作中的重中之重。一是把案防工作真正作為“一把手”工程，杜絕案防工作流于形式；二是層層簽訂案防安保目標責任書；三是定期組織全行員工學習監管部門下發的案件情況通報、案件風險提示和案例通報；四是對重點機構、重點風險類型、重點人員進行風險排查；五是督促各部門制定和完善安全防范制度，采取有效措施，督促制度的落實和執行。同時，加強案防案保工作有效性、連續性和規范性等方面的考核，促進了案防安保工作的順利開展。

（二）明確目標，促進合規文化建設

一是進一步建立健全管理體制。面對我行成立不到一年，各方面工作都沒有自己的企業文化和企業精神，要堅持內控建設，建立健全各項規章制度。二是責任落實到人，職責分工明確，形成科學有效的合規管理機制。不斷提高全員的思想認識，加強領導組織，形成一級抓一級，層層抓落實的工作格局。同時，稽核隊伍從實際出發，每個部門派駐風險管控員，堅持做到具體問題具體分析，發現問題及時整改，建立長效運行機制。三是創建合規風險防范環境，強化員工合規意識培養。緊密聯系實際，從基本崗位職責入手，由員工自己定制度，自已查風險，讓員工把合規文化作為一種提升自己能力的服務措施，讓每一位員工真正了解合規的意義、內容、方法和步驟，通過自身的不斷學習的鍛煉，實現真正的合規。

（三）創新方法，加強事后監督

重點監督特殊業務，對于事后監督人員，認真監督基層網點的每一筆業務，圍繞上級及銀監局風險排查方案等精神。一是對重要空白憑證、大額授權、掛失、沖賬、抹賬等方面，加大力度監督，將風險隱患降到最低。二是創新工作方法，理清工作思路，事后監督取得了明顯成效。三是認真按照領導要求，監督工作中的每個細節，及時處理和反映工作中的問題，及時糾正工作中的差錯，防范風險事故的發生，保證網點工作的正常運行。

（四）內外結合，完善財務審計

我行剛剛成立，內控合規部針對財務制度不完善，組織合規部對各項財務進行審計。一是組織對去年財務進行全面審計，針對審計出的疑問，交由各部門負責人進行說明。二是外聘專業審計人員對我行××年度經營情況進行專業審計，保證我行財務工作的合法、公正。三是對存在風險的部門進行定期和不定期的抽查相關存檔文件、資料等，將風險降至最低。

（一）案防基礎簿弱，力量不足

我行員工對案防工作從思想、認識上不到位，對案防工作只是開會聽聽，在開展各項工作中對案防工作不夠重視，促使案防工作不能有效開展。一是除內控合規部駐各部門風控員，各部（室）沒有案防專職人員，對案防工作開展不到位。二是對工作中發現的問題，缺乏有效的整改手段。各部（室）平時對案防工作開展不多，員工對案防工作不能深刻認識，促使問題隱患難于發現和根治。

（二）事后監督不夠專業，需進一步完善制度

一是作為新銀行、新員工，沒有工作經驗，在一些工作的處理和業務的操作上存在一定的欠缺，存在一定的盲目性。二是存在事后監督制度不完善，工作要求不明確，還處在摸著石頭過河的初級階段。

（三）合規意識不強，需加強學習

一是認為合規文化建設是外部監管部門要求做的事情，在推進中缺乏主動性和積極性，因此在合規文化建設工作存在一定程度上的走過場、應付了事的情況；二是認為合規文化建設是上級部門的事情，上下傳導不暢；三是認為合規文化建設是合規部門（崗位）的事情，合規理念和合規意識未能滲透到每個部門、每個崗位、每位員工。

一是督促各部門盡快將相關制度文件進行完善，從而使我行的安全風險降至最低；二是積極進行案防文件的教育學習，提高員工自身對案防風險的認識，逐步將風險觀念植根于每個員工心里，爭取做到零風險。

合規部工作總結（專業21篇）篇二十一

通過此次學習活動，結合我平時在工作中的實際情況，對職業道德誠信，合規操作意識和臨督防范意識有了更深一層的認識。現就此學習活動的心得總結如下幾點。

（1）加強合規文化學習，落實合規制度。合規文化所成的規章制度是框架，是我們柜員進行合規操作的前提，是我們金融幾十年經營教訓的精華，只有按章辦事，我們才有保護自己的權益。

（2）提高自身業務素質，加強風險象環生防范意識。合規的貫徹執行，是以金融業務知識為基矗合規制度的每一個項目，我們都可以從金融業務知識中找到答案，應該說加強自身業務素質的培養，就是從源頭上認識合規文化。我們柜面制度雖然健全，但我們的經營大持續，我們的業務在拓展，難免有一些制度不完善，這就要求我們多加強自身的積累，對新業務的風險點有深刻的認識，防范于未然。

（3）強化柜面風險象環生管理工作。對柜面崗位設置和人員配置進行合理安排，嚴格要求不相容崗位職責相互分離，柜員的權限卡要按照事權進行劃分，對各項業務進行嚴格的審查和按流程規定辦理。

（4）深入開展內控合規教育，提高風險防范意識和自我保護意識的教育，認真學習各項規章制度，嚴格按照操作規程辦理業務，不斷強化員工風險象環生防范意識，從思想、經營理念產，全面風險管理、職業道德和行為習慣上培育良好的風險控制文化，形成一種風險管理從有責的內控氛圍。

通過合規教育活動找到了自我正確的價值取向與是非標準，對提高自己的業務素質的執行制度的自覺性有了更高的要求。

年即將進入尾聲，回顧近一年的工作，可以用“不斷學習、不斷成長”來概括，作為進入省公司管理機關第一個完整的工作年，我積極適應、加速轉變，按照崗位職責和領導要求，較好地完成了各項工作任務。現簡要總結如下：

第一.合規管理工作。一是牽頭完成采購管理5項關鍵業務環節的風險梳理，確定風險點31條，針對10個關鍵崗位完善防控措施28條。二是牽頭推進制度體系建設，協助完成采購管理辦法等5項重點業務的制度修訂。三是重點梳理廉潔風險防控清單6項清單的編制，并制定廉潔風險防范指引表。四是理順“三重一大”決策流程，明確“三重一大”決策事項范圍，規范上會流程，做好會議記錄及相關資料的存檔。五是組織完成法律法規條款的識別確認，確認食品安全法、煙草專賣法、廣告法、消費者權益保障法等相關法律法規15項。

第二.內控管理工作。一是強化合同管理，牽頭完成合同管理專項檢查迎檢工作，積極完成問題整改，并根據新的合同管理要求，做好合同的線上審核、合同登記存檔、履行情況跟蹤上報等。二是牽頭推進制度體系融合，全面排查所有崗位職責對應制度流程管控，完善更新內控流程圖。三是規范管理，牽頭完成重要崗位牽制目錄和業務公開部分。四是牽頭組織年度專項審計迎審工作，收集整理審計需要相關材料，協調督促各部門做好審計回復和問題整改落實。五是按照hse管理要求，完成安全環保責任書簽訂、危險因素辨識臺賬整理、個人安全行動手冊公開等規定事項，牽頭完成質量體系審核改版，完成hse體系審核迎檢工作。

第三.其他工作。一是積極做好宣傳報道，截至10月，審核修改并上稿91篇，其中78篇被外部網站采用。二是強化重點工作督察督辦，對要求的重點工作及時在協同系統上跟蹤反饋并辦結，對各部門的重點工作分月度、周度跟蹤收集，呈報領導。三是按照相關規定，做好經營分析會、工作總結會等各類會議的會務籌備。四是認真做好例會匯報材料、會議材料等其他文字材料的擬定。五是積極協助做好黨群工團相關工作。

1.專業能力需進一步加強。一是對于專業知識的學習掌握不夠，撰寫相關材料水平不足，專業性不強。二是對于法規方面相關制度規定的學習不夠深入，不能很好地指導并開展工作。

2.工作完成質量需進一步提升。因事務性工作繁雜，多頭對應多個處室，忙于應付，導致個別工作完成質量不高。

3.工作協調能力需進一步強化。重點工作督辦力度不夠，對于重點工作的進展反饋不夠及時。

4.思考問題的全面性不足。對于領導交辦工作，做前的思考不夠深入，導致工作效果不佳。

1．提高自身專業業務能力。從本職工作崗位出發，不斷加強專業知識學習，努力提高自身素質，認真履行崗位職責，不折不扣地完成各項工作。

2．提高合規管理專業水平。一是強化內控管理工作，牽頭組織完成新制度的內控流程梳理及編制，完善內部控制管理體系，確保順利通過內控測試。二是進一步強化基礎規范管理工作，嚴格按照管理流程做好“三重一大”的會議申報審批工作，杜絕出現不按規定臨時增加議題，確保會議的嚴肅性和紀律性，做好會議記錄和資料存檔，為專項檢查做好準備。三是持續強化合同管理，嚴格按照合同管理實施細則和合同系統操作要求，做好合同簽約依據的審核，做好合同系統流程的跟蹤指導，確保無事后合同發生，確保合同按期完成審批并組織簽訂。四是加強廉潔風險管控，牽頭組織完成相關業務流程的廉潔風險清單梳理，確保新修訂的制度對各項風險漏洞有效管控。

3．提高重點工作宣傳報道力度。進一步加強對重點工作、亮點工作的宣傳報道，積極調動各部門對宣傳工作的積極性，加強引導，助力各項工作順利推進。

4．提高對內對外綜合協調能力。充分發揮樞紐功能，認真抓好督查督辦工作管理，及時反饋工作進展，確保工作執行力落實到位。

5．提高工作主動性，加強相互協作配合能力。主動補位、相互配合，高效推進各項工作。

自＃＃年總行開展內部控制綜合評價以來，我行十分重視內部控制管理工作，把內控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執行上級行制度、辦法的前提下，針對支行實際，努力完善、細化內控管理制度，做精做細各項內控管理，為了實現經營目標，維護財產完整，保證會計及其他資料正確和財務收支合法，決策層的經營方針、經營決策能得以順利貫徹執行，工作效率和經濟效益能得以提高，我行堅持業務發展與內控管理并舉的經營策略，在規范操作程序、降低金融風險中起到了積極促進作用。

現將全行內控管理情況報告如下：

一、內部控制管理的基本情況支行本職設置辦公室、人事監察部、計劃信貸部、市場客戶部、財務會計部、國際業務部、合規部七個職能部室，一個工會辦公室、一個黨委辦公室。轄屬營業部、支行、支行、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處十一個營業機構，另設、、、、、6個儲蓄所。到10月末全行員工人，其中長期合同工人，短期合同工人。在機構上設置上做到職能部門橫向平行制約，前后臺業務分離在崗位配置上做到人員落實、職責明確在制度建設上做到文件傳遞上及時，貫徹學習到位在制度執行上嚴格要求規范操作，努力降低操作風險在制度保障上堅持加強自律監管和再監督力度，為內控管理保駕護航。總體上講，我行內控管理工作是領導重視、組織落實、職責明確、三道防線環環相扣、風險防范能力日益提高。

二、當年內控管理采取的主要措施、取得的效果和成績為確保全行內控管理的良好態勢，今年以來我行在內控管理工作上采取了以下措施：

1、領導重視，組織落實，＃＃年以來，我行領導班子始終高度重視支行的內控工作，把加強內控工作作為提高全行管理水平，規范業務經營，提高全行員工綜合素質的重要手段來抓，做到思想認識到位，工作措施到位，組織體系健全，處罰整改加強。我行單獨設立審計辦公室，內控工作由審計辦牽頭抓，今年共組織現場審計次，參加人員人次，今年以來，根據行長室要求制訂了工作計劃，完成了主任、分理處主任任期內的責任審計儲畜所、儲蓄所、儲蓄所、分理處業務審計工作重要崗位責任移交個人次支持分行審計處人員調用對監管中發現的問題進行延伸檢查建立了問題整改臺賬督導了內控評價自查自糾工作。

握國家金融政策、制度、辦法，規范了員工業務操作程序。

3、針對本行實際，不斷完善行之有效的各種規章制度。根據上級行的文件精神，我行為進一步貫穿到具體業務發展和內控管理上，支行今年來出臺了各類制度保障性及業務性文件，新成立了、、委員會，調整了審查委員會、委員會、領導小組、領導小組出臺了年度經營目標考核辦法、經營單位主責任人內部綜合管理考核內法、工資分配辦法、工作質量考核辦法修訂了支行職能部門崗位職責。制度、辦法出臺使全行在組織上、職責上為內控管理提供了有效的制度保障。

5、自律監管程序逐步規范，處罰力度明顯提高。月，支行對違所會計基本業務操作和制度的有關人員，按照銀行員工違反規章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進行了嚴肅處罰，共處罰人次，金額元。

6、積極組織員工培訓，提高員工規范操作意識。