經過長時間的工作，我對自己的工作心得有了一些總結和體會。通過閱讀下面這些工作心得體會，我們可以更好地理解和把握工作的本質和精髓。

支行內控工作心得體會（專業18篇）篇一

為全面提升內控管理水平，有效支撐全行改革發展，根據總、省行安排，郵儲銀行鞍山市分行結合自身實際情況，于20____年起連續三年分別開展以“內控達標年”、“內控優化年”和“內控提升年”為主題的內控建設活動。

據了解，本年“內控達標年”活動意在通過與上市規范、監管要求和內控評價對標，深入查找在內控管理上存在的差距，全面梳理和整改郵政金融在內控管理上存在的問題，持續推進合規文化建設，使該行內控管理水平達到同業先進水平。

為提高活動開展效果，該行聯合市郵政公司成立活動領導小組，一把手親自掛帥，制定了詳實可行的活動實施方案，具體分為“與上市規范對標、與監管要求對標、與內控評價對標、落實整改問責、內控知識學習培訓和考試、內控文化建設與宣傳”六大模塊。并于____月____日召開了“內控達標年”活動啟動大會，對“內控達標年”活動做了有序部署，對活動各階段開展的內容、時間和形式要求做了詳細規定和充分傳達。并要求轄內支行高度重視，加強督導，郵銀配合，統籌協調，強化宣傳，認真總結，以有序推進活動開展和落實，目前各階段活動正在有條不紊的推進中。

合規運營是銀行穩健運行的內在要求。也是防范金融案件的基本前提，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障自己的切身利益的有力武器。通過開展“內控與合規建設”活動，作為一名柜員，我對合規有了更加深刻的認識。合規操作涉及農行各條線、各部門、覆蓋農業銀行的每一個環節，我們必須將合規意識滲透到每一名員工，使其明確合規經營的重大性及緊迫性。通過此次活動，結合我平時在工作中的實際情況。對職業道德誠信、合規操作意識和監督防范意識有了更深一層的認識。

現就學習活動心得體會做如下幾點總結：

一、要做好政治思想和職業道德教育，樹立正確的人生觀、價值觀，自覺抵制腐朽思想的侵蝕。嚴于守紀做到警鐘常敲，預防針常打，做好監督管理，健全要害崗位，重要環節輪崗，異地交流制度相互制衡機制。

二、提高自身業務素質，加強風險防范意識。合規的貫徹執行是以金融業務知識為基礎。合規制度的每一個項目，我們都可以從金融業務知識中找到答案，應該說加強自身業務素質的培養，就是從源頭上認識合規文化，所以要自覺學習業務，認真按操作規程辦理業務，真正履行職責。

三、加強各項規章制度及手續的落實。加強“三查”制度的落實，事前調查，結合本網點的具體情況，合理結構，優化手續，以促進辦理前的規范化，嚴格適中審查環節、對不符規定的一律給予退回。保證在事中環節不存在隱患和出現漏洞，事后整攻放在最后，關注業務的事后情況，如發現不良事態苗頭，及時采取措施，化解風險。

總之，通過這次合規教育活動，使我找到了自我正確的價值取向與是非標準，找到了工作立足點，增強了合規辦理和合規經營意識。通過對相關制度的深入學習，對提高自己的業務素質和執行制度的自覺性有了更高的要求，增強了識別和控制業務上的各種風險的抵御能力，積極規范了操作行為和消費風險隱患。樹立了對農行工作的信心，增強了維護農行利益的責任心和使命感。

通過此次學習活動，結合我平時在工作中的實際情況，對職業道德誠信，合規操作意識和臨督防范意識有了更深一層的認識。現就此學習活動的心得總結如下幾點。

(1)加強合規文化學習，落實合規制度。合規文化所成的規章制度是框架，是我們柜員進行合規操作的前提，是我們金融幾十年經營教訓的精華，只有按章辦事，我們才有保護自己的權益。

(2)提高自身業務素質，加強風險象環生防范意識。合規的貫徹執行，是以金融業務知識為基矗合規制度的每一個項目，我們都可以從金融業務知識中找到答案，應該說加強自身業務素質的培養，就是從源頭上認識合規文化。我們柜面制度雖然健全，但我們的經營大持續，我們的業務在拓展，難免有一些制度不完善，這就要求我們多加強自身的積累，對新業務的風險點有深刻的認識，防范于未然。

(3)強化柜面風險象環生管理工作。對柜面崗位設置和人員配置進行合理安排，嚴格要求不相容崗位職責相互分離，柜員的權限卡要按照事權進行劃分，對各項業務進行嚴格的審查和按流程規定辦理。

(4)深入開展內控合規教育，提高風險防范意識和自我保護意識的教育，認真學習各項規章制度，嚴格按照操作規程辦理業務，不斷強化員工風險象環生防范意識，從思想、經營理念產，全面風險管理、職業道德和行為習慣上培育良好的風險控制文化，形成一種風險管理從有責的內控氛圍。

通過合規教育活動找到了自我正確的價值取向與是非標準，對提高自己的業務素質的執行制度的自覺性有了更高的要求。

支行內控工作心得體會（專業18篇）篇二

教學。

4月28日，我行召開了20xx年內控暨防案工作會議。這次會議是我入行來參加的規模最大，形式最正式的一次會議。通過這次會議，我受益匪淺。領導的講話使我對行里始終再提的依法合規經營有了更深刻的認識，也引發了我對自己所在的崗位，所從事的工作的思考。

這些案件的發生及教訓在我的心靈深處引起了很大的震動，我深刻領會了講話精神，得出了如下幾點體會：

一、認清形勢，樹立正確的人生觀、價值觀。銀行是一個特殊的行業，特別強調思想素質。要做一名合格的農行員工，首先我們要做一個正直誠實的人。從古至今，在銀行業誠信文化是相當重要的。做一名思想素質過硬的員工，才能時刻堅守正直誠實的本分，抵制利益的誘惑及權勢的威壓。

二、堅持合規經營，扎扎實實地把合規工作一抓到底。合規經營不能只掛在嘴上，夸夸其談，喊大口號，一到真正處理業務時、在操作細節上，就把合規、制度丟在一邊，草草了了，粗枝大葉，工作浮躁，業務合規審查敷衍了事。十案九違規，案件的發生就是因為在這些細節上沒有堅持合規操作，只是內部或是外部的犯罪分子有機可乘。

經過數十年的經營和實踐，銀行的規章制度可以說是相當完善了，如果每筆業務的每個環節上的每個員工都能夠按照銀行的規定工作，嚴格執行合規要求，那么犯罪分子根本就無機可乘。所以要防范案件，關鍵在于要把合規落實到位。千萬不能感情代替制度，盲目信任，心存僥幸，把制度弱化，使制度形同虛設。

——文章來源網絡，僅供參考。

營目標，我行堅持業務發展與內控管理并舉的經營策略，在規范操作程序、防范風險中起到了積極的作用。現將我行內控管理基本情況匯報如下：

一、加強制度的梳理及學習。

今年以來，我行先后對各條線的規章制度進行了梳理，針對新的文件變化，認真組織，做好相關政策的學習和指導，在實際業務操作及經營中始終貫徹落實最新的制度要求與規定，確保我行相關業務操作依法合規。

在今年四月份我行根據支行教育月活動內容，全面深入開展了《柜員及營業機構負責人十個嚴禁》、《銀行業金融機構從業人員職業操守》、《**銀行股份有限公司員工守則》、《員工違規行為處理辦法》、《國有企業領導人員廉潔從業若干規定》、《中國共產黨黨員領導干部廉潔從政若干準則》、《黨內監督條例》、《中國共產黨紀律處分條例》等一系列規章制度的學習。我行全體員工遵章守紀、依法合規意識進一步提升。

二、繼續落實重要崗位人員管控措施。

我行嚴格按照相關制度要求，在柜員號使用、開戶、驗印、業務印章保管、對賬、票據交換、大額資金收付的授權與證實等業務環節中，責任到人，明確不相容崗位和業務。堅決杜絕串崗、混崗或違規頂崗、兼崗等問題發生。同時，我行按要求對重要崗位人員實施輪崗及強制休假制度，至今已完成輪崗3人，強制休假3人。

三、堅持對重要操作環節及高風險業務的實施管控。

我行每月至少檢查一次“雙十禁”規定執行情況;每月至少一次對現金、重要空白憑證、貴金屬等進行賬賬、賬實檢查;每季度至少一次對開戶、掛失、賬戶凍結、大額存取和轉賬、客戶預留印鑒、業務印章和柜員私章保管等進行檢查;每季度至少一次主動了解我行重點客戶對賬情況。

四、積極開展今年的各項風險排查工作。

根據省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風險排查工作，進一步加強對各業務環節的管理，規范日常操作，增強員工合規操作和風險意識。

(一)公司條線。

——文章來源網絡，僅供參考。

行了自查及規范，確保我行在此業務操作與執行方面的依法合規。

(二)個金條線。

1、根據《關于發送的通知》文件要求，進一步規范我行個人客戶信息的查詢及調閱工作，切實做好我行個人客戶信息的保密工作。

2、根據《關于發送的通知》文件要求，我行對2010年8月至2012年3月期間通過個人理財銷售系統辦理的員工個人理財產品業務進行了全面、逐筆自查，重點檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財業務行為。經過自查我行的理財業務均合規，無上述情況出現。

(三)監察及法律合規方面。

1、根據《關于對銀行員工泄露客戶資料風險提示的通知》文件要求，我行切實開展了員工的思想教育和管理工作，加大了員工保密工作的培訓力度。

2、根據《關于加強對員工自辦業務和使用個人賬戶過渡客戶資金等操作風險防范的通知》文件要求，對我行員工開展了業務指導與學習，培育全員操作風險管理文化，規范柜臺操作流程。

五、員工思想動態分析與行為排查制度落實到位。

近期我行組織了員工思想動態分析與行為排查工作，通過觀察、談話、會議分析、家訪、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動態和行為變化。同時經常與每位員工進行交流，進行“雙十禁”、思想道德、合規操作與案例警示等教育，并暢通溝通渠道，鼓勵每位員工為支行的合規內控工作獻計獻策。

在支行領導及我行全體員工的不懈努力下，我行的內控合規工作運行良好。在今后的工作中，我行將繼續高度重視，將內控合規作為一項長期不懈的工作來抓，讓合規內控工作為我行的經營發展保駕護航。

**x年以來，結合個人金融業務特點，我部著重在相關業務品種的業務流程整合、相關制度建設、業務和政策學習等地方加強了管理，并召開了主任辦公會和部門全體會議，就相關內控工作做出了部署。現將我部近期內控工作報告如下：

一、***業務。我部對信用卡業務開展了檢查，客戶檔案、密碼信封、庫存***及成品***的帳實相符。

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二、加強了內控合規建設。對內控合規員開展了調整和落實，根據個人金融部現實情況，規定==副主任牽頭，==等幾位同志為個人金融部的內控合規員。并計劃部門內每季度召開一次案件形勢分析會，強化全轄風險及自身風險的認識。此外規定合規員在每季度的案件形勢分析會上提出建設性意見，在會議上評估。

三、強調業務學習和規章制度學習的重要性。每月至少部署2天時間開展部門全體員工集中學習業務知識、政策法規和規章制度，營造良好的學習氛圍。加強對員工的思想教育工作，培養員工正確的人生觀、價值觀和道德觀。

四、對外圍系統的柜員開展全面清理。因近期全轄業務人員變動較大，為加強內控，我部對全轄信用卡系統和零售信貸系統的操作和管理柜員及時開展了清理和更新，并將清理和更新情況登記備案。近日，工商銀行臨沂分行為進一步提升全行的內控管理水平，保持各項業務的健康持續發展，采取三項措施，強化全行的內控管理工作。

一是加強內控精細規范化管理。在認真。

總結。

經驗，查找工作不足和內控管理漏洞的基礎上，由內控合規部牽頭制定了《臨沂分行加強內控精細規范管理的實施方案》，并在全行進行實施。方案要求全行內控管理工作必須從基礎工作做起，并嚴格按照上級行的內控管理、操作規范標準，細化控制管理環節，規范監督檢查程序，完善內控管理中發現問題的整改、處罰措施，力求做好內控管理的每一項工作，實現科學管理目標。依此方案各專業部室結合自身實際也制定了內控精細規范管理的工作計劃。

二是加大對市行部室內控管理考核掛鉤的力度。為了強化市行部室落實內控管理職責，從今年起，把上級行及外部監管部門的各類檢查發現的問題及整改情況，以倒扣分方式計入各部室經營績效考評得分。考核時，根據發現問題的性質嚴重程度將問題分為一般問題、較嚴重問題、嚴重問題、重大違規問題四個層次及檢查發現問題整改率進行考核，按項目分別統計，累計扣分。

三是加大對信貸業務、銀行卡業務、電子銀行等重點業務的檢查力度，進一步規范操作程序，特別是力求信貸業務管理工作有一個新的突破，全面扭轉管理粗放的被動局面，提高風險防控能力，并實現全年無案件、無事故的總體目標，確保信貸業務和其他各項業務全面、健康、穩定、持續發展。

——文章來源網絡，僅供參考。

20xx年以來，結合我行各項金融業務特點，我著重在相關信貸業務品種的流程、制度和政策等方面加強了學習。20xx年一年的工作經歷，使我對我行始終堅持的依法合規經營有了更深刻的認識，也對自己所在的崗位，所從事的工作有了更深刻的感觸和了解。現將我對內控工作的幾點心得體會報告如下：

一、認清形勢，樹立正確的人生觀、價值觀。銀行是一個特殊的行業，特別強調思想素質。要做一名合格的工行員工，首先我們要做一個正直誠實的人。做一名思想素質過硬的員工，才能時刻堅持按照業務流程操作，按照規章制度辦事，抵制其他一切客觀不利因素的誘惑及威壓。

二、堅持合規經營，扎扎實實地把業務流程和規章制度放在心上。業務流程和規章制度不能只掛在嘴上，一到真正處理業務時、在操作細節上，就把流程、制度丟在一邊，工作浮躁，業務操作流程敷衍了事。案件的發生就是因為在這些細節上沒有堅持合規操作，最終給客戶造成了不便和損失，給我行造成了經濟和聲譽上的損失，更是給自己的工作和發展帶來了阻礙。如果每筆業務的每個環節上的每個員工都能夠按照我行的規定工作，嚴格執行業務流程，那么案件的發生就無機可乘。所以要防范案件，關鍵在于要把合規落實到位。切勿感情代替制度，盲目信任，心存僥幸，把制度弱化，使制度形同虛設。

三、內控工作需提高全員案防的整體警覺性。通過這一年來的案件防范分析會，我明白了，不是只要自己管好自己不違規，不犯法就行了，而是我們任何人所犯的任何一個錯誤都將對身邊同事的正常工作造成極大的影響，甚至是連累到身邊的同事。所以我要提高自己的警覺，時刻對照自己的崗位職責進行反思，在工作時刻提醒自己和身邊的同事，嚴格按照規章制度工作，嚴格執行制度。

四、認真學習《員工違規積分管理辦法》、《員工違規行為處理規定》和《員工行為守則》等內容和要求。明白違規的嚴重性質，提高違規就要問責的認識。業務的開展要在健康、合規的前提下進行，拋棄僥幸心理確保每一筆業務都合規;學會保護自己和他人，牢固樹立“一切不能代替制度”的從業觀念，保護好自己，保護好自己的同事。

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損失。20xx年我必當牢固地樹立合規意識，嚴格遵守各項規章制度，樹立信心，不斷地學習和掌握各項專業知識和技能，以飽滿的熱情投入到新一年的工作中去。

通過全行展開的內控制度學習，使我對合規有了更加深刻的認識。作為建行的一名新員工，我深刻體會到合規意義重大。現在就這次學習談談自己的體會：

一、對合規經營的認識理解。

1、合規經營是防范商業銀行操作風險的需要。合規經營是規范操作行為，遏制違規違紀問題和防范案件發生，全面防范風險，提升經營管理水平的需要，能為銀行創造價值，而且有效的合規經營能將合規風險消除于無形。

2、合規經營是完善商業銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質量效益源于依法合規經營，源于產生質量和效益的每一個環節，源于每一個崗位的每一位員工。銀行的發展一定要以合法、合規經營為前提，才能從源頭上預防風險。

3、合規經營是銀行實現發展目標的重要保證。合規經營就是為業務保駕護航的，是為了更好地促進業務發展服務的。在發展、開拓業務和同業競爭中，只有緊緊遵循合規經營的理念，提高管理的質量，才能保證銀行業務的經久不衰。

——文章來源網絡，僅供參考。

解決合規經營、防范資金風險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患，流程制的監督保障更能夠為穩健經營提供強有力的督查制約。

通過認真學習《員工從業禁止若干規定》和《柜面業務操作禁止性規定》，增強了本人遵紀守法的自覺性，激發了遵紀守法的熱情，提高了工作中的自律意識。我們廣大職工在日常的工作中要“抓整改、強內控、零違規”，自發地以“自重、自省、自警、自勵”的標準嚴格要求自己，并做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，恪守職業道德，爭做遵規守紀的建行人，為實現建行持續穩健經營、快速發展的既定目標貢獻力量。

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支行內控工作心得體會（專業18篇）篇三

近年來，企業內控工作正在成為越來越多企事業單位關注的焦點。作為一名內控經理，我深感內控工作對企業長遠發展的重要性。通過長時間的實踐和思考，我認為，內控工作需要以規范、有效和持續為原則，扎實推進各項工作措施，以確保企業的持續穩定發展。在這個過程中，我積累了一些心得體會。

首先，明確內控工作的基本原則。內控工作的核心是規范和控制企業內部的各類風險。在推進內控工作時，必須堅持客觀公正、全面規范、提前介入和持續改進的原則。客觀公正意味著內控工作要根據實際情況客觀評估風險，避免主觀臆斷；全面規范意味著內控工作要覆蓋到企業各個環節，確保風險點被有效管控；提前介入意味著內控工作要與企業的決策和變革同步，確保內控成為企業發展的有力支撐；持續改進意味著內控工作要不斷優化，適應企業發展的需求。

其次，加強溝通與協作。內控工作需要跨部門協同配合，促進資源的整合和信息的共享。內控部門要與其他部門建立良好的溝通渠道，及時了解業務部門的需求和風險情況，以便為其提供準確的內控支持；同時，也要主動與其他內控部門進行溝通和合作，共同制定內控方案和標準，以提高整體內控水平。在溝通和協作中，內控部門要具備良好的團隊合作精神，凝聚團隊的力量，共同推進內控工作，提高工作效率。

第三，注重培訓和教育。內控工作需要專業的知識和技能支持，因此，內控部門要注重員工的培訓和教育。通過定期組織內控知識的培訓，提高員工對內控工作的理解和專業能力。另外，通過外部培訓和交流，接觸業界的最新理論和實踐，為內控工作提供新的思路和方法。同時，內控部門還要加強對業務部門的培訓，提高其對內控工作的認識和支持。

第四，運用科技手段提升內控效能。隨著信息技術的發展，企業內控也可以利用先進的科技手段提升效能。內控部門可以運用數據分析、人工智能等技術手段，建立內控監測和預警系統，實時監控風險情況，及時采取控制措施。同時，內控部門還可以利用信息系統建立信息共享平臺，提高信息的透明度和流通效率，增強內部各環節的協同合作。

最后，持續優化和改進內控工作。內控工作是一個動態的過程，需要持續優化和改進。內控部門要建立健全的內控評估和回顧機制，定期評估內控工作的效果和存在的問題，及時調整內控措施和方案。同時，內控部門還要引入外部的評估和審計機構，進行第三方的評估和監督，以提升內控工作的獨立性和客觀性。

總之，內控工作是保障企業健康發展的重要手段，必須高度重視并不斷完善。通過明確工作原則、加強溝通和協作、注重培訓和教育、運用科技手段和持續優化改進，我們可以提高企業內控工作的水平和效能，為企業的穩健發展提供有力支持。我相信，在不斷學習和實踐中，內控工作將越發成熟、完善，為企業的可持續發展貢獻力量。

支行內控工作心得體會（專業18篇）篇四

隨著企業管理的不斷深化和法律法規的不斷完善，內控稽查工作在企業中扮演著越來越重要的角色。作為一名內控稽查人員，我深切感受到了其對企業的重要性和自身的責任。在開展內控稽查工作的過程中，我積累了一些心得體會，我希望通過這篇文章，與大家分享我的經驗和思考。

第一段：了解企業業務情況，制定明確的內控目標。

在進行內控稽查工作之前，首先要對企業的業務情況進行全面了解。只有了解企業的運營模式、組織結構、流程和風險點等基本情況，才能夠準確地制定內控目標。我在一家制造業企業進行內控稽查時，首先進行了與企業負責人的溝通，了解企業的發展戰略、業務特點和風險點等具體情況。在此基礎上，我與團隊成員一起，制定了明確的內控目標，確定了具體的稽查范圍和重點。

第二段：加強內部溝通，形成工作合力。

內控稽查工作是一項協作性極強的工作，需要與企業內部的各個部門進行緊密的合作。我發現，加強與不同部門之間的溝通和合作，可以更好地推動內控稽查工作的開展。在一次稽查過程中，我與銷售部門的溝通特別密切，通過與銷售人員的深入交流，我了解到了銷售人員的需求和困難。在稽查工作中，我嚴格要求銷售部門執行規范，并提出合理化的建議和改進建議。通過與銷售部門的合作，稽查工作取得了良好的效果，也得到了銷售人員的理解和支持。

第三段：充分利用現代科技手段，提高稽查效率。

隨著信息技術的發展，現代科技手段日益成熟，對內控稽查工作的提高效率有著極大的幫助。在我進行內控稽查工作時，我發現利用信息技術手段可以更高效地完成工作。例如，我利用電子審批系統來管理審批流程，減少了紙質文件的傳遞環節，提高了審批效率。同時，我還利用數據分析軟件對企業的財務數據進行了深入分析，發現了一些以往容易忽視的問題。充分利用現代科技手段，不僅可以提高效率，還可以更全面地了解企業的風險點和問題。

第四段：突出問題導向，提供真實可行的解決方案。

在內控稽查工作中，發現問題并提供解決方案是一個重要的環節。我認為，問題導向的思維和方法可以幫助我們更好地解決問題。在一次稽查中，我發現企業采購流程中存在一些問題，導致了采購成本的增加和采購周期的延長。經過與采購部門的深入溝通和分析，我提出了一套改進建議。這些建議不僅能夠解決問題，還能夠帶來實際的效益。在存在問題的情況下，提供真實可行的解決方案，才是內控稽查工作的真正價值。

內控稽查工作是一項精細和復雜的工作，需要不斷改進和提高。在我的實踐中，我意識到，持續改進是內控稽查工作的必然要求。我不斷總結工作經驗，反思不足之處，并及時進行改進。例如，我在一次稽查工作中發現，稽查計劃的編制較為粗糙，導致了一些環節的遺漏。為了改進這個問題，我進行了內部培訓，并引入了一些優秀的管理工具和方法。通過持續改進，我發現自己的內控稽查工作水平逐漸提高，工作效果也越來越好。

總結起來，內控稽查工作對企業管理具有重要意義，同時也是一項需要不斷學習和實踐的工作。通過不斷加強內部溝通、充分利用現代科技手段、突出問題導向和持續改進，我們可以更好地開展內控稽查工作，提高工作效率，為企業的穩定發展作出更大貢獻。

支行內控工作心得體會（專業18篇）篇五

當我們步入支行這個領域，我們需要做好的不僅僅是業務處理，更重要的是能夠與客戶進行良好的溝通和交流，使其感到受到尊重和重視，這才是我們工作最重要的方面。支行工作既是服務企業、服務社會的重要方式，也是提高經濟金融素質的重要途徑。因此，我們要好好地總結經驗，以此為基礎，升華自己的能力和素養，提前走在隊伍的前沿。

在支行工作中，我總結了許多心得。首先，對于客戶的態度必須是誠懇的，要給客戶留下好的印象。其次，我們應該開放心扉，聽取客戶的聲音和需求，給予客戶我們所能給到的幫助。最后，我們在處理業務的時候應該細心、認真，盡可能減少漏洞，杜絕錯誤的發生。

第三段：日常工作中的挑戰。

在日常工作中，雖然有許多的挑戰，但是我們都漸漸學會了如何去化解它們。如果客戶因為某種原因情緒激動，我們不必過于緊張，應該堅持職業道德，講理說話，平息客戶情緒。如果我們操作出現了失誤，更要及時糾正，及時處理好發生的問題。只要我們抱有耐心和恒心，效率自然會提高，職業水平也會隨之提升。

第四段：感悟收獲。

在這次工作中，我發掘和學習了許多我以前不了解、不知道的知識，比如說公司制度的細節，客戶關系處理的文化內涵等等，同時也感受到了成就感。這個職業是有人性、有挑戰的，雖然它會讓你感到辛苦，但是帶給我更多的是體驗財富成長和成就感。在這個職業中，我懂得了如何與熟悉和陌生的人相處，如何平衡自己和業務發展的問題，如何處理客戶和社會問題，這些都讓我感慨良多，收獲頗豐。

第五段：結語。

總之，支行工作不僅是一份職業，更是一種精神及思想的追求。只有不斷學習、成長，才能更好地適應和發揮好自己的職業能力，才能在競爭激烈的金融服務領域中脫穎而出。希望在未來的工作中，我們能夠在實踐中不斷吸取經驗，不斷提高自己的工作能力，為客戶提供優質服務，讓客戶滿意，讓自己收獲更多。

支行內控工作心得體會（專業18篇）篇六

第一段：引言（100字）。

內控工作是組織中的一項重要工作，它能夠確保組織的健康發展和風險管理。在我長時間的工作經驗中，我深刻體會到了內控工作的重要性，并總結了一些心得體會。在這篇文章中，我將分享我對內控工作的認識、經驗和感悟，希望能為廣大內控從業者提供一些參考和借鑒。

第二段：明確內控目標和核心原則（200字）。

在進行內控工作時，我們首先要明確內控的目標和核心原則。內控的目標是保障組織的正常運營，維護經濟效益，確保遵守法律法規和相關規范。核心原則包括明確責任、風險識別、控制活動、信息與溝通以及監督評價。只有明確了這些目標和原則，才能更加有針對性地制定和實施內控措施。

第三段：加強風險管理和控制措施（300字）。

風險管理是內控工作的核心內容之一。在進行工作時，我們需要深入了解組織的各種風險，并采取相應的控制措施來降低風險。為此，我們需要進行風險識別、評估和監測，確保風險的有效應對。同時，我們還需要建立起完善的內部控制制度和流程，明確各項工作的責任和權限，并加強對流程的監督和檢查，確保內控的有效性和持續性。

第四段：加強內部溝通和協作（300字）。

良好的內部溝通和協作是內控工作成功的關鍵。在實施內控工作時，我們需要與組織內所有相關人員進行有效的溝通和合作。只有通過多方交流，才能確保內控政策和措施的順利實施。在內部溝通過程中，我們要注重明確任務和目標，充分聽取各方意見并達成共識，最終實現統一的內控目標。同時，我們還要加強內外部資源的整合和協調，充分利用現有的資源來支持內控工作。

第五段：持續改進和學習創新（300字）。

內控工作需要不斷改進和創新。隨著時代的發展和環境的變化，內控工作也面臨著新的挑戰和需求。在工作中，我們要保持學習的態度，不斷更新自己的知識和技能，與時俱進。同時，我們還要關注行業的最新動態和發展趨勢，及時調整和優化內控工作的方向和措施。在實施過程中，我們要善于借鑒先進的管理經驗和做法，不斷改進內控制度和流程，并通過科技手段來提高工作效率和準確性。

結尾（100字）。

內控工作是現代企業管理中不可或缺的一項工作，它涉及到組織的方方面面。通過對內控工作的認識和實踐，我深刻感受到內控工作的重要性和挑戰。只有加強風險管理和控制措施、加強內部溝通和協作、持續改進和學習創新，才能更好地推動內控工作的發展，確保組織的穩定和可持續發展。希望我的心得體會能夠給廣大內控從業者帶來一些啟示和幫助。

支行內控工作心得體會（專業18篇）篇七

作為一名銀行支行的工作人員，在過去一年中，我積累了很多寶貴的工作經驗和心得體會。這些心得體會讓我明白了許多真理和規律，也讓我更加熟悉和了解了支行工作的本質和意義。在這篇文章中，我將和大家分享我的個人心得體會，希望能夠幫助到其他支行的工作人員。

第一段：仔細傾聽客戶需求。

做為銀行支行工作人員，我們的首要任務就是提供優質的服務，并且確保客戶的需求得到有效滿足。我們需要了解每個顧客的具體需求，以此為基礎，為其提供個性化的服務。因此，我經常會在工作中更多的傾聽和了解客戶的真實想法，以此為基礎，做好我的工作。

第二段：積極主動建立信任和人脈。

在銀行工作中，建立信任和關系網絡是至關重要的。由于我們在日常工作中所涉及的事項以及機密性質，很多事情需要保密，因此我們必須建立起良好的信任關系。正確處理客戶關系，確保每個客戶都受到最高品質的服務，是建立可靠人際關系的基礎。為了保持良好的關系，我們也應該經常聯系和溝通，給客戶帶來便利和服務。

第三段：要深入了解金融行業相關知識。

銀行工作涉及到許多金融基礎知識和計算能力，我們需要不斷學習行業知識，提升自己的能力，適應行業發展及市場變化。這樣才能更好的幫助客戶規劃、咨詢和解決其所面臨的金融問題。通過不斷學習金融知識，也可以不斷增加自己的專業能力，提高工作效率和業務水平。

第四段：強調團隊協作和積極合作。

作為支行工作人員，我們必須強調團隊協作，共同努力達成目標。當我們面對一個棘手的問題時，我們需要積極地合作和分享意見，以便我們可以更快地解決問題。積極的合作和相互間的支持能夠提高工作效率和優化工作質量。團隊的成功倚靠于相互之間的信任和支持。

第五段：注重自我反思與成長。

忙碌的工作下，我們往往難免會犯一些錯誤，受到一些挫敗與挑戰。但是，我們必須注重自我反思，及時總結經驗教訓以及不足，不斷挑戰和突破自己的行業知識和技術難關。在以后的工作崗位上，我們能夠汲取經驗教訓，改善和完善業務流程，并提升自己的綜合素質。

總結：這些心得體會對于每一位銀行支行的工作人員來說都具有重要的意義。通過這些經驗的總結和分享，我相信我們能夠更加專業、高效地完成我們的工作任務，也能夠讓銀行工作更加具有挑戰性和魅力。

支行內控工作心得體會（專業18篇）篇八

下面是小編為大家整理的,供大家參考。

最近我們銀行出現了一些問題，雖然問題出現在個別人身上，但必須引起我們大家的高度重視。這些問題的出現，著重說明了我們銀行員工內控管理不嚴密，合規意識不規范，這有思想上的問題，也有工作上的問題，但根本是平時對學習不重視，遵守制度不嚴格。我是銀行一名會計，要從出現的問題中吸取教訓，要做到加強內控，深化合規，防范風險，需要抓好兩方面工作：一是我們銀行每一位員工要提高警惕，樹立金融風險意識，真正做到“金融必須安全，安全為了金融”，忠實履行自己的工作崗位職責，從自己的身邊做起，從日常操作的小事做起，防微杜漸，銘記“千里之堤，潰于蟻穴”的古訓，實現“內控防風險，合規保平安”的目標。二是我們銀行要樹立現代銀行經營理念，建立現代銀行經營機制，規范現代銀行管理方式，把加強內控，深化合規工作作為當前一項重要工作，提上議事日程，采取有力措施，杜絕一切金融風險，確保銀行資產安全，實現健康持續發展。

為吸取教訓，防止此類問題的再次發生，我們銀行每個員工必須做到以下五點，確保加強內控，深化合規，防范風險，促進我們銀行健康持續發展。

一是加強金融風險意識。

每個員工要努力學習，掌握金融風險發生的原因與規律，把警惕風險、正視風險、管理風險、防范風險的意識深入自己的心中，在任何崗位，任何工作中，思想上崩緊安全一根弦，時刻不忘金融風險。

二要加強自身建設。

每個員工要認真學習，加強思想道德教育，要潔身自好，正確對待名利和金錢，嚴于律己，防微杜漸，夯實精神支柱，筑牢思想防線，做到工作上高標準、生活上嚴要求、作風上高境界，杜絕一切社會上的不良行為與腐朽作風。

三要嚴格執行各項工作制度。

工作制度是防范金融風險的屏障，工作制度好比是家園的籬笆，籬笆扎緊了，野狗進不來。每個員工執行制度要不折不扣，毫不留情，做到制度上面無商量，制度上面無情面，把合規管理、合規經營、合規操作落到工作實處。

四要具有符合銀行系統實際的內控文化。

每個員工要認同我們銀行的內控文化，把內控意識和內控文化滲透到自己的思想深處，成為自己的自覺行為，深化對合規操作的認識，學習和理解規章制度，增強執行制度的能力和自覺性，形成事事都符合守法合規的工作標準，在心中筑起一道堅不可摧的道德長城。

五要熟悉自身崗位工作的職責要求。

每個員工要理解和掌握內控要點，結合自己的工作崗位實際，處處留心，事事關心，能夠及時發現并消除存在的金融風險，通過合規守法，保證銀行資產平安，實現最大效益。

為全面提升內控管理水平，有效支撐全行改革發展，根據總、省行安排，郵儲銀行鞍山市分行結合自身實際情況，于20____年起連續三年分別開展以“內控達標年”、“內控優化年”和“內控提升年”為主題的內控建設活動。

據了解，本年“內控達標年”活動意在通過與上市規范、監管要求和內控評價對標，深入查找在內控管理上存在的差距，全面梳理和整改郵政金融在內控管理上存在的問題，持續推進合規文化建設，使該行內控管理水平達到同業先進水平。

為提高活動開展效果，該行聯合市郵政公司成立活動領導小組，一把手親自掛帥，制定了詳實可行的活動實施方案，具體分為“與上市規范對標、與監管要求對標、與內控評價對標、落實整改問責、內控知識學習培訓和考試、內控文化建設與宣傳”六大模塊。并于____月____日召開了“內控達標年”活動啟動大會，對“內控達標年”活動做了有序部署，對活動各階段開展的內容、時間和形式要求做了詳細規定和充分傳達。并要求轄內支行高度重視，加強督導，郵銀配合，統籌協調，強化宣傳，認真總結，以有序推進活動開展和落實，目前各階段活動正在有條不紊的推進中。

合規運營是銀行穩健運行的內在要求。也是防范金融案件的基本前提，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障自己的切身利益的有力武器。通過開展“內控與合規建設”活動，作為一名柜員，我對合規有了更加深刻的認識。合規操作涉及農行各條線、各部門、覆蓋農業銀行的每一個環節，我們必須將合規意識滲透到每一名員工，使其明確合規經營的重大性及緊迫性。通過此次活動，結合我平時在工作中的實際情況。對職業道德誠信、合規操作意識和監督防范意識有了更深一層的認識。

現就學習活動心得體會做如下幾點總結：

一、要做好政治思想和職業道德教育，樹立正確的人生觀、價值觀，自覺抵制腐朽思想的侵蝕。嚴于守紀做到警鐘常敲，預防針常打，做好監督管理，健全要害崗位，重要環節輪崗，異地交流制度相互制衡機制。

二、提高自身業務素質，加強風險防范意識。合規的貫徹執行是以金融業務知識為基礎。合規制度的每一個項目，我們都可以從金融業務知識中找到答案，應該說加強自身業務素質的培養，就是從源頭上認識合規文化，所以要自覺學習業務，認真按操作規程辦理業務，真正履行職責。

三、加強各項規章制度及手續的落實。加強“三查”制度的落實，事前調查，結合本網點的具體情況，合理結構，優化手續，以促進辦理前的規范化，嚴格適中審查環節、對不符規定的一律給予退回。保證在事中環節不存在隱患和出現漏洞，事后整攻放在最后，關注業務的事后情況，如發現不良事態苗頭，及時采取措施，化解風險。

總之，通過這次合規教育活動，使我找到了自我正確的價值取向與是非標準，找到了工作立足點，增強了合規辦理和合規經營意識。通過對相關制度的深入學習，對提高自己的業務素質和執行制度的自覺性有了更高的要求，增強了識別和控制業務上的各種風險的抵御能力，積極規范了操作行為和消費風險隱患。樹立了對農行工作的信心，增強了維護農行利益的責任心和使命感。

通過此次學習活動，結合我平時在工作中的實際情況，對職業道德誠信，合規操作意識和臨督防范意識有了更深一層的認識。現就此學習活動的心得總結如下幾點。

(1)加強合規文化學習，落實合規制度。合規文化所成的規章制度是框架，是我們柜員進行合規操作的前提，是我們金融幾十年經營教訓的精華，只有按章辦事，我們才有保護自己的權益。

(2)提高自身業務素質，加強風險象環生防范意識。合規的貫徹執行，是以金融業務知識為基矗合規制度的每一個項目，我們都可以從金融業務知識中找到答案，應該說加強自身業務素質的培養，就是從源頭上認識合規文化。我們柜面制度雖然健全，但我們的經營大持續，我們的業務在拓展，難免有一些制度不完善，這就要求我們多加強自身的積累，對新業務的風險點有深刻的認識，防范于未然。

(3)強化柜面風險象環生管理工作。對柜面崗位設置和人員配置進行合理安排，嚴格要求不相容崗位職責相互分離，柜員的權限卡要按照事權進行劃分，對各項業務進行嚴格的審查和按流程規定辦理。

(4)深入開展內控合規教育，提高風險防范意識和自我保護意識的教育，認真學習各項規章制度，嚴格按照操作規程辦理業務，不斷強化員工風險象環生防范意識，從思想、經營理念產，全面風險管理、職業道德和行為習慣上培育良好的風險控制文化，形成一種風險管理從有責的內控氛圍。

通過合規教育活動找到了自我正確的價值取向與是非標準，對提高自己的業務素質的執行制度的自覺性有了更高的要求。

開展內部控制綜合評價以來，我行十分重視內部控制管理工作，把內控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執行上級行制度、辦法的前提下，針對支行實際，努力完善、細化內控管理制度，做精做細各項內控管理，為了實現經營目標，維護財產完整，保證會計及其他資料正確和財務收支合法，決策層的經營方針、經營決策能得以順利貫徹執行，工作效率和經濟效益能得以提高，我行堅持業務發展與內控管理并舉的經營策略，在規范操作程序、降低金融風險中起到了積極促進作用。現將全行內控管理情況報告如下：

一、內部控制管理的基本情況。

二、當年內控管理采取的主要措施、取得的效果和成績。

為確保全行內控管理的良好態勢，今年以來我行在內控管理工作上采取了以下措施：

1、領導重視，組織落實，____年以來，我行領導班子始終高度重視支行的內控工作，把加強內控工作作為提高全行管理水平，規范業務經營，提高全行員工綜合素質的重要手段來抓，做到思想認識到位，工作措施到位，組織體系健全，處罰整改加強。我行單獨設立審計辦公室，內控工作由審計辦牽頭抓，今年共組織現場審計____次，參加人員________人次，今年以來，根據行長室要求制訂了工作計劃，完成了主任、分理處主任任期內的責任審計;儲畜所、儲蓄所、儲蓄所、分理處業務審計工作;重要崗位責任移交____個人次;支持分行審計處人員調用;對監管中發現的問題進行延伸檢查;建立了問題整改臺賬;督導了內控評價自查自糾工作。

2、及時傳達銀監會、人民銀行、上級行新政策、新制度、新辦法。據統計，到9月底共向支行本級轉發內外部上級行業務性文件十多只，向營業機構轉發內外部上級行業務性文件多只，收文后及時組織了員工學習，強化了全行員工熟練掌握國家金融政策、制度、辦法，規范了員工業務操作程序。

3、針對本行實際，不斷完善行之有效的各種規章制度。根據上級行的文件精神，我行為進一步貫穿到具體業務發展和內控管理上，支行今年來出臺了各類制度保障性及業務性文件，新成立了、委員會，調整了審查委員會、委員會、領導小組、領導小組;出臺了________年度經營目標考核辦法、經營單位主責任人內部綜合管理考核內法、工資分配辦法、工作質量考核辦法;修訂了支行職能部門崗位職責。制度、辦法出臺使全行在組織上、職責上為內控管理提供了有效的制度保障。

5、自律監管程序逐步規范，處罰力度明顯提高。____月，支行對違所會計基本業務操作和制度的有關人員，按照________銀行員工違反規章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進行了嚴肅處罰，共處罰________人次，金額________元。

無論多么完美的內控制度，如果得不到有效的執行，也只能是聾子的耳朵——一種擺設而已。合規經營是我行穩健運行的內在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障自己切身利益的有力武器。通過開展“內控和案防制度執行年”活動，使我對合規有了更加深刻的認識：合規操作涉及信合各網點、各部門，覆蓋金融業務的每一個環節，我行必須將合規意識滲透到每一名員工，使其明確合規經營意義重大。

首先，合規經營是防范我行操作風險的需要。合規經營是規范操作行為，遏制違規違紀問題和防范案件發生，全面防范風險，提升經營管理水平的需要。因為合規與我行的成本控制、風險控制、資本回報等銀行經營的核心要素具有正相關的關系，能為信用社創造價值，而且有效的合規經營能將合規風險消除于無形。

其次，合規經營是完善我行制度體系的需要。信用社賴以生存的質量效益源于依法合規經營，源于產生質量和效益的每一個環節，源于每一個崗位的每一位員工。所以信用社的發展一定要以合法、合規經營為前提，這樣才能從源頭上預防風險。再次，合規經營是落實科學發展觀，實現發展目標的重要保證。因為合規經營就是為業務保駕護航的，是為了更好地促進業務發展服務的。在發展、開拓業務和同業競爭中，只有緊緊遵循合規經營的理念，提高管理的質量，才能保證信用社的經久不衰。

那么，怎樣才能使合規經營深入人心，促進信用社的健康發展?我認為把習慣性的合規操作工作嵌入各項業務活動之中，讓合規的習慣動作成為習慣的合規操作。四是正確處理好合規經營與業務發展的辨證關系，只有合規經營，業務才能更好更快地發展，在合規的基礎上創新，在創新的平臺上達到更高質量和更有效益的合規。

三要合規操作到位。“合規操作，從我做起”。合規不是一日之功，違規卻可能是一念之差。一是管好自己。自尊自愛是員工自我培養自立能力、防腐拒變能力和風險防范能力的基礎，員工要從保護自己、保護家人的立場，切實提高自身防微杜漸的能力。二是監督別人。不輕易相信別人，留心觀察身邊人，善于及時提出對異常業務處理的疑問，對自己經手的復核和授權業務警惕性負責并追問到底。三是堅持流程。流程制是解決合規經營、防范資金風險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患，流程制的監督保障更能夠為穩健經營提供強有力的督查制約。四是建立有效溝通的平臺。通過共同談心、單獨談心等方式了解員工的工作、學習、生活及家庭情況，傾聽員工的心聲，在基層網點與員工家庭間建立良好的溝通平臺，讓雙方都知道員工八小時內外的動態，及時幫助有困難的員工解決問題，解開心扉，讓大家學習專心、工作舒心、生活開心。

四要監督管理到位。完善業務發展與合理管理并重的績效考核辦法，建立風險防范的監督機制。一是將合規經營落實情況考核納入業績考核指標體系，并作為衡量各單位工作績效的指標之一，使其和領導業績、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎罰并重的專項考核激勵機制。對合規工作做得好或對舉報、抵制違規有貢獻者給予保護、表揚或獎勵;對履行工作職責中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責或從輕處理;對存在或隱瞞違規問題、造成不良后果者，要按照規定給予處罰，追究責任。三是建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品，它需要管理人員經常地向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執行。四是建立合理化建議制度。通過開展“合理化建議活動”，充分發揮員工的智慧，重視他們的意見，給他們發現問題、提出解決問題的機會，引導他們提出改善業務操作、防范風險的合理化建議，凡是自己提出來且受到重視并在實踐中得以運用的建議，員工自然會銘記在心，自覺執行。

五要榜樣作用到位。“榜樣的力量是無窮的”。正面典型是旗幟，可以啟迪心靈，引路導航;反面典型是警鐘，可以敲山震虎，以之為鑒。一是領導干部要率先垂范，身體力行，給下屬員工做出合規操作的良好示范。合規要從高層做起，這是巴塞爾銀行監管委員會指導原則的一個重要理念，也是《中國人民銀行合規政策》要求的。合規從高層做起，從每一個單位的一把手做起，口頭上要時時宣講合規，行為上要時刻體現合規，給廣大員工做出合規經營的良好示范，只有各級管理人員提高認識，高度重視，才能保證合規經營各項工作落實到位，合規經營才能在農村信用社經營中發揮作用。二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段，通過透視發生的各類案例，抓住典型，經常性地開展典型案例警示教育活動，特別是強調案例的量刑給家庭帶來的危害和處理人的力度，達到警鐘常鳴、防患未然的目的。

總之，我們每名員工都要把“誠信、正直、守法、合規”的理念牢記，將“合規人人有責，合規創造價值”的經營理念根植于心，爭做遵規守紀的信合人，為實現農村信用社持續穩健經營、快速發展的既定目標貢獻力量!

近期，我部結合支行內控和案防工作，召開了一系列的部門會議。會議中我們學習了《案件防控學習手冊》和《銀行業金融機構案件防控知識問答》。通過學習，我充分認識到銀行遵紀守法的必要性，極大地增強了本人遵紀守法的自覺性，激發了遵紀守法的熱情，提高了工作中的自律意識，使我在日常的工作中，堅持以“自重、自省、自警、自勵”從嚴要求自己，并做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，恪守職業道德。

近年來，經營管理方面的教訓說明，完善內控風險管理基礎，構建長效內控管理機制對于促進我行的可持續發展至關重要。

作為銀行首先必須要樹立正確的經營管理理念并且建立教育機制。案防內控工作是經營管理的重要組成部分，樹立“全責”的經營管理理念，構筑預防案件的思想防線，打牢思想政治基礎，筑嚴思想政治防線是預防案件的有效途徑。結合商業銀行的實際，做到“三個加強”：一是加強形勢教育，強化全員的自警意識，從而增強廣大員工做好案件防范工作的責任感和使命感，營造一種人人自覺合規、個個主動守法的文化氛圍。二是加強黨紀政紀和法律法規制度教育。讓員工學法、懂法、守法、用法，牢固樹立法紀意識，提高遵紀守法的自覺性。三要加強金融職業道德教育。使我行員工熱愛自己所從事的職業。

其次要合規操作到位。合規經營是防范商業銀行操作風險的需要。合規經營是規范操作行為，遏制違規違紀問題和防范案件發生，全面防范風險，提升經營管理水平的需要。因為合規與銀行的成本控制、風險控制、資本回報等銀行經營的核心要素具有正相關的關系，能為銀行創造價值，而且有效的合規經營能將合規風險消除于無形。

再次監督管理到位。完善業務發展與合理管理并重的績效考核辦法，建立風險防范的監督機制。一是將合規經營落實情況考核納入業績考核指標體系，并作為衡量各部門工作績效的指標之一，使其和領導業績、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎罰并重的專項考核激勵機制。引導員工自覺執行。

總之，我們每名員工都要把“誠信、正直、守法、合規”的理念牢記，將“合規人人有責，合規創造價值”的經營理念根植于心，爭做遵規守紀的銀行人，為實現銀行持續穩健經營貢獻力量!

支行內控工作心得體會（專業18篇）篇九

第一段：介紹內控工作的重要性及其背景（200字）。

內控工作是企業管理的核心環節之一，旨在幫助企業識別和管理風險，保障企業的長期健康發展。作為一名從事內控工作多年的從業者，我深深體會到內控工作對企業的重要性。隨著市場環境的不斷變化和競爭的日益激烈，企業需要有效的內控機制來監控和規范各項經營活動，以確保企業的穩定運營和可持續發展。

內控工作的核心原則是風險識別與管理、內控目標的設定和執行以及內部監督與控制。在實踐中，我學到了許多有效的內控方法。首先，風險識別與管理是內控工作的基礎，通過對企業外部和內部環境的綜合分析，識別風險點，采取相應措施，降低企業面臨的風險。其次，內控目標的設定和執行需要明確企業的戰略目標，并將其分解為具體的內控指標，在日常運營中嚴格執行，確保企業的運營活動符合規定和政策。最后，內部監督與控制是通過建立有效的內部審查和監督機制，監督企業各部門的運營活動，及時發現和糾正問題，確保企業的合規性和正常運營。

第三段：總結內控工作中的挑戰與解決方案（300字）。

在內控工作中，我也遇到過許多困難和挑戰。首先，由于企業活動的復雜性，存在著各種各樣的風險和隱患，需要對企業的各個方面進行全面而細致的監控，這對內控工作提出了高要求。其次，企業各部門的運營活動是相互關聯的，需要建立有效的溝通機制和協作渠道，以確保各部門之間的信息共享和資源共享。此外，由于企業內部和外部環境的不斷變化，內控工作需要不斷調整和優化，以適應不同階段的發展需求。

為了應對這些挑戰，我采取了一些解決方案。首先，我把風險識別和風險管理作為內控工作的重點，通過與企業的關鍵部門合作，制定風險評估和管理的標準和流程，確保風險的全面掌握和快速響應。其次，我鼓勵并促進企業內外部的信息共享和資源共享，建立跨部門的協作機制，以降低信息不對稱和資源浪費。最后，我密切關注企業內外部環境的變化，及時調整內控工作的目標和方法，以保持內控工作的有效性和適應能力。

第四段：內控工作中的收獲與啟示（200字）。

通過多年的內控工作，我收獲了很多。首先，我深刻認識到內控工作對企業的重要性和必要性，這促使我更加努力地提升自己的專業能力和管理水平，為企業的發展做出更大的貢獻。其次，通過與企業的各個部門合作，我學到了團隊協作和溝通的重要性，這使我在內控工作中更加高效和有成效。最后，通過不斷的學習和實踐，我認識到內控工作需要不斷創新和改進，以適應企業發展的需求和市場環境的變化。

第五段：對未來內控工作的展望與期待（200字）。

展望未來，我對內控工作有著更高的期待。隨著科技的發展和企業管理的進步，內控工作將面臨著更多的機遇和挑戰。我希望能不斷提升自己的專業能力和管理水平，將最新的科技手段應用于內控工作中，提高內控工作的效率和精確度。同時，我也期待能與企業的管理團隊密切合作，共同制定和實施內控策略和措施，為企業的長期發展提供有力支持。

支行內控工作心得體會（專業18篇）篇十

近年來，隨著社會經濟的快速發展和企業規模的不斷擴大，內控稽查工作的重要性日益凸顯。作為企業內部的監管和評估機構，內控稽查的職責不僅是發現和防范風險，還需要提供有效的建議和改善方案。在長期工作中，我積累了一些心得體會，分享給大家。

首先，稽查人員要具備豐富的專業知識和全面的視野。內控稽查工作涉及到眾多領域，如財務與會計、法律合規、信息技術等。稽查人員需要不斷學習和更新知識，了解相關法律法規的變化，并能夠將專業知識與企業實際相結合，提供有針對性的稽查方案和改進意見。同時，稽查人員還應具備較高的綜合素質和廣闊的視野，能夠從宏觀、全局的角度審視企業的內控狀況，并據此提出改進建議，為企業的可持續發展提供支持。

其次，稽查人員要注重信息搜集與分析的能力。內控稽查工作需要匯集、整理并分析大量的信息和數據，以發現潛在的風險和問題。因此，稽查人員應具備專業的信息搜集和分析能力，能夠有效地收集、處理和分析大量數據，并從中抽取關鍵信息，找出企業內部存在的風險和問題。同時，稽查人員還應善于利用先進的信息技術手段，提高工作效率和準確度。只有擁有準確、全面的信息，才能夠作出科學、準確的判斷和評價。

再次，稽查人員要注重團隊合作和溝通能力。內控稽查工作通常需要多個部門的協同合作，特別是在大型企業中，各個部門可能存在的風險和問題眾多且復雜。稽查人員需要與各個部門建立良好的合作關系，促進信息共享和業務對接，確保稽查工作的順利展開。同時，稽查人員還要具備良好的溝通能力，能夠準確傳達稽查意圖和要求，并與企業高層管理層進行有效溝通，為企業提供切實可行的改進建議。

此外，稽查人員還要秉持公正、客觀的原則。內控稽查工作的目的是發現風險和問題，提供改進的方案，為企業的規范運作和可持續發展提供支持。稽查人員要堅守公正、客觀的立場，不為個人私利或對特定部門的偏好而做出主觀判斷。只有依法、依規開展工作，才能夠得出真實、準確的結論，并提出切實可行的改進建議。

最后，稽查人員要不斷提升自己的素質和能力。內控稽查是一個不斷學習和提升的過程，稽查人員要不斷更新專業知識，了解最新的法律法規和管理理念，掌握先進的信息技術手段，并將其運用到實際工作中，提高工作效率和質量。同時，稽查人員還要注重培養自己的綜合素質，如語言表達能力、團隊協作能力、問題分析和解決能力等。只有不斷提升自己，才能更好地適應企業的發展需求，為企業的穩定運行和可持續發展提供有力支持。

綜上所述，內控稽查工作是企業內部監管和評估的重要環節，對于企業的風險防范和內部控制非常關鍵。稽查人員應具備豐富的專業知識和全面的視野，注重信息搜集和分析能力，同時要善于團隊合作和溝通，秉持公正客觀的原則，并不斷提升自己的素質和能力。只有在稽查人員的不懈努力下，才能夠更好地發現問題和風險，為企業的健康發展提供有力的支持。

支行內控工作心得體會（專業18篇）篇十一

2012年以來，結合我行各項金融業務特點，我著重在相關信貸業務品種的流程、制度和政策等方面加強了學習。2012年一年的工作經歷，使我對我行始終堅持的依法合規經營有了更深刻的認識，也對自己所在的崗位，所從事的工作有了更深刻的感觸和了解。現將我對內控工作的幾點心得體會報告如下：

一、認清形勢，樹立正確的人生觀、價值觀。銀行是一個特殊的行業，特別強調思想素質。要做一名合格的工行員工，首先我們要做一個正直誠實的人。做一名思想素質過硬的員工，才能時刻堅持按照業務流程操作，按照規章制度辦事，抵制其他一切客觀不利因素的誘惑及威壓。

二、堅持合規經營，扎扎實實地把業務流程和規章制度放在心上。業務流程和規章制度不能只掛在嘴上，一到真正處理業務時、在操作細節上，就把流程、制度丟在一邊，工作浮躁，業務操作流程敷衍了事。案件的發生就是因為在這些細節上沒有堅持合規操作，最終給客戶造成了不便和損失，給我行造成了經濟和聲譽上的損失，更是給自己的工作和發展帶來了阻礙。如果每筆業務的每個環節上的每個員工都能夠按照我行的規定工作，嚴格執行業務流程，那么案件的發生就無機可乘。所以要防范案件，關鍵在于要把合規落實到位。切勿感情代替制度，盲目信任，心存僥幸，把制度弱化，使制度形同虛設。

三、

內控工作需提高全員案防的整體警覺性。通過這一年來的案件防范分析會，我明白了，不是只要自己管好自己不違規，不犯法就行了，而是我們任何人所犯的任何一個錯誤都將對身邊同事的正常工作造成極大的影響，甚至是連累到身邊的同事。所以我要提高自己的警覺，時刻對照自己的崗位職責進行反思，在工作時刻提醒自己和身邊的同事，嚴格按照規章制度工作，嚴格執行制度。

四、認真學習《員工違規積分管理辦法》、《員工違規行為處理規定》和《員工行為守則》等內容和要求。明白違規的嚴重性質，提高違規就要問責的認識。業務的開展要在健康、合規的前提下進行，拋棄僥幸心理確保每一筆業務都合規；學會保護自己和他人，牢固樹立“一切不能代替制度”的從業觀念，保護好自己，保護好自己的同事。

案件發生的教訓是深刻的，2012年我同樣也在這方面翻過錯誤，因為自己的過分“靈活”，因為自己的那點“小聰明”違犯了業務正常流程和規章制度，幸虧領導和同事們的及時制止和教育，使我懸崖勒馬，浪子回頭，沒有造成更大損失。2013年我必當牢固地樹立合規意識，嚴格遵守各項規章制度，樹立信心，不斷地學習和掌握各項專業知識和技能，以飽滿的熱情投入到新一年的工作中去。

支行內控工作心得體會（專業18篇）篇十二

通過這一個月的內控防案工作制度的學習，使我對銀行的內控防案制度及合規經營有了更加深刻的認識。下面是為大家收集整理的2017內控案防工作心得體會，歡迎大家閱讀。

2017內控案防工作心得體會篇1無論多么完美的內控制度，如果得不到有效的執行，也只能是聾子的耳朵一種擺設而已。合規經營是我行穩健運行的內在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障自己切身利益的有力武器。通過開展內控和案防制度執行年活動，使我對合規有了更加深刻的認識：合規操作涉及信點、各部門，覆蓋金融業務的每一個環節，我行必須將合規意識滲透到每一名員工，使其明確合規經營意義重大。

首先，合規經營是防范我行操作風險的需要。合規經營是規范操作行為，遏制違規違紀問題和防范案件發生，全面防范風險，提升經營管理水平的需要。因為合規與我行的成本控制、風險控制、資本回報等銀行經營的核心要素具有正相關的關系，能為信用社創造價值，而且有效的合規經營能將合規風險消除于無形。

其次，合規經營是完善我行制度體系的需要。信用社賴以生存的質量效益源于依法合規經營，源于產生質量和效益的每一個環節，源于每一個崗位的每一位員工。所以信用社的發展一定要以合法、合規經營為前提，這樣才能從源頭上預防風險。再次，合規經營是落實科學發展觀，實現發展目標的重要保證。因為合規經營就是為業務保駕護航的，是為了更好地促進業務發展服務的。在發展、開拓業務和同業競爭中，只有緊緊遵循合規經營的理念，提高管理的質量，才能保證信用社的經久不衰。

那么，怎樣才能使合規經營深入人心，促進信用社的健康發展?我認為把習慣性的合規操作工作嵌入各項業務活動之中，讓合規的習慣動作成為習慣的合規操作。四是正確處理好合規經營與業務發展的辨證關系，只有合規經營，業務才能更好更快地發展，在合規的基礎上創新，在創新的平臺上達到更高質量和更有效益的合規。

三要合規操作到位。合規操作，從我做起。合規不是一日之功，違規卻可能是一念之差。一是管好自己。自尊自愛是員工自我培養自立能力、防腐拒變能力和風險防范能力的基礎，員工要從保護自己、保護家人的立場，切實提高自身防微杜漸的能力。二是監督別人。不輕易相信別人，留心觀察身邊人，善于及時提出對異常業務處理的疑問，對自己經手的復核和授權業務警惕性負責并追問到底。三是堅持流程。流程制是解決合規經營、防范資金風險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患，流程制的監督保障更能夠為穩健經營提供強有力的督查制約。四是建立有效溝通的平臺。通過共同談心、單獨談心等方式了解員工的工作、學習、生活及家庭情況，傾聽員工的心聲，在點與員工家庭間建立良好的溝通平臺，讓雙方都知道員工八小時內外的動態，及時幫助有困難的員工解決問題，解開心扉，讓大家學習專心、工作舒心、生活開心。

建立獎罰并重的專項考核激勵機制。對合規工作做得好或對舉報、抵制違規有貢獻者給予保護、表揚或獎勵;對履行工作職責中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責或從輕處理;對存在或隱瞞違規問題、造成不良后果者，要按照規定給予處罰，追究責任。三是建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品，它需要管理人員經常地向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執行。四是建立合理化建議制度。通過開展合理化建議活動，充分發揮員工的智慧，重視他們的意見，給他們發現問題、提出解決問題的機會，引導他們提出改善業務操作、防范風險的合理化建議，凡是自己提出來且受到重視并在實踐中得以運用的建議，員工自然會銘記在心，自覺執行。

五要榜樣作用到位。榜樣的力量是無窮的。正面典型是旗幟，可以啟迪心靈，引路導航;反面典型是警鐘，可以敲山震虎，以之為鑒。一是領導干部要率先垂范，身體力行，給下屬員工做出合規操作的良好示范。合規要從高層做起，這是巴塞爾銀行監管委員會指導原則的一個重要理念，也是《中國人民銀行合規政策》要求的。合規從高層做起，從每一個單位的一把手做起，口頭上要時時宣講合規，行為上要時刻體現合規，給廣大員工做出合規經營的良好示范，只有各級管理人員提高認識，高度重視，才能保證合規經營各項工作落實到位，合規經營才能在農村信用社經營中發揮作用。二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段，通過透視發生的各類案例，抓住典型，經常性地開展典型案例警示教育活動，特別是強調案例的量刑給家庭帶來的危害和處理人的力度，達到警鐘常鳴、防患未然的目的。

總之，我們每名員工都要把誠信、正直、守法、合規的理念牢記，將合規人人有責，合規創造價值的經營理念根植于心，爭做遵規守紀的信合人，為實現農村信用社持續穩健經營、快速發展的既定目標貢獻力量!2017內控案防工作心得體會篇2同志們：

近期，我部結合支行內控和案防工作，召開了一系列的部門會議。會議中我們學習了《案件防控學習手冊》和《銀行業金融機構案件防控知識問答》。通過學習，我充分認識到銀行遵紀守法的必要性，極大地增強了本人遵紀守法的自覺性，激發了遵紀守法的熱情，提高了工作中的自律意識，使我在日常的工作中，堅持以自重、自省、自警、自勵從嚴要求自己，并做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，恪守職業道德。

近年來，經營管理方面的教訓說明，完善內控風險管理基礎，構建長效內控管理機制對于促進我行的可持續發展至關重要。

作為銀行首先必須要樹立正確的經營管理理念并且建立教育機制。案防內控工作是經營管理的重要組成部分，樹立全責的經營管理理念，構筑預防案件的思想防線，打牢思想政治基礎，筑嚴思想政治防線是預防案件的有效途徑。結合商業銀行的實際，做到三個加強：一是加強形勢教育，強化全員的自警意識，從而增強廣大員工做好案件防范工作的責任感和使命感，營造一種人人自覺合規、個個主動守法的文化氛圍。二是加強黨紀政紀和法律法規制度教育。讓員工學法、懂法、守法、用法，牢固樹立法紀意識，提高遵紀守法的自覺性。三要加強金融職業道德教育。使我行員工熱愛自己所從事的職業。

其次要合規操作到位。合規經營是防范商業銀行操作風險的需要。合規經營是規范操作行為，遏制違規違紀問題和防范案件發生，全面防范風險，提升經營管理水平的需要。因為合規與銀行的成本控制、風險控制、資本回報等銀行經營的核心要素具有正相關的關系，能為銀行創造價值，而且有效的合規經營能將合規風險消除于無形。

再次監督管理到位。完善業務發展與合理管理并重的績效考核辦法，建立風險防范的監督機制。一是將合規經營落實情況考核納入業績考核指標體系，并作為衡量各部門工作績效的指標之一，使其和領導業績、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎罰并重的專項考核激勵機制。引導員工自覺執行。

營機構的合規經營、員工的合規操作是銀行穩定發展的內在要求，也是防范金融案件的基本前提。通過這一個月的內控防案制度的學習，使我對銀行的內控防案制度及合規經營有了更加深刻的認識。

首先，對于內控的理解為：它是無時不控的貫穿于業務操作的始終;它是無處不控的與業務的速度和空間同步，甚至有所超前，以體現內控優先的思想;它是無人不控的上到管理者，下至每位員工，只有嚴格執行內部控制才是至高無尚的;它是無事不控的小業務要控，大事情更要控，一切經營管理活動無不在其控制之下進行，沒有例外與個案處理。其次，談談對于合規經營的認識。

第一，合規經營是落實科學發展觀，實現可持續發展的前提和保障。以科學發展觀為統領，實現又快又好的發展，就必須堅持從嚴治行，自覺營造合規經營的良好氛圍和環境，推動全行業務的安全穩健發展。在發展、開拓業務和同業競爭中，緊緊遵循合規經營的理念，提高管理的質量，才能保證銀行的經久不衰。

第二，合規經營是商業銀行的生命線、警戒線。合規經營是規范操作行為，遏制違規違紀問題和防范案件發生，全面防范風險，提升經營管理水平的需要。合規操作、合規經營，是不可逾越的一道防線，商業銀行一旦失去這條防線，就像一個失去免疫系統的人一般，不可能健康成長。

第三，合規經營是完善商業銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質量效益源于依法合規經營，源于產生質量和效益的每一個環節，源于每一個崗位的每一位員工。所以銀行的發展一定要以合法、合規經營為前提，這樣才能從源頭上預防風險。

再次，內控防案和合規經營如此重要，如何才能使其深入人心，促進我行的健康發展呢?我認為應該做到以下四點。

第一，始終牢記并貫徹內控防案十理念：一線員工是內控防案的排頭兵、主力軍;基層機構、條線部門的主要負責人是內控防案的第一責任人;業務經理是機構柜臺業務風險把控的直接責任人;全員的責任意識是內控防案的核心要素;基本信息的共享是提高內控效能的重要措施;及時進行風險評估并針對性地加大檢查力度是做好內控工作的重要手段;合規是競爭也是為了保護全體員工自身;內控的主體是要控人;整體聯動相互配合是做好內控工作的平臺;內控是一項持續性的工作。

第二，將合規操作、合規經營的意識滲透在每個員工的心中，貫穿于每個業務、每個崗位的操作環節中。在日常工作中，我們要強化法紀意識，認真學習法紀規章制度和現實的案例教育，同時強化自覺意識，嚴格地運用《中國銀行營業柜員十個嚴禁》(或《中國銀行營業機構負責人十個嚴禁》)指導和檢點自己的行為。每位員工首先要強化按規章制度辦事的觀念，不再是憑經驗操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內部控制人人有責，從我做起的思想，不再是事不關己，高高掛起。

合規、制度丟在一邊，草草了了，粗枝大葉，工作浮躁，業務合規審查敷衍了事。第四，要加大監督和檢查的力度。基層經營機構要做好每日、每周、每月的自查工作。首先，機構領導在做好榜樣帶頭的同時，嚴格監督員工的業務操作是否合規，例如業務經理審核柜員的票點主任清點柜員庫存、查看柜員工作錄像等等。其次，員工之間要相互監督、相互警示，善于及時提出對異常業務的疑問。

通過這次內控防案的學習，我們應當堅持業務發展和內控管理兩手抓、兩手都要硬的原則，牢固樹立合規意識，嚴格遵守各項規章制度，大力營造全行的合規文化，以合規保安全，以合規促發展。同時我們也應當樹立信心，不斷地學習和掌握各項專業知識和技能，以飽滿的熱情投入到中行的事業中，為中行的未來發展貢獻自己的一份力量!

支行內控工作心得體會（專業18篇）篇十三

分行內部控制綜合評價小組：

自xx年總行開展內部控制綜合評價以來，我行十分重視內部控制管理工作，把內控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執行上級行制度、辦法的前提下，針對××支行實際，努力完善、細化內控管理制度，做精做細各項內控管理，為了實現經營目標，維護財產完整，保證會計及其他資料正確和財務收支合法，決策層的經營方針、經營決策能得以順利貫徹執行，工作效率和經濟效益能得以提高，我行堅持業務發展與內控管理并舉的經營策略，在規范操作程序、降低金融風險中起到了積極促進作用。現將全行內控管理情況報告如下：

一、內部控制管理的基本情況。

支行本職設置辦公室、人事監察部、計劃信貸部、市場客戶部、財務會計部、國際業務部、合規部七個職能部室，一個工會辦公室、一個黨委辦公室。轄屬營業部、××支行、××支行、××分理處、××分理處、××分理處、××分理處、××分理處、××分理處、××*分理處、××分理處十一個營業機構，另設××、××、××、××、××、××6個儲蓄所。到10月末全行員工××人，其中長期合同工××人，短期合同工××人。在機構上設置上做到職能部門橫向平行制約，前后臺業務分離；在崗位配置上做到人員落實、職責明確；在制度建設上做到文件傳遞上及時，貫徹學習到位；在制度執行上嚴格要求規范操作，努力降低操作風險；在制度保障上堅持加強自律監管和再監督力度，為內控管理保駕護航。總體上講，我行內控管理工作是領導重視、組織落實、職責明確、三道防線環環相扣、風險防范能力日益提高。

二、當年內控管理采取的主要措施、取得的效果和成績。

為確保全行內控管理的良好態勢，今年以來我行在內控管理工作上采取了以下措施：

1、領導重視，組織落實，xx年以來，我行領導班子始終高度重視支行的內控工作，把加強內控工作作為提高全行管理水平，規范業務經營，提高全行員工綜合素質的重要手段來抓，做到思想認識到位，工作措施到位，組織體系健全，處罰整改加強。我行單獨設立審計辦公室，內控工作由審計辦牽頭抓，今年共組織現場審計*次，參加人員××人次，今年以來，根據行長室要求制訂了工作計劃，完成了××主任××*、××分理處主任××任期內的責任審計；××儲畜所、××儲蓄所、××儲蓄所、××分理處業務審計工作；重要崗位責任移交*個人次；支持分行審計處人員調用；對監管中發現的問題進行延伸檢查；建立了問題整改臺賬；督導了內控評價自查自糾工作。

2、及時傳達銀監會、人民銀行、上級行新政策、新制度、新辦法。據統計，到9月底共向支行本級轉發內外部上級行業務性文件十多只，向營業機構轉發內外部上級行業務性文件××多只，收文后及時組織了員工學習，強化了全行員工熟練掌握國家金融政策、制度、辦法，規范了員工業務操作程序。

3、針對本行實際，不斷完善行之有效的各種規章制度。根據上級行的文件精神，我行為進一步貫穿到具體業務發展和內控管理上，支行今年來出臺了各類制度保障性及業務性文件，新成立了××××××、××××*、××××委員會，調整了××審查委員會、××××*委員會、××××*領導小組、××××領導小組；出臺了××經營目標考核辦法、經營單位主責任人內部綜合管理考核內法、工資分配辦法、××*工作質量考核辦法；修訂了支行職能部門崗位職責。制度、辦法出臺使全行在組織上、職責上為內控管理提供了有效的制度保障。

4、高度重視存在問題，明確落實整改責任，扎實抓好整改工作。整改工作由支行合規部門牽頭，各業務主管部門督辦，問題存在單位落實整改。合規部門建立全行性整改臺賬，對今年來上級行各種內外部檢查出來的問題及整改結果逐一登記，并對業務主管部門發送《××通知書》，全程監控各單位的整改情況；業務主管部門對上級行各種內外部檢查及季度自律監管中存在問題建立系統整改臺賬，并根據《××通知書》深入基層抓整改落實；問題存在單位重點落實整改責任人，堅持“誰經辦，誰整改，誰不整改處理誰”原則。通過責任到位，縱橫結合措施，除客觀原因確難整改外，做到整改不留死角，不走過場。

5、自律監管程序逐步規范，處罰力度明顯提高。*月，支行對違所會計基本業務操作和制度的有關人員，按照××銀行員工違反規章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進行了嚴肅處罰，共處罰××人次，金額××元。

6、積極組織員工培訓，提高員工規范操作意識。今年來支行組織了遠程培訓系統推廣、經濟資本管理、考核系統推廣應用、個人網銀業務、保險代理等十余次業務培訓班，培訓人員××多人次，并積極組織、督導全行員工參加總行××培訓。通過培訓，全行員工基本掌握了新業務知識，適應了業務電子化操作，提高了員工規范操作意識。

通過內控管理上的一系列措施，反映在制度建設上是全行員工認真學習新政策、新制度、新辦法，使會議學習制度、文件收發制度、議事決策制度等得到進一步健全；反映在制度執行上是員工操作風險意識進一步加強，業務操作程序上進一步規范，內控管理促進業務發展的理念進一步樹立；反映在制度保障上是監管、監督力度進一步加大，全年無重大違規違紀、無重大結算事故、無重大安保事故、無刑事案件。內控管理促進了業務發展，今年的資產業務、負債業務、中間業務、銀行卡業務、會計結算業務都取得了長足發展，絕對額、增長率再創新高。

三、內控管理存在的主要問題。

從我行內外部監管中發現問題看，存在以下主要問題：

1、員工對內控制度管理的認識不到位。有的把內部控制簡單地理解為各種規章制度的制定、裝訂、匯總，認為做了整章建制方面的工作，就等于建立了內控機制；有的在把握內控與管理、內控與風險、內控與發展的關系等問題上，認識有偏差，把加強內控與發展和效益對立起來，在業務拓展和風險防范的抉擇中，側重于抓規模、抓效益，不切實際地求得資產規模的擴張，造成違規違章現象發生，以致資產質量低下，并且員工的風險防范意識還需進一步加強，違規操作時有發生，屢查屢整屢犯情況存在。如信貸業務方面借款人資料不全、合同文本文書填寫不規范、貸后檢查報告質量、貸后賬戶監管等問題。會計業務方面如登記簿記載不規范、會計憑證要素不全、科目使用不當等問題。

2、有些業務領域還存在管理上薄弱環節。如非信貸資產管理、自助銀行管理、網銀業務管理、委托貸款業務管理、國際業務管理等由于歷年來內外部監管較少，內控評價未列入風險點，由于這些業務客觀上較新、較少，主觀上對這些業務在檢查監管上也未引起足夠重視，因此存在一定的欠缺。

四、對以前評價和檢查發現問題整改情況。

××年以來，我行共迎接××年操作風險大檢查（含法人客戶）、××內控評價、“××檢查”后續跟蹤檢查、××年個人貸款專項檢查、××年貸款風險分類、××年非信貸資產專項審計、*年銀行卡自律監管共八個項目的內外部檢查，根據分行傳送的整改臺賬統計，共發現問題××個，經整改落實，已整改××個，整改率××%，部分整改××個，部分整改率××%，未整改*個，未整改率××%。

五、轄區評價期內發生案件、違章違紀和責任事故的情況。

今年以來，我行未發生案件、違章違紀和責任事故。

六、進一步加強內控管理的措施和安排。

1、提高思想認識，形成抓好內控管理工作為全行第一要務的共識。一是提高內控管理在金融業務中的促進推動作用認識，理順業務發展與內控管理關系；二是提高內控管理對防范金融風險認識，努力杜絕違規操作而引起的金融風險；三是提高對存在問題的整改認識，在整改中規范操作行為；四是提高對制度建設、制度執行認識，在制度建設上完善自我，在制度執行中制約自我。

2、嚴抓制度落實到位，堵塞管理漏洞，有章有循，有法不依，內控制度落實不到位，是內控機制乏力的重要原因之一，因此，我們把落實各項內控制度擺上議事日程，一是要落實責任使內控制度的每條每款都有責任人、實施人，確保制度落實不留空白，責任明確不模糊。二是要加強考核評價，落實審核工作，發現問題及時通報，及時整改，獎優罰劣，大力力營造執行規章制度光榮，違反規章制度可恥的良好氛圍，并通過考核評價意見反饋等方式落實整改意見，使之整改一次，提高一次。

3、抓好監督檢查到位，促進內控機制不斷完善。一是要加強審核監督，尤其是要加強對權力的審核監督。完善主責任人審計制度和評價考核機制，二是加強會計檢查輔導工作，促進會計基本制度的執行和落實。三是實行干部交流和重要崗位輪換制度，在保持相對穩定的情況下，加強對干部和重要崗位的橫向交流，按照中層干部和重要崗位的任職期限，進行這期交流和崗位輪換。四是實行強制休假和臨時換班實現相互監督，進行賬賬、賬表，賬實、賬款、內外賬的核對，達到及時發現問題的目的。五是完善職工代表大會等各種民主制度，充分發揮民主監督的作用。

4、充分發揮合規部門再監督作用。合規部門對監管中存在問題抓好職能部門督辦工作，對已整改的問題進行不定期再監督，并統一登記問題臺賬，真正把整改工作落實到位。合規部門不定期對營業機構和職能部門內控管理工作組織檢查督導，保障全行內控管理工作健康運轉。

5、通過分行內控綜合評價，正視內控管理中存在問題，今后將進一步加強員工規章制度學習，加大員工業務操作方面培訓力度，強化內控制度貫徹執行，不斷提高全行員工綜合業務素質，不斷提高員工對操作風險的防范意識。對存在問題在整改的前提下舉一反三，引以為鑒，在學習上教育員工，在制度上制約員工，進一步提高我行整體內控管理水平，把操作風險降到最低限度。

××××。

××年××月××日。

支行內控工作心得體會（專業18篇）篇十四

支行內控工作心得體會（專業18篇）篇十五

第一段：引言(200字)。

內控是企業運行的重要保障，而財務內控則是企業內控工作中的重要組成部分。作為財務人員，經過長期的實踐和思考，我深感財務內控工作的重要性和復雜性。在財務內控工作中，我積累了一些心得體會，希望能與大家分享。

第二段：重視風險管理(200字)。

財務內控的首要任務是管理風險。在我具體的工作實踐中，我深刻認識到風險管理的重要性。這包括了對資金流動、財務數據、審計等方面的風險進行全面的控制和監測。我通過建立風險清單、制定控制措施、加強內部審計等方式，將風險降到最低程度。同時，我也意識到，風險管理需要全員參與，需要建立有力的組織機構和有效的溝通渠道。

第三段：細化流程和完善制度(200字)。

在財務內控工作中，流程的細化和制度的完善對于保證內控的有效運行至關重要。我發現，細化流程可以使工作流程更加清晰，減少操作風險。因此，我將財務流程劃分為多個環節，制定了詳細的工作規范和操作手冊，并進行了相關培訓，確保每個環節都嚴格按照規定操作。同時，我也不斷地修訂和完善制度，以適應企業內外部環境的變化。

第四段：強化內部溝通與培訓(200字)。

在財務內控工作中，內部溝通和培訓是至關重要的。在我的工作實踐中，我發現，良好的內部溝通可以促進工作的高效進行，減少信息的不對稱，避免出現矛盾和誤解。因此，我積極參與內部溝通，與各部門建立了良好的合作關系，確保每個環節的信息傳遞暢通無阻。同時，我也注重培訓，通過定期的財務培訓和知識分享，提升團隊成員的專業素質和財務內控意識。

第五段：持續改進和技術應用(200字)。

財務內控工作需要不斷改進和創新。在我參與的項目中，我積極研究新技術和新方法在財務內控工作中的應用。例如，我引入了自動化系統，提高了財務流程的效率和準確性；我也借助大數據技術，實現對財務數據的實時監測和分析。這些技術的應用為我帶來了新的思路和工作方式，提升了財務內控的水平。

結尾段：總結與展望(100字)。

通過財務內控工作的實踐，我深刻認識到財務內控的重要性，也體會到了內控工作的復雜性和挑戰性。未來，我將繼續努力學習和實踐，不斷提升自身的能力和素質，為企業的發展和穩定作出更大的貢獻。同時，我也希望能與更多財務同行進行交流與合作，共同推動財務內控工作的進步與發展。

支行內控工作心得體會（專業18篇）篇十六

4月28日，我行召開了2012年內控暨防案工作會議。這次會議是我入行來參加的規模最大，形式最正式的一次會議。通過這次會議，我受益匪淺。領導的講話使我對行里始終再提的依法合規經營有了更深刻的認識，也引發了我對自己所在的崗位，所從事的工作的思考。

這些案件的發生及教訓在我的心靈深處引起了很大的震動，我深刻領會了講話精神，得出了如下幾點體會：

一、認清形勢，樹立正確的人生觀、價值觀。銀行是一個特殊的行業，特別強調思想素質。要做一名合格的農行員工，首先我們要做一個正直誠實的人。從古至今，在銀行業誠信文化是相當重要的。做一名思想素質過硬的員工，才能時刻堅守正直誠實的本分，抵制利益的誘惑及權勢的威壓。

二、堅持合規經營，扎扎實實地把合規工作一抓到底。合規經營不能只掛在嘴上，夸夸其談，喊大口號，一到真正處理業務時、在操作細節上，就把合規、制度丟在一邊，草草了了，粗枝大葉，工作浮躁，業務合規審查敷衍了事。十案九違規，案件的發生就是因為在這些細節上沒有堅持合規操作，只是內部或是外部的犯罪分子有機可乘。經過數十年的經營和實踐，銀行的規章制度可以說是相當完善了，如果每筆業務的每個環節上的每個員工都能夠按照銀行的規定工作，嚴格執行合規要求，那么犯罪分子根本就無機可乘。所以要防范案件，關鍵在于要把合規落實到位。千萬不能感情代替制度，盲目信任，心存僥幸，把制度弱化，使制度形同虛設。

三、

提高全員防案的警覺性。我們有些同志認為，只要自己管好自己不違規，不犯法就行了。豈不知我們周圍存在壞人，他們是無孔不入的，之前發生的幾起案子不就發生在我們周圍嗎？所以我要提高我的警覺，對照自己的職責進行反思。嚴格按照規章制度工作，不能因為這是我熟悉的同事、我們自己行的內部員工就放松了警覺，要一視同仁，嚴格執行制度。

四、認真學習“****”，“*****”的內容和要求。明白違規的嚴重性質；澄清違規就要問責的認識；業務發展要在健康、合規的前提下進行，不能打著業務發展的幌子進行堂而皇之的違規；拋棄僥幸心理確保每一筆業務都合規；學會保護自己，牢固樹立“人情信賴不能代替制度”的從業觀念，保護好自己，保護好自己的同事。

案件發生的教訓是深刻的，我們應當牢固地樹立合規意識，嚴格遵守各項規章制度，更應當樹立信心，不斷地學習和掌握各項專業知識和技能，以飽滿的熱情投入到農行的事業中。

支行內控工作心得體會（專業18篇）篇十七

隨著市場競爭的日益激烈，企業對內部控制的重視也越來越高。作為一名從事財務工作的職業人員，我們必須認識到，良好的內部控制能夠保證企業合法合規運營，提高經濟效益，降低各種風險并增強企業的競爭力。因此，內控工作的通報從某種程度上說，成為我們加強學習、深化掌握內部控制知識、提升內控管理能力的一種有效途徑。在內控工作通報過程中，我也收獲了很多，今天我要分享我的心得體會。

第二段：加強內部控制意識。

內部控制是管理者對企業管理、經營活動的有效控制和監督，是建立在企業自愿約束和自主管理基礎上的一種管理方式。通報中的“內控意識培養”環節，讓我更加深入地理解了內控的作用和必要性，引起了我對內控的高度關注。我認為，企業員工應該密切關注內部控制的要求與流程，時刻保持警覺，將內控的思想觀念根深蒂固地融入到自己的日常工作中，增強自身的內控意識。

第三段：全面了解內控要點。

通報中還介紹了一些內控的具體要點，例如“企業應該通過健全的內部控制措施來規范內部經營行為”；“公司應該制定明確的內部管理制度，建立健全的崗位職責和工作流程”等等。這些呈現了企業在內控方面的基本要求。在工作中，我也深刻認識到，完善的內控機制對于企業自身可持續發展非常必要。同時，內控工作也不能放在“只字不提”的位置，每個職工都要深刻認識到內控工作在企業經營中的重要性，并積極參與到內控工作當中。

第四段：應對內部風險。

作為企業內部管理的核心，內控安排必須具有一定的前瞻性，及時預見、分析和發現風險，防范和控制各種風險。通報中也著重闡述了內部風險的應對措施，包括加強對風險的預警和監測、完善風險評估和風險管理的機制、及時儲備備用資金等。我想，在工作中，我們應該根據企業自身的特點和行業特點，全面分析各類風險因素，采取科學合理的內控措施，把風險降到最低程度。

第五段：創新內部控制。

最后，內控工作通報還提出了企業內控工作與信息技術的融合，即將信息化與內部控制結合相互促進，實現內部控制的全面升級。這也需要我們不斷學習和改進自身的專業技能，尤其是在信息化方面加強了解、掌握。當然科技創新僅是提供了一種支撐，落實內部控制還需要我們不斷創新，發揮內部運營、財務、風險管理等方面的職能優化管理流程，進一步提高企業的內部監督和管理效率。

總結：內控工作通報讓我們全面、深入地了解了內部控制的相關知識和要點，也引發了我們對于企業內部管理和有效控制的深刻思考。我們應該把內部控制作為一條入門之道，不斷加強學習、持續探索創新控制方式，為企業的持續健康發展貢獻力量。

支行內控工作心得體會（專業18篇）篇十八

分行內部控制綜合評價小組：

自2000年總行開展內部控制綜合評價以來，我行十分重視內部控制管理工作，把內控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執行上級行制度、辦法的前提下，針對××支行實際，努力完善、細化內控管理制度，做精做細各項內控管理，為了實現經營目標，維護財產完整，保證會計及其他資料正確和財務收支合法，決策層的經營方針、經營決策能得以順利貫徹執行，工作效率和經濟效益能得以提高，我行堅持業務發展與內控管理并舉的經營策略，在規范操作程序、降低金融風險中起到了積極促進作用。現將全行內控管理情況報告如下：

一、內部控制管理的基本情況。

支行本職設置辦公室、人事監察部、計劃信貸部、市場客戶部、財務會計部、國際業務部、合規部七個職能部室，一個工會辦公室、一個黨委辦公室。轄屬營業部、××支行、××支行、××分理處、××分理處、××分理處、××分理處、××分理處、××分理處、××*分理處、××分理處十一個營業機構，另設××、××、××、××、××、××6個儲蓄所。到10月末全行員工××人，其中長期合同工××人，短期合同工××人。在機構上設置上做到職能部門橫向平行制約，前后臺業務分離；在崗位配置上做到人員落實、職責明確；在制度建設上做到文件傳遞上及時，貫徹學習到位；在制度執行上嚴格要求規范操作，努力降低操作風險；在制度保障上堅持加強自律監管和再監督力度，為內控管理保駕護航。總體上講，我行內控管理工作是領導重視、組織落實、職責明確、三道防線環環相扣、風險防范能力日益提高。

二、當年內控管理采取的主要措施、取得的效果和成績。

為確保全行內控管理的良好態勢，今年以來我行在內控管理工作上采取了以下措施：

1、領導重視，組織落實，2006年以來，我行領導班子始終高度重視支行的內控工作，把加強內控工作作為提高全行管理水平，規范業務經營，提高全行員工綜合素質的重要手段來抓，做到思想認識到位，工作措施到位，組織體系健全，處罰整改加強。我行單獨設立審計辦公室，內控工作由審計辦牽頭抓，今年共組織現場審計*次，參加人員××人次，今年以來，根據行長室要求制訂了工作計劃，完成了××主任××*、××分理處主任××任期內的責任審計；××儲畜所、××儲蓄所、××儲蓄所、××分理處業務審計工作；重要崗位責任移交*個人次；支持分行審計處人員調用；對監管中發現的問題進行延伸檢查；建立了問題整改臺賬；督導了內控評價自查自糾工作。

2、及時傳達銀監會、人民銀行、上級行新政策、新制度、新辦法。據統計，到9月底共向支行本級轉發內外部上級行業務性文件十多只，向營業機構轉發內外部上級行業務性文件××多只，收文后及時組織了員工學習，強化了全行員工熟練掌握國家金融政策、制度、辦法，規范了員工業務操作程序。

3、針對本行實際，不斷完善行之有效的各種規章制度。根據上級行的文件精神，我行為進一步貫穿到具體業務發展和內控管理上，支行今年來出臺了各類制度保障性及業務性文件，新成立了××××××、××××*、××××委員會，調整了××審查委員會、××××*委員會、××××*領導小組、××××領導小組；出臺了××經營目標考核辦法、經營單位主責任人內部綜合管理考核內法、工資分配辦法、××*工作質量考核辦法；修訂了支行職能部門崗位職責。制度、辦法出臺使全行在組織上、職責上為內控管理提供了有效的制度保障。

4、高度重視存在問題，明確落實整改責任，扎實抓好整改工作。整改工作由支行合規部門牽頭，各業務主管部門督辦，問題存在單位落實整改。合規部門建立全行性整改臺賬，對今年來上級行各種內外部檢查出來的問題及整改結果逐一登記，并對業務主管部門發送《××通知書》，全程監控各單位的整改情況；業務主管部門對上級行各種內外部檢查及季度自律監管中存在問題建立系統整改臺賬，并根據《××通知書》深入基層抓整改落實；問題存在單位重點落實整改責任人，堅持“誰經辦，誰整改，誰不整改處理誰”原則。通過責任到位，縱橫結合措施，除客觀原因確難整改外，做到整改不留死角，不走過場。

5、自律監管程序逐步規范，處罰力度明顯提高。*月，支行對違所會計基本業務操作和制度的有關人員，按照××銀行員工違反規章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進行了嚴肅處罰，共處罰××人次，金額××元。

6、積極組織員工培訓，提高員工規范操作意識。今年來支行組織了遠程培訓系統推廣、經濟資本管理、考核系統推廣應用、個人網銀業務、保險代理等十余次業務培訓班，培訓人員××多人次，并積極組織、督導全行員工參加總行××培訓。通過培訓，全行員工基本掌握了新業務知識，適應了業務電子化操作，提高了員工規范操作意識。

通過內控管理上的一系列措施，反映在制度建設上是全行員工認真學習新政策、新制度、新辦法，使會議學習制度、文件收發制度、議事決策制度等得到進一步健全；反映在制度執行上是員工操作風險意識進一步加強，業務操作程序上進一步規范，內控管理促進業務發展的理念進一步樹立；反映在制度保障上是監管、監督力度進一步加大，全年無重大違規違紀、無重大結算事故、無重大安保事故、無刑事案件。內控管理促進了業務發展，今年的資產業務、負債業務、中間業務、銀行卡業務、會計結算業務都取得了長足發展，絕對額、增長率再創新高。

三、內控管理存在的主要問題。

從我行內外部監管中發現問題看，存在以下主要問題：

1、員工對內控制度管理的認識不到位。有的把內部控制簡單地理解為各種規章制度的制定、裝訂、匯總，認為做了整章建制方面的工作，就等于建立了內控機制；有的在把握內控與管理、內控與風險、內控與發展的關系等問題上，認識有偏差，把加強內控與發展和效益對立起來，在業務拓展和風險防范的抉擇中，側重于抓規模、抓效益，不切實際地求得資產規模的擴張，造成違規違章現象發生，以致資產質量低下，并且員工的風險防范意識還需進一步加強，違規操作時有發生，屢查屢整屢犯情況存在。如信貸業務方面借款人資料不全、合同文本文書填寫不規范、貸后檢查報告質量、貸后賬戶監管等問題。會計業務方面如登記簿記載不規范、會計憑證要素不全、科目使用不當等問題。

2、有些業務領域還存在管理上薄弱環節。如非信貸資產管理、自助銀行管理、網銀業務管理、委托貸款業務管理、國際業務管理等由于歷年來內外部監管較少，內控評價未列入風險點，由于這些業務客觀上較新、較少，主觀上對這些業務在檢查監管上也未引起足夠重視，因此存在一定的欠缺。

四、對以前評價和檢查發現問題整改情況。

××年以來，我行共迎接××年操作風險大檢查（含法人客戶）、××內控評價、“××檢查”后續跟蹤檢查、××年個人貸款專項檢查、××年貸款風險分類、××年非信貸資產專項審計、*年銀行卡自律監管共八個項目的內外部檢查，根據分行傳送的整改臺賬統計，共發現問題××個，經整改落實，已整改××個，整改率××%，部分整改××個，部分整改率××%，未整改*個，未整改率××%。

五、轄區評價期內發生案件、違章違紀和責任事故的情況。

今年以來，我行未發生案件、違章違紀和責任事故。

六、進一步加強內控管理的措施和安排。

1、提高思想認識，形成抓好內控管理工作為全行第一要務的共識。一是提高內控管理在金融業務中的促進推動作用認識，理順業務發展與內控管理關系；二是提高內控管理對防范金融風險認識，努力杜絕違規操作而引起的金融風險；三是提高對存在問題的整改認識，在整改中規范操作行為；四是提高對制度建設、制度執行認識，在制度建設上完善自我，在制度執行中制約自我。

2、嚴抓制度落實到位，堵塞管理漏洞，有章有循，有法不依，內控制度落實不到位，是內控機制乏力的重要原因之一，因此，我們把落實各項內控制度擺上議事日程，一是要落實責任使內控制度的每條每款都有責任人、實施人，確保制度落實不留空白，責任明確不模糊。二是要加強考核評價，落實審核工作，發現問題及時通報，及時整改，獎優罰劣，大力力營造執行規章制度光榮，違反規章制度可恥的良好氛圍，并通過考核評價意見反饋等方式落實整改意見，使之整改一次，提高一次。

3、抓好監督檢查到位，促進內控機制不斷完善。一是要加強審核監督，尤其是要加強對權力的審核監督。完善主責任人審計制度和評價考核機制，二是加強會計檢查輔導工作，促進會計基本制度的執行和落實。三是實行干部交流和重要崗位輪換制度，在保持相對穩定的情況下，加強對干部和重要崗位的橫向交流，按照中層干部和重要崗位的任職期限，進行這期交流和崗位輪換。四是實行強制休假和臨時換班實現相互監督，進行賬賬、賬表，賬實、賬款、內外賬的核對，達到及時發現問題的目的。五是完善職工代表大會等各種民主制度，充分發揮民主監督的作用。

4、充分發揮合規部門再監督作用。合規部門對監管中存在問題抓好職能部門督辦工作，對已整改的問題進行不定期再監督，并統一登記問題臺賬，真正把整改工作落實到位。合規部門不定期對營業機構和職能部門內控管理工作組織檢查督導，保障全行內控管理工作健康運轉。

5、通過分行內控綜合評價，正視內控管理中存在問題，今后將進一步加強員工規章制度學習，加大員工業務操作方面培訓力度，強化內控制度貫徹執行，不斷提高全行員工綜合業務素質，不斷提高員工對操作風險的防范意識。對存在問題在整改的前提下舉一反三，引以為鑒，在學習上教育員工，在制度上制約員工，進一步提高我行整體內控管理水平，把操作風險降到最低限度。

××××。

××年××月××日。