銀行是經(jīng)濟運行的晴雨表，其發(fā)展?fàn)顩r和業(yè)績表現(xiàn)能夠反映出國家和地區(qū)的經(jīng)濟情況。小編為大家收集了一些銀行總結(jié)案例，希望能給大家的寫作提供一些思路和參考。

銀行風(fēng)險評估報告（實用17篇）篇一

評估成員在公司中崗位及在評估中的職務(wù)：

系統(tǒng)描述。

it系統(tǒng)的描述、圖解和網(wǎng)絡(luò)架構(gòu)，包括全部的系統(tǒng)組件、鏈接系統(tǒng)組件的通信鏈接和相關(guān)的數(shù)據(jù)通信和網(wǎng)絡(luò)：

圖1—it系統(tǒng)邊界圖。

描述了信息的流動往返于it系統(tǒng)，包括輸出和輸入到it系統(tǒng)和其它接口。

圖2—信息流程圖。

脆弱性識別被識別的脆弱性：

威脅識別被識別的威脅：

被識別的威脅列于表c。

表c威脅識別。

風(fēng)險識別被識別的風(fēng)險：

在表d中是脆弱性和威脅性風(fēng)險識別方法。

表d脆弱性、威脅性和風(fēng)險。

4.控制分析。

在表e中是it系統(tǒng)的現(xiàn)行安全控制措施與計劃安全控制措施。

表e安全控制。

表f風(fēng)險—控制—因素的相關(guān)性。

風(fēng)險序號123456。

風(fēng)險總結(jié)控制措施的相關(guān)性&其它因素。

在表g中定義了可能性的等級。

風(fēng)險序號。

123456789101。

風(fēng)險總結(jié)。

風(fēng)險序號。

123456。

風(fēng)險總結(jié)。

6.影響分析。

表i：評估風(fēng)險影響的等級。

表i風(fēng)險影響的等級定義。

表j風(fēng)險影響分析。

用于確定影響的等級的過程描述：

7.風(fēng)險確定。

表k：確定全面的風(fēng)險等級的標準。

風(fēng)險系數(shù):低(1to10);中(10to50);高(50to100)。

用于確定總體風(fēng)險等級的過程描述：

8.建議。

表m：對表d中被識別的風(fēng)險的建議。

表m建議。

9.結(jié)果報告。

范文示例：

銀行風(fēng)險評估報告（實用17篇）篇二

附件13：

一、全面風(fēng)險管理框架的評估。

1、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立完善的全面風(fēng)險管理框架，全面、有效實施風(fēng)險管理。全面風(fēng)險管理框架應(yīng)當(dāng)包括以下要素：

（1）有效的董事會和高級管理層監(jiān)督。（2）適當(dāng)?shù)恼摺⒊绦蚝拖揞~。

（3）全面、及時的識別、計量、監(jiān)測、緩釋和控制風(fēng)險。（4）良好的管理信息系統(tǒng)。（5）全面的內(nèi)部控制。

2、商業(yè)銀行董事會和高級管理層對全面風(fēng)險管理框架的有效性負主要責(zé)任，根據(jù)風(fēng)險承受能力和經(jīng)營戰(zhàn)略確定風(fēng)險偏好，并確保銀行各項限額與風(fēng)險偏好保持一致。

3、商業(yè)銀行董事會和高級管理層應(yīng)具備全面風(fēng)險管理所需的知識和管理經(jīng)驗，熟悉主要業(yè)務(wù)條線特別是新業(yè)務(wù)領(lǐng)域的運營情況和主要風(fēng)險，確保風(fēng)險政策和控制措施有效落實。

商業(yè)銀行董事會和高級管理層應(yīng)充分了解風(fēng)險計量、風(fēng)險加總的主要假設(shè)和局限性，確保管理決策信息充分可靠。

4、商業(yè)銀行董事會和高級管理層應(yīng)當(dāng)持續(xù)關(guān)注銀行的風(fēng)險狀況，并要求風(fēng)險管理部門及時報告風(fēng)險集中和違反風(fēng)險限額等事項。

5、商業(yè)銀行董事會和高級管理層應(yīng)當(dāng)清晰確定業(yè)務(wù)部門和風(fēng)險。

1管理部門的職責(zé)劃分和報告路線，并確保風(fēng)險管理部門的獨立性。

6、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)完善與自身發(fā)展戰(zhàn)略、經(jīng)營目標和財務(wù)狀況相適應(yīng)的全面風(fēng)險管理政策及流程，針對主要風(fēng)險設(shè)定風(fēng)險限額，確保限額與資本水平、資產(chǎn)、收益及總體風(fēng)險水平相匹配。風(fēng)險政策、流程和限額應(yīng)確保實現(xiàn)以下目標：

（1）完善全行層面和單個業(yè)務(wù)條線層面的風(fēng)險管理功能，確保全面及時地識別、計量、監(jiān)測、緩釋和控制信貸、投資、交易、證券化、表外等重要業(yè)務(wù)的風(fēng)險。

（2）確保風(fēng)險管理流程能夠充分識別主要風(fēng)險暴露的經(jīng)濟實質(zhì)，包括聲譽風(fēng)險和估值不確定性等。

（3）確保各層次風(fēng)險管理職能的獨立性，清晰界定銀行各業(yè)務(wù)職能部門和風(fēng)險管理部門的風(fēng)險管理職責(zé)。

（4）確保清晰的報告職責(zé)和報告線路，便于各級管理層及時掌握違反內(nèi)部頭寸限額情況，并根據(jù)設(shè)定程序采取措施。

（5）確保對新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品的風(fēng)險管理和控制。業(yè)務(wù)開辦前，應(yīng)召集風(fēng)險管理、內(nèi)部控制和業(yè)務(wù)條線等部門對新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品進行評估，以確保銀行事先具備足夠的風(fēng)險管控能力。

（6）建立定期評估和更新機制，確保風(fēng)險政策、流程和限額的合理性。

7、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立與全面風(fēng)險管理相適應(yīng)的管理信息系統(tǒng)體系，相關(guān)管理信息系統(tǒng)應(yīng)具備以下主要功能：

（1）支持各業(yè)務(wù)條線的風(fēng)險計量和全行風(fēng)險加總。

2（2）識別全行范圍的集中度風(fēng)險，包括信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、聲譽風(fēng)險等各類風(fēng)險相互作用產(chǎn)生的風(fēng)險。

（3）分析各類風(fēng)險緩釋工具在不同市場環(huán)境的作用和效果。（4）支持全行層面的壓力測試工作，評估各種內(nèi)外部沖擊對全行及主要業(yè)務(wù)條線的影響。

（5）具有適當(dāng)?shù)撵`活性，及時反映風(fēng)險假設(shè)變化對風(fēng)險評估和資本評估的影響。

8、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立全面風(fēng)險管理的內(nèi)控機制，確保相關(guān)決策信息的準確和全行風(fēng)險管理政策的有效實施。

二、信用風(fēng)險、市場風(fēng)險和操作風(fēng)險的評估。

1、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立完善的信用風(fēng)險、市場風(fēng)險和操作風(fēng)險管理體系，相關(guān)要素包括但不限于：

（1）董事會的監(jiān)督控制；（2）高級管理層的職責(zé)；（3）適當(dāng)?shù)慕M織架構(gòu)和人員安排；

（4）各類風(fēng)險的管理政策、方法、程序和限額；

2、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)評估銀行賬戶信用風(fēng)險暴露分類的標準、程序和覆蓋范圍，確認分類標準的合理性和合規(guī)性、標準執(zhí)行的一致性以及信用風(fēng)險暴露的全覆蓋，確保監(jiān)管資本要求覆蓋所有信用風(fēng)險暴露。

3、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)清晰界定內(nèi)部評級法覆蓋的信用風(fēng)險暴露的范。

3圍，并一致地執(zhí)行，防止監(jiān)管資本套利。

4、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)評估內(nèi)部評級體系所采用的違約、損失、經(jīng)濟衰退期等關(guān)鍵定義的合理性，掌握內(nèi)部使用的關(guān)鍵定義與本辦法關(guān)于商業(yè)銀行內(nèi)部評級體系對應(yīng)定義規(guī)定之間的差異以及由此導(dǎo)致的監(jiān)管資本計量結(jié)果的偏差。

5、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)評估信用風(fēng)險參數(shù)壓力測試的審慎性，包括設(shè)臵壓力情景的合理性和相關(guān)性、壓力情景與信用風(fēng)險參數(shù)之間邏輯關(guān)系的嚴謹性等。

6、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)評估內(nèi)部評級體系驗證是否達到本辦法關(guān)于商業(yè)銀行資本計量高級方法驗證的相關(guān)要求，確保用于計算信用風(fēng)險監(jiān)管資本要求的風(fēng)險參數(shù)的準確性和審慎性。

商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)評估內(nèi)部評級體系應(yīng)用范圍和應(yīng)用程度，確保用于計算資本充足率的信用風(fēng)險參數(shù)在信用風(fēng)險管理中發(fā)揮重要作用。

7、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)評估采用信用風(fēng)險緩釋技術(shù)可能存在的剩余信用風(fēng)險。這些風(fēng)險包括：

（1）由于交易對手違約導(dǎo)致無法及時占有抵質(zhì)押品。（2）由于缺乏流動性導(dǎo)致抵質(zhì)押品難以變現(xiàn)。（3）保證人拒絕或延遲支付。（4）相關(guān)文檔失效。

8、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)評估信用風(fēng)險緩釋管理的政策、流程、估值和信息系統(tǒng)是否達到本辦法關(guān)于商業(yè)銀行信用風(fēng)險緩釋監(jiān)管資本計量的相關(guān)要求。

9、商業(yè)銀行市場風(fēng)險資本計量應(yīng)當(dāng)覆蓋下列風(fēng)險：（1）交易賬戶利率風(fēng)險和股票風(fēng)險。

（2）交易賬戶和銀行賬戶的匯率風(fēng)險和商品風(fēng)險。（3）相關(guān)期權(quán)性風(fēng)險。

10、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)清晰界定采用內(nèi)部模型法和標準法計量的市場風(fēng)險監(jiān)管資本要求的范圍，并一致地實施，防止商業(yè)銀行資本套利。

11、采用標準法計量市場風(fēng)險監(jiān)管資本時，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立金融工具拆分標準和程序，做到期限確定合理、風(fēng)險參數(shù)選擇審慎，確保監(jiān)管資本要求計量的審慎性。

12、采用內(nèi)部模型法計量市場風(fēng)險監(jiān)管資本時，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)達到本辦法關(guān)于商業(yè)銀行市場風(fēng)險內(nèi)部模型法的相關(guān)要求；對市場風(fēng)險計量模型的驗證，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)達到本辦法對商業(yè)銀行資本計量高級方法驗證的相關(guān)要求，確保商業(yè)銀行用于計算市場風(fēng)險監(jiān)管資本要求的風(fēng)險參數(shù)的準確性和審慎性。

13、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)本辦法關(guān)于商業(yè)銀行操作風(fēng)險監(jiān)管資本計量的有關(guān)要求，計量操作風(fēng)險資本。

使用基本指標法、標準法或替代標準法計量操作風(fēng)險監(jiān)管資本的商業(yè)銀行，與其他規(guī)模和業(yè)務(wù)相類似的銀行相比，其總收入指標明顯偏低或為負值，可能低估操作風(fēng)險資本要求時，應(yīng)當(dāng)適當(dāng)提高其操作風(fēng)險資本。

5關(guān)要求。

三、其他風(fēng)險和事項的評估。

（一）集中度風(fēng)險。

1、集中度風(fēng)險是單個風(fēng)險暴露或風(fēng)險暴露組合可能給銀行帶來重大損失或?qū)е裸y行風(fēng)險輪廓發(fā)生實質(zhì)性變化的風(fēng)險。

商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)清楚地認識和評估單個或一組緊密關(guān)聯(lián)的風(fēng)險因素對銀行的影響，并充分考慮不同種類風(fēng)險之間的相互關(guān)聯(lián)。

2、存在集中度風(fēng)險的情形包括：

（1）交易對手或借款人集中風(fēng)險。由于商業(yè)銀行對同一個交易對手、借款人或多個風(fēng)險高度相關(guān)的交易對手、借款人具有較高的風(fēng)險暴露而產(chǎn)生的風(fēng)險。

（2）地區(qū)集中風(fēng)險。商業(yè)銀行對同一地區(qū)交易對手或借款人具有較高的風(fēng)險暴露而產(chǎn)生的風(fēng)險。

（3）行業(yè)集中風(fēng)險。商業(yè)銀行對同一經(jīng)濟、金融行業(yè)具有較高的風(fēng)險暴露而產(chǎn)生的風(fēng)險。

（4）信用風(fēng)險緩釋工具集中風(fēng)險。商業(yè)銀行由于采用單一的抵質(zhì)押品、由單個擔(dān)保人提供貸款擔(dān)保而產(chǎn)生的風(fēng)險。

（5）資產(chǎn)集中風(fēng)險。商業(yè)銀行高比例持有特定資產(chǎn)的風(fēng)險，特定資產(chǎn)包括貸款、債券、衍生產(chǎn)品、結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品等。

（6）表外項目集中風(fēng)險。商業(yè)銀行從事對外擔(dān)保、承諾所形成的集中風(fēng)險。

（7）其他集中風(fēng)險。商業(yè)銀行識別的其他可能給銀行帶來損失。

6的單個風(fēng)險暴露或風(fēng)險暴露組合。

3、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)有效識別各類集中度風(fēng)險，并清楚地理解不同業(yè)務(wù)條線的類似暴露所導(dǎo)致的整體集中度風(fēng)險。同時應(yīng)當(dāng)充分考慮各類風(fēng)險之間的關(guān)聯(lián)產(chǎn)生的集中度風(fēng)險。

商業(yè)銀行不僅應(yīng)當(dāng)理解面臨的各類集中度風(fēng)險，而且應(yīng)當(dāng)清楚地評估在壓力市場條件下、經(jīng)濟下行和市場不具備流動性情況下可能產(chǎn)生的集中度風(fēng)險。

4、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)采用多種技術(shù)手段并從多個角度充分識別、計量和管理自身面臨的主要集中度風(fēng)險。

5、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立全面的集中度風(fēng)險管理框架，銀行的集中度風(fēng)險管理框架應(yīng)當(dāng)至少包括：

（1）書面的風(fēng)險管理制度。銀行的集中度風(fēng)險管理制度應(yīng)當(dāng)對銀行面臨的集中度風(fēng)險做出明確的定義并規(guī)定相關(guān)的管理措施。

（2）有效的識別、計量、監(jiān)測和控制集中度風(fēng)險的方法。（3）集中度風(fēng)險限額管理體系。商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)其經(jīng)營規(guī)模和業(yè)務(wù)復(fù)雜程度對集中度風(fēng)險確定適當(dāng)?shù)南揞~，并采取有效的措施確保限額在經(jīng)營管理中得到遵循。

（4）定期的集中度風(fēng)險報告和審查制度。董事會和高級管理層應(yīng)當(dāng)定期對信用集中度風(fēng)險狀況進行審查以確保相關(guān)風(fēng)險得到有效的管理和控制。

7根據(jù)壓力測試結(jié)果采取相應(yīng)的處臵措施。商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)充分考慮壓力條件下可能產(chǎn)生的風(fēng)險集中情況。

6、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)自身集中度風(fēng)險的評估結(jié)果，配臵相應(yīng)的資本以有效抵御集中度風(fēng)險可能帶來的損失。

（二）銀行賬戶利率風(fēng)險。

1、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立與自身業(yè)務(wù)規(guī)模、性質(zhì)和復(fù)雜程度相適應(yīng)的銀行賬戶利率風(fēng)險的管理和評估體系，確定銀行賬戶利率風(fēng)險的資本要求并配臵相應(yīng)資本。商業(yè)銀行應(yīng)將銀行賬戶利率風(fēng)險管理納入全面風(fēng)險管理體系，并貫穿相關(guān)業(yè)務(wù)活動。

2、商業(yè)銀行應(yīng)建立和完善銀行賬戶利率風(fēng)險管理的治理架構(gòu)和管理信息系統(tǒng)，明確董事會、董事會授權(quán)的專門委員會、高級管理層和所指定的主管部門的職責(zé)；配臵銀行賬戶利率風(fēng)險管理所需的人力、物力資源；制定相應(yīng)的管理政策和流程；明確銀行賬戶利率風(fēng)險管理內(nèi)部控制、限額管理、報告、審計等方面的原則和要求。

3、商業(yè)銀行銀行賬戶利率風(fēng)險管理部門（人員）應(yīng)獨立于負責(zé)交易和其他業(yè)務(wù)活動的風(fēng)險承擔(dān)部門（人員），報告路線也應(yīng)保持獨立。

4、商業(yè)銀行的管理信息系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)為準確、及時、持續(xù)、充分地識別、計量、監(jiān)測、控制和報告銀行賬戶利率風(fēng)險提供有效支持，其功能至少包括：

（1）按設(shè)定的期限計算重新定價缺口，反映期限錯配情況。（2）分幣種計算和分析主要幣種業(yè)務(wù)的銀行賬戶利率風(fēng)險。

8（3）定量評估銀行賬戶利率風(fēng)險對銀行凈利息收入和經(jīng)濟價值的影響情況。

（4）支持對限額政策執(zhí)行情況的核查。（5）為壓力測試提供有效支持。（6）為模型驗證提供有效支持。

5、商業(yè)銀行在引入新產(chǎn)品和開展新業(yè)務(wù)之前，應(yīng)充分識別和評估潛在的銀行賬戶利率風(fēng)險，建立相應(yīng)的內(nèi)部審批、業(yè)務(wù)操作和風(fēng)險管理程序，并獲得董事會或其授權(quán)的專門委員會的批準。

6、商業(yè)銀行在計量銀行賬戶利率風(fēng)險過程中，應(yīng)考慮包括重新定價風(fēng)險、基準風(fēng)險、收益率曲線風(fēng)險和期權(quán)性風(fēng)險在內(nèi)的重要風(fēng)險的影響，以及開展主要幣種業(yè)務(wù)時所面臨的利率風(fēng)險。計量和評估范圍應(yīng)包括所有對利率敏感的表內(nèi)外資產(chǎn)負債項目。

（1）對于重新定價風(fēng)險，商業(yè)銀行應(yīng)至少按季監(jiān)測重定價缺口和利率平移情景模擬的結(jié)果，評估重新定價風(fēng)險對銀行整體收益和經(jīng)濟價值的可能影響。

（2）對于基準風(fēng)險，商業(yè)銀行應(yīng)定期監(jiān)測基準利率之間的相關(guān)程度，評估定價基準不一致對銀行整體收益和經(jīng)濟價值產(chǎn)生的影響。

（3）對于收益率曲線風(fēng)險，商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)收益率曲線的旋轉(zhuǎn)、扭曲對銀行整體收益和經(jīng)濟價值的影響，計量和監(jiān)測銀行賬戶利率風(fēng)險。對各主要經(jīng)營貨幣，商業(yè)銀行應(yīng)分別考量其收益率曲線不利變動帶來的風(fēng)險。

（4）對于期權(quán)性風(fēng)險，商業(yè)銀行應(yīng)充分考慮銀行賬戶業(yè)務(wù)中期。

9權(quán)性風(fēng)險的獨立性和嵌入性特征。銀監(jiān)會鼓勵商業(yè)銀行基于有關(guān)業(yè)務(wù)歷史數(shù)據(jù)對客戶行為進行分析，并定期對客戶行為分析結(jié)果進行檢驗和修正，以準確反映客戶行為特點的變化。

7、商業(yè)銀行應(yīng)結(jié)合監(jiān)管機構(gòu)對壓力測試的相關(guān)要求，根據(jù)銀行賬戶既有或預(yù)期業(yè)務(wù)狀況、業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略、資產(chǎn)負債的總量和結(jié)構(gòu)變化以及利率風(fēng)險特征進行壓力測試，并制定相應(yīng)的應(yīng)急預(yù)案。壓力測試應(yīng)覆蓋所有實質(zhì)性的風(fēng)險源。高級管理層在制定和審議利率風(fēng)險管理政策、程序和限額時，應(yīng)考慮壓力測試的結(jié)果。

8、商業(yè)銀行銀行賬戶利率風(fēng)險計量應(yīng)與銀行的風(fēng)險管理過程緊密結(jié)合。計量結(jié)果應(yīng)被充分應(yīng)用到銀行的管理決策中。

9、商業(yè)銀行應(yīng)合理調(diào)整銀行賬戶利率重定價期限結(jié)構(gòu)，適時調(diào)整定價方式與定價水平，科學(xué)引導(dǎo)業(yè)務(wù)經(jīng)營，有效控制銀行賬戶利率風(fēng)險。

10、商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)風(fēng)險實際水平，運用有效的金融工具，對揭示出的銀行賬戶利率風(fēng)險進行風(fēng)險緩釋。

11、商業(yè)銀行應(yīng)建立充分有效的內(nèi)部計量模型驗證程序，定期跟蹤模型表現(xiàn)，對模型和假設(shè)進行持續(xù)驗證，同時根據(jù)驗證結(jié)果，對模型進行調(diào)整，確保計量的合理性。

12、商業(yè)銀行的文檔支持體系應(yīng)能夠提供足夠信息，以支持對銀行賬戶利率風(fēng)險計量的獨立審查和驗證。

（三）流動性風(fēng)險。

1、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立與銀行規(guī)模、業(yè)務(wù)性質(zhì)及復(fù)雜程度相適應(yīng)。

10的流動性風(fēng)險管理框架，充分識別、準確計量、持續(xù)監(jiān)測和適當(dāng)控制銀行整體及在各產(chǎn)品、業(yè)務(wù)條線和環(huán)節(jié)、各層次機構(gòu)的流動性風(fēng)險，以及流動性風(fēng)險與其他風(fēng)險的相互影響與轉(zhuǎn)換。

2、商業(yè)銀行的流動性風(fēng)險管理框架應(yīng)包括以下基本要素：（1）董事會及高級管理層的有效監(jiān)控。（2）完善的流動性風(fēng)險管理策略、政策和程序。（3）完善的流動性風(fēng)險識別、計量、監(jiān)測和控制程序。（4）完善的內(nèi)部控制和有效的監(jiān)督機制。（5）有效完善的管理信息系統(tǒng)。（6）有效的危機處理機制。

3、商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)本行經(jīng)營戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)特點和風(fēng)險偏好測定自身流動性風(fēng)險承受能力，并以此為基礎(chǔ)制定流動性風(fēng)險管理策略、政策和程序。風(fēng)險承受能力應(yīng)包括在正常情況和壓力狀況下銀行可以承受的未經(jīng)緩釋的流動性風(fēng)險水平。

4、流動性風(fēng)險管理策略、政策和程序應(yīng)涵蓋銀行的表內(nèi)外各項業(yè)務(wù)，以及境內(nèi)外所有可能對其流動性風(fēng)險產(chǎn)生重大影響的業(yè)務(wù)部門、分支機構(gòu)和附屬公司，并包括正常情況和壓力狀況下的流動性風(fēng)險管理。

5、流動性風(fēng)險管理策略應(yīng)明確流動性風(fēng)險管理的整體模式，并列明有關(guān)流動性風(fēng)險管理特定事項的具體政策，包括但不限于以下內(nèi)容：

（1）整體的流動性管理政策。

11（2）流動性風(fēng)險的識別、計量、監(jiān)測和報告體系。（3）流動性風(fēng)險管理程序。（4）資產(chǎn)與負債組合。

（5）流動性風(fēng)險限額及超限額處理程序。（6）現(xiàn)金流量分析。

（7）不同貨幣、不同國家、跨境、跨機構(gòu)及跨業(yè)務(wù)條線的流動性管理方法。

（8）導(dǎo)致流動性風(fēng)險增加的潛在因素及相應(yīng)的監(jiān)測流程。（9）壓力測試和情景分析。

（10）應(yīng)急計劃及流動性風(fēng)險緩釋工具管理。

6、商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)監(jiān)管要求和內(nèi)部流動性風(fēng)險管理政策設(shè)定流動性風(fēng)險限額，并根據(jù)限額的性質(zhì)確定相應(yīng)的監(jiān)測頻度。原則上流動性風(fēng)險管理應(yīng)按幣種分別進行，但若該幣種可以自由兌換且業(yè)務(wù)量較小、對本行流動性風(fēng)險水平及整體市場影響都較小，商業(yè)銀行可按照重要性原則合并管理。商業(yè)銀行至少應(yīng)按本外幣分別識別、計量和監(jiān)測流動性風(fēng)險。對外幣實行合并管理的，應(yīng)向監(jiān)管部門報備。

7、商業(yè)銀行在引入新產(chǎn)品、新技術(shù)手段，建立新機構(gòu)、新業(yè)務(wù)部門前，應(yīng)在可行性研究中充分評估其對流動性風(fēng)險產(chǎn)生的影響，并制定相應(yīng)風(fēng)險管理措施，完善內(nèi)部控制和信息管理系統(tǒng)。引入并運行后，應(yīng)加強日常監(jiān)測，定期評估相應(yīng)措施的有效性，并根據(jù)需要及時進行調(diào)整。

8、商業(yè)銀行應(yīng)定期開展流動性風(fēng)險管理的內(nèi)部審計，審查和評。

12價流動性風(fēng)險管理體系的充分性和有效性。

有海外分支機構(gòu)的商業(yè)銀行，應(yīng)根據(jù)其管理模式，針對銀行整體及分國別或地區(qū)的流動性風(fēng)險管理分別進行審計。

9、商業(yè)銀行應(yīng)建立完善的管理信息系統(tǒng)，以便準確、及時、持續(xù)地計量、監(jiān)測、管控和匯報流動性風(fēng)險狀況。管理信息系統(tǒng)應(yīng)包括但不限于完成以下任務(wù)：

（1）按設(shè)定的期限每日計算銀行的現(xiàn)金流量及期限錯配情況，并可根據(jù)銀行的流動性風(fēng)險管理模式分幣種、按銀行整體或按機構(gòu)、業(yè)務(wù)條線分別進行計算和分析。

（2）按法規(guī)和銀行內(nèi)部管理的要求計算有關(guān)流動性風(fēng)險的比率和其他指標，并根據(jù)需要適時進行監(jiān)測和控制。

（3）能及時、有效地對銀行大額資金流動進行實時監(jiān)測和控制。（4）適時報告銀行所持有流動性資產(chǎn)的構(gòu)成和市場價值。（5）定期核查是否符合流動性風(fēng)險管理政策和限額。（6）能及時地、有前瞻性地反映銀行的流動性風(fēng)險發(fā)展趨勢，以便董事會和高級管理層準確評估銀行的流動性風(fēng)險水平。

（7）能根據(jù)快速變化的外部環(huán)境，針對不同的假設(shè)情景、限制條件收集、整理相關(guān)數(shù)據(jù)，及時實施情景分析和壓力測試。

10、在出現(xiàn)流動性危機時，商業(yè)銀行應(yīng)適時披露情況說明等資料以提高交易對手、客戶、公眾及其他利益相關(guān)方的信心，從而最大限度地減少信息不對稱可能給銀行帶來的不利影響。

11、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照審慎原則定期開展流動性壓力測試，充分。

13考慮各類風(fēng)險與流動性風(fēng)險的內(nèi)在關(guān)聯(lián)性，深入分析假設(shè)情景對其他流動性風(fēng)險要素的影響及其反作用。商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)流動性壓力測試的結(jié)果評估其流動性儲備的充足性，確定其應(yīng)當(dāng)采取的風(fēng)險緩釋策略和制定流動性應(yīng)急計劃。

12、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)充分評估流動性風(fēng)險對資本狀況的影響，配臵適當(dāng)?shù)馁Y本抵御流動性風(fēng)險。

（四）聲譽風(fēng)險。

1、聲譽風(fēng)險是指由商業(yè)銀行經(jīng)營、管理及其他行為或外部事件導(dǎo)致利益相關(guān)方對商業(yè)銀行負面評價的風(fēng)險。

商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照《商業(yè)銀行聲譽風(fēng)險管理指引》的有關(guān)要求，建立與自身業(yè)務(wù)性質(zhì)、規(guī)模和復(fù)雜程度相適應(yīng)的聲譽風(fēng)險管理體系。

2、商業(yè)銀行的聲譽風(fēng)險管理體系應(yīng)包括以下基本要素：（1）有效的公司治理架構(gòu)。

（2）有效的聲譽風(fēng)險管理政策、制度和流程。（3）對聲譽風(fēng)險事件的有效管理。

3、商業(yè)銀行應(yīng)定期進行聲譽風(fēng)險的情景分析，評估重大聲譽風(fēng)險事件可能產(chǎn)生的影響和后果，并根據(jù)情景分析結(jié)果制定可行的應(yīng)急預(yù)案，開展演練。

4、對于已經(jīng)識別的聲譽風(fēng)險，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)準確計量可能提供的支持或在不利市場條件下可能面臨的損失，并盡可能準確計量聲譽風(fēng)險對信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險等其他風(fēng)險的影響。

5、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)充分考慮聲譽風(fēng)險導(dǎo)致的流動性風(fēng)險和信用風(fēng)。

14險等其他風(fēng)險對資本水平的影響，并視情況配臵相應(yīng)的資本。

（五）戰(zhàn)略風(fēng)險。

1、戰(zhàn)略風(fēng)險是商業(yè)銀行經(jīng)營策略不適當(dāng)或外部經(jīng)營環(huán)境變化而導(dǎo)致的風(fēng)險。

商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立與自身業(yè)務(wù)規(guī)模和產(chǎn)品復(fù)雜程度相適應(yīng)的戰(zhàn)略風(fēng)險管理體系，對戰(zhàn)略風(fēng)險進行有效的識別、評估、監(jiān)測、控制和報告。

2、商業(yè)銀行的戰(zhàn)略風(fēng)險管理框架應(yīng)當(dāng)包括以下要素：（1）董事會及其下設(shè)委員會的監(jiān)督。（2）商業(yè)銀行戰(zhàn)略規(guī)劃評估體系。（3）商業(yè)銀行戰(zhàn)略實施管理和監(jiān)督體系。

商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)外部環(huán)境變化及時評估戰(zhàn)略目標的合理性、兼容性和一致性，并采取有效措施控制可能產(chǎn)生的戰(zhàn)略風(fēng)險。

3、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)充分評估戰(zhàn)略風(fēng)險可能給銀行帶來的損失及其對資本水平的影響，并視情況對戰(zhàn)略風(fēng)險配臵資本。

（六）資產(chǎn)證券化風(fēng)險。

1、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)充分考慮資產(chǎn)證券化等創(chuàng)新產(chǎn)品和業(yè)務(wù)帶來的相關(guān)風(fēng)險。資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險包括：

（1）各類資產(chǎn)證券化產(chǎn)品的信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險和聲譽風(fēng)險。

（2）證券化基礎(chǔ)資產(chǎn)的拖欠和損失風(fēng)險。

（3）對特殊目的機構(gòu)的信用支持和流動性支持風(fēng)險。

15（4）保險機構(gòu)及其他第三方提供擔(dān)保的風(fēng)險。

2、商業(yè)銀行投資于資產(chǎn)證券化產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)持續(xù)的進行基礎(chǔ)風(fēng)險分析，不能完全依賴外部評級機構(gòu)的信用評級進行投資決策。商業(yè)銀行應(yīng)具備必要的量化分析工具、估值模型和成熟的壓力測試技術(shù)評估所有相關(guān)風(fēng)險。

3、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在單個交易、同一業(yè)務(wù)條線以及跨業(yè)務(wù)條線等多層面跟蹤評估資產(chǎn)證券化的信用風(fēng)險。

4、商業(yè)銀行作為資產(chǎn)證券化交易的發(fā)起行時，應(yīng)當(dāng)評估資產(chǎn)證券化風(fēng)險轉(zhuǎn)移的程度，尤其是評估通過非合同形式對資產(chǎn)證券化提供的隱性支持。對于未能實質(zhì)性轉(zhuǎn)移風(fēng)險的或提供了隱性支持的資產(chǎn)證券化交易，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)持有與未證券化風(fēng)險暴露相當(dāng)?shù)谋O(jiān)管資本，并公開披露對資產(chǎn)證券化提供隱性支持的情況及所增加的監(jiān)管資本。

（七）估值。

1、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立有效的治理結(jié)構(gòu)和控制程序確保估值的客觀、準確和一致，規(guī)范金融工具的估值。治理結(jié)構(gòu)和控制程序應(yīng)當(dāng)同時適用于風(fēng)險管理和會計報告目的。

商業(yè)銀行應(yīng)定期對估值控制流程進行內(nèi)部審計。

2、商業(yè)銀行所有的估值方法應(yīng)當(dāng)?shù)玫脚鷾什⒂枰郧逦涗洝蛇x的初始定價、盯市、盯模、估值調(diào)整和定期獨立重估方法，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定政策和程序予以規(guī)范。

16期采用多種方法進行產(chǎn)品估值的能力。

本條所稱壓力時期是指市場中斷或缺乏流動性導(dǎo)致估值主要參數(shù)和方法失效的時期。

4、商業(yè)銀行估值應(yīng)當(dāng)基于可靠的數(shù)據(jù)。對活躍市場情形，商業(yè)銀行采用估值技術(shù)估計公允價值時應(yīng)當(dāng)盡量采用可觀測數(shù)據(jù)。

對不活躍市場情況，商業(yè)銀行應(yīng)基于下列考慮選擇可靠數(shù)據(jù)：（1）價格、報價的頻率和可獲得性。（2）價格是否代表真實交易狀況。

（3）數(shù)據(jù)分布廣度，是否容易為市場參與者獲得。（4）估值頻率的相關(guān)信息是否及時。（5）獨立報價或價格來源的數(shù)量。（6）報價或價格是否得到實際交易的支持。（7）市場成熟度。

（8）交易出售金融工具與該機構(gòu)所持有工具的相似性。采用模型估值的商業(yè)銀行，應(yīng)測試模型在壓力情景下的局限性。

四、壓力測試。

1、商業(yè)銀行應(yīng)在內(nèi)部資本充足評估程序框架下建立全面的、前瞻性的資本充足率壓力測試工作機制，通過以定量分析為主的方法測算在某些不利情景下可能發(fā)生的損失及風(fēng)險資產(chǎn)的變化，進而對銀行整體層面的資本充足水平的影響。

2、資本充足率壓力測試原則上應(yīng)覆蓋全行范圍內(nèi)的實質(zhì)性風(fēng)險，17包括但不限于信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險、銀行賬戶利率風(fēng)險、流動性風(fēng)險等。壓力測試應(yīng)考慮各類風(fēng)險之間的相互影響和相互作用，分析宏觀經(jīng)濟與各類風(fēng)險之間的傳導(dǎo)關(guān)系，以及對資本充足率的影響。

3、資本充足率壓力測試應(yīng)涵蓋商業(yè)銀行表內(nèi)外風(fēng)險暴露的主要資產(chǎn)組合，包括但不限于對公信貸組合、零售信貸組合、債券投資組合、買入返售資產(chǎn)、股權(quán)投資組合、金融衍生品組合、資產(chǎn)證券化組合及表外業(yè)務(wù)等。

4、商業(yè)銀行董事會、監(jiān)事會和高管層應(yīng)積極參與和推動本行資本充足率壓力測試的實施，明確本行的風(fēng)險偏好，了解壓力事件對本行資本充足率可能產(chǎn)生的影響，并提前采取適當(dāng)?shù)膽?yīng)對措施，減少可能的損失和對資本充足率的不利影響，提高商業(yè)銀行對極端事件的風(fēng)險抵御能力。

5、商業(yè)銀行可以根據(jù)自身的業(yè)務(wù)特點、風(fēng)險狀況和管理水平，自主選擇使用相應(yīng)復(fù)雜程度的壓力測試方法和模型。測試方法及模型應(yīng)不斷完善，提高壓力測試結(jié)果的科學(xué)性和可靠性。

6、商業(yè)銀行應(yīng)合理設(shè)計輕度、中度、重度等不同嚴重程度的壓力情景。根據(jù)測試目的的需要，可以選擇單因素壓力變量，構(gòu)建單一的情景假設(shè)，評估單一事件對資本充足率的影響，也可以選擇多因素壓力變量，構(gòu)建綜合性的情景假設(shè)，分析、評估系統(tǒng)性風(fēng)險對銀行資本承壓能力的影響。

7、商業(yè)銀行應(yīng)結(jié)合自身風(fēng)險狀況，采用定量或者非定量的方法。

18評估特定風(fēng)險領(lǐng)域在壓力情景下的損失情況，并將特定風(fēng)險領(lǐng)域的壓力測試結(jié)果納入到整體資本充足率壓力測試中。特定風(fēng)險領(lǐng)域應(yīng)為可能影響銀行穩(wěn)定經(jīng)營的重大風(fēng)險領(lǐng)域，包括但不限于與房地產(chǎn)相關(guān)的對公貸款、零售貸款。商業(yè)銀行應(yīng)定期研究、分析潛在的特定風(fēng)險領(lǐng)域。

8、商業(yè)銀行應(yīng)逐步建立完善的資本充足率壓力測試系統(tǒng)，實現(xiàn)既能夠?qū)嵤┱w的壓力測試，又能實施特定風(fēng)險的專項壓力測試，提高測試的自動化程度，滿足常規(guī)性實施壓力測試的需要。

9、資本充足率壓力測試分為定期壓力測試和不定期壓力測試。原則上，定期壓力測試至少一年一次。不定期壓力測試視經(jīng)濟金融形勢、監(jiān)管需要或銀行自身判斷適時進行。

10、資本充足率壓力測試完成后應(yīng)形成壓力測試報告，內(nèi)容包括但不限于測試目的、情景設(shè)定、測試方法、測試結(jié)論、相關(guān)風(fēng)險點分析、應(yīng)急處理措施和其它改進措施等。

11、資本充足率壓力測試報告結(jié)果應(yīng)納入商業(yè)銀行中長期資本規(guī)劃綜合考量，作為制訂本行風(fēng)險偏好和設(shè)定風(fēng)險敞口限額的重要依據(jù)之一，為商業(yè)銀行中長期戰(zhàn)略發(fā)展提供決策參考。

銀行風(fēng)險評估報告（實用17篇）篇三

銀行風(fēng)險評估報告（實用17篇）篇四

校園形象風(fēng)險是校園出現(xiàn)負面形象與不良影響的可能性。校園既面對內(nèi)部的師生，又面對外部的公眾，因此對于校園而言，形象風(fēng)險不僅是外部的曝光，更涉及到內(nèi)部的管理失誤。個別師生的問題可能會被放大到整個學(xué)校、教育體制、乃至政府的社會管理問題，這給校園形象帶來重大風(fēng)險的同時，也使校園形象與政府形象緊密關(guān)聯(lián)。

一、校園形象風(fēng)險的總體評估。

1.校園十大風(fēng)險事件排名。

校園作為人員密集的公共區(qū)域，其開放的空間與復(fù)雜的人群中，必然存在著相應(yīng)的風(fēng)險。近年來，危及學(xué)生安全、侵蝕校園風(fēng)氣的風(fēng)險事件屢有發(fā)生，給校園形象帶來了不良影響。(詳見表1-1)。

校園形象風(fēng)險的細化研究，可通過安全形象、管理形象、服務(wù)形象、教師形象、媒體形象等五個方面的風(fēng)險項來開展。

二、安全形象的風(fēng)險評估：高危風(fēng)險。

校園安全形象的風(fēng)險是指校園環(huán)境不安全或發(fā)生危機事件的可能性，包括所有可能引發(fā)人員傷亡或財產(chǎn)損失的因素。

1.

2.

3.

5.

6.學(xué)生自殺引發(fā)社會擔(dān)憂校車事故凸顯安全隱患。

三、管理形象的風(fēng)險評估：中等風(fēng)險。

校園管理形象的風(fēng)險是指校園管理過程與結(jié)果中出現(xiàn)負面問題的可能性，既包括校園日常管理中的失誤與問題，也包括師生與公眾的誤會與批評。

1.

2.

3.財務(wù)腐敗招致公眾批評學(xué)生處分引發(fā)社會爭議管理低效引來師生不滿。

四、服務(wù)形象的風(fēng)險評估：中等風(fēng)險。

校園服務(wù)形象的風(fēng)險是指校園服務(wù)在生產(chǎn)、提供、分配等過程中出現(xiàn)服務(wù)產(chǎn)品質(zhì)量缺陷或服務(wù)人員態(tài)度不良的可能性。

1.

2.教學(xué)質(zhì)量最受社會壓力后勤服務(wù)易受學(xué)生挑剔。

五、教師形象的風(fēng)險評估：高危風(fēng)險。

教師形象的風(fēng)險主要是指教師出現(xiàn)負面形象的可能性，主要源于教師在教學(xué)、研究、生活等諸方面的欠佳表現(xiàn)，以及社會對教師的高度道德期望和嚴格評判標準。

1.

2.

3.強制體罰廣受社會爭議師德欠佳招致社會批評教師被殺引發(fā)公眾猜疑。

六、媒體形象的風(fēng)險評估：中等風(fēng)險。

校園媒體形象的風(fēng)險是指校園在媒體上呈現(xiàn)負面形象的可能性，主要來源于個別學(xué)生的炒作、部分媒體的片面報道，同時也有校方媒體應(yīng)對失當(dāng)?shù)淖陨硪蛩亍?/p>

1.

2.

將本文的word文檔下載到電腦，方便收藏和打印。

銀行風(fēng)險評估報告（實用17篇）篇五

____x食品藥品監(jiān)督管理局：

藥品安全關(guān)系到廣大人民群眾身體健康和生命安全，關(guān)系藥品產(chǎn)業(yè)健康發(fā)展和社會和諧。根據(jù)我公司__x年__-__月份生產(chǎn)具體情況，針對組織機構(gòu)、生產(chǎn)管理、質(zhì)量管理、設(shè)施設(shè)備、物料管理等方面進行風(fēng)險評估自查，并根據(jù)____年主要變更項目進行風(fēng)險識別與風(fēng)險評估并采取了風(fēng)險控制措施，具體情況如下：

一：____年自查情況。

（1）組織機構(gòu)方面。

（2）生產(chǎn)管理方面：

1.廠房設(shè)施。

2：生產(chǎn)管理。

3：清潔衛(wèi)生。

4：生產(chǎn)品種。

（3）質(zhì)量管理方面：

1.實驗室控制。

2.穩(wěn)定性研究。

3.文件。

4.確認與驗證。

5.變更控制。

（4）設(shè)備設(shè)施方面：

1.設(shè)備設(shè)施管理。

2.設(shè)備與公用系統(tǒng)驗證。

3.校正、預(yù)防性維護。

（5）物料管理方面：

1.供應(yīng)商審計。

2.物料使用。

3.物料儲存。

確定風(fēng)險問題：供應(yīng)商的變更。

藥品內(nèi)包裝材料及外包裝材料供應(yīng)商的變更。

（2）風(fēng)險分析。

選擇風(fēng)險評估工具：采用失敗模式效果分析（fmea），對風(fēng)險發(fā)生的頻率、嚴重性和可測量性進行確認。

可能性x嚴重性x可預(yù)知性=風(fēng)險系數(shù)。

供應(yīng)商的變更。

根據(jù)風(fēng)險分析的結(jié)果，以上風(fēng)險識別的項目均屬于風(fēng)險等級中低風(fēng)險的范圍。我公司已經(jīng)根據(jù)風(fēng)險發(fā)生的可能性制定了相應(yīng)的控制措施。之后根據(jù)風(fēng)險回顧審核整個風(fēng)險事件。

銀行風(fēng)險評估報告（實用17篇）篇六

中國gmp第七章《確認與驗證》第一百三十八條：企業(yè)應(yīng)當(dāng)確定需要進行的確認或驗證工作，以證明有關(guān)操作的關(guān)鍵要素能夠得到有效控制。確認或驗證的范圍和程度應(yīng)當(dāng)經(jīng)過風(fēng)險評估來確定。第一百三十九條：企業(yè)的廠房、設(shè)施、設(shè)備和檢驗儀器應(yīng)當(dāng)經(jīng)過確認，應(yīng)當(dāng)采用經(jīng)過驗證的生產(chǎn)工藝、操作規(guī)程和檢驗方法進行生產(chǎn)、操作和檢驗，并保持持續(xù)的驗證狀態(tài)。

中文解釋：經(jīng)過檢驗得到證實。

中文解釋：明確承認。

gmp定義：證明廠房、設(shè)施、設(shè)備能正確運行并可達到預(yù)期結(jié)果的一系列活動。

兩個概念都強調(diào)了“能夠達到預(yù)期結(jié)果”，驗證用于“操作規(guī)程（或方法）、生產(chǎn)工藝（或系統(tǒng)）、檢驗方法”，確認用于“廠房、設(shè)施、設(shè)備”，除了適用范圍不同之外，似乎看不出別的不同啊。

那么，我還是冒昧的“自以為是”一番吧。

“操作規(guī)程（或方法）、生產(chǎn)工藝（或系統(tǒng)）、檢驗方法”在你沒有“驗證”之前，他只是紙上畫的幾個圈兒，你不知道照著做下去會引起什么樣的結(jié)果，你只是有一個預(yù)期的、你想要的結(jié)果，而且你也初步判斷可能會達到預(yù)期的結(jié)果，或者有可能達不到預(yù)期的結(jié)果，實際還沒有形成事實上的結(jié)果。“驗證”就是要“見證”這么一個“結(jié)果”的產(chǎn)生“過程”，把這么一個產(chǎn)生預(yù)期結(jié)果的過程如實的書面記錄，形成文件，這一系列的活動，就是“驗證”，檢驗以證明。

“廠房、設(shè)施、設(shè)備”，他是一種實物，實實在在存在的，而且他的性能、特點也是實實在在存在的，只需要你去發(fā)現(xiàn)、去承認它的存在，發(fā)現(xiàn)他符合我們的預(yù)期要求，發(fā)現(xiàn)他能夠正確運行，發(fā)現(xiàn)他可以達到預(yù)期結(jié)果，這個預(yù)期的結(jié)果也是已經(jīng)存在的，不需要去“驗證”他，只需要去發(fā)現(xiàn)就可以了，如果發(fā)現(xiàn)了存在的東西符合我們的預(yù)期要求，你就可以“認可”他，這就叫做“確認”吧，明確承認，確實認可。

不知道我的解釋對還是不對，反正我覺得有一定的道理。如果你還是糊涂，那我就實在沒辦法了，你繼續(xù)糊涂下去好了。

有人說以前的定義是驗證包含了確認，這不可否認，但是新版gmp呢，好像是并列關(guān)系，那么我也就按照并列關(guān)系去解釋。

由于歷史原因，我們現(xiàn)在還是通常把驗證與確認一起叫做“驗證”，但兩者是有本質(zhì)區(qū)別的兩種活動。

關(guān)于風(fēng)險評估，我暫時不想多說什么。

關(guān)于驗證的簡單分類：操作規(guī)程（或方法）、生產(chǎn)工藝（或系統(tǒng)）、檢驗方法，對了還有清潔驗證，但是很多文獻把清潔驗證歸于工藝驗證的一部分，也沒有錯。這里的“系統(tǒng)”，我想和設(shè)備設(shè)施公用系統(tǒng)不是一個概念吧，這里應(yīng)該是一個管理或操作體系的系統(tǒng)。

關(guān)于確認的簡單分類：“廠房、設(shè)施、設(shè)備”，對了還有系統(tǒng)，公用系統(tǒng)。

同時用另外一種時序的分類方法，就有了dq、iq、oq、pq、pv、cv??這時候，你應(yīng)該明白哪些要做“驗證”，那些要做“確認”了吧？但是，是不是所有的“廠房、設(shè)施、設(shè)備、系統(tǒng)”都要做“確認”？是不是所有的“sop、生產(chǎn)工藝、檢驗方法”都要做“驗證”？按照gmp的原文，我們看不出哪些要做哪些不要做。

但是一句話“確認或驗證的范圍和程度應(yīng)當(dāng)經(jīng)過風(fēng)險評估來確定”

對于風(fēng)險評估，我個人的一句口頭禪是“決策則風(fēng)險評估，存疑則風(fēng)險評估”。

這時候，你需要決策了吧，你存在疑難問題了吧，那么，把“風(fēng)險評估”這個異常強大的、大家都認為萬能的“武器”拿出來揮舞一番吧！

打住，今天討論就到這里吧，關(guān)于如何在“驗證與確認”中應(yīng)用“風(fēng)險評估”工具，怎么風(fēng)險評估，下周一再談?wù)摪伞?/p>

敬請期待！歡迎垂詢！下一講再見！

中國gmp第七章《確認與驗證》第一百三十八條：企業(yè)應(yīng)當(dāng)確定需要進行的確認或驗證工作，以證明有關(guān)操作的關(guān)鍵要素能夠得到有效控制。確認或驗證的范圍和程度應(yīng)當(dāng)經(jīng)過風(fēng)險評估來確定。

沒辦法，從頭說起吧！（以下還是***慣，把驗證和確認統(tǒng)稱為驗證，省得大家扔磚頭）。

1、什么是驗證？（這個概念有別于上一講，不必介意）即驗證是一種有文件證據(jù)的活動，它提供了一種高度保證，能確保某一特定工藝將會始終如一地生產(chǎn)出符合其預(yù)定質(zhì)量標準與質(zhì)量屬性的產(chǎn)品。

（這個定義似乎更關(guān)注工藝驗證，把設(shè)備的確認拋開了，不過設(shè)備的iqoqpq的最終目的也是為了保證能夠始終如一地生產(chǎn)出符合其預(yù)定質(zhì)量標準與質(zhì)量屬性的產(chǎn)品）。

2、為什么要驗證？

首先是法規(guī)符合性的需要，其次是驗證可以確保特定工藝能始終如一地生產(chǎn)出符合預(yù)定的質(zhì)量標準與質(zhì)量屬性的產(chǎn)品，減少無所謂的檢驗，縮短不必要的等待時間，按照既定的程序和方法正常運行，可以大大降低生產(chǎn)成本。

3、哪些設(shè)備系統(tǒng)需要哪些驗證與確認？

這個問題可就難了，我真的不知道，怎么辦呢？

還是先列出所有廠房、設(shè)施、設(shè)備、系統(tǒng)的清單吧。還有，列出所有生產(chǎn)工藝、操作規(guī)程和檢驗方法的清單。現(xiàn)在可以使用萬能工具“風(fēng)險評估”了：

4、風(fēng)險評估技術(shù)是關(guān)鍵公用設(shè)備系統(tǒng)驗證方法的一部分風(fēng)險評估原則：

?可檢測性或可預(yù)見性：能夠被發(fā)現(xiàn)或者能夠根據(jù)征兆被預(yù)測的準確性？分別打分123456根據(jù)分值確定是關(guān)鍵設(shè)備還是非關(guān)鍵設(shè)備，或者叫做直接影響、間接影響、無影響。這個我最煩了，不談理論，跳過！

5、什么是關(guān)鍵？

應(yīng)根據(jù)該設(shè)備、系統(tǒng)在生產(chǎn)過程中發(fā)生錯誤、故障、失敗后，對工藝的影響、對產(chǎn)品質(zhì)量的影響的風(fēng)險等級來判定。（當(dāng)然要根據(jù)嚴重性可能性可檢測性打分了，不要客氣，隨便打，按照第4項原則）。設(shè)備、系統(tǒng)風(fēng)險評估原理：按照設(shè)備或系統(tǒng)在使用或運行過程中對產(chǎn)品質(zhì)量潛在的影響程度劃分為：直接影響、間接影響、無影響。

對于直接影響的設(shè)備或系統(tǒng)中部件的風(fēng)險評估又分為關(guān)鍵部件和非關(guān)鍵部件。

對于直接影響的設(shè)備或系統(tǒng)中各種工藝參數(shù)控制的風(fēng)險評估又分為關(guān)鍵工藝參數(shù)和非關(guān)鍵工藝參數(shù)。

對于產(chǎn)品的質(zhì)量屬性，可以分為關(guān)鍵質(zhì)量屬性和非關(guān)鍵質(zhì)量屬性。直接影響：對生產(chǎn)工藝過程或產(chǎn)品質(zhì)量有直接影響。

間接影響：對生產(chǎn)工藝過程或產(chǎn)品質(zhì)量無直接影響，但支持直接影響系統(tǒng)的運行。無影響：設(shè)備、系統(tǒng)與cgmp活動沒有直接或間接的關(guān)系。

關(guān)鍵工藝參數(shù)：控制在預(yù)定的范圍內(nèi)，以確保產(chǎn)品符合其關(guān)鍵質(zhì)量屬性。

關(guān)鍵質(zhì)量屬性：一系列測量產(chǎn)品固有的性狀，其描述了產(chǎn)品使用的可接受性。

5、廠房、設(shè)施、設(shè)備、系統(tǒng)關(guān)鍵性評估。

第一步是列出所有的廠房、設(shè)施、設(shè)備、系統(tǒng)，并根據(jù)風(fēng)險評估與關(guān)鍵性要素確定系統(tǒng)的重要程度（即關(guān)鍵性）。

這個可不是隨便確定的，可以通過對產(chǎn)品所造成的風(fēng)險的評估來實現(xiàn)。最后確定設(shè)備、系統(tǒng)的關(guān)鍵性，是直接影響還是間接影響還是無影響。方法見第4項。

6、根據(jù)風(fēng)險評估結(jié)果確定驗證的范圍與程度。

對于直接影響或間接影響的設(shè)備/系統(tǒng)風(fēng)險需要根據(jù)“對產(chǎn)品質(zhì)量影響程度、可預(yù)測可控制程度、設(shè)備本身技術(shù)復(fù)雜程度、可預(yù)防性維護與可維修程度”等四個方面進行綜合風(fēng)險分析。以確定是否需要進行dq/iq/oq/pq確認，以及確認的深度和廣度。從四個方面評分，計算出綜合風(fēng)險值。結(jié)果如下：

一、對于標準設(shè)備不需要進行dq確認。

二、對于非標設(shè)備，直接影響產(chǎn)品質(zhì)量的需要執(zhí)行dq確認，間接影響產(chǎn)品質(zhì)量的可不進行dq確認，不影響產(chǎn)品質(zhì)量的不需進行dq確認。

三、根據(jù)綜合風(fēng)險分析綜合分值，對于得分很低的小的、不太復(fù)雜的設(shè)備或系統(tǒng)確認，可以是只做iq/oq，或iq/oq/pq一起做。反正是自由組合，不單獨做。

四、對于得分高的直接影響設(shè)備、系統(tǒng)，要做/iq/oq/pq，而且分開單獨做。

五、對于得分不太高的間接影響的設(shè)備、系統(tǒng)，可以分別作iq/oq,分開單獨做，不做pq，以工藝驗證代替pq確認。

六、對于不影響產(chǎn)品質(zhì)量的設(shè)備和系統(tǒng)不需要進行iq/oq/pq確認。

7、部件關(guān)鍵性影響評估（插播一點兒：關(guān)鍵部件驗證時要特別注意）。

部件關(guān)鍵性影響評估實行的目的在于估計直接影響系統(tǒng)中部件對產(chǎn)品質(zhì)量的影響。部件分為關(guān)鍵和非關(guān)鍵兩類。具體步驟參考第6項。

（以下是摘錄的一段內(nèi)容，不想看的可以略過，但是這是精華噢！）。

可以通過以下一系列的問題確定，繼續(xù)細化分析，以確認公共設(shè)施是否：不需要調(diào)試、只需要調(diào)試或需要調(diào)試與確認。

一個例子可以用來確定系統(tǒng)是否需要調(diào)試，和/或，確認，如下所示：該公共設(shè)施是否支持藥品生產(chǎn)質(zhì)量管理規(guī)范（gmp)活動？若“否”有可能沒有必要調(diào)試該系統(tǒng)，但如果“是”則需要澄清接下來的問題。

公共設(shè)施是否直接接觸或與內(nèi)包裝接觸？如“是”那么系統(tǒng)必須進行調(diào)試與確認。如果“否”它需要澄清接下來的問題。

公共設(shè)施是否直接用于產(chǎn)品所暴露的周圍環(huán)境？如果“是”那么這個系統(tǒng)必須經(jīng)過調(diào)試與確認。如果“否”它需要澄清接下來的問題。該公共設(shè)施是否用于最后的清洗步驟（設(shè)備直接與產(chǎn)品或內(nèi)包裝構(gòu)件相接觸）？如果“是”，那么該系統(tǒng)必須經(jīng)過調(diào)試與確認。如果“否”它需要澄清接下來的問題。

該公共設(shè)施是否用于無菌或衛(wèi)生過程？如果“是”，那么該系統(tǒng)必須經(jīng)過調(diào)試與確認。如果“否”它需要澄清接下來的問題。

公共設(shè)施的操作與控制是否對產(chǎn)品的關(guān)鍵質(zhì)量屬性（cqa)或產(chǎn)品系統(tǒng)的關(guān)鍵工藝參數(shù)（cpp)有直接影響？如果“是”，那么該系統(tǒng)必須經(jīng)過調(diào)試與確認。如果“否”該系統(tǒng)僅僅需要進行調(diào)試。

這樣，是不是驗證的范圍與程度就出來了。第二步：制定一個必須完成的驗證與確認計劃。

第三步：對單個的公共設(shè)施進行實際的調(diào)試、確認或驗證。

其實看到第6項就可以了，后面補充了一大堆，反而寫的很亂，大家慢慢消化吧。

銀行風(fēng)險評估報告（實用17篇）篇七

xxxxxxxx校園安全風(fēng)險評估防控報告學(xué)校始建之初，就充分考慮到校園安全的重要性，在人防、物防、技防等方面加大投入，按照省級標準配備裝備和設(shè)施。同時，在平時的工作中，我們一直堅持“崇尚生命，安全第一”的理念，將安全工作視為重中之重。接區(qū)教育局關(guān)于“2018年春節(jié)開學(xué)安全風(fēng)險防控自查”的通知，我校迅速成立了以一把手校長為組長的自查小組。我校重點對學(xué)校對校舍及周邊環(huán)境的安全隱患進行了全面的排查，并對部分的隱患進行整改，達到開學(xué)的要求。根據(jù)教育局要求，學(xué)校現(xiàn)在把自查的情況做如下匯報：

一、組織機構(gòu)：

姓名職務(wù)具體檢查內(nèi)容xxx校長校園內(nèi)全面檢查xxx副校長行政辦公室門衛(wèi)、綠化、校園周邊xxx總務(wù)主任食堂、體育館、田徑場、籃球場、滅火器、校園視頻監(jiān)控系統(tǒng)等二、自查情況::（一）校園安保情況：

學(xué)校按照標準配備了安保器械（鋼叉、防刺背心、對講機、橡膠棒、辣椒水等）；教育局給學(xué)校配足配齊安保人員（3人）；在技防方面學(xué)校裝備一鍵報警裝置、電子圍欄報警裝置、煙感報警器、溫感報警器、高清視頻監(jiān)控，全方位，無死角；認真落實外來人員進入校園盤查詢問制度，并做好相應(yīng)的記錄，禁止外來車輛入校。學(xué)生上下學(xué)、兩操、課間期間的重要時段，學(xué)校安排保安和值班人員維持秩序，充分保障學(xué)生的安全。

（二）校園設(shè)施安全：

并提示學(xué)生進出門時要慢走、陰雨天地面返潮在教室的走廊上放置防滑墊；滅火器、消防栓配備齊全；學(xué)校按標準進行定期檢查和保養(yǎng)。總務(wù)處加強用電、用火等管理，每月進行兩次檢查。

（三）師生人身安全：

學(xué)校建立了完善的安全管理制度；周周開展安全教育，次次有主題；學(xué)校制定了完善的校園安全應(yīng)急預(yù)案并定期組織應(yīng)急演練；學(xué)校重視學(xué)生。

教學(xué)。

活動、集體活動的安全管理；學(xué)校與祿口派出所人員配合定期對校園門口、校園周邊的安全隱患進行排查，到現(xiàn)在為止沒有發(fā)現(xiàn)高危人員和可能危及學(xué)生安全的各類隱患；學(xué)校相當(dāng)重視對學(xué)生進行防溺水、交通、消防、食品安全等教育，定期組織學(xué)生觀看相關(guān)的安全教育視頻，預(yù)防相關(guān)的事故發(fā)生。

三、

發(fā)現(xiàn)的主要安全隱患有：

1.校門前沒有人行道線，限速標志。

2.教學(xué)樓個別燈罩脫落、教學(xué)樓、行政樓廁所的水龍頭損壞38個、教學(xué)樓東側(cè)3樓男廁所大便池漏水、教學(xué)樓西側(cè)4樓男廁所管道漏水。

3.田徑場塑膠跑道靠近國旗臺的內(nèi)道起包。

4.自行車、電動車車棚有充電插座，和教學(xué)區(qū)較近，沒有滅火器。

四、整改措施和時限1.在學(xué)校門口兩側(cè)劃好人行橫線，安裝限速標志。

2.聯(lián)系校園內(nèi)裝人員進行搶修。

3.聯(lián)系運動場的維修人員。

4.立即配備滅火器，同時在車棚外圍加筑一道不銹鋼圍欄，和外界隔離。

xxxxxxxxx2018.2.22。

銀行風(fēng)險評估報告（實用17篇）篇八

當(dāng)所有的現(xiàn)場工作結(jié)束，基礎(chǔ)數(shù)據(jù)收集完畢后，就要對收集到的信息進行分析和挖掘，也有很多技巧。最終的風(fēng)險分析需要看得清晰透徹，而且方案的表現(xiàn)形式要比較切合客戶需求。解決方案就三個字：可操作。

數(shù)理學(xué)院物理系。

11級3班110220074王祎明。

銀行風(fēng)險評估報告（實用17篇）篇九

保密風(fēng)險一詞包括了兩方面的內(nèi)涵。其一，風(fēng)險意味著會對企業(yè)正常的工作帶來不良影響；其二，這種影響的出現(xiàn)與否是一種不確定性隨機現(xiàn)象，它可用概率表示出現(xiàn)的可能程度，但不能對出現(xiàn)與否做出確定性判斷。從而可知，風(fēng)險因素、風(fēng)險事故和影響密切相關(guān)，它們構(gòu)成了企業(yè)保密風(fēng)險存在與否的基本條件。因此，要真正領(lǐng)悟企業(yè)保密風(fēng)險的本質(zhì)，就必須弄清這三個概念及其相互聯(lián)系。

簡單概括而言：風(fēng)險因素引起風(fēng)險事故，風(fēng)險事故導(dǎo)致對企業(yè)帶來不良影響。

二、首先肯定已有的優(yōu)良保密措施，并提示要更加自覺地做實做細，發(fā)揚光大。

在我公司，秘密載體生產(chǎn)場所實行全封閉管理，設(shè)置特營原輔料倉庫、生產(chǎn)工序、檢驗包裝區(qū)、成品倉庫、廢殘次品倉庫，共五個獨立的工作部門。成立專門的保密管理領(lǐng)導(dǎo)小組（簡稱保密組）。有關(guān)秘密載體的印制工作：包括排版、制版、印刷、檢驗、包裝入庫均在封閉的生產(chǎn)場所內(nèi)進行，使用全國統(tǒng)一的票據(jù)防偽專用品，各工序均由保密管理領(lǐng)導(dǎo)小組指定專人負責(zé)。

1、公司專設(shè)保密印刷車間及保密室。涉及保密的印刷資料由保密印刷車間專門承印，并由保密組指定印刷人員專門負責(zé)，其他人員未經(jīng)允許不得入內(nèi)。

2、保密室具備防盜、防火、防潮、防鼠功能；配備防盜門、窗；配備雙鎖、密碼鎖鐵柜，用于存放保密資料。

3、承接印刷國家秘密載體業(yè)務(wù)時應(yīng)由專職業(yè)務(wù)人員按照規(guī)定統(tǒng)一編號登記。不準隨便互相轉(zhuǎn)手，不準隨便抄錄或翻印秘密以上文件。

4、凡秘密業(yè)務(wù)，實行數(shù)字化管理，生產(chǎn)部下達紅票。秘密印刷業(yè)務(wù)的原稿、樣張、打樣紙必須數(shù)字準確，不得亂放或遺失。如果在生產(chǎn)過程中發(fā)現(xiàn)數(shù)字缺少，要及時查找并查明原因，同時立即向公司保衛(wèi)部門報告。在找到丟失品前，有關(guān)人員不得離開工作場地，若一時無法找到，須經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)批準后方可離開。

5、保密車間、庫房在下班前，必須將門室關(guān)好鎖好，下班后一般不準隨便打開工房門。

6、工作在保密崗位上的人員是工作的需要、單位的重托，在一定時間一定范圍內(nèi)知悉的保密事項，只能用于生產(chǎn)，不能向外泄露，不得對外從事技術(shù)服務(wù)。必須妥善保管生產(chǎn)工藝、生產(chǎn)記錄及其他各種保密資料，不得丟失泄密，不在報刊雜志上報道保密事項，不得把秘密資料傳送到qq空間、微信朋友圈或微博等。

7、職工調(diào)離工廠或調(diào)崗，應(yīng)將自己保管的保密資料上交，不得帶走或留存。公司可以對其u盤等存儲介質(zhì)進行檢查。

對主要泄密事故的分析評估。

如果企業(yè)的核心資料外傳，甚至落入競爭對手手中，則企業(yè)很可能在競爭中失敗。所以，保證企業(yè)的核心資料不被泄露是保證企業(yè)在競爭激烈市場立足之本。

對于企業(yè)重要數(shù)據(jù)泄密的途徑，可以歸納為七點：

（1）筆記本電腦等移動終端遺失或失竊；

（2）跨部門或跨計算機的數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)移以及外來計算機非法侵入；

（3）存儲介質(zhì)隨意使用；

（4）網(wǎng)絡(luò)外發(fā)程序，如發(fā)送電子郵件、qq信息、微信等；

（5）打印、復(fù)印以及光盤刻錄；

（6）數(shù)據(jù)非法二次轉(zhuǎn)播；

銀行風(fēng)險評估報告（實用17篇）篇十

應(yīng)用質(zhì)量風(fēng)險管理的方法確定。質(zhì)量風(fēng)險管理模式圖：

一、風(fēng)險識別：確定事件并啟動質(zhì)量風(fēng)險管理。需要做什么風(fēng)險評估，為什么做？

成立由驗證、工程管理、生產(chǎn)管理、質(zhì)量管理等相關(guān)人員組成的質(zhì)量風(fēng)險評估小組。選擇工具：使用檢查列表，收集和組織信息，評估相關(guān)的潛在危害源。二、風(fēng)險分析，選擇風(fēng)險評估工具：

失敗模式效果分析（fmea）。

確定風(fēng)險的因素：嚴重性（s）、可能性（p）、可檢測性（d）fmea排列標準如下：

失敗模式效果分析（fmea）評分。

失敗模式效果分析矩陣。

確定采取的行動：對進行風(fēng)險評估，確定存在的危害源，進行危害分析和控制。

三、風(fēng)險評估：使用haccp和fmea工具進行進行風(fēng)險評價。

危害分析和關(guān)鍵控制點（haccp）haccp共有7步：

列出過程每一步的潛在危害，進行危害分析和控制；確定主要控制點；

對主要控制點建立可接受限度；對主要控制點建立監(jiān)測系統(tǒng)；確定出現(xiàn)偏差時的正確行動；建立系統(tǒng)以確定haccp被有效執(zhí)行；確定所建立的系統(tǒng)被持續(xù)維持。

四、風(fēng)險控制：目的是降低風(fēng)險至可接受水平，包括風(fēng)險降低和風(fēng)險接受。五、風(fēng)險溝通：參與者可以在風(fēng)險管理過程中的任何階段進行交流。

運用了正式流程后，質(zhì)量風(fēng)險管理過程的所有結(jié)果都應(yīng)記錄。六、風(fēng)險回顧：風(fēng)險管理過程的結(jié)果應(yīng)結(jié)合新的知識與經(jīng)驗進行回顧。

銀行風(fēng)險評估報告（實用17篇）篇十一

運用科學(xué)合理的危害辨識及危險評價方法，通過對公司消防工作中出現(xiàn)的意外有害因素嚴格控制，制定風(fēng)險控制措施，達到消除危害，規(guī)避因措施不到位等原因而導(dǎo)致出現(xiàn)火警甚至火災(zāi)和有毒有害、易燃易爆介質(zhì)出現(xiàn)泄漏著火等惡性事故的出現(xiàn)。根據(jù)評價辨識結(jié)果，分別定期及時采取了針對性、可操作性較強的預(yù)防性控制措施，從而規(guī)范和消除、避免了對人身安全和設(shè)備危害，降低了消防工作作業(yè)風(fēng)險。

公司范圍內(nèi)的各易燃易爆、有毒有害氣體產(chǎn)生的火警、火災(zāi)。

1、公司安全作業(yè)操作規(guī)程和防火、滅火管理制度；

2、行業(yè)的設(shè)計規(guī)范和技術(shù)標準;。

3、企業(yè)的管理標準和技術(shù)標準;。

4、合同書、任務(wù)書、公司目標中規(guī)定的內(nèi)容；

5、本公司和國內(nèi)外所發(fā)生相類似的事故統(tǒng)計資料。

主要采用安全檢查表（scl）、預(yù)危險性分析（pha）、工作危害分析（jha）等安全評價方法為主對現(xiàn)有的風(fēng)險進行辨識和評價分析。

20xx.3.2。

公司針對本年度各部位門易燃易爆、易產(chǎn)生可燃性物質(zhì)或介質(zhì)的場所進行了嚴密監(jiān)控和加強風(fēng)險控制，根據(jù)作業(yè)環(huán)境的化學(xué)性危險有害因素和物理性危險有害因素、人機工程因素等，對易產(chǎn)生易燃氣體的場所實施事先的控制。并且加強正常運行時期對消防設(shè)施、器材的正確維護保養(yǎng)、和器械的日常演練，對所潛在的不安全因素進行充分剖析和預(yù)先分析，將有危及人身和生產(chǎn)設(shè)備安全作業(yè)的各種危險有害因素進行了針對性評價，在人力或主觀上不可抗拒的自然災(zāi)害或不明原由產(chǎn)生的火警、火災(zāi)情況時，避免因消防設(shè)施不備用，或消防操作失靈等因素而出現(xiàn)的意外災(zāi)害擴大現(xiàn)象的出現(xiàn)。在各單位（部門）的全體干部員工的共同努力配合下，安全處和公司安全評價小組人員利用不定時現(xiàn)場督察，對公司各易產(chǎn)生易燃易爆場所（車間、裝置）部分關(guān)鍵裝置、重點部位及重大危源的生產(chǎn)消防設(shè)施等進行了系統(tǒng)的危害辨識和危險評價。通過現(xiàn)場監(jiān)督檢查及日常的調(diào)查詢問，運用科學(xué)的評價方法完成各種消防設(shè)施和消防日常演練的.符合性評價，較規(guī)范的整頓和強化了因消防設(shè)施不符合安全要求或存有隱患而導(dǎo)致事故的發(fā)生的可能性。

據(jù)公司安全評價組對消防工作或消防設(shè)施正常備用狀態(tài)下風(fēng)險評價過程中可以看出，針對各消防工作過程存有的不足之處進行規(guī)范，可以將有害因素逐一消滅于萌芽狀態(tài)，嚴格落實各項控制措施，能有效控制絕大多數(shù)因種種原因而忽略的細節(jié)問題，對此進行細致補充控制各項措施，繼而杜絕了事故發(fā)生。通過本年度對消防工作作業(yè)風(fēng)險評析，共評價出中度風(fēng)險(環(huán)境因素)因素及其以下風(fēng)險因素計19項，評價出重大風(fēng)險因素0項，并對中度風(fēng)險的消防工作采取改進控制措施，制定了實施計劃，在作業(yè)過程中始終遵循安全控制措施，從而取得了未發(fā)生任何因消防工作出現(xiàn)異常運行而出現(xiàn)的安全事故。

銀行風(fēng)險評估報告（實用17篇）篇十二

文檔要求：

(1)封面：

x公司x項目公共安全風(fēng)險評估報告(上空8行居中，宋體二號加黑)。

編制：(部門或人員，楷體三號加黑)。

審核：(部門或人員，楷體三號加黑)。

批準：(部門或人員，楷體三號加黑)。

上報單位名稱(楷體三號加黑，并加蓋公章)。

編制時間(楷體三號加黑)。

正文內(nèi)容：

一、項目基本情況(一層標題為黑體三號加黑)。

1.業(yè)主和甲方情況(二層標題為楷體三號加黑)。

(正文內(nèi)容為仿宋三號加黑)。

大概樣式：

信息技術(shù)風(fēng)險評估年度風(fēng)險評估文檔記錄。

風(fēng)險評估每年做一次，評估日期及評估人員填在下表：

目錄。

1前言...................................................

系統(tǒng)描述.............................................

3風(fēng)險識別................................................

4.控制分析...............................................

5.風(fēng)險可能性測定.........................................

6.影響分析...............................................

7.風(fēng)險確定...............................................

8.建議...................................................

9.結(jié)果報告...............................................

1.前言。

評估成員在公司中崗位及在評估中的職務(wù)：

系統(tǒng)描述。

it系統(tǒng)的描述、圖解和網(wǎng)絡(luò)架構(gòu)，包括全部的系統(tǒng)組件、鏈接系統(tǒng)組件的通信鏈接和相關(guān)的數(shù)據(jù)通信和網(wǎng)絡(luò)：

圖1—it系統(tǒng)邊界圖。

描述了信息的流動往返于it系統(tǒng)，包括輸出和輸入到it系統(tǒng)和其它接口。

圖2—信息流程圖。

脆弱性識別被識別的脆弱性：

威脅識別被識別的威脅：

被識別的威脅列于表c。

表c威脅識別。

風(fēng)險識別被識別的風(fēng)險：

在表d中是脆弱性和威脅性風(fēng)險識別方法。

表d脆弱性、威脅性和風(fēng)險。

4.控制分析。

在表e中是it系統(tǒng)的現(xiàn)行安全控制措施與計劃安全控制措施。

表e安全控制。

表f風(fēng)險—控制—因素的相關(guān)性。

風(fēng)險序號123456。

風(fēng)險總結(jié)控制措施的相關(guān)性&其它因素。

5.風(fēng)險可能性測定。

在表g中定義了可能性的等級。

表g風(fēng)險可能性定義。

表h風(fēng)險可能性等級。

123456789101。

風(fēng)險可能性等級。

123456。

6.影響分析。

表i：評估風(fēng)險影響的等級。

表i風(fēng)險影響的等級定義。

表j風(fēng)險影響分析。

用于確定影響的等級的過程描述：

表k：確定全面的風(fēng)險等級的標準。

風(fēng)險系數(shù):低(1to10);中(10to50);高(50to100)。

用于確定總體風(fēng)險等級的過程描述：

8.建議。

表m：對表d中被識別的風(fēng)險的建議。

表m建議。

9.結(jié)果報告。

銀行風(fēng)險評估報告（實用17篇）篇十三

鎮(zhèn)位于縣，幅員面積38.8平方公里，人口約14000人，轄8個行政村，85個村（居）民小組，全鎮(zhèn)農(nóng)民承包地享受直接補貼（包括糧食補貼和農(nóng)資綜合補貼）面積為15620.35畝，良種補貼31294畝，其中水稻補貼面積為9707畝，玉米補貼面積為5321畝，小麥補貼面積為2591畝，油菜補貼面積為13675畝。

我鎮(zhèn)選擇了有代表性的村組干部、利益群體進行了問卷調(diào)查和座談，認真聽取群眾意見，形成了調(diào)查分析報告：

1、干部調(diào)查情況（40人）：種糧農(nóng)戶補貼改革試點基層干部調(diào)查問卷顯示，90%以上的人認為《試點實施意見》不符合大多數(shù)農(nóng)民群眾利益，且補貼面積也不能夠準確核實，會引發(fā)強烈連鎖反應(yīng)，對較大范圍內(nèi)利益群體造成影響，可能引發(fā)大規(guī)模矛盾沖突，不同意實施《試點實施意見》。

2、農(nóng)戶調(diào)查情況（80人，含土地轉(zhuǎn)出22人，土地轉(zhuǎn)入14人）:通過對各類人群的調(diào)查，90%以上的群眾認為此次改革試點不符合自身利益，改革的時機和條件還不成熟，不同意本次改革試點。

（一）項目合法性評估：試點方案的實施是否通過本屆人大或政府的審議和批準。

（二）項目合理性評估：實施方案的出發(fā)點是好的，但現(xiàn)階段還缺乏操作條件。

（三）項目可行性評估：現(xiàn)階段實施試點方案還不可行。

（四）項目可控性評估：部分村組利益受損的群眾面較大，如果實施可能導(dǎo)致群訪事件發(fā)生，風(fēng)險不可控。

（一）各村均存在人口增長和土地面積調(diào)整不同步的問題。國家農(nóng)村雙層經(jīng)營承包責(zé)任制的政策規(guī)定土地經(jīng)營權(quán)是30年不變，而村民自治制度中提及的每五年或十年根據(jù)家庭人口的增減調(diào)整土地面積的做法并沒有嚴格實施，核實種糧面積必定會導(dǎo)致農(nóng)戶先提出對承包面積調(diào)整的要求。

（二）第一輪承包時，田地的好壞、遠近等原因?qū)е旅總€農(nóng)戶承包面積計量不相同，雖然現(xiàn)在經(jīng)過30年的基礎(chǔ)設(shè)施投入或者是土地調(diào)整等項目實施，影響土地等次的因素已不明顯，但如果進行重新調(diào)整，會導(dǎo)致部分農(nóng)戶對土地面積確定產(chǎn)生異議，認為自身利益受損。

（三）為加快災(zāi)后重建項目進度，提升景區(qū)形象，按照縣委縣政府的安排，對建設(shè)景區(qū)所投入的相關(guān)項目所需土地均實行流轉(zhuǎn)，我鎮(zhèn)及景區(qū)開發(fā)而流轉(zhuǎn)土地面積達3000余畝，而且絕大部分土地納入糧食補貼范疇，已流轉(zhuǎn)土地主要用于景區(qū)內(nèi)道路及其附屬設(shè)施、安置點、108沿線綠化、景區(qū)內(nèi)道路沿線綠化、旅游景點環(huán)境打造等項目建設(shè)，這些流轉(zhuǎn)土地如按照該政策實施，上述項目涉及農(nóng)戶將無法繼續(xù)享受糧食補貼，給本來就已很脆弱的景區(qū)開發(fā)環(huán)境造成更加不利的影響，嚴重挫傷群眾支持參與景區(qū)開發(fā)的信心，一定程度上加劇了干群關(guān)系的緊張，極有可能為景區(qū)下一步項目實施和開發(fā)推進造成嚴重阻力，使已持續(xù)了近六年的文化旅游產(chǎn)業(yè)發(fā)展功虧一簣，使舉全縣之力興起的第三輪開發(fā)建設(shè)陷入瓶頸，嚴重影響社會穩(wěn)定和諧。

（四）景區(qū)重點招商引資企業(yè)入駐進行文化旅游開發(fā)，在和村民協(xié)商土地流轉(zhuǎn)事宜時，簽訂協(xié)議以前就把糧食直補由原承包戶享受作為重點條件之一，企業(yè)也才能順利按照議定價格簽訂協(xié)議，如果按照擬實施政策，村民將不會同意土地按照現(xiàn)在價格進行流轉(zhuǎn)，極大打擊開發(fā)企業(yè)積極性，村民收回土地進行復(fù)耕也有難度，這將成為景區(qū)開發(fā)一大不可調(diào)和矛盾。

（五）我鎮(zhèn)其他村組響應(yīng)政府號召進行了產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整，比如二酉精品村用于發(fā)展優(yōu)質(zhì)梨基地建設(shè)690畝，萬佛村用于發(fā)展貴妃棗基地1487畝等，按照糧食直補試點方案規(guī)定就不能享受國家直補，粗略計算涉及強農(nóng)惠農(nóng)資金為28.3萬元，如果實施試點方案，將對產(chǎn)業(yè)規(guī)模擴大是限制，也將挫傷村民進行結(jié)構(gòu)調(diào)整的積極性，甚至對村組干部、對政府產(chǎn)生不滿情緒，形成不穩(wěn)定因素。

（六）招商引資工作流轉(zhuǎn)村組大面積土地，按照慣例，各村組、農(nóng)戶與業(yè)主簽訂合同的時候都默認糧食直補費用還是由原承包地農(nóng)戶享受，因此有些土地流轉(zhuǎn)費用比較低廉，老百姓也容易接受，項目引進比較容易成功。如果實施試點政策，大部分流轉(zhuǎn)土地用于苗木栽植、藥材種植等，已不能享受糧食補貼，但是應(yīng)該繳納的水利費依然由老百姓自己承擔(dān)，對于老百姓來說就間接減少了土地流轉(zhuǎn)費用，而承包商也不可能提高土地流轉(zhuǎn)費用，涉及利益受損農(nóng)戶人數(shù)有些村組少則幾十人，多則上百人，這是一個較大的利益矛盾和潛在火藥桶，有可能導(dǎo)致村民和承包業(yè)主的矛盾沖突，影響招商項目發(fā)展。

（一）在對村組干部、群眾進行民意調(diào)查時注意掌握尺度，重點強調(diào)這次調(diào)查僅為試點前的摸底。

（二）下村走訪，座談，廣泛了解群眾意見。

這次試點工作較為突然，前期鋪墊工作做得還不夠全面，建議暫緩實施，可以考慮在第二輪土地承包期滿再行考慮或在土地流轉(zhuǎn)數(shù)量不大、開發(fā)區(qū)域面積較小的地方進行試點。

銀行風(fēng)險評估報告（實用17篇）篇十四

為全面貫徹落實科學(xué)發(fā)展觀，堅持以人為本，限度維護廣大人民群眾根本利益，建立健全重點工程建設(shè)領(lǐng)域重大事項科學(xué)決策、依法決策機制，切實從源頭上預(yù)防和減少影響工程建設(shè)穩(wěn)定的隱患，維護和諧穩(wěn)定的社會環(huán)境，結(jié)合我局實際，制定如下實施方案。

本方案所稱重大事項社會穩(wěn)定風(fēng)險評估，是指重點工程建設(shè)領(lǐng)域重大事項決策和實施是否可能引發(fā)群眾大規(guī)模集體上訪或群體性的事件進行先期預(yù)測、先期研判、先期介入。在作出涉及群眾利益的重要決策或組織實施其他重大事項之前，由決策單位或組織單位牽頭，協(xié)調(diào)重大事項涉及的相關(guān)部門，廣泛征求意見，通過調(diào)查研究和科學(xué)論證，進行分析研判，提出風(fēng)險評估報告。對有風(fēng)險的重大事項，根據(jù)風(fēng)險評估報告，進行風(fēng)險化解，從源頭上預(yù)防和減少信訪和不穩(wěn)定事件的發(fā)生，保障重大事項的順利實施。

重大事項社會穩(wěn)定風(fēng)險評估工作應(yīng)堅持以下原則：以人為本、科學(xué)決策；預(yù)防為主、統(tǒng)籌兼顧；誰主管、誰負責(zé)；誰決策、誰負責(zé)。

根據(jù)應(yīng)評盡評的要求，對與廣大市民切身利益密切相關(guān)、牽涉面廣、影響深遠，易引發(fā)矛盾糾紛或有可能影響社會穩(wěn)定問題的重大事項，都應(yīng)開展社會穩(wěn)定風(fēng)險評估。重大事項包括：

（一）因重點工程施工，可能對沿線單位、人民群眾生產(chǎn)、生活造成影響的建設(shè)事項。

（二）關(guān)系到單位職工人員安置、社保關(guān)系、職工待遇及重大資產(chǎn)處置等重大改革改制。

（三）關(guān)系到一線建設(shè)人員，特別是農(nóng)民工工資撥付、自身權(quán)益維護的重大事項、重大決策。

（四）重點工程建設(shè)過程中突發(fā)性事故的應(yīng)急處理、安全隱患的整改。

（五）局黨組、機關(guān)認為應(yīng)當(dāng)進行社會穩(wěn)定風(fēng)險評估的其他事項。

按照客觀、準確、公正、實效的原則，對可能出現(xiàn)的影響安全穩(wěn)定問題進行評估。

（一）是否符合國家法律法規(guī)和有關(guān)政策規(guī)定。

（二）是否經(jīng)過嚴謹周密的可行性論證，并遵循公平、公開、公正原則，履行了征詢意見、公示、聽證等程序。

（三）是否給所涉及群眾的生產(chǎn)、生活帶來較大的影響，有引發(fā)群眾大規(guī)模集體上訪或群體性的事件的風(fēng)險。

（四）是否能通過法律和政策途徑，妥善解決群眾提出的合理異議和訴求。

（五）是否能依據(jù)法律和政策，化解消除群眾可能提出的不合理訴求，最終取得大部分群眾的理解和支持。

（六）是否對出臺的群眾補償、安置、保障等政策進行事前調(diào)研論證，避免引起其他地區(qū)同類或類似事項涉及群眾的攀比。

（七）有可能引發(fā)不穩(wěn)定的其他方面因素。

評估工作實行統(tǒng)一管理，分級負責(zé)。成立局重大事項社會穩(wěn)定風(fēng)險評估工作小組，由局農(nóng)民工權(quán)益維護領(lǐng)導(dǎo)小組成員兼任，負責(zé)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)局重大事項社會穩(wěn)定風(fēng)險評估工作。各處室（部門）依據(jù)職能分工，負責(zé)具體事項決策的評估工作，部門負責(zé)人為風(fēng)險評估第一責(zé)任人，當(dāng)事人為直接負責(zé)人。

（一）確定評估事項。凡是涉及本方案第四條規(guī)定內(nèi)容的均要進行社會穩(wěn)定風(fēng)險評估。

（二）組織開展評估，第一責(zé)任人牽頭組織專項評估小組，負責(zé)具體評估工作，各部門積極配合，廣泛調(diào)研論證，預(yù)測預(yù)判風(fēng)險。可采取專家咨詢、抽樣調(diào)查、實地勘察、公示公告、座談會、聽證會等形式，廣泛征求意見，充分聽取基層意見和相關(guān)利益群體代表的合理訴求，并對意見、建議進行歸納、整理，力求準確判定可能存在的社會穩(wěn)定風(fēng)險，提出評估意見。

（三）形成評估報告。評估小組在全面分析論證基礎(chǔ)上形成評估報告，實事求是地對評估事項做出風(fēng)險很大、有風(fēng)險、風(fēng)險較小或無風(fēng)險評價，并提出是否實施的意見。

（四）制定工作預(yù)案。有風(fēng)險的重大事項，評估主體在提交評估報告的同時，一并提交風(fēng)險化解和應(yīng)急處置工作預(yù)案。對確有不穩(wěn)定隱患又必須實施的重大事項，不穩(wěn)定隱患由責(zé)任主體及時提請領(lǐng)導(dǎo)小組、局黨組或上級主管部門調(diào)度化解。

（五）評估報告報送。各部門形成評估報告后，需實施雙重備案，在報送局重大事項社會穩(wěn)定風(fēng)險評估工作小組備案的同時，報送局黨組備案。

（一）切實重視評估。各部門主要負責(zé)人要切實轉(zhuǎn)變觀念，把穩(wěn)定風(fēng)險評估工作放到全局工作中來謀劃實施，認真抓好落實，抓出成效。要把社會穩(wěn)定風(fēng)險評估作為重大事項能否出臺或?qū)嵤┑那爸贸绦蚝捅匾獥l件，做到重大事項未評估不上會、不決策。

（二）遵守評估程序。要嚴格按照程序進行評估，逐步健全完善風(fēng)險評估的程序和標準，不斷進行探索研究和總結(jié)完善，逐步提升評估工作的科學(xué)性、合理性和可操作性。

（三）提高評估水平。在實施評估時，要依據(jù)全面、周到、細致原則，廣泛征求涉及群眾的意見，綜合考慮各方利益，不搞閉門評估、想象評估，要深入到群眾中去，掌握了解傾向性問題和典型訴求，善于發(fā)現(xiàn)真正潛在的隱患風(fēng)險，不斷提高評估水平。

（四）注重風(fēng)險化解。對可實施的重大事項，屬本級本部門的，必須明確風(fēng)險化解的責(zé)任主體及工作要求，需要上級協(xié)調(diào)的，要及時報上級有關(guān)部門。

（五）加強評估考核。要把重大事項社會穩(wěn)定風(fēng)險評估作為維護穩(wěn)定的基礎(chǔ)性工作來抓，納入各項目現(xiàn)場日常考核范圍，納入各部門年度工作目標考核內(nèi)容和職工績效考評，納入領(lǐng)導(dǎo)班子和中層干部年終考評內(nèi)容。

（六）落實責(zé)任追究。對在重大事項決策過程中應(yīng)評估而未評估或組織實施評估流于形式，防范化解工作不落實、不到位，引發(fā)不穩(wěn)定問題或群體性的事件，給社會穩(wěn)定造成嚴重影響的，將依照《合肥市維護社會穩(wěn)定工作若干規(guī)定》進行責(zé)任追究。

銀行風(fēng)險評估報告（實用17篇）篇十五

我公司是專門的秘密載體印制企業(yè)，所以，保密工作是重中之重。眾所周知，國家秘密一旦泄露，后果不堪設(shè)想。為切實有效地保護國家秘密．必須事先做好保密風(fēng)險評估報告，讓保密工作有的放矢。

隨著現(xiàn)代科學(xué)技術(shù)的發(fā)展，信息化程度越來越高，保密工作已成為企業(yè)的中心工作之一。在信息化條件下，保密工作既是一項復(fù)雜的系統(tǒng)工程，同時也是關(guān)系到企業(yè)的正常工作是否能夠順利進行的重要因素。

保密風(fēng)險評估是保密工作的重要組成部分。保密風(fēng)險評估要堅持實事求是的原則，深入調(diào)查研究，全面掌握保密風(fēng)險因素及其影響，進而科學(xué)分析企業(yè)保密工作面臨的形勢、存在的問題，在此基礎(chǔ)上提出切實可行的關(guān)于風(fēng)險防范控制措施的建議方案。

保密風(fēng)險一詞包括了兩方面的內(nèi)涵。其一，風(fēng)險意味著會對企業(yè)正常的工作帶來不良影響；其二，這種影響的出現(xiàn)與否是一種不確定性隨機現(xiàn)象，它可用概率表示出現(xiàn)的可能程度，但不能對出現(xiàn)與否做出確定性判斷。從而可知，風(fēng)險因素、風(fēng)險事故和影響密切相關(guān)，它們構(gòu)成了企業(yè)保密風(fēng)險存在與否的基本條件。因此，要真正領(lǐng)悟企業(yè)保密風(fēng)險的本質(zhì)，就必須弄清這三個概念及其相互聯(lián)系。

簡單概括而言：風(fēng)險因素引起風(fēng)險事故，風(fēng)險事故導(dǎo)致對企業(yè)帶來不良影響。

在我公司，秘密載體生產(chǎn)場所實行全封閉管理，設(shè)置特營原輔料倉庫、生產(chǎn)工序、檢驗包裝區(qū)、成品倉庫、廢殘次品倉庫，共五個獨立的工作部門。成立專門的保密管理領(lǐng)導(dǎo)小組（簡稱保密組）。有關(guān)秘密載體的印制工作：包括排版、制版、印刷、檢驗、包裝入庫均在封閉的生產(chǎn)場所內(nèi)進行，使用全國統(tǒng)一的票據(jù)防偽專用品，各工序均由保密管理領(lǐng)導(dǎo)小組指定專人負責(zé)。

1、公司專設(shè)保密印刷車間及保密室。涉及保密的印刷資料由保密印刷車間專門承印，并由保密組指定印刷人員專門負責(zé)，其他人員未經(jīng)允許不得入內(nèi)。

2、保密室具備防盜、防火、防潮、防鼠功能；配備防盜門、窗；配備雙鎖、密碼鎖鐵柜，用于存放保密資料。

3、承接印刷國家秘密載體業(yè)務(wù)時應(yīng)由專職業(yè)務(wù)人員按照規(guī)定統(tǒng)一編號登記。不準隨便互相轉(zhuǎn)手，不準隨便抄錄或翻印秘密以上文件。

4、凡秘密業(yè)務(wù)，實行數(shù)字化管理，生產(chǎn)部下達紅票。秘密印刷業(yè)務(wù)的原稿、樣張、打樣紙必須數(shù)字準確，不得亂放或遺失。如果在生產(chǎn)過程中發(fā)現(xiàn)數(shù)字缺少，要及時查找并查明原因，同時立即向公司保衛(wèi)部門報告。在找到丟失品前，有關(guān)人員不得離開工作場地，若一時無法找到，須經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)批準后方可離開。

5、保密車間、庫房在下班前，必須將門室關(guān)好鎖好，下班后一般不準隨便打開工房門。

6、工作在保密崗位上的人員是工作的需要、單位的重托，在一定時間一定范圍內(nèi)知悉的保密事項，只能用于生產(chǎn)，不能向外泄露，不得對外從事技術(shù)服務(wù)。必須妥善保管生產(chǎn)工藝、生產(chǎn)記錄及其他各種保密資料，不得丟失泄密，不在報刊雜志上報道保密事項，不得把秘密資料傳送到qq空間、微信朋友圈或微博等。

7、職工調(diào)離工廠或調(diào)崗，應(yīng)將自己保管的保密資料上交，不得帶走或留存。公司可以對其u盤等存儲介質(zhì)進行檢查。

8、為進一步貫徹落實涉密崗位責(zé)任制度，公司正在與涉密員工磋商簽訂《保密協(xié)議》。

9、公司已經(jīng)召開保密工作會議，對進一步開展保密工作做出全面部署，已經(jīng)形成《會議紀要》。

10、設(shè)計室是保密要害部門。計算機系統(tǒng)由專人管理，配備好防范設(shè)施，涉密文件的打印需用專用磁盤由專人負責(zé)。

11、特營原輔材料的采購，必須根據(jù)委托合同，由業(yè)務(wù)部門按采購計劃，報總經(jīng)理及保密組確認后，下達給采購、倉庫、財務(wù)等部門執(zhí)行，以便對特營原輔材料進行監(jiān)管。

12、特營原輔材料存放于專用倉庫，有專職倉管員進行日常管理，落實防盜、防火等安全措施，確保物資安全。

13、公司設(shè)立專門的成品倉庫，配置專職保管員，要求成品倉庫的賬簿應(yīng)記錄完整，詳細真實，并妥善保管。

14、建立健全秘密載體殘次品的管理制度，由專職管理員對廢殘次品的品種、數(shù)量、質(zhì)量、發(fā)生工序及原因等資料做好真實詳細的記錄，存檔保管。

15、建立健全監(jiān)控設(shè)施運行記錄，對監(jiān)控記錄資料進行妥善保管和存檔。

16、監(jiān)控室由專人管理，其他任何人未經(jīng)允許不得進入。

17、監(jiān)控室專管人員不得擅離崗位，更不得使用監(jiān)控設(shè)施進行游戲、娛樂等活動。

18、監(jiān)控室專管人員要密切觀察各布防區(qū)域的情況，如發(fā)現(xiàn)異常，必須及時匯報。

19、一切從事秘密載體印制的員工應(yīng)無犯罪記錄，品德作風(fēng)正派，并必須如實向人事部門申報本人及家庭，并交驗有關(guān)的合法證件。

（一）保密工作團隊上的問題；

1、領(lǐng)導(dǎo)保密意識尚不夠敏感；

2、保密教育不經(jīng)常、保密知識缺乏；

3、保密組織的任務(wù)分工不明、對保密形勢的估計不準確；

4、專項檢查不到位、安全隱患排查不徹底；

5、保密員隊伍建設(shè)還須加強；

6、工作思路缺乏創(chuàng)新、工作缺乏協(xié)同合作。

（二）保密工作環(huán)境上的問題：

1、可能在設(shè)備設(shè)施上泄密；

2、可能在計算機系統(tǒng)上泄密；

3、可能在生產(chǎn)及學(xué)習(xí)訓(xùn)練過程中泄密；

4、職工跳槽頻繁；

5、在物流中泄密風(fēng)險較大。

如果企業(yè)的核心資料外傳，甚至落入競爭對手手中，則企業(yè)很可能在競爭中失敗。所以，保證企業(yè)的核心資料不被泄露是保證企業(yè)在競爭激烈市場立足之本。

對于企業(yè)重要數(shù)據(jù)泄密的途徑，可以歸納為七點：

（1）筆記本電腦等移動終端遺失或失竊；

（2）跨部門或跨計算機的數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)移以及外來計算機非法侵入；

（3）存儲介質(zhì)隨意使用；

（4）網(wǎng)絡(luò)外發(fā)程序，如發(fā)送電子郵件、qq信息、微信等；

（5）打印、復(fù)印以及光盤刻錄；

（6）數(shù)據(jù)非法二次轉(zhuǎn)播；

（7）oa等移動辦公終端對于辦公系統(tǒng)的接入。

所以，要有的放矢地開展保密工作，堵塞泄密途徑。

近幾年來，隨著信息技術(shù)的飛速發(fā)展，現(xiàn)代辦公設(shè)備逐漸走進了企業(yè)的日常工作，保密工作面臨著一種全新環(huán)境；保密工作面臨的形勢日益嚴峻。

保密風(fēng)險評估，作為企業(yè)開展保密工作的前提，能為單位領(lǐng)導(dǎo)準確把握本單位保密工作所面臨的風(fēng)險，進行重點防控提供科學(xué)依據(jù)。

銀行風(fēng)險評估報告（實用17篇）篇十六

xx鎮(zhèn)位于xx縣，幅員面積38.8平方公里，人口約14000人，轄8個行政村，85個村（居）民小組，全鎮(zhèn)農(nóng)民承包地享受直接補貼（包括糧食補貼和農(nóng)資綜合補貼）面積為15620.35畝，良種補貼31294畝，其中水稻補貼面積為9707畝，玉米補貼面積為5321畝，小麥補貼面積為2591畝，油菜補貼面積為13675畝。

我鎮(zhèn)選擇了有代表性的村組干部、利益群體進行了問卷調(diào)查和座談，認真聽取群眾意見，形成了調(diào)查分析報告：

1、干部調(diào)查情況（40人）：種糧農(nóng)戶補貼改革試點基層干部調(diào)查問卷顯示，90%以上的人認為《試點實施意見》不符合大多數(shù)農(nóng)民群眾利益，且補貼面積也不能夠準確核實，會引發(fā)強烈連鎖反應(yīng)，對較大范圍內(nèi)利益群體造成影響，可能引發(fā)大規(guī)模矛盾沖突，不同意實施《試點實施意見》。

2、農(nóng)戶調(diào)查情況（80人，含土地轉(zhuǎn)出22人，土地轉(zhuǎn)入14人）:通過對各類人群的調(diào)查，90%以上的群眾認為此次改革試點不符合自身利益，改革的時機和條件還不成熟，不同意本次改革試點。

（一）項目合法性評估：試點方案的實施是否通過本屆人大或政府的審議和批準。

（二）項目合理性評估：實施方案的出發(fā)點是好的，但現(xiàn)階段還缺乏操作條件。

（三）項目可行性評估：現(xiàn)階段實施試點方案還不可行。

（四）項目可控性評估：部分村組利益受損的群眾面較大，如果實施可能導(dǎo)致群訪事件發(fā)生，風(fēng)險不可控。

（一）各村均存在人口增長和土地面積調(diào)整不同步的問題。國家農(nóng)村雙層經(jīng)營承包責(zé)任制的政策規(guī)定土地經(jīng)營權(quán)是30年不變，而村民自治制度中提及的每五年或十年根據(jù)家庭人口的增減調(diào)整土地面積的做法并沒有嚴格實施，核實種糧面積必定會導(dǎo)致農(nóng)戶先提出對承包面積調(diào)整的要求。

（二）第一輪承包時，田地的好壞、遠近等原因?qū)е旅總€農(nóng)戶承包面積計量不相同，雖然現(xiàn)在經(jīng)過30年的基礎(chǔ)設(shè)施投入或者是土地調(diào)整等項目實施，影響土地等次的因素已不明顯，但如果進行重新調(diào)整，會導(dǎo)致部分農(nóng)戶對土地面積確定產(chǎn)生異議，認為自身利益受損。

（三）為加快災(zāi)后重建項目進度，提升景區(qū)形象，按照縣委縣政府的安排，對建設(shè)景區(qū)所投入的相關(guān)項目所需土地均實行流轉(zhuǎn)，我鎮(zhèn)及景區(qū)開發(fā)而流轉(zhuǎn)土地面積達3000余畝，而且絕大部分土地納入糧食補貼范疇，已流轉(zhuǎn)土地主要用于景區(qū)內(nèi)道路及其附屬設(shè)施、安置點、108沿線綠化、景區(qū)內(nèi)道路沿線綠化、旅游景點環(huán)境打造等項目建設(shè)，這些流轉(zhuǎn)土地如按照該政策實施，上述項目涉及農(nóng)戶將無法繼續(xù)享受糧食補貼，給本來就已很脆弱的景區(qū)開發(fā)環(huán)境造成更加不利的影響，嚴重挫傷群眾支持參與景區(qū)開發(fā)的信心，一定程度上加劇了干群關(guān)系的緊張，極有可能為景區(qū)下一步項目實施和開發(fā)推進造成嚴重阻力，使已持續(xù)了近六年的文化旅游產(chǎn)業(yè)發(fā)展功虧一簣，使舉全縣之力興起的第三輪開發(fā)建設(shè)陷入瓶頸，嚴重影響社會穩(wěn)定和諧。

（四）景區(qū)重點招商引資企業(yè)入駐進行文化旅游開發(fā)，在和村民協(xié)商土地流轉(zhuǎn)事宜時，簽訂協(xié)議以前就把糧食直補由原承包戶享受作為重點條件之一，企業(yè)也才能順利按照議定價格簽訂協(xié)議，如果按照擬實施政策，村民將不會同意土地按照現(xiàn)在價格進行流轉(zhuǎn)，極大打擊開發(fā)企業(yè)積極性，村民收回土地進行復(fù)耕也有難度，這將成為景區(qū)開發(fā)一大不可調(diào)和矛盾。

（五）我鎮(zhèn)其他村組響應(yīng)政府號召進行了產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整，比如二酉精品村用于發(fā)展優(yōu)質(zhì)梨基地建設(shè)690畝，萬佛村用于發(fā)展貴妃棗基地1487畝等，按照糧食直補試點方案規(guī)定就不能享受國家直補，粗略計算涉及強農(nóng)惠農(nóng)資金為28.3萬元，如果實施試點方案，將對產(chǎn)業(yè)規(guī)模擴大是限制，也將挫傷村民進行結(jié)構(gòu)調(diào)整的'積極性，甚至對村組干部、對政府產(chǎn)生不滿情緒，形成不穩(wěn)定因素。

（六）招商引資工作流轉(zhuǎn)村組大面積土地，按照慣例，各村組、農(nóng)戶與業(yè)主簽訂合同的時候都默認糧食直補費用還是由原承包地農(nóng)戶享受，因此有些土地流轉(zhuǎn)費用比較低廉，老百姓也容易接受，項目引進比較容易成功。如果實施試點政策，大部分流轉(zhuǎn)土地用于苗木栽植、藥材種植等，已不能享受糧食補貼，但是應(yīng)該繳納的水利費依然由老百姓自己承擔(dān)，對于老百姓來說就間接減少了土地流轉(zhuǎn)費用，而承包商也不可能提高土地流轉(zhuǎn)費用，涉及利益受損農(nóng)戶人數(shù)有些村組少則幾十人，多則上百人，這是一個較大的利益矛盾和潛在火藥桶，有可能導(dǎo)致村民和承包業(yè)主的矛盾沖突，影響招商項目發(fā)展。

（一）在對村組干部、群眾進行民意調(diào)查時注意掌握尺度，重點強調(diào)這次調(diào)查僅為試點前的摸底。

（二）下村走訪，座談，廣泛了解群眾意見。

這次試點工作較為突然，前期鋪墊工作做得還不夠全面，建議暫緩實施，可以考慮在第二輪土地承包期滿再行考慮或在土地流轉(zhuǎn)數(shù)量不大、開發(fā)區(qū)域面積較小的地方進行試點。

銀行風(fēng)險評估報告（實用17篇）篇十七