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反洗錢工作的思考和建議（通用19篇）篇一

x年以來，x區(qū)人民法院黨組、院黨總支堅(jiān)決貫徹黨的十九大精神和區(qū)委的決策部署，全面落實(shí)新時(shí)代黨的建設(shè)總要求，深入貫徹“抓黨建帶隊(duì)建促審判”工作思路，以黨的政治建設(shè)為統(tǒng)領(lǐng)，不斷深化和探索基層黨建工作的新路子，努力造就一支“信念堅(jiān)定、執(zhí)法為民、敢于擔(dān)當(dāng)、清正廉潔”的法院隊(duì)伍，現(xiàn)將黨建工作開展情況匯報(bào)如下。

一、黨組織和黨員的基本情況。

x區(qū)人民法院設(shè)有黨組、黨總支及下屬六個(gè)黨支部。黨組現(xiàn)由x人組成（其中院長x人、副院長x人、審判委員會(huì)專職委員x人、民一庭庭長x人、執(zhí)行局局長x人）。黨總支下設(shè)x個(gè)黨支部,分別是立案黨支部、政辦黨支部、民事黨支部、執(zhí)行黨支部、紅果子黨支部和河濱黨支部。現(xiàn)在職干警x人，其中黨員干警x人，占干警總數(shù)的x.x%。一是落實(shí)黨建工作責(zé)任制。為切實(shí)發(fā)揮黨組織的政治核心作用，建立黨組、黨總支書記、黨支部書記“一把手”抓黨建的工作格局，使黨建工作與審判工作同部署、同檢查、同獎(jiǎng)懲。二是進(jìn)一步規(guī)范黨組織的行為。制訂和完善《黨組議事規(guī)則》、《黨風(fēng)廉潔建設(shè)責(zé)任制》、《黨員目標(biāo)管理考核制度》、《黨支部工作職責(zé)》等黨建工作制度，并在日常工作中嚴(yán)格按制度和程序辦事，減少工作的隨意性。三是按照黨務(wù)和審判工作的規(guī)律，完善決策目標(biāo)、實(shí)行嚴(yán)格的責(zé)任制、考核制，保證黨組織的決策落實(shí)到位。

二、黨建工作開展情況。

（一）著力強(qiáng)化思想建設(shè)，進(jìn)一步夯實(shí)隊(duì)伍基礎(chǔ)。按照黨的十九大報(bào)告、新修訂的《中國共產(chǎn)黨章程》、x區(qū)委《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)和改進(jìn)機(jī)關(guān)黨的建設(shè)的意見》要求，緊緊圍繞“黨建基礎(chǔ)提升年”工作主題，把黨組織建設(shè)成為宣傳黨的主張、貫徹黨的決定、領(lǐng)導(dǎo)基層治理、團(tuán)結(jié)動(dòng)員群眾、推動(dòng)改革發(fā)展的堅(jiān)強(qiáng)戰(zhàn)斗堡壘。樹立“抓好黨建是本職，不抓黨建是失職，抓不好黨建是瀆職”的理念，認(rèn)真落實(shí)“三強(qiáng)九嚴(yán)”工程，一級抓一級，層層抓落實(shí)。狠抓思想建設(shè)，認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹習(xí)近平新時(shí)代中國特色社會(huì)主義思想和黨的十九大精神，召開黨組理論學(xué)習(xí)中心組（擴(kuò)大）會(huì)議x次，黨組成員帶頭講黨課x次，開展“x、x”主題教育，舉辦“學(xué)習(xí)十九大、守初心.向未來”主題演講比賽，編發(fā)黨員干部應(yīng)知應(yīng)會(huì)知識匯編三期，開展黨員干部應(yīng)知應(yīng)會(huì)知識測試x次，確保學(xué)懂弄通做實(shí)。把黨的政治建設(shè)擺在首要位置，推進(jìn)主題教育學(xué)習(xí)教育常態(tài)化制度化，黨總支每季度對各支部黨建重點(diǎn)工作完成情況開展督查，把全面從嚴(yán)治黨要求貫穿到法院工作全過程和各方面。按照正規(guī)化、職業(yè)化、專業(yè)化要求，突出“學(xué)習(xí)型法院”建設(shè)，借助網(wǎng)絡(luò)教育培訓(xùn)平臺，開展庭審觀摩競賽、法律文書評比、書記員技能競賽及司法警察技能訓(xùn)練，狠抓崗位練兵和業(yè)務(wù)技能訓(xùn)練，通過舉辦學(xué)習(xí)班、邀請教授、上級法院資深法官來院授課、外派培訓(xùn)、到兄弟法院學(xué)習(xí)等形式，加強(qiáng)法官對新頒布修訂法律、司法解釋及信息化等新知識的學(xué)習(xí)，不斷提升法官隊(duì)伍的能力和素質(zhì)。

（二）著力強(qiáng)化廉潔建設(shè)，進(jìn)一步純潔隊(duì)伍思想。嚴(yán)格執(zhí)行中央“八項(xiàng)規(guī)定”及自治區(qū)、市、x區(qū)委和上級法院廉政建設(shè)的各項(xiàng)規(guī)定，結(jié)合“作風(fēng)建設(shè)深化年”“機(jī)關(guān)作風(fēng)專項(xiàng)整治”活動(dòng)安排，組織干警深入學(xué)習(xí)貫徹《準(zhǔn)則》和《條例》，認(rèn)真落實(shí)防止干預(yù)過問案件的“兩個(gè)規(guī)定”，制定《監(jiān)督執(zhí)紀(jì)問責(zé)工作實(shí)施細(xì)則》、《x區(qū)人民法院工作人員問責(zé)實(shí)施辦法》、《誡勉談話制度》。切實(shí)強(qiáng)化黨組書記、黨總支書記、黨支部書記黨建三個(gè)責(zé)任，開展“三不為”問題專項(xiàng)整治，認(rèn)真梳理影響法院發(fā)展的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，聚焦當(dāng)事人和群眾反映司法作風(fēng)方面的突出問題，切實(shí)履行法院黨風(fēng)廉政建設(shè)主體責(zé)任和監(jiān)督責(zé)任，把監(jiān)督責(zé)任挺在前面，制定全面從嚴(yán)治黨“三個(gè)清單”，認(rèn)真開展對形式主義、官僚主義等“四風(fēng)”問題集中整治活動(dòng)，充分運(yùn)用“四種常態(tài)”，加強(qiáng)黨風(fēng)廉政建設(shè)和紀(jì)律作風(fēng)建設(shè)。實(shí)行廉政監(jiān)督卡制度，印制專用群眾反映問題信箋，開通紀(jì)檢監(jiān)察舉報(bào)四級專網(wǎng)，主動(dòng)接受群眾監(jiān)督。

建立法院宣傳專欄，定期更新內(nèi)容，讓黨建文化“在欄面”；

編制《法院工作動(dòng)態(tài)》，讓黨建文化“在版面”；

在法院內(nèi)外網(wǎng)、微信平臺建立法院文化、核心價(jià)值觀教育專欄，讓黨建文化“在頁面”；

在每位干警辦公桌上擺放配有廉政格言、警句的桌簽，溫馨提醒干警自警、自省、自律，讓黨建文化“在桌面”。在潛移默化中陶冶干警情操，緩解工作壓力，營造愛崗敬業(yè)、團(tuán)結(jié)協(xié)作、積極進(jìn)取的政治文化氛圍。

完善訴調(diào)對接機(jī)制，探索調(diào)解前置程序，把“楓橋經(jīng)驗(yàn)”本地化落實(shí)好，推動(dòng)形成“大調(diào)解”格局。發(fā)揮x區(qū)人民法院處置“僵尸企業(yè)”合議庭、楊連成法官工作室”職能，拓展司法服務(wù)，提升化解矛盾糾紛效能。

（五）著力強(qiáng)化改革創(chuàng)新，進(jìn)一步提高辦案質(zhì)量。一是制定了司法能力提升“大學(xué)習(xí)”“大培訓(xùn)”“大調(diào)研”“大規(guī)范”“大評比”五大活動(dòng)的路線圖、時(shí)間表，按照計(jì)劃、節(jié)點(diǎn)逐一落實(shí)推進(jìn)。二是建立健全從嚴(yán)管理干部制度。堅(jiān)持從嚴(yán)要求、從嚴(yán)管理、從嚴(yán)監(jiān)督，每月以《審務(wù)通報(bào)》和《政務(wù)通報(bào)》對審判、執(zhí)行、行政工作進(jìn)行通報(bào)。制定了《x市x區(qū)人民法院審判人員、審判輔助人員職責(zé)與權(quán)限實(shí)施細(xì)則(試行）》、《x市x區(qū)人民法院法律文書簽署規(guī)定(試行）》、《x市x區(qū)人民法院審判責(zé)任追究、懲戒制度及員額法官退出制度實(shí)施細(xì)則（試行）》等x份配套的具體實(shí)施文件，從審判組織設(shè)置、法官設(shè)置、審判委員會(huì)運(yùn)行機(jī)制、審判團(tuán)隊(duì)運(yùn)行機(jī)制等方面著手，規(guī)范了審判權(quán)的配置，明確了各類人員在審判權(quán)力運(yùn)行體系中的地位和職責(zé)，實(shí)現(xiàn)各司其職、各盡其責(zé)與相互配合、密切協(xié)作的有機(jī)統(tǒng)一，切實(shí)解決好黨建工作與審判工作相互脫節(jié)的“兩張皮”問題。

二、存在的問題。

（一）黨組對黨建工作思考謀劃不夠，黨總支對黨支部的領(lǐng)導(dǎo)和監(jiān)督的力度還不夠有力；

管黨治黨責(zé)任落實(shí)不到位，有的支部書記有重業(yè)務(wù)輕黨建思想，沒有將黨建工作和業(yè)務(wù)工作有效結(jié)合起來，存在兩張皮現(xiàn)象，黨支部凝聚力、戰(zhàn)斗力有待加強(qiáng);黨支部委員職責(zé)任務(wù)不明確，發(fā)揮作用不好。

個(gè)別黨支部組織生活質(zhì)量不高，原則性不強(qiáng)。

（三）各黨支部在推進(jìn)主題教育等重大學(xué)習(xí)教育上存在推進(jìn)學(xué)習(xí)教育思路不寬,創(chuàng)新意識不夠強(qiáng)，在圍繞中心、搞好服務(wù)上，如何開闊新思路、探索新方法、開創(chuàng)新局面做得不夠。（四）黨員教育管理不夠嚴(yán)格，體現(xiàn)在黨員教育的內(nèi)容簡單、形式單一，沒有針對不同崗位、不同職責(zé)開展有針對性的教育。

三、

一是堅(jiān)持把思想建黨放在首位，以習(xí)近平新時(shí)代中國特色社會(huì)主義思想為指導(dǎo)，堅(jiān)持黨要管黨從嚴(yán)治黨，全面貫徹落實(shí)黨的十九大、十九屆中央紀(jì)委二次全會(huì)、自治區(qū)第十二次黨代會(huì)等會(huì)議精神，牢固樹立“四個(gè)意識”，堅(jiān)定“四個(gè)自信”，做到“四個(gè)服從”，自覺地在思想上政治上行動(dòng)上與以習(xí)近平同志為核心的黨中央保持高度一致。加強(qiáng)對干部思想狀況的分析，針對法院工作實(shí)際和隊(duì)伍思想實(shí)際，把握司法體制改革過程中干警的思想動(dòng)態(tài)，認(rèn)真做好思想政治工作，深化司法體制改革，推動(dòng)法院工作發(fā)展。

五是加快黨建工作信息化建設(shè)步伐，提高信息化應(yīng)用水平，充分運(yùn)用微博微信等新媒體平臺，豐富、創(chuàng)新黨建工作內(nèi)容和形式。圍繞區(qū)委中心工作和法院中心工作，不斷深化“抓黨建促審判”創(chuàng)新實(shí)踐，積極推動(dòng)工作創(chuàng)新，提高黨建工作水平。

反洗錢工作的思考和建議（通用19篇）篇二

反洗錢工作的思考和建議（通用19篇）篇三

?依據(jù)我國法律的相關(guān)規(guī)定，洗錢指犯罪分子將販毒、走私、貪污、盜竊、以及偷稅漏稅等黑錢以及其產(chǎn)生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源與性質(zhì)，使其在形式上合法化。洗錢是一種嚴(yán)重的犯罪行為，對各國的國家安全，經(jīng)濟(jì)發(fā)展，金融秩序都產(chǎn)生了不利的影響。洗錢總是與大規(guī)模的犯罪活動(dòng)，恐怖組織活動(dòng)相結(jié)合，犯罪組織通過洗錢聚集了大量的財(cái)富，嚴(yán)重威脅著社會(huì)穩(wěn)定，國家安全和人民生命財(cái)產(chǎn)的安全。反洗錢是維護(hù)金融體系的穩(wěn)健運(yùn)行，維護(hù)公平公正的市場經(jīng)濟(jì)秩序和樹立科學(xué)發(fā)展觀的客觀要求，對打擊腐敗等違法犯罪具有十分重要的意義。因此，商業(yè)銀行作為國家金融體系的最重要的一部分，必須將反洗錢工作放在重點(diǎn)位置，承擔(dān)起應(yīng)盡的義務(wù)和職責(zé)。

???在商業(yè)銀行落實(shí)和履行反洗錢職責(zé)和義務(wù)的時(shí)候，存在著一些問題，需要我們?nèi)ネ晟啤?/p>

???1.政府部門和商業(yè)銀行的聯(lián)動(dòng)性不足。

???目前，隨著反洗錢工作在金融機(jī)構(gòu)的深入開展，反洗錢工作和理念逐步被金融機(jī)構(gòu)所接受和實(shí)施，但隨之帶來的問題也逐漸展現(xiàn)出來。過多的規(guī)定和過細(xì)的標(biāo)準(zhǔn)客觀上造成了的反洗工作太過依賴商業(yè)銀行系統(tǒng)，政府職能部門和商業(yè)銀行的聯(lián)動(dòng)性不足，造成了工作上的重復(fù)和信息不對等，造成時(shí)間上的延誤，延誤了反洗錢工作的進(jìn)行。

???政府工商部門負(fù)責(zé)企業(yè)和商戶的注冊以及管理工作，那就應(yīng)該對企業(yè)的真實(shí)性負(fù)責(zé)。這個(gè)真實(shí)性并不僅僅代表著企業(yè)注冊時(shí)候的真實(shí)性，也包括著企業(yè)后續(xù)存續(xù)的真實(shí)性。企業(yè)的經(jīng)營必然涉及賬戶的問題，金融機(jī)構(gòu)必然對賬戶的真實(shí)性負(fù)責(zé)。但政府機(jī)構(gòu)不能把這部分工作完全依賴商業(yè)銀行來做。商業(yè)銀行來做這部分工作肯定存在一定的死角和缺陷。同時(shí)，進(jìn)行賬戶年檢工作每年對于商業(yè)銀行來說都是一件復(fù)雜而繁瑣的事情。但其實(shí)若政府機(jī)構(gòu)和商業(yè)銀行能夠聯(lián)動(dòng)合作的，這部分工作會(huì)大大減輕，商業(yè)銀行就會(huì)空余出更多的人力和物力去進(jìn)行其他的反洗錢工作。像企業(yè)的營業(yè)執(zhí)照的有效期、企業(yè)是否注銷、是否列入經(jīng)營異常名錄等，這些信息其實(shí)已經(jīng)在互聯(lián)網(wǎng)上公開，若政府工商部門直聯(lián)商業(yè)銀行系統(tǒng)，對于不符合制度的賬戶，在政府機(jī)構(gòu)修改企業(yè)相關(guān)信息后，商業(yè)銀行系統(tǒng)能夠第一時(shí)間自動(dòng)處理。那么一些“可疑洗錢”公司的資金在被發(fā)現(xiàn)后會(huì)第一時(shí)間被凍結(jié)。這樣不僅僅是對反洗錢工作有利，同樣也會(huì)督促企業(yè)在第一時(shí)間去規(guī)范相關(guān)信息，對于工商部門的工作的開展也是極為有利的。

???2.互聯(lián)網(wǎng)金融形勢下商業(yè)銀行反洗錢工作更為嚴(yán)峻。

???隨著互聯(lián)網(wǎng)的飛速發(fā)展，越來越多的不法分子利用網(wǎng)絡(luò)工具、平臺進(jìn)行洗錢工作。互聯(lián)網(wǎng)交易具備的便利性、隱匿性反而成為一些不法分子從事網(wǎng)絡(luò)洗錢犯罪的助手。因此，洗錢違法犯罪行為的特征也相應(yīng)地呈現(xiàn)出由傳統(tǒng)支付工具向信息化金融支付工具轉(zhuǎn)移的態(tài)勢。當(dāng)前我國互聯(lián)網(wǎng)金融的網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)呈現(xiàn)高發(fā)態(tài)勢，一些不法分子往往會(huì)利用互聯(lián)網(wǎng)交易的隱匿性、便利性來從事網(wǎng)絡(luò)洗錢犯罪活動(dòng)。網(wǎng)上的非面對面交易日漸取代柜面交易、atm交易，電子支付、網(wǎng)絡(luò)支付在給人們帶來便捷服務(wù)的同時(shí)，卻也日益成為不法分子青睞的洗錢支付工具。

???互聯(lián)網(wǎng)交易的最終端還是商業(yè)銀行，但由于互聯(lián)網(wǎng)交易的產(chǎn)業(yè)碎片化，造成商業(yè)銀行無法獲取資金的完整流程。例如在支付流程上，一筆交易需要發(fā)卡機(jī)構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)支付機(jī)構(gòu)、電信運(yùn)營商、收單機(jī)構(gòu)、持卡人、商戶等，通過環(huán)環(huán)相扣來協(xié)作完成。但這時(shí)，同一客戶的身份信息、交易信息等往往被分散或者分割保存在不同機(jī)構(gòu)中，一家機(jī)構(gòu)的信息往往只涵蓋交易的一個(gè)小小環(huán)節(jié)。因此，商業(yè)銀行很難通過對客戶的身份信息、交易信息、資金鏈條的綜合分析，及時(shí)、有效地發(fā)現(xiàn)異常交易和洗錢風(fēng)險(xiǎn)。但要打破這個(gè)信息溝通壁壘，目前來說顯得不太實(shí)際。因此，商業(yè)銀行的反洗錢工作在互聯(lián)網(wǎng)金融這塊收效甚微。

???3、商業(yè)銀行應(yīng)該有重點(diǎn)的開展反洗錢賬戶管理工作。

???眾所周知，我國人口眾多，且以前對賬戶開立并未進(jìn)行限制，造成銀行賬戶基數(shù)巨大。全面監(jiān)控所有賬戶所花費(fèi)的人力、物力頗大也收效一般。往往一些不法分子在進(jìn)行洗錢活動(dòng)中，常常以冒名、假名，收購、欺騙開立等方式獲取銀行賬戶。因此商業(yè)銀行可以重點(diǎn)關(guān)注新開賬戶以及新解除交易限制的賬戶未來一段時(shí)間的交易情況。

???4.大額和可疑交易報(bào)告應(yīng)該更具主觀能動(dòng)性。

???交易報(bào)告制度是金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)將其在業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中經(jīng)辦的超過規(guī)定金額或有洗錢嫌疑的金融交易信息報(bào)告給中國人民銀行的制度。交易報(bào)告分為大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告兩類。交易報(bào)告制度是反洗錢行政執(zhí)法部門最根本信息來源，因此交易報(bào)告的質(zhì)量高低決定了反洗錢行政執(zhí)法部門的判斷與效率。同時(shí)交易報(bào)告制度也為金融機(jī)構(gòu)開展反洗錢工作提供了保障。通過與客戶身份識別制度、盡職調(diào)查制度、記錄保存制度的配合，成為預(yù)防金融機(jī)構(gòu)被不法客戶用作洗錢渠道的主要措施。交易是否可疑，只有在執(zhí)行了必要的客戶身份識別程序之后才能給出判斷。沒有經(jīng)過客戶身份識別程序而提出的可疑交易，只能是無根據(jù)的主觀臆斷，無情報(bào)價(jià)值可言。因此，客戶身份識別是可疑交易的基礎(chǔ)。因此在遇到以下情況就應(yīng)該開展報(bào)告可疑交易。一是在確認(rèn)和驗(yàn)證客戶身份存在困難時(shí)，應(yīng)考慮提交可疑交易報(bào)告。二是在確認(rèn)和驗(yàn)證客戶身份時(shí)，發(fā)現(xiàn)客戶身份存在異常的，應(yīng)考慮提交可疑交易報(bào)告。三是在對交易監(jiān)測過程中，發(fā)現(xiàn)交易不符合基層銀行對該客戶身份及風(fēng)險(xiǎn)狀況的判斷時(shí)，應(yīng)考慮提交可疑交易報(bào)告。商業(yè)銀行應(yīng)將可疑交易監(jiān)測貫穿于業(yè)務(wù)辦理的各個(gè)環(huán)節(jié)，強(qiáng)化銀行網(wǎng)點(diǎn)的自主識別能力，通過合理有效的操作流程，對系統(tǒng)篩選的數(shù)據(jù)必須結(jié)合客戶身份背景進(jìn)行綜合分析，加大可疑交易人工判斷分析力度，逐步將反洗錢可疑交易報(bào)告由以客觀標(biāo)準(zhǔn)為主轉(zhuǎn)變?yōu)橐灾饔^標(biāo)準(zhǔn)為主，在客觀指標(biāo)基礎(chǔ)上充分發(fā)揮主觀能動(dòng)性，輔以客觀指標(biāo)的可疑交易報(bào)告形成方法，提高可疑交易報(bào)告的情報(bào)價(jià)值。從而改變僅根據(jù)數(shù)據(jù)分析系統(tǒng)提示需反饋可疑交易的模式，充分發(fā)揮主觀能動(dòng)性，提高可疑交易報(bào)告的質(zhì)量和數(shù)量，更好的進(jìn)行反洗錢工作。

參考文獻(xiàn)：

【1】楊曉英，《淺談基層銀行如何加強(qiáng)反洗錢工作》。

【2】林宏山等，《互聯(lián)網(wǎng)金融下的反洗錢工作淺析》。

反洗錢工作的思考和建議（通用19篇）篇四

新時(shí)期農(nóng)村統(tǒng)戰(zhàn)工作重要性及對策建議思考農(nóng)業(yè)、農(nóng)村、農(nóng)民問題關(guān)系到黨和國家事業(yè)發(fā)展全局，歷來受到黨和政府的高度重視。做好“三農(nóng)”工作，不僅是全黨工作的重中之重，也是黨委統(tǒng)戰(zhàn)部門參與服務(wù)社會(huì)主義新農(nóng)村建設(shè)的一項(xiàng)重要任務(wù)。如何發(fā)揮統(tǒng)一戰(zhàn)線優(yōu)勢作用，服務(wù)農(nóng)村改革發(fā)展，是統(tǒng)戰(zhàn)部門研究的一大重要課題。

一、新時(shí)期農(nóng)村統(tǒng)戰(zhàn)工作的呈現(xiàn)新特點(diǎn)在新的時(shí)期，隨著社會(huì)變革和經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，統(tǒng)戰(zhàn)工作重心下移，農(nóng)村統(tǒng)戰(zhàn)工作呈現(xiàn)許多新特點(diǎn)。

1、工作對象不斷增加。近年來，隨著改革開放和市場經(jīng)濟(jì)的不斷推進(jìn)，我國經(jīng)濟(jì)社會(huì)結(jié)構(gòu)發(fā)生了重大變化，社會(huì)思潮呈多元化趨勢，各種社會(huì)矛盾進(jìn)入復(fù)雜期和突發(fā)期，農(nóng)村統(tǒng)戰(zhàn)工作對象不斷增加。一是新的經(jīng)濟(jì)組織及人士大量涌現(xiàn)。原工商業(yè)者、國民黨起義投誠等歷史統(tǒng)戰(zhàn)成員日益減少，而私營企業(yè)、外商投資企業(yè)、港澳臺商投資企業(yè)、股份合作企業(yè)、民營科技企業(yè)、個(gè)體工商戶等各類經(jīng)濟(jì)組織及從業(yè)人士成倍增長，單個(gè)體工商戶就比十年前的增加了五倍。二是新的社會(huì)組織及人士隊(duì)伍不斷擴(kuò)大。隨著農(nóng)村產(chǎn)業(yè)化程度的提高，各類農(nóng)業(yè)技術(shù)專業(yè)合作社、文化娛樂活動(dòng)組織、同類經(jīng)濟(jì)組織協(xié)會(huì)及利益群體等社會(huì)組織不斷出現(xiàn)。三是新生代僑眷僑屬、臺胞臺屬增加。市場經(jīng)濟(jì)條件下，越來越多農(nóng)村人口流向沿海發(fā)達(dá)地區(qū)，為她們認(rèn)識并嫁給國外及港澳臺朋友創(chuàng)造了條件，出現(xiàn)了新生代僑眷屬及臺屬，另外，通過求學(xué)和工作途徑而產(chǎn)生的臺胞僑胞也日漸增多。四是宗教界人士和信教群眾迅速增加。隨著人們生活水平的提高和宗教政策的完善落實(shí)，大小不一的廟宇、庵堂等宗教活動(dòng)場所不斷增多，從業(yè)人員及信教群眾隊(duì)伍逐步增長。五是黨外知識分子隊(duì)伍不斷擴(kuò)大。高校擴(kuò)招和自主擇業(yè)的教育模式推行已有數(shù)十年，人口文化素質(zhì)不斷提高，廣大農(nóng)村黨外知識分子隊(duì)伍不斷在擴(kuò)大。大學(xué)生種養(yǎng)殖專業(yè)戶、大學(xué)生村官、大學(xué)生個(gè)體老板在農(nóng)村重出不窮。

2、工作任務(wù)日益繁重。一是為經(jīng)濟(jì)建設(shè)服務(wù)的任務(wù)更加繁重。“圍繞發(fā)展抓統(tǒng)戰(zhàn)、抓好統(tǒng)戰(zhàn)促發(fā)展”是統(tǒng)戰(zhàn)工作的根本指導(dǎo)思想。當(dāng)前，國家推進(jìn)城鎮(zhèn)化建設(shè)，推進(jìn)農(nóng)村產(chǎn)業(yè)升級，需要統(tǒng)一戰(zhàn)線更好地發(fā)揮人力優(yōu)勢、智力優(yōu)勢和聯(lián)系廣泛的優(yōu)勢，為當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)的又快又好發(fā)展提供強(qiáng)有力的支持。二是維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定任務(wù)更加突出。我們現(xiàn)在正處于社會(huì)的轉(zhuǎn)型期和矛盾凸現(xiàn)期、不同社會(huì)階層、不同利益群體、不同信仰、不同民族等不同社會(huì)成員之間的矛盾趨于復(fù)雜，并且大量存在于基層。這些矛盾大量表現(xiàn)為人民內(nèi)部矛盾、需要用統(tǒng)一戰(zhàn)線工作的方法去解決。三是為基層民主政治建設(shè)服務(wù)的任務(wù)日益加重。隨著非公有制經(jīng)濟(jì)人士和黨外知識分子隊(duì)伍的擴(kuò)大，新的社會(huì)階層人數(shù)越來越多，他們的民主意識和政治訴求更加強(qiáng)烈，做好他們的政治安排，正確引導(dǎo)他們在推進(jìn)基層民主政治建設(shè)中發(fā)揮積極作用，成為統(tǒng)戰(zhàn)工作的重要任務(wù)。此外，隨著對外開放的擴(kuò)大和經(jīng)濟(jì)快速增長，一些海外人士返鄉(xiāng)創(chuàng)業(yè)和定居的也越來越多，如何團(tuán)結(jié)這些人共謀發(fā)展成為統(tǒng)戰(zhàn)工作的一個(gè)新課題。

3、工作要求越來越高。隨著農(nóng)村改革向縱深推進(jìn)，農(nóng)村統(tǒng)一戰(zhàn)線的工作要求越來越高。一是統(tǒng)戰(zhàn)對象知識層次提高。統(tǒng)一戰(zhàn)線成員中高級知識分子日益增多。二是統(tǒng)戰(zhàn)對象經(jīng)濟(jì)地位不斷提高。非公有制經(jīng)濟(jì)人士、企業(yè)規(guī)模擴(kuò)大，財(cái)富積累增加，有的甚至擁有巨額資產(chǎn)，在社會(huì)經(jīng)濟(jì)生活中發(fā)揮的作用和影響力日益加大。三是社會(huì)層次越來越高。在統(tǒng)戰(zhàn)部門聯(lián)系的代表人士中，大多數(shù)都在各級人大、政協(xié)、工商聯(lián)（商會(huì)）、臺聯(lián)、無黨派知識分子聯(lián)誼會(huì)等組織中作了政治安排。較過去相比，農(nóng)村統(tǒng)戰(zhàn)對象無論在經(jīng)濟(jì)實(shí)力，還是在政治地位，社會(huì)影響力都有明顯提高。由此統(tǒng)戰(zhàn)對象的團(tuán)結(jié)教育工作，如何為農(nóng)村改革發(fā)展凝心聚力要求越來越高。

二、統(tǒng)一戰(zhàn)線服務(wù)農(nóng)村改革發(fā)展的優(yōu)勢分析新的時(shí)期，農(nóng)村統(tǒng)戰(zhàn)工作的范圍、要求，機(jī)制與發(fā)展規(guī)律都有了新的變化，呈現(xiàn)明顯優(yōu)勢。

一是政治地位優(yōu)勢。統(tǒng)一戰(zhàn)線是在中國共產(chǎn)黨領(lǐng)導(dǎo)下,各種政治力量基于共同利益,為了共同目標(biāo)結(jié)成的政治聯(lián)盟。它在人民民主專政的國家權(quán)力結(jié)構(gòu)中,既參加國家政權(quán),參與國家事務(wù)的管理,與執(zhí)政黨一起共同執(zhí)掌國家權(quán)力,又是執(zhí)政黨階級基礎(chǔ)和群眾基礎(chǔ)的組成部分。因此,統(tǒng)一戰(zhàn)線在社會(huì)結(jié)構(gòu)中處于一個(gè)非常獨(dú)特的地位,既非完全的政治權(quán)力執(zhí)掌者,也不是純粹的政治權(quán)力相對人,它一端聯(lián)系著國家政權(quán),一端聯(lián)系著社會(huì)公眾,在國家政權(quán)和社會(huì)公眾之間起到連接與緩沖的作用,能有效地溝通情感、緩解矛盾。由此可見，統(tǒng)一戰(zhàn)線作為一種政治聯(lián)盟，在農(nóng)村改革發(fā)展過程中具有顯著的政治地位優(yōu)勢。

二是智力密集優(yōu)勢。廣納群言，廣集眾智，充分發(fā)揮黨外人士的智力優(yōu)勢，是統(tǒng)一戰(zhàn)線的重要職能。統(tǒng)一戰(zhàn)線是人才和知識密集之所在，聚集了以大量的中高級知識分子為成員的各民主黨派、無黨派人士、黨外知識分子、留學(xué)人員、非公有制經(jīng)濟(jì)人士等，其智力結(jié)構(gòu)具有多學(xué)科、多領(lǐng)域、多層次的特點(diǎn)，素有“人才庫”“智囊團(tuán)”之稱。他們作為掌握科學(xué)技術(shù)和文化知識較多的人群，既是先進(jìn)生產(chǎn)力的開拓者，又是精神產(chǎn)品的生產(chǎn)者和傳播者，他們在繼承發(fā)展中華民族一切優(yōu)秀文化傳統(tǒng)的同時(shí)，學(xué)習(xí)吸收外國優(yōu)秀文化成果。這決定了統(tǒng)一戰(zhàn)線在服務(wù)農(nóng)村改革發(fā)展中具有智力密集優(yōu)勢。

三是凝聚人心優(yōu)勢。中國革命和建設(shè)的實(shí)踐反復(fù)證明，把絕大多數(shù)人團(tuán)結(jié)在黨的周圍，結(jié)成最廣泛的統(tǒng)一戰(zhàn)線，是我們黨在政治上的一個(gè)巨大優(yōu)勢。統(tǒng)一戰(zhàn)線成員多是在各自領(lǐng)域有一定造詣、具有一定代表性和影響力的人士,充分發(fā)揮他們的聲望優(yōu)勢,能夠把不同階層、黨派、團(tuán)體、民族和宗教信仰者緊密團(tuán)結(jié)在黨的周圍，不斷鞏固黨的階級基礎(chǔ)，擴(kuò)大黨的群眾基礎(chǔ)。統(tǒng)一戰(zhàn)線工作的重點(diǎn)是黨外代表人士，特殊的角色和身份,使得黨外人士在群眾中具有特殊的影響力,許多話由他們來說更有說服力,許多事情由他們來做更為有利。黨外代表人士作為民主監(jiān)督、參政議政的主體,具有角色超脫、作用獨(dú)特的優(yōu)勢,能起到了解民情、反映民意、集中民智、消解民怨的作用。統(tǒng)一戰(zhàn)線通過廣泛宣傳、發(fā)動(dòng)群眾、組織群眾等工作，能堅(jiān)定社會(huì)各階層對實(shí)現(xiàn)農(nóng)村改革發(fā)展的信心，提高基層工作者改善“三農(nóng)”問題的積極性，能充分調(diào)動(dòng)廣大農(nóng)民建設(shè)社會(huì)主義新農(nóng)村的主動(dòng)性和創(chuàng)造性。

三、

統(tǒng)一戰(zhàn)線服務(wù)改革發(fā)展方法和途徑探析?推進(jìn)農(nóng)村改革和發(fā)展，不僅事關(guān)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)社會(huì)的發(fā)展，而且事關(guān)全面建設(shè)小康社會(huì)的全局。統(tǒng)一戰(zhàn)線作為黨的總路線、總政策的重要組成部分，歷來是為黨和國家中心工作服務(wù)的。因此，要充分發(fā)揮統(tǒng)一戰(zhàn)線協(xié)調(diào)關(guān)系，化解矛盾和人才薈萃、智力密集、聯(lián)系廣泛的功能和優(yōu)勢，積極探索和實(shí)踐統(tǒng)一戰(zhàn)線服務(wù)社會(huì)主義新農(nóng)村建設(shè)的方法和途徑，最大限度地團(tuán)結(jié)一切可以團(tuán)結(jié)的力量，調(diào)動(dòng)和運(yùn)用統(tǒng)一戰(zhàn)線各領(lǐng)域資源，為實(shí)現(xiàn)全面建設(shè)小康社會(huì)宏偉目標(biāo)作出應(yīng)有貢獻(xiàn)。

1、認(rèn)真調(diào)查研究，積極建言獻(xiàn)策。社會(huì)主義農(nóng)村改革和發(fā)展是一項(xiàng)開創(chuàng)性的世紀(jì)偉業(yè)，既無成功經(jīng)驗(yàn)可以利用，又無現(xiàn)成模式可供借鑒，加之，各地實(shí)際又不盡相同，因此，如何使這一“偉大工程”開花結(jié)果，并達(dá)到預(yù)期目標(biāo)，需要在實(shí)踐中不斷研究和探索。為此，統(tǒng)一戰(zhàn)線要組織引導(dǎo)和大力支持各民主黨派、工商聯(lián)和無黨派人士關(guān)注“三農(nóng)”問題，緊緊圍繞深化農(nóng)村改革、發(fā)展區(qū)域經(jīng)濟(jì)、促進(jìn)農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化開發(fā)、增加農(nóng)民收入、農(nóng)村合作醫(yī)療、環(huán)境保護(hù)、推進(jìn)農(nóng)村民主政治建設(shè)、維護(hù)農(nóng)村社會(huì)穩(wěn)定等事關(guān)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的一系列重大問題，深入調(diào)查研究，謀發(fā)展之計(jì)、獻(xiàn)務(wù)實(shí)之策、行為民之舉，為黨委、政府科學(xué)決策、民主決策發(fā)揮“智囊團(tuán)”、“人才庫”的作用。

要大力引導(dǎo)非公有制企業(yè)帶頭吸納農(nóng)村剩余勞動(dòng)力，正確處理好勞資關(guān)系，切實(shí)保障農(nóng)民工的合法權(quán)益。同時(shí)，要發(fā)揮企業(yè)優(yōu)勢，注重為農(nóng)村培養(yǎng)一批會(huì)經(jīng)營、懂管理、有技術(shù)的骨干人才，鼓勵(lì)和幫助他們返鄉(xiāng)創(chuàng)業(yè)，帶動(dòng)更多的農(nóng)民發(fā)家致富。

要注重發(fā)揮統(tǒng)一戰(zhàn)線成員中涉農(nóng)方面的專家學(xué)者在技術(shù)、信息、市場方面的專長和優(yōu)勢，引導(dǎo)他們深入農(nóng)村，突出項(xiàng)目幫扶、信息幫扶、技術(shù)幫扶，為培訓(xùn)人才，提高農(nóng)業(yè)的科技含量和生產(chǎn)效益做出貢獻(xiàn)。

要引導(dǎo)非公有企業(yè)投資興建光彩學(xué)校，改善辦學(xué)條件，以實(shí)際行動(dòng)支援農(nóng)村教育事業(yè)的發(fā)展。通過扶貧幫困、捐資助學(xué)、法律援助、“手拉手、結(jié)對子”等活動(dòng)的開展，為廣大農(nóng)村送去關(guān)懷和溫暖。

5、以“三下鄉(xiāng)”為載體，推動(dòng)農(nóng)村社會(huì)事業(yè)進(jìn)步。注重發(fā)揮科、教、文、衛(wèi)等領(lǐng)域統(tǒng)一戰(zhàn)線成員的優(yōu)勢和作用，組織開展以科技、文化、衛(wèi)生“三下鄉(xiāng)”為主題的各類實(shí)踐活動(dòng)，通過舉辦科技講座、發(fā)放科普圖書、播放電教片、義診、義演等形式，普及農(nóng)村科普知識，增強(qiáng)農(nóng)民的健康意識，為推動(dòng)農(nóng)村地區(qū)崇尚科學(xué)、抵制迷信、艱苦創(chuàng)業(yè)、移風(fēng)易俗，形成文明向上的新風(fēng)尚多辦實(shí)事。要?jiǎng)訂T統(tǒng)一戰(zhàn)線成員積極捐款捐物捐書，幫助農(nóng)村改善文化基礎(chǔ)設(shè)施條件，促進(jìn)農(nóng)村文化事業(yè)的發(fā)展和農(nóng)民科學(xué)文化水平的提高。

6、做好民族工作，促進(jìn)少數(shù)民族地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展。貫徹黨的民族政策，充分尊重少數(shù)民族的風(fēng)俗習(xí)慣，加快少數(shù)民族經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展，促進(jìn)各民族共同繁榮進(jìn)步，是統(tǒng)一戰(zhàn)線義不容辭的責(zé)任。在新農(nóng)村建設(shè)中，要把少數(shù)民族經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展納入整體規(guī)劃，統(tǒng)籌組織實(shí)施。當(dāng)前，要重點(diǎn)加強(qiáng)對少數(shù)民族企業(yè)的幫扶力度，開發(fā)具有民族特色的相關(guān)產(chǎn)業(yè)、積極落實(shí)各項(xiàng)優(yōu)惠政策，使少數(shù)民族企業(yè)做大做強(qiáng)。要不斷加大資金投入，著力改善少數(shù)民族群眾和少數(shù)民族聚居區(qū)的生產(chǎn)、生活條件，鼓勵(lì)他們發(fā)揚(yáng)自力更生、艱苦奮斗的優(yōu)良作風(fēng)、加快脫貧致富奔小康的步伐。要重視做好少數(shù)民族地區(qū)的文化、教育、衛(wèi)生等社會(huì)事業(yè)，不斷提高少數(shù)民族群眾的科學(xué)文化素質(zhì)，引導(dǎo)他們爭當(dāng)新型農(nóng)民。要及時(shí)妥善協(xié)調(diào)解決涉及民族團(tuán)結(jié)和社會(huì)穩(wěn)定的矛盾和問題，不斷鞏固和壯大平等、團(tuán)結(jié)、互助、和諧的社會(huì)主義新型民族關(guān)系。

7、加強(qiáng)對宗教事務(wù)的管理，積極引導(dǎo)宗教與社會(huì)主義社會(huì)相適應(yīng)。推進(jìn)宗教與社會(huì)主義社會(huì)相適應(yīng)，堅(jiān)持獨(dú)立自主自辦的原則，抵御境外勢力的干擾和滲透，推進(jìn)各宗教之間和睦相處，是構(gòu)建社會(huì)主義和諧社會(huì)的重要內(nèi)容。在社會(huì)主義新農(nóng)村建設(shè)中，要重點(diǎn)加強(qiáng)對黨員干部、宗教界人士和信教群眾進(jìn)行馬克思主義宗教觀和黨的宗教政策宣傳教育，按照《宗教事務(wù)條例》加強(qiáng)對宗教事務(wù)管理，既要保障宗教信仰自由，又要防止出現(xiàn)同社會(huì)主義、同人民利益相違背的宗教狂熱，使廣大信教群眾與不信教群眾以及信仰不同宗教的群眾團(tuán)結(jié)起來，共同為新農(nóng)村建設(shè)貢獻(xiàn)力量。

8、建立長效機(jī)制，認(rèn)真組織實(shí)施。社會(huì)主義新農(nóng)村建設(shè)意義重大，使命光榮，為統(tǒng)一戰(zhàn)線發(fā)揮作用提供了廣闊舞臺。但是，新農(nóng)村建設(shè)是一項(xiàng)長期的、系統(tǒng)的、艱巨的工程，并非只爭朝夕，一蹴而就，而是需要全黨全社會(huì)、各級各部門和廣大群眾同心同德，共同為之奮斗。作為包括由社會(huì)各階級、階層、黨派、宗教、民族、社會(huì)團(tuán)體、港澳臺同胞和海外僑包組成的最廣泛的愛國統(tǒng)一戰(zhàn)線，在這一強(qiáng)國富民的偉大工程中，更應(yīng)及早謀劃，充分發(fā)揮作用。工作中，要堅(jiān)持一切從實(shí)際出發(fā)，反對形勢主義，既不能好大喜功，又不能消極應(yīng)對，無所作為。要吃透精神，突出重點(diǎn)，精心組織，認(rèn)真籌劃，扎實(shí)穩(wěn)步地推動(dòng)新農(nóng)村建設(shè)。要積極探索統(tǒng)一戰(zhàn)線服務(wù)新農(nóng)村建設(shè)的方式、方法和途徑，不斷創(chuàng)新服務(wù)內(nèi)容，建立一套科學(xué)有效的服務(wù)運(yùn)轉(zhuǎn)機(jī)制、監(jiān)督管理機(jī)制和考核激勵(lì)機(jī)制，使統(tǒng)一戰(zhàn)線在服務(wù)新農(nóng)村建設(shè)的實(shí)踐中大有作為。

反洗錢工作的思考和建議（通用19篇）篇五

洗錢活動(dòng)嚴(yán)重?cái)_亂經(jīng)濟(jì)秩序，滋生違法犯罪行為。反洗錢工作是市場經(jīng)濟(jì)健康運(yùn)行和維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定的客觀需求。因此，反洗錢刻不容緩。在實(shí)際反洗錢工作中，我對如何做好反洗錢工作有幾點(diǎn)認(rèn)識和體會(huì)。

一、何謂洗錢。

反洗錢，首先要搞明白何謂洗錢？洗錢是洗的什么錢？這里所說的“錢”是指“黑錢”。什么是“黑錢”？就是指非法所得。什么是非法所得？就是指貪污受賄、搶劫盜竊、販毒等通過不正當(dāng)途徑得到的錢。為什么要洗錢？通過不正當(dāng)途徑得到的錢為什么要洗？說簡單點(diǎn)，就是避免引起司法機(jī)關(guān)的注意。人賺錢都是為了花的，如果你不花掉那你賺錢是為了啥呢？所以，當(dāng)你突然有了大量的資產(chǎn)，拿著這筆錢去花的時(shí)候，很容易遭到司法機(jī)關(guān)注意，然后他們就開始查你，直到查出你這筆錢是從哪里來的。洗錢是一種將非法所得合法化的行為，主要指將違法所得及其產(chǎn)生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化。

二、洗錢的危害。

洗錢是嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)犯罪行為，不僅破壞經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的公平公正原則，破壞市場經(jīng)濟(jì)有序競爭，損害金融機(jī)構(gòu)的聲譽(yù)和正常運(yùn)行，威脅金融體系的安全穩(wěn)定，而且洗錢活動(dòng)與販毒、走私、恐怖活動(dòng)、貪污腐敗和偷稅漏稅等嚴(yán)重刑事犯罪相聯(lián)系，已對一個(gè)國家的政治穩(wěn)定、社會(huì)安定、經(jīng)濟(jì)安全以及國際政治經(jīng)濟(jì)體系的安全構(gòu)成嚴(yán)重威脅。

三、洗錢的方式。

想要反洗錢，必須要了解洗錢的方式。洗錢的步驟通常是這樣的，首先以某種名義儲存，然后透過一連串的交易或是轉(zhuǎn)帳，進(jìn)入合法名義之下。因?yàn)楦鲊喟脶槍ο村X行為有所管制，金融機(jī)構(gòu)會(huì)將一定金額以上的交易呈報(bào)主管機(jī)關(guān)，為了逃避監(jiān)視，其中一種手段是將大筆的金錢分開存入數(shù)個(gè)以他人名義開設(shè)的帳戶，這些帳戶彼此互不相關(guān)，之后再通過匯款、開立支票等等方式轉(zhuǎn)入犯罪者的名下，由于每筆交易的金額不大，而且往往還透過跨國方式交易，甚至利用某些國家或地區(qū)可以開設(shè)保密帳戶或公司之便，查緝困難。另一種方式是利用假名設(shè)立數(shù)個(gè)公司，將犯罪所得透過這些公司虛假的交易，將不值錢的東西以高價(jià)販?zhǔn)劢o另一家公司，最后轉(zhuǎn)入犯罪者的名下，表面上看起來正當(dāng)合法，實(shí)際上只是為了轉(zhuǎn)移金錢所做的假交易，也有人直接將金錢購買美術(shù)品、古董、不記名債券等高價(jià)商品，轉(zhuǎn)移到犯罪者手上后再伺機(jī)脫手換取金錢。

四、如何反洗錢。

作為現(xiàn)代社會(huì)資金融通的主渠道，金融系統(tǒng)是洗錢的易發(fā)、高危領(lǐng)域。所以，實(shí)施預(yù)防洗錢的行為必須以金融機(jī)構(gòu)為核心主體，通過金融機(jī)構(gòu)監(jiān)測并。

報(bào)告。

異常資金流動(dòng)，發(fā)現(xiàn)并控制犯罪資金。

第一，堅(jiān)持反洗錢工作的三項(xiàng)基本制度：建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度。

所謂客戶識別制度，是指反洗錢義務(wù)主體在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者與其進(jìn)行交易時(shí)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)真實(shí)有效地身份證件或者其他身份證明文件，核實(shí)和記錄其客戶的身份，并在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間及時(shí)更新客戶的身份信息資料。應(yīng)人民銀行要求，在建設(shè)銀行開辦儲蓄卡的客戶，必須完善個(gè)人信息九大要素才能申請儲蓄卡。與此同時(shí)，建行給所有未完善信息的老客戶發(fā)送短信通知，要求所有客戶帶身份證來營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)完善個(gè)人信息。

客戶身份識別工作是防范洗錢活動(dòng)的基礎(chǔ)性工作。當(dāng)客戶以個(gè)人隱私為由，拒絕透露相關(guān)信息時(shí)，如有必要，可以向公安、工商行政管理等部門核實(shí)客戶有關(guān)身份信息。

大額和可疑交易報(bào)告制度。非法資金流動(dòng)一般具有數(shù)額巨大、交易異常等特點(diǎn)。金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)對數(shù)額達(dá)到一定標(biāo)準(zhǔn)、缺乏明顯經(jīng)濟(jì)和合法目的的異常交易應(yīng)當(dāng)及時(shí)向反洗錢行政主管部門報(bào)告，以作為發(fā)現(xiàn)和追查違法犯罪行為的線索。其中，大額交易報(bào)告，是指金融機(jī)構(gòu)對規(guī)定金額以上的資金交易依法向反洗錢行政主管部門報(bào)告。可疑交易報(bào)告，是指金融機(jī)構(gòu)懷疑或有理由懷疑某項(xiàng)資金屬于犯罪活動(dòng)的收益或者與恐怖分子籌資有關(guān)，應(yīng)當(dāng)按照要求向反洗錢行政主管部門報(bào)告。金融機(jī)構(gòu)辦理的單筆交易或在規(guī)定期限內(nèi)累計(jì)交易超過規(guī)定金額或者發(fā)現(xiàn)可疑交易的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向反洗錢信息中心報(bào)告，以作為發(fā)現(xiàn)和追查洗錢行為的線索。

客戶身份資料和交易記錄保存制度。客戶身份資料和交易記錄保存，金融機(jī)構(gòu)依法采取必要措施將客戶身份資料和交易信息保存一定期限。堅(jiān)持這一制度，一是作為金融機(jī)構(gòu)履行客戶身份識別和交易報(bào)告義務(wù)的記錄和證明；二是可以為掌握客戶真實(shí)身份、再現(xiàn)客戶資金交易過程、發(fā)現(xiàn)可疑交易提供依據(jù)；三是為違反犯罪活動(dòng)的調(diào)查、偵查、起訴、審判提供證據(jù)。客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后，客戶交易信息自交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存五年。

第二，作為核心主體的金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)建立反洗錢內(nèi)部控制制度，金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。金融機(jī)構(gòu)設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作。對反洗錢工作的組織架構(gòu)、各部門和崗位的職責(zé)做出詳細(xì)規(guī)定，做到反洗錢工作有章可循。建立適當(dāng)?shù)莫?jiǎng)勵(lì)和處罰機(jī)制，調(diào)動(dòng)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的積極性。真正使各項(xiàng)反洗錢制度成為金融機(jī)構(gòu)義務(wù)主體日常運(yùn)營機(jī)制的一部分，并使各項(xiàng)職責(zé)落實(shí)。

第三，人民銀行應(yīng)加強(qiáng)對反洗錢的調(diào)查，積極反映反洗錢存在的問題和應(yīng)采取的措施。由于沒有制定法規(guī)和規(guī)章制度的權(quán)限，不可能對法律、法規(guī)、規(guī)章制度進(jìn)行修改，對一些高難度的技術(shù)手段無法解決。但人民銀行基層處在反洗錢的第一線，對在反洗錢實(shí)踐中存在的問題和困難掌握第一手資料，對在什么環(huán)境中能開展好反洗錢工作認(rèn)識深刻，反映的問題翔實(shí)、準(zhǔn)確。加強(qiáng)調(diào)研，真實(shí)準(zhǔn)確地反映反洗錢的情況，決策層才能有針對性地制定法規(guī)和政策，反洗錢工作才能更有效的開展。

第四、加強(qiáng)對反洗錢專業(yè)人員的培訓(xùn)，加強(qiáng)反洗錢業(yè)務(wù)知識和技能的培訓(xùn)，推進(jìn)反洗錢工作向縱深發(fā)展。洗錢犯罪具有嚴(yán)密的組織性、隱蔽性，又有較強(qiáng)的專業(yè)性、技術(shù)性。做好反洗錢工作，不僅需要具備深厚的專業(yè)知識，而且還要對洗錢犯罪有一定的研究。現(xiàn)階段，反洗錢專業(yè)人才缺乏，技術(shù)設(shè)備落后，阻礙了反洗錢工作的開展，培養(yǎng)專業(yè)人才的重要性不言而喻。對從事反洗錢工作人員進(jìn)行反洗錢專業(yè)知識培訓(xùn)，盡快為基層培養(yǎng)出一支有較高反洗錢水平的人員隊(duì)伍，降低洗錢犯罪的成功率，提高反洗錢工作能力。

第五、廣泛宣傳反洗錢知識，提高全社會(huì)對洗錢犯罪的認(rèn)識。很多金融機(jī)構(gòu)一線員工反洗錢意識淡薄，缺乏反洗錢工作經(jīng)驗(yàn)，對反洗錢的重要性認(rèn)識嚴(yán)重不足，把追求企業(yè)利益最大化作為目標(biāo)，對反洗錢工作不理解，更不用說普通民眾了。為了解決這一問題，我們可利用多種載體開展形式多樣的宣傳教育活動(dòng)，通過舉辦專題講座、上街宣傳、“反洗錢日”等形式宣傳洗錢和反洗錢知識，洗錢對社會(huì)、對國家乃至個(gè)人的危害，引起全社會(huì)對洗錢犯罪的廣泛關(guān)注，提高全民反洗錢的意識。

第六、加大科技投入，提高科技含量，完善反洗錢的技術(shù)保障，完善反洗錢軟硬件條件，讓科學(xué)技術(shù)在反洗錢中發(fā)揮重要作用。金融系統(tǒng)組織科技力量盡快研發(fā)一套實(shí)用、便捷的大額和可疑交易監(jiān)測報(bào)告系統(tǒng)，盡快實(shí)現(xiàn)支付交易監(jiān)測系統(tǒng)、銀行賬戶管理系統(tǒng)、現(xiàn)代化支付系統(tǒng)的整合，提高對信息分析、甄別的能力和效率，增強(qiáng)反洗錢監(jiān)測的及時(shí)性和有效性。實(shí)現(xiàn)銀行與公安、工商、稅務(wù)、海關(guān)等執(zhí)法部門的聯(lián)網(wǎng)，相關(guān)信息共享。

最后，加強(qiáng)全局協(xié)調(diào)，形成反洗錢工作合力。反洗錢工作是一項(xiàng)系統(tǒng)工程，需要國家、金融機(jī)構(gòu)和整個(gè)社會(huì)的共同努力，需要各個(gè)行業(yè)、各個(gè)部門擰成一股繩，共同推進(jìn)反洗錢工作的開展。人民銀行要充當(dāng)反洗錢的中間角色，以金融安全為出發(fā)點(diǎn)，和有關(guān)部門相互協(xié)調(diào)，相互溝通，搭建起與銀行、銀監(jiān)、保險(xiǎn)、證券等機(jī)構(gòu)的協(xié)調(diào)機(jī)制，搭建反洗錢網(wǎng)絡(luò)。

反洗錢工作的思考和建議（通用19篇）篇六

稅務(wù)稽查作為一種行政執(zhí)法活動(dòng)，具體包含選案、實(shí)施、審理、執(zhí)行、結(jié)案等工作環(huán)節(jié)，其中稅務(wù)稽查審理是查處稅務(wù)違法案件的必經(jīng)程序。從稅務(wù)稽查審理工作內(nèi)容和性質(zhì)上看，稅務(wù)稽查審理可以理解為稅務(wù)機(jī)關(guān)及其專門機(jī)構(gòu)按照職責(zé)分工，在查明案件事實(shí)的基礎(chǔ)上，依照取得的稽查證據(jù)和相關(guān)法律依法判定納稅人、扣繳義務(wù)人或者其他當(dāng)事人是否有違法行為、是否給予行政處罰、處以何種行政處罰或者作其他處理的審查判斷過程。加強(qiáng)稅務(wù)稽查審理工作，對于保證稅收執(zhí)法的合法性、正確處理稅務(wù)違法案件、健全稅務(wù)稽查機(jī)制及促進(jìn)專業(yè)化分工具有十分重要的意義。同時(shí)，有助于形成自我約束機(jī)制，保證稅務(wù)稽查職能充分發(fā)揮，還可以促進(jìn)稽查人員認(rèn)真履行職責(zé)，提高執(zhí)法辦案效率，從而逐步規(guī)范稅務(wù)稽查具體行政行為，避免、減少行政復(fù)議、訴訟等情況發(fā)生。

初，順義地稅局稽查局正式成立。為構(gòu)建起相互制約、相互監(jiān)督、相互配合、相互促進(jìn)的稽查辦案管理模式，稽查局內(nèi)部設(shè)立了四個(gè)職能科室，即立案科、審理科、檢查一科、檢查二科，使得稅務(wù)稽查工作更加專業(yè)化。其中，審理科作為專業(yè)審理機(jī)構(gòu)，主要負(fù)責(zé)稅務(wù)稽查案件的審理和稅務(wù)檢查業(yè)務(wù)的培訓(xùn)輔導(dǎo)。在開展工作過程中，審理科認(rèn)真落實(shí)“五重”“五做”的總體要求，以做強(qiáng)稽查為目標(biāo)，認(rèn)真梳理、完善各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程，制定了崗位工作標(biāo)準(zhǔn)，明確了崗位職責(zé)和工作范圍。其次，在科內(nèi)推行了層級負(fù)責(zé)制，成立三個(gè)審理小組，每個(gè)小組設(shè)組長一名，形成了組員、組長、科長一一對應(yīng)的關(guān)系，有效提高了審理工作質(zhì)量。再次，及時(shí)組織召開重大案件審理會(huì)議，對涉及偷稅、抗稅、罰款額度較大、案情較為復(fù)雜的案件進(jìn)行集體審理。此外，還加強(qiáng)了對科內(nèi)人員的培訓(xùn)，強(qiáng)化了對稽查辦案人員的指導(dǎo)。通過采取上述舉措，近一年來審理科共審結(jié)案件120件，發(fā)揮了稅務(wù)稽查審理的作用，稅務(wù)稽查審理質(zhì)量逐步提升，為全面提高稅務(wù)稽查工作水平奠定了基礎(chǔ)。

稅務(wù)稽查審理是一項(xiàng)對稅務(wù)稽查材料進(jìn)行定量分析和對案件進(jìn)行定性處理的工作，其重要性不言而喻。但是從實(shí)際情況來看，還有一些問題不利于審理工作順利開展，主要表現(xiàn)在：

1、審理方式多局限于書面審理，影響審理工作準(zhǔn)確性。稅務(wù)稽查審理大部分是對紙質(zhì)報(bào)告進(jìn)行審理，依據(jù)稽查實(shí)施環(huán)節(jié)取得的案件資料進(jìn)行判斷。由于缺乏與納稅人直接溝通，難于掌握稽查案件的全面情況，加之檢查實(shí)施人員對案件的理解以及工作水平存在個(gè)體差異，因而對案情的描述、資料的取證等方面也會(huì)有所不同，這就會(huì)造成審理案頭材料的局限性，制約審理工作有效開展，從而影響審理定性工作的準(zhǔn)確性。

2、審理報(bào)告程式化，不能反映審理往復(fù)過程中的內(nèi)容。實(shí)際工作中，案件一般要經(jīng)過“送審-退回補(bǔ)正-再送審-通過或退回”幾個(gè)步驟，而審理報(bào)告格式固定，對于經(jīng)過幾次反復(fù)最終通過的案件，審理部門只能用“你單位能夠嚴(yán)格按照《稅務(wù)稽查工作規(guī)程》實(shí)施檢查，所查違法事實(shí)清楚，數(shù)據(jù)計(jì)算準(zhǔn)確，引用法律法規(guī)準(zhǔn)確，處理意見妥當(dāng)”等格式化用語在審理報(bào)告中體現(xiàn)審理結(jié)果，而對于審理往復(fù)過程中的審理意見或建議卻難以反映。

3、對法律邊緣性的問題缺少探討解決機(jī)制。審理過程中，經(jīng)常會(huì)出現(xiàn)一些法律邊緣性的問題，對于同一違法行為，各方認(rèn)定所適用的稅收法律、法規(guī)、規(guī)章不統(tǒng)一，出現(xiàn)這種現(xiàn)象的主要原因是：（1）法律、法規(guī)、規(guī)章效力等級不同、內(nèi)容沖突。（2）立法的原則性與執(zhí)法的復(fù)雜性之間存在差異。即各種稅收法律、法規(guī)、規(guī)章都是權(quán)力機(jī)關(guān)通過法定程序，根據(jù)不同時(shí)期、不同領(lǐng)域的特點(diǎn)制定的，對于執(zhí)法中所遇到的實(shí)際情況，特別是新問題的不斷出現(xiàn)，難以面面俱到的予以規(guī)范。（3）審理人員與稅務(wù)稽查人員存在個(gè)體理解差異。隨著經(jīng)濟(jì)形勢的日益變化，各種經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象錯(cuò)綜復(fù)雜，人們的知識結(jié)構(gòu)、理解程度有所不同，對于同一問題的看法、意見難于統(tǒng)一。上述因素的存在，使得審理過程中的爭議時(shí)有發(fā)生，但是目前沒有相應(yīng)的問題探討解決機(jī)制，掣肘了稅務(wù)稽查審理工作。

4、新系統(tǒng)功能不能完全滿足審理工作的需要。稽查系統(tǒng)分為案件登記、案件實(shí)施、案件審理、執(zhí)行和結(jié)案等環(huán)節(jié)。目前，稽查案件資料需要紙制資料和電子資料并行使用，系統(tǒng)只具有文書上傳和處理結(jié)果錄入功能，缺少數(shù)據(jù)計(jì)算及文書制作功能，無法滿足審理工作的需要。

5、對同類案件缺乏歸納、，規(guī)范指導(dǎo)作用不夠。當(dāng)前工作中，稅務(wù)稽查審理對于稅務(wù)稽查案件的把關(guān)意識較重，審理人員將過多的精力集中在個(gè)案審理上，對于某類案件缺乏歸納、總結(jié)、分析，未形成相應(yīng)的指導(dǎo)意見，審理的規(guī)范指導(dǎo)作用沒有得到充分發(fā)揮。

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6、審理力量相對薄弱，審理人員水平有待進(jìn)一步提高。以我局審理工作為例，審理人員主要負(fù)責(zé)審理所有稽查案件并制作《處理決定》、《處罰決定》等法律文書。從審理工作量上看，每個(gè)干部平均都要負(fù)責(zé)3個(gè)以上檢查組查處的稽查違法案件，還要完成執(zhí)行環(huán)節(jié)各種文書的'制作以及處理結(jié)果的錄入，加之稽查人員和審理人員對于同一案件在理解上往往存有差異，致使一些案件難于一次通過審理，增加了審理工作的難度；從審理內(nèi)容上看，具體包括審查整個(gè)稽查案件執(zhí)法程序的合法性，審查取證的合法性、證據(jù)的針對性、充要性、相關(guān)性，審查案件定性處理的準(zhǔn)確性和引用法律依據(jù)的正確性，審查稽查執(zhí)法文書的規(guī)范性。這就要求審理人員具備法律、稅收、財(cái)務(wù)等綜合知識，但目前審理人員所具備的具體稽查工作和法制工作經(jīng)驗(yàn)較少，也沒有經(jīng)過系統(tǒng)全面的稽查知識和法律知識培訓(xùn)，干部的素質(zhì)和能力還不能夠完全滿足以上工作要求。

1、擴(kuò)大稅務(wù)稽查審理概念的外延，使“審理”工作貫穿于整個(gè)稅務(wù)稽查工作過程。狹義上的稅務(wù)稽查審理可理解為稅務(wù)機(jī)關(guān)及其專門機(jī)構(gòu)按照職責(zé)分工，在查明案件事實(shí)的基礎(chǔ)上，依法對納稅人、扣繳義務(wù)人或者其他當(dāng)事人是否有違法行為，是否給予行政處罰、處以何種行政處罰或者作其他處理的審查判斷過程。而廣義上的稅務(wù)稽查審理可理解為是對稅務(wù)稽查整個(gè)執(zhí)法過程的合法性審查，把稅務(wù)稽查執(zhí)法過程看作是稅務(wù)行政復(fù)議、訴訟的取證過程，并對其進(jìn)行內(nèi)部司法審查的一系列活動(dòng)。因此，在實(shí)際工作中，要不斷擴(kuò)大稅務(wù)稽查審理的外延，依據(jù)各個(gè)工作環(huán)節(jié)之間的內(nèi)在聯(lián)系，做到相互把關(guān)，相互糾錯(cuò)，互相制約，互相完善。如，案件實(shí)施環(huán)節(jié)是對案源選取環(huán)節(jié)的把關(guān)，審理是對案源選取和實(shí)施環(huán)節(jié)的把關(guān)，以此類推，從而形成一個(gè)完整的審理過程，提高稽查工作質(zhì)量。

2、將審理工作前伸和后延。審理工作前伸，就是對疑難案件的實(shí)施檢查環(huán)節(jié)進(jìn)行指導(dǎo)，特別是對于一些有爭議的問題，可以組織相關(guān)人員召開案情分析會(huì)，通過實(shí)施人員介紹情況，共同進(jìn)行討論，提出切實(shí)可行的辦法，使問題得以解決。審理工作后延，即審理工作對執(zhí)行環(huán)節(jié)存在困難的案件實(shí)施跟蹤指導(dǎo)，同時(shí)對已結(jié)案案件涉及到的各種法律文書的歸檔等進(jìn)行檢查。

3、嚴(yán)格落實(shí)《稅務(wù)稽查調(diào)查取證管理辦法》，做好查前、查中的證據(jù)分析。廣泛詳盡地占有案件資料是開展審理工作的前提，因此，稽查人員必須按照《稅務(wù)稽查調(diào)查取證管理辦法》嚴(yán)格取證，同時(shí)結(jié)合實(shí)際，歸集整理出案件的基本證據(jù)，認(rèn)真分析，才能更加有利于審理工作的開展。

4、提高審理人員的綜合業(yè)務(wù)水平。審理工作對審理人員的要求較高，審理人員要精通稅收業(yè)務(wù)、相關(guān)法律等知識。因此，從事審理工作的干部要不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，積極參加各種培訓(xùn)，及時(shí)將所學(xué)理論聯(lián)系審理工作實(shí)際，善于總結(jié)經(jīng)驗(yàn)和方法，同時(shí)牢固樹立一絲不茍、認(rèn)真負(fù)責(zé)的工作作風(fēng)，不斷提高自身工作能力和素質(zhì)。另外，稽查審理部門要積極營造良好的學(xué)術(shù)氛圍，經(jīng)常組織相關(guān)人員圍繞業(yè)務(wù)問題及政策問題進(jìn)行探討，互幫互學(xué)，取長補(bǔ)短，以提高辦案的準(zhǔn)確性和公正性，特別是對大案、要案或者疑難案件，審理人員應(yīng)介入案件分析會(huì)，加深對案情的了解，提高審理工作的針對性。

5、強(qiáng)化審理的審查、監(jiān)督、評價(jià)作用。工作中，稅務(wù)稽查審理需要對實(shí)施稽查人員提供的案件事實(shí)、證據(jù)等進(jìn)行審查，并判斷稽查實(shí)施環(huán)節(jié)對案件的定性是否準(zhǔn)確、公正，是否符合法律依據(jù)，對于出現(xiàn)事實(shí)不清、證據(jù)不全、定性不準(zhǔn)確、法律依據(jù)不足等情況，有權(quán)要求稽查人員重新稽查或改變原有結(jié)論。基于審理的這一職能，要強(qiáng)化其具有的審查、監(jiān)督、評價(jià)作用，促進(jìn)稽查人員增強(qiáng)責(zé)任感，認(rèn)真履行職責(zé)，不斷提高自身素質(zhì)和工作效率，提升執(zhí)法辦案質(zhì)量。

6、建立和完善稅務(wù)稽查審理工作底稿制度。針對目前審理報(bào)告程式化所帶來的不足，應(yīng)建立和完善審理工作底稿制度，對審理工作過程進(jìn)行記錄。這樣既有利于案卷使用者了解案件的整個(gè)處理過程，提高工作效率，又有利于明確各環(huán)節(jié)、各崗位的工作責(zé)任。

7、建立業(yè)務(wù)探討機(jī)制。對在實(shí)際工作中出現(xiàn)的一些特殊問題，邀請主管領(lǐng)導(dǎo)、業(yè)務(wù)科室負(fù)責(zé)人以及稽查實(shí)施人員參加討論，明確案件查處工作重點(diǎn)，找出疑點(diǎn)、解決工作難點(diǎn)，提高稽查效能。

8、建立稽查局內(nèi)部崗位輪換培訓(xùn)制度。為了使審理人員能夠熟悉實(shí)際稽查工作程序，掌握稽查工作技能，提高審理工作水平，一方面，可將審理人員定期派到檢查實(shí)施單位進(jìn)行實(shí)踐。另一方面，可抽調(diào)檢查實(shí)施單位的業(yè)務(wù)骨干到審理部門，學(xué)習(xí)案件審理的方法、技巧、工作重點(diǎn)，進(jìn)一步掌握取證、執(zhí)法工作中的注意事項(xiàng)，從而提高審理與稽查人員的實(shí)際操作能力，提升稽查工作質(zhì)量。

反洗錢工作的思考和建議（通用19篇）篇七

統(tǒng)計(jì)工作是一項(xiàng)重要的基礎(chǔ)性工作，是反映經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展規(guī)律的重要手段，是黨和政府進(jìn)行宏觀管理和調(diào)控的決策依據(jù)。黨中央、國務(wù)院一直高度重視統(tǒng)計(jì)工作，習(xí)近平總書記就統(tǒng)計(jì)工作多次作出重要指示批示，充分體現(xiàn)出統(tǒng)計(jì)的作用越來越突出。我們要提高認(rèn)識，主動(dòng)了解統(tǒng)計(jì)制度，掌握統(tǒng)計(jì)方法，夯實(shí)統(tǒng)計(jì)基層基礎(chǔ)，依法依規(guī)抓好統(tǒng)計(jì)，提高數(shù)據(jù)質(zhì)量，提升統(tǒng)計(jì)服務(wù)水平。

當(dāng)前統(tǒng)計(jì)法治工作面臨的形勢和任務(wù)發(fā)生了深刻變化。全國統(tǒng)計(jì)工作會(huì)議提出了2022年統(tǒng)計(jì)工作八個(gè)方面重點(diǎn)任務(wù)，包括扎實(shí)有序做好普查調(diào)查核算；加快推進(jìn)統(tǒng)計(jì)重點(diǎn)領(lǐng)域改革；深入開展統(tǒng)計(jì)監(jiān)測分析服務(wù)；更加有效發(fā)揮統(tǒng)計(jì)監(jiān)督職能作用；持之以恒夯實(shí)統(tǒng)計(jì)基層基礎(chǔ)；全力以赴推進(jìn)統(tǒng)計(jì)信息化建設(shè)；堅(jiān)持不懈創(chuàng)新統(tǒng)計(jì)體制機(jī)制；積極務(wù)實(shí)深化統(tǒng)計(jì)對外開放。

抓好以上工作，要堅(jiān)持以習(xí)近平法治思想為指引，自覺把統(tǒng)計(jì)法治工作放在黨和國家全面依法治國的大局中去思考、謀劃和推動(dòng)。要堅(jiān)持提高統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量，堅(jiān)決同各種統(tǒng)計(jì)違紀(jì)違法行為作斗爭，以實(shí)際行動(dòng)保障統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)源潔流清。要堅(jiān)持弘揚(yáng)斗爭精神，增強(qiáng)斗爭本領(lǐng)，堅(jiān)決打好打贏防范和懲治統(tǒng)計(jì)造假、弄虛作假戰(zhàn)役。要堅(jiān)持協(xié)同貫通凝聚合力，推動(dòng)統(tǒng)計(jì)監(jiān)督與紀(jì)律監(jiān)督、巡視監(jiān)督、審計(jì)監(jiān)督等統(tǒng)籌銜接，進(jìn)一步提升統(tǒng)計(jì)監(jiān)督效能。

近期，習(xí)近平總書記在省部級主要領(lǐng)導(dǎo)干部專題研討班上的重要講話，對當(dāng)前和今后一段時(shí)期經(jīng)濟(jì)形勢進(jìn)行了科學(xué)合理的分析，也是今后抓好統(tǒng)計(jì)工作的根本遵循。我們要把深入學(xué)習(xí)貫徹習(xí)近平總書記重要講話精神作為重大政治任務(wù)，深刻領(lǐng)悟“兩個(gè)確立”的決定性意義，不斷提高政治判斷力、政治領(lǐng)悟力、政治執(zhí)行力，始終在思想上政治上行動(dòng)上同以習(xí)近平同志為核心的黨中央保持高度一致。要堅(jiān)持以中國式現(xiàn)代化推進(jìn)中華民族偉大復(fù)興，進(jìn)一步提升統(tǒng)計(jì)工作的系統(tǒng)性、科學(xué)性、預(yù)見性、創(chuàng)造性，在中國式現(xiàn)代化進(jìn)程中貢獻(xiàn)統(tǒng)計(jì)力量。要準(zhǔn)確把握當(dāng)前我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展面臨的形勢任務(wù)，全面落實(shí)疫情要防住、經(jīng)濟(jì)要穩(wěn)住、發(fā)展要安全的要求，高效統(tǒng)籌疫情防控和統(tǒng)計(jì)工作，加強(qiáng)經(jīng)濟(jì)形勢分析研判，強(qiáng)化對重大政策貫徹落實(shí)情況的統(tǒng)計(jì)監(jiān)測，為鞏固經(jīng)濟(jì)回升向好趨勢提供真實(shí)可靠信息依據(jù)。要統(tǒng)籌發(fā)展和安全，抓好第五次全國經(jīng)濟(jì)普查籌備、統(tǒng)計(jì)云工程建設(shè)、第四屆聯(lián)合國世界數(shù)據(jù)論壇籌備等統(tǒng)計(jì)重點(diǎn)任務(wù)，著力強(qiáng)化網(wǎng)絡(luò)安全和數(shù)據(jù)安全。

2022年統(tǒng)計(jì)工作，要以迎接和開好黨的二十大為主線，堅(jiān)持穩(wěn)中求進(jìn)工作總基調(diào)，認(rèn)真貫徹黨中央、國務(wù)院關(guān)于統(tǒng)計(jì)工作決策部署，深入推進(jìn)依法統(tǒng)計(jì)依法治統(tǒng)，抓好中央《關(guān)于更加有效發(fā)揮統(tǒng)計(jì)監(jiān)督職能作用的意見》重點(diǎn)工作貫徹落實(shí)。要著力提升統(tǒng)計(jì)督察效能，扎實(shí)開展統(tǒng)計(jì)督察“回頭看”，認(rèn)真做好統(tǒng)計(jì)督察“后半篇文章”。要保持統(tǒng)計(jì)違紀(jì)違法行為查處高壓態(tài)勢，建立健全統(tǒng)計(jì)執(zhí)法常態(tài)化機(jī)制，嚴(yán)肅責(zé)任追究，加大通報(bào)曝光力度。要進(jìn)一步健全統(tǒng)計(jì)法律法規(guī)，積極推進(jìn)統(tǒng)計(jì)法修改，廣泛開展統(tǒng)計(jì)法治宣傳。

根據(jù)全國統(tǒng)計(jì)工作提出的八項(xiàng)重點(diǎn)任務(wù)，結(jié)合x實(shí)際，x統(tǒng)計(jì)工作主要“圍繞一個(gè)中心，做到兩個(gè)堅(jiān)持，抓好三項(xiàng)工作”。

一個(gè)中心，即圍繞全縣經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展這一中心，扎實(shí)做好統(tǒng)計(jì)服務(wù)。具體包括，做好統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)資料的編撰工作，及時(shí)準(zhǔn)確向x政府提供科學(xué)決策和指導(dǎo)工作的依據(jù)，做到“用數(shù)據(jù)說話，為決策服務(wù)”；加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)分析監(jiān)測，通過加大對經(jīng)濟(jì)社會(huì)運(yùn)行情況監(jiān)測預(yù)警力度，準(zhǔn)確研判宏觀經(jīng)濟(jì)形勢；加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)社會(huì)化服務(wù)工作。堅(jiān)持政府統(tǒng)計(jì)的公益性，堅(jiān)持為人民服務(wù)的方向，通過新聞發(fā)布會(huì)、政務(wù)公開網(wǎng)等多種手段，積極推進(jìn)政府統(tǒng)計(jì)信息公開，及時(shí)準(zhǔn)確向社會(huì)發(fā)布統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)、統(tǒng)計(jì)信息等，為社會(huì)公眾提供更加廣泛、及時(shí)的統(tǒng)計(jì)信息服務(wù)，更好地滿足社會(huì)日益增多的統(tǒng)計(jì)信息需求；做好gdp和各項(xiàng)專業(yè)指標(biāo)預(yù)測預(yù)判工作；做好經(jīng)濟(jì)運(yùn)行考評工作。

兩個(gè)堅(jiān)持，一是堅(jiān)持底線思維，進(jìn)一步提升統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量。加大統(tǒng)計(jì)執(zhí)法檢查力度；嚴(yán)格執(zhí)行重大投資項(xiàng)目解鎖制度，切實(shí)提升投資數(shù)據(jù)質(zhì)量；扎實(shí)開展“統(tǒng)計(jì)服務(wù)千企”活動(dòng)，幫助企業(yè)查缺補(bǔ)漏，梳理完善統(tǒng)計(jì)基礎(chǔ)資料，促進(jìn)企業(yè)依法統(tǒng)計(jì)，數(shù)出有據(jù)；強(qiáng)化企業(yè)納統(tǒng)指導(dǎo)等靠前服務(wù)；鞏固國家統(tǒng)計(jì)督察和省執(zhí)法檢查成果。二是堅(jiān)持依法統(tǒng)計(jì)，進(jìn)一步加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)法治建設(shè)。積極采取多種方式宣傳統(tǒng)計(jì)法律法規(guī)，營造依法統(tǒng)計(jì)的濃厚氛圍；積極推動(dòng)x政府及相關(guān)部門開展統(tǒng)計(jì)法律法規(guī)學(xué)習(xí)，對相關(guān)法律法規(guī)做好宣傳解讀。

抓好三項(xiàng)工作，一是抓好統(tǒng)計(jì)基層基礎(chǔ)建設(shè)工作，建立健全制度機(jī)制，增強(qiáng)服務(wù)基層能力，加強(qiáng)基層統(tǒng)計(jì)人員管理，不斷提升統(tǒng)計(jì)規(guī)范化水平。二是抓好機(jī)關(guān)黨建工作，持續(xù)強(qiáng)化政治引領(lǐng)，鍥而不舍推進(jìn)正風(fēng)肅紀(jì)反腐，充分發(fā)揮黨建引領(lǐng)作用。三是抓好統(tǒng)計(jì)隊(duì)伍建設(shè)，堅(jiān)持抓制度執(zhí)行，形成規(guī)范有序約束機(jī)制，營造積極向上的干事氛圍。

做好2022年工作，必須堅(jiān)持以習(xí)近平新時(shí)代中國特色社會(huì)主義思想為指導(dǎo)，全面貫徹黨的十九大和十九屆歷次全會(huì)與中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議精神，弘揚(yáng)偉大建黨精神，堅(jiān)持穩(wěn)中求進(jìn)工作總基調(diào)，完整準(zhǔn)確全面貫徹新發(fā)展理念，堅(jiān)持和加強(qiáng)黨的全面領(lǐng)導(dǎo)，認(rèn)真落實(shí)x工作要求，計(jì)好數(shù)據(jù)、統(tǒng)觀全局，大力推動(dòng)統(tǒng)計(jì)改革創(chuàng)新，進(jìn)一步夯實(shí)基層基礎(chǔ)，推動(dòng)統(tǒng)計(jì)工作實(shí)現(xiàn)新突破。

提高政治站位，夯實(shí)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。統(tǒng)計(jì)機(jī)關(guān)首先是政治機(jī)關(guān)，政治性永遠(yuǎn)是第一屬性。要堅(jiān)持黨對統(tǒng)計(jì)工作的全面領(lǐng)導(dǎo)，著力提高政治站位，不折不扣貫徹落實(shí)黨中央重大決策部署。全面落實(shí)黨組專題聽取并研究統(tǒng)計(jì)法治工作制度，著力解決統(tǒng)計(jì)法治工作面臨的重大問題，研究制定統(tǒng)計(jì)法治工作計(jì)劃，落實(shí)統(tǒng)計(jì)法治工作責(zé)任和工作舉措。

強(qiáng)化學(xué)習(xí)教育，增強(qiáng)統(tǒng)計(jì)法治觀念。加強(qiáng)對統(tǒng)計(jì)相關(guān)法律的學(xué)習(xí)，牢記在統(tǒng)計(jì)調(diào)查工作中肩負(fù)的職責(zé)和使命，堅(jiān)決同一切統(tǒng)計(jì)造假、弄虛作假行為做斗爭。組織干部職工開展經(jīng)常性的統(tǒng)計(jì)法律法規(guī)學(xué)習(xí)，注重學(xué)習(xí)效果，把統(tǒng)計(jì)法律法規(guī)學(xué)習(xí)和掌握情況作為干部職工年度考核的重要內(nèi)容。

加強(qiáng)普法宣傳，營造依法治統(tǒng)氛圍。要一以貫之弘揚(yáng)依法治統(tǒng)精神，堅(jiān)持效果導(dǎo)向，全方位、多角度、立體化地宣傳新時(shí)代統(tǒng)計(jì)法治工作。大力應(yīng)用現(xiàn)代信息技術(shù)，運(yùn)用報(bào)刊雜志、廣播電視、網(wǎng)站、微信、短信、電子屏幕等信息化手段，持續(xù)創(chuàng)新統(tǒng)計(jì)普法宣傳的內(nèi)容形式，努力營造全社會(huì)依法統(tǒng)計(jì)、依法調(diào)查的良好氛圍。

健全制度機(jī)制，打造統(tǒng)計(jì)防懲體系。堅(jiān)決貫徹關(guān)于防范和懲治統(tǒng)計(jì)造假弄虛作假的各項(xiàng)決策部署，把防范和懲治統(tǒng)計(jì)造假弄虛作假作為常態(tài)化工作。加強(qiáng)與紀(jì)檢監(jiān)察部門的溝通，構(gòu)建高效的協(xié)作配合機(jī)制，開展經(jīng)常性的統(tǒng)計(jì)違法違紀(jì)警示教育，把防范工作做在前。加快推進(jìn)統(tǒng)計(jì)信用體系建設(shè)。嚴(yán)格依法依規(guī)認(rèn)定企業(yè)的統(tǒng)計(jì)信用等級，對認(rèn)定為統(tǒng)計(jì)一般失信、嚴(yán)重失信的企業(yè)及時(shí)曝光。階段性、計(jì)劃性地?cái)U(kuò)大統(tǒng)計(jì)信用建設(shè)評價(jià)試點(diǎn)對象，完善相關(guān)制度建設(shè)，推動(dòng)工作管理與信用建設(shè)形成合力，提高政府統(tǒng)計(jì)法治建設(shè)公信力。

加強(qiáng)執(zhí)法隊(duì)伍建設(shè)，提高統(tǒng)計(jì)執(zhí)法水平。針對新形勢和新要求，要用敢于亮劍、敢于較真的作風(fēng)，有計(jì)劃開展統(tǒng)計(jì)執(zhí)法檢查，嚴(yán)肅查處各類統(tǒng)計(jì)違紀(jì)違法行為。要嚴(yán)格實(shí)施統(tǒng)計(jì)嚴(yán)重失信企業(yè)信息公示和聯(lián)合懲戒制度，主動(dòng)公開曝光統(tǒng)計(jì)違法行為，充分發(fā)揮統(tǒng)計(jì)法治利劍震懾作用。要暢通社會(huì)監(jiān)督和舉報(bào)渠道，接受社會(huì)公眾對法治統(tǒng)計(jì)建設(shè)的監(jiān)督，扎牢統(tǒng)計(jì)法治社會(huì)監(jiān)督網(wǎng)。

反洗錢工作的思考和建議（通用19篇）篇八

???雖然該行反洗錢工作逐步日常化、制度化、規(guī)范化，但對照反洗錢法規(guī)和上級行的要求，還存在一些不容忽視的問題亟待解決。

（一）少數(shù)員工對反洗錢工作的認(rèn)識存在片面性，思想上還存在一定偏差。一是少數(shù)員工對反洗錢法規(guī)認(rèn)識不足，僅滿足于一學(xué)了之，在實(shí)際工作中還存在不講不抓、不推不動(dòng)的現(xiàn)象，更可怕的是，有的員工認(rèn)為做為縣城營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，犯罪分子離我們太遠(yuǎn)，不像發(fā)達(dá)城市那樣人多，可疑點(diǎn)突出。二是有些營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在進(jìn)行客戶身份核查時(shí)擔(dān)心過多詢問會(huì)引起客戶反感，影響存款的穩(wěn)定。因而在核查時(shí)應(yīng)付了事，沒有細(xì)致全面地了解客戶基本信息。三是對發(fā)生的可疑交易缺乏敏感性，尤其對經(jīng)常辦理業(yè)務(wù)的客戶缺乏警惕。四是農(nóng)發(fā)行客戶比較固定，客戶不是太復(fù)雜，錯(cuò)誤地認(rèn)為洗錢行為不可能在本網(wǎng)點(diǎn)發(fā)生。

（二）客戶身份識別不夠到位，特別是不善于對客戶進(jìn)行必要的審查。雖然按照人民銀行關(guān)于《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的規(guī)定，對客戶身份識別和身份證復(fù)印件留存等進(jìn)行了詳細(xì)梳理，并落實(shí)了相關(guān)規(guī)定，但個(gè)別營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)以業(yè)務(wù)繁忙、留存身份證復(fù)印件麻煩等為由，對此項(xiàng)工作有抵觸情緒，少留或漏留客戶身份證復(fù)印件。

（三）反洗錢報(bào)表等資料有時(shí)收集不全，資料積累缺乏耐心。目前，營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)需每日打印的反洗錢報(bào)表及清單錢工作有9種，但由于部分報(bào)表的數(shù)據(jù)當(dāng)天無法實(shí)時(shí)生成，少則一天，長則三四天，導(dǎo)致個(gè)別網(wǎng)點(diǎn)在今后補(bǔ)打報(bào)表時(shí)經(jīng)常因疏忽出現(xiàn)漏打報(bào)表現(xiàn)象。

???（四）反洗錢工作的長效機(jī)制建立不夠完善，需要進(jìn)一步總結(jié)經(jīng)驗(yàn)。特別是反洗錢工作的連續(xù)性需要進(jìn)一步完善，不要僅僅在乎報(bào)表資料的積累，而更重要善于利用現(xiàn)有資料進(jìn)行判斷分析，對這項(xiàng)工作錯(cuò)少必要的前瞻性。

???（一）加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高認(rèn)識。進(jìn)一步領(lǐng)會(huì)國家制訂的反洗錢法規(guī)，重要的是理解其實(shí)質(zhì)，對《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》及《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易。

報(bào)告。

管理辦法》要重點(diǎn)掌握。基層行是反洗錢工作的前沿陣地，如果反洗錢執(zhí)行不得力，一旦被洗錢分子所利用，不僅會(huì)嚴(yán)重?fù)p害銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的聲譽(yù)，而且會(huì)帶來巨大的法律和運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)。因此，基層行務(wù)必要進(jìn)一步提高對反洗錢工作重要性和必要性的認(rèn)識，認(rèn)真組織員工學(xué)習(xí)反洗錢的有關(guān)規(guī)定，不得以業(yè)務(wù)繁忙或習(xí)慣性操作為理由貽誤反洗錢工作，要將被動(dòng)開展反洗錢工作變?yōu)橹鲃?dòng)承擔(dān)反洗錢義務(wù)，認(rèn)真做好此項(xiàng)工作。

（二）加強(qiáng)柜面審查，嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識別制度。基層行要把客戶身份識別制度納人風(fēng)險(xiǎn)管理，按照《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易保存管理辦法》的規(guī)定，根據(jù)客戶性質(zhì)、賬戶形態(tài)以及交易等具體情況進(jìn)行分析，加強(qiáng)對可疑交易的審核：對反復(fù)發(fā)生可疑交易的客戶要作為高風(fēng)險(xiǎn)客戶予以重點(diǎn)關(guān)注，并向有關(guān)業(yè)務(wù)部門進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，從源頭上控制經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)；前臺業(yè)務(wù)部門也要強(qiáng)化對客戶盡職調(diào)查的職責(zé)，不論是存款客戶還是貸款客戶，都要認(rèn)真審核其身份背景，做好客戶的準(zhǔn)入調(diào)查，通過客戶身份識別，規(guī)避高風(fēng)險(xiǎn)客戶，特別是要對大額交易嚴(yán)密監(jiān)管，杜絕漏洞。

（三）加強(qiáng)協(xié)調(diào)，保證反洗錢資料完整性。客戶身份資料和交易記錄能客觀反映客戶身份識別的過程和結(jié)果，是調(diào)查可疑交易活動(dòng)和查處洗錢案件的重要依據(jù)。基層行一方面要按照《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》要求，認(rèn)真做好客戶身份識別及身份證復(fù)印件留存工作；另一方面針對報(bào)表數(shù)據(jù)生成滯后的問題，盡快與上級行有關(guān)部門協(xié)調(diào)，加快后臺系統(tǒng)的維護(hù)和應(yīng)用，真正實(shí)現(xiàn)報(bào)表數(shù)據(jù)當(dāng)天生成、逐日打印，并定期裝訂歸檔，保證反洗錢資料的完整性。

????（四）密切各相關(guān)單位的配合，建立反洗錢工作的長效機(jī)制。銀行業(yè)作為反洗錢的重要關(guān)卡，承擔(dān)著堵住入口、防止“黑錢”流入銀行系統(tǒng)清洗以及為司法機(jī)關(guān)打擊犯罪提供信息的職責(zé)，因此，不僅要搞好有關(guān)報(bào)表的上報(bào)，而且要善于處理應(yīng)急預(yù)案，及時(shí)請求有關(guān)部門查處，才能起到應(yīng)有的作用。農(nóng)發(fā)行更應(yīng)根據(jù)自身特點(diǎn)，建立防范措施，雖然農(nóng)發(fā)行農(nóng)發(fā)行客戶比較集中，但是單位支付金額相對較大，業(yè)務(wù)范圍也越來越廣，因此，做好防范“黑錢”流入也越來越顯的重要。

反洗錢工作的思考和建議（通用19篇）篇九

金融業(yè)反洗錢客戶身份識別工作有一個(gè)重要原則，即“了解你的客戶”，對此，客戶很難認(rèn)同，認(rèn)為“自己的錢自己有自由支配權(quán),憑什么要受你約束”，而企業(yè)則認(rèn)為經(jīng)營業(yè)績、資金流水及流向等是商業(yè)秘密,銀行也不能隨便干涉。

（二）金融機(jī)構(gòu)重視程度不夠。

很多金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部都有一個(gè)很統(tǒng)一的錯(cuò)誤認(rèn)識，那就是認(rèn)為反洗錢工作只是反洗錢部門的職責(zé)，與自己沒有多大關(guān)系。其實(shí)反洗錢工作是一項(xiàng)系統(tǒng)工程，并非反洗錢部門憑一己之力就能勝任，因?yàn)橹匾暫驼J(rèn)識不到位，就會(huì)導(dǎo)致金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部反洗錢工作執(zhí)行大打折扣。本人梳理了截至2018年12月31日，人民銀行官網(wǎng)公布的反洗錢處罰數(shù)據(jù)，從已公示的處罰信息來看，2018年共對368家義務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行了反洗錢行政處罰，處罰金額已突破億元大關(guān)，共計(jì)13093.13萬元，個(gè)人處罰近千萬，共計(jì)941.37萬元。其中處罰原因?yàn)椤拔窗匆?guī)定履行客戶身份識別義務(wù)”占反洗錢違法行為的比例近70%，在必查必罰的情況下，客戶身份信息登記不真實(shí)、不準(zhǔn)確、不完整的問題依然存在，這充分說明部分金融機(jī)構(gòu)無視反洗錢工作原則，對反洗錢工作中相關(guān)規(guī)定的置若罔聞。

（三）內(nèi)控制度管理水平不足。

目前，大多數(shù)金融機(jī)構(gòu)普遍建立了反洗錢管理的相關(guān)內(nèi)控制度，但制度比較粗糙，多是監(jiān)管要求的落實(shí)和工作規(guī)范的步驟，對于產(chǎn)品洗錢風(fēng)險(xiǎn)、業(yè)務(wù)流程控制關(guān)鍵點(diǎn)、洗錢類型及相關(guān)系統(tǒng)案例模型的實(shí)際內(nèi)涵、表現(xiàn)特點(diǎn)及防控措施，沒有很仔細(xì)的體現(xiàn)在內(nèi)控制度上，已有的內(nèi)控制度規(guī)范的內(nèi)容太大太廣，對反洗錢一線崗位人員及普通業(yè)務(wù)人員的工作指導(dǎo)沒有起到實(shí)際作用。再者，部分金融機(jī)構(gòu)各層級反洗錢職責(zé)缺失，反洗錢崗位多數(shù)為兼職人員，且與業(yè)務(wù)操作崗位混淆，形同虛設(shè)，崗位責(zé)任制無法真正落實(shí)到位。導(dǎo)致制度雖有，但操作性不強(qiáng)，內(nèi)控制度沒有最有效的發(fā)揮出來，制定出來的規(guī)章成了掛在墻上的制度，沒有真正起到規(guī)范行業(yè)行為操守的作用。

（四）崗位人員素質(zhì)有待提高。

反洗錢是業(yè)務(wù)性比較強(qiáng)的工作，工作人員的素質(zhì)直接關(guān)系到整個(gè)行業(yè)、整個(gè)系統(tǒng)的業(yè)務(wù)成效。目前，很多金融機(jī)構(gòu)工作人員的培訓(xùn)模式主要是系統(tǒng)基礎(chǔ)流程和法律法規(guī)的學(xué)習(xí)較多，實(shí)操案例的“實(shí)戰(zhàn)化”較少，如此難免出現(xiàn)“紙上談兵”，重理論輕實(shí)踐的情況。監(jiān)管機(jī)構(gòu)發(fā)布的風(fēng)險(xiǎn)提示及案例，往往也并不適用于基層金融機(jī)構(gòu)所在地的洗錢風(fēng)險(xiǎn)實(shí)際情況。工作人員對反洗錢系統(tǒng)功能和操作熟練成程度不足及適合本崗位的洗錢案例風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)學(xué)習(xí)不夠，導(dǎo)致金融機(jī)構(gòu)始終缺乏專業(yè)化的反洗錢專業(yè)人員。部分營銷業(yè)務(wù)人員在沒有接受反洗錢教育及相關(guān)的培訓(xùn)就直接上崗，在業(yè)務(wù)營銷或辦理過程中遇到一些隱蔽的洗錢活動(dòng)時(shí)，往往難以察覺，當(dāng)反洗錢崗位人員與其核實(shí)可疑客戶的案例時(shí)，也無法提供有效的信息支持。同時(shí)金融機(jī)構(gòu)也因業(yè)務(wù)繁重，人員少的現(xiàn)象，在反洗錢崗位人員的配備一般都是身兼多職，導(dǎo)致反洗錢崗位人員從業(yè)時(shí)間短、輪換頻繁，洗錢防控經(jīng)驗(yàn)傳承不連續(xù)，整體素質(zhì)不高，工作中容易出現(xiàn)漏洞。

（五）反洗錢系統(tǒng)仍需優(yōu)化。

目前金融機(jī)構(gòu)雖然已經(jīng)按照監(jiān)管要求，落實(shí)了第二階段“風(fēng)險(xiǎn)為本”的反洗錢系統(tǒng)開發(fā)及應(yīng)用，但仍存在一些問題：一是由于系統(tǒng)篩選可疑交易主要是基于規(guī)則，由于其顯性化且一段時(shí)間段內(nèi)保持不變的特點(diǎn)，為犯罪分子通過化整為零的方式來躲避監(jiān)控提供了有利條件。二是本階段的反洗錢系統(tǒng)在信息收集、交易篩選和報(bào)送環(huán)節(jié)已經(jīng)實(shí)現(xiàn)高度自動(dòng)化，但是在分析甄別環(huán)節(jié)仍需要大量人工介入，仍需要反洗錢崗位人員根據(jù)自身經(jīng)驗(yàn)對洗錢可疑交易進(jìn)行甄別，不僅工作量巨大，對自身專業(yè)素質(zhì)要求也較高。三是反洗錢數(shù)據(jù)處理多給予數(shù)據(jù)倉庫進(jìn)行，由于數(shù)據(jù)來源多、數(shù)據(jù)量大，分析結(jié)果往往要到t+1甚至t+2才能形成，2、3天的數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換周期足以給犯罪分子充分的時(shí)間轉(zhuǎn)移資金和證據(jù)，導(dǎo)致金融機(jī)構(gòu)無法實(shí)時(shí)采取干預(yù)措施。

（一）加強(qiáng)宣傳，正確引導(dǎo)。

重點(diǎn)是要突出反洗錢工作對我國“建設(shè)社會(huì)主義現(xiàn)代化強(qiáng)國，實(shí)現(xiàn)中華人民偉大復(fù)興”的現(xiàn)實(shí)意義，通過各種方式加強(qiáng)反洗錢工作的宣傳，加強(qiáng)溝通，注重引導(dǎo)，廣泛宣傳，全面提高社會(huì)各界以及廣大開戶單位、個(gè)人對反洗錢工作的認(rèn)知、理解和支持，打造良好的反洗錢工作環(huán)境，形成全社會(huì)共同預(yù)防、報(bào)告、查出、打擊洗錢行為的反洗錢合力。

（二）風(fēng)險(xiǎn)把控，高層先行。

出于保密的考慮，監(jiān)管機(jī)構(gòu)通常很少會(huì)公開披露其在平時(shí)檢查中發(fā)現(xiàn)的具體問題，一旦能夠突破層層障礙公開披露具體問題，就意味著這些問題需要得到業(yè)界的足夠重視。所以金融機(jī)構(gòu)高管層需樹立正確的反洗錢合規(guī)高層基調(diào)，通過自身的言行以及對中級管理層貫徹執(zhí)行的督促來打造出良好的企業(yè)合規(guī)文化。合規(guī)文化不僅可以大幅減少金融機(jī)構(gòu)的違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，還是企業(yè)持續(xù)穩(wěn)定健康發(fā)展的前提保障。反洗錢是一個(gè)系統(tǒng)性的工程，它同時(shí)需要各級部門長期有效地重視、支持，各級分支機(jī)構(gòu)的反洗錢負(fù)責(zé)人與總部應(yīng)有一個(gè)暢通無阻的對話通道，使總部及時(shí)全面了解反洗錢風(fēng)險(xiǎn)，并能根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)情況及時(shí)優(yōu)化配置各類資源。

（三）引進(jìn)團(tuán)隊(duì)，深入合作。

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)充分發(fā)揮第三方評估的作用，引進(jìn)第三方評估團(tuán)隊(duì)，每年定期對金融機(jī)構(gòu)反洗錢體系進(jìn)行全面審查和評估，此項(xiàng)工作不僅可以使金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作進(jìn)行系統(tǒng)性的管控和有前瞻性的提升。同時(shí)也能向各所在地的監(jiān)管機(jī)構(gòu)傳遞一個(gè)積極主動(dòng)的信號，其工作過程也能讓各級合規(guī)人員和管理層直觀深入地了解金融機(jī)構(gòu)總部和各分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作的執(zhí)行情況及存在的風(fēng)險(xiǎn)。

（四）制度梳理，完善體系。

反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)是一個(gè)復(fù)雜的過程，金融機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)控制度是要根據(jù)業(yè)務(wù)的變化、產(chǎn)品的變化、環(huán)境的變化、時(shí)代的變遷不斷的優(yōu)化。金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度制定方面，要堅(jiān)持“風(fēng)險(xiǎn)為本”的理念，形成風(fēng)險(xiǎn)評估制度為工作基礎(chǔ)，業(yè)務(wù)條線制度為防控手段，系統(tǒng)操作標(biāo)準(zhǔn)為具體抓手，獎(jiǎng)懲制度相結(jié)合的內(nèi)控制度體系。并持續(xù)開展反洗錢內(nèi)控制度的梳理，針對制度存在的問題制定詳細(xì)的整改優(yōu)化。

方案。

和時(shí)間表，明確相應(yīng)負(fù)責(zé)部門并落實(shí)到具體人員，全面詳細(xì)地跟蹤整改優(yōu)化狀況。真正的將反洗錢工作要求貫穿于金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營活動(dòng)的始終，切實(shí)落實(shí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的各項(xiàng)要求。

（五）整體提升，獎(jiǎng)懲分明。

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)重視反洗錢人才培養(yǎng)，著力提升軟實(shí)力，改變重理論輕實(shí)踐的培訓(xùn)模式，結(jié)合本單位業(yè)務(wù)實(shí)際推行案例教學(xué)，詳盡展示、剖析國內(nèi)外經(jīng)典適用案例，同時(shí)積極與屬地監(jiān)管機(jī)構(gòu)溝通，獲取本地區(qū)洗錢手段及趨勢的第一手資料。通過組織反洗錢崗位人員及各級業(yè)務(wù)人員有針對性的學(xué)習(xí)，持續(xù)提高反洗錢工作的敏銳性。結(jié)合新媒體的新興作用，注重業(yè)務(wù)培訓(xùn)指導(dǎo)和警示教育方式的多樣化。建立獎(jiǎng)懲制度，強(qiáng)化獎(jiǎng)懲措施，將反洗錢工作納入所有專業(yè)部門、轄屬機(jī)構(gòu)的績效考核中，明確兼職反洗錢崗位人員工作量的考核標(biāo)準(zhǔn)，并與績效分配掛鉤。

（六）立足。

創(chuàng)新。

持續(xù)優(yōu)化。

格式。

錯(cuò)誤、數(shù)據(jù)類型錯(cuò)誤等方面。比如大部分金融機(jī)構(gòu)核心交易系統(tǒng)中都有很多轉(zhuǎn)賬交易未記錄交易對手信息，這為后期可疑模型數(shù)據(jù)運(yùn)算準(zhǔn)確性和人工處理案例的時(shí)效性都會(huì)產(chǎn)生巨大影響。所以需要盡快建立規(guī)范的數(shù)據(jù)質(zhì)量管理和控制流程，最大程度確保信息系統(tǒng)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)的完整性和準(zhǔn)確性。

反洗錢工作的思考和建議（通用19篇）篇十

反洗錢工作的思考和建議（通用19篇）篇十一

鑒定人出庭是維護(hù)法律尊嚴(yán)的需要，是在審判中重視證據(jù)的具體表現(xiàn)，是我國法律規(guī)定的公民權(quán)利和義務(wù)。刑事訴訟法第151條第4款規(guī)定，開庭時(shí)，通知鑒定人到庭，與辯護(hù)人、訴訟代理人、證人等組成訴訟參與人，參加法庭活動(dòng)。作為案件的鑒定人，接到出庭通知后，應(yīng)做好相應(yīng)的準(zhǔn)備。因?yàn)槌鐾r(shí)，要當(dāng)庭宣讀鑒定書中的論證和結(jié)論意見，不能無故拒絕回答法庭、公訴人、辯護(hù)人、當(dāng)事人提出的有關(guān)鑒定方面的問題。如果公訴人為了進(jìn)一步向法庭說明證據(jù)的科學(xué)性和鑒定的證明力，鑒定人還要針對公訴人提出的問題，進(jìn)行進(jìn)一步解釋說明，例如：鑒定的方法、過程、鑒定意見的主要根據(jù)等。被告辯護(hù)人往往提出證明被告無罪或不承擔(dān)民事責(zé)任的質(zhì)疑，目的是當(dāng)庭進(jìn)行證據(jù)不足的辯護(hù)，是針鋒相對的。如果出庭準(zhǔn)備不充分，致使出庭效果不佳，會(huì)給法庭審理帶來一定的困難。

從受理案件手續(xù)，檢材的提取、送檢、保存、使用檢驗(yàn)法、步驟、論證的理論根據(jù)，結(jié)論的科學(xué)性、準(zhǔn)確性等都要嚴(yán)格遵守法定程序，保持高度的嚴(yán)密性、科學(xué)性，防止馬馬虎虎、草率行事、粗枝大葉、不負(fù)責(zé)任，遇到疑難的鑒定，要認(rèn)真分析，反復(fù)斟酌。尤其是有些疑難的工具痕跡同一認(rèn)定，死因復(fù)雜的尸體解剖，事先作了手腳，偽病、詐病的傷害鑒定，字跡奇少，樣本不足的文字鑒定等物證，要格外認(rèn)真仔細(xì)，千萬不要為了完成鑒定而遷強(qiáng)附合，敷衍了事。

1.詳知案情，認(rèn)真受理案件。鑒定人員在受理案件時(shí)，要詳細(xì)了解案情，對案件發(fā)生的時(shí)間、地點(diǎn)、當(dāng)事人的自然概況、鑒定目的等都要認(rèn)真進(jìn)行了解，制定統(tǒng)一格式的委托鑒定表格，逐項(xiàng)填寫清楚。

2.保證鑒定意見書的科學(xué)性、嚴(yán)密性。鑒定意見書是鑒定人在法庭活動(dòng)中的重要文件，是公訴人、辯護(hù)人及案件當(dāng)事人針對鑒定提問辯論的主要依據(jù)，因此鑒定人在書寫鑒定意見書時(shí)，一定要保證鑒定意見書的科學(xué)性和嚴(yán)密性。第一，要求鑒定意見書書寫格式正確，嚴(yán)格按照司法部《司法鑒定文書規(guī)范》的規(guī)定的書寫格式書寫鑒定意見書，鑒定意見書中涉及到的時(shí)間、地點(diǎn)、人物姓名、年齡、職務(wù)等事項(xiàng)必須核對準(zhǔn)確無誤，案情介紹和材料摘要，不能斷章取義、先入為主，更不能任意更改、添枝加葉。要求盡量簡明扼要。檢驗(yàn)過程的描述要求客觀、真實(shí)、準(zhǔn)確，不能用含糊其詞模棱兩可的語言，應(yīng)該詳細(xì)描述的要十分詳細(xì)，應(yīng)該粗略敘述的，也要準(zhǔn)確到位。整個(gè)鑒定意見書中的語言、文字力求精練，專業(yè)術(shù)語準(zhǔn)確、層次分明、語法關(guān)系、標(biāo)點(diǎn)符號運(yùn)用等無任何差錯(cuò)。第二，鑒定意見書的分析說明部分要求理論充足、科學(xué)性強(qiáng)，要求鑒定人熟知理論根據(jù)的出處。例如彈道的測定，要熟悉測試方法、計(jì)算公式，現(xiàn)場資料，檢驗(yàn)過程等，法庭運(yùn)用時(shí)如同探囊取物，應(yīng)有皆有。第三、鑒定意見要科學(xué)、準(zhǔn)確，語言要精練、簡明，直接確定鑒定結(jié)果。如果鑒定意見比較復(fù)雜，一次無法表述，可以分出幾個(gè)條項(xiàng)說明，但絕不能前后矛盾，鑒定意見必須與鑒定委托要求、鑒定目的相一致，不能所問非所答。

3.鑒定檔案的存檔：鑒定意見是法庭審判中證據(jù)之一，是定案的重要依據(jù)。因此，鑒定意見書及鑒定過程中形成的材料，都應(yīng)按規(guī)定存檔備查。

二、接到出庭通知后鑒定人應(yīng)做的準(zhǔn)備。

1.反復(fù)研究鑒定文書及存檔材料，對法庭公訴人、當(dāng)事人、辯護(hù)人可能提出的問題，要擬好解答的提綱，找足理論根據(jù)，涉及到的法條，鑒定規(guī)定的規(guī)則章節(jié)條款要準(zhǔn)確熟記.

2.對鑒定意見有爭議的案件，要針對所爭議的問題，充分搜集理論根據(jù)。為了達(dá)到出庭成功舉證目的，開庭前應(yīng)與有關(guān)部門進(jìn)行溝通，針對爭論的焦點(diǎn)，作好充分的準(zhǔn)備。

3.出庭前，要保持良好的精神狀態(tài)，著裝整潔、泰然自若、言談舉止落落大方，談吐有理有據(jù)，防止猥猥瑣瑣、嘻嘻哈哈、心不在焉、藐視法庭、人身攻擊等不良現(xiàn)象發(fā)生。

4.接到出庭通知后，沒有特殊情況，不能拒絕和無故缺席。準(zhǔn)時(shí)等待法庭通知到庭，

三、鑒定人的業(yè)務(wù)素質(zhì)和心理素質(zhì)準(zhǔn)備。

鑒定人有時(shí)在法庭中可起到舉足輕生的`作用，鑒定人的素質(zhì)高低，會(huì)直接影響法庭審判的效果。因此，鑒定人要具務(wù)相應(yīng)的業(yè)務(wù)素質(zhì)和心理素質(zhì)：

1．要有較高的專業(yè)知識閱歷。鑒定人是從事司法鑒定并具有的專門知識人員，相應(yīng)的技術(shù)職務(wù)要有相應(yīng)的知識閱歷，要比法庭其他組成人員更多地具備專門知識，才能滿足法庭其他人員的提問。相反，知識貧乏，一知半解，就會(huì)漏洞百出，出現(xiàn)法庭窘迫現(xiàn)象。鑒定人平時(shí)要不斷積累相關(guān)的科學(xué)知識，要精通本專業(yè)，還要了解涉及鑒定業(yè)務(wù)方面的綜合知識。尤其是要從罕見、疑難的角度研究和探討問題，拓寬自己的知識面。

2．要有豐富的工作經(jīng)驗(yàn)。鑒定人員出庭是一種經(jīng)常性的法庭訴訟活動(dòng)，鑒定人員在平時(shí)工作中就要為出庭活動(dòng)積累經(jīng)驗(yàn)，做好出庭準(zhǔn)備。出庭活動(dòng)，既有特殊規(guī)律，又有普遍規(guī)律。根據(jù)案件的性質(zhì)、難易程度、法庭組成人員狀況等，事先擬定好在法庭中的答辯內(nèi)容，有時(shí)法庭提出的有關(guān)問題比較復(fù)雜，沒有確切根據(jù)給予回答，如提出心臟刺傷后到底能走多遠(yuǎn)，頭顱槍彈貫通傷之后為什么還能搏斗，兩人同時(shí)服用同等量毒藥，為什么一人死亡，一人活了下來等，都是難度較大的問題，回答起來也十分復(fù)雜，不回答也不行。因此，要求鑒定人員有豐富的工作經(jīng)驗(yàn)，回答時(shí)，既要有充足的科學(xué)依據(jù)又要客觀、簡明、有理、有節(jié)，使法庭審判順利進(jìn)行。

3．要有較強(qiáng)的應(yīng)變能力。鑒定人出庭是為了澄清案件的本來面目，維護(hù)法律尊嚴(yán)的一種訴訟活動(dòng)。因此，要求鑒定員除了要有較廣的知識面較豐富的工作經(jīng)驗(yàn)之外，還要頭腦清晰，思維敏捷，口齒伶俐，語言精練，并有一定的應(yīng)變能力，能夠準(zhǔn)確回答對方提出的相關(guān)問題。

鑒定人出庭不是走過場、應(yīng)付場面，而是對鑒定人的綜合素質(zhì)的檢驗(yàn)。鑒定結(jié)論是否被采用，鑒定產(chǎn)品是否合格，要經(jīng)得起審判實(shí)踐的檢驗(yàn)。

反洗錢工作的思考和建議（通用19篇）篇十二

發(fā)展也很順利，所以招聘工作就成了人力工作的重中之重了。在公司。

三年的時(shí)間里，所經(jīng)過的面試數(shù)量可想而知，至少是數(shù)以百計(jì)了。通。

過這幾年集中的、涉及面很廣的“閱人”實(shí)踐，我也得出了作為面試。

官的幾點(diǎn)心得。

介紹公司和崗位的情況，他聽了很感興趣，并且主動(dòng)推薦他的一位能。

力很強(qiáng)的同學(xué)一同來面試。結(jié)果竟然是他的同學(xué)很合適，并最終被錄。

用。還有不止一次，當(dāng)某位應(yīng)聘者經(jīng)與我們交流覺得崗位不合適即介。

紹他們認(rèn)識的同學(xué)或朋友過來面試。所以我可以說出一句很奇怪的話：

公司感興趣，愿意進(jìn)一步了解和接觸。

2、面談當(dāng)中態(tài)度真誠、實(shí)事求是。尤其是在介紹公司情況的時(shí)。

明狀況不佳將面臨的困境。我相信通過這樣的面試過程以后，絕大多數(shù)面試者都會(huì)根據(jù)自身情況做出最明智的判斷，并且即便不能面試成功，他依然愿意相信我們，甚至愿意幫助我們一把。

3、待遇情況、勞動(dòng)合同等事項(xiàng)講解清楚。人們工作無非是需要。

拿到報(bào)酬，勞動(dòng)合同是雙方關(guān)系的契約，這些都很重要。所以一定得。

招聘人員，在招聘工作中把事情做細(xì)做明，自然影響到將來工作的難。

度，并且也將影響到公司和員工雙方的融合和發(fā)展。

4、做招聘就像做銷售一樣，找渠道、搜索簡歷、打電話邀約、面試、回訪、跟蹤等流程。

a、篩選簡歷，進(jìn)行記錄，只要是篩選出來的簡歷務(wù)必保證每通電話。

都打到。

c、簡歷信息匹配度高的做好特別標(biāo)注，作為邀約重點(diǎn)對象，可以長。

期跟蹤。

d、邀約未來面試的，作為二次回訪，當(dāng)天規(guī)定時(shí)間未來面試的，必。

須一一撥打回訪電話，爭取再次預(yù)約（為招聘分析做好數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)）。

源建議（必要時(shí)是可以統(tǒng)籌的）2面試環(huán)節(jié)對薪資待遇回復(fù)無法明確3。

人員試用/使用中無考核權(quán)（排班、考勤、違紀(jì)、獎(jiǎng)罰、升降等），是。

招工用工難的一個(gè)主要因素。

二是人力規(guī)劃不明確。無論從公司還是各部門定位，還是從崗位。

配置，都相對不穩(wěn)定，變動(dòng)較大，導(dǎo)致一人多崗或職責(zé)不明，導(dǎo)致招。

工用工難的重要因素。

三是企業(yè)運(yùn)管體制不清晰，領(lǐng)導(dǎo)常越級指揮，導(dǎo)致員工多領(lǐng)導(dǎo)和。

中層背架空，不利于團(tuán)隊(duì)建設(shè)和中層潛力發(fā)揮，上下級管理氛圍沒建。

立起來也是導(dǎo)致員工不穩(wěn)定的影響因素。

四是薪酬福利（收入、上班時(shí)間等）在同行中優(yōu)勢不大或基本無。

優(yōu)勢，針對業(yè)務(wù)人員沒有比較完善的業(yè)績獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制，也影響著招工用。

五是老員工狀況（收入、福利、心態(tài)等）容易對新員工產(chǎn)生不利。

影響。

補(bǔ)充：

關(guān)于簡歷的查找和篩選的過程主要分為四個(gè)步驟，而且這四個(gè)部。

分的查看是有順序的，這四步為：整體情況、基本信息、工作經(jīng)歷或。

學(xué)習(xí)經(jīng)歷（重點(diǎn)）、其余信息：

（1）整體情況：這步主要關(guān)注的是簡歷的結(jié)構(gòu)是否有條理，排版是。

否整潔、美觀，大體瀏覽一下能否給自己留下一個(gè)好的印象。上述條。

時(shí)間和薪資要求等。當(dāng)職位對某一項(xiàng)信息要求比較嚴(yán)格時(shí)，就可以直。

接將不符合條件的簡歷直接剔除掉。

（3）工作經(jīng)歷或?qū)W習(xí)經(jīng)歷：這項(xiàng)內(nèi)容是重點(diǎn)，因?yàn)樗诤艽蟪潭壬稀?/p>

能夠體現(xiàn)求職者是否滿足招聘崗位的任職要求。主要看求職者的工作。

內(nèi)容與應(yīng)聘崗位的內(nèi)容的匹配程度，雖然不能說求職者的工作內(nèi)容越。

接近應(yīng)聘崗位的工作內(nèi)容，其勝任力就越強(qiáng)，但其工作的深度和廣度。

在一定程度上能夠反映出應(yīng)聘者的工作能力，從而判斷其是否適合本。

崗位，給與其面試的機(jī)會(huì)。

（4）其余信息：當(dāng)主要信息瀏覽完畢的時(shí)候，其余的信息可能對于。

求職者來說是錦上添花的內(nèi)容像求職者的外語水平、學(xué)習(xí)成績、獲獎(jiǎng)。

情況、參加活動(dòng)情況、辦公軟件以及其他技能情況肯定是會(huì)在一定程。

度上提高簡歷通過率的；而簡歷中的一些參加內(nèi)容，比如前后情況不。

符，工作內(nèi)容與其崗位不符等，可能會(huì)直接導(dǎo)致簡歷被剔除掉。

關(guān)于電話邀約面試的方法和技巧：在簡歷篩選后要進(jìn)行的一個(gè)環(huán)。

節(jié)就是電話邀約面試，而越來越多的hr報(bào)怨電話邀約時(shí)對方的反應(yīng)。

很正常，也答應(yīng)要來面試，但到達(dá)率卻很低，還有的直接答復(fù)說再了。

解一下公司，之后也再無音信。

從某種程度上來說，應(yīng)聘者對hr的認(rèn)可是企業(yè)成功招聘的第一。

步，一個(gè)優(yōu)秀的hr也應(yīng)該是一個(gè)優(yōu)秀的營銷者，他首先要成功的把自己銷售給應(yīng)聘者，無論招聘的結(jié)果怎樣，這種影響將是長期且積極的。

管是哪一種情況，在電話邀約的前、中、后期都要做好相應(yīng)的準(zhǔn)備工。

一、打電話前的準(zhǔn)備工作：

1、對企業(yè)的招聘信息進(jìn)行包裝。應(yīng)聘者在得到電話通知后，一。

般會(huì)再查看自己簡歷投遞的記錄。良好的招聘信息，會(huì)增加應(yīng)聘者參。

加面試的機(jī)率。

2、在電話面試(溝通)之前做好相關(guān)職位和行業(yè)公司資料的準(zhǔn)備。

3、將應(yīng)聘者的簡歷詳細(xì)看過并標(biāo)出需進(jìn)一步了解或確認(rèn)的關(guān)鍵。

信息。

4、做好被質(zhì)疑和拒絕的準(zhǔn)備。

5、設(shè)計(jì)好幾個(gè)可以緩解氣氛及引導(dǎo)應(yīng)聘者的話術(shù)。

6、電話通知時(shí)間的技巧：

a、主動(dòng)投遞簡歷者，這類人員已經(jīng)明確了擇業(yè)意向，而且隨時(shí)。

準(zhǔn)備參加公司面試，你可以在上午11點(diǎn)時(shí)段或下午17點(diǎn)時(shí)段電話溝。

通。預(yù)約好面試時(shí)間后及時(shí)發(fā)郵件或短信。需注意的是語速適中，誠。

肯積極，描述清楚公司的名稱和地址即可。

反洗錢工作的思考和建議（通用19篇）篇十三

洗錢行為使得銀行信譽(yù)受損的同時(shí)，也侵犯了我國公民的合法權(quán)益，使正常的經(jīng)濟(jì)秩序受到極大的負(fù)面影響，使社會(huì)風(fēng)氣也日趨腐敗，是我們每個(gè)人都應(yīng)該與之抗衡的一大公害。因此，我們必須要將反洗錢工作切實(shí)落實(shí)到各個(gè)角落，對于所有的涉毒、走私等違法犯罪行為進(jìn)行嚴(yán)厲打擊，嚴(yán)懲知法犯法的犯罪分子，政治社會(huì)上不好的風(fēng)氣，使社會(huì)能夠保持穩(wěn)定，大力廣泛宣傳反洗錢知識，使反洗錢意識深入人心，維護(hù)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的和諧穩(wěn)定發(fā)展。

1.銀行機(jī)構(gòu)缺乏開展反洗錢工作的積極性和主動(dòng)性。

有很大一部分公民都覺得反洗錢工作是各銀行機(jī)構(gòu)的責(zé)任，缺乏反洗錢意識，隨著我國經(jīng)濟(jì)的迅速發(fā)展，金融行業(yè)的競爭越來越激烈，有很多銀行機(jī)構(gòu)擔(dān)心反洗錢工作會(huì)影響自己銀行的經(jīng)濟(jì)效益，從而對我國反洗錢工作的號召充耳不聞，或者只是走走過場，一點(diǎn)力度也沒有，更不用說效果。如果是這種心態(tài)下，主動(dòng)詢問客戶的個(gè)人信息都十分有難度，更不用說對客戶進(jìn)行深入調(diào)查，嚴(yán)重缺乏開展反洗錢工作的積極性和主動(dòng)性。

2.人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告制度流于形式。

由于擔(dān)心對自身企業(yè)的經(jīng)濟(jì)利潤造成損害，當(dāng)銀行管理者或者國家機(jī)構(gòu)發(fā)布了反洗錢工作信息時(shí)，有很多基層商業(yè)銀行都是應(yīng)付了事，并沒有真心實(shí)意地參與到工作中來，對于客戶信息資料不僅不全面，甚至還有虛假的，導(dǎo)致自反洗錢工作開展以來至今，銀行總部一份有問題的交易報(bào)告信息也沒有收到。

3.反洗錢工作人員不足，組織機(jī)構(gòu)形同虛設(shè)。

在國家的大力號召下，大部分基層商業(yè)銀行都不得不參與進(jìn)來，設(shè)立了反洗錢機(jī)構(gòu)，但是事實(shí)證明這只是為了應(yīng)付差事，走個(gè)過場，做給別人看的，反洗錢機(jī)構(gòu)里面的工作人員大部分都是銀行人員客串的，對于反洗錢工作的詳細(xì)情況一問三不知，再加上平時(shí)繁重的工作負(fù)擔(dān)，也沒有更多精力去對反洗錢知識進(jìn)行學(xué)習(xí)，嚴(yán)總阻礙了反洗錢工作的開展。

4.反洗錢職能部門獨(dú)立性不強(qiáng)。

有很多基層銀行是不存在專業(yè)的反洗錢部門機(jī)構(gòu)的，甚至人民銀行也不例外，所謂的反洗錢工作小組只是一個(gè)掛了一個(gè)招牌，連獨(dú)立的辦公環(huán)境都沒有，很多都是掛在會(huì)計(jì)，或者營業(yè)部門。但現(xiàn)實(shí)是，反洗錢工作具有很強(qiáng)的獨(dú)立性，在工作開展的過程中不受外界環(huán)境因素的影響，而且各部門之間關(guān)系十分緊密，各個(gè)部門、各項(xiàng)業(yè)務(wù)都必須要配合反洗錢工作的進(jìn)度，僅僅只憑一個(gè)部門是不可能完成這一系列的工作的。

二、應(yīng)對措施。

1.提高認(rèn)識，增強(qiáng)防范和打擊洗錢犯罪的自覺性。

各金融機(jī)構(gòu)都要明白，洗錢是一項(xiàng)危害社會(huì)安定和諧，危害金融行業(yè)健康發(fā)展的違法犯罪活動(dòng)，我們必須要時(shí)刻謹(jǐn)記以維護(hù)國家經(jīng)濟(jì)的平穩(wěn)健康發(fā)展為首要任務(wù)，以維護(hù)金融行業(yè)的安全為己任，對于洗錢活動(dòng)的危害有清楚的了解，正確處理反洗錢與業(yè)務(wù)發(fā)展的關(guān)系，斷絕洗錢犯罪分子的后路。

2.健全機(jī)構(gòu)，加強(qiáng)培訓(xùn)，造就一支專業(yè)化的反洗錢工作隊(duì)伍。

要想將反洗錢工作做好，必須具備熟練的業(yè)務(wù)能力，以及十分強(qiáng)的分析能力，所以，在反洗錢工作的工程中，必須有專業(yè)的反洗錢工作人員參與進(jìn)來，不能只依靠臨時(shí)的銀行前臺人員，相關(guān)的工作崗位和部門也要盡快建立完善，保證反洗錢工作的順利開展。與此同時(shí)，也要重視對相關(guān)人員的業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)，保證所有的反洗錢工作人員都能夠熟充分掌握與反洗錢工作相關(guān)的規(guī)章制度，并能夠在工作過程中熟練運(yùn)用，定期開展培訓(xùn)班，使工作人員對于自己的責(zé)任有一個(gè)全面的認(rèn)識，從而增強(qiáng)自律意識，提高業(yè)務(wù)能力，使銀行機(jī)構(gòu)的整體工作能力和效率得到提升。

3.完善檢測手段。

各人民銀行的首要任務(wù)就是支付交易監(jiān)測系統(tǒng)的建立和完善，加強(qiáng)對一系列有助于反洗錢工作開展的設(shè)施設(shè)備建設(shè)。在工作過程中，檢測系統(tǒng)是一個(gè)十分有效的途徑，不僅檢測結(jié)果清晰準(zhǔn)確，而且對于一些大額支付交易和可疑支付交易信息都能夠及時(shí)檢測并報(bào)告出來，使得反洗錢工作開展得更加方便，也提高了工作效率。

4.加強(qiáng)現(xiàn)金管理，大力推動(dòng)轉(zhuǎn)賬結(jié)算。

對于現(xiàn)金一定要規(guī)范管理，結(jié)算手段也要與時(shí)俱進(jìn)，不能一直局限于傳統(tǒng)的結(jié)算方式上，避免客戶在結(jié)算過程中使用大量的現(xiàn)金。要加強(qiáng)對支付結(jié)算和宣傳工具宣傳推廣的工作力度，促進(jìn)利用個(gè)人結(jié)算支付業(yè)務(wù)的實(shí)現(xiàn)。為了擴(kuò)大反洗錢工作的影響范圍，可以實(shí)行同城票據(jù)交換，使資金清算更快更高效，保證轉(zhuǎn)賬結(jié)算的安全，從而使的人們在交易支付時(shí)習(xí)慣使用現(xiàn)金支付的習(xí)慣得以改善，限制現(xiàn)金流通，不給洗錢活動(dòng)提供機(jī)會(huì)。

總而言之，反洗錢工作是一項(xiàng)長期性、系統(tǒng)性的工作，社會(huì)公眾都要充分了解洗錢行為對我們國家經(jīng)濟(jì)發(fā)展和社會(huì)穩(wěn)定的巨大危害，以及發(fā)洗錢工作進(jìn)行的必要性和積極意義，使每一位公民都能夠樹立起杜絕洗錢行為的意識觀念，也使每一位公民都能夠認(rèn)識到洗錢行為是一種犯罪，增強(qiáng)公民的責(zé)任意識，打擊洗錢犯罪成為共識，相關(guān)銀行機(jī)構(gòu)也要嚴(yán)格按照我國有關(guān)法律的規(guī)章制度來執(zhí)行，時(shí)刻謹(jǐn)記自身的職責(zé)所在，切實(shí)履行義務(wù)，保證我國經(jīng)濟(jì)的平穩(wěn)健康發(fā)展。

反洗錢工作的思考和建議（通用19篇）篇十四

主要體現(xiàn)在如下幾個(gè)方面：一是內(nèi)控制度陳舊，可操作性差，大多照抄照搬已有的反洗錢法律法規(guī)，未能從實(shí)際出發(fā)建立符合自身特點(diǎn)和要求的反洗錢預(yù)防、監(jiān)測、分析報(bào)告體系。二是雖然建立了反洗錢崗位職責(zé)，但執(zhí)行力度不夠，落實(shí)不到位，如存在大額可疑交易不報(bào)、漏報(bào)、遲報(bào)或集中報(bào)送的現(xiàn)象，而根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第七條、第八條的規(guī)定，大額交易應(yīng)在發(fā)生后5個(gè)工作日內(nèi)、可疑交易在發(fā)生后的10個(gè)工作日內(nèi)上報(bào)。三是反洗錢工作人員對反洗錢相關(guān)制度的掌握和理解不夠充分。

（二）缺乏專門的反洗錢工作部門及專職工作人員。

由于基層金融機(jī)構(gòu)并未設(shè)置專門的反洗錢工作部門，反洗錢工作通常掛靠支付結(jié)算、會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)或保衛(wèi)等部門，而反洗錢崗位多由兼職人員擔(dān)任。反洗錢工作的開展通常需要通過對異常交易進(jìn)行分析、追蹤和調(diào)查來判斷是否涉嫌洗錢交易活動(dòng)。然而，支付結(jié)算、會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)部門日常業(yè)務(wù)較多，難以把主要精力投放在反洗錢工作上，而保衛(wèi)部門的首要任務(wù)是實(shí)施安保，導(dǎo)致反洗錢工作難以有效開展，反洗錢相關(guān)制度的落實(shí)基本處于被動(dòng)和應(yīng)付狀態(tài)。

（三）大額和可疑交易報(bào)告信息主要靠人工篩選，工作量大。

基層金融機(jī)構(gòu)人員數(shù)目較少，兼崗情況普遍，隨著業(yè)務(wù)量與交易額的快速增加，基層金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)測的工作量增長迅速。目前，基層金融機(jī)構(gòu)主要通過與日常核算系統(tǒng)相聯(lián)接的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng)中提取可疑交易信息，風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng)雖能自動(dòng)甄別部分可疑交易，但仍需要人工對可疑交易進(jìn)行進(jìn)一步地手工篩選，才能剔除大量冗余的可疑交易信息。

（四）提交的可疑交易報(bào)告質(zhì)量不高，反洗錢監(jiān)測效果不明顯。

基層金融機(jī)構(gòu)對大額支付交易的報(bào)告只注重?cái)?shù)量而不注重質(zhì)量，未按要求對可疑交易報(bào)告的概要、細(xì)節(jié)信息、可疑企業(yè)或個(gè)人信息、臨柜人員發(fā)現(xiàn)的可疑細(xì)節(jié)等進(jìn)行描述和分析，且對可疑交易缺乏事前客戶身份調(diào)查、事中支付交易識別和事后綜合分析，提交的可疑交易報(bào)告質(zhì)量不高，對反洗錢調(diào)查的進(jìn)一步深入開展和取證等工作的指引作用有限。

（一）提高對反洗錢工作之重要性的認(rèn)識。

基層金融機(jī)構(gòu)應(yīng)高度重視和加強(qiáng)反洗錢工作，提高認(rèn)識，轉(zhuǎn)變觀念，認(rèn)真組織員工學(xué)習(xí)《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》等法律法規(guī)，并依據(jù)有關(guān)規(guī)定，結(jié)合自身實(shí)際，制定內(nèi)控制度及崗位職責(zé)，確保反洗錢法律法規(guī)的全面貫徹落實(shí)。

（二）適時(shí)成立專門的反洗錢工作部門。

基層金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)爭取成立專門的反洗錢工作部門，配備專職反洗錢工作人員，這樣才能確保人力物力的充分到位，促進(jìn)反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)、監(jiān)督檢查、宣傳培訓(xùn)等工作的深入開展，并落實(shí)大額及可疑交易的匯總、分析、報(bào)告等職責(zé)要求，確保反洗錢工作的穩(wěn)定有序開展。

（三）健全風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測系統(tǒng)的相關(guān)功能。

金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)有的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng)已實(shí)現(xiàn)了對可疑交易進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示的功能，然而其對高可疑洗錢交易的鑒別能力有限，提示的可疑交易數(shù)目龐大，反洗錢工作人員需對這些數(shù)據(jù)進(jìn)行篩選和分析，極大地影響了反洗錢工作的效率。健全現(xiàn)有系統(tǒng)功能，特別是將具有典型洗錢特征的交易數(shù)據(jù)模式編織到系統(tǒng)功能中，有助于反洗錢工作人員能夠快速和優(yōu)先關(guān)注到高可疑交易信息，對有效縮小可疑交易的調(diào)查范圍也具有積極的指導(dǎo)作用。

（四）提高識別、分析和報(bào)告可疑交易的能力。

基層金融機(jī)構(gòu)應(yīng)積極提高反洗錢報(bào)告的質(zhì)量，從為了避免受到反洗錢管理機(jī)構(gòu)的處罰而采取“防衛(wèi)性”報(bào)送相關(guān)報(bào)告轉(zhuǎn)變成“主動(dòng)性”報(bào)送，并努力學(xué)習(xí)和掌握新時(shí)期洗錢交易的特征和模式，增強(qiáng)識別和分析高可疑洗錢交易的專業(yè)水平。

（五）建立業(yè)務(wù)指導(dǎo)、信息交流和共享平臺。

基層金融機(jī)構(gòu)應(yīng)明確反洗錢相關(guān)人員和部門加強(qiáng)與上級主管部門、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行反洗錢機(jī)構(gòu)的聯(lián)系制度，定期或不定期向上級主管部門、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行匯報(bào)反洗錢工作動(dòng)態(tài)，通過信息交流和共享平臺，及時(shí)了解和掌握反洗錢工作動(dòng)態(tài)，提高反洗錢工作水平。

參考文獻(xiàn)。

作者信息：陳芳（1984-），女，湖南衡陽人，現(xiàn)供職于中國人民銀行海口中心支行，研究方向：經(jīng)濟(jì)金融；殷文哲（1984-），男，湖南衡陽人，現(xiàn)供職于中國人民銀行海口中心支行，研究方向：經(jīng)濟(jì)金融；周筱瑜（1985-），女，海南海口人，現(xiàn)供職于中國人民銀行海口中心支行，研究方向：經(jīng)濟(jì)金融。

反洗錢工作的思考和建議（通用19篇）篇十五

認(rèn)真貫徹落實(shí)市總“一年甩包袱、二年打基礎(chǔ)、三年上臺階、四年?duì)幭冗M(jìn)”的基本路線。我縣總工會(huì)采取以下措施做好女工工作：

一、提高認(rèn)識。

認(rèn)識是行動(dòng)的先導(dǎo)，提高認(rèn)識是做好女職工工作的前提。提高女工干部對女工工作的認(rèn)識，使廣大的女工干部感到驕傲，使她們認(rèn)識到女工工作的舉足輕重。在實(shí)際工作中，女工干部要克服他人對女工工作認(rèn)識的不到位、女工干部要用熱情和激情，積極組織廣大女工建功立業(yè)，實(shí)行“有作為才能有地位”。女工干部要組織具有女工特色的活動(dòng)，使女職工自我意識高度覺醒，認(rèn)識到與男職工一樣擁有自己的尊嚴(yán)、人格與價(jià)值。使廣大的女職工認(rèn)識到做好女工工作與實(shí)現(xiàn)自身價(jià)值密不可分，女工組織是自己的“娘家人”。

二、加強(qiáng)女職工學(xué)習(xí)，提升女職工整體素質(zhì)，發(fā)揮女職工的重要作用。

針對女職工的特點(diǎn)、弱點(diǎn)，女職工組織要加強(qiáng)對女職工的教育，通過舉辦“愛崗敬業(yè)，奉獻(xiàn)社會(huì)”、“女性健康”、“婦女發(fā)展與社會(huì)進(jìn)步”等講座，引導(dǎo)她們樹立崇高的理想，靠作為爭地位，靠地位爭權(quán)威，靠競爭意識和做大事創(chuàng)大業(yè)的自信心。在著力提高女職工的思想道德素質(zhì)、增強(qiáng)競爭意識的同時(shí)，開展女職工的技能培訓(xùn)和技術(shù)教育，把培訓(xùn)考核與績效結(jié)合起來，使女職工學(xué)有動(dòng)力、學(xué)有榜樣，營造鼓勵(lì)女職工學(xué)習(xí)科學(xué)文化技能的良好氛圍。通過培訓(xùn)教育，使廣大女職工提高她們的文化技術(shù)素質(zhì)、市場競爭和崗位競爭的能力。

三、加強(qiáng)女職工組織自身建設(shè)。

要根據(jù)全縣女職工的分布狀況，根據(jù)有關(guān)要求，及時(shí)做好女職工的組織建設(shè)。符合建立女職工組織標(biāo)準(zhǔn)的應(yīng)積極建立女職工組織，人數(shù)較少且不便于獨(dú)立開展活動(dòng)的應(yīng)聯(lián)合相關(guān)單位共同活動(dòng)，盡可能擴(kuò)大女職工組織的覆蓋面。女職工干部兼職是普遍現(xiàn)象，我們要培養(yǎng)素質(zhì)好，有前途的優(yōu)秀女職工選撥到女職工干部隊(duì)伍中來，利用網(wǎng)絡(luò)學(xué)校學(xué)習(xí)加強(qiáng)女職工干部的`專業(yè)知識和業(yè)務(wù)技能的培訓(xùn)。

四、創(chuàng)新女工工作。

隨著社會(huì)的發(fā)展，女工工作的傳統(tǒng)模式已不能滿足廣大女職工的要求和需要。女工工作就必須創(chuàng)新。創(chuàng)新就是要在適應(yīng)新形勢、新要求、解決疑難問題上有所創(chuàng)新，注重工作方法，在解決疑難問題上實(shí)現(xiàn)新的突破，多為女工辦好事、辦實(shí)事，做到女職工的心坎上。只要把女工工作做深、做細(xì)，從實(shí)際出發(fā)，靈活工作，才能使女職工工作保持持久活力，做到更好。也希望我們的女工組織大膽實(shí)踐，勇于創(chuàng)新，在女工們的相互學(xué)習(xí)、互相激勵(lì)中不斷成熟壯大。

反洗錢工作的思考和建議（通用19篇）篇十六

時(shí)間一晃而過，轉(zhuǎn)眼間試用期已接近尾聲，首先感謝公司領(lǐng)導(dǎo)能給我展示自己、實(shí)現(xiàn)自身價(jià)值的機(jī)會(huì)。在這段時(shí)間里公司領(lǐng)導(dǎo)和同事們給予了我足夠的支持和幫助，使我對招聘工作有了更系統(tǒng)化的認(rèn)識。在工作中積累了一些寶貴經(jīng)驗(yàn)從中也取得了很大的收獲。同時(shí)，也為我有機(jī)會(huì)成為通澤的一份子而感動(dòng)自豪。

記得當(dāng)初應(yīng)聘時(shí)，公司和諧、團(tuán)結(jié)向上的氛圍深深打動(dòng)了我，回顧這兩個(gè)月來的工作，盡管為公司的貢獻(xiàn)微薄，但總算邁出了發(fā)展的第一步。我認(rèn)真學(xué)習(xí)了公司的管理制度、組織架構(gòu)等各方面的基礎(chǔ)知識，并且基本完成了領(lǐng)導(dǎo)安排的招聘任務(wù)，這與領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)和同事們的幫助是分不開的，我將會(huì)一如既往去工作，以誠實(shí)、認(rèn)真、謙讓的態(tài)度鞭策自己，把招聘工作做的更加完善、細(xì)致。以下是這兩個(gè)月來工作內(nèi)容：

一、招聘工作。

1、對日常招聘崗位進(jìn)行分析，包括：崗位工作內(nèi)容、任職資格、崗位梳理等方面。

2、對以上這些入職條件進(jìn)行分析后，根據(jù)崗位的情況，選擇相應(yīng)的人群，從而選擇相應(yīng)的招聘渠道，發(fā)布招聘信息，并找到合適的人員。

3、負(fù)責(zé)面試時(shí)間安排并及時(shí)通知候選人及需求部門負(fù)責(zé)人。

4、接送候選人參加面試，并收集相關(guān)資料。

5、待確認(rèn)候選人后進(jìn)行人員增補(bǔ)審批，并及時(shí)于候選人溝通入職相關(guān)事宜。

由于公司臨時(shí)辦公地址比較偏遠(yuǎn)，給我們招聘工作帶來了很大壓力，針對以上情況我們積極采取措施，調(diào)整招聘時(shí)間、擴(kuò)大招聘范圍，并將公司福利及搬離時(shí)間耐心告知候選人，消除其顧慮，效果還是比較明顯。

二、部門常規(guī)性工作：

1、日常工作：

1）部分工資表單制作及核對。

2）新入職員工資料收集、整理，員工名冊錄入更新及oa系統(tǒng)更新。

2、領(lǐng)導(dǎo)安排的臨時(shí)性工作。

三、需要改進(jìn)和提高方面：

1、提高自身的執(zhí)行力，在取得成績的同時(shí)，不可否認(rèn)我的執(zhí)行力還有所欠缺，在以后的工作中建立危機(jī)感，做任何事情都給自己定一個(gè)時(shí)間段盡量往前趕，提高自己的執(zhí)行力及工作效率。

2、加強(qiáng)系統(tǒng)化、結(jié)構(gòu)化意識。完善招聘流程，把每一個(gè)環(huán)節(jié)做”細(xì)”做”精”，充分發(fā)揮自身優(yōu)勢，提高業(yè)務(wù)水平。

3、增強(qiáng)與用人部門及員工的溝通工作，完善自己的服務(wù)質(zhì)量。

4、深入學(xué)習(xí)人力相關(guān)專業(yè)知識，用扎實(shí)的理論基礎(chǔ)武裝自己，增強(qiáng)分析問題解決問題的能力，使之更加專業(yè)化。

以上是我轉(zhuǎn)正工作總結(jié)，如有不妥之處，請領(lǐng)導(dǎo)批評指正。

二零一四年八月二十六日。

招聘專員生產(chǎn)實(shí)習(xí)報(bào)告。

前言：

招聘專員主要負(fù)責(zé)通過各種渠道（比如媒體、絡(luò)）發(fā)布和管理招聘信息，并進(jìn)行正式招聘前測試、簡歷甄別、組織招聘、員工人事手續(xù)辦理、員工檔案管理及更新等與招聘相關(guān)的工作。我所在的文思海輝是一家比較知名的軟件外包行業(yè)的公司，主要服務(wù)是有：

1.長期雇員招聘：中高級管理及專業(yè)技術(shù)人才招聘。

2.招聘流程外包：招聘流程中部分或全程外包。

3.靈活招聘、崗位外包：短期職位招聘和人事管理，長期編制外人員的崗位外包。

4.營銷外包：產(chǎn)品終端營銷活動(dòng)策劃、執(zhí)行，長短期促銷人員招聘、培訓(xùn)、管理及市場信息統(tǒng)計(jì)。

5.校園招聘：以結(jié)果為導(dǎo)向的校園獵頭、校園招聘營銷與執(zhí)行。

6.管理學(xué)院：招聘專家認(rèn)證、招聘管理策略及技能的系列培訓(xùn)。

7.招聘咨詢：基于人才招聘的技能、最佳實(shí)踐及創(chuàng)意思想，提供招聘全流程咨詢。

這些服務(wù)為各行各業(yè)的公司和人才找到了自己所需要的人才和崗位。我所在的崗位是文思海輝招聘部招聘組的招聘專員實(shí)習(xí)生。

一、實(shí)習(xí)目的通過實(shí)習(xí)，要了解招聘的基本流程。掌握基本的簡歷篩選的辦法。還要了解招聘的具體的渠道。通過面試掌握怎樣找到與所需崗位匹配的人員。還要根據(jù)客戶的要求按時(shí)按量按質(zhì)的完成任務(wù)，掌控候選人的情緒，控制面試出席率以及面試成功率，提高錄用率，將自己所學(xué)的招聘理論與實(shí)踐結(jié)合起來，形成自己的一套招聘理念。熟悉現(xiàn)實(shí)企業(yè)中人力管理的運(yùn)作體系和管理流程，把所學(xué)理論知識應(yīng)用于實(shí)際，鍛煉社會(huì)實(shí)踐能力，并在工作中學(xué)習(xí)新知識，對所學(xué)的知識進(jìn)行總結(jié)提升，以指導(dǎo)未來的學(xué)習(xí)重點(diǎn)和發(fā)展方向。

二、實(shí)習(xí)時(shí)間：

2015年3月2日至2015年3月20日。

三、實(shí)習(xí)地點(diǎn)：

南京江寧區(qū)正方中路199號吉山軟件園13棟8層。

四、實(shí)習(xí)內(nèi)容：

我所在職位招聘專員實(shí)習(xí)生的主要工作內(nèi)容是分析用人部門的招聘職位，了解具體的需求，明確尋訪方向和目標(biāo)公司，通過各種渠道尋訪和掌握候選人信息，與候選人溝通職位信息，進(jìn)行電話面試，篩選候選人并進(jìn)行推薦。實(shí)習(xí)期間我最主要的工作內(nèi)容是負(fù)責(zé)招聘這一部分，主要負(fù)責(zé)每天通過絡(luò)、招聘會(huì)、傳單宣傳等途徑，為企業(yè)招聘合適的職員以及生產(chǎn)工人，同時(shí)負(fù)責(zé)新進(jìn)人員的資料系統(tǒng)管理與勞動(dòng)合同的簽訂。每天中午主要是負(fù)責(zé)前一天新進(jìn)員工的資料系統(tǒng)錄入，勞動(dòng)合同簽訂，在人才上更新招聘內(nèi)容，搜尋招聘職位合適的求職者。下午主要的任務(wù)是，統(tǒng)一安排當(dāng)天求職者的填表面試，應(yīng)聘者人員部門配置，然后整理應(yīng)聘者的資料信息，根據(jù)面試主管的考核結(jié)果通知面試成功者接下來的培訓(xùn)、體檢等工作安排。

招聘具體工作：

（1）收集應(yīng)聘資料：進(jìn)行初試，進(jìn)行初試時(shí)，招聘人員須嚴(yán)格按招聘標(biāo)準(zhǔn)和要求把好第一關(guān)，篩選應(yīng)聘資料進(jìn)行初試時(shí)一般從文化程度、性別、年齡、工作經(jīng)驗(yàn)、容貌氣質(zhì)、戶口方面綜合比較；符合基本條件者可參加復(fù)試（面試），不符合者登記完基本資料后直接淘汰。

反洗錢工作的思考和建議（通用19篇）篇十七

1、招聘人員必須具備良好的親和力。招聘人員代表了公司形象，從電話通知開始已經(jīng)開始了對應(yīng)聘者的考察，并且給應(yīng)聘者以對公司和對個(gè)人的第一印象。我曾經(jīng)電話通知一位簡歷看起來比較適合我們的崗位的人來面試，電話當(dāng)中我簡單了解了他的情況，并盡量詳細(xì)地介紹公司和崗位的情況，他聽了很感興趣，并且主動(dòng)推薦他的一位能力很強(qiáng)的同學(xué)一同來面試。結(jié)果竟然是他的同學(xué)很合適，并最終被錄用。還有不止一次，當(dāng)某位應(yīng)聘者經(jīng)與我們交流覺得崗位不合適即介紹他們認(rèn)識的同學(xué)或朋友過來面試。所以我可以說出一句很奇怪的話：我拿到5份簡歷約了6個(gè)人來面試。所以我也在不斷地總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，讓接到我電話的找工作的人能夠通過我的聲音和表述即開始對我們公司感興趣，愿意進(jìn)一步了解和接觸。

文檔---各類專業(yè)好文檔，值得你下載，教育，管理，論文，制度，方案手冊，應(yīng)有盡有------一是人事無“裁量權(quán)”，表現(xiàn)為1各部門人員需求未征求人力資源建議（必要時(shí)是可以統(tǒng)籌的）2面試環(huán)節(jié)對薪資待遇回復(fù)無法明確3人員試用/使用中無考核權(quán)（排班、考勤、違紀(jì)、獎(jiǎng)罰、升降等），是招工用工難的一個(gè)主要因素。

二是人力規(guī)劃不明確。無論從公司還是各部門定位，還是從崗位配置，都相對不穩(wěn)定，變動(dòng)較大，導(dǎo)致一人多崗或職責(zé)不明，導(dǎo)致招工用工難的重要因素。

三是企業(yè)運(yùn)管體制不清晰，領(lǐng)導(dǎo)常越級指揮，導(dǎo)致員工多領(lǐng)導(dǎo)和中層背架空，不利于團(tuán)隊(duì)建設(shè)和中層潛力發(fā)揮，上下級管理氛圍沒建立起來也是導(dǎo)致員工不穩(wěn)定的影響因素。

四是薪酬福利（收入、上班時(shí)間等）在同行中優(yōu)勢不大或基本無優(yōu)勢，針對業(yè)務(wù)人員沒有比較完善的業(yè)績獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制，也影響著招工用工。

五是老員工狀況（收入、福利、心態(tài)等）容易對新員工產(chǎn)生不利影響。

補(bǔ)充：

關(guān)于簡歷的查找和篩選的過程主要分為四個(gè)步驟，而且這四個(gè)部分的查看是有順序的，這四步為：整體情況、基本信息、工作經(jīng)歷或?qū)W習(xí)經(jīng)歷（重點(diǎn)）、其余信息：

（1）整體情況：這步主要關(guān)注的是簡歷的結(jié)構(gòu)是否有條理，排版是否整潔、美觀，大體瀏覽一下能否給自己留下一個(gè)好的印象。上述條件太差的可以直接剔除掉。

文檔---各類專業(yè)好文檔，值得你下載，教育，管理，論文，制度，方案手冊，應(yīng)有盡有------自己銷售給應(yīng)聘者，無論招聘的結(jié)果怎樣，這種影響將是長期且積極的。

電話邀約面試大致分為二種情況：主動(dòng)投遞簡歷者和被動(dòng)者。我們首先要分析電話邀約的目的.目的不同邀約的內(nèi)容也有所區(qū)別.不管是哪一種情況，在電話邀約的前、中、后期都要做好相應(yīng)的準(zhǔn)備工作。

一、打電話前的準(zhǔn)備工作：

1、對企業(yè)的招聘信息進(jìn)行包裝。應(yīng)聘者在得到電話通知后，一般會(huì)再查看自己簡歷投遞的記錄。良好的招聘信息，會(huì)增加應(yīng)聘者參加面試的機(jī)率。

2、在電話面試(溝通)之前做好相關(guān)職位和行業(yè)公司資料的準(zhǔn)備。3、將應(yīng)聘者的簡歷詳細(xì)看過并標(biāo)出需進(jìn)一步了解或確認(rèn)的關(guān)鍵信息。

4、做好被質(zhì)疑和拒絕的準(zhǔn)備。

5、設(shè)計(jì)好幾個(gè)可以緩解氣氛及引導(dǎo)應(yīng)聘者的話術(shù)。6、電話通知時(shí)間的技巧：

a、主動(dòng)投遞簡歷者，這類人員已經(jīng)明確了擇業(yè)意向，而且隨時(shí)準(zhǔn)備參加公司面試，你可以在上午11點(diǎn)時(shí)段或下午17點(diǎn)時(shí)段電話溝通。預(yù)約好面試時(shí)間后及時(shí)發(fā)郵件或短信。需注意的是語速適中，誠肯積極，描述清楚公司的名稱和地址即可。

反洗錢工作的思考和建議（通用19篇）篇十八

反洗錢工作的思考和建議（通用19篇）篇十九

新形勢賦予老干部思想政治工作新的內(nèi)容。尤其是當(dāng)前我國正處在改革的攻堅(jiān)階段和發(fā)展的關(guān)鍵時(shí)期，社會(huì)情況發(fā)生了復(fù)雜而深刻的變化。同時(shí)，老干部年齡偏高，行動(dòng)不便等都給開展老干部思想政治工作帶來大量的新情況新問題，對此要有足夠的認(rèn)識，不斷增強(qiáng)做好老干部思想政治工作的責(zé)任感和使命感。1、要在政治上關(guān)心老干部。首先，要加強(qiáng)老干部思想政治工作，用“三個(gè)代表”重要思想教育和武裝廣大老干部。要聯(lián)系實(shí)際，就近就地組織老同志開展參觀活動(dòng)，使老同志進(jìn)一步感受到改革開放以來，我市政治、經(jīng)濟(jì)、文化及各行各業(yè)取得的巨大成就、發(fā)生的喜人變化，不斷增強(qiáng)感性認(rèn)識，增強(qiáng)全面建設(shè)小康社會(huì)的信心。其次，要不斷強(qiáng)化離退休干部黨支部建設(shè)，完善老干部黨員管理。離退休干部黨支部是開展老干部思想政治工作的重要陣地。要結(jié)合我市離退休黨員的實(shí)際，切實(shí)加強(qiáng)離退休干部黨支部建設(shè)和老干部黨員管理。針對老干部黨員居住分散、高齡多病、行動(dòng)不便等特點(diǎn)，采取靈活多樣的方式開展活動(dòng)。要突出活動(dòng)的思想性、教育性，提高離退休干部黨支部的凝聚力和吸引力。第三，要繼續(xù)堅(jiān)持落實(shí)政治待遇的各項(xiàng)制度，從政治上更好地關(guān)心老干部。繼續(xù)堅(jiān)持定期向老干部傳達(dá)文件，通報(bào)情況，重大活動(dòng)請老同志參加，重要決策征求老同志意見，定期同老同志聯(lián)系、談心，組織參觀學(xué)習(xí)和視察工農(nóng)業(yè)生產(chǎn)等制度。要把訂閱老年報(bào)刊作為老干部政治待遇的一項(xiàng)重要內(nèi)容抓好落實(shí)。要發(fā)揮老干部在社會(huì)主義物質(zhì)文明建設(shè)、政治文明建設(shè)和黨的建設(shè)，以及社會(huì)主義精神文明建設(shè)中的作用，把思想政治工作的成果轉(zhuǎn)化為實(shí)際行動(dòng)，讓廣大老干部在全面建設(shè)小康社會(huì)進(jìn)程中再立新功。2、要提高為老干部服務(wù)的意識。為老意識。為老干部定期送發(fā)學(xué)習(xí)材料，組織老同志參加報(bào)告會(huì)、座談會(huì)，使老同志了解大局，了解黨的方針政策和經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展情況，發(fā)揮余熱。二是強(qiáng)化尊老意識。要以敬父母之心、兒女之情來尊敬老干部，維護(hù)老干部的權(quán)益。三是強(qiáng)化服務(wù)意識，要從實(shí)踐“三個(gè)代表”的高度來認(rèn)識對待老干部服務(wù)工作，用熱情服務(wù)贏得老干部的信任，通過服務(wù)把黨的溫暖送到老干部心中。四是強(qiáng)化民主意識。要積極引導(dǎo)老干部建言獻(xiàn)策，參與決策，調(diào)動(dòng)老同志的積極性。五是強(qiáng)化政策意識。政策和策略是黨的生命，老干部服務(wù)管理工作是一項(xiàng)政策性很強(qiáng)的工作，事事都涉及到政策和規(guī)定，這些規(guī)定是指導(dǎo)工作的依據(jù)，是做好老干部工作的前提和條件。3、在老年文化活動(dòng)陣地建設(shè)上要有新思路，不斷提升水平。老干部活動(dòng)中心和老年大學(xué)是老干部學(xué)習(xí)知識、開展文體活動(dòng)，參與精神文明建設(shè)的場所和陣地。加強(qiáng)老干部活動(dòng)中心建設(shè)，發(fā)展老年教育事業(yè)，對于提高老同志思想文化素質(zhì)、促進(jìn)老同志身心健康，密切老同志與黨組織的聯(lián)系，具有十分重要的意義。為此，要開展創(chuàng)建老干部之家活動(dòng)，切實(shí)使老干部活動(dòng)中心（室）的建設(shè)有新提高。在活動(dòng)的方向上，要突出政治性，把政治建家同思想建家結(jié)合起來，形成濃厚的政治氛圍。在開展活動(dòng)上要體現(xiàn)老同志的特點(diǎn)，把提高活動(dòng)質(zhì)量同豐富活動(dòng)內(nèi)容結(jié)合起來，不斷延伸范圍，創(chuàng)新活動(dòng)形式和方法，吸引更多的老同志參加活動(dòng)。通過活動(dòng)中心（室）一方面積極組織老干部開展琴棋、書畫、歌詠、讀書等形式多樣的健康的文娛活動(dòng)，幫助老干部增進(jìn)身心健康，增添生活情趣。另一方面正確引導(dǎo)老干部調(diào)整心態(tài)，樹立正確的老年人生觀、世界觀、價(jià)值觀，建立積極向上的生活方式。要按照中組部等5部委下發(fā)的《關(guān)于做好老年教育工作的通知》精神，進(jìn)一步辦好老年大學(xué)，鞏固老年教育事業(yè)取得的成果，有計(jì)劃、有步驟地提高老年大學(xué)的'辦學(xué)質(zhì)量，探索辦學(xué)規(guī)律，規(guī)范辦學(xué)教材，把市老年大學(xué)建設(shè)成為條件好、質(zhì)量高、制度全、規(guī)模大的規(guī)范化老年大學(xué)示范校。4、要關(guān)注老干部的身心健康和生活，讓老干部老有所安。老干部為黨和人民的事業(yè)奉獻(xiàn)了青春，理所當(dāng)然應(yīng)該安享晚年，這是做好老干部工作的重要保證。要圍繞老干部最關(guān)心、最迫切解決的物質(zhì)利益問題開展工作。對涉及利益格局重新調(diào)整的住房、養(yǎng)老和醫(yī)療制度改革，不僅要跟老干部講清道理，而且要在不違背國家政策規(guī)定的前提下，盡量讓老干部得到優(yōu)惠。要堅(jiān)持經(jīng)常走訪慰問制度，了解、關(guān)心老干部的身體和生活狀況，特別是對參加工作早、退休早、工資低的老干部，身患重病、子女下崗、生活十分困難的老干部要發(fā)揚(yáng)人道主義精神，積極給予重點(diǎn)幫助、救濟(jì)。5、要著眼老干部工作面臨的新情況新問題，在調(diào)查研究上要有新突破、新成果。一是圍繞如何進(jìn)一步加強(qiáng)社區(qū)離退休干部黨建工作開展調(diào)研，探索如何進(jìn)一步加強(qiáng)社區(qū)離退休干部黨建工作。二是圍繞加強(qiáng)社區(qū)建設(shè)、發(fā)揮社區(qū)優(yōu)勢，探索解決進(jìn)一步發(fā)揮社區(qū)功能為老干部服務(wù)的問題，拓寬老干部服務(wù)領(lǐng)域。三是圍繞企業(yè)離休干部的管理服務(wù)工作搞好調(diào)查研究，切實(shí)解決好企業(yè)改革過程中，老干部服務(wù)管理工作存在的突出問題。四是圍繞老干部發(fā)揮作用，探索黨政機(jī)關(guān)離退休干部在新形勢下發(fā)揮作用的途經(jīng)。6、要加強(qiáng)部門自身建設(shè)，努力建設(shè)一支務(wù)實(shí)創(chuàng)新的老干部工作隊(duì)伍。新形勢對老干部工作提出了更新、更高的要求。為此，要從以下三個(gè)方面入手，不斷提高工作能力和水平。一是加強(qiáng)學(xué)習(xí)，在提高政治理論素養(yǎng)上下功夫。要堅(jiān)持和發(fā)揚(yáng)理論聯(lián)系實(shí)際的優(yōu)良學(xué)風(fēng)，注意聯(lián)系國際形勢的新變化，聯(lián)系改革發(fā)展的新情況，聯(lián)系我們黨自身建設(shè)面臨的新挑戰(zhàn)，聯(lián)系老干部工作中遇到的新問題，深入學(xué)習(xí)，學(xué)用結(jié)合。二是鉆研業(yè)務(wù)，在強(qiáng)化工作能力下功夫。要貫徹執(zhí)行黨和國家制定的關(guān)于老干部工作的一系列方針政策，不斷學(xué)習(xí)新知識，積累新經(jīng)驗(yàn)，增長新本領(lǐng)，以適應(yīng)新形勢，使老干部工作更切合實(shí)際，更富有成效。三是改進(jìn)作風(fēng)，在狠抓落實(shí)上下功夫。要把執(zhí)政為民落實(shí)到服務(wù)大局、服務(wù)老干部的具體行動(dòng)上，狠抓落實(shí)。確立為老干部多辦實(shí)事、多辦好事的工作指導(dǎo)思想；解決老干部政治、生活待遇中的重點(diǎn)、難點(diǎn)問題；加強(qiáng)督促檢查，責(zé)任到人，形成制度。既要勇于探索，敢于攻堅(jiān)，善于創(chuàng)新，創(chuàng)造性地開展老干部工作，又要腳踏實(shí)地，埋頭苦干，扎扎實(shí)實(shí)地落實(shí)黨的方針政策和工作部署，以團(tuán)結(jié)進(jìn)取的精神，更加扎實(shí)地抓住機(jī)遇，推動(dòng)工作，開創(chuàng)老干部工作新局面。四是積極創(chuàng)新，在探索新思路、新方法上下功夫。一切工作的生命在于創(chuàng)新，老干部工作的生命也在于此。只有創(chuàng)新，才能確保老干部工作體現(xiàn)時(shí)代性、把握規(guī)律性，真正做到與時(shí)俱進(jìn)。要?jiǎng)?chuàng)新觀念，解放思想，按照新階段新形勢對老干部工作提出的新任務(wù)和新要求，從服務(wù)大局，服務(wù)老干部著手，把老干部工作當(dāng)作事業(yè)來做。要圍繞“老有所養(yǎng)、老有所醫(yī)、老有所教、老有所學(xué)、老有所樂、老有所為”做文章，不斷創(chuàng)新工作內(nèi)容和方法。要加大宣傳力度，創(chuàng)新環(huán)境，創(chuàng)造全社會(huì)支持、齊抓共管老干部工作的局面。