自查報(bào)告是對(duì)我們自身能力和素質(zhì)的一種自我檢驗(yàn)，可以幫助我們找到自己的優(yōu)點(diǎn)和不足。為了幫助大家更好地寫作自查報(bào)告，我們整理了一些成功案例，供大家參考和學(xué)習(xí)。
銀行賬戶自查自糾報(bào)告（模板18篇）篇一
xx縣信用合作聯(lián)社：為貫徹省聯(lián)社[今年]60號(hào)文件《關(guān)于開展財(cái)務(wù)專項(xiàng)檢查工作的通知》精神，根據(jù)縣聯(lián)社的安排，我社于今年6月2日，組織財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)人員，分別對(duì)我社上年1月1日至上年12月30日，今年1月1日至3月30日的費(fèi)用開支情況，進(jìn)行了認(rèn)真的專項(xiàng)檢查，現(xiàn)將檢查情況報(bào)告如下：
一：上年1月1日至12月30日財(cái)務(wù)費(fèi)用列支情況：
不同意計(jì)發(fā)外，其余都符合列支規(guī)定并經(jīng)聯(lián)社審批。
2822.20元，工會(huì)經(jīng)費(fèi)3762.93元。經(jīng)審查符合計(jì)提范圍和標(biāo)準(zhǔn)，無(wú)超范圍、超比例計(jì)提現(xiàn)象。3、低值易耗品攤銷；二00五年列支30713.00元，系購(gòu)買檔案柜、辦公桌椅等低值易耗品，且經(jīng)聯(lián)社審批，無(wú)在其中列支固定資產(chǎn)和與之不屬于列支或攤銷的項(xiàng)目。4、其他營(yíng)業(yè)管理費(fèi)用：均按《xx農(nóng)村信用社財(cái)務(wù)收支及成本費(fèi)用管理實(shí)施細(xì)則》的相關(guān)規(guī)定列支，大額費(fèi)用經(jīng)聯(lián)社審批后列支。并嚴(yán)格控制額度和比例。5、專項(xiàng)獎(jiǎng)金：二00五年列支57122.00元，其中業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)發(fā)展的專項(xiàng)獎(jiǎng)金列支29279.00元，政府出具政策的獎(jiǎng)金27843.00元。都經(jīng)聯(lián)社審查批準(zhǔn)列支。
（三）、其他營(yíng)業(yè)支出：二00五年共列支136446.80元，其中固定資產(chǎn)折舊、呆賬準(zhǔn)備金等計(jì)提，均按《xx縣農(nóng)村信用社二00五年都會(huì)計(jì)決算工作指導(dǎo)意見》和相關(guān)精神執(zhí)行；其他營(yíng)業(yè)支出124454.25元經(jīng)聯(lián)社審查列支。
（四）、營(yíng)業(yè)外支出：二00五年列支39150.00元，其中非常損失。
33735.00元系經(jīng)批準(zhǔn)處理歷史遺留問題，其他營(yíng)業(yè)外支出5415.00元均符合有關(guān)規(guī)定或經(jīng)聯(lián)社審批列支。
二、今年1至3月費(fèi)用開支情況。
（一）、手續(xù)費(fèi)支出26082.40元，其中代辦儲(chǔ)蓄手續(xù)費(fèi)列支3484.00元，系支付的二個(gè)代辦員的基本生活保障費(fèi)，一季度儲(chǔ)蓄存款凈增870萬(wàn)元，手續(xù)費(fèi)半年考核計(jì)發(fā)；代辦其他業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)列支22598.40元，符合開支范圍并經(jīng)聯(lián)社審查批準(zhǔn)。
（二）、營(yíng)業(yè)費(fèi)用開支164538.57元，均按《xx縣農(nóng)村信用社財(cái)務(wù)收支及成本費(fèi)用管理實(shí)施細(xì)則》的`相關(guān)規(guī)定和標(biāo)準(zhǔn)計(jì)提、審批、列支，其中業(yè)務(wù)招待費(fèi)應(yīng)列支3764.20元，實(shí)列支9718.00元，多列支5923.80元。
60000.00元，其他營(yíng)業(yè)支出40687.00元符合開支范圍并經(jīng)聯(lián)社審批。
（四）、其他營(yíng)業(yè)外支出1900.00元，經(jīng)查符合開支范圍，并經(jīng)聯(lián)社審批。
三、存在的問題及原因。
出勤工資11580.00元.
四、整改措施：對(duì)過去費(fèi)用開支中出現(xiàn)的問題，聯(lián)社于二00五年十二月組織人員，對(duì)全縣二00五年度財(cái)務(wù)情況進(jìn)了大檢查，對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的問題以《xx信聯(lián)發(fā)（20xx）267號(hào)文件通報(bào)全縣：對(duì)未經(jīng)批準(zhǔn)計(jì)發(fā)加班費(fèi)的信用社主任處罰款200元，對(duì)超支業(yè)務(wù)招待費(fèi)，化雜費(fèi)，水電費(fèi)，郵電費(fèi)等限額比例費(fèi)用的社根據(jù)《xx縣農(nóng)村信用社財(cái)務(wù)收支及成本費(fèi)用管理實(shí)施細(xì)則》的相關(guān)規(guī)定，由責(zé)任人（信用社三長(zhǎng)）按比例進(jìn)行賠償。其比例是業(yè)務(wù)招待費(fèi)按超支金額的10%賠償；公雜費(fèi)、水電費(fèi)、郵電費(fèi)按超支金額的20%賠償；責(zé)任人的賠償比例是：主任為50%，副主任、監(jiān)事長(zhǎng)各20%、主辦會(huì)計(jì)10%。在手續(xù)費(fèi)、其它營(yíng)業(yè)支出、其它營(yíng)業(yè)外支出中列支營(yíng)業(yè)費(fèi)用的，處主任、主辦會(huì)計(jì)罰款各300元，以此引以為戒，警示信用社“三長(zhǎng)”切實(shí)加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理，嚴(yán)格費(fèi)用開支，真實(shí)加強(qiáng)財(cái)務(wù)核算。我社除認(rèn)真執(zhí)行聯(lián)社處罰決定外，對(duì)自查中存在的問題提出以下整改措施；1、認(rèn)真加強(qiáng)財(cái)務(wù)核算，努力開源節(jié)流，以增加收入來擴(kuò)大正常費(fèi)用開支額度。保證業(yè)務(wù)正常發(fā)展。2、認(rèn)真加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理，嚴(yán)格費(fèi)用開支，特別是嚴(yán)格壓縮非業(yè)務(wù)性開支，降低經(jīng)營(yíng)成本。3、認(rèn)真加強(qiáng)財(cái)務(wù)制度和管理辦法的學(xué)習(xí)，正確列支財(cái)務(wù)費(fèi)用，真實(shí)反映經(jīng)營(yíng)成果。4、對(duì)未經(jīng)批準(zhǔn)開支計(jì)提的超任務(wù)工資，轉(zhuǎn)入資本公積科目，增加資本實(shí)力。通過自查，我社在費(fèi)用管理上，能按照《農(nóng)村信用社財(cái)務(wù)管理制度》和《xx縣農(nóng)村信用社財(cái)務(wù)收支及成本費(fèi)用管理實(shí)施細(xì)則》等規(guī)定列支費(fèi)用，按照“勤儉辦社，厲行節(jié)約”的方針管理財(cái)務(wù)收支，大額費(fèi)用按規(guī)定報(bào)批列支，各項(xiàng)提留按規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)或指導(dǎo)意見計(jì)提。我社將在今后的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中，繼續(xù)嚴(yán)格財(cái)務(wù)費(fèi)用的管理，認(rèn)真執(zhí)行財(cái)務(wù)核算制度，依法合規(guī)列支費(fèi)用，努力提高經(jīng)營(yíng)效益，促進(jìn)業(yè)務(wù)健康快速發(fā)展。
文檔為doc格式。
銀行賬戶自查自糾報(bào)告（模板18篇）篇二
近年來，我縣支行電子銀行業(yè)務(wù)以其成本低，方便、快捷、全天候服務(wù)等優(yōu)勢(shì)倍受客戶青睞。網(wǎng)上電子銀行結(jié)算及商戶簽約轉(zhuǎn)賬終端在企事業(yè)單位與單個(gè)客戶群體中迅速進(jìn)展，atm因不受時(shí)間、空間限制，能夠提供24小時(shí)便利、高效的金融服務(wù)而廣受客戶歡迎。然而，由于社會(huì)的復(fù)雜性、企業(yè)財(cái)務(wù)人員水平與個(gè)別結(jié)算人員業(yè)務(wù)水平較低，網(wǎng)上電子銀行結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)案例也不斷增加。增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，規(guī)避網(wǎng)上電子銀行結(jié)算成為當(dāng)前我縣支行網(wǎng)上電子銀行進(jìn)展的當(dāng)務(wù)之急。為了規(guī)范電子銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，防范風(fēng)險(xiǎn)，保證我縣支行電子銀行業(yè)務(wù)健康、快速、規(guī)范進(jìn)展，特根據(jù)省行下發(fā)的通知對(duì)支行電子銀行交易、商戶簽約轉(zhuǎn)賬終端及atm進(jìn)行全面自查，現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下。
網(wǎng)上電子銀行結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)存在于聯(lián)社及客戶通過互聯(lián)網(wǎng)登陸銀行網(wǎng)站辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)的始終，網(wǎng)上電子銀行會(huì)計(jì)結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)也是自始至終貫穿于網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)處理的全過程，我縣支行結(jié)算業(yè)務(wù)目前所面臨的部分結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)在一定程度上是與網(wǎng)上銀行結(jié)算有關(guān)。自20xx年5月15止我縣支行共簽約網(wǎng)上銀行企業(yè)用戶2戶，個(gè)人用戶9戶，在網(wǎng)上銀行的簽約、柜臺(tái)操作、后臺(tái)操作與客戶經(jīng)理等銀行內(nèi)部人員的工作管理上規(guī)范合理;由縣支行資產(chǎn)負(fù)債部對(duì)企業(yè)簽約的客戶資料實(shí)行一戶一袋制，個(gè)人簽約的客戶資料專夾保管，各類登記薄完善健全;其中企業(yè)客戶證書載體出入紀(jì)錄健全，證書載體及密碼做到雙線傳遞、及時(shí)發(fā)放，并按照省支行統(tǒng)一收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)向客戶收取有關(guān)費(fèi)用;同時(shí)嚴(yán)禁行內(nèi)員工參與客戶有關(guān)資金交易。
為有效防范不法分子通過電話、短信、郵件、假網(wǎng)站等方式，誘使客戶在atm上轉(zhuǎn)賬，繼而造成客戶資金缺失的風(fēng)險(xiǎn)，我縣支行將轄內(nèi)atm系統(tǒng)進(jìn)行了版本升級(jí)，在atm有卡轉(zhuǎn)賬及無(wú)卡交易中加入了防欺詐提示信息。當(dāng)客戶在atm上選擇轉(zhuǎn)賬或者無(wú)卡交易功能鍵后，屏幕就會(huì)顯示帶有下列提示內(nèi)容的畫面與文字防備電話、短信、郵件、假網(wǎng)站等詐騙信息，不要向陌生賬戶匯款、轉(zhuǎn)賬，及時(shí)地提醒客戶三思而后行，以防上當(dāng)受騙。并在有卡轉(zhuǎn)賬與無(wú)卡交易中，加入了回顯戶名環(huán)節(jié)，當(dāng)客戶在atm上輸入對(duì)方卡號(hào)或者賬號(hào)后，屏幕會(huì)自動(dòng)顯示出該賬戶對(duì)應(yīng)的戶名供客戶確認(rèn)，通過這樣的戶名校驗(yàn)，解除了客戶的擔(dān)憂，可確保客戶資金安全。
為了防止客戶進(jìn)行atm存款時(shí)，由于拿錯(cuò)卡或者卡被掉換而存錯(cuò)錢，我縣支行在atm存款交易中也加入了回顯戶名環(huán)節(jié)。當(dāng)客戶在atm上存款時(shí)，系統(tǒng)會(huì)以類似于轉(zhuǎn)賬回顯戶名的方式，顯示存款賬戶戶名供客戶確認(rèn)，從而有效防范風(fēng)險(xiǎn)。
分析眾多atm案件中犯罪分子的'作案手法，我們發(fā)現(xiàn)犯罪分子基本上都是靠竊取客戶銀行卡卡號(hào)或者密碼來達(dá)到犯罪目的的。那么，換個(gè)角度來說，只要客戶保護(hù)好自己的賬戶密碼或者卡號(hào)，就能夠在很大程度上確保賬戶資金的安全了。因此，我縣支行要求所有臨柜工作人員加強(qiáng)對(duì)客戶的教育、引導(dǎo)，提高客戶自身防范意識(shí)，提示客戶保護(hù)個(gè)人密碼，增強(qiáng)防范意識(shí)，從而達(dá)到提升atm使用安全的目的。在此，我縣支行依然存在不足之處，沒有設(shè)置電子銀行監(jiān)控崗位，并落實(shí)專門人員監(jiān)控與嚴(yán)密的再監(jiān)督檢查方案。我縣支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視對(duì)電子銀行風(fēng)險(xiǎn)操縱，加強(qiáng)管理，決不容許出現(xiàn)為完成任務(wù)而弄虛作假的行為，并制定有效的檢查方案，注重檢查實(shí)效，發(fā)現(xiàn)問題，及時(shí)整改，將業(yè)務(wù)檢查經(jīng)常化、系統(tǒng)化、規(guī)范化，建立風(fēng)險(xiǎn)防范的長(zhǎng)效監(jiān)督機(jī)制，按照建設(shè)國(guó)際一流電子銀行的標(biāo)準(zhǔn)，從根本上保障我縣支行電子銀行業(yè)務(wù)的快速、穩(wěn)健進(jìn)展。
銀行賬戶自查自糾報(bào)告（模板18篇）篇三
本人xxx，結(jié)合自身xx崗位，就xxxx年度履職情況，開展合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)全面自查，現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下：
介紹本人基本情況，如個(gè)人基本情況、從事本崗時(shí)間、履行職責(zé)工作情況、重點(diǎn)報(bào)告當(dāng)年從事崗位及履行職責(zé)情況，有兼崗或多崗的請(qǐng)作出說明。
（一）要求以合規(guī)為準(zhǔn)繩，對(duì)自身崗位履行情況方面存在的問題進(jìn)行深入排查，重點(diǎn)是通過自查發(fā)現(xiàn)問題或風(fēng)險(xiǎn)隱患。
（二）請(qǐng)站在從聯(lián)社穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)角度分析目前合規(guī)管理組織架構(gòu)是否健全；合規(guī)職責(zé)是否正常開展并在組織上得到全面保障；內(nèi)控制度、業(yè)務(wù)流程是否科學(xué)、清晰；崗位設(shè)置是否科學(xué)合理、工作職責(zé)邊界是否清晰；各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作是否合法、合規(guī)等方面進(jìn)行分析。
（三）違規(guī)事件舉報(bào)機(jī)制，鼓勵(lì)自查人對(duì)違規(guī)事件進(jìn)行舉報(bào)，針對(duì)你目前掌握的線索情況對(duì)其他違規(guī)問題或異常行為進(jìn)行大膽舉報(bào)。
對(duì)上述問題（風(fēng)險(xiǎn)）的產(chǎn)生原因作出詳盡分析，深入了解問題（風(fēng)險(xiǎn)）產(chǎn)生根源。
對(duì)上述問題（風(fēng)險(xiǎn)）的產(chǎn)生提出解決或處理措施，認(rèn)真處理好今后在履行職責(zé)過程中業(yè)務(wù)發(fā)展與合規(guī)的正確關(guān)系，嚴(yán)格踐行合規(guī)職責(zé)，最終達(dá)到防范和化解風(fēng)險(xiǎn)目的，促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展。
銀行賬戶自查自糾報(bào)告（模板18篇）篇四
市分行：
根據(jù)上級(jí)行要求，我行對(duì)賬戶管理進(jìn)行了認(rèn)真自查。現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：
我行嚴(yán)格按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》、《中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等制度和辦法要求，嚴(yán)把柜面審核關(guān)，加大賬戶管理力度。一是合理運(yùn)用人民銀行帳戶管理系統(tǒng)、聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)，加強(qiáng)開戶資料審查，加大對(duì)開戶資料的真實(shí)性、完整性和合法性的審查力度。二是對(duì)結(jié)算賬戶的開立、使用和撤銷重點(diǎn)審查,對(duì)客戶身份資料的變動(dòng)及時(shí)予以更新，對(duì)客戶身份實(shí)行聯(lián)網(wǎng)核查，進(jìn)行客戶身份有效的識(shí)別，積極做好反洗錢、客戶身份識(shí)別、大額及可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)告工作，杜絕利用銀行結(jié)算賬戶進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)。三是對(duì)開戶企業(yè)訂立開戶協(xié)議，明確雙方權(quán)利義務(wù)，細(xì)化和完善相關(guān)職責(zé)。四是嚴(yán)格預(yù)留印鑒及資料的管理，并實(shí)行建立登記簿專人登記保管制度。五是專人按月向開戶單位簽發(fā)存貸款賬戶余額對(duì)賬單，進(jìn)行明細(xì)賬務(wù)核對(duì)，對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)生頻繁、業(yè)務(wù)發(fā)生額大的賬戶，實(shí)行面對(duì)面逐筆勾對(duì)，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)查找原因，確保資金安全及內(nèi)外賬務(wù)相符。
二、完善內(nèi)控制度，規(guī)范崗位職責(zé)。
按照我行實(shí)際，比照上級(jí)行文件，完善崗位分工，規(guī)范崗位設(shè)置。
做到不相容崗位相互分離、相互制約、相互監(jiān)督，對(duì)結(jié)算賬戶對(duì)賬工作實(shí)行專人管理，做到權(quán)責(zé)分明，責(zé)任清晰。同時(shí)對(duì)會(huì)計(jì)人員崗位定期輪換和強(qiáng)制休假制度，進(jìn)一步落實(shí)以崗位制約為主要內(nèi)容的內(nèi)控機(jī)制，防范內(nèi)控管理隱患。
三、加強(qiáng)自查力度，防范操作風(fēng)險(xiǎn)。
通過本次檢查，對(duì)開戶申請(qǐng)、開戶資料實(shí)行重點(diǎn)檢查，對(duì)開戶資料的有效、真實(shí)性，實(shí)行逐一梳理，不留死角，真正把賬戶管理各項(xiàng)規(guī)章制度落到實(shí)處。對(duì)在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作中的每筆大額支付匯劃往來業(yè)務(wù)、同城交換業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)進(jìn)行核查，嚴(yán)格按照操作規(guī)程，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，確保資金安全，防范操作風(fēng)險(xiǎn)。
在今后的工作中，我行將以上級(jí)行有關(guān)文件精神為指導(dǎo)，對(duì)賬戶開立、變更、撤銷嚴(yán)格實(shí)行臨柜人員、坐班主任審核把關(guān)，健全完善內(nèi)控制度，加大獎(jiǎng)懲力度，進(jìn)一步提高工作的責(zé)任心，真正從源頭上防止問題發(fā)生。
**縣支行。
二0一0年五月十二日。
銀行賬戶自查自糾報(bào)告（模板18篇）篇五
市分行：
根據(jù)上級(jí)行要求，我行對(duì)賬戶管理進(jìn)行了認(rèn)真自查。現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：
我行嚴(yán)格按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》、《中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等制度和辦法要求，嚴(yán)把柜面審核關(guān)，加大賬戶管理力度。一是合理運(yùn)用人民銀行帳戶管理系統(tǒng)、聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)，加強(qiáng)開戶資料審查，加大對(duì)開戶資料的真實(shí)性、完整性和合法性的審查力度。二是對(duì)結(jié)算賬戶的開立、使用和撤銷重點(diǎn)審查,對(duì)客戶身份資料的變動(dòng)及時(shí)予以更新，對(duì)客戶身份實(shí)行聯(lián)網(wǎng)核查，進(jìn)行客戶身份有效的識(shí)別，積極做好反洗錢、客戶身份識(shí)別、大額及可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)告工作，杜絕利用銀行結(jié)算賬戶進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)。三是對(duì)開戶企業(yè)訂立開戶協(xié)議，明確雙方權(quán)利義務(wù)，細(xì)化和完善相關(guān)職責(zé)。四是嚴(yán)格預(yù)留印鑒及資料的管理，并實(shí)行建立登記簿專人登記保管制度。五是專人按月向開戶單位簽發(fā)存貸款賬戶余額對(duì)賬單，進(jìn)行明細(xì)賬務(wù)核對(duì)，對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)生頻繁、業(yè)務(wù)發(fā)生額大的賬戶，實(shí)行面對(duì)面逐筆勾對(duì)，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)查找原因，確保資金安全及內(nèi)外賬務(wù)相符。
按照我行實(shí)際，比照上級(jí)行文件，完善崗位分工，規(guī)范崗位設(shè)置。
做到不相容崗位相互分離、相互制約、相互監(jiān)督，對(duì)結(jié)算賬戶對(duì)賬工作實(shí)行專人管理，做到權(quán)責(zé)分明，責(zé)任清晰。同時(shí)對(duì)會(huì)計(jì)人員崗位定期輪換和強(qiáng)制休假制度，進(jìn)一步落實(shí)以崗位制約為主要內(nèi)容的內(nèi)控機(jī)制，防范內(nèi)控管理隱患。
通過本次檢查，對(duì)開戶申請(qǐng)、開戶資料實(shí)行重點(diǎn)檢查，對(duì)開戶資料的有效、真實(shí)性，實(shí)行逐一梳理，不留死角，真正把賬戶管理各項(xiàng)規(guī)章制度落到實(shí)處。對(duì)在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作中的`每筆大額支付匯劃往來業(yè)務(wù)、同城交換業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)進(jìn)行核查，嚴(yán)格按照操作規(guī)程，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，確保資金安全，防范操作風(fēng)險(xiǎn)。
在今后的工作中，我行將以上級(jí)行有關(guān)文件精神為指導(dǎo)，對(duì)賬戶開立、變更、撤銷嚴(yán)格實(shí)行臨柜人員、坐班主任審核把關(guān)，健全完善內(nèi)控制度，加大獎(jiǎng)懲力度，進(jìn)一步提高工作的責(zé)任心，真正從源頭上防止問題發(fā)生。
銀行賬戶自查自糾報(bào)告（模板18篇）篇六
為了加強(qiáng)銀行結(jié)算帳戶管理工作，維護(hù)支付結(jié)算的正常秩序，按照辦事處《轉(zhuǎn)發(fā)〈人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實(shí)施細(xì)則〉和〈人民幣銀行賬戶管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法〉（試行）的通知》（***辦發(fā)[2005]*號(hào)）文件要求，我區(qū)聯(lián)社及時(shí)轉(zhuǎn)發(fā)了文件，結(jié)合賬戶管理實(shí)施細(xì)則，提出了具體的檢查要求，由各信用社安排專人對(duì)銀行結(jié)算賬戶進(jìn)行了一次全面詳細(xì)的檢查。現(xiàn)檢查工作已經(jīng)結(jié)束匯報(bào)如下：
一、基本情況。
我區(qū)信用社2005年4月共有單位銀行結(jié)算帳戶1172個(gè)，其中，基本帳戶964個(gè)、一般帳戶60個(gè)、專用帳戶123個(gè)、臨時(shí)帳戶25個(gè)。現(xiàn)有的銀行結(jié)算帳戶中，由于各種原因，未辦理開戶許可證的帳戶404個(gè)，其中基本帳戶353個(gè)，一般帳戶19個(gè)，專用帳戶21個(gè)，臨時(shí)帳戶11個(gè)。通過本次自查，撤消不符合規(guī)定的賬戶13個(gè)，轉(zhuǎn)入久懸未取戶240個(gè)。
二、具體情況〈一〉、銀行結(jié)算帳戶的的管理和開立情況。
1、我區(qū)信用社銀行結(jié)算帳戶的開立、使用和撤消，都由各社確定一名人員進(jìn)行審查和管理，實(shí)行專人負(fù)責(zé)。
2、新開立的銀行結(jié)算帳戶，都能按照要求，資料保存完整，實(shí)行專卷專夾保管。
3、大部分社的銀行結(jié)算帳戶的都建立了開銷戶登記簿，實(shí)行了開銷戶登記制度，開戶資料基本完整。
1、專用存款賬戶的支取現(xiàn)金大多能按照規(guī)定執(zhí)行。
2、一般存款賬戶無(wú)違規(guī)支取現(xiàn)金的行為。
3、單位從銀行結(jié)算賬戶支付給個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的款項(xiàng)，單筆超過5萬(wàn)元的，支付時(shí)基本能按照要求審查付款依據(jù)，保證款項(xiàng)支付合法合規(guī)。
三、存在問題。
1、個(gè)別社由于人員變動(dòng)，責(zé)任不清，賬戶資料保管不善等，使銀行結(jié)算賬戶資料留存不完整。
2、部分社的個(gè)別賬戶，因業(yè)務(wù)開展等原因，需經(jīng)人民銀行批準(zhǔn)的，未及時(shí)報(bào)送人行批準(zhǔn)核發(fā)開戶核準(zhǔn)通知書。
3、個(gè)別社的專用賬戶和臨時(shí)賬戶提現(xiàn)未報(bào)經(jīng)人行審批。
4、因未對(duì)賬戶資料年審，部分存款人賬戶信息變更后，不及時(shí)通知開戶銀行變更，致使信用社對(duì)存款人變更的信息無(wú)法及時(shí)處理。
四、糾改措施針對(duì)自查中發(fā)現(xiàn)的問題和我區(qū)農(nóng)村信用社的實(shí)際情況，準(zhǔn)備從以下幾個(gè)方面進(jìn)行糾改：
1、要求各社組織人員再次學(xué)習(xí)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》，按照實(shí)施細(xì)則，嚴(yán)格遵守辦法規(guī)定，確保結(jié)算賬戶管理的合法合規(guī)。
2、對(duì)未經(jīng)人行批準(zhǔn)開立的部分銀行結(jié)算賬戶，督催各社限期清理或按照辦法要求重新審查后辦理開戶手續(xù)。
3、對(duì)臨時(shí)賬戶超過一年期限，又未申請(qǐng)延期的以及一年未發(fā)生業(yè)務(wù)且與信用社無(wú)債務(wù)關(guān)系的銀行結(jié)算賬戶，通知存款人予以銷戶或轉(zhuǎn)入久懸未取專戶管理。
銀行賬戶自查自糾報(bào)告（模板18篇）篇七
根據(jù)銀辦通[20xx]xxx號(hào)《關(guān)于開展人民幣銀行結(jié)算賬戶有關(guān)事項(xiàng)的通知》的有關(guān)精神，我社及時(shí)認(rèn)真地進(jìn)行了一次全面的專項(xiàng)檢查，現(xiàn)將我社對(duì)人民幣銀行結(jié)算賬戶的自查情況匯報(bào)如下：
一、能按照《人民幣銀行結(jié)算管理辦法》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實(shí)施細(xì)則》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法（試行）》、《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》、《中國(guó)人民銀行關(guān)于規(guī)范人民幣銀行結(jié)算賬戶管理有關(guān)問題的通知》，以及相關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章制度辦理銀行結(jié)算賬戶的開立、變更和撤銷業(yè)務(wù)。
二、對(duì)核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶能按照規(guī)定及時(shí)報(bào)人民銀行審批；對(duì)備案類銀行結(jié)算賬戶能按照規(guī)定時(shí)間通過賬戶管理系統(tǒng)向人民銀行備案，沒有違規(guī)開立銀行結(jié)算賬戶情況。
三、直至現(xiàn)在我社沒有未清理核定的銀行結(jié)算賬戶。
四、我社的銀行結(jié)算賬戶的開立、使用和撤銷的審查和管理主要由會(huì)計(jì)主管，并設(shè)有專人復(fù)核，有分健全的開銷戶登記。
五、對(duì)人民幣銀行結(jié)算賬戶的現(xiàn)金提取及可疑支付交易，我社嚴(yán)格按相關(guān)的'登記和審批制度執(zhí)行，并按月上報(bào)縣聯(lián)社，未發(fā)現(xiàn)違規(guī)現(xiàn)象。
通過這次自查，進(jìn)一步加強(qiáng)了我社的銀行結(jié)算賬戶的管理，也從中總結(jié)出我們的不足，具體有：
一是業(yè)務(wù)人員對(duì)人民幣銀行結(jié)算賬戶有關(guān)知識(shí)學(xué)習(xí)不夠，業(yè)務(wù)素質(zhì)不高；
二是相關(guān)管理監(jiān)督措施有待進(jìn)一步加強(qiáng)，鑒此，我社將繼續(xù)發(fā)揚(yáng)好的方面，針對(duì)不足，努力把人民幣銀行結(jié)算賬戶的管理工作做得更好。
銀行賬戶自查自糾報(bào)告（模板18篇）篇八
今年我縣開展企業(yè)評(píng)機(jī)關(guān)、行風(fēng)評(píng)議活動(dòng)幾個(gè)月來，我們中國(guó)工商銀行谷城支行通過自查存在的問題與廣泛搜集社會(huì)各界的意見，歸納起來，要緊是服務(wù)環(huán)境需要進(jìn)一步改善，服務(wù)水平需要進(jìn)一步提高，貸款力度需要進(jìn)一步加大。對(duì)這些問題，我行邊查邊改。現(xiàn)將自查自糾及整改情況匯報(bào)如下。
加強(qiáng)硬件建設(shè)，改善服務(wù)環(huán)境。近幾年來，我行投資一百多萬(wàn)元，先后對(duì)銀城等分理處與支行營(yíng)業(yè)室進(jìn)行了裝修改造，在今年9月下旬把支行營(yíng)業(yè)室建成全市首批貴賓理財(cái)中心，把其他網(wǎng)點(diǎn)建成標(biāo)準(zhǔn)化的綜合理財(cái)中心、金融便利網(wǎng)點(diǎn)。通過改造，共增加營(yíng)業(yè)面積260多平方米，增加營(yíng)業(yè)窗口6個(gè)，每個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)都安裝（配備）有自動(dòng)柜員機(jī)、自動(dòng)存款登折機(jī)、網(wǎng)上銀行電腦，還安裝了一臺(tái)自動(dòng)存款機(jī)、兩臺(tái)離行式自動(dòng)柜員機(jī)，服務(wù)環(huán)境有了顯著改善。
開展三項(xiàng)活動(dòng)，提升服務(wù)品質(zhì)。一是深入開展服務(wù)價(jià)值年活動(dòng)，以服務(wù)制造價(jià)值;二是繼續(xù)在網(wǎng)點(diǎn)開展評(píng)選服務(wù)明星、服務(wù)紅旗單位活動(dòng)，讓典型引路;三是廣泛開展規(guī)范服務(wù)活動(dòng)，組織員工規(guī)范操作。同時(shí)，支行加大了對(duì)優(yōu)質(zhì)服務(wù)的培訓(xùn)力度、檢查力度、獎(jiǎng)罰力度，推動(dòng)了全行服務(wù)水平的提升。目前，全行一線員工堅(jiān)持統(tǒng)一著裝、掛工號(hào)牌上崗，網(wǎng)點(diǎn)員工普遍做到了微笑服務(wù)、雙手接遞客戶憑證服務(wù)等五項(xiàng)規(guī)范服務(wù)。在工行省分行三季度神秘人優(yōu)質(zhì)服務(wù)檢查中，我行綜合得分在工行襄樊分行22個(gè)支行中居第2位。
經(jīng)濟(jì)進(jìn)展與居民創(chuàng)業(yè)就業(yè)，我行發(fā)放了商鋪按揭貸款，等等。信貸工作的創(chuàng)新，拓展了貸款路子，增加了信貸資金容量。到9月末，我行各項(xiàng)貸款余額達(dá)到2.95億元，比年初增加1.1億元，增加額居全市金融機(jī)構(gòu)前列，有力地支持了我市經(jīng)濟(jì)的進(jìn)展。
縣委縣政府將我行作為評(píng)議對(duì)象是對(duì)我們的關(guān)心，企業(yè)、客戶對(duì)我行行風(fēng)建設(shè)提出寶貴意見是對(duì)我們的信任。我行廣大員工決心在今后的工作中，以開展行風(fēng)評(píng)議、企業(yè)評(píng)機(jī)關(guān)活動(dòng)為契機(jī)，更加扎實(shí)地搞好優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)，更加有力地?cái)U(kuò)大信貸投放，更加全面地履行社會(huì)責(zé)任，為我市經(jīng)濟(jì)社會(huì)的科學(xué)進(jìn)展、率先進(jìn)展、與諧進(jìn)展做出新的更大的奉獻(xiàn)。
銀行賬戶自查自糾報(bào)告（模板18篇）篇九
按照xxxxxx號(hào)《轉(zhuǎn)發(fā)中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)人民幣銀行結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支會(huì)業(yè)務(wù)管理的通知》，我支行對(duì)辦理的各項(xiàng)支付結(jié)算業(yè)務(wù)及相關(guān)管理工作進(jìn)行了全面細(xì)致的自查。現(xiàn)就自查情況匯報(bào)如下：
一、認(rèn)真組織學(xué)習(xí)，嚴(yán)格執(zhí)行制度規(guī)定。
我支行認(rèn)真組織全體會(huì)計(jì)人員對(duì)此次中國(guó)人民銀行下發(fā)的通知進(jìn)行了學(xué)習(xí)，通過對(duì)人民幣銀行結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支付、賬戶年檢及反洗錢報(bào)送等相關(guān)問題的進(jìn)行解讀，使所有人員理解并掌握操作要點(diǎn)，統(tǒng)一了員工的思想認(rèn)識(shí)，提高了對(duì)賬戶管理和反洗錢工作重要性的認(rèn)識(shí)，確保了制度的執(zhí)行到位。
我行日常工作中能嚴(yán)格按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實(shí)施細(xì)則》、《反洗錢法》等相關(guān)法律制度規(guī)定辦理單位銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)。按照“了解你的客戶”的原則，建立了客戶身份登記制度，嚴(yán)格執(zhí)行開戶程序，審查開戶資料的真實(shí)性、完整性和有效性，通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)確認(rèn)開戶單位法人和經(jīng)辦人的身份。
1、檢查所有開立的基本戶和核準(zhǔn)類專戶都具有人民銀行核準(zhǔn)的開戶許可證，開戶單位提供的開戶資料和證明真實(shí)、齊全，符合人民幣銀行結(jié)算賬戶的管理和使用要求。
2、經(jīng)辦人為單位負(fù)責(zé)人授權(quán)他人辦理單位銀行結(jié)算賬戶開立業(yè)務(wù)的，我行嚴(yán)格審查被授權(quán)人是否為授權(quán)單位工作人員，我行在有授權(quán)書的情況下通過電話錄音核實(shí)開戶行為的真實(shí)性。
3、結(jié)算賬戶資料合規(guī)、完整。經(jīng)檢查，未發(fā)生偽造、變?cè)炀用裆矸葑C、工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證等開戶證明文件騙取開立銀行結(jié)算賬戶的案件，沒有可疑或已超過有效期的營(yíng)業(yè)執(zhí)照、批文等開戶證明辦理開戶的現(xiàn)象。開戶申請(qǐng)書填寫規(guī)范，留存資料中的組織機(jī)構(gòu)代碼證、企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證復(fù)印證件齊全，開戶資料按照會(huì)計(jì)檔案進(jìn)行管理。
4、對(duì)于結(jié)算賬戶內(nèi)容盡職審查，通過再次比對(duì)人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)與我行業(yè)務(wù)系統(tǒng)中客戶身份資料一致，確保賬戶名稱與預(yù)留名稱一致且符合規(guī)定。
自撤銷賬戶之日起2個(gè)工作日內(nèi)向人民銀行報(bào)告。
6、認(rèn)真執(zhí)行結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)相關(guān)規(guī)定。對(duì)于新開立的單位銀行結(jié)算戶，我行自正式開立之日起3個(gè)工作日后，辦理付款業(yè)務(wù)。通過調(diào)閱存款分戶賬進(jìn)一步核查，沒有發(fā)現(xiàn)一般存款賬戶提取現(xiàn)金的現(xiàn)象，專用存款賬戶支取現(xiàn)金嚴(yán)格按人民銀行規(guī)定辦理，嚴(yán)格按照法規(guī)制度辦理人民幣現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)。
7、所有開立的單位銀行結(jié)算賬戶執(zhí)行年檢制度，對(duì)于未按時(shí)年檢的賬戶我支行在均對(duì)客戶進(jìn)行通知同時(shí)對(duì)相關(guān)賬戶進(jìn)行暫禁處理。接下來，將對(duì)于拒不參加年檢或年檢不合格的存款人辦理銷戶。
我行現(xiàn)共有賬戶xx戶，其中銀行卡類賬戶xx戶。受理銀行卡申請(qǐng)時(shí)，通過聯(lián)網(wǎng)核查身份公民身份信息，對(duì)于聯(lián)網(wǎng)核查無(wú)記錄的同時(shí)審核客戶其他有效證件如戶口簿，并通過身份證鑒別儀進(jìn)行證件鑒別，嚴(yán)格落實(shí)客戶身份識(shí)別和賬戶實(shí)名制，確保申請(qǐng)人開戶資料真實(shí)、完整、合規(guī)。我行通過制定《xx銀行儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)管理規(guī)定》，嚴(yán)格執(zhí)行《儲(chǔ)蓄管理?xiàng)l例》確實(shí)落實(shí)客戶身份識(shí)別制度和賬戶實(shí)名制，不存在匿名或假名賬戶。對(duì)于個(gè)人代辦借記卡，柜臺(tái)人員是通過詢問客戶本人，盡可能要求客戶提供工作證件及相關(guān)客戶經(jīng)理了解和審查代理人的職業(yè)背景、代辦目的和代辦性質(zhì)的，同時(shí)做到在賬戶開立的現(xiàn)場(chǎng)通過錄音電話聯(lián)系被代理人進(jìn)行核實(shí)，并留存電話記錄等聯(lián)系資料，在被代理人無(wú)異議的情況下進(jìn)行開戶。對(duì)于單位員工集體開立借記卡賬戶的，采取批量開卡方式，通過簽訂代發(fā)協(xié)議規(guī)定單位應(yīng)對(duì)員工身份的真實(shí)性承擔(dān)責(zé)任。批量開卡須修改密碼后方能正常使用。
我行嚴(yán)格執(zhí)行《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》、《中國(guó)人民銀行關(guān)于改進(jìn)個(gè)人支付結(jié)算服務(wù)的通知》等法規(guī)制度，加強(qiáng)轉(zhuǎn)賬、匯兌等業(yè)務(wù)管理，對(duì)大額可疑交易按規(guī)定報(bào)告中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。
對(duì)于單位銀行結(jié)算賬戶向個(gè)人轉(zhuǎn)賬單筆超過5萬(wàn)元的，我們要求提供個(gè)人身份證復(fù)印件并進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。對(duì)于賬戶資金急中轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出;快進(jìn)快出，不留余額;拆分交易，故意規(guī)避交易限額;對(duì)外收付與單位經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符等情況，我行拒絕辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。對(duì)于辦理人民幣單筆5萬(wàn)元以上現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)的，通過聯(lián)網(wǎng)核查取款人及代理人的身份證件給予輸。有合理理由認(rèn)為現(xiàn)金支取與洗錢等違法犯罪活動(dòng)有關(guān)的，我行及時(shí)按規(guī)定報(bào)告中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心，同時(shí)向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告。
四、反洗錢的自查情況。
我行能認(rèn)真落實(shí)反洗錢內(nèi)部控制制度有關(guān)要求的執(zhí)行，嚴(yán)格按照《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》等規(guī)章制度，沒有違規(guī)操作現(xiàn)象。按要求制定反洗錢工作崗位責(zé)任制，結(jié)合本行實(shí)際制定反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施;嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識(shí)別及交易記錄保存制度。認(rèn)真核對(duì)客戶身份資料并定期審核保存的客戶基本信息;嚴(yán)格執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度。我行按照反洗錢有關(guān)規(guī)定及時(shí)上報(bào)大額和可疑支付交易，不存在遲報(bào)或漏報(bào)的情況。
五、存在問題。
1、存在賬戶報(bào)備不及時(shí)現(xiàn)象;。
2、年檢情況不理想，未年檢賬戶雖進(jìn)行了凍結(jié)，但占比面大;。
3、個(gè)人銀行卡代理開立，存在經(jīng)辦人員只是口頭詢問客戶、未按規(guī)定在相關(guān)開戶資料注明代理原因現(xiàn)象。
六、整改措施。
1、加強(qiáng)對(duì)支付系統(tǒng)管理辦法的學(xué)習(xí);。
2、積極開展支付結(jié)算業(yè)務(wù)培訓(xùn)，落實(shí)日常檢查。
3、強(qiáng)化宣傳，促進(jìn)支付結(jié)算發(fā)展。
銀行賬戶自查自糾報(bào)告（模板18篇）篇十
xx縣信用合作聯(lián)社：為貫徹省聯(lián)社[今年]60號(hào)文件《開展財(cái)務(wù)專項(xiàng)檢查工作的通知》精神，根據(jù)縣聯(lián)社的安排，我社于今年6月2日，組織財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)人員，分別對(duì)我社上年1月1日至上年12月30日，今年1月1日至3月30日的費(fèi)用開支情況，進(jìn)行了認(rèn)真的專項(xiàng)檢查，現(xiàn)將檢查情況報(bào)告如下：
（一）、手續(xù)費(fèi)支出上年度，我社列支手續(xù)費(fèi)319046.82元，經(jīng)核查，我社二0xx年儲(chǔ)蓄月平余額為4344.18萬(wàn)元，共五人辦理存款業(yè)務(wù)，其中二人為代辦員，應(yīng)列支代辦儲(chǔ)蓄手續(xù)費(fèi)139013.76元，實(shí)際列支35549.40元，少列支103464.34元；二0xx年列支代辦收貸手續(xù)費(fèi)158970.00元，其中，與退休職工陳加金簽訂管理萬(wàn)山片區(qū)貸款協(xié)議，全年收回不良貸款本金224047元，收回貸款利息76584.28元，按綜合付費(fèi)?%計(jì)算，應(yīng)給付手續(xù)費(fèi)12041.24元，剔減借新還舊因素，實(shí)際支付10000.00元；員工收回“雙呆”貸款本金1684728元，計(jì)費(fèi)率3%；收回“雙呆”貸款利息1968566元，計(jì)費(fèi)率5%；兩項(xiàng)應(yīng)計(jì)付手續(xù)費(fèi)148970.00元，經(jīng)聯(lián)社審查并報(bào)經(jīng)國(guó)稅局同意列支148970.00元。二0xx年列支代辦其他業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)124527.40元，其中因人少，業(yè)務(wù)量大，任務(wù)重，員工不能休假計(jì)提的超任務(wù)、超出勤工資22436元，聯(lián)社不同意計(jì)發(fā)外，其余都符合列支規(guī)定并經(jīng)聯(lián)社審批。
（二）、營(yíng)業(yè)費(fèi)用支出。
1、比例費(fèi)用列支：二0xx年實(shí)現(xiàn)總收入2995464.07元，其中貸款利息收入2720455.56元，應(yīng)列支業(yè)務(wù)宣傳費(fèi)13602.28元，實(shí)際列支32806.00元，超支19203.72元經(jīng)聯(lián)社審批同意列支；廣告費(fèi)應(yīng)列支59909.28元，實(shí)際列支13820.00元；未超支、亂支；業(yè)務(wù)招待費(fèi)應(yīng)列支14977.32元，實(shí)際列支36938.00元，超支21960.68元。
2、比例費(fèi)用計(jì)提：二0xx年職工工資列支188146.69元，應(yīng)計(jì)提職工福利費(fèi)26340.54元，職工教育經(jīng)費(fèi)2822.20元，工會(huì)經(jīng)費(fèi)3762.93元。經(jīng)審查符合計(jì)提范圍和標(biāo)準(zhǔn)，無(wú)超范圍、超比例計(jì)提現(xiàn)象。
3、低值易耗品攤銷；二0xx年列支30713.00元，系購(gòu)買檔案柜、辦公桌椅等低值易耗品，且經(jīng)聯(lián)社審批，無(wú)在其中列支固定資產(chǎn)和與之不屬于列支或攤銷的項(xiàng)目。
4、其他營(yíng)業(yè)管理費(fèi)用：均按《xx農(nóng)村信用社財(cái)務(wù)收支及成本費(fèi)用管理實(shí)施細(xì)則》的相關(guān)規(guī)定列支，大額費(fèi)用經(jīng)聯(lián)社審批后列支。并嚴(yán)格控制額度和比例。
5、專項(xiàng)獎(jiǎng)金：二0xx年列支57122.00元，其中業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)發(fā)展的專項(xiàng)獎(jiǎng)金列支29279.00元，政府出具政策的獎(jiǎng)金27843.00元。都經(jīng)聯(lián)社審查批準(zhǔn)列支。
（三）、其他營(yíng)業(yè)支出：二0xx年共列支136446.80元，其中固定資產(chǎn)折舊、呆賬準(zhǔn)備金等計(jì)提，均按《xx縣農(nóng)村信用社二0xx年都會(huì)計(jì)決算工作指導(dǎo)意見》和相關(guān)精神執(zhí)行；其他營(yíng)業(yè)支出124454.25元經(jīng)聯(lián)社審查列支。
（四）、營(yíng)業(yè)外支出：二0xx年列支39150.00元，其中非常損失33735.00元系經(jīng)批準(zhǔn)處理歷史遺留問題，其他營(yíng)業(yè)外支出5415.00元均符合有關(guān)規(guī)定或經(jīng)聯(lián)社審批列支。
（一）、手續(xù)費(fèi)支出26082.40元，其中代辦儲(chǔ)蓄手續(xù)費(fèi)列支3484.00元，系支付的二個(gè)代辦員的基本生活保障費(fèi)，一季度儲(chǔ)蓄存款凈增870萬(wàn)元，手續(xù)費(fèi)半年考核計(jì)發(fā)；代辦其他業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)列支22598.40元，符合開支范圍并經(jīng)聯(lián)社審查批準(zhǔn)。
（二）、營(yíng)業(yè)費(fèi)用開支164538.57元，均按《xx縣農(nóng)村信用社財(cái)務(wù)收支及成本費(fèi)用管理實(shí)施細(xì)則》的相關(guān)規(guī)定和標(biāo)準(zhǔn)計(jì)提、審批、列支，其中業(yè)務(wù)招待費(fèi)應(yīng)列支3764.20元，實(shí)列支9718.00元，多列支5923.80元。
（三）、其他營(yíng)業(yè)支出101044.50元，其中固定資產(chǎn)折舊按規(guī)定計(jì)提357.50元，預(yù)提呆賬準(zhǔn)備60000.00元，其他營(yíng)業(yè)支出40687.00元符合開支范圍并經(jīng)聯(lián)社審批。
（四）、其他營(yíng)業(yè)外支出1900.00元，經(jīng)查符合開支范圍，并經(jīng)聯(lián)社審批。
通過自查，我社費(fèi)用列支存在以下問題：
1、部分費(fèi)用超標(biāo)，如業(yè)務(wù)宣傳費(fèi)、業(yè)務(wù)招待費(fèi)，其原因是確定的標(biāo)準(zhǔn)與促進(jìn)業(yè)務(wù)快速發(fā)展不相適應(yīng)，與解決和處理歷史遺留問題的措施不相適應(yīng)。
2、個(gè)別營(yíng)業(yè)費(fèi)用項(xiàng)目使用不正確。主要是業(yè)務(wù)人員對(duì)開支項(xiàng)目確定不準(zhǔn)。如在代辦儲(chǔ)蓄手續(xù)費(fèi)中列支超出勤工資11580.00元.
1、認(rèn)真加強(qiáng)財(cái)務(wù)核算，努力開源節(jié)流，以增加收入來擴(kuò)大正常費(fèi)用開支額度。保證業(yè)務(wù)正常發(fā)展。
2、認(rèn)真加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理，嚴(yán)格費(fèi)用開支，特別是嚴(yán)格壓縮非業(yè)務(wù)性開支，降低經(jīng)營(yíng)成本。
3、認(rèn)真加強(qiáng)財(cái)務(wù)制度和管理辦法的學(xué)習(xí)，正確列支財(cái)務(wù)費(fèi)用，真實(shí)反映經(jīng)營(yíng)成果。
4、對(duì)未經(jīng)批準(zhǔn)開支計(jì)提的超任務(wù)工資，轉(zhuǎn)入資本公積科目，增加資本實(shí)力。通過自查，我社在費(fèi)用管理上，能按照《農(nóng)村信用社財(cái)務(wù)管理制度》和《xx縣農(nóng)村信用社財(cái)務(wù)收支及成本費(fèi)用管理實(shí)施細(xì)則》等規(guī)定列支費(fèi)用，按照“勤儉辦社，厲行節(jié)約”的方針管理財(cái)務(wù)收支，大額費(fèi)用按規(guī)定報(bào)批列支，各項(xiàng)提留按規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)或指導(dǎo)意見計(jì)提。我社將在今后的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中，繼續(xù)嚴(yán)格財(cái)務(wù)費(fèi)用的管理，認(rèn)真執(zhí)行財(cái)務(wù)核算制度，依法合規(guī)列支費(fèi)用，努力提高經(jīng)營(yíng)效益，促進(jìn)業(yè)務(wù)健康快速發(fā)展。
銀行賬戶自查自糾報(bào)告（模板18篇）篇十一
為確保我縣農(nóng)村信用社持續(xù)、合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展，根據(jù)陜農(nóng)信聯(lián)社發(fā)[20xx]236號(hào)文件要求，我聯(lián)社于20xx年7月10日至7月20日，對(duì)全縣農(nóng)村信用社銀行卡業(yè)務(wù)管理上、銀行卡業(yè)務(wù)日常操作與防范銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)工作進(jìn)行了全面的自查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：
接到省聯(lián)社對(duì)全省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)銀行卡業(yè)務(wù)大檢查的通知后，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)高度重視，召開專題會(huì)議，研究布置自查工作方案，要求立足暴露問題開展自查，邊查邊整改，起到“以查促防”的作用，能促進(jìn)各項(xiàng)制度和業(yè)務(wù)工作的順利開展，為我社可持續(xù)發(fā)展打下堅(jiān)定基礎(chǔ)。為此，聯(lián)社研究決定，成立了寧強(qiáng)縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社銀行卡業(yè)務(wù)大檢查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，組長(zhǎng)由聯(lián)社主任谷天春同志擔(dān)任，副組長(zhǎng)由副主任朱天臣、劉洪同志擔(dān)任。聯(lián)社業(yè)務(wù)部、信息部、財(cái)務(wù)部、保衛(wèi)部經(jīng)理為成員，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在業(yè)務(wù)部，負(fù)責(zé)對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)大檢查工作的具體安排。同時(shí)要求各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)主任負(fù)責(zé)本單位的自查工作，并參加銀行卡業(yè)務(wù)的檢查，確保自查工作取得成效。
聯(lián)社銀行卡業(yè)務(wù)大檢查工作領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)各部室組織開展自查進(jìn)行了分工，由業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)規(guī)章制度落實(shí)、執(zhí)行情況、銀行卡跨行差錯(cuò)處理、風(fēng)險(xiǎn)控制防范情況、業(yè)務(wù)宣傳、業(yè)務(wù)操作、特約商戶管理、家樂卡業(yè)務(wù)方面的自查。財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部負(fù)責(zé)對(duì)卡片管理情況的自查。信息部負(fù)責(zé)對(duì)pos設(shè)備的管理、atm業(yè)務(wù)情況的自查。并根據(jù)各部門的自查結(jié)果形成書面報(bào)告。
一、基本情況
經(jīng)陜西省銀監(jiān)局批準(zhǔn)，20xx年11月5日，陜西省農(nóng)村信用社第一個(gè)銀行卡品牌“陜西信合富秦卡”在寧強(qiáng)縣農(nóng)村信用社開始正式發(fā)行。通過各種營(yíng)銷手段和發(fā)卡措施，截止20xx年8月末全縣共發(fā)行富秦卡27421張，安裝atm機(jī)5臺(tái)，pos機(jī)7臺(tái)。
二、銀行卡業(yè)務(wù)開展情況
（一）采取有效措施，加大富秦卡推廣力度
1、實(shí)行富秦卡發(fā)卡優(yōu)惠政策，減免客戶用卡手續(xù)費(fèi)，吸取客戶開卡，提高客戶用卡積極性。富秦卡的推廣全縣統(tǒng)一對(duì)客戶開卡、用卡進(jìn)行優(yōu)惠，具體優(yōu)惠政策如下：免收每張5元的開卡費(fèi)用和每年10元的年費(fèi)，以充分發(fā)揮農(nóng)信社營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)多，鼓勵(lì)客戶使用富秦卡辦理省內(nèi)資金結(jié)算業(yè)務(wù)，讓客戶真正感受到富秦卡的便利和優(yōu)惠政策帶來的好處。
障礙、無(wú)差別的用卡服務(wù)。縣聯(lián)社進(jìn)一步明確結(jié)算紀(jì)律，加大對(duì)拒絕受理富秦卡業(yè)務(wù)的單位和個(gè)人的處罰力度；并公開投訴舉報(bào)電話，對(duì)拒收、拒辦富秦卡業(yè)務(wù)的相關(guān)人員進(jìn)行責(zé)任追究。
3、充分發(fā)揮“10106262”全省統(tǒng)一電話客服系統(tǒng)功能。電話客服系統(tǒng)的開通，可實(shí)現(xiàn)自動(dòng)查詢，人工服務(wù)和咨詢，手機(jī)短信，電話傳真服務(wù)和業(yè)務(wù)投訴受理等基本服務(wù)功能。能夠?yàn)槌挚ㄈ私鉀Q在跨地區(qū)使用富秦卡遇到的緊急情況，擴(kuò)大富秦卡服務(wù)外延。
（二）加大富秦卡的宣傳力度，營(yíng)銷“陜西信合富秦卡”品牌
戶外宣傳、街頭宣傳、柜臺(tái)宣傳等多種手段，自主開展各種宣傳活動(dòng)。聯(lián)社也將通過廣播、電視等新聞媒體進(jìn)行富秦卡業(yè)務(wù)的宣傳，并制作戶外大型廣告一幅，進(jìn)一步營(yíng)銷“陜西信合富秦卡”品牌。
（三）加快自助設(shè)備投放建設(shè)
在全縣農(nóng)村信用社安裝atm機(jī)5臺(tái)，彌補(bǔ)柜面營(yíng)業(yè)終了客戶無(wú)法取款的弊端，全天向持卡人提供金融服務(wù)，減少持卡人跨行自助取款手續(xù)費(fèi)支出，提高富秦卡服務(wù)滿意度，為持卡人提供更加優(yōu)質(zhì)周到的用卡服務(wù)，在豐富銀行卡業(yè)務(wù)服務(wù)功能的同時(shí)，進(jìn)一步提升“陜西信合”服務(wù)形象。
三、強(qiáng)化銀行卡業(yè)務(wù)管理，有效防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
為了保障富秦卡業(yè)務(wù)的長(zhǎng)足發(fā)展，必須著眼富秦卡業(yè)務(wù)管理的實(shí)際需要，從推廣措施制度、管理制度建設(shè)、風(fēng)險(xiǎn)防范等方面提高業(yè)務(wù)管理水平，實(shí)現(xiàn)富秦卡業(yè)務(wù)推廣和管理協(xié)調(diào)發(fā)展，將陜西信合富秦卡做大做強(qiáng)。
（一）強(qiáng)化內(nèi)部管理，規(guī)范操作流程
隨著銀行卡業(yè)務(wù)的不斷發(fā)展及銀行卡業(yè)務(wù)種類不斷增加，各信用社充分認(rèn)識(shí)加強(qiáng)銀行卡業(yè)務(wù)管理的重要性，明確銀行卡業(yè)務(wù)管理各個(gè)環(huán)節(jié)的工作責(zé)任，確保轄內(nèi)銀行卡業(yè)務(wù)穩(wěn)健開展。聯(lián)社不定期對(duì)各信用社銀行卡業(yè)務(wù)的開展情況進(jìn)行檢查，規(guī)范銀行卡業(yè)務(wù)操作流程，切實(shí)發(fā)揮對(duì)各信用社銀行卡業(yè)務(wù)的管理和指導(dǎo)作用，加大對(duì)違反制度的信用社和個(gè)人的處罰，確保全縣銀行卡業(yè)務(wù)健康有序開展。
（二）加強(qiáng)制度學(xué)習(xí)，提高業(yè)務(wù)素質(zhì)
各網(wǎng)點(diǎn)按省聯(lián)社漢中辦事處印發(fā)“陜西省農(nóng)村信用社富秦卡柜面操作手冊(cè)”和“陜西農(nóng)村信用社銀行卡培訓(xùn)資料”中的《陜西信合富秦卡（借記卡）章程（草案）》、《陜西信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)管理辦法（暫行）》、《陜西信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)操作規(guī)程（暫行）》、《陜西信合富秦卡（借記卡）會(huì)計(jì)核算及資金清算辦法（試行）》、《陜西信合富秦卡（借記卡）卡片管理辦法（暫行）》、《陜西信合富秦卡（借記卡）內(nèi)部安全管理制度（暫行）》、《陜西信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范措施（暫行）》、《農(nóng)民工銀行卡特色服務(wù)業(yè)務(wù)操作規(guī)程》、《陜西省農(nóng)村信用社銀行卡業(yè)務(wù)差錯(cuò)處理管理辦法（暫行）》九個(gè)制度及辦法規(guī)范和約束發(fā)卡操作，做到業(yè)務(wù)拓展，制度先行，以嚴(yán)密、科學(xué)的制度強(qiáng)化富秦卡業(yè)務(wù)管理，保證管理有依據(jù)，操作有規(guī)范，執(zhí)行有標(biāo)準(zhǔn)，風(fēng)險(xiǎn)能控制，實(shí)現(xiàn)富秦卡業(yè)務(wù)順利穩(wěn)健開展。
銀行賬戶自查自糾報(bào)告（模板18篇）篇十二
不到位、做事不認(rèn)真的我恍如醍醐灌頂。
銀行業(yè)是世界金融領(lǐng)域的最重要一環(huán)，也是國(guó)家經(jīng)濟(jì)命脈的核心組成部分。銀行業(yè)更是一個(gè)極度高風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)，銀行擔(dān)任著負(fù)責(zé)金融操作和管理的職能，很容易成為罪惡窺視的目標(biāo)。
作為一個(gè)新職工，從事著柜臺(tái)業(yè)務(wù)操作的工作，在進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)防控的學(xué)習(xí)后，我深感自我風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)之薄弱以及面臨的工作責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)之嚴(yán)峻。
按照此次風(fēng)險(xiǎn)防控學(xué)習(xí)會(huì)議的。
精神。
我認(rèn)真對(duì)照相關(guān)規(guī)章制度和教育內(nèi)容要求結(jié)合工作實(shí)際對(duì)自身存在的問題進(jìn)行了深入細(xì)致的自查自糾力求在以后的工作中做到以下幾方面的要求：
消除僥幸心理，保證切實(shí)做到風(fēng)險(xiǎn)防范要求的每一個(gè)工作細(xì)節(jié)，高度重視，認(rèn)真對(duì)待。
對(duì)本崗位需要進(jìn)行的工作內(nèi)容和可能接觸到的工作情況，虛心去前輩們請(qǐng)教，認(rèn)真吸收前輩們的工作經(jīng)驗(yàn)，練就踏實(shí)的`基本工作意識(shí)和能力，程序要求和操作規(guī)范化，用到位的工作實(shí)現(xiàn)零風(fēng)險(xiǎn)。
行為進(jìn)行自查，力求營(yíng)造一個(gè)零風(fēng)險(xiǎn)的外在生活環(huán)境。要求，做好本職，完成任務(wù)。做好自己份內(nèi)的工作，注重思考整體的工作和大局。提高服務(wù)意識(shí)，做好基層社工作，使自己的服務(wù)意識(shí)適應(yīng)當(dāng)前信用社面臨的新形勢(shì)和新任務(wù)。注重用。
思想。
道德和規(guī)章制度兩道防線來約束自己，不觸線、不違規(guī)、不放松、不能有半點(diǎn)馬虎，在組織和。
領(lǐng)導(dǎo)。
的指導(dǎo)下，和同事們一起營(yíng)造良好的工作氛圍。
銀行賬戶自查自糾報(bào)告（模板18篇）篇十三
根據(jù)xx函[xx]257號(hào)關(guān)于認(rèn)真貫徹落實(shí)《xx支行員工不良行為排查實(shí)施方案》的通知進(jìn)行自查，自查情況如下：
2、未有經(jīng)常遲到、曠工、早退等不遵守勞動(dòng)紀(jì)律和情緒低落、工作消極的行為;。
3、未有經(jīng)常無(wú)故不參加政治學(xué)習(xí)、業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)等集體活動(dòng)的行為;。
1、未有經(jīng)常出入歌舞廳、賓館、娛樂場(chǎng)所等，消費(fèi)與正當(dāng)收入嚴(yán)重不符的行為;。
3、未有長(zhǎng)期拖欠貸款、借款不還，或信用卡惡意透支，或經(jīng)常找人借錢的行為;。
5、未有因家庭重大變故，造成情緒波動(dòng)較大的行為;沒有經(jīng)常深夜不歸或夜不歸宿的行為。
3、未有對(duì)違紀(jì)違規(guī)行為或業(yè)務(wù)事故不按規(guī)定及時(shí)制止、報(bào)告和處理的情況;。
4、未有辦理業(yè)務(wù)越權(quán)行事的行為，未有網(wǎng)點(diǎn)、部門負(fù)責(zé)人違法違規(guī)辦理業(yè)務(wù)的情況;。
6、未有不按規(guī)定安排對(duì)重要崗位進(jìn)行輪崗的情況。
2、未有偽造、涂改變?cè)鞈{證轉(zhuǎn)移資金和隱匿、故意銷毀會(huì)計(jì)憑證的現(xiàn)象;。
7、未有故意隱瞞和掩蓋借款人的真實(shí)資信情況，提供虛假的貸前調(diào)查報(bào)告行為;。
9、未有私自將押運(yùn)路線透露給他人的行為;。
10、無(wú)不按規(guī)定辦理業(yè)務(wù)授權(quán)的情況;不存在混崗操作現(xiàn)象;。
11、無(wú)故意違章操作，有章不循行為，未有風(fēng)險(xiǎn)苗頭和不安全因素存在。
農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行作為唯一家農(nóng)業(yè)政策性金融機(jī)構(gòu)是中國(guó)金融體系的重要組成部分，按照wto規(guī)劃和中國(guó)金融對(duì)外開放步伐的加快，其業(yè)務(wù)范圍將隨其金融職能和政策性金融作用將全面凸現(xiàn)。農(nóng)發(fā)行業(yè)務(wù)具有“雙重性”，即政策性和經(jīng)營(yíng)性，這就對(duì)農(nóng)發(fā)行的保密工作提出了更高的要求。現(xiàn)階段農(nóng)發(fā)行保密工作存在諸多隱患，主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：
1、對(duì)保密工作必要性和重要性認(rèn)識(shí)不足。保密工作是基層農(nóng)發(fā)行業(yè)務(wù)工作的重要組成部分，作為政策性銀行必須確保執(zhí)行政策的嚴(yán)肅性和時(shí)效性，保密工作必須提到我們工作的議事日程上。否則，將會(huì)出現(xiàn)政策執(zhí)行不到位現(xiàn)象，其危害性從小的方面講損壞了農(nóng)發(fā)行的社會(huì)形象，可能惡化黨群干部關(guān)系;從大的方面講就有可能損害農(nóng)民的利益，有可能影響國(guó)家貨幣政策的傳導(dǎo)和宏觀調(diào)控目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)，甚至關(guān)系到員工生命和財(cái)產(chǎn)安全，因此，保密工作時(shí)刻伴隨著我們，要像安保工作一樣警鐘常常敲。
2、對(duì)保密工作的范圍和職責(zé)不清。大多數(shù)人認(rèn)為保密工作就是保密部門和工作人員及領(lǐng)導(dǎo)們的事，與自己沒有太大的關(guān)系;保密只不過對(duì)涉及國(guó)家機(jī)密的文件等按規(guī)定的范圍和時(shí)間進(jìn)行公布，對(duì)基層農(nóng)發(fā)行及員工來說沒有很大的必要;有的人認(rèn)為只保密農(nóng)發(fā)行有關(guān)信息，與自己有業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)部門及企業(yè)的信息不在保密范圍之內(nèi)等等。這些觀點(diǎn)都具有片面性，上述對(duì)保密工作的必要性和重要性已作了簡(jiǎn)單的介紹，實(shí)際上我們每個(gè)人的工作都涉及到保密問題，每個(gè)員工都有保密職責(zé)，凡是有可能對(duì)農(nóng)發(fā)行業(yè)務(wù)開展和內(nèi)部工作協(xié)調(diào)及其它部門、企業(yè)工作帶來不利影響的信息都屬于保密的范圍。
3、對(duì)保密工作重視不夠。從現(xiàn)實(shí)狀況來看，基層農(nóng)發(fā)行保密工作做的怎樣，似乎對(duì)各方面工作開展影響不大，對(duì)保密工作存在麻痹思想、重視不夠。一是缺乏相應(yīng)配套的'保密設(shè)備等設(shè)施;二是保密規(guī)章制度體系不夠健全和完善;三是基層行基本上沒有配備專(兼)職保密人員，既使配備了專(兼)職工員也僅是應(yīng)付檢查等，沒有切實(shí)有效地開展工作;四是對(duì)保密工作說起來重要，實(shí)際檢查指導(dǎo)少，崗位工作職責(zé)不到位。
銀行賬戶自查自糾報(bào)告（模板18篇）篇十四
自開展紀(jì)律作風(fēng)整頓教育活動(dòng)以來，我按照紀(jì)律作風(fēng)整頓教育活動(dòng)的總體部署，根據(jù)局黨委的作風(fēng)教育整頓動(dòng)員會(huì)會(huì)議精神，對(duì)照自我，重點(diǎn)從思想意識(shí)、紀(jì)律作風(fēng)、工作能力等方面進(jìn)行了檢查剖析自身存在的問題，認(rèn)真學(xué)習(xí)了有關(guān)紀(jì)律作風(fēng)整頓教育材料，對(duì)開展紀(jì)律作風(fēng)整頓教育活動(dòng)的重要性、必要性和緊迫性有了更加深刻的認(rèn)識(shí)，各方面有了很大的收獲和提高。本人重點(diǎn)從思想、作風(fēng)、紀(jì)律、業(yè)務(wù)等方面，認(rèn)真檢查和剖析自身存在的問題，剖析如下：
一、存在的問題。
(一)政治理論學(xué)習(xí)不夠深入，深度廣度把握不夠，學(xué)習(xí)的內(nèi)容不系統(tǒng)、不廣泛，沒能準(zhǔn)確把握馬列主義、毛澤東思想、鄧小平理論的深刻內(nèi)涵和精神實(shí)質(zhì)。不關(guān)心研究政治形勢(shì)，不注重政治理論學(xué)習(xí)，政治意識(shí)淡化，理論知識(shí)學(xué)習(xí)淺嘗則止，浮在面上。
(二)工作作風(fēng)不夠扎實(shí)，有時(shí)存在急于求成的情緒。如對(duì)有的工作尤其是突擊性的工作，有時(shí)首先想到的是怎樣盡快完成，而不是怎樣做到最好，導(dǎo)致工作缺乏通盤考慮和大局意識(shí)，起草文件不認(rèn)真有錯(cuò)別字現(xiàn)象，影響工作效果。工作思路不寬，相互協(xié)調(diào)、統(tǒng)籌兼顧的工作做得不夠好，工作中滿足于得過且過，缺乏大膽負(fù)責(zé)，敢于碰硬的勇氣，工作中有時(shí)不注重與部門之間的協(xié)調(diào)配合和溝通，容易得罪人，傷害同志之間的感情。
(三)在貫徹執(zhí)行局機(jī)關(guān)的有些管理規(guī)章制度上，態(tài)度。
不是十分堅(jiān)決。如有時(shí)違反禁令，中午飲酒,上班時(shí)打游戲。對(duì)自己有時(shí)要求不嚴(yán)，將自己混同于一般老百姓，說話隨便，不太注意小節(jié)。
(四)業(yè)務(wù)知識(shí)鉆研不夠。對(duì)待工作有時(shí)不夠及時(shí)主動(dòng)、積極，只滿足于完成領(lǐng)導(dǎo)交給的任務(wù)，在工作中遇到難題，常常等待領(lǐng)導(dǎo)的指示，說一步走一步，未把工作做實(shí)、做深、做細(xì)。有時(shí)由于工作的重復(fù)性，圖個(gè)省事，照搬照抄，只要按時(shí)完成工作就算了事,缺乏一種刻苦鉆研的精神。
二、整改措施和努力方向。
通過對(duì)自身存在問題的排查，更加清醒地認(rèn)識(shí)到自己存在的問題，也更加增強(qiáng)了我改正錯(cuò)誤、提高自己思想素質(zhì)的信心和決心。在今后的工作中，我決心從以下幾方面進(jìn)行改進(jìn)：
(一)加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí)，努力提高自身素質(zhì)，進(jìn)一步堅(jiān)定共產(chǎn)主義理想信念。按照合格共產(chǎn)黨員的標(biāo)準(zhǔn)要求自己，時(shí)刻把堅(jiān)定共產(chǎn)主義理想信念放在首位，把它作為自己的立身之本、奮斗動(dòng)力和行為坐標(biāo)，立黨為公，甘于奉獻(xiàn)。
(二)進(jìn)一步改進(jìn)工作作風(fēng)。要積極開拓進(jìn)取，提高工作水平。要不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，加強(qiáng)鍛煉，努力提高業(yè)務(wù)素質(zhì);講究方法，注重實(shí)際，加強(qiáng)自己工作能力和修養(yǎng);要想辦法，辦實(shí)事，不斷完善和提高自己，腳踏實(shí)地的投入到工作中去。
達(dá)的關(guān)鍵所在。樹立開拓創(chuàng)新的精神，永葆工作中的蓬勃生機(jī)和活力，從實(shí)際出發(fā)，不斷探索真理，研究新問題，解決新問題，不斷總結(jié)和完善已有的經(jīng)驗(yàn)，提出新思想、新方案，拿出新舉措，開創(chuàng)工作新局面。
(四)模范遵守各貢規(guī)章制度。明確自己的職責(zé)，告訴自己什么可以做，什么不能做，以中國(guó)共產(chǎn)黨的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己，向先鋒模范看齊，以嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膽B(tài)度對(duì)待工作，以熱誠(chéng)的態(tài)度對(duì)待同志。
(五)加強(qiáng)自身建設(shè)，做到廉潔自律，時(shí)刻牢記自己是一個(gè)共產(chǎn)黨員，始終做到自重、自省、自警、自勵(lì)，時(shí)時(shí)處處嚴(yán)格約束自己，正確對(duì)待個(gè)人得失，認(rèn)真遵守黨的廉政建設(shè)規(guī)定，做到廉潔自律，勤政為民。
以上是我本人在作風(fēng)紀(jì)律教育整頓活動(dòng)中對(duì)自身存在問題和改進(jìn)措施的剖析，如有不足之處，希望大家及時(shí)批評(píng)指正!總之，我將以這次紀(jì)律作風(fēng)整頓教育活動(dòng)為契機(jī)，振奮精神，扎實(shí)工作，嚴(yán)格要求自己，不斷充實(shí)、提高和完善自己。
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銀行賬戶自查自糾報(bào)告（模板18篇）篇十五
一年以來，我行根據(jù)廣東省地方稅務(wù)局粵地稅企文件《關(guān)于開展稅收風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)重點(diǎn)復(fù)核的通知》精神，在省、市地稅局的領(lǐng)導(dǎo)下，以十八屆六中全會(huì)精神為指導(dǎo)，全面貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，按照我行領(lǐng)導(dǎo)的總體要求和重大部署，始終把會(huì)計(jì)工作的三個(gè)基本職能“服務(wù)、參與、監(jiān)督”作為財(cái)務(wù)工作的指導(dǎo)思想，密切結(jié)合國(guó)家稅務(wù)總局《稅收征收管理辦法》和我行稅務(wù)自查工作的要求，有力地推動(dòng)了各項(xiàng)工作，取得了豐碩成果，并與20xx年x月x日對(duì)我行20xx年xx月——20xx年xx月的賬務(wù)進(jìn)行了自查，現(xiàn)將自查的情況匯報(bào)如下：
在計(jì)劃制定階段，我行從全局發(fā)展的高度充分認(rèn)識(shí)稅務(wù)工作的重要意義,根據(jù)地方稅局領(lǐng)導(dǎo)統(tǒng)一安排,結(jié)合我行實(shí)際,及時(shí)制定了年度稅務(wù)工作方案,分階段明確了工作重點(diǎn),成立了稅務(wù)自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組和工作小組。由財(cái)務(wù)部牽頭，負(fù)責(zé)稅務(wù)自查的宣傳動(dòng)員工作，組織對(duì)自查內(nèi)容進(jìn)行宣傳，并形成有針對(duì)性、操作性強(qiáng)的檢查方案和分工。扎實(shí)有效地開展了一工作.針對(duì)市稅局領(lǐng)導(dǎo)提出的重要指導(dǎo)意見,我行高度重視,認(rèn)真對(duì)待。
(一)深化稅務(wù)文化建設(shè)，強(qiáng)化責(zé)任意識(shí)。
依法納稅是企業(yè)應(yīng)盡的義務(wù)。作為商業(yè)銀行，更需要明確界定各項(xiàng)工作的分工、程序、手續(xù)、要求，把握規(guī)律，理清思路，規(guī)范納稅過程行為。將增強(qiáng)稅務(wù)工作相關(guān)人員的責(zé)任心、進(jìn)取心作為稅務(wù)文化建設(shè)的核心目標(biāo)，倡導(dǎo)誠(chéng)信納稅的稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理理念。
(二)增強(qiáng)工作執(zhí)行力，防范稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。
客觀分析本企業(yè)的稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，確定稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的重點(diǎn)，梳理稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理流程和框架。進(jìn)一步明確稅務(wù)管理崗位職責(zé)和權(quán)限，確保稅務(wù)管理的不相容崗位相互分離、制約和監(jiān)督。改進(jìn)手段，健全完善稅務(wù)管理機(jī)制，按照誰(shuí)主管誰(shuí)負(fù)責(zé),誰(shuí)的問題誰(shuí)整改的要求,堅(jiān)持稅務(wù)工作目標(biāo)管理，將制度建設(shè)、思想政治學(xué)習(xí)、職業(yè)道德、行業(yè)作風(fēng)、綜合治理等各方面，與年終獎(jiǎng)金、評(píng)優(yōu)、晉升等掛鉤，并采取有效措施對(duì)全所的職業(yè)道德和行業(yè)作風(fēng)實(shí)行月查制度，直接同年終獎(jiǎng)金掛鉤，使員工養(yǎng)成周密細(xì)致、科學(xué)高效的行為習(xí)慣。
(三)完善教育培訓(xùn)機(jī)制，增強(qiáng)專業(yè)技能。
培訓(xùn)內(nèi)容專業(yè)化，重點(diǎn)培訓(xùn)與我行密切相關(guān)的大稅種，特別是加強(qiáng)增值稅轉(zhuǎn)型和個(gè)人所得稅有關(guān)內(nèi)容的培訓(xùn)。開展我行內(nèi)部的互動(dòng)式培訓(xùn)，帶動(dòng)相關(guān)人員業(yè)務(wù)水平的提高。并由專門涉稅人員負(fù)責(zé)收集適用本單位的稅收法律法規(guī)，對(duì)新頒布或發(fā)布的稅收法律法規(guī)及時(shí)進(jìn)行學(xué)習(xí)研究，準(zhǔn)確理解和把握有關(guān)稅收政策。今年以來，已組織稅務(wù)專項(xiàng)培訓(xùn)x次，相關(guān)專業(yè)人員培訓(xùn)覆蓋率100%。
(四)抓好整治工作，保持我行穩(wěn)定與發(fā)展。
認(rèn)真貫徹落實(shí)稅收征管體制改革和人事制度改革工作精神，結(jié)合單位具體情況，穩(wěn)步推進(jìn)，不斷深化，正確處理好改革發(fā)展與穩(wěn)定的關(guān)系，依靠廣大干部群眾，順利完成了專項(xiàng)治理工作。
在治理過程中，充分發(fā)揮群眾監(jiān)督作用，依法辦事，在人事用工、分配制度改革方面引入競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制，按需設(shè)崗，按崗定酬，擇優(yōu)聘用，定期考核，變身份管理為崗位管理，建立起“上崗靠競(jìng)爭(zhēng)、分配靠貢獻(xiàn)、管理靠合同”以及我行自主用人的充滿生機(jī)活力的的人事管理體制，充分激勵(lì)職工工作積極性。通過治理，理順了單位稅收稽查執(zhí)法運(yùn)行機(jī)制和管理機(jī)制，為我行的進(jìn)一步發(fā)展奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
20xx年度稅務(wù)自查工作由財(cái)務(wù)、人資、內(nèi)審、內(nèi)控、營(yíng)銷、物資等各專業(yè)人員聯(lián)合參加，將稅種分解并落實(shí)到責(zé)任部門的責(zé)任人，按照廣東省稅務(wù)局制定的自查提綱和自查工作底稿，結(jié)合我行的情況，逐項(xiàng)、逐條進(jìn)行嚴(yán)格檢查，確保稅務(wù)自查面100%覆蓋。增值稅指標(biāo)xx萬(wàn)元，企業(yè)所得稅xx萬(wàn)元，其他稅收指標(biāo)xx萬(wàn)元，代扣代繳合計(jì)xx萬(wàn)元。(請(qǐng)您在這里添加上貴單位需要交納的稅款。)經(jīng)檢查，20xx年共計(jì)上交各項(xiàng)稅費(fèi)xxx萬(wàn)元，為發(fā)現(xiàn)應(yīng)補(bǔ)稅情況。
通過此次稅務(wù)自查活動(dòng)，我行進(jìn)一步加強(qiáng)了稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理，杜絕僅是出現(xiàn)問題后解決問題的情況，全面提高了稅務(wù)工作能力，我行將繼續(xù)規(guī)范會(huì)計(jì)制度，提高稅收工作水平，增強(qiáng)員工的稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)，并將其作為企業(yè)文化建設(shè)的一個(gè)重要組成部分。
銀行賬戶自查自糾報(bào)告（模板18篇）篇十六
小組辦公室：
根據(jù)我行治理商業(yè)賄賂《實(shí)施。
方案。
》和《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)銀行業(yè)開展不正當(dāng)交易行為自查自糾工作有關(guān)文件的通知》（渝銀監(jiān)辦發(fā)[20xx]135號(hào)）。
精神。
結(jié)合下半年案件防范重點(diǎn)工作的要求我部進(jìn)行了認(rèn)真的自查、自糾和整改工作現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下。
銀監(jiān)會(huì)《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)案件風(fēng)險(xiǎn)防范工作的通知》，又于8月30日召開了案件專項(xiàng)治理工作會(huì)，x行長(zhǎng)在會(huì)上傳達(dá)了銀監(jiān)會(huì)關(guān)于案件專項(xiàng)治理的視頻會(huì)議。
精神。
我部為了將此項(xiàng)工作落到實(shí)處，迅速傳達(dá)了有關(guān)文件和會(huì)議。
精神。
從維護(hù)我行形象和保障全行安全運(yùn)營(yíng)的角度進(jìn)一步提高了部門員工對(duì)案件防范和治理商業(yè)賄賂工作的重要性、緊迫性的認(rèn)識(shí)。通過傳達(dá)和學(xué)習(xí)我部認(rèn)為：加強(qiáng)案件防范、治理商業(yè)賄賂是。
黨
中央、國(guó)務(wù)院做出的重大決策和部署，是建立健全懲治和預(yù)防腐敗體系的重要內(nèi)容，也是當(dāng)前我行深化改革、促進(jìn)上市、確保發(fā)展的`重要保障。只有把案件防范、治理商業(yè)賄賂同自己的本職工作緊密結(jié)合起來，提高合規(guī)意識(shí)，嚴(yán)格執(zhí)行信貸管理的內(nèi)控管理規(guī)定，才能有效遏制違法違規(guī)案件的發(fā)生，維護(hù)我行形象，全面提升我行內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)管理水平，促進(jìn)我行引資上市和持續(xù)健康發(fā)展。
同時(shí)，為了明確治理商業(yè)賄賂工作的責(zé)任制，保障案件防范和治理商業(yè)賄賂工作的有序、有效，我部實(shí)行了“一把手”總負(fù)責(zé)制度，由總經(jīng)理即信貸管理部的“一把手”全面負(fù)責(zé)，并落實(shí)了副總經(jīng)理和總經(jīng)理助理抓督促、自查和整改工作，把治理商業(yè)賄賂工作擺上了信貸管理部最重要的議事日程之一。
我部依據(jù)總行文件。
精神。
和部門工作實(shí)際，按照“嚴(yán)格政策、明確重點(diǎn)、標(biāo)本兼治”的總體原則，對(duì)涉及授權(quán)、授信及內(nèi)部控制的重點(diǎn)崗位進(jìn)行了認(rèn)真的自查自糾，為了避免走過場(chǎng)，我部還采取相互督促的方式進(jìn)行了交叉檢查，把治理商業(yè)賄賂工作寓于信貸管理的每一個(gè)環(huán)節(jié)之中。經(jīng)過自查，我部在授權(quán)、授信管理方面能夠嚴(yán)格執(zhí)行有關(guān)規(guī)章制度，辦理各項(xiàng)信貸業(yè)務(wù)符合制度規(guī)定，無(wú)利用職權(quán)進(jìn)行吃、拿、卡、要等不正當(dāng)交易行為發(fā)生。
為了遏制不正當(dāng)交易行為，構(gòu)建防止商業(yè)賄賂的長(zhǎng)效機(jī)制，我部采取的措施主要是：
1、按照“橫向平行制衡、縱向權(quán)限制約”的原則，建立了專業(yè)分工、集體決策的審貸制度。
2、完善了“審貸中心”、“貸后管理中心”及“綜合業(yè)務(wù)部”各崗位的工作職責(zé)，建立科學(xué)化的信貸管理體系和崗位制衡的操作流程。
3、建立了a、b角制度，對(duì)部門內(nèi)涉及授權(quán)、授信的各個(gè)崗位均實(shí)行了a、b角制度，既有利于提高工作效率，又有利于控制操作風(fēng)險(xiǎn)。
4、進(jìn)一步清理和完善商業(yè)銀行在授信調(diào)查、審查及審批各環(huán)節(jié)的操作規(guī)范和管理制度，規(guī)范授信業(yè)務(wù)貸前、貸中、貸后的操作和管理，切實(shí)防范授信工作中的操作風(fēng)險(xiǎn)。
5、簽定了治理商業(yè)賄賂承諾書，利用組織和群眾監(jiān)督，共同抵制和糾正不正當(dāng)交易行為，反對(duì)不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)，共創(chuàng)公平透明的經(jīng)營(yíng)管理環(huán)境。
信貸管理部。
銀行賬戶自查自糾報(bào)告（模板18篇）篇十七
委鎮(zhèn)政府行風(fēng)工作的統(tǒng)一安排和布署，深入落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，以規(guī)范服務(wù)行為，強(qiáng)化服務(wù)意識(shí)，改善服務(wù)態(tài)度，提高服務(wù)質(zhì)量為目標(biāo)，以群眾滿意為標(biāo)準(zhǔn)，從解決群眾關(guān)心的熱點(diǎn)和難點(diǎn)問題入手，使行業(yè)作風(fēng)得到明顯改善。
組織召開支行員工會(huì)議，圍繞本支行行風(fēng)建設(shè)工作進(jìn)行了專題部署并安排我支行營(yíng)業(yè)主管為行風(fēng)監(jiān)督員，認(rèn)真制定了一系列措施，確立了誰(shuí)主管、誰(shuí)負(fù)責(zé)的工作目標(biāo)，將目標(biāo)任務(wù)進(jìn)行細(xì)化、量化、硬化全行形成了上下聯(lián)動(dòng)，創(chuàng)先爭(zhēng)優(yōu)，整體互動(dòng)的氛圍。
加強(qiáng)服務(wù)。
精神。
教育，提高全行員工自覺性，我們緊緊圍繞轉(zhuǎn)變服務(wù)理念、改善服務(wù)態(tài)度、提高服務(wù)質(zhì)量這個(gè)主題，結(jié)合治理服務(wù)水平專項(xiàng)工作，在全行深入開展了。
思想。
教育和樹立金融行業(yè)新風(fēng)尚教育，全行層層動(dòng)員，上下宣傳，利用晨會(huì)、周例會(huì)強(qiáng)化服務(wù)教育，使全行工作者樹立了愛崗敬業(yè)、誠(chéng)信立業(yè)的服務(wù)理念。
對(duì)征求到的意見和建議梳理歸類限時(shí)整改。通過行風(fēng)評(píng)議活動(dòng)促進(jìn)了服務(wù)質(zhì)量和管理水平及工作效率的提高。
2、落實(shí)便民服務(wù)措施，努力提高服務(wù)質(zhì)量。我們把人民群眾滿意不滿意作為衡量工作實(shí)效的標(biāo)準(zhǔn)，一切為了客戶，一切方便客戶，保障客戶利益，收到了良好的社會(huì)效益。我們?cè)谌到y(tǒng)全面推行首問負(fù)責(zé)制，誰(shuí)的客戶誰(shuí)接待誰(shuí)負(fù)責(zé)，在第一時(shí)間段內(nèi)給客戶以滿意明確的答復(fù)。大堂設(shè)置了咨詢服務(wù)臺(tái)和便民服務(wù)臺(tái)，充實(shí)了人性化服務(wù)內(nèi)容。
3、建立信息公示制度，拓寬社會(huì)監(jiān)督渠道。推行行務(wù)公開制度，并在營(yíng)業(yè)廳顯著位置公示“為民服務(wù)創(chuàng)先爭(zhēng)優(yōu)服務(wù)監(jiān)督牌”并公示舉報(bào)電話、等接受群眾監(jiān)督。通過不斷深化公開內(nèi)容，豐富公開形式，提高公開質(zhì)量，增強(qiáng)公開實(shí)效，拓寬社會(huì)監(jiān)督渠道，增加服務(wù)工作透明度。盡管我們?cè)诮鹑谛袠I(yè)作風(fēng)建設(shè)、服務(wù)質(zhì)量管理方面做了大量而有效的工作，確實(shí)也取得了一定的成績(jī)，但仍存在一些突出問題，根據(jù)我們層層自查和客戶意見薄登記結(jié)果的反饋，主要表現(xiàn)在：
（1）服務(wù)態(tài)度方面，存在服務(wù)不主動(dòng)、不熱情、不到位現(xiàn)象；
（3）存在溝通、告知不到位現(xiàn)象；四是安全保衛(wèi)宣傳工作有待加強(qiáng)。
針對(duì)存在的`問題制定整改措施如下：
1、服務(wù)不主動(dòng)、不熱情、不到位問題。
（1）加強(qiáng)職業(yè)素質(zhì)教育和培訓(xùn)。培訓(xùn)內(nèi)容重點(diǎn)是愛崗敬業(yè)、服務(wù)禮儀以及客戶溝通；培訓(xùn)重點(diǎn)人群是前臺(tái)柜員以及新入行工作人員。
（2）創(chuàng)新機(jī)制，開展特色服務(wù)。我行以確保客戶資金安全為前提，改變工作思路，完善服務(wù)流程，推出一系列人性化特色服務(wù)，滿足群眾服務(wù)多層次、多方面的需求。
（3）加強(qiáng)大堂服務(wù)，分流等待客戶。在辦理業(yè)務(wù)高峰期，大堂經(jīng)理應(yīng)及時(shí)與柜臺(tái)溝通，增加窗口，教會(huì)客戶使用自助取款機(jī)及時(shí)分流客戶。
2、加強(qiáng)員工工作管理問題。
（1）嚴(yán)格執(zhí)行以崗位責(zé)任制為中心內(nèi)容的各項(xiàng)規(guī)章制度，認(rèn)真履行各級(jí)各類人員崗位職責(zé)，嚴(yán)格執(zhí)行各種操作規(guī)程。
（2）加強(qiáng)制度管理，層層落實(shí)責(zé)任。支行長(zhǎng)，營(yíng)業(yè)主管具體負(fù)責(zé)本行員工的考核，進(jìn)一步加強(qiáng)層級(jí)管理，做到工作到位，責(zé)任到人。改善營(yíng)業(yè)廳環(huán)境問題；加大巡查力度；加強(qiáng)對(duì)保潔工作人員的培訓(xùn)和考核，重申保潔管理制度，保持廳堂干凈衛(wèi)生整潔。
3、溝通告知不到位問題要充分告知，即客戶在辦理業(yè)務(wù)過程中的需要了解和知道的各種事情都要進(jìn)行告知。建立和完善溝通制度、投訴處理制度，及時(shí)受理和處理客戶投訴，定期收集客戶對(duì)服務(wù)中的意見，及時(shí)改進(jìn)。嚴(yán)格落實(shí)服務(wù)質(zhì)量和與安全責(zé)任制和責(zé)任追究制。
4、安保宣傳工作需加強(qiáng)問題一是對(duì)客戶加強(qiáng)安全告知，多說一句話提醒客戶注意個(gè)人資產(chǎn)安全；二是加強(qiáng)巡視，盡量避免危險(xiǎn)事故現(xiàn)象發(fā)生；三是加強(qiáng)與鎮(zhèn)派出所的溝通聯(lián)系，共同維護(hù)好銀行的安全環(huán)境。我支行建立行風(fēng)工作長(zhǎng)效機(jī)制，對(duì)行風(fēng)工作長(zhǎng)抓不懈，防止行風(fēng)問題的反彈回潮。讓群眾真正感受到行風(fēng)評(píng)議帶來的效果，推進(jìn)郵儲(chǔ)銀行辛安鎮(zhèn)支行行風(fēng)建設(shè)上一個(gè)新臺(tái)階。
銀行賬戶自查自糾報(bào)告（模板18篇）篇十八
上銀行業(yè)務(wù)自查報(bào)告為了規(guī)范。
網(wǎng)
銀業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，防范風(fēng)險(xiǎn)，保證我支行。
網(wǎng)
銀業(yè)務(wù)健康、快速、規(guī)范發(fā)展，特根據(jù)總行下發(fā)的《xx銀行關(guān)于開展。
網(wǎng)
上銀行業(yè)務(wù)操作及基礎(chǔ)管理檢查的通知》，我支行于。
2010。
年4月26日至28日組織專人對(duì)我支行。
2009。
年至。
2010。
年簽約的所有。
網(wǎng)
上銀行業(yè)務(wù)操作及基礎(chǔ)管理進(jìn)行全面自查。檢查內(nèi)容包括客戶簽約管理、日常維護(hù)管理、
網(wǎng)
銀業(yè)務(wù)相關(guān)資料的保管等三個(gè)方面，現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：
自
2009。
年開辦。
網(wǎng)
銀至。
2010。
年4月，我支行共辦理個(gè)人。
網(wǎng)
銀帳戶簽約啟用戶，個(gè)人。
網(wǎng)
銀帳戶加掛解掛戶，個(gè)人。
網(wǎng)
銀密碼重置戶，個(gè)人。
網(wǎng)
銀銷戶戶。個(gè)人客戶簽約。
網(wǎng)
銀資料齊全，申請(qǐng)表內(nèi)容填寫完整、正確，且全部為本人辦理、本人。
簽名。
；個(gè)人。
網(wǎng)
銀賬戶的加掛解掛、證書的相關(guān)操作、
網(wǎng)
銀的銷戶等業(yè)務(wù)均按照相關(guān)規(guī)定規(guī)范操作；個(gè)人。
網(wǎng)
銀的日常維護(hù)業(yè)務(wù)均由客戶本人提提交申請(qǐng)，且早請(qǐng)表內(nèi)容填寫正確，完整。
企業(yè)。
網(wǎng)
銀的檢查內(nèi)容主要包括：
網(wǎng)
網(wǎng)
網(wǎng)
銀后臺(tái)管理工作系統(tǒng)中所有的設(shè)置操作完畢后是否打印。
網(wǎng)
銀交易流水，是否按相關(guān)的規(guī)定保管，
網(wǎng)
銀授權(quán)操作是否執(zhí)行雙人操作等。
自
2009。
年開辦。
網(wǎng)
銀至。
2010。
年4月，我支行共辦理企業(yè)。
網(wǎng)
銀簽約戶，企業(yè)。
網(wǎng)
銀賬戶登陸密碼重置戶。其中資料存在問題的共戶。主要問題有以下幾種：
1、簽章不全，共戶，已整改戶，仍有戶尚待整改。
2、無(wú)法人簽字共戶，全部為未接到總行通知前簽約的客戶。此部分客戶，經(jīng)支行協(xié)調(diào)，全部由客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)聯(lián)系客戶補(bǔ)簽字，目前已整改的戶，仍有戶尚待整改，客戶經(jīng)理仍在聯(lián)系中。
3、資料填寫不完整，共戶，主要是無(wú)客戶登陸名，無(wú)登陸名的共戶已正在由經(jīng)辦人員聯(lián)系客戶補(bǔ)填。
檢查內(nèi)容主要包括。
網(wǎng)
銀后臺(tái)管理端的操作是否正確，操作結(jié)束后是否打印交易流水并入當(dāng)日傳票管理，落地業(yè)務(wù)是否及時(shí)處理，處理流程是否符合規(guī)定，企業(yè)客戶的回意單是否及時(shí)打印，企業(yè)。
網(wǎng)
銀證書領(lǐng)用及。
網(wǎng)
銀密碼重置是否設(shè)立相應(yīng)登記薄，
網(wǎng)
銀資料是否專人保管，期裝訂等。
自開辦。
網(wǎng)
銀以來我支行分別設(shè)置了。
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銀操作員和復(fù)核員，并指定專人負(fù)責(zé)。
網(wǎng)
銀日常業(yè)務(wù)及落地業(yè)務(wù)的處理，并于。
2010。
年，接到總行通知后，設(shè)立了。
網(wǎng)
銀證書領(lǐng)用及密碼重置登記薄。
網(wǎng)
銀資料由專人保管并定期裝訂。
經(jīng)過本次自查，我支行。
網(wǎng)
銀經(jīng)辦人員的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)得到了有效提高，
網(wǎng)
銀業(yè)務(wù)得到進(jìn)一步規(guī)范，為我支行。
網(wǎng)
銀業(yè)務(wù)健康、快速、規(guī)范的展。
提供。
了保證。
xxxx。
20xx年xx月xx日。