總結心得體會可以幫助我們更加理性客觀地認識自己，發現自身的優勢和不足。小編為大家收集了一些優秀的心得體會范文，希望能夠對大家的寫作提供一些參考和指導。

內控達標年心得體會（模板19篇）篇一

按照文件要求，20郵儲銀行“內控達標年”活動要組織全體員工認真學習總行下發的《內控達標學習手冊》，并在學習手冊中撰寫學習體會。在提倡自學的基礎上要求組織集中學習討論不少于3次。

第一、組織學習，提高認識。郵儲銀行新干縣支行積極響應市行號召，分別于10月12、13、14日三天內，分網點、分部門進行了《內控達標學習手冊》的學習。本次學習本著“學深學透”的原則，每人都認真學習，做好筆記。只有學習好領會透，才能在思想認識上有一個大的提高，查找問題才會有的放矢，才能找準問題，整改落實才會更加自覺。

第二、撰寫心得，加深理解。學習是本次活動基礎性先導性的環節，為了避免出現學習時注意力不集中，內容耳進耳出，沒有入心入腦的情況，同時為了加深全行員工對本次內控達標年活動的理解，該縣支行要求全行員工必須撰寫學習心得體會。通過撰寫心得體會，經過思維加工，對內控達標年學習手冊能充分的認識和理解，使每位員工在交流借鑒中吸取營養、在思想碰撞中升華認識，達到本次學習的目的。

內控達標年心得體會（模板19篇）篇二

通過此次學習活動，結合我平時在工作中的實際情況，對職業道德誠信，合規操作意識和臨督防范意識有了更深一層的認識。現就此學習活動的心得總結如下幾點。

(1)加強合規文化學習，落實合規制度。合規文化所成的。

規章制度。

是框架，是我們柜員進行合規操作的前提，是我們金融幾十年經營教訓的精華，只有按章辦事，我們才有保護自己的權益。

(2)提高自身業務素質，加強風險象環生防范意識。合規的貫徹執行，是以金融業務知識為基礎合規制度的每一個項目，我們都可以從金融業務知識中找到答案，應該說加強自身業務素質的培養，就是從源頭上認識合規文化。我們柜面制度雖然健全，但我們的經營大持續，我們的業務在拓展，難免有一些制度不完善，這就要求我們多加強自身的積累，對新業務的風險點有深刻的認識，防范于未然。

(3)強化柜面風險象環生管理工作。對柜面崗位設置和人員配置進行合理安排，嚴格要求不相容。

崗位職責。

相互分離，柜員的權限卡要按照事權進行劃分，對各項業務進行嚴格的審查和按流程規定辦理。

(4)深入開展內控合規教育，提高風險防范意識和自我保護意識的教育，認真學習各項規章制度，嚴格按照操作規程辦理業務，不斷強化員工風險象環生防范意識，從思想、經營理念產，全面風險管理、職業道德和行為習慣上培育良好的風險控制文化，形成一種風險管理從有責的內控氛圍。

通過合規教育活動找到了自我正確的價值取向與是非標準，對提高自己的業務素質的執行制度的自覺性有了更高的要求。

通過此次學習活動，結合我平時在工作中的實際情況，對職業道德誠信，合規操作意識和臨督防范意識有了更深一層的認識。現就此學習活動的心得總結如下幾點。

(1)加強合規文化學習，落實合規制度。合規文化所成的規章制度是框架，是我們柜員進行合規操作的前提，是我們金融幾十年經營教訓的精華，只有按章辦事，我們才有保護自己的權益。

(2)提高自身業務素質，加強風險象環生防范意識。合規的貫徹執行，是以金融業務知識為基礎。合規制度的每一個項目，我們都可以從金融業務知識中找到答案，應該說加強自身業務素質的培養，就是從源頭上認識合規文化。我們柜面制度雖然健全，但我們的經營大持續，我們的業務在拓展，難免有一些制度不完善，這就要求我們多加強自身的積累，對新業務的風險點有深刻的認識，防范于未然。

(3)強化柜面風險象環生管理工作。對柜面崗位設置和人員配置進行合理安排，嚴格要求不相容崗位職責相互分離，柜員的權限卡要按照事權進行劃分，對各項業務進行嚴格的審查和按流程規定辦理。

(4)深入開展內控合規教育，提高風險防范意識和自我保護意識的教育，認真學習各項規章制度，嚴格按照操作規程辦理業務，不斷強化員工風險象環生防范意識，從思想、經營理念產，全面風險管理、職業道德和行為習慣上培育良好的風險控制文化，形成一種風險管理從有責的內控氛圍。

通過合規教育活動找到了自我正確的價值取向與是非標準，對提高自己的業務素質的執行制度的自覺性有了更高的要求。

近年來，會計信息失真的情況愈演愈烈，在世界范圍，重大會計信息失真現象也呈上升趨勢，如“巴林銀行”、“安然事件”等。這一系列公司財務丑聞及國內以銀廣夏、鄭百文為代表的上市公司會計作假事件引起了我。

國學。

界對內部控制問題研究的重視。在我國，內部控制的理論和實踐也得到了空前的發展。

盡管我國在內部控制規范建設上做出了一定的努力并取得了一定的成果。但是存在的問題仍不容忽視。我國目前尚未正式提出權威性的內部控制標準體系，我國企業內部控制普遍薄弱，尚處于內部控制發展過程中的初級階段，在其內部控制工作中還存在經營效率不佳;會計信息質量不高;支出失控，潛在虧損增加;違法違紀現象時常發生等問題。

任何實踐都需要相應的理論為之指導，然而從現有的研究看，對于內部控制的理論研究存在封閉化、理論貧困化的狀況，這與內部控制的本質要求以及實踐作用很不相稱。

1、內部控制理論框架滯后。20世紀90年代，美國著名的coso報告提出了內部控制整體架構理論，指出內部控制主要由控制環境、風險評估、控制活動、信息與溝通、監督五項要素構成。這是目前國際上比較流行的內部控制理論。但是我國在會計規范、獨立審計準則中尚未接受這一觀點。我國的獨立審計準則采用的是傳統的三要素觀點：控制環境、會計制度、控制程序。五要素在我國的會計制度、獨立審計制度中都尚未引入。五要素是內部控制理論的新近研究成果，由于其具有明顯的先進性，許多國家的理論界、各種準則制定機構、大中型企業都已接受這一觀點，并按其對準則及內部控制實務進行了修改和改造，這是內部控制發展不可逆轉的趨勢。我國在內部控制理論研究上的滯后性，勢必會影響內部控制實務的發展。

內部控制風險論)來看，內部控制的定義及其理論研究，更多地服從于獨立審計實務的需要。如此之弊端就是大大限制了內部控制研究的視野。若要使內部控制真正成為公司的一種基礎性制度，內部控制理論必須首先打破局限于會計與審計領域的傳統認識，從整個社會與組織運行高度來重新審視內部控制原理。

coso報告將內部控制的目標定位于：財務報告的可靠性、經營的效率效果以及法律法規的遵循性。而我國內部控制的定位主要還是局限于保證業務活動的有效進行，防錯糾弊，保證會計資料的真實、合法與資產的安全和完整方面。這種目標定位的相對低調雖然與我國現實的經濟發展和企業狀況確實相符合，但從長遠來看，隨著經濟的不斷發展和企業狀況的不斷改善，應有適當的前瞻性與發展性，目標定位應有相應的提高。

從西方內部控制理論的發展中可以看出，政府的推動對內部控制發展有重要的影響。內部控制體系的建設有著廣泛的社會性。政府必須重視內部控制制度建設，尤其是具有指導和強制意義的內部控制規范建設，加快制定我國完整的內部控制規范體系。

我國在內部控制規范建設上已做出了一定的努力并取得了一定的成果，2019年6月財政部發布的作為新《會計法》配套措施的《內部會計控制規范——基本規范(試行)》和《內部會計控制規范——貨幣資金(試行)》，之后，相繼發布了《內部會計控制規范——采購與付款(試行)》、《內部會計控制規范——銷售與收款(試行)》和《內部會計控制規范——工程項目(試行)》等規范性文件。然而這些文件還未涉及公司經營管理所有方面的內部控制，我國目前尚未正式提出權威性的內部控制標準體系。由于用于規范公司內部控制工作的法律法規不健全，對內部控制內容的認定、操作程序與方法的規范沒有一個統一的標準，使企業在實際工作無法準確地進行操作，這也極大地限制了內部控制的發展。

并出具審計報告，目前，我國內部控制規范分別由不同部門頒布，對內部控制的目標定位、內容范圍不統一，導致其評價標準也不一致。由于我國缺乏一套完整的內部控制評價標準，造成內部控制評價流于形式。為了推動內部控制的發展，必須建立有效的內部控制評價機制。

(一)加強內部控制理論的研究。

1、借鑒國外經驗，探索內部控制新框架。目前，由我國內審協會頒布的《內部審計具體準則第5號——內部控制審計》采用了coso報告提出的內部控制整體架構理論的內控五要素觀點，即控制環境、風險管理、控制活動、信息與溝通、監督等。這不能不說是我國在內部控制發展上的一大進步，準則采用五要素觀點能夠從一定程度上促進內部控制實務的進步。但是我國在會計規范、獨立審計準則中尚未接受五要素觀點，我國的獨立審計準則采用的是傳統的三要素觀點。我國應該盡量吸收和借鑒coso報告的研究成果，盡快采用五要素觀點，和國際慣例接軌。各個企業也應積極借鑒五要素觀點建立健全自身的內部控制。

2、準確定位內部控制目標。內部控制的理論研究要開創新視野，突破會計和審計領域的研究，應該與經濟學和管理學結合起來研究。在經濟學中，內部控制和公司治理緊密相連，只有把內部控制置于公司治理這一廣闊空間中去研究才能更具有意義。在管理學中，與會計審計意義上的內部控制相比，管理學意義的內部控制包含的范圍更廣、職能更多、作用更大，幾乎是管理控制的同義詞。我們不僅需要借鑒國際上有關內部控制的目標定位，同時也需要立足我國的現實，從改善我國企業現狀和完善公司治理的角度出發，既遵循適當的前瞻性與發展性，又要考慮規范的穩定性與可操作性。因此，內部控制研究應該運用豐富的公司治理理論并以管理控制口徑來定位，只有這樣才能取得突破性的進展，并形成有效指導內部控制實務的理論成果。

為了推動內部控制的發展，我國政府應該積極推動內部控制規范建設的步伐。在內部控制規范建設過程中，應該注意以下問題：

1、成立專門的內部控制研究委員會。我國應該參照美國的coso委員會成立一個專門的具有廣泛代表性的聯合研究委員會，充分吸納了各界的觀點和建議。

2、制定包括公司經營管理所有方面的完整的內部控制規范。目前我國所頒布的內部控制規范還僅局限于內部會計控制規范，還未涉及公司經營管理所有方面的內部控制，以后還要陸續出臺實物資產、對外投資、籌資活動、成本費用與公司擔保行為等項規范。這些內部控制標準體系的建立必將對規范公司管理產生深遠影響。

3、相關內部控制規范之間內容銜接要一致。但我國目前頒發的若干內部控制規范相互之間，內容不銜接甚至存在沖突，從而導致內部控制設計及其評審，缺乏統一的依據。因此，我國在制定內部控制規范的過程中一定要注意這個問題。

(三)完善我國的內部控制評價。

根據評價主體不同，內部控制評價可分為注冊會計師執行的內部控制評價和內部審計人員執行的內部控制評價。根據這兩部分，我國在完善內部控制評價的過程中應注意以下內容：

企業應進行內部控制。

自我評價。

企業要充分發揮內部審計的作用，可試行定期或不定期地進行控制自我評價，以便經常發現和解決內部控制過程中出現的問題。

完善公司治理結構以保障內部控制評價的有效運行。

在內部控制評價中考慮使用經濟數量分析方法。結合傳統評價方法，進一步對內部控制進行經濟數量分析，建立一套能從總體上反映內部控制的評價指標體系。

制定統一科學的內部控制評價標準。投入一定的人力、物力、財力，盡早建立一套完整的、公認的內部控制標準，使內部控制評價有章可循。

學了一段時期的內部控制，通過老師對知識的講解和結合案例的分析，使我對企業內部控制有了全面認識。企業內部控制是一整套完整的體系，它由組織架構、發展戰略、人力資源、社會責任、企業文化、資金活動、采購業務、資產管理、銷售業務等各個部分組成。每一部分都是不可或缺的，都是企業內部控制正常運行的必要條件。以下是我對學習內部控制這門課的心得體會。

1、對內控制度的認識不到位。有的把內部控制簡單地理解為各種規章制度的制定、裝訂、匯總，認為做了整章建制方面的工作，就等于建立了內控機制;有的在把握內控與管理、內控與風險、內控與發展的關系等問題上，認識有偏差，把加強內控與發展和效益對立起來，在業務拓展和風險防范的抉擇中，側重于抓規模、抓效益，不切實際地求得資產規模的擴張，造成違規違章現象發生，以致資產質量低下。

2、稽核、監察監督機制不建全，是直接影響內控制度的有效落實。稽核、監察部門不能起到查錯防漏、糾正違規、強化管理、控制風險的作用。內部稽核、監察體制不順，本身沒有處理問題權，有的問題得不到真實反映，使一些問題被積壓下來，沒有相應的制約措施。

3、風險控制系統不健全，對內部控制的評價與監督不夠。風險控制是金融機構內部控制中的一個難點，目前我行缺乏具體風險評估及控制為核心的信貸風險管理體系.管理制度也極不完善，貸款發放還沒有實行風險度管理。

1、對內部控制內涵的正確認識。在沒有正式學這門課之前，我認為內部控制就是制定企業規章制度，內部控制主要是會計和審計部門的工作，內部控制就是為防止貪腐舞弊。直到老師開始介紹內部控制時，我才發現之前對內部控制的認識是不當的。所謂內部控制，從靜態角度講，就是企業為確保會計信息可靠、企業資產安全和完整、經營效率之提高，以及各種法規制度的有效執行，所制定的各種控制措施、程序和方法。從動態角度講，就是上述控制措施、控制程序和控制方法的執行，以及實現其會計信息可靠、企業資產安全、經營效率提高、有關法規得以執行等管理目標的過程。

2、所謂有效的內部控制包含有四層含義，即：其一，它是無時不控的---貫穿于業務操作的始終;其二，它是無處不控的——與業務的速度和空間同步，甚至有所超前，以體現內控優先的思想，其三，它是無人不控的——上到管理者，下至每位員工，只有嚴格執行內部控制才是至高無尚的;其四，它是無事不控的——小業務要控，大事情更要控，一切經營管理活動無不在其控制之下進行，沒有例外與“個案”處理。

那么企業要建立怎樣的內部控制呢?首先我本人認為：增強自律意識是根本。一切活動離不開人，人是生產力中最活的因素，內部控制不能例外。良好的內部控制既是經營管理者設計構造的產物，也是其遵循維護的結果。如果說設計構造不易，那么有顏色遵循維護則更難。因為，需要持之以恒孜孜不倦，一以貫之。從這一意義上說，自律意識牢固樹立之日，才是內部控制運行完全到位之時。

增強自律意識，從基本面來看，就是要增強全員的自律意識。即：每位員工首先要強化按規章制度辦事的觀念，不再是憑“經驗”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內部控制人人有責，從我做起的思想，不再是事不關己，高高掛起。

增強自律意識，從重點對象看，就是要增強兩級經營管理班子的自律意識，真正做到經營與管理兩手抓，業務發展與內控建設兩手抓，效益與守規兩手抓，做自律的表率。

增強自律意識可以從學習教育、剖析典型、調整人員等三方面入手。一線操作人員要做到業務再忙不忘學習規章制度;通過學習，要教育每位員工知道該做什么，不該做什么，從而有的放矢開展各項業務。要剖析正反兩方面典型，使全體員工能夠在學習經驗上有標桿，吸取教訓上有對象。要頂住一切壓力，對那些置內控制度于不顧的我行我素者，果敢地進行調整，直到清理出隊伍，以儆效尤。嚴格嚴厲查處是保障。內控制度的建立并不意味著就一定能有效貫徹執行，這是因為還存在削弱其效力的主客觀因素。如：嚴格檢查，嚴厲處置。即嚴格檢查：就是要堅持以制度為標準，事實為依據，甄別是非，確認對錯，分清主次，界定責任。不搞雙重或多重標準，不故意夸大或縮小問題，不回避矛盾，混淆是非，不當“和事老”，報實情、說實話、辦實案。

綜上所述，通過對內控制課程的學習，使我在今后的工作中，必須忠于職守，弘揚創新之風，履職責;弘揚學習之風，強素質;弘揚務實之風，講效率;弘揚艱苦奮斗之風，樹形象。牢固樹立“勤政、廉潔、求實、高效”的工作作風，帶頭模范執行制度，促進規范經營，營造公司和諧奮進環境和秩序。

最后，我將以此次學習的開展為契機，在自己的工作崗位上多出成效，多創佳績，為促進公司的各項工作得到健康的發展做出自己的貢獻。

內控達標年心得體會（模板19篇）篇三

近年來，隨著經濟的發展和信息化水平的提高，郵政行業面臨著越來越多的挑戰和機遇。作為重要的公共服務行業，郵政業務的內控達標顯得尤為重要。通過不斷的探索和實踐，我領悟到了一些在郵政內控達標過程中的心得體會。

首先，內控標準與業務需求相融合。郵政行業特點決定了內控標準必須與業務需求相結合。我在具體操作中發現，只有充分了解郵政業務的特點和需求，才能有針對性地制定出符合實際情況的內控措施。例如，在快遞業務中，物流追蹤與配送速度是關鍵指標，因此在內控體系中要強調信息準確性和時效性的控制。而在郵政儲蓄業務中，涉及到資金安全和客戶隱私的問題，因此內控要點要放在流程的監管和合規性的要求上。只有深入了解業務需求，才能制定出切實可行的內控措施。

其次，內控應具有全員參與和風險感知。在郵政內控達標的過程中，不能僅僅依賴內控部門的工作。全員參與是確保內控工作順利進行的關鍵。每位員工都應當清楚自己工作中的風險點，并在日常工作中認真對待每一個環節。只有內控工作與日常工作相結合，才能形成一個全員參與的有效內控體系。另外，對風險的感知也是內控工作的關鍵環節。每位員工都應當具備風險意識，在工作中及時應對和處理潛在的風險，確保業務運行的暢通和安全。

再次，內控工作應有科學的方法論和技術手段。在內控達標的過程中，科學的方法論和技術手段可以提高內控工作的效率和質量。郵政行業的業務流程龐雜，需要借助信息化技術來進行內控管理。例如，通過云計算和大數據分析等技術手段，可以實時監控業務流程中的異常情況，提前預警和干預。此外，科學的方法論也是內控工作成功的關鍵。例如，風險評估和風險管控是內控的重要環節，通過科學的方法論和工具，可以準確地評估和識別潛在風險，并制定出相應的管控策略。

最后，內控達標需要不斷的優化和改進。隨著信息化水平的提高和環境的變化，郵政行業的內控標準也需要不斷進行優化和改進。內控工作不能停留在表面，要與時俱進地進行調整和改進。根據業務的發展和環境的變化，進行合理的內控指標和體系的調整，不斷提高內控工作的適應性和有效性。除了內部優化，與業務合作伙伴的溝通和合作也是內控工作不可缺少的一部分。只有與業務合作伙伴進行緊密的配合和合作，才能形成包容、互相促進的良好內控環境。

總結而言，郵政行業的內控達標工作是一項系統工程，需要全員參與、科學方法和不斷改進的支持。通過內控的達標工作，可以提升郵政行業的綜合競爭力，為廣大用戶提供更加安全、高效的服務。

內控達標年心得體會（模板19篇）篇四

現行的內控制度不健全，不適應業務發展的需要，下面是整理關于2019內控達標年。

范文，歡迎閱讀參考!

通過學習內部控制與風險的課程，我了解到在企業管理和經營活動過程中，時時刻刻伴隨著企業的就是潛在風險。企業的內部控制是為了幫助企業防范不同階段的風險才進行控制。

也就是說，企業的內部控制，第一是為風險而控制;第二則是每個階段的風險是不一樣的，每個階段的風險不一樣，那么控制的方法，控制的目標，控制的目的，控制的手段也就不一樣。這是控制的多樣性、復雜性和艱巨性。

企業內部控制的功能主要體現在兩個方面，一個是提高企業的運行效率，另一個是防范作弊。企業通常會毀于內部的作弊行為，因此更要重視內部控制制度的建設。

也許內部控制的程序多了，表面上看是影響效率，但是從長遠角度看，卻是提高效率的，公司的前期的程序制度很多，是為了更規范，規范帶來的益處是以后的執行環節更順暢，減少了更多的溝通成本與時間成本，通過接手銷售會計以來發現了一些問題，任何事業務發生，最后都會反映到財務的賬面上，從業務的發生，到財務確認收入，直接會經過很多環節，內部控制的一個特點中提到一個內部控制不是一個點，一個面，而是一條線，因此，這條線如果想更順暢，需要相關部門溝通好，在這個溝通的過程中，發現問題的實質是什么，并且把溝通的結果以一個雙方都認可的文件出現，我想這樣的溝通更有價值，這樣避免了以后再有類似的情況發生后，重蹈歷史，因此，如果有問題出現，需要正視問題，把問題解決的同時，可以程序化將問題解決的文件公布，以免后人再浪費時間在一些問題上糾結。因此，一些文件規范需要認真學習，因為，任何一個文件規范，都是在發生過問題后，一些解決問題，以及規避風險的方法指南，因此，需要正視任何一個文件。

二是防范作弊，如果有很規范的可操作性強的文件出現，相關人都能執行文件精神，這樣就會規避一風險，因此，一個規范的企業，最佳的體現就是制度的完善程度，以及相關人員的日常規范，每個步驟都是規范的，長遠而言是更有效率的。

內部控制的環境，

課件。

中提到一個例子，很有意思“中國人開會和美國人開會，同樣開一個項目會議的結果是不一樣的。老總主持會議，各個部門經理都來參加。中國人是這樣開會的，老總在上面說這個項目好與不好，我的計劃是這樣的，然后詢問下面經理們的意見。下面的人全部舉手贊成。會議結束之后，經理們又在背后說這么爛的項目，這么差的眼光，干了肯定要死的。結果干的時候都是拖泥帶水，最后頂多不干。

美國人不是這樣的。美國人討論這個項目是否可行的時候，大家吹鼻子瞪眼拍桌子，罵老總，罵得狗血淋頭說不行，不行就要改，改到最后大家都認為可行的時候，開門散會，一切ok了。在以后的項目執行過程中就要全力以赴。”

從這個小例子中，我們可以看出，差異在哪里，我們的會議很多時候是一個宣布結果的過程，大家好像已經習慣了這樣的方式，正確的方式是，當有一個想法的同時，需要大家的聲音，各個聲音是來自不同的角度，做事的人需要拿出自己的主動權，把自己問題說出來，如果問題沒有徹底解決，帶來的結果就是，執行的事情無法順利完成，即使完成也是為了完成而完成，失去的很大意義。

總之，內部控制是一項艱巨而長期的過程，需要各個崗位的都努力的來完成。

在前段時間對內控合規文化的學習中，我深刻認識到，農行事業的成長離不開合規經營，更與防控經營相伴，推進合規文化建設必將為農行經營理念和制度貫徹落實提供強有力的依托和保障，也是風險防控長效機制的建立和實現長治久安的工作局面成為了可能。以下是我對本次學習的幾點見解。

一、加強合規文化教育，是提高經營管理水平的需要。開展合規文化教育活動對規范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發生具有積極的深遠的意義。一方面，要統一各級領導對加強合規文化教育的認識，使之成為企業合規文化建設的倡導者，策劃者、推動者。要求我們不斷加強學習，全面系統地學習政治理論、金融業務、法律法規等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質，更好地適應全行業務提速發展的需要。按照“一崗雙責”的要求，認真履行。

崗位職責。

特別是要注重加強對政治理論、經濟金融、法律法規等方方面面知識的學習不斷提高自身的綜合素質增強明辯事非和拒腐防變的能力。同時要進一步端正經營指導思想增強依法合規審慎經營意識把我行各項經營活動引向正確軌道推進各項業務健康有效發展。使全體員工準確把握企業合規文化建設的真正科學內涵自覺地融入到企業的合規文化建設中去增強內控管理意識狠抓基礎管理促進依法合規經營。

二、加強合規文化教育，是建立長效發展機制的需要。企業合規文化教育建設是一項工程浩大的系統性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發展目標，在一個時期內要有一定的規劃目標，最終建立適應企業長遠發展的機制。從我行來看，他應該包括企業精神、價值觀念、企業目標、企業制度、企業環境、企業形象、企業禮儀、企業標識等內容，形成有自已特色的文化經營理念。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業賄賂專項工作結合起來，要統籌兼顧，合理安排，加強對易發不正當交易行為和商業賄賂的業務環節的分析研究，突出重點，有的放矢地開展專項治理，堅決糾正經營活動中違反商業道德和市場規則，影響公平競爭的不正當行為，依法查處商業賄賂案件。

三、加強合規文化教育，是提高經濟效益的需要。加強合規文化教育的主要目的，是通過提高企業的凝聚力、向心力，降低金融風險，實現企業效益的最大化。工作中，應該做到“三要”。

一要樹立正確指導思想。要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性，防止出現為了片面追求高速業務增長而忽視風險防范和內控機制建設的傾向。

二要建立健全各項。

規章制度。

要始終把制度建設放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規范日常行為要結合工作實際，制訂并完善一系列規章制度，堅持用制度來規范業務經營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規行為的發生，確保每一個環節都不出現問題要建立健全內控制度，保證經營的安全性、流動性、效益性，建立自我調整，自我約束、自我控制的制衡機制，要在追求自我經濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內部控制制度，加強操作風險防范。

三要堅持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環節，經常開展有關規章制度的學習，有針對性地進行黨風廉政教育，不斷增強依法合規經營的意識，利用金融系統身邊發生的案例進行現身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。

1對內控制度的認識不到位。有的把內部控制簡單地理解為各種規章制度的制定、裝訂、匯總，認為做了整章建制方面的工作，就等于建立了內控機制;有的在把握內控與管理、內控與風險、內控與發展的關系等問題上，認識有偏差，把加強內控與發展和效益對立起來，在業務拓展和風險防范的抉擇中，側重于抓規模、抓效益，不切實際地求得資產規模的擴張，造成違規違章現象發生，以致資產質量低下。

2、對基層社的管理力度還有漏洞。對基層社的管理，往往是任務指標布置的較多，對完成任務的過程和手段檢查不夠。

3、稽核、監察監督機制不建全，是直接影響內控制度的有效落實。稽核、監察部門不能起到查錯防漏、糾正違規、強化管理、控制風險的作用。內部稽核、監察體制不順，本身沒有處理問題權，有的問題得不到真實反映，使一些問題被積壓下來，沒有相應的制約措施。

4、現行的內控制度不健全，不適應業務發展的需要。在現實管理和經營的有效性目標方面，其沿用的各項考核規章制度還是過去的考核辦法，雖然每年在數量上考核指標有所變動，但考核的內容和方法明顯陳舊，導致部分社從自身利益出發，置各種制約于不顧，違章操作。有的機構搶拉客戶，亂用核算科目、篡改賬表、以貸收息等問題，都說明了內控制度與業務發展不同步的問題。有的領域、有的崗位內控環節至今還處于真空。

5、風險控制系統不健全，對內部控制的評價與監督不夠。風險控制是金融機構內部控制中的一個難點，目前我區農村信用社以整體風險控制為目標的資產負債比例管理尚處于軟約束階段，以局部風險控制為內涵的貸款分責管理還執行不嚴格，缺乏具體風險評估及控制為核心的信貸風險管理體系.管理制度也極不完善。貸款發放還沒有實行風險度管理，對計算機系統的風險控制能力差，而且對信用社內部控制的考核還缺乏具體的標準和辦法。

所謂有效的內部控制包含有四層含義，即：其一，它是無時不控的貫穿于業務操作的始終;其二，它是無處不控的——與業務的速度和空間同步，甚至有所超前，以體現內控優先的思想，其三，它是無人不控的——上到管理者，下至每位員工，只有嚴格執行內部控制才是至高無尚的;其四，它是無事不控的——小業務要控，大事情更要控，一切經營管理活動無不在其控制之下進行，沒有例外與“個案”處理。

計構造不易，那么有顏色遵循維護則更難。因為，需要持之以恒孜孜不倦，一以貫之。從這一意義上說，自律意識牢固樹立之日，才是內部控制運行完全到位之時。

增強自律意識，從基本面來看，就是要增強全員的自律意識。即：每位員工首先要強化按規章制度辦事的觀念，不再是憑“經驗”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內部控制人人有責，從我做起的思想，不再是事不關己，高高掛起。

增強自律意識，從重點對象看，就是要增強兩級經營管理班子的自律意識，真正做到經營與管理兩手抓，業務發展與內控建設兩手抓，效益與守規兩手抓，做自律的表率。

增強自律意識可以從學習教育、剖析典型、調整人員等三方面入手。一線操作人員要做到業務再忙不忘學習規章制度;通過學習，要教育每位員工知道該做什么，不該做什么，從而有的放矢開展各項業務。要剖析正反兩方面典型，使全體員工能夠在學習經驗上有標桿，吸取教訓上有對象。要頂住一切壓力，對那些置內控制度于不顧的我行我素者，果敢地進行調整，直到清理出隊伍，以儆效尤。

完善規章制度是前提。無規矩不成方圓。規章制度是構筑內部控制的基本要素，是各項業務應當遵循的標準和程序的總和，也是檢查和糾正一切違規問題的依據。內部控制離不開規章制度，否則不可能達到預定的目標。當前，我區農村信用社規章制度完善的重點可以從四個方面進行：一是從管理層次看，聯社、信用社都需要加快規章制度建設的步伐，但主要在基層社，結合自己的實際，制定相應的實施細則，使各項制度具體化和本單位化。二是從管理范圍看，要著重解決內部控制的“真空地帶”的問題，填平補齊，使內部控制的觸角延伸到經營管理的各方面。三是從管理內容看，要把可操作性的規程規范建設放在完善內控制度的首位，做到一冊規范在手，操作方法在心。四是從管理質量看，舊制度的更新和制度間相互關聯無疑是亟待研究解決的問題。對那些時過境遷，不適應新情況的規定和辦法，該廢止的廢止，該補充的補充，該修訂的修訂。要提高制度之間的關聯度，應當與其目標考核制度、稽核、監察制度更緊密結合起來，做到先考核、稽核，后離任離崗，避免逆向操作。

嚴格嚴厲查處是保障。內控制度的建立并不意味著就一定能有效貫徹執行，這是因為還存在削弱其效力的主客觀因素。如：嚴格檢查，嚴厲處置。即嚴格檢查：就是要堅持以制度為標準，事實為依據，甄別是非，確認對錯，分清主次，界定責任。不搞雙重或多重標準，不故意夸大或縮小問題，不回避矛盾，混淆是非，不當“和事老”，報實情、說實話、辦實案。嚴厲處置：就是要對一切破壞內部控制運行的違紀違規者，不管是誰，縱然有過“功高蓋主”的業績，也要做到王子犯法與庶民同罪，以維護制度的嚴肅性、權威性。否則，姑息遷就，不過是內部控制建設上的葉公好龍;“下不為例”則久必釀成大禍;搞“心太軟”將無異于自我放縱等等。所有這些管理之大忌，足以令人警醒。

帶頭模范執行“各項內控制度”，促進規范經營，營造公平有序的競爭環境和秩序。

通過教育月活動的有效開展，增強了本人遵紀守法的自覺性，顯示了遵紀守法的必要性，激發了遵紀守法的熱情，提高了工作中的自律意識，使我們廣大職工在日常的工作中要“細到項目，認真到成因”，自發地以“自重、自省、自警、自勵”嚴格嚴格要求自己，并做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，恪守職業道德。

通過教育月活動的有效開展，使我一定以此次學習教育月活動的開展為契機，在自己的工作崗位上多出成效，多創佳績，為促進信用聯社的各項工作得到健康的發展做出自己的貢獻。

內控達標年心得體會（模板19篇）篇五

近年來，稅務內控越來越受到各級稅務主管部門的重視，稅收工作的規范化、高效化離不開嚴謹的內控制度。作為一名稅務工作者，我充分認識到稅務內控達標對于稅務工作的重要性，通過不斷的學習和實踐，我積累了一些心得體會，現將其總結如下。

首先，關于明確內控目標。稅務內控目標主要是確保稅務工作的合規性和高效性。在實踐中，我發現明確的內控目標能夠有效提高工作效率。稅務工作的合規性要求我們按照國家法律法規的規定履行納稅義務，遵守稅收政策和規定。高效性則要求我們在保證合規的基礎上，通過流程優化、信息化建設等手段提高工作效率。因此，明確內控目標是稅務內控達標的第一步。

其次，要做好風險評估。稅務工作面臨著眾多的風險，包括涉稅風險、財務風險等。通過風險評估，可以及時發現并應對可能出現的問題。在我的實踐中，我們經常組織風險評估會議，邀請內外部專家對稅務工作中存在的風險進行評估，并提出相應的應對意見。通過這樣的評估，我發現我們能夠更好地提前預防和處理可能出現的問題，確保稅務工作的安全性和穩定性。

此外，還需要完善內部控制制度。稅務內控達標需要建立一套完善的內部控制制度，具體的控制措施需要根據實際情況進行設計。在我們的工作中，我們不斷完善內部控制制度，針對不同的風險，建立相應的控制措施，確保稅務工作的順利進行。例如，對于納稅人申報信息的采集和審查，我們建立了嚴格的審核流程，確保納稅人的信息準確性和完整性，防止虛假的申報行為。通過完善內部控制制度，我們能夠更好地規范稅務工作流程，提高工作效率和質量。

此外，要加強內部控制的監督和評估。制定了內部控制制度后，還需要建立監督和評估機制，及時發現并糾正問題，確保內部控制制度的有效執行。在監督和評估方面，我們采取了多種方式，如定期開展內部控制審核，組織內部控制培訓等。通過這些方式，我們能夠更好地發現問題，及時進行糾正和改進。同時，我們還建立了內部控制的考核體系，對內控工作進行全面評估，以確保內部控制的完善落實。

綜上所述，稅務內控達標需要明確內控目標，做好風險評估，完善內部控制制度，加強監督和評估。只有這樣，才能真正實現稅務工作的規范化、高效化。在今后的工作中，我將繼續堅持這些原則，不斷完善自己的內控能力，為稅務工作的進一步發展做出更大的貢獻。相信通過我們的努力，稅收工作將迎來更加光明的未來！

內控達標年心得體會（模板19篇）篇六

內控達標年心得體會（模板19篇）篇七

安全性是銀行經營的三原則之一，在社會經濟不景氣的大環境下，安全性越加受到各銀行的重視。內控建設作為銀行安全經營的重要內容，對銀行發展具有重要作用。為加強內控建設，促進銀行更加安全穩健運行，根據上級行分行關于做好20xx-“內控建設年”活動文件精神，10月17日，郵儲銀行崇仁縣支行召開了“內控達標年”活動啟動大會。

會上，成立了由一把手擔任內控建設活動的領導小組并制定了具體活動實施方案。同時，該行領導對“內控達標年”活動總體要求等相關事宜進行了宣貫并對本年“內控達標年”活動的“三個對標、一項考試”做了重要布署。該行行長表示，今年是郵儲銀行上市的元年，為達到與上市規范對標、與監管要求對標和內控評價對標要求，全行要深入查找支行在內控管理上存在的差距，全面梳理在內控管理上存在的問題并做好整改。

會后，參會人員表示將把內控建設和業務發展放在同等重要的位置上來抓，加大對網點資金、信貸員違規行為及十條禁令等檢查頻次，同時配合稽查員的檢查，共同做好支行的內控建設工作。

內控達標年心得體會（模板19篇）篇八

根據省行開展“人人遵章、全行整改”的主題教育的精神，在分行相關部門的宣傳、組織和動員下，我認真、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學習活動。通過這次主題教育，進一步提高了我的風險防范意識，強化了合規操作的觀念，并且明晰了崗位的責任以及這次主題教育的意義和重要性。

本人認真學習《關于在全行開展依法合規專題教育活動和落實省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通過學習進一步認識到依法合規經營對我行經營管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規經營，案件高發的危害性。南海“光華”案件，順德支行賬外經營案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘，今年分行對案情的通報，使我更加認析到當前內控管理工作面臨的嚴峻形勢。作為一名管理人員，我深知依法合規經營是現代商業銀行經營管理的基本原則，也是堅持正確的經營方向的保證，更是金融企自我發展自我保護及防范金融風險的根本所在。因此，在經營管理工作中，必須做好以下幾項工作，才能確保我處各項工作健康快速發展。

一、提高員工思想素質，增強員工依法合規經營的理念。

加強員工的法律法規、規章制度學習，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規違章行為的重要手段。加強對銀行員工的風險防范教育，使大家都認識到社會的復雜性和銀行經營風險的普遍性，認識到銀行本身就是高風險行業，必須把風險防范放在第一位。版權聲明：依法合規建設學習心得由中國人才指南網原創首發，作者：績東一分理處周豪恩,未經授權禁止用作商業用途，轉載請注明出處。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規章制度，自覺抵制各種違紀、違規、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規范操作，從源頭上預防案件的發生。

二、建立建全各項規章制度，加強內控管理。

從近幾年金融系統發生的經濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規操作，檢查不細，監督不力，實屬重要根源，無數案件、事故、教訓，都反應出內控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導致一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應該吸取教訓，不斷健全完善各項規章制度，并將內控管理當作風險防范的前提條件，要認真扎實地貫徹執行案件防范責任制的規定，促進內部防范機制的強化與完善，努力做到在規范的前提下發展業務，在發展業務的同時，加強規范管理，以保證各項業務的流程和規章制度的約束之內進行。

xx年郵儲銀行內控達標年心得體會范文合規運營是銀行穩健運行的內在要求。也是防范金融案件的基本前提，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障自己的切身利益的有力武器。通過開展“內控與合規建設”活動，作為一名柜員，我對合規有了更加深刻的認識。合規操作涉及農行各條線、各部門、覆蓋農業銀行的每一個環節，我們必須將合規意識滲透到每一名員工，使其明確合規經營的重大性及緊迫性。通過此次活動，結合我平時在工作中的實際情況。對職業道德誠信、合規操作意識和監督防范意識有了更深一層的認識。現就學習活動心得體會做如下幾點總結：

一、要做好政治思想和職業道德教育，樹立正確的人生觀、價值觀，自覺抵制腐朽思想的侵蝕。嚴于守紀做到警鐘常敲，預防針常打，做好監督管理，健全要害崗位，重要環節輪崗，異地交流制度相互制衡機制。

二、提高自身業務素質，加強風險防范意識。合規的貫徹執行是以金融業務知識為基礎。合規制度的每一個項目，我們都可以從金融業務知識中找到答案，應該說加強自身業務素質的培養，就是從源頭上認識合規文化，所以要自覺學習業務，認真按操作規程辦理業務，真正履行職責。

三、加強各項規章制度及手續的落實。加強“三查”制度的落實，事前調查，結合本網點的具體情況，合理結構，優化手續，以促進辦理前的規范化，嚴格適中審查環節、對不符規定的一律給予退回。保證在事中環節不存在隱患和出現漏洞，事后整攻放在最后，關注業務的事后情況，如發現不良事態苗頭，及時采取措施，化解風險。

總之，通過這次合規教育活動，使我找到了自我正確的價值取向與是非標準，找到了工作立足點，增強了合規辦理和合規經營意識。通過對相關制度的深入學習，對提高自己的業務素質和執行制度的自覺性有了更高的要求，增強了識別和控制業務上的各種風險的抵御能力，積極規范了操作行為和消費風險隱患。樹立了對農行工作的信心，增強了維護農行利益的責任心和使命感。

xx年郵儲銀行內控達標年心得體會范文為進一步完善郵儲銀行內控管理工作，全面提升郵政金融整體合規經營水平，郵儲銀行上海分行根據郵政集團公司和總行的統一部署，于近日聯合上海市郵政分公司儲匯局全面啟動了xx年“內控達標年”活動。

本次活動重點圍繞“與上市規范對標”、“與監管要求對標”、“與內控評價對標”、“落實整改問責”和“內控知識培訓及考試”開展，同時結合“兩個加強，兩個遏制”回頭看活動，組織全體員工開展內控案防“天天微課堂”、學習《內控達標年學習手冊》、撰寫自查報告和學習心得體會。其中，對標查找是關鍵，問題整改是核心，違規問責是保障。

“內控達標年”活動是郵儲銀行在xx年至xx年連續三年合規活動取得良好效果的基礎上，開展的又一項重要的內控管理活動。活動旨在通過與上市規范、監管要求和內控評價對標，深入查找郵政金融在內控管理上存在的差距和問題，切實強化整改問責，不斷提升各級機構內控管理水平，有效支撐全行改革發展。

為保障“內控達標年”活動順利開展、取得實效，郵儲銀行上海分行、上海市郵政分公司儲匯局聯合成立活動領導小組，制定了切實可行的活動實施方案，對活動內容和步驟進行了周密部署。同時，銀郵聯合全程督導，建立專項考核機制，以督導促執行，以考核促提高，有效調動了各級機構和全體員工的積極性，確保活動扎實有序推進。

內控達標年心得體會（模板19篇）篇九

第一段：引言（大約200字）。

在經濟高速發展和市場環境競爭激烈的當下，企業內部管理變得愈發重要。為了規范企業經營行為、提高風險控制能力，越來越多的企業開始推行內控達標年計劃。作為一名從業多年的企業高管，我有幸參與了我所在企業的內控達標年計劃，并在計劃執行的一年中，有了一些深刻的體會和感悟。

第二段：內控意識提升（大約200字）。

內控達標年計劃首先促使每位員工提升了對內控的認識。在計劃執行的過程中，我們通過內控培訓課程、內部溝通會議以及內控目標的設立等方式，幫助員工了解內控的重要性和意義。作為企業的領導者，我們要時刻引導員工增強內控意識和責任感，使每個人都成為內控的執行者和推動者。只有每位員工內控意識的提升，企業才能形成全員參與的內控氛圍，才能更好地實現內控目標。

第三段：流程優化與控制（大約300字）。

內控達標年計劃的執行也使我們深刻認識到流程優化與控制的重要性。企業的各個環節都需要有清晰、規范的流程，并通過內部控制措施，確保流程的有效執行。在內控達標年計劃的執行中，我們對企業的各項流程進行了全面梳理和優化，從財務審批、采購流程到生產、銷售、人力資源等方面，都制定了一系列的內控措施，確保流程的合規性和高效性。通過內控達標年計劃的執行，我們不僅更好地掌握了企業流程的各個環節，也找到了很多薄弱環節，并加以改進，從而提高了企業整體的運營效率和風險控制能力。

第四段：風險防控與預警（大約300字）。

內控達標年計劃的實施使我們更加重視風險防控和預警機制的建立。我們通過對企業的各個風險點進行評估，制定了一套完善的風險防控和預警體系，包括內部控制、風險報告、風險分析等方面。同時，我們還建立了嚴格的內部審計與監督機制，加強對內控環境和內部控制措施的監督和評估。通過內控達標年計劃的執行，我們不僅更好地控制了企業的各類風險，也提高了對市場環境和行業變化的敏感度，及時發現和應對潛在風險，并迅速調整企業戰略。

第五段：總結與未來展望（大約200字）。

在內控達標年計劃的執行中，我們不僅取得了階段性的成果，也認識到內控是一個不斷迭代和優化的過程。未來，我們將繼續完善和強化企業內部控制體系，提高內控的可持續性和適應性。同時，我們還將加強與外部專業機構和行業同行的合作，借鑒他們的經驗和專業知識，不斷提高我們企業的內控水平。我們相信，通過不斷優化內控環境和內部控制措施，我們的企業能夠更好地應對市場挑戰，保持持續的創新和發展。

通過一年的內控達標年計劃的執行，我深刻認識到內控對企業的重要性，只有建立高效的內控機制，企業才能保持持續的競爭優勢。在今后的工作中，我將繼續注重內控的建設和完善，提高內控水平，為企業持續發展和穩定運營作出更大的貢獻。

內控達標年心得體會（模板19篇）篇十

近日，郵儲銀銀行福建省分行在全轄各級機構啟動以“內控達標年”為主題的內控建設活動，旨在持續提高全行風險管理能力及合規管理水平，更好地服務廣大客戶。活動重點圍繞“與上市規范對標”、“與監管要求對標”、“與內控評價對標”、“落實整改問責”和“內控知識培訓及考試”開展，同時結合該行“三個三”風險管控機制和“四不為”案件防控機制，組織全行全體員工再次簽訂“合規承諾書”、撰寫學習心得體會(內控建設建議書)。郵儲銀行福建省分行各級機構將通過多項活動，不斷提升福建郵政金融內控管理水平，為廣大客戶提供更加優質、高效的金融服務。

內控達標年心得體會（模板19篇）篇十一

目前，“內控達標年”活動正在南昌市郵政金融內部緊鑼密鼓地開展。南昌市郵銀高度重視此次“內控達標年”活動，多措并舉，多管齊下，力求將各項工作做到最好。

積極參加對標視頻會議。9月28日召集南昌市郵銀各級分、支行、各部門“內控達標年”活動聯絡員及各級郵政分公司代理金融機構聯絡人員共同參加了總行組織的對標電視電話會議，會上對“與上市規范對標表”、“與監管要求對標表”和“與內控評價對標表”及“內控達標年”活動綜合評分指標進行了詳細的講解，通過認真領會會議內容，南昌市郵銀對后續工作的開展有了更清晰的認識，為做好全面工作墊定了基礎。

立即制定活動方案。接到上級單位“內控達標年”活動方案之后，南昌市分行立即聯合南昌市郵政分公司聯合制定了活動方案，方案對活動的各項具體工作進行了詳細安排，同時成立了活動領導小組并下設領導小組辦公室，負責活動的各項工作部署及統籌協調推進。

及時下發宣傳工作要求。為了使此次“內控達標年”活動在全體員工中產生廣泛的影響，營造人人知曉，人人參與，人人努力的活動氛圍，南昌市分行下發活動方案之后就立即下發了《關于落實20“內控達標年”活動宣傳工作的通知》的文件，該文件對活動期間各項內外部宣傳的具體要求做出了明確細化的強調，為各單位有條理、有針對性地做好活動的全面宣傳工作指明了方向。

全面組織落實《內控達標年學習手冊》學習工作。要求各單位根據《內控達標年學習手冊》內容制定詳細學習計劃并結合實際情況，采取集中學習為主、自學為輔的方式開展本單位員工的學習活動，并且集中學習討論及撰寫學習體會均不得少于3次。

率先召開活動啟動大會。為更快地將“內控達標年”活動精神傳達到每位員工，南昌市郵銀于年10月11日率先召開了活動啟動大會，南昌市郵銀活動主要相關人員參加了此次啟動大會。會上，郵銀雙方領導都對活動提出了具體要求和期望，充分鼓舞了士氣，有效地促進了活動的全面展開。

在后續的工作中，南昌市郵銀還將繼續攜手聯合完成“內控達標年”活動的各項安排，進一步強化全體員工的內控風險意識，努力達到活動各項預期，切實提高南昌市郵政金融內控管理水平，真正走好“內控三部曲”的第一部，為今后兩年的工作打好基礎，為實現建設一流大型零售商業銀行的戰略目標提供堅實的支撐保障。

內控達標年心得體會（模板19篇）篇十二

根據《中國銀監會辦公廳關于內控風險提示及開展內控檢查工作的通知》(銀監辦發(2010)408號)文件精神，我行營業部對2011年2月6日至2011年3月4日期間的業務經營狀況、文明服務及行風紀律等進行了全面認真的自查，通過選擇檢查要點、確定檢查方案，以現場查看業務操作流程、審核會計憑證、查閱各類交接登記簿、調閱錄像及檢查計算機運行等方式，分別對現金區和非現金區大額取款的登記審核、會計專用核算印章的管理、賬務核對管理、重要事項核準報備管理、重要空白憑證及密鑰交接登記管理、業務操作流程管理進行了全面檢查和整改。現將自查情況報告如下：

(一)思想道德方面：

3、我部門每周一三五晚上營業結束以及周六的上午都組織業務學習和操作技能培訓，員工都能積極參與，新入職員刻苦練習、虛心求教、態度端正。

(二)業務管理方面。

2、對業務工作中存在的漏洞能做到及時發現、及時制止、報告和處理;。

3、未有辦理業務越權行事的行為，未有柜員、會計主管違法違規辦理業務的情況;。

5、本部門按規定實行對重要崗位進行輪崗安排。

(三)業務操作方面：

2、未有偽造、涂改變造憑證轉移資金和隱匿、故意銷毀會計憑證的現象;。

3、檢查開戶申請書、預留銀行印鑒卡片上應由客戶填寫或簽字的部分，沒有銀行內部員工的簽名;通過調閱監控錄像資料檢查賬戶的開立、變更和撤銷、密碼變更時，客戶都在場，相關業務由客戶發起。

8、通過對對公業務結算賬戶開戶資料中人行核準的開戶許可證的檢查，和對網點《開銷戶登記簿》和人行賬戶管理系統相核對的結果，發現對公開戶存在2個久懸戶且有11戶無法在人民銀行賬戶管理系統登記(由于農商行更名)，現已著手處理。

9、。在審查對公業務過程中，相關柜員都能做到辦理轉賬業務執行先記借后記貸，先記賬后簽發回單;受理他行票據時都能遵守收妥入賬原則。

10、通過對單位銀行結算賬戶申請書、單位開戶資料證明文件的檢查，上面都有審核人簽章;單位銀行結算賬戶申請書上有業務主管和部門業務公章，在檢查網點留存的變更單位銀行結算賬戶申請書和撤銷單位銀行結算賬戶申請書上都有業務主管審批簽章和部門的業務公章。

11、檢查現場有開戶業務時，印押證三分離情況良好;《開戶申請書》都有柜面受理人員、網點審批人員簽章。

12、檢查貸款借據與相應科目分戶賬、定期存款證實書(及單位定期存單)與相應科目分戶賬余額都能相符。

13、辦理同城票據交換時，我行雖人員緊張，但仍堅持實行經辦員、復核員、交換員三分離制度，相互制約，不兼崗混崗。

14、現金區每日兩次進行碰賬，柜員出入現金區都需復核現金，離開柜臺操作界面鎖定。

15、早晚現金進出現金區都已做到雙人鎖箱雙人押運，并能每日認真審核押運鈔票者是指定人選。

16、早晚尾箱出入金庫都能做到三人同開庫門(卡、鑰匙、密碼分管)，柜員出箱入箱都需要登記，嚴格遵守規章制度。

17、業務公章、本票專用章、三省一市匯票章、全國匯票章由主管保管，只在結算業務、掛失業務及單位對賬及證明中使用;大額取現由主管或行長授權并加蓋授權章，以明責任。本票章及匯票章都由主管保管，審核無誤后才能在相應業務中使用，在平時的保管中做到章在人在，人離開章入箱保管并鎖好。

18、在文明服務和大堂管理方面，大堂經理盡心盡職，文明服務，做到“來有迎聲，問有答聲，走有送聲”.

19、。我部門負責反洗錢信息數據的采集、分析、審核和報送等工作，配合業務管理部行使全行反洗錢工作的監督檢查職責，履行良好。

20、我行建立身份核查制度，通過檢查發現我部門能嚴格遵守《個人存款賬戶實名制規定》和《人民幣結算賬戶管理方法》等相關規定，對要求建立業務關系或辦理規定金額以上的一次性金融服務的客戶身份進行識別，要求客戶出示真實有效的身份證件或其他身份證明文件，并通過聯網核查系統進行核實并登記。

(四)檢查小結。

由于大家的共同努力以及積極配合，內控檢查得以順利完成。我部在自查的過程中，發現存在的問題：一是學習不夠深入，員工在學習中缺乏全面性;二是員工的內控管理學習不夠務實，要從其思想入手，狠抓落實，樹立并加強員工的內控管理能力。

針對問題，制定對策。我部門組織員工對照檢查，反思自身，恪守規章制度，嚴謹作風，在規范服務標準的具體學習措施上下功夫。為確保達標，我部門制定了具體的工作計劃，并按計劃進行相應的學習、規范業務核算，力求鍛造一支高水平的員工隊伍，建立健全各項規章制度，完善內控制度，全面構建風險防范的長效機制。

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內控達標年心得體會（模板19篇）篇十三

現行的內控制度不健全，不適應業務發展的需要，下文是小編為大家收集整理的相關資料，讓我們一起來看看具體內容吧!xx內控達標年心得體會在前段時間對內控合規文化的學習中，我深刻認識到，農行事業的成長離不開合規經營，更與防控經營相伴，推進合規文化建設必將為農行經營理念和制度貫徹落實提供強有力的依托和保障，也是風險防控長效機制的建立和實現長治久安的工作局面成為了可能。以下是我對本次學習的幾點見解。

一、加強合規文化教育，是提高經營管理水平的需要。開展合規文化教育活動對規范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發生具有積極的深遠的意義。一方面，要統一各級領導對加強合規文化教育的認識，使之成為企業合規文化建設的倡導者，策劃者、推動者。要求我們不斷加強學習，全面系統地學習政治理論、金融業務、法律法規等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質，更好地適應全行業務提速發展的需要。按照“一崗雙責”的要求，認真履行崗位職責，特別是要注重加強對政治理論、經濟金融、法律法規等方方面面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質，增強明辯事非和拒腐防變的能力。同時，要進一步端正經營指導思想，增強依法合規審慎經營意識，把我行各項經營活動引向正確軌道，推進各項業務健康有效發展。使全體員工準確把握企業合規文化建設的真正科學內涵，自覺地融入到企業的合規文化建設中去，增強內控管理意識，狠抓基礎管理，促進依法合規經營。

二、加強合規文化教育，是建立長效發展機制的需要。企業合規文化教育建設是一項工程浩大的系統性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發展目標，在一個時期內要有一定的規劃目標，最終建立適應企業長遠發展的機制。從我行來看，他應該包括企業精神、價值觀念、企業目標、企業制度、企業環境、企業形象、企業禮儀、企業標識等內容，形成有自已特色的文化經營理念。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業賄賂專項工作結合起來，要統籌兼顧，合理安排，加強對易發不正當交易行為和商業賄賂的業務環節的分析研究，突出重點，有的放矢地開展專項治理，堅決糾正經營活動中違反商業道德和市場規則，影響公平競爭的不正當行為，依法查處商業賄賂案件。

三、加強合規文化教育，是提高經濟效益的需要。加強合規文化教育的主要目的，是通過提高企業的凝聚力、向心力，降低金融風險，實現企業效益的最大化。工作中，應該做到“三要”。

一要樹立正確指導思想。要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性，防止出現為了片面追求高速業務增長而忽視風險防范和內控機制建設的傾向。

二要建立健全各項規章制度。要始終把制度建設放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規范日常行為。要結合工作實際，制訂并完善一系列規章制度，堅持用制度來規范業務經營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規行為的發生，確保每一個環節都不出現問題。要建立健全內控制度，保證經營的安全性、流動性、效益性，建立自我調整，自我約束、自我控制的制衡機制，要在追求自我經濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內部控制制度，加強操作風險防范。

三要堅持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環節，經常開展有關規章制度的學習，有針對性地進行黨風廉政教育，不斷增強依法合規經營的意識，利用金融系統身邊發生的案例進行現身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。

學了一段時期的內部控制，通過老師對知識的講解和結合案例的分析，使我對企業內部控制有了全面認識。企業內部控制是一整套完整的體系，它由組織架構、發展戰略、人力資源、社會責任、企業文化、資金活動、采購業務、資產管理、銷售業務等各個部分組成。每一部分都是不可或缺的，都是企業內部控制正常運行的必要條件。以下是我對學習內部控制這門課的心得體會。

一、通過對內部控制的學習，我認為當前內控制度存在的問題有以下三點：

1、對內控制度的認識不到位。有的把內部控制簡單地理解為各種規章制度的制定、裝訂、匯總，認為做了整章建制方面的工作，就等于建立了內控機制;有的在把握內控與管理、內控與風險、內控與發展的關系等問題上，認識有偏差，把加強內控與發展和效益對立起來，在業務拓展和風險防范的抉擇中，側重于抓規模、抓效益，不切實際地求得資產規模的擴張，造成違規違章現象發生，以致資產質量低下。

2、稽核、監察監督機制不建全，是直接影響內控制度的有效落實。稽核、監察部門不能起到查錯防漏、糾正違規、強化管理、控制風險的作用。內部稽核、監察體制不順，本身沒有處理問題權，有的問題得不到真實反映，使一些問題被積壓下來，沒有相應的制約措施。

3、風險控制系統不健全，對內部控制的評價與監督不夠。風險控制是金融機構內部控制中的一個難點，目前我行缺乏具體風險評估及控制為核心的信貸風險管理體系.管理制度也極不完善，貸款發放還沒有實行風險度管理。

二、本人的體會。

1、對內部控制內涵的正確認識。在沒有正式學這門課之前，我認為內部控制就是制定企業規章制度，內部控制主要是會計和審計部門的工作，內部控制就是為防止貪污舞弊。直到老師開始介紹內部控制時，我才發現之前對內部控制的認識是不當的。所謂內部控制，從靜態角度講，就是企業為確保會計信息可靠、企業資產安全和完整、經營效率之提高，以及各種法規制度的有效執行，所制定的各種控制措施、程序和方法。從動態角度講，就是上述控制措施、控制程序和控制方法的執行，以及實現其會計信息可靠、企業資產安全、經營效率提高、有關法規得以執行等管理目標的過程。

2、所謂有效的內部控制包含有四層含義，即：其一，它是無時不控的---貫穿于業務操作的始終;其二，它是無處不控的與業務的速度和空間同步，甚至有所超前，以體現內控優先的思想，其三，它是無人不控的上到管理者，下至每位員工，只有嚴格執行內部控制才是至高無尚的;其四，它是無事不控的小業務要控，大事情更要控，一切經營管理活動無不在其控制之下進行，沒有例外與“個案”處理。

那么企業要建立怎樣的內部控制呢?首先我本人認為：增強自律意識是根本。一切活動離不開人，人是生產力中最活的因素，內部控制不能例外。良好的內部控制既是經營管理者設計構造的產物，也是其遵循維護的結果。如果說設計構造不易，那么有顏色遵循維護則更難。因為，需要持之以恒孜孜不倦，一以貫之。從這一意義上說，自律意識牢固樹立之日，才是內部控制運行完全到位之時。

增強自律意識，從基本面來看，就是要增強全員的自律意識。即：每位員工首先要強化按規章制度辦事的觀念，不再是憑“經驗”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內部控制人人有責，從我做起的思想，不再是事不關己，高高掛起。

增強自律意識，從重點對象看，就是要增強兩級經營管理班子的自律意識，真正做到經營與管理兩手抓，業務發展與內控建設兩手抓，效益與守規兩手抓，做自律的表率。

增強自律意識可以從學習教育、剖析典型、調整人員等三方面入手。一線操作人員要做到業務再忙不忘學習規章制度;通過學習，要教育每位員工知道該做什么，不該做什么，從而有的放矢開展各項業務。要剖析正反兩方面典型，使全體員工能夠在學習經驗上有標桿，吸取教訓上有對象。要頂住一切壓力，對那些置內控制度于不顧的我行我素者，果敢地進行調整，直到清理出隊伍，以儆效尤。嚴格嚴厲查處是保障。內控制度的建立并不意味著就一定能有效貫徹執行，這是因為還存在削弱其效力的主客觀因素。如：嚴格檢查，嚴厲處置。即嚴格檢查：就是要堅持以制度為標準，事實為依據，甄別是非，確認對錯，分清主次，界定責任。不搞雙重或多重標準，不故意夸大或縮小問題，不回避矛盾，混淆是非，不當“和事老”，報實情、說實話、辦實案。

綜上所述，通過對內控制課程的學習，使我在今后的工作中，必須忠于職守，弘揚創新之風，履職責;弘揚學習之風，強素質;弘揚務實之風，講效率;弘揚艱苦奮斗之風，樹形象。牢固樹立“勤政、廉潔、求實、高效”的工作作風，帶頭模范執行制度，促進規范經營，營造公司和諧奮進環境和秩序。

最后，我將以此次學習的開展為契機，在自己的工作崗位上多出成效，多創佳績，為促進公司的各項工作得到健康的發展做出自己的貢獻。

xx內控達標年心得體會合規運營是銀行穩健運行的內在要求。也是防范金融案件的基本前提，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障自己的切身利益的有力武器。通過開展“內控與合規建設”活動，作為一名柜員，我對合規有了更加深刻的認識。合規操作涉及農行各條線、各部門、覆蓋農業銀行的每一個環節，我們必須將合規意識滲透到每一名員工，使其明確合規經營的重大性及緊迫性。通過此次活動，結合我平時在工作中的實際情況。對職業道德誠信、合規操作意識和監督防范意識有了更深一層的認識。現就學習活動心得體會做如下幾點總結：

一、要做好政治思想和職業道德教育，樹立正確的人生觀、價值觀，自覺抵制腐朽思想的侵蝕。嚴于守紀做到警鐘常敲，預防針常打，做好監督管理，健全要害崗位，重要環節輪崗，異地交流制度相互制衡機制。

二、提高自身業務素質，加強風險防范意識。合規的貫徹執行是以金融業務知識為基礎。合規制度的每一個項目，我們都可以從金融業務知識中找到答案，應該說加強自身業務素質的培養，就是從源頭上認識合規文化，所以要自覺學習業務，認真按操作規程辦理業務，真正履行職責。

三、加強各項規章制度及手續的落實。加強“三查”制度的落實，事前調查，結合本網點的具體情況，合理結構，優化手續，以促進辦理前的規范化，嚴格適中審查環節、對不符規定的一律給予退回。保證在事中環節不存在隱患和出現漏洞，事后整攻放在最后，關注業務的事后情況，如發現不良事態苗頭，及時采取措施，化解風險。

總之，通過這次合規教育活動，使我找到了自我正確的價值取向與是非標準，找到了工作立足點，增強了合規辦理和合規經營意識。通過對相關制度的深入學習，對提高自己的業務素質和執行制度的自覺性有了更高的要求，增強了識別和控制業務上的各種風險的抵御能力，積極規范了操作行為和消費風險隱患。樹立了對農行工作的信心，增強了維護農行利益的責任心和使命感。

內控達標年心得體會（模板19篇）篇十四

內控達標年心得體會（模板19篇）篇十五

10月14日，郵儲銀行莆田市分行召開全轄動員會議，全面啟動2016年“內控達標年”活動。會上，該行行領導作了動員講話，指出郵儲銀行轉型，內控管理是基礎，做好管理才能更好地服務于經營，要通過開展達標年活動，全面學習先進經驗，形成自己的內控體系。要全員參與，形成合力，認真按照方案部署扎實開展，確保活動取得實效。全轄各級機構要以本次活動為契機，為建設一流大型零售商業銀行而共同努力。

據悉，本次“內控達標年”活動為期3個月，是郵儲銀行繼-連續三年開展合規建設活動之后的又一項重大舉措。活動重點圍繞“與上市規范對標”“與監管要求對標”“與內控評價對標”“落實整改問責”和“內控知識培訓及考試”開展，并組織全員簽訂“合規承諾書”及撰寫學習心得體會(內控建設建議書)。通過持續不懈的努力，力爭在客戶、同業、監管機構及社會公眾中樹立郵儲銀行良好的合規形象，打造獨具特色的郵儲銀行合規文化品牌。(吳荔鑫)。

郵儲銀行莆田市分行內控達標年活動：突出“條線共建”和“雙線推進”

東南網莆田10月19日訊為進一步提升內控達標年活動成效，郵儲銀行莆田市分行結合實際，制定了既全面貫徹上級行總體要求和規定動作，又融合本行自身特色的活動方案，重點突出“條線共建”和“雙線推進”。

營業主管是前臺業務操作風險把控的第一關口，直接關系到全行內控建設的基礎，履職管理能力至關重要，該行將結合“內控達標年”活動于第四季度組織一期派駐支行營業主管履職培訓班，通過集中培訓和訓后考試，進一步明確崗位職責，規范作業標準，促進前臺操作達標。

據悉，該行從授信政策、服務支撐、管理效能、隊伍能力四個方面穩步提升內控管理水平。該行每周編輯一期《莆田分行授信管理微信息》，信息分為“政策下沉、風控前移、工作落地、同業快遞”四個版塊，內容包含授信政策解析建議、成功授信和拒貸案例匯編、同業新動態等，每月匯總通過綜合管理平臺分行頻道的學習園地，向全行員工發布相關信息，有效增強員工的業務素質和全行的信用風險防控能力。

此外，該行還緊密結合廉潔風險防控工作，雙線推進內控建設。兩項活動齊頭并進，有效結合，共同開展宣傳、教育和發動工作，通過查找問題和風險點、自查自評、修正整改，明確崗位工作職責，規范運行流程，有效防范風險，筑牢“前期預防、中期監控、后期處理”三道防線，不斷提高經營管理水平。

該行還制作了《“內控達標年”活動日程表》，梳理各項活動的時限要求，要求轄內各單位嚴格按照日程安排有序組織活動開展。

內控達標年心得體會（模板19篇）篇十六

學了一段時期的.內部控制，通過老師對知識的講解和結合案例的分析，使我對企業內部控制有了全面認識。企業內部控制是一整套完整的體系，它由組織架構、發展戰略、人力資源、社會責任、企業文化、資金活動、采購業務、資產管理、銷售業務等各個部分組成。每一部分都是不可或缺的，都是企業內部控制正常運行的必要條件。以下是我對學習內部控制這門課的心得體會。

1、對內控制度的認識不到位。有的把內部控制簡單地理解為各種規章制度的制定、裝訂、匯總，認為做了整章建制方面的工作，就等于建立了內控機制;有的在把握內控與管理、內控與風險、內控與發展的關系等問題上，認識有偏差，把加強內控與發展和效益對立起來，在業務拓展和風險防范的抉擇中，側重于抓規模、抓效益，不切實際地求得資產規模的擴張，造成違規違章現象發生，以致資產質量低下。

2、稽核、監察監督機制不建全，是直接影響內控制度的有效落實。稽核、監察部門不能起到查錯防漏、糾正違規、強化管理、控制風險的作用。內部稽核、監察體制不順，本身沒有處理問題權，有的問題得不到真實反映，使一些問題被積壓下來，沒有相應的制約措施。

3、風險控制系統不健全，對內部控制的評價與監督不夠。風險控制是金融機構內部控制中的一個難點，目前我行缺乏具體風險評估及控制為核心的信貸風險管理體系.管理制度也極不完善，貸款發放還沒有實行風險度管理。

1、對內部控制內涵的正確認識。在沒有正式學這門課之前，我認為內部控制就是制定企業規章制度，內部控制主要是會計和審計部門的工作，內部控制就是為防止貪腐舞弊。直到老師開始介紹內部控制時，我才發現之前對內部控制的認識是不當的。所謂內部控制，從靜態角度講，就是企業為確保會計信息可靠、企業資產安全和完整、經營效率之提高，以及各種法規制度的有效執行，所制定的各種控制措施、程序和方法。從動態角度講，就是上述控制措施、控制程序和控制方法的執行，以及實現其會計信息可靠、企業資產安全、經營效率提高、有關法規得以執行等管理目標的過程。

2、所謂有效的內部控制包含有四層含義，即：其一，它是無時不控的---貫穿于業務操作的始終;其二，它是無處不控的——與業務的速度和空間同步，甚至有所超前，以體現內控優先的思想，其三，它是無人不控的——上到管理者，下至每位員工，只有嚴格執行內部控制才是至高無尚的;其四，它是無事不控的——小業務要控，大事情更要控，一切經營管理活動無不在其控制之下進行，沒有例外與“個案”處理。

那么企業要建立怎樣的內部控制呢?首先我本人認為：增強自律意識是根本。一切活動離不開人，人是生產力中最活的因素，內部控制不能例外。良好的內部控制既是經營管理者設計構造的產物，也是其遵循維護的結果。如果說設計構造不易，那么有顏色遵循維護則更難。因為，需要持之以恒孜孜不倦，一以貫之。從這一意義上說，自律意識牢固樹立之日，才是內部控制運行完全到位之時。

增強自律意識，從基本面來看，就是要增強全員的自律意識。即：每位員工首先要強化按規章制度辦事的觀念，不再是憑“經驗”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內部控制人人有責，從我做起的思想，不再是事不關己，高高掛起。

增強自律意識，從重點對象看，就是要增強兩級經營管理班子的自律意識，真正做到經營與管理兩手抓，業務發展與內控建設兩手抓，效益與守規兩手抓，做自律的表率。

增強自律意識可以從學習教育、剖析典型、調整人員等三方面入手。一線操作人員要做到業務再忙不忘學習規章制度;通過學習，要教育每位員工知道該做什么，不該做什么，從而有的放矢開展各項業務。要剖析正反兩方面典型，使全體員工能夠在學習經驗上有標桿，吸取教訓上有對象。要頂住一切壓力，對那些置內控制度于不顧的我行我素者，果敢地進行調整，直到清理出隊伍，以儆效尤。嚴格嚴厲查處是保障。內控制度的建立并不意味著就一定能有效貫徹執行，這是因為還存在削弱其效力的主客觀因素。如：嚴格檢查，嚴厲處置。即嚴格檢查：就是要堅持以制度為標準，事實為依據，甄別是非，確認對錯，分清主次，界定責任。不搞雙重或多重標準，不故意夸大或縮小問題，不回避矛盾，混淆是非，不當“和事老”，報實情、說實話、辦實案。

綜上所述，通過對內控制課程的學習，使我在今后的工作中，必須忠于職守，弘揚創新之風，履職責;弘揚學習之風，強素質;弘揚務實之風，講效率;弘揚艱苦奮斗之風，樹形象。牢固樹立“勤政、廉潔、求實、高效”的工作作風，帶頭模范執行制度，促進規范經營，營造公司和諧奮進環境和秩序。

最后，我將以此次學習的開展為契機，在自己的工作崗位上多出成效，多創佳績，為促進公司的各項工作得到健康的發展做出自己的貢獻。

內控達標年心得體會（模板19篇）篇十七

深入開展內控合規教育，提高風險防范意識和自我保護意識的教育，認真學習各項。

規章制度。

嚴格按照操作規程辦理業務下面是整理的關于內控達標年。

范文，歡迎閱讀參考!

學了一段時期的內部控制，通過老師對知識的講解和結合案例的分析，使我對企業內部控制有了全面認識。企業內部控制是一整套完整的體系，它由組織架構、發展戰略、人力資源、社會責任、企業文化、資金活動、采購業務、資產管理、銷售業務等各個部分組成。每一部分都是不可或缺的，都是企業內部控制正常運行的必要條件。以下是我對學習內部控制這門課的心得體會。

1、對內控制度的認識不到位。有的把內部控制簡單地理解為各種規章制度的制定、裝訂、匯總，認為做了整章建制方面的工作，就等于建立了內控機制;有的在把握內控與管理、內控與風險、內控與發展的關系等問題上，認識有偏差，把加強內控與發展和效益對立起來，在業務拓展和風險防范的抉擇中，側重于抓規模、抓效益，不切實際地求得資產規模的擴張，造成違規違章現象發生，以致資產質量低下。

2、稽核、監察監督機制不建全，是直接影響內控制度的有效落實。稽核、監察部門不能起到查錯防漏、糾正違規、強化管理、控制風險的作用。內部稽核、監察體制不順，本身沒有處理問題權，有的問題得不到真實反映，使一些問題被積壓下來，沒有相應的制約措施。

3、風險控制系統不健全，對內部控制的評價與監督不夠。風險控制是金融機構內部控制中的一個難點，目前我行缺乏具體風險評估及控制為核心的信貸風險管理體系.管理制度也極不完善，貸款發放還沒有實行風險度管理。

1、對內部控制內涵的正確認識。在沒有正式學這門課之前，我認為內部控制就是制定企業規章制度，內部控制主要是會計和審計部門的工作，內部控制就是為防止貪臟舞弊。直到老師開始介紹內部控制時，我才發現之前對內部控制的認識是不當的。所謂內部控制，從靜態角度講，就是企業為確保會計信息可靠、企業資產安全和完整、經營效率之提高，以及各種法規制度的有效執行，所制定的各種控制措施、程序和方法。從動態角度講，就是上述控制措施、控制程序和控制方法的執行，以及實現其會計信息可靠、企業資產安全、經營效率提高、有關法規得以執行等管理目標的過程。

2、所謂有效的內部控制包含有四層含義，即：其一，它是無時不控的---貫穿于業務操作的始終;其二，它是無處不控的——與業務的速度和空間同步，甚至有所超前，以體現內控優先的思想，其三，它是無人不控的——上到管理者，下至每位員工，只有嚴格執行內部控制才是至高無尚的;其四，它是無事不控的——小業務要控，大事情更要控，一切經營管理活動無不在其控制之下進行，沒有例外與“個案”處理。

那么企業要建立怎樣的內部控制呢?首先我本人認為：增強自律意識是根本。一切活動離不開人，人是生產力中最活的因素，內部控制不能例外。良好的內部控制既是經營管理者設計構造的產物，也是其遵循維護的結果。如果說設計構造不易，那么有顏色遵循維護則更難。因為，需要持之以恒孜孜不倦，一以貫之。從這一意義上說，自律意識牢固樹立之日，才是內部控制運行完全到位之時。

增強自律意識，從基本面來看，就是要增強全員的自律意識。即：每位員工首先要強化按規章制度辦事的觀念，不再是憑“經驗”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內部控制人人有責，從我做起的思想，不再是事不關己，高高掛起。

增強自律意識，從重點對象看，就是要增強兩級經營管理班子的自律意識，真正做到經營與管理兩手抓，業務發展與內控建設兩手抓，效益與守規兩手抓，做自律的表率。

增強自律意識可以從學習教育、剖析典型、調整人員等三方面入手。一線操作人員要做到業務再忙不忘學習規章制度;通過學習，要教育每位員工知道該做什么，不該做什么，從而有的放矢開展各項業務。要剖析正反兩方面典型，使全體員工能夠在學習經驗上有標桿，吸取教訓上有對象。要頂住一切壓力，對那些置內控制度于不顧的我行我素者，果敢地進行調整，直到清理出隊伍，以儆效尤。嚴格嚴厲查處是保障。內控制度的建立并不意味著就一定能有效貫徹執行，這是因為還存在削弱其效力的主客觀因素。如：嚴格檢查，嚴厲處置。即嚴格檢查：就是要堅持以制度為標準，事實為依據，甄別是非，確認對錯，分清主次，界定責任。不搞雙重或多重標準，不故意夸大或縮小問題，不回避矛盾，混淆是非，不當“和事老”，報實情、說實話、辦實案。

綜上所述，通過對內控制課程的學習，使我在今后的工作中，必須忠于職守，弘揚創新之風，履職責;弘揚學習之風，強素質;弘揚務實之風，講效率;弘揚艱苦奮斗之風，樹形象。牢固樹立“勤政、廉潔、求實、高效”的工作作風，帶頭模范執行制度，促進規范經營，營造公司和諧奮進環境和秩序。

最后，我將以此次學習的開展為契機，在自己的工作崗位上多出成效，多創佳績，為促進公司的各項工作得到健康的發展做出自己的貢獻。

在前段時間對內控合規文化的學習中，我深刻認識到，農行事業的成長離不開合規經營，更與防控經營相伴，推進合規文化建設必將為農行經營理念和制度貫徹落實提供強有力的依托和保障，也是風險防控長效機制的建立和實現長治久安的工作局面成為了可能。以下是我對本次學習的幾點見解。

一、加強合規文化教育，是提高經營管理水平的需要。開展合規文化教育活動對規范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發生具有積極的深遠的意義。一方面，要統一各級領導對加強合規文化教育的認識，使之成為企業合規文化建設的倡導者，策劃者、推動者。要求我們不斷加強學習，全面系統地學習政治理論、金融業務、法律法規等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質，更好地適應全行業務提速發展的需要。按照“一崗雙責”的要求，認真履行。

崗位職責。

特別是要注重加強對政治理論、經濟金融、法律法規等方方面面知識的學習不斷提高自身的綜合素質增強明辯事非和拒腐防變的能力。同時要進一步端正經營指導思想增強依法合規審慎經營意識把我行各項經營活動引向正確軌道推進各項業務健康有效發展。使全體員工準確把握企業合規文化建設的真正科學內涵自覺地融入到企業的合規文化建設中去增強內控管理意識狠抓基礎管理促進依法合規經營。

二、加強合規文化教育，是建立長效發展機制的需要。企業合規文化教育建設是一項工程浩大的系統性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發展目標，在一個時期內要有一定的規劃目標，最終建立適應企業長遠發展的機制。從我行來看，他應該包括企業精神、價值觀念、企業目標、企業制度、企業環境、企業形象、企業禮儀、企業標識等內容，形成有自已特色的文化經營理念。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業賄賂專項工作結合起來，要統籌兼顧，合理安排，加強對易發不正當交易行為和商業賄賂的業務環節的分析研究，突出重點，有的放矢地開展專項治理，堅決糾正經營活動中違反商業道德和市場規則，影響公平競爭的不正當行為，依法查處商業賄賂案件。

三、加強合規文化教育，是提高經濟效益的需要。加強合規文化教育的主要目的，是通過提高企業的凝聚力、向心力，降低金融風險，實現企業效益的最大化。工作中，應該做到“三要”。

一要樹立正確指導思想。要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性，防止出現為了片面追求高速業務增長而忽視風險防范和內控機制建設的傾向。

二要建立健全各項規章制度。要始終把制度建設放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規范日常行為。要結合工作實際，制訂并完善一系列規章制度，堅持用制度來規范業務經營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規行為的發生，確保每一個環節都不出現問題。要建立健全內控制度，保證經營的安全性、流動性、效益性，建立自我調整，自我約束、自我控制的制衡機制，要在追求自我經濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內部控制制度，加強操作風險防范。

三要堅持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環節，經常開展有關規章制度的學習，有針對性地進行黨風廉政教育，不斷增強依法合規經營的意識，利用金融系統身邊發生的案例進行現身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。

通過此次學習活動，結合我平時在工作中的實際情況，對職業道德誠信，合規操作意識和臨督防范意識有了更深一層的認識。現就此學習活動的心得總結如下幾點。

(1)加強合規文化學習，落實合規制度。合規文化所成的規章制度是框架，是我們柜員進行合規操作的前提，是我們金融幾十年經營教訓的精華，只有按章辦事，我們才有保護自己的權益。

(2)提高自身業務素質，加強風險象環生防范意識。合規的貫徹執行，是以金融業務知識為基礎合規制度的每一個項目，我們都可以從金融業務知識中找到答案，應該說加強自身業務素質的培養，就是從源頭上認識合規文化。我們柜面制度雖然健全，但我們的經營大持續，我們的業務在拓展，難免有一些制度不完善，這就要求我們多加強自身的積累，對新業務的風險點有深刻的認識，防范于未然。

(3)強化柜面風險象環生管理工作。對柜面崗位設置和人員配置進行合理安排，嚴格要求不相容崗位職責相互分離，柜員的權限卡要按照事權進行劃分，對各項業務進行嚴格的審查和按流程規定辦理。

(4)深入開展內控合規教育，提高風險防范意識和自我保護意識的教育，認真學習各項規章制度，嚴格按照操作規程辦理業務，不斷強化員工風險象環生防范意識，從思想、經營理念產，全面風險管理、職業道德和行為習慣上培育良好的風險控制文化，形成一種風險管理從有責的內控氛圍。

通過合規教育活動找到了自我正確的價值取向與是非標準，對提高自己的業務素質的執行制度的自覺性有了更高的要求。

通過此次學習活動，結合我平時在工作中的實際情況，對職業道德誠信，合規操作意識和臨督防范意識有了更深一層的認識。現就此學習活動的心得總結如下幾點。

(1)加強合規文化學習，落實合規制度。合規文化所成的規章制度是框架，是我們柜員進行合規操作的前提，是我們金融幾十年經營教訓的精華，只有按章辦事，我們才有保護自己的權益。

(2)提高自身業務素質，加強風險象環生防范意識。合規的貫徹執行，是以金融業務知識為基礎。合規制度的每一個項目，我們都可以從金融業務知識中找到答案，應該說加強自身業務素質的培養，就是從源頭上認識合規文化。我們柜面制度雖然健全，但我們的經營大持續，我們的業務在拓展，難免有一些制度不完善，這就要求我們多加強自身的積累，對新業務的風險點有深刻的認識，防范于未然。

(3)強化柜面風險象環生管理工作。對柜面崗位設置和人員配置進行合理安排，嚴格要求不相容崗位職責相互分離，柜員的權限卡要按照事權進行劃分，對各項業務進行嚴格的審查和按流程規定辦理。

(4)深入開展內控合規教育，提高風險防范意識和自我保護意識的教育，認真學習各項規章制度，嚴格按照操作規程辦理業務，不斷強化員工風險象環生防范意識，從思想、經營理念產，全面風險管理、職業道德和行為習慣上培育良好的風險控制文化，形成一種風險管理從有責的內控氛圍。

通過合規教育活動找到了自我正確的價值取向與是非標準，對提高自己的業務素質的執行制度的自覺性有了更高的要求。

在前段時間的學習教育活動中，我深刻認識到，農行事業的成長離不開合規經營，更與防控金融風險相伴。推進合規文化建設，必將為農行經營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證，也使得風險防控長效機制的建立和實現長治久安的工作局面成為了可能。下面，就如何提高銀行效益，降低金融風險，我談幾點粗淺見解。

第一，要把以“客戶為中心”的理念貫穿于我們工作的始終。“基礎牢固，穩如泰山;基礎不牢，地動山搖”。風險的防范與控制，說到底是人的因素起著重要作用，客戶創造市場，客戶創造價值，客戶是我們的效益之源，是我們的衣食父母，有了客戶，我們的業務才有發展，員工的價值才能夠體現。如果每個崗位的員工都能嚴格要求、嚴格規范、嚴格標準、嚴格執行規章制度，業務操作中的風險就會得到有效的遏制。要在全體員工中大力倡導、深入宣傳價值最大化、資本約束、全面風險管理、風險與收益平衡、內控優先等先進理念，讓全體員工了解資產質量與經濟增加值、與薪酬分配的關系，自覺轉變觀念，將自身工作作為第一道防線納入到風險控制體系中，引導和帶領全行員工形成規范操作，防范風險的良好氛圍，真正把為前臺、為基層、為客戶服務當作提升風險與回報管理水平的出發點和歸宿，就能有效提高我行風險管理和內控政策、法規、制度的執行和落實，全面加強風險管理和內控建設具有不可替代的重要作用。

第二，要更新服務意識。現實看，銀行的業務基礎是市場，沒有市場就沒有銀行，沒有優質市場和優質客戶就沒有銀行的業務發展，加強市場營銷是目前提高我行核心競爭能力的當務之急。從我行看，我們的經營服務意識與以前相比已有了很大程度的轉變，但這些轉變還僅僅停留在表面層次上，缺乏更深程度的挖掘。在當前市場競爭越來越激烈的情況下，要突破原有的局限，創造個性化服務，以全面優質的服務吸引客戶才能在競爭中立于不敗之地。這就要求我們必須樹立強烈的市場意識，善于研究現實的和潛在的市場，善于拓展優質市場，善于競爭優質客戶，通過有效的市場營銷促進業務的快速發展。特別是要準客戶定位，牢固樹立為優質客戶服務的意識，因為20%的優質客戶將會給我們帶來80%的經營利潤。

第三，要著實提高風險管理水平與技能。一方面，從我行自身來看，在銀行成本上受到諸多限制，包括財務成本、稅務成本、撥備成本、資本金成本、風險損失成本等。在計劃經濟體制下，我們很長一段時間忽略了成本的制約因素，盲目地增人增機構增規模，不計成本造成了相當程度的浪費。此外，我們的內部管理在成本約束上也存在漏洞，缺乏控制節約成本的有效措施，許多領導到員工沒有很好地樹立節約成本的意識。實踐證明，無約束下的經營，就會增加經營風險。

內控達標年心得體會（模板19篇）篇十八

內控達標年是企業管理的重要環節，它幫助企業建立健全的內控制度，提高運營效益，降低風險。在這一年的實踐中，我深刻體會到了內控的重要性，也收獲了很多經驗和教訓。下面我將結合自己的親身經歷，分享一下我對內控達標年的心得體會。

第二段：明確目標并建立規范的內控制度。

在內控達標年的開始，我們首先明確了目標，即提高企業的整體管理水平和運營效益，降低各種風險。為了實現這一目標，我們建立了一套規范的內控制度，明確了職責分工和權限范圍，制定了風險評估和控制措施。這些制度起到了明確和規范工作流程的作用，使企業運作更加有序高效。

第三段：加強內部溝通和協作。

在內控達標年的過程中，我們發現內部溝通和協作至關重要。只有各個部門之間相互配合，形成齊抓共管的局面，才能更好地實施內控措施。因此，我們加強了內部的溝通和協作，建立了一個有效的內部信息交流平臺，以便各部門之間能及時分享信息，協調工作，共同解決問題。這種方式不僅提高了工作效率，也加強了團隊的凝聚力和協作能力。

第四段：持續審查和改進內控制度。

在內控達標年的實踐中，我們發現內控制度并非一成不變的，它需要不斷審查和改進。只有及時調整和完善制度，才能適應企業內外環境的變化。因此，我們持續對內控制度進行審查和改進，跟蹤執行情況，發現問題并及時解決。這樣，我們才能保證內控制度的有效性和適用性，提高內控水平和效果。

第五段：總結經驗與展望未來。

在內控達標年的實踐中，我不僅深刻認識到內控的重要性，也學到了很多管理和組織方面的經驗。通過與團隊成員的協作，我們成功地建立了規范的內控制度，并逐漸提高了運營效率和管理水平。然而，我們也意識到內控工作是一個長期而持續的過程，需要不斷地改進和完善。因此，我們在今后的工作中，將繼續加強內部溝通和協作，持續審查和改進內控制度，以適應企業內外環境的變化，取得更好的成績。

總結：

內控達標年是企業管理的關鍵環節，通過明確目標并建立規范的內控制度，加強內部溝通和協作，持續審查和改進內控制度，我們能實現企業的可持續發展和提高運營效益。在今后的工作中，我們將繼續努力，適應不斷變化的環境，推動企業的內控工作邁上新的臺階。

內控達標年心得體會（模板19篇）篇十九

內控達標年是指在特定的時間內，通過一系列的措施和方法，使企業的內部控制指標達到規定的標準。內控達標年的主要目的是提升企業的內部管理水平，優化企業的風險控制能力，從而更好地實現企業的發展目標。通過參與內控達標年活動，我深感內部控制對企業的重要性，也對內部控制的建立和實施有了更加深入的理解。

第二段：有效的內部控制有助于提升企業效益。

在參與內控達標年活動的過程中，我深切體會到內部控制的重要性。有效的內部控制可以幫助企業規范運營流程，提高工作效率，降低成本，增強企業的競爭力。通過對內部控制的規范和要求，企業可以更好地管理和控制各種風險，在遇到問題時能夠及時發現和解決，避免因疏忽而造成的損失。在達到內控達標年的過程中，我們對企業內部控制的完善和實施有了更加系統和深入的認識，也為企業的發展提供了更加堅實和可靠的基礎。

內控達標年不僅僅是對內部控制要求的檢查和評估，更是對企業文化建設的一次重要推動。通過內控達標年活動，企業可以加強員工的內控意識，增強他們對內部控制的重視和認同，培養團隊協作和風險防范意識。我們在參與內控達標年活動過程中，加強了內部控制知識的學習和培訓，建立了內控知識共享和溝通的平臺，促進了員工之間的交流和合作。這對于企業的長期發展和可持續經營具有積極而深遠的影響。

內控達標年不僅是對企業內部控制的要求，更是對企業未來發展的指導。通過參與內控達標年，我們深入了解了企業的風險狀況和問題所在，找到了問題的癥結所在，并制定了相應的解決方案。這為企業的未來發展提供了有益的參考和借鑒，對于優化企業的經營管理模式、加強風險防范和控制能力具有重要意義。同時，內控達標年也讓企業認識到內部控制不是一次性的工作，而是需要持續不斷地完善和提升。只有將內部控制落實到企業日常管理和運營中，才能有效提升企業的內部管理水平和綜合競爭力。

第五段：個人心得體會與展望。

通過參與內控達標年，我更加深入地理解了內部控制對于企業發展的重要性，并在實際操作中不斷學習和提升了自己的內控知識和技能。這次經歷讓我認識到，內部控制不僅是企業管理的關鍵要素，也是個人職業發展的重要素養。在未來的工作中，我將繼續努力學習和實踐，不斷提升自己的內部控制能力，為企業的發展做出更大的貢獻。

總結：內控達標年是對企業內部控制規范與要求的評估和檢驗，通過參與內控達標年活動，企業可以加強內部控制意識，提升工作效率，降低成本，優化企業的經營管理模式，并為企業未來的發展提供有益的經驗和啟示。個人在這個過程中也能夠不斷學習和提升自己的內部控制能力，為企業的發展貢獻自己的力量。內控達標年活動的開展使得企業的內部管理水平得到了提升，為企業的可持續發展奠定了堅實的基礎。