寫總結最重要的一點就是要把每一個要點寫清楚，寫明白，實事求是。什么樣的總結才是有效的呢？那么下面我就給大家講一講總結怎么寫才比較好，我們一起來看一看吧。

銀行黨建亮點工作總結 銀行業務部個人工作總結篇一

銀行黨建亮點工作總結 銀行業務部個人工作總結篇二

一、工作完成情況

（一）科技規章制度建設方面

2、落實我行密碼信封的管理制度，擬定了我行《網絡運行管理規定》以及《計算機設備使用說明》。

（二）分支網點建設方面

1、搭建了分支網點的模擬測試環境，并對兩種不同的清算模式進行了測試，兩種模式均能正常運行，測試內容主要包括：憑證的調撥與資金的匯劃、存取款的通存通兌業務、貸款業務、內部記賬及日終結算、結息日結息、月末結算以及年終結算等，測試情況正常。

2、搭建了分支網點的培訓平臺，積極配合xx經理在測試環境中對新員工進行上機實際操作培訓；并將分支網點系統測試以來發現的問題進行了總結，聯系并反饋給系統開發商。

本核算、分支網點管理制度的建設及其操作規程等五個部份；并積極聯系各產品供應商對我行分支網點相關方面進行整體方案設計。

（三）安全演練方面

1、與安保專職人員完成了我行發電機的安裝與調試工作，并進行了一次長時間停電應急演練，演練結果正常，并將演練情況擬寫成報告，上報xx銀監局統計處。

2、為保障營業期間的營業安全及檢查報警系統的運行情況，與安保專職人員及營業部進行一次報警應急演練。

（四）系統管理維護方面

應營業部需求，在收費系統交易中增加了一項“其他利息收入”的業務收費項目并歸集到對應的科目；在我行表外科目中增設代理銀行承兌匯票科目，并可根據需要下設分戶。

二、存在的不足

（一）制度更新不及時

科技方面在建立健全規章制度的時候，由于工作瑣碎和工作上的疏忽，新制定和剛修訂的規章制度在某些方面沒有得到及時的更新，在一定程度上造成了與我行的某些實際情況不相符。

（二）案防意識不強

與營業部及相關部門的配合不夠，沒有做好每月的安防系統測試，導致了九月底報警系統測試的不正常。

三、下一步工作計劃

（一）繼續完善科技方面制度

建立一套屬于我行自己的科技管理模式，將制度從書面形式全面進入到實際工作中，并制定出分支網點科技方面的管理流程。

（二）分支網點建設方面

2、完成分支網點科技方面設備的采購及安裝調試工作；

3、積極配合行領導的要求，保障分支網點系統的全面運行；

（三）外聯系統的建設工作

1、積極配合相關部門將我行分支網點加入人行銀監相關管理系統以及網絡的連接工作。

（四）系統結算方面

銀行黨建亮點工作總結 銀行業務部個人工作總結篇三

以下是為大家整理的關于銀行業務員年終工作總結的文章，希望大家能夠喜歡!

轉眼間，我進入--行工作已經兩年零兩個月了，不經歷風雨，怎么見彩虹，從最初的新手成長為分理處的會計，再進入公司業務部，這其中有辛酸，有汗水，當然，更多的是喜悅?；仡櫼堰^去的20--年，我用3個詞來進行總結：珍惜、進步、成長。

一、珍惜

態度決定一切，銀行業因為特殊的性質決定了其從業人員應該有更高的素質，從踏上銀行工作崗位的第一天起，我就提醒自己要對得起所從事的這份職業：在思想上嚴格要求自己，生活上保持艱苦樸素的作風，在工作中勤勤懇懇，積極向上，刻苦專研業務知識與技能，能夠較好地完成領導和各級部門安排的各項任務，從而體現出自身的價值。

二、進步

通過對以往缺點的改正，不斷完善自身。我從小就有點小馬虎，做事情丟三落四的，這樣的毛病對銀行從業人員來說可謂是大忌，特別是從事柜面業務，為此，我時刻用膽大心細四個字來督促自己。兩年的柜面工作，我累計出錯過一次，當時是一位客戶來取款300元，我因為一時疏忽，把存取搞反，最后操作成存款300元，還好及時發現錯誤，通知客戶返回網點，在充分得到客戶的諒解后更正了出錯的款項。金融工作難免會出錯，貴在怎么吸取教訓并在今后加以避免，這次事件雖然金額不大，但是足夠給我敲響了警鐘。工作應以穩為本，在此基礎上不斷提高業務速度。

三、成長

逆風的方向，更適合飛翔，只有面對挑戰，才能不斷地成長。在20--年-月末正式接手分理處會計崗位之前，我一直從事簡單的柜面操作，對會計方面的業務不熟悉，能否勝任它對我來說是個不小的挑戰。當時正值過年期間，是一年的業務旺季，彷佛所有事情一下都堆起來了，白天要辦理柜面業務，晚上整理傳票及其他資料。那段時間加班到11點是很正常的事，但我仍感覺有做不完的事，每天都被傳票所累。我知道會計的工作遠不止傳票而已，但如果能及時有效地整理好當天的傳票對會計工作又是相當重要的，因為這樣既能為相關會計后續工作打下良好的基礎，又能騰出大量的時間。

1、業務技能不夠精細，雖然已從事記賬崗位兩年，但會出業務仍未精通?，F在從事了全新的公司信貸崗位，首先要有肯學肯鉆的態度，其次任何崗位都不可能在短時間內就能做到精通，因此我已經做好長期努力的準備。保持一貫踏實的作風，克服性格上內向的缺點，努力成長為一名優秀的現代商業銀行客戶經理。

2、20--年，在爭做最大的零售支行的目標指引下，更多的中間業務需要大力推廣開，如手機銀行，基金，網銀，信用卡等，這就要求銀行客戶經理具備足夠的業務知識與技能，我需要加強專業知識的儲備積累和進一步提高營銷技巧。今天的--行欣欣向榮，作為--行的一員，我感到無比自豪，在新的一年工作中，我將更加勤奮地工作，刻苦學習，努力提高各方面的業務素質技能，適應農商行的發展需要，踏實進取，克服不足，把工作推上新的臺階。

銀行黨建亮點工作總結 銀行業務部個人工作總結篇四

思想是行動的指南。人心渙散將會一事無成。營業部主任室一班人深刻認識到這一點，因此，我們將凝聚人心放在突出的位置。

1、率先垂范，正人先正己 主任室一班人以身作則，加強學習，做學習典型的倡導者、組織者，更是實踐者。為人師表，清正廉潔，以儉養德，以自己品質來影響每一位員工。在工作中始終堅持公平、公正原則、不搞親疏、不拉幫結派、做到一碗水端平。鼓勵員工多提意見，只要是合理的就采納。充分調動員工參與的積極性。在業績分配的敏感問題上，實行公開化，增強透明度。確保每位員工看到放心、拿到舒心。

2、充分發揮黨員的模范帶頭作用 營業部現有員工29名，其中黨員13人。黨員在群眾中的作用在營業部顯得尤為重要。營業部黨支部圍繞支行所下達目標任務進行剖析，統一認識確保每一位黨員就是一支標桿，充分發揮基層黨支部的戰斗堡壘作用。在黨員發揮戰斗模范作用下，積極培養后備力量，吸收優秀員工向組織靠攏。

服務創新是銀行工作永恒的主題，只有加強服務才能贏得市場、才能創效益。營業部主任室一班人響應市分行和如皋市政府的號召，積極投入到創建“文明誠信”窗口活動中，將營業部服務水平上升一個新臺階。我部先進做法,南通工行網訊和《如皋日報》已作了相關報道。省行網訊進行轉載。

1、抓好員工職業道德教育 主任室以創建“文明窗口”為契機，經常性組織員工學習《中國工商銀行員工基本素養和服務行為規范》、《中國工商銀行營業規范化服務標準》、等規章制度，不斷規范員工的服務言行，促使員工嚴格遵守“八要、九不、十做到”，真正把客戶當衣食父母，倡導“用心”服務，把顧客當親戚、當朋友。員工張焱在柜面服務中，能夠標準使用“三聲、兩站、一微笑”，多次在市分行明查暗訪中受到表彰。

2、抓好考核激勵機制 一是建立員工優質文明服務獎罰檔案，將員工服務表現列入年度評優評選等考核內容，增強了員工憂患意識，提高員工的服務自覺性;二是建立服務質量與業務量掛鉤的考核機制，營造“多干多得，少干少得”的公平競爭機制，形成了全行員工“爭干”、“搶干”業務的良好局面。三是建立各網點、客戶經理、客戶的評議機制。由網點負責人評議管庫、提解員，客戶、客戶經理評議柜面接柜人員，從會計接柜、出納接柜、管庫提解員中各評選一名服務先進，按季給予獎勵。四是設立了優質文明服務獎勵基金，表彰先進，鞭策落后。

3、抓好為相關部門的服務工作 營業部既是獨立的服務部門，同時又是支行與各網點的樞紐。一是積極配合客戶經理做好各項貸款發放和資金回籠。今年8月，積極配合客戶經理省內首家辦理保理業務xx萬，取得了 萬經濟效益。二是服務好基層網點。努力提取高提解、庫房人員服務水平，及時做好現金調撥以及支行有關文件的傳遞。

銀行黨建亮點工作總結 銀行業務部個人工作總結篇五

97%;

3.5億元；

25%以上；

二、增強服務管理，優化存款結構，鞏固和提升組織資金競爭力 （一）增設營銷部門，實現體制轉變。積極適應新形勢，實現聯社由管理型向經營型轉變，在聯社逐步設立客戶拓展服務部、企業客戶服務部、大客戶公關部等營銷服務部門，建立專業的營銷隊伍，適應現代金融競爭和縣域經濟發展。

（二）積極拓寬組織資金渠道。加強與財政部門合作，緊盯財政撥付資金，把各項代付資金引入存款；要依托政府審批中心，拓展公存市場，提升市場份額。小企業理財服務中心要做好中小企業的賬戶引導工作，以貸引存，促存款增長，力爭將信貸支持的中小企業銷售資金全額吸納歸社，提高對公存款吸收率。聯社將對各社對公存款增長納入考核，對公存款組織好的信用社聯社將給予一定的獎勵。

服務習慣。通過開展服務大練兵、技能大比武、行風評議、滿意站所評比等活動的開展，提升服務質量，提高信用社形象，留住老客戶，吸引新客戶，實行組織資金新突破。加大營業部改造力度，營業部要配備導服人員，增設vip專柜，對大額存款客戶提供優質服務，細分客戶群體，實行差異化服務。

目前**縣域經濟初步形成了不同層次，不同類別的產業基地和龍頭企業群體，拉長了產業鏈條，提高了產品附加值。全縣農信社要加大信貸結構調整力度。以支持現代農業和農業產業化項目；支持縣域中小企業；支持規模種養殖、專業村、專業協會、專業合作社；支持有利于農民分工分業、增加收入的倉儲、物流、餐飲、旅游、服務等項目為重點。以選好項目為抓手，積極主動的調整優化信貸結構，促進全縣現代農業發展和農信社健康持續發展。

（一）支持農業產業化龍頭企業發展。集中支持一批優質龍頭企業，使更多的縣級重點龍頭企業進入省級重點龍頭企業行列，區域性重點龍頭企業進入縣級重點龍頭企業行列，培育發展潛在龍頭企業，發掘一批初具規模的農產品、畜產品、種植業、養殖業以及加工業，加強引導和扶持，培育其發展成為農業產業化龍頭企業；要發揮農業產業化經營的鏈條效應，鼓勵支持一批龍頭企業采取聯合、合作制、股份制等多種方式，建立“公司+農戶”、“公司+農戶+基地”等經營模式并向龍頭企業下游和相關領域延伸。

（二）加大對畜牧業的支持力度。圍繞生豬、奶業、肉牛、家禽、肉羊等五大優勢產業集聚區，加大信貸支持力度。重點支持**縣果園鄉澗北養牛小區，**縣城關鎮班村養殖小區、仰韶鄉天壇養豬小區等養殖小區建設，培育50個大型標準化規模養殖企業、20個畜產品加工龍頭企業；結合畜牧業產業鏈條延伸的需求，加大對飼料、畜牧養殖、制藥、畜產品加工、銷售、農村路網、農業綜合開發等上下游產業和配套產業的信貸支持；支持公司、基地、養殖場戶、專業合作社、行業協會、小市場體系等多方聯動、合作共贏模式的畜牧業項目, 推進畜牧業產業化進程。

（三）支持農村現代流通體系建設。加大對農產品運銷、儲藏、保鮮、流通環節的支持力度，支持發展農產品、農業生產資料和生活消費品連鎖經營；支持一批集收購、銷售、流通為一體的農副產品批發市場，使農副產品更多的進入超市，提高農產品商品率和市場競爭力。

（四）支持農村專業合作社（協會）發展。積極支持農業生產、畜牧養殖、農業機械、物流運輸等各種農村專業合作社（協會）發展，借助專業合作社（協會）的力量，設立專業擔?；穑纬尚袠I集群擔保體制，農信社向各類業主發放擔保貸款，使其加快集約化、市場化步伐。

（五）支持社會主義新農村示范村建設。在確保信貸資金安全的前提下，要積極支持需求旺盛的經濟適用房、廉租房等保障性住房建設，支持有市場的城鎮商業設施開發；支持示范村開展以綠化、美化、亮化為主要內容的環境建設，積極推進農村垃圾、污水處理，鼓勵引導農戶使用沼氣、太陽能等清潔能源；支持鄉村衛生和醫療服務體系建設，支持配合實施農村最低生活保障制度，促進農村社會保障體系的建設；積極支持便民超市（便民店）進農家，支持示范村文化場所建設，滿足農民對物質文化生活的需要，促進農村商業流通發展。

（六）支持全民創業致富。在促進農村勞務輸出的同時，對農村創業的農民，做好跟蹤服務，對守信用、具有償債能力的農戶可按照小額農貸管理辦法提供創業貸款；對外出打工多年，具有一定資本積累的農民，為其返鄉創業提供信貸支持和服務；對返鄉大中專畢業生和退伍軍人，視經營項目、個人信用和償債能力等情況給予信貸支持；對有自有資金、守信用和有還款來源的村干部、致富能手等發放“帶頭創業、帶頭致富”貸款，助推更多農民自強致富；與各級共青團、青聯和科技部門等合作，建立協作機制，對符合條件，有一技之長、立足農村創業的青年開辦創業貸款。

（一）提高客戶經理素質，強化執行力。一是每月召開一次信貸分析例會，學習信貸操作規程，展評各社信貸檔案資料，排查管理漏洞和制度缺陷，業務發展部對現有的制度流程進行全面梳理，查漏補缺，對不適應業務發展需要的進行修訂、完善和廢止，建立科學、嚴謹、有效的制度流程體系，提高信貸檔案管理水平，規避信貸操作風險，；二是每季度舉辦一期信貸員培訓班，堅持“理論與實務相結合”的原則，組織學習信貸系統管理、客戶維護、國家產業等相關知識，增強工作的指導性、針對性和實用性，進一步提高貸款風險識別和信貸決策能力。

則”，要求銀行直接將貸款資金劃入最終收款人賬戶，嚴格治理信貸資金違規挪用。業務發展部將按照科學性、可操作性和前瞻性原則，盡快形成與之相適應的信貸業務流程。

（三）加大責任追究力度，增強信貸風險防范能力

嚴格落實省聯社資金信貸業務“十不準”和貸款管理制度。根據《農村信用社貸款管理責任追究辦法》，明確信貸崗位職責，對發放貸款形成損失的，實行終身責任追究制，切實從源頭控制貸款風險；二是對新增貸款全程監控，確保按期收回。對形成逾期的新增貸款，逐筆落實責任人，及時采取措施進行催收；對新增逾期貸款筆數多、額度大的信用社及相關責任人，加大責任追究力度，堅決杜絕前清后增現象發生；三是聯社每季度對各社信貸資產質量進行全面檢查，凡涉及違規放貸的，按照相關制度，對相關責任人嚴格進行責任追究和包賠。

銀行黨建亮點工作總結 銀行業務部個人工作總結篇六

2、缺點及毛病

實事求是的講，我在工作中存在著明顯的缺點和毛病。

在業務方面，要加強業務學習，減少、杜絕差錯的發生。

3、總結出的經驗及教訓

專，要學好文件、規章、制度，辦業務做到不走彎路，一遍成功。

4、2011年工作設想

2011年，我力爭創造更多的、美好的第一次！

銀行黨建亮點工作總結 銀行業務部個人工作總結篇七

根據規劃，20xx年長治市政府要繼續推進“1+6”和“一核雙圈”上黨城鎮群建設，實施“新建改造14條城市道路，改造三座鐵路立交橋，新建五座市政跨河大橋，8座過街天橋”等九大城建工程；還要新開工建設一批各類保障性住房。針對以上基礎設施項目，我們要把握時機，積極介入，在履行社會責任的同時通過對地方政府項目的支持，更好地拉動我行財政存款的增長。20xx年我行已經對長治市財政局、長治市經信委、長治市體委、長治市教育局、長治市教育局、長治市財鑫擔保中心等機構客戶開展了營銷工作。20xx年要在做好已對接營銷客戶的優質服務的同時積極挖掘機構客戶的存款分布和潛力，突出抓好教育、體育、醫療等重點大客戶的機構存款爭攬工作。

握客戶的資金變動規律，防止他行挖轉，對于由于主觀努力不夠，造成存款流失的要進行責任追究。

銀行黨建亮點工作總結 銀行業務部個人工作總結篇八

一、完成工作任務，取得良好成績

20__年，我作為一線前臺柜員，把工作任務定為兩方面，一是做好前臺柜員工作，二是積極銷售銀行理財產品。在前臺柜員工作中，我做到認真、細致，合規合法，基本實現零違規零差錯；在銷售銀行理財產品中，我積極宣傳，努力推薦，共銷售銀行理財產品萬元，其中：基金萬元，保險萬元，銀行卡萬元。

二、積極拓展業務，認真做好新老客戶工作

我在工作中始終樹立客戶第一思想，在做好一線前臺柜員工作的同時，不忘積極銷售銀行理財產品，做到以客戶為中心拓展銀行理財產品空間。為爭取新老客戶購買銀行理財產品，我急客戶之所急，想客戶之所想，用細節打動新客戶，用真情維護老客戶，取得了較好的工作成效。在服務老客戶的過程中，我用心細致，引入關系營銷，讓老客戶對我們銀行的服務和產品堅持足夠的信心和好感，鞏固老客戶的忠誠度，鼓勵老客戶持續購買，使老客戶始終和銀行堅持信息協調的一致性，實現銀行與客戶的雙贏。我還利用老客戶的關系介紹新客戶，以老客戶為鏈條來帶動新客戶，以此擴大銀行理財產品銷售量，使自我既完成銀行的理財產品銷售任務，又促進銀行經濟效益的提高。

三、樹立服務意識，真誠服務客戶

在日常一線前臺柜員工作中，我以實事求是、求真務實的精神，以誠信履約，誠實待客為客戶供給貼近的服務，提高對客戶的吸引力；把真情融入對客戶的一言一行之中，堅持以人為本，以客為尊，一切為客戶著想，切實在服務過程中多一點微笑、多一份理解、多一些熱情；做到服務從微笑開始，始終給客戶明亮的笑容，真誠把客戶視為朋友，用心服務，為客戶排憂解難；始終堅持以客戶為中心，堅持把客戶利益作為第一研究，真心真意展示我行優質服務形象，做到真誠服務關愛無限，為不一樣客戶供給增值服務與貼心關懷，提高客戶的忠誠度。

20__年，我切實按照銀行的要求，認真做好一線前臺柜員工作，積極銷售銀行理財產品，完成了任務，取得較好成績，服務態度與組織紀律性明顯提高。我要在取得成績的基礎上，繼續加強學習，提高工作業務技能和服務水平，更加刻苦勤奮，更加認真努力，做好自我的本職工作，創造優良工作業績，為銀行的又好又好發展，做出自我應有的努力與貢獻。

銀行黨建亮點工作總結 銀行業務部個人工作總結篇九

chapter 1 1.名詞解釋

投資銀行：投資銀行是在資本市場為各種融資主體提供中介服務的金融機構。商人銀行：是指專門從事兼并、收購與某些籌資活動的投資銀行。

qfii制度：是指允許合格的境外機構投資者，在一定規定和限制下匯入一定額度的外匯資金，并轉換為當地貨幣，通過嚴格監管的專門賬戶投資當地證券市場，其資本利德、股息等經批準后殼轉換為外匯匯出的一種市場開放模式。

qdii制度：是指容許在資本賬項目未完全開放的情況下，中國內地投資者往海外資本市場進行投資。

2.簡述投資銀行功能的本質。

中國證監會：中國證券監督管理委員會建成證監會，是依照法律法規對證券期貨市場的具體活動進行監管的國務院直屬單位。

分業經營：分業經營型投資銀行運作模式是指法律規定投資銀行運營中，投資銀行與商業銀行在組織體制、業務經營等方面相互分離，不得混合的管理與發展模式。

（1）能有效地降低整個金融體制運行中的風險。（2）有益于保障證券市場的公正與合理。

（1）綜合投資銀行與商業銀行業務的全能銀行可以充分利用其有限資源，實現金融業的規模效益，降低成本，提高贏利。

（2）兩者結合有益于降低銀行的自身風險。一種業務的收益下降，可以用另一種業務的收益來彌補，從而保障利潤的穩定性。

可能會給整個金融體制貸款來很大的風險，因此這一體制需要建立嚴格的監管和風險控制制度。

5.投資銀行也的外部監管有哪些模式？ 答：

（一）以政府機構為主導的外部監管模式

（1）以美國證券交易委員會為最高管理層的監管主體。該委員會是一個獨立的、超黨派的準司法管理機構。其總部設于華盛頓，直屬于美國總統，不受中央銀行和財政部管轄，主要任務就是監督并實施美國的證券法律。

（2）以德國中央銀行——德意志聯邦銀行作為最高的監管主體。德國的商業銀行與投資銀行實行混業經營模式，它的管理也只能由中央銀行行使。德國強調對投資銀行的自律管理，聯邦政府負責制定法律，各州政府負責法律的實施與監督。

（3）以英國金融服務局為投資銀行也的最高監管機構，對英國的金融市場實行統一監管，原來較為松散的自律管理格局逐步被集中監管的格局所替代。（4）以日本金融監督局為主要監管主體的政府監管模式。

（二）以行業協會與交易所為主的自律管理模式。

除了政府機構實行外部監管意外，各國投資銀行一般都成立行業協會與證券交易所一起對市場實行自律監督管理。

盡職調查：承銷商的盡職調查是指承銷商在股票承銷時，以本行業工人的業務標準和道德規范，對股票發行人及市場的有關情況及有關文件的真實性、準確性、完整性進行的核查、驗證等專業調查。

保薦人制度：具體是指由保薦人（券商）負責發行人的上市推薦和輔導，核實公司發行文件中所載資料的真真實、準確和完整，協助發行人建立嚴格的信息披露制度，不僅承擔上市后持續輔導的責任，還將責任落實到個人。主要內容有：（1）建立了保薦機構和保薦代表人的注冊登記管理制度。

（2）明確了保健期限。企業首次公開發行股票和上市公司再次公開發行證券均需保薦機構和保薦代表人保薦。保健期間分為兩個階段，即盡職推薦階段和持續督導階段。

（3）確立了保薦責任。上市前要對發行人進行輔導和盡職調查，確信相關文件不存在虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏。

（4）引進了持續性信用監管和“冷淡對待”的監管措施。除對保薦機構和保薦代表人的違法違規行為進行行政處罰和依法追究法律責任外，還根據情節輕重，在一定時間內不受理會不再受理其提出的推薦發行上市申請，嚴重的還要取消其從事保薦業務的資格?！掇k法》還規定對有關機構和個人的不良信用表現記錄在案并予以公布。

招股說明書：是股份有限公司發行股票時就發行中的有關事項向公眾作出披露，并向非特定投資人提出購買或銷售期股票的要約邀請性文件。招股說明書是發行人向中國證監會申請公開發行中報送材料的必備部分。2.企業股份制改組的程序內容。

答：（1）企業首先向國務院授權部門或省級人民政府提出改組為股份有限公司的申請。（2）國務院授權部門或省級人民政府批準設立股份有限公司。（3）選聘中介機構。

（4）主承銷商的立項和盡職調查。（5）企業改制方案的實施。（6）發行及上市輔導。（7）改制輔導驗收。（8）主承銷商組織內核。5.試述上市輔導的主要內容。答：（1）核查輔導對象。（2）督查輔導對象實現獨立運營。

（3）核查輔導對象是否按規定妥善處置了上表、專利、土地、房屋等的法律權屬問題。（4）督促規范輔導對象與控股股東及其他關聯方的關系。（5）督促輔導對象建立和完善規范的內部決策和控制制度。（6）督促輔導對象建立健全公司財務會計管理體系。（7）督促輔導對象形成明確的業務發展目標和未來發展計劃。

（8）針對輔導對象的具體情況確定書面考試的內容，并接受中國證監會及其派出機構的監督。

（9）對輔導對象是否到達發行上市條件進行綜合評估。10.非經營性資產的處置。

答：（1）將非經營性資產和經營性資產一并折股投入股份有限公司，留待以后逐步解決公司不合理負擔的問題。

（2）將非經營性資產和經營性資產完全劃分開，非經營性資產或留在原企業，或組件為新的第三產業服務性單位。

證券經紀業務：是指證券公司通過其設立的證券營業部，接受客戶委托，按照客戶的要求，代理客戶買賣證券的業務。

答：業務對象的廣泛性、經濟業務的中介性、客戶指令的權威性、客戶資料的保密性。7證券自營業務的特征。

答：（1）決策和操作上的自主性。自主性表現為：交易行為的自主性，交易方式的自主性，交易價格的自主性。

（2）承擔的風險完全不同。由于投資銀行以自己的名義和合法資金進行直接的證券買賣活動，證券交易市場中的風險性決定了自營買賣業務具有較大風險。

兼并收購：兼并是指兩家或兩家以上公司合并；而收購則是指一家收購公司購買目標公司部分或全部資產所有權的經濟行為，即指一家收購公司購買目標公司股權或資產形成母子關系，或購買后將其合并，或解散該公司并將其包裝后賣掉，或由少數投資者取得控股權。杠桿收購：是指收購公司以目標公司的資產進行擔保進行籌資，并通過收購成功后出售目標公司的資產或依賴目標公司的收益來償還債務。

借殼上市：就是通過收購或重組具有“殼”資源價值的上市公司，注入收購方或重組方的優質資產，從而達到改組緣由上市公司，并重新恢復上市和再融資功能。9.反收購中的主要策略手段有哪些？ 答：（1）調整公司的股本結構。（2）保護公司成員利益。（3）公司自身進行并購重組。（4）設置“毒丸”防衛措施。（5）尋求外部支援。（6）針鋒相對的策略。

11.簡述企業借殼上市的主要步驟。 答：

（一）準備階段 （1）選擇“殼”公司

選擇“殼”公司的具體評估目標有：股本結構及股本規模，經營狀況，財務狀況，資產質量。（2）選擇財務顧問。（3）籌措資金。

（二）收購階段

一般來說主要有兩種收購方式：即二級市場收購和協議裝讓。

（三）對殼公司的重組。

收購成功后，收購方應對目標公司的財務、業務運營、人事安排等進行重組調整。