銀行的資金需求和資金運營對整個經濟運行產生直接的影響。以下是幾位銀行業界的專家對于近期銀行市場的觀點和分析，供大家參考。
銀行合規文化建設心得范文（15篇）篇一
要民生單位之一，如何將黨風廉政的建設思維融入到未來銀行體系發展過程中去，致力于打造具備風清氣正特色的廉潔銀行，為人民群眾生活和社會發展提供助力，就成為現階段我國發展過程中迫切需要解決的問題。
一、在黨風廉政建設基礎上打造風清氣正銀行過程中存在的不足。
縱觀目前我國廉潔銀行打造的實際情況，雖然這一工作已然展開了數年的時間，但是，受固有銀行體制、社會經濟環境等多方面因素的影響，導致在實際風清氣正廉潔銀行打造環節仍舊存在一定的不足[2]。其中，最為顯著的就是銀行人員思想認知、銀行管理結構等層面存在的不足，這些層面的不足不僅僅會限制基層銀行黨風廉政建設效果，同時也會引發銀行運行、管理過程出現漏洞，為后續貪腐、腐敗等問題創造蔓延的環境，影響我國基層銀行在黨風廉政建設背景下廉潔銀行的建設目標[3]。比如，以往打造廉潔銀行環節，相關黨風廉政建設舉措落實效果不佳、問題人員處置不痛不癢等情況的存在，不僅僅會影響打造廉潔銀行的效果，同時還可能會打消為廉潔銀行建設提供資料人員的信心，營造“事不關己高高掛起”的惡劣環境，阻礙我國銀行體系中黨風廉政建設的效果，同時為后續廉潔銀行的打造埋下隱患。
二、基于黨風廉政建設打造風清氣正廉潔銀行的路徑。
結合以往銀行工作的經驗，本文認為在未來打造廉潔銀行的環節就可以從上述以往銀行建設中存在的不足入手，針對性的彌補以往風清氣正廉潔銀行建設中的不足，凸顯黨風廉政建設的意義，同時實現預期的銀行打造目標。
（一）重視銀行人員的思政工作，強化人員黨建修養。
去，使其能夠更加積極的參與到風清氣正廉潔銀行的打造過程中來，推動未來這一銀行建設的目標[4]。比如，在未來打造廉潔銀行的過程中，管理者們就應基于黨風廉政建設這一核心內容入手，針對性的組織銀行工作人員展開多樣化的學習、研討活動，如有關黨風廉政建設的政策講座、主題研討等，讓工作人員更好的了解新時代發展背景下社會黨風廉政建設對其自身提出的新要求，以此提升銀行各層級工作人員的黨風廉政建設思想，同時實現后續打造風清氣正銀行的目標。需要注意的是，就這一環節，管理者們也應尤為重視銀行體制中黨員群體的黨建工作，充分發揮這一群體的帶頭作用，以此深化后續基于黨風廉政建設廉潔銀行建設的目標。
（二）樹立銀行工作者們敢于較真、敢于擔當的精神。
在上述工作的基礎上，管理者們也應側重培養銀行工作人員敢于較真、勇于擔當的良好品質，切實的將國家黨風廉政建設中“紅臉”“出汗”的精神落實到廉潔銀行的打造過程中去，保障相關黨風廉政建設政策、舉措在銀行工作中的有效落實，聆聽群眾們對于打造廉潔銀行的根本訴求，以此實現在新時代發展背景下，基于黨風廉政建設的廉潔銀行發展目標[5]。比如，在未來的廉潔銀行打造過程中，工作者們應將“行長接待日”的活動切實的落實到銀行日常工作中去，在平等溝通的前提下，了解實際銀行黨風廉政建設過程中可能會存在的各種問題和困境，進而提升后續工作的針對性，以此實現致力于打造風清氣正廉潔銀行的根本目標。
（三）重視廉潔銀行打造過程中“榜樣”的重要作用。
如，在未來基于黨風廉政建設打造廉潔銀行的過程中，領導層人員應堅持從自身著手、從小事著手，將風清氣正、兢兢業業的思維貫徹落實到日常工作的點滴中去，以此為銀行工作中其他階層的工作人員做出表率，彰顯榜樣的力量，同時推動后續風清氣正廉潔銀行建設的目標。
（四）深化銀行內部監督管理流程的完善，提升效果。
最后，在上述打造舉措的基礎上，管理者們也應著眼于銀行內部的監督管理流程予以進一步的解決、完善，以此針對性的提升黨風廉政建設在銀行內部的作用效果，推動后續廉潔銀行的打造目標。比如，在未來的廉潔銀行打造環節，管理者們應結合自身銀行的實際情況，創設相對獨立的監督管理部門，使其能夠在不受外界影響的前提下展開對銀行黨風廉政建設的監督管理工作，以此推動后續廉潔銀行的打造目標。
結語。
銀行合規文化建設心得范文（15篇）篇二
年初，由于受農業發展銀行分設、信用社脫鉤的沖擊，全行上下人心不穩，職工情緒低落。我組織黨委一班人對過去的工作進行了認真的回顧，在充分肯定經驗、成績的同時，也找出了內部管理偏松，沒有一個上下共識的奮斗目標等問題。在集中各方面意見的基礎上，提出了各項工作總體指導方針，即“強化管理、從嚴治行、打好基礎、創建”。
為了統一全行上下的思想，幾年來，我們先后在職代會上向全行發出了“強化管理、從嚴治行、打好基礎、創建，全面開創各項工作新局面”的總動員;在存款工作會議上，向全行發出了“瞄準先進、挖掘潛力、重整旗鼓、奮力拚搏，以嶄新的精神面貌和姿態搶占存款制高點”的戰斗口號;在全體黨員大會上，發出了“員要站出來，站到兩個文明建設的前沿陣地上去、站到職工的前排上來”的響亮號召。在全體職工參加的職業道德教育動員大會上，發出了“愛崗敬業，遵紀守法，做一名合格的農行員工”的嚴格要求。通過層層發動，全行干部職工看到了希望，增強了緊迫感和危機感，也充分認識到，只有拚搏才能有生路。領導要有正氣、職工要有志氣、隊伍要有士氣、農行要有名氣的認識牢牢扎在每名員工的心上;農行要背水一戰、農行人腰桿要硬、農行這支隊伍要強，農行這塊牌子要亮的決心化做每名職工的實際行動。
二、明確主攻目標，實施戰略。
突出工作重點，促進業務發展。
(一)以儲蓄存款為突破口，努力改善負債結構。
年初，制約我行業務經營工作的難點有兩個，一是資金不足，頭寸形勢嚴峻，存貸比例失調。當時，系統內、外借款2.3億多元，存貸比例高達100%。二是信貸資產質量低下，收息水平不高。年初，我組織領導班子成員對當時的形勢進行了認真的分析，最后達成了共識，確定了“以儲蓄存款做為突破口，帶動各項業務經營開展”的經營思路，提出了實施戰略的響亮口號，并結合當時的實際情況，對的內涵，賦于三項簡單的內容，即：樹形象、增功能、上效益。
圍繞以上思路，我們從加強儲蓄所的軟硬件建設入手，先后對營業部中心儲蓄所等5個儲蓄所進行了改造，大大改善了營業環境和條件。同時，加強了優質文明服務。制定了營業窗口文明優質服務規則，從環境設施、儀表行為、語言修養到質量效率，都進行了嚴格的規范。并以營業部中心儲蓄所為突破口，從服務時間到服務設施，從服務環境到服務手段，進行了全方位的創新和改造。隨后，各處所紛紛推出創新之舉，從服務觀念、環境、設施、功能、手段、時間等方面進行了大膽的創新。《中國城鄉金融》報曾在二版頭條位置以很長的篇幅報道了我行的，稱東港農行為“儲戶心中的金字招牌”。
《金融時報》也報道了這方面的事跡。
通過推行戰略，使我行的儲蓄存款工作迅速打開了局面，并連續保持了較高的增長速度。4年來，共增加存款5億多元，還清了系統內和系統外的借款2.3億元，存貸比例控制在一個較理想的水平上。其間，我們還創造了很多金融系統乃至遼寧省農行系統的第一。如率先在金融系統推出24小時服務和防彈車登門服務，中心儲蓄所在全省農行系統縣級行中第一個跨進億元儲蓄所行列等等。
(二)以信貸管理為重點，加強基礎建設，嚴格規范管理。
首先，嚴肅規章制度，嚴格按規范要求辦事。幾年來，我們嚴格履行貸款審批程序，每一道程序都嚴格把關。共被信貸管理部頂回到處所重新履行手續或填制的審批材料60多次，被副行長、行長頂回到信貸管理部的20多次。
三、工作現狀。
一是各項存款大幅度增長，資金實力不斷增強。共增加存款5億元，占農行恢復21年存款總額的42.9%，余額達到11.65億元。不僅還清了系統內和系統外的借款2.3億元，在上級行的存款額還曾達到了5000多萬元，負債結構得到了優化。
二是信貸管理趨于規范，貸款結構不斷優化。共增加貸款1.1億多元，累計投放貸款4億多元，累計簽發銀行承兌匯票3億多元，全部投向了信用等級高的企業和用于小額質押貸款。同時，不良貸款大幅度下降，扣除撥離因素，共盤活不良貸款1.36億元，貸款質量有了很大的提高。
三是新業務迅猛發展，服務領域不斷擴大。國際業務經過4年的拚搏，已經由小到大，占據了東港市的半壁江山，到年末，外幣存款余額達到395萬美元，國際結算額達到1210多萬美元。代收、代付、代等中間業務也從無到有，不斷開拓發展。通過整頓，信用卡業務也已走上了穩步、規范之路，發卡量達到3771張，存款余額達到973萬元。
四是經營形勢不斷好轉，經濟效益逐年提高。特別是近兩年，減虧幅度不斷增大，增收節支效果顯著。年，實現利息收入3079萬元，實現減虧1023萬元，受到了省行的嘉獎。年，在剝離出去2億多元信貸資產的情況下，又實現利息收入2050萬元，比上年減虧2159萬元。
五是精神文明建設大踏步前進。行黨委被市委授予“先進黨委”，市支行多次被市和市政府授予糾風先進單位、安全文明模范單位、衛生模范單位等稱號。營業部中心儲蓄所先后榮獲總行“全國十佳儲蓄所”和“全國青年文明號”稱號，營業部被省行授予窗口服務先進單位，并榮獲省婦聯“三八社區服務崗”稱號;孤山儲蓄所被省行授予青年文明號，孤山辦事處被市分行評為窗口文明優質服務競賽優勝單位;等等。
銀行合規文化建設心得范文（15篇）篇三
為增強反腐倡廉意識，培育良好的清廉文化，實現以清廉促黨中央決策部署落實、促進**保險業高質量發展、促監管有效性提升的目標定位，涵養“清風養正氣廉潔促發展”的清廉金融政治生態，嚴格按照文件的統一部署，**高度重視此次清廉金融文化建設活動，結合中支實際，現將情況匯報如下：
一、組織保障情況。
為貫徹落實此次清廉金融文化建設活動，**高度重視，成立了以總經理為組長，紀委書記、總經理助理為副組長，各職能部門負責人為組員的領導工作小組，負責中支清廉金融文化建設活動部署落實、進度督導和成效評估。領導小組下設辦公室，負責推動各項活動有序開展，定期向聯合組委會匯報情況，并積極配合**聯合組委會辦公室各項工作。通過清廉金融文化建設活動，切實推進“不敢腐、不能腐、不想腐”體制機制的構建提供堅實保障。
二、動員部署情況。
7月1日組織召開清廉金融文化建設活動的工作動員會議，部署專題宣傳與培訓。宣導《清廉金融文化建設活動方案》，共同探討并落實責任分解。明確方案負責開展5個實施階段內容責任人，注重宣傳質效，加強執行力度、善創新。進一步加大力度將清廉金融文化建設工作落到實處，不折不扣貫徹到底。
三、下一步工作。
1、開展“清廉金融”主題文化教育活動與清廉金融主題文化研討。組織公司全體員工開展專項教育活動，制作微信網頁專題推送。
2、持續開展多層次宣傳活動。充分發揮線上平臺宣傳，通過中支微信公眾號、led電子滾動屏等方式宣傳清廉金融文化建設活動。
3、完善機制、部門聯動。建立一把手負責、各部門參與的工作機制，確保清廉金融文化建設工作有序開展。
銀行合規文化建設心得范文（15篇）篇四
在20_年里，我作為負責支行全面工作的行長，在市分行黨委的領導下，認真貫徹落實省、市分行行長會議精神，以加快發展為主線，堅持求真務實、開拓創新，認真履行工作職責，帶領全行干部員工努力做好各項工作，使業務經營得到了健康、有效、快速地發展。下面，我從兩個方面進行述職：
一、主要工作成績。
1、堅持勤政廉政，努力提高自身素養作為支行的黨總支書記、行長，我始終以“三個代表”重要思想、十七屆四中全會精神和科學的發展觀作為行動的指南，保持一個黨員干部應有的品德和品格，思想過硬，作風正派，清正廉政，積極發揮好支行領導作用。我工作中之所以能夠做到盡心盡力盡職，得益于政治思想的牢固，日常打下了較好的基礎。
一是做到認真組織和參加每月的中心組學習制度，及時學習掌握黨和國家的方針、路線、政策，深刻領會上級黨委的戰略部署和要求，通過政治理論的學習，不斷提高自身的思想素質。二是做到認真學習并貫徹好黨的“兩個條例”，以黨員干部的標準嚴格要求自己，廉潔自律，把黨和群眾的利益放在首位，不謀私利。三是做到抓好黨風廉政建設工作責任制的落實，把黨風廉政建設工作始終放在首位，切實在落實上下工夫，在實際行動中求成效。
2、堅持以客戶為中心，努力推動業務經營快速發展20_年，我行堅持以客戶為中心，進一步加大了市場攻堅力度，經過一年的不懈努力，各項經營指標完成情況良好。全年共實現經營利潤_萬元，人民幣各項存款比年初新增_萬元，人民幣各項貸款比年初下降_萬元，新業務和電子銀行業務有較大的發展，新增不良貸款率為_。
儲蓄存款市場得到開拓。積極推進個金戰略轉型，制定了《個金工作戰略轉型工作指導意見》，初步形成了全行“大個金”服務格局，成立了個人理財中心，并將原有個人信貸中心與其進行功能整合，理順了個人金融業務對外服務的關系，逐步加強。
為了對以理財金帳戶為主的高端客戶檔案的建立以及對優質客戶“一對一”的服務。
加強組織和推動個金業務營銷活動，先后開展了20_年個人金融旺季勞動競賽活動和個人金融產品集中整合營銷活動，由于組織有力，措施到位，取得了較好的工作成效，特別是旺季勞動競賽獲得了市分行組織二等獎。在全行開展了“三個一”掛鉤活動，緊抓儲蓄源頭部位，狠抓挖轉他行存款工作，大力組織功關營銷。強化全員營銷意識，發動全員爭存攬儲，有效地對機關及二線人員進行攬存考核，年末吸儲金額達_x元。
奮力抓好“穩定型”、“拓展型”及“挖轉型”等三類客戶的市場拓展工作，制定了客戶攻關目標，明確攻關責任人，對重大客戶行長自身也作為客戶經理帶頭攻關營銷，實行“一對一”跟蹤服務。抓好新開戶，努力尋找市場資源，及時發現掌握新的客戶，上下聯動，全力跟蹤服務。特別是認真貫徹落實省市分行“5000戶行動計劃”的工作要求，采取點面結合的方式，加強市場調研，確定以機構客戶、三資企業、中小企業為主的目標客戶，找準定位，進行有質量有效益的營銷，全年共實現新開戶_戶，新增存款_x萬元，其中存款達50萬元以上的_戶，占新增對公存款的_。搶抓時機，奮力攻關，利用當前_拆遷改造的有利時機，及時與拆遷企業取得聯系，爭取到單位存款近_萬元。切實加強同業合作，加大對同業的服務攻關力度，及時了解同業需求，為其提供優質、高效、貼身的金融服務，成功地與中信實業銀行建立了合作關系。
信貸業務有所發展。一是在公司類信貸客戶營銷上，我行繼續堅持好中選優的原則，嚴格把握上級行信貸投向政策，進一步優化信貸結構，降低信貸風險，全年辦理打包貸款_萬元，開辦低風險貸款業務_萬元。加大了信貸退出力度，對信用等級為a-的_廠成功退出流動資金貸款_萬元。二是繼續加快個人信貸業務發展，堅持做到數量、效益、風險的三統一。大力開辦汽車消費貸款、綜合消費貸款業務以及存單、保存質押貸款等業務，全年累計發放個人消費貸款_筆，累計發放額達_萬元，貸款余額比年初新增_萬元。在大力發展個人信貸業務的同時，嚴把新增貸款質量關，加強貸前調查，強化貸后管理工作，加強了貸款到期前提醒、貸款間隔期檢查、優質客戶貸后回訪等工作。
中間業務發展成效顯著。切實加強對中間業務的領導，制定了《20_年中間業務管理指導意見》，完善中間業務的組織管理體系，形成了由業務管理科牽頭，各部門齊抓共管的局面。充分發揮結算網絡優勢，大力發展結算業務，促成市分行與中信銀行建立了合作關系，填補了我行支付結算代理業務的空白。依靠網點優勢，大力發展代理業務，全年共代理銷售基金_萬元，代理發行國債_萬元，代理保險_萬元。充公利用中間業務平臺，積極拓展代收代付業務，發動全行員工開展委托代扣營銷活動，利用_公司取消柜面現金交易的良機，主動上門營銷我行銀證轉帳產品，實現新開戶_戶。
加速電子銀行業務的發展，利用個人金融產品集中整合營銷活動契機，積極宣傳營銷網上銀行、電話銀行等業務，擴大交易額，把網上銀行發展成為吸引重點公司客戶和優質個人客戶的品牌產品。至年末，全行企業網上銀行、個人網上銀行、電話銀行的新開戶及交易額均超額完成市分行下達的任務計劃。
大力宣傳我行“匯款直通車”業務，加快“儲蓄異地通”等結算新產品的推廣使用促進個人匯款業務迅猛發展。加強“銀保通”、金融@家、靈通?e時代等新的業務品牌的推廣。國際業務得到發展，全年實現國際業務結算量_萬美元，外匯資金交易量_萬美元。
3、堅持從嚴治行，努力強化內部管理全面加強內控建設。
一是開展形式多樣的內控教育活動。
通過開展“以制度為中心”的管理文化教育活動，增強員工的風險防范意識，提高員工的職業道德水平。開展了“內控文化教育月”以及“集中整治案件隱患月”活動，通過內控談話、我為內控獻一策、簽訂“執行業務規章制度承諾書”等活動的開展，進一步加強內控制度教育，建立、健全內控管理體制和工作機制，促使全行內控管理水平有一個新的提高。
二是整章建制，切實提高內控水平。
制定了支行《20_年掃雷及案件防范工作方案》，進一步完善了內部控制制度，組織開展了全行內控達標上等級和基層網點內控達標活動，全行內控達標總分達到80分以上，有個網點內控達標達級。繼續推進“掃雷工程”工作制度化、程序化、規范化運作。三是切實做好案件防范工作，從源頭上防范操作風險。定期專題召開案件防范分析會，進一步落實安全保衛工作責任制，與各網點負責人簽訂了案防工作責任狀。規范了網點在機具定位、操作定型上的要求，杜絕業務操作中的隨意性，切實防范風險。
二是抓好文明服務工作，著力營造“大服務”格局。加強對服務工作的組織領導，與各營業網點簽訂服務工作責任狀，與員工簽訂了優質文明服務承諾書，切實做到“二線為一線，一線為客戶”的服務承諾。制定了《20_年服務工作意見》，提出了全年的服務工作目標及工作措施。積極開展“迎行慶、抓旺季”優質文明服務百日競賽活動以及“文明服務推進月”活動，提高全行員工的服務意識、服務水平，改善服務軟環境。
加大服務工作檢查力度，改進服務工作檢查方式，加大獎懲力度。
三是加強工作的規范化管理。建立了行長例會制度、聯系掛鉤網點制度、職能科室工作對照會議制度、每周三的班后學習制度以及中層干部每周工作報告制度。
建立了員工行為檔案，對其服務獎懲、規章制度檢查處罰、獎勵及表彰等情況均記錄在冊。增收節支，制定了支行《網點水、電、電話費用管理暫行辦法》，進一步開源節流，節約費用。4、堅持以人為本，努力調動干部員工積極性一是不斷改革激勵機制。完善分配激勵機制，構建全方位的分配體制。在實施分行《營業網點及柜面員工考核分配辦法》的基礎上，結合支行實際，制定了網點員工考核補充意見，保證了考核的合理性、公正性、透明度。加強對客戶經理的考核，建立了《客戶經理考核管理試行辦法》，形成了客戶經理的營銷費用及收入分配辦法。對全行兩個“十強網點”的負責人進行了公開競聘、考核，對“十強網點”的員工實行雙向選擇，充分調動了主任、員工的積極性。充實了客戶經理隊伍，不斷增強市場拓展的力度。
二是進一步加強黨建工作。制定了支行《20_年度黨總支工作意見》，堅持圍繞全行的中心工作，加強黨的思想建設、組織建設、作風建設和制度建設，切實提高黨組織的戰斗力，充分調動全行黨員的工作積極性。堅持黨員學習教育制度、堅持民主生活會制度，在黨員中開展了學習“兩個條例”心得體會交流活動、民主評議黨員活動以及“創爭規劃”回頭看活動，做好新黨員的發展和培養工作，營造積極向上、發揮黨員模范帶頭作用的氛圍。
三是努力為員工辦實事。通過舉辦員工新春聯歡晚會、“三.八”婦女愛國主義教育、“八.一”轉退伍軍人聚會等活動，極大地激發其愛黨、愛國、愛行、愛崗的工作熱情。切實關心職工身心健康，組織全行員工進行了常規性體檢和女工婦檢，繼續做好給員工生日送蛋糕、結婚送鮮花禮品、員工生病探望、特困員工救助等事項，盡可能送去組織的問候和溫暖。
二、工作中的不足及努力方向。
回顧一年來的工作情況，盡管做到了盡心盡力盡職，但我感到有些方面的工作還沒有做好，仍存在一些不足之處，具體表現在：
1、業務知識的學習缺乏系統性、計劃性，特別是新業務的學習很不夠，工作中感到力不從心;2、面對業務經營出現的矛盾和困難，缺乏足夠的耐心，有時情緒不夠穩定，工作方法也有所欠佳或欠妥;3、深入一線調研以及與員工直接談心的時間相對較少，對員工的思想狀況了解得還不夠深入。
20_年是全行改革發展的重要一年，我將發揚成績，克服缺點，進一步加強思想建設、組織建設和作風建設，進一步增強責任感、使命感和緊迫感，進一步提高自身的戰略謀劃能力、科學管理能力、組織推動能力和統籌協調能力，創新工作思路，探索發展道路，團結和帶領全行干部員工，堅持以負債業務為核心，搶占市場份額，增強核心競爭力;堅持以資產業務為根本，加強風險控制，求得快速健康發展;堅持以中間業務為突破口，加強服務創新，實現中間業務收入有顯著的提高;堅持從嚴治行方針，強化改革創新，提高內部管理和服務水平;堅持以企業文化建設為窗口，調動員工積極性，提高隊伍戰斗力;堅持以黨建工作為抓手，發揮黨政工團作用，增強整體凝聚力，為實現_支行創建成區級“文明單位”作出自己應有的貢獻。
銀行合規文化建設心得范文（15篇）篇五
我認為，惟有做到“五個到位”：一要道德教育到位。“思考方式決定行為和成就。”務必讓合規的觀念和意識滲透到全行員工的血液中，滲透到每個崗位、每個業務操作環節中，營造“重操守、講合規、促案防”的良好氛圍，促使所有員工在開展經營管理工作時能夠遵循法律、規則和標準。
用心積極開展法制教育，進一步增強員工的嚴防意識、法律意識;用現實的案例教育身邊的人，并使員工將法紀規范鍛造在自己思想中。
鼓勵員工強化自身學識，學會心理調控，不盲目與人庸俗，防微杜漸，應付各種欲望持續高度的警覺性;正確處理不好群體與個體、個體與社會、個體與個體利益利害的矛盾。
鼓勵員工踐行恰當的人生觀和價值觀，自覺地運用各種社會規范指導和檢點自己的犯罪行為，并使自己循規蹈矩。
1、管好自己。自尊自愛是員工自我培養自立潛力、防腐拒變潛力和風險防范潛力的基礎，員工要從保護自己、保護家人的立場，切實提高自身防微杜漸的潛力。
2、監督別人。不輕而易舉堅信別人，注意安全觀測身邊人，擅于及時明確提出對異常業務處置的疑點，對自己經手的核查和許可業務警惕性負責管理并追問到底。
3、堅持流程。流程制是解決合規經營、防范資金風險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患，流程制的監督保障更能夠為穩健經營帶給強有力的督查制約。
4、創建有效率溝通交流的平臺。借由共同家訪、單獨家訪等方式介紹員工的工作、自學、生活及家庭狀況，聆聽員工的心聲，在基層網點與員工家庭間創建較好的.溝通交流平臺，使雙方都明白員工八小時內外的動態，及時幫存有困難的員工解決問題，找出心扉，使大家自學專心、工作愜意、生活高興。四必須監督管理妥當。健全業務發展與合理管理相結合的績效考核辦法，創建風險嚴防的監督機制。
一是將合規經營落實狀況考核納入業績考核指標體系，并作為衡量各單位工作績效的指標之一，使其和領導業績、員工收入緊密掛鉤。
二就是創建獎罰相結合的專項考核激勵機制。對合規工作好不好或對投訴、反對違規存有貢獻者給與維護、表彰或獎勵;對履行職責工作職責中僅有微小偏差或偶然犯規、且未導致不良后果的，不予抗辯或從輕處理;對存有或謊報違規問題、導致不良后果者，必須按照規定給與行政處罰，追責職責。
三是建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品，它需要管理人員經常地向員工宣講，同時，要進一步端正經營指導思想，增強依法合規審慎經營意識，把我行各項經營活動引向正確軌道，推進各項業務健康有效發展。要在我行內部大興求真務實之風，構成講實話，報實情，出實招，辦實事，務實效的經營作風，營造良好的經營環境，提升管理水平，嚴明紀律，嚴格職責，狠抓落實，嚴格控制各類道德風險、經營風險和管理風險，維護和提升農行形象。一方面，要提高全體員工對加強企業合規文化教育的認識，全行干部職工是泉州農行企業合規文化建設的主體，又是企業合規文化的實踐者和創造者，沒有廣大員工的用心參與，就不可能建設好優良的合規文化企業，更談不上讓員工遵紀守法。從現實看，許多員工對企業合規文化教育建設的內涵缺乏科學的認識和理解，把企業合規文化建設與企業的一般文化娛樂活動混淆起來，以為提幾句口號，組織一些文體活動，唱唱跳跳就是企業合規文化建設。要集中時間、集中精力做好財會人員的培訓、考核，業務培訓力求到達綜合性、系統性、專業性、實用性、提升性，要使所有會計出納人員人人熟知制度規定，個個爭當合格柜員，柜面成為營銷舞臺;要強化財會人員政治、思想和職業道德的培訓，針對不同崗位的實際狀況，采取以會代訓、專題培訓等不同形式，力求使財會隊伍的綜合素質在原有基礎上再上一個等級。透過系列活動，使全體員工準確把握企業合規文化建設的真正科學內涵，自覺地融入到企業的合規文化建設中去，增強內控管理意識，狠抓基礎管理，促進依法合規經營。
銀行合規文化建設心得范文（15篇）篇六
通過合規文化建設學習，必須善于理解、把握制度和運用制度。對出現的新生事物，要善于總結，及時調整、制訂新的規章，了解業務發展，把合規和創新有機結合起來。下面是本站小編為大家收集整理的合規文化建設學習心得，歡迎大家閱讀。
在實際工作中,人們往往把誠信服務理解為刻板的服務需要,即態度好就等于服務好，其實不然,服務有其更深刻的內涵,并且與嚴格執行。
規章制度。
之間有著密不可分的聯系。
孟子曰：不以規矩，不成方圓。淮南子有訓：矩不正，不可為方;規不正，不可為圓，合規管理是金融業的生命保障線，對作為上百年歷史的銀行業來說，客戶是其發展的天然基石，質量是其分展的永恒主題，形象是其發展的亮麗衣裳，而制度是其發展的根本保障。
合規作為一門獨特的銀行風險管理技術，如今已得到全球銀行業的普遍認同。合規風險也與銀行的其他風險一道，納入銀行的全風險管理框架之中。如何真正體現商業銀行應有的誠信與正直的價值觀念，如何大力倡導建立銀行自身的合規文化，都已成為各家商業銀行探究的主題。
近年來，我行始終將完善制度、從嚴治行作為固本之策，以把握政策、誠信待客、建章立制、規范操作作為著力點，不斷加強合規建設和風險管理，通過學習教育使我們深刻認識到：只有把風險扼殺在搖籃中，才能最大程度地維護我行利益，最終使每一位員工受益，因為稠州行的發展與繁榮關乎我們每一位員工的利益。
合規是我行內部的一項核心風險管理活動，合規操作是企業合規文化的重要構成要素。“合規”包含著兩個層次的涵義：一是有一個“合格”的“規”;二是大家都去“符合”這個“合格的規”。在我行的內部控制檢查中，曾發現了不少問題，例如授權流于形式，疏于審核相關信息;重控管理存在漏洞;查庫管理不夠規范;對賬管理不夠到位等等，從中揭示出我們日常工作中的有章不循，制度執行不嚴的現象，這些檢查都給我們敲響了警鐘，合規就像一個警示牌，時刻提醒著我們要嚴格遵守法律法規和各項規章制度。風險防范有時就在一念之間，有責任心的人就能把風險拒之千里，沒有責任心的人是害已又害人，我們不能憑感情辦事，違規操作，最終自食其果。
當然，制度和規定有時和客戶需求會產生矛盾，客戶需求往往受到制度和規定的制約，作為員工的我們要把握政策，規范操作，控制風險，絕對不能以習慣代替制度，以人情代替紀律，以信任代替管理，不搞違規操作，堅持以誠相待，以高效率和高質量取得客戶的信任。
恪守誠信，合規為本，讓我們嚴守行規，從我做起，從現在做起。我們沒有豪言壯語，只有樸實無華的言行;沒有光輝的事跡，只有平凡普通的工作;沒有英雄的形象，只有忙碌的身影。但就是這樸實、平凡和忙碌中，充分說明了我們對工作的熱愛和忠誠。我希望用我們的努力，用我們優質的服務做出更好的成績。
今年以來，我行開展了合規文化建設活動，在這次學習活動期間，我依照上級下發的有關文件精神和活動意見，并結合我平時在工作中實際情況，對職業道德誠信、合規操作意識和監督防范意識有了更深一層的認識。現就此次活動的心得總結出幾點體會，也是我對這次合規文化建設活動的一個理性的認識。
一、愛崗敬業、無私奉獻是做好工作的前提。
愛崗敬業是各行各業中最為普遍的奉獻精神，我行要發展，要在這個競爭激烈的金融業中不斷強大，立于不敗之地，沒有每一位同志的無私奉獻精神是不行的。作為農行人，為了農行的前途，為了農行的榮譽，做一名愛崗敬業的人，是職業道德對我們最引為用以規范行為品質、評價善惡的行為規則。作為一個農行的職工更應以自己所從事的職業上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向;如果沒有德，就難于為人民服務，就談不上自己的事業，也就沒有單位事業的興旺，就沒有個人事業的發展，也就失去了人身存在的社會價值。從事農行工作，這是我的職業，也是我唯一的職業，我也一直熱愛這個職業，對農行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我認為只有愛崗敬業才是我為人民服務的精神的具體體現。講求職業道德還必須誠實守信，所謂誠實就是忠心耿耿，忠誠老實。所謂守信就是說話算數，講信譽重信用，履行自己應承擔的義務。所以通過這次活動，使我更深地了解到作為一個農行職工的為人、言行和責任，就是自己在工作中不斷地加強學習，時刻按照職業規范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。
二、加強業務知識學習、提升合規操作意識是做好農行工作的基礎。
“沒有規矩何成方圓”，身為網點一線員工，切實提高業務素質和風險防范能力，作為最基層的一名柜員，我深知工作的重要性，始終堅持要做一個“有心人”，虛心學習業務，用心鍛煉技能，耐心辦理業務，熱心對待客戶。我都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優質服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。加強合規操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規章制度在束縛著我們業務的辦理，在制約著我們的業務發展，細細想來，其實不然，各項規章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規章制度辦事，我們才有保護自已的權益和維護廣大客戶的權益能力。我們的各項規章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹是要求我們廣大的員工嚴格執行，管中窺豹，時見一斑，規章制度的執行，不是要求某一人來執行的，而是要求一個集體相互制約、監督來實施的。
三、增強規章制度的執行與監督防范案件意識是做好農行工作的保障。
規章制度的執行與否，取決于廣大員工對各項規章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規不遵，有章不遁是各行業之大忌，千里始有道，對于規章制度的執行，就我的工作而言，從內部講要做到從自身做起，正確辦理每一筆業務，認真審核每張票據，嚴格執行業務操作系統安全防范，抵制各種違規作業等等，做好相互制約，相互監督。堅持至始至終地按規章辦事。只有這樣，我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。否則,再好的制度，如果不能得到好的執行，那也將走向它的反面。近年來，農行系統發生的經濟案件，不僅干擾破壞了經濟金融秩序，而且嚴重地損害了農行的社會信譽。采取相應措施，從源頭上加強預防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年金融業職業犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強調業務工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設，沒有正確處理好思想政治工作與業務工作的關系。因此我們既要進行正面教育，又要堅持經常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎和思想基礎，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規章制度，嚴格內部管理，是預防經濟案件的保證。為此要認真抓好制度建設，一方面要根據我們工作的實際情況和特點，不斷組織學習，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監督是預防經濟案件的重要環節。本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、單位互查等方法，及時發現和堵塞漏洞。讓我們大家都行動起來，爭做合規文化建設的標兵。
合規文化是企業文化的核心組成部分,良好的合規文化能夠從根本上解決管理基礎薄弱、執行力不強的問題，是有效遏制案件及重大違規問題發生、實現長治久安和可持續發展的有效良藥，也是我行率先實現“3510”發展戰略規劃的重要基礎和根本保證。通過前一階段的學習，我深刻的認識到，合規文化教育集中體現了農業銀行員工的創造力、凝聚力、戰斗力，是推動農業銀行改革與發展的堅強政治保證和組織保證。下面，就這次學習的收獲，我談點我的見解。
所謂合規，簡單講就是符合規范，“不依規矩無以成方圓”，就是教育大家要合規。就商業銀行而言，合規就是在業務經營過程中，要遵守法律法規、監管規定、內部管理制度和行業、職業道德規范，這不僅是商業銀行經營管理的需要，也是商業銀行提高經營效益的需要，更是商業銀行落實科學發展觀的根本體現。所謂合規文化建設，是指合乎規章制度的企業文化建設，包括合規管理、合規風險、合規理念、合規價值、合規機制等方面，其要旨是把合規文化貫穿于組織整個經營管理活動的各個層面、各個環節和各個崗位，確保每一個層面、每一個崗位、每一項行為、每一個環節都能夠體現符合企業文化的合規文化，使每個員工都能夠熟知并掌握本崗位業務操作的主要風險點和控制方法，牢固樹立合規操作是崗位操作的第一要義的理念，使“合規”成為銀行一切經營管理活動的自覺規范。
第(一)、整章建制是合規文化建設的前提。“合規”要以有規為前提，即合規的前提是“有法可依”。一是，要以業務為起點，將業務環節進行梳理拆分，分析每個環節可能存在的風險點，制定相應的風險控制措施;二是要加強各個崗位員工合規能力的培訓，通過業務討論、崗位練兵、勞動競賽等多種形式，增強員工發現風險、控制風險的能力。
第(二)、嚴格執行規章制度是合規文化建設的關鍵。制度面前人人平等，“有法必依”也要成為制度。就農業銀行而言，規章制度不可謂不多，風控手段不可謂不先進，但是各種問題仍然頻繁發生，關鍵在于缺乏嚴格執行制度的自覺性和監督機制。現在，社會主義市場經濟體制已經初步建立，商業銀行之間的競爭十分激烈，同業競爭在很多時候成為違反制度的借口和托詞。因此，必須強化對員工自覺合規經營意識的教育，強化崗位制約，增強員工自覺抵制違規的能力。
第(三)、嚴格查處違規行為是合規文化建設的保障。“違法必究”也要成為制度。就農業銀行而言，長期以來在執行力建設方面存在缺憾，發現問題不是嚴肅處理、懲前毖后、治病救人，而是姑息遷就、大事劃小、小事化了，結果是屢禁不止、屢查屢犯，制度的權威性和嚴肅性得不到尊重，導致大案不斷、小錯綿綿，不僅造成了嚴重的經濟損失，也影響了農行的聲譽。因此，必須加強對違規行為的查處，過好親情關、朋友關。對違規行為查處不力的部門和人員，要追究連帶責任。
合規不是墨守成規。規章制度，是對一類事物共同的內在的本質的總結和抽象，往往是落后于經營的實際，在有些方面不能同步滿足業務經營的需要，此外，我們面對的客戶和業務也有各自的個性，死抱規章制度往往會淪為教條主義，更會制約業務發展。因此，必須善于理解、把握制度和運用制度。對出現的新生事物，要善于總結，及時調整、制訂新的規章，了解業務發展，把合規和創新有機結合起來。
第一，要把以“客戶為中心”的理念貫穿于我們工作的始終。風險的防范與控制，說到底是人的因素起著重要作用。客戶創造市場，客戶創造價值，客戶是我們的效益之源，是我們的衣食父母，有了客戶，我們的業務才有發展，員工的價值才能夠體現。如果每個崗位的員工都能嚴格要求、嚴格規范、嚴格標準、嚴格執行規章制度，業務操作中的風險就會得到有效的遏制。要在全體員工中大力倡導、深入宣傳價值最大化、資本約束、全面風險管理、風險與收益平衡、內控優先等先進理念，自覺轉變觀念，將自身工作作為第一道防線納入到風險控制體系中，引導和帶領全行員工形成規范操作，防范風險的良好氛圍，真正把為前臺、為基層、為客戶服務當作提升風險與回報管理水平的出發點和歸宿，就能有效提高我行風險管理和內控政策、法規、制度的執行和落實，全面加強風險管理和內控建設具有不可替代的重要作用。
第二，要更新服務意識。銀行的業務基礎是市場，沒有市場就沒有銀行，沒有優質市場和優質客戶就沒有銀行的業務發展，加強市場營銷是目前提高我行核心競爭能力的當務之急。從我行看，我們的經營服務意識與以前相比已有了很大程度的提高，但這些轉變還僅僅停留在表面層次上，缺乏更深程度的挖掘。在當前市場競爭越來越激烈的情況下，要突破原有的局限，創造個性化服務，以全面優質的服務吸引客戶才能在競爭中立于不敗之地。這就要求我們必須樹立強烈的市場意識，善于研究現實的和潛在的市場，善于拓展優質市場，善于競爭優質客戶，通過有效的市場營銷促進業務的快速發展。特別是要準客戶定位，牢固樹立為優質客戶服務的意識。
第三，要著實提高風險管理水平與技能。一方面，從我行自身來看，在銀行成本上受到諸多限制，包括財務成本、稅務成本、撥備成本、資本金成本、風險損失成本等。實踐證明，無約束下的經營，就會增加經營風險。因此，我們要改變以往盲目地追求規模和數量的增長，重規模、輕效益，重發展、輕風險，重投入、輕產出，重短期效益、輕長期效益的局面，要把各種成本制約的理解貫徹到各級行管理層，要學會在有成本制約條件下的健康發展，每項業務都要講成本管理，每項經營活動都要講成本制約，認真測算評估投入與產出的數額比例，追求效益的最大化。另一方面，國外先進銀行強調的“風險管理意識和能力是以客戶為重要支撐”的理念是我們缺少的。作為一名員工，只有風險服務意識還不夠，還要有風險服務技能，要采取有效措施，積極培養員工的風險意識，讓員工明確那些該做那些不該做，確保在工作中嚴格執行操作流程、崗位制度、合規守法工作標準及紀律懲處規則，把合規管理、合規經營、合規操作落到實處，確實提高員工的風險服務技能。
第四，要樹立全面協調均衡的經營理念。目前，我行利潤的主要來源還是依賴客戶業務，但僅僅依靠這一傳統業務遠遠無法達到市場的需求。隨著資本一級市場的發展，企業的融資渠道逐漸拓寬，一些優質客戶已不再需要銀行的融資渠道。利率市場化的推進、客戶需求的日益多樣化，都迫使我們去思考今后的發展問題，真正的優質商業銀行應該在為客戶提供資金融通服務的同時，也能夠向客戶提供資金清算、財務顧問、財富管理服務等中間業務。現在，中間業務的內涵在迅速擴充，提升客戶服務價值和對客戶價值的最大挖掘，要求商業銀行實現資產、負債與中間業務的均衡發展。同時，由于中間業務的發展不受資本金約束，可以彌補資產負債業務發展受到的限制，因此協調資產、負債和中間業務的發展，既是市場經濟法則對商業銀行的要求，也是商業銀行經營規則的內在要求。
為此，我們在發展業務的同時，要全力推進以員工為主體和核心、面向業務、面向管理、面向操作的合規文化建設，通過強化教育培訓、組織風險點的成因分析，搭建防控體系、優化流程、規范管理，保證業務發展質量等系列活動的深入開展，讓合規人人有責、合規創造價值的觀念已深入人心。
銀行合規文化建設心得范文（15篇）篇七
很多人以為銀行的工作是份好差事，入職中行一年讓我深刻的感受到，任何行業都有他的喜與悲。想想當時自己選擇銀行很大一部分是金融業的高薪所迷惑，然后就懵懂地進來了，可是當理想遇見現實的時候，才知道兩者的差距。今天想說點感受，其實也是因為上周單位出了點小事，這件小事可能在外人看來不足為怪，但對于中行來講確實讓人有天理難容的感覺。
上周某領導深更半夜打電話讓我在第二天上班9點之前寫這件小事的具體情況及深刻的檢討書，還要一份整改報告，我當時就差點暈過去，還連續打了3個電話，真是無語……好吧，已經寫好了積分材料報告，我想把進入中行以來的那些事兒一一淘出來，跟大家分享，內容篇幅可能有點多，我將分以下幾個部分說：
第一、中國銀行用工形式。
大家都可能覺得銀行工作人員待遇非常不錯，非常體面，可是等你進來才知道這些所謂的柜員其實還都不算正式員工，領導級別的都不露路面，所以很多校園招聘都是招應屆生去當前臺柜員的，一般是勞務派遣工，還有臨時工，即所謂的短期合同工，很多是一年一簽，所以這樣雖然和銀行簽訂了合同，但畢竟不是正式員工，其余的才算正式員工。
第二、中國銀行薪資待遇。
講完用工形式，想談一下在中行的薪酬制度，比較一下以上幾種用工形式的薪資福利的區別，在這里，我可以很肯定地和大家說明一個事實，幾種用工形式在薪酬上是同工同酬，待遇不要以為正式的就高，有些非正式的員工還比正式的員工高啊，至于為什么，因為業績好唄，工齡長，收入就好一些，當然至于五險一金等是基本該有的都有了，養老保險，醫療保險，公積金等都是有的，但每次節日過年之類的全部一樣的補助，至于其他獎金怎么計算的我也不知道。
就比如一些理財經理職位的員工，可能實力非常不錯，收入甚至比部分支行的行長收入還高，因為業績!，可是這其實很難，業績這東西很難說的，有能力就有業績，可能不同的是沒有相關醫藥費的報銷等待遇，不過這樣已經非常不錯了，其他沒有任何區別在這里我還要說明一下，很多人說學歷沒什么用，其實你進去工作之后才發現，很多人因為沒有學歷，而得不到晉升的機會，有些派遣工年齡和我們這些本科生差不多，一樣，卻已經有好多年的銀行工作經驗，但由于他們是高職高專學校畢業進來當柜員工作，雖然操作技能比我們新來的熟練很多，也更有經驗，但由于學歷的限制，所以他們的晉升機會有很大的局限。
在此，我還希望我的學弟學妹們好好學習，考取更好的學歷，希望能好好對待銀行招聘考試的復習，學歷不能證明你的工作實力，但確實是敲門磚，起碼是你是有學習能力強的憑證。不要等以后沒有學歷之后才后悔莫及。
企業的性質決定企業要賺錢的，賺錢就需要靠員工的業績來提升經濟效益，銀行也是企業，員工想要提升自己的薪酬也要努力提高自己的實力。
在這里有句話大家可以看下，來中行就別想升官發財，當然混口飯吃還是有的，這是中行前輩對我說的，現在記憶猶新，雖然在中行的薪水相對于其他企業已經算不錯了，但這時候就得看你自己怎么看這個問題了，所以現在的你如果想進入國有銀行就得到了金飯碗，那我勸你得好好度量一下，不會給你帶來失望，也不一定會有希望，這是我的個人感受，當然還得看自己怎么對待。
看你進來銀行后有沒有做好吃苦的準備，想得到高薪工作和職位就必須從以后基層做起，沒有什么能一下子吃成胖子的。有人說在銀行應聘之前一要看資源，二要看學歷專業能力經驗，三要看有沒有關系，四要看有沒有錢，如果都沒有，那就不要去銀行了。
銀行合規文化建設心得范文（15篇）篇八
工行開展以“弘揚優良作風，促進依法合規，共建廉潔銀行”為主題的專項學習，我認真學習了相關篇目，我深刻的認識到，合規是在特定的歷史時期形成具有中國銀行金融特點的教育方式及與之相適應的治理制度和組織形式。下面，作為基層網點一線員工，就這次學習的收獲，我談點我的體會：
加強合規的主要目的，是通過提高企業的凝聚力、向心力，降低金融風險，實現企業效益的最大化。簡而言之，要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性，防止出現為了片面追求高速業務增長而忽視風險防范。工行深刻的認識到這一點，并且緊緊抓住思想教育這一重要環節，經常開展有關規章制度的學習，有針對性地進行黨風廉政教育，不斷增強依法合規經營的意識。我們網點對于工作中遇到的案例，善于檢討反省，利用身邊發生的案例進行現身說法，使自己印象深刻，且使每位同事始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。
論、經濟金融、法律法規等方方面面知識的學習，關注熱點時事，不斷提高自身的綜合素質，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。
我們是合規建設的主體，又是合規的實踐者和創造者，沒有我們廣大員工的積極參與，合規文化建設無從談起，我們在日常工作中，相互監督，相互學習，善于。
總結。
2015年03月24日。
銀行合規文化建設心得范文（15篇）篇九
在實際工作中,人們往往把誠信服務理解為刻板的服務需要,即態度好就等于服務好，其實不然,服務有其更深刻的內涵,并且與嚴格執行規章制度之間有著密不可分的聯系。
孟子曰：不以規矩，不成方圓。淮南子有訓：矩不正，不可為方;規不正，不可為圓，合規管理是金融業的生命保障線，對作為上百年歷史的銀行業來說，客戶是其發展的天然基石，質量是其分展的永恒主題，形象是其發展的亮麗衣裳，而制度是其發展的根本保障。
合規作為一門獨特的銀行風險管理技術，如今已得到全球銀行業的普遍認同。合規風險也與銀行的其他風險一道，納入銀行的全風險管理框架之中。如何真正體現商業銀行應有的誠信與正直的價值觀念，如何大力倡導建立銀行自身的合規文化，都已成為各家商業銀行探究的主題。
近年來，我行始終將完善制度、從嚴治行作為固本之策，以把握政策、誠信待客、建章立制、規范操作作為著力點，不斷加強合規建設和風險管理，通過學習教育使我們深刻認識到：只有把風險扼殺在搖籃中，才能最大程度地維護我行利益，最終使每一位員工受益，因為稠州行的發展與繁榮關乎我們每一位員工的利益。
合規是我行內部的一項核心風險管理活動，合規操作是企業合規文化的重要構成要素。“合規”包含著兩個層次的涵義：一是有一個“合格”的“規”;二是大家都去“符合”這個“合格的規”。在我行的內部控制檢查中，曾發現了不少問題，例如授權流于形式，疏于審核相關信息;重控管理存在漏洞;查庫管理不夠規范;對賬管理不夠到位等等，從中揭示出我們日常工作中的有章不循，制度執行不嚴的現象，這些檢查都給我們敲響了警鐘，合規就像一個警示牌，時刻提醒著我們要嚴格遵守法律法規和各項規章制度。風險防范有時就在一念之間，有責任心的人就能把風險拒之千里，沒有責任心的人是害已又害人，我們不能憑感情辦事，違規操作，最終自食其果。
當然，制度和規定有時和客戶需求會產生矛盾，客戶需求往往受到制度和規定的制約，作為員工的我們要把握政策，規范操作，控制風險，絕對不能以習慣代替制度，以人情代替紀律，以信任代替管理，不搞違規操作，堅持以誠相待，以高效率和高質量取得客戶的信任。
恪守誠信，合規為本，讓我們嚴守行規，從我做起，從現在做起。我們沒有豪言壯語，只有樸實無華的言行;沒有光輝的事跡，只有平凡普通的工作;沒有英雄的形象，只有忙碌的身影。但就是這樸實、平凡和忙碌中，充分說明了我們對工作的熱愛和忠誠。我希望用我們的努力，用我們優質的服務做出更好的成績。
銀行合規文化建設心得范文（15篇）篇十
合規文化是企業文化的重要組成部分,合規文化建設是一項系統性工程,對于增強銀行核心競爭力,促進銀行快速發展大有裨益。下面是本站小編為大家整理的合規文化建設。
供你參考!
本人認真學習《關于在全行開展依法合規專題教育活動和落實省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通過學習進一步認識到依法合規經營對我行經營管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規經營，案件高發的危害性。南海“光華”案件，順德支行賬外經營案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘，今年省聯社對案情的通報，使我更加認析到當前內控管理工作面臨的嚴峻形勢。我深知依法合規經營是金融經營管理的基本原則，也是堅持正確的經營方向的保證，更是金融企自我發展自我保護及防范金融風險的根本所在。因此，在工作中，必須做好以下的工作，才能確保我處各項工作健康快速發展。
一、提高員工思想素質，增強員工依法合規經營的理念。
加強員工的法律法規、
規章制度。
學習，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規違章行為的重要手段。加強對員工的風險防范教育，使大家都認識到社會的復雜性和金融經營風險的普遍性，認識到信用社本身就是高風險行業，必須把風險防范放在第一位每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規章制度，自覺抵制各種違紀、違規、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規范操作，從源頭上預防案件的發生。
二、建立建全各項規章制度，加強內控管理。
從近幾年金融系統發生的經濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規操作，檢查不細，監督不力，實屬重要根源，無數案件、事故、教訓，都反應出內控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導致一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應該吸取教訓，不斷健全完善各項規章制度，并將內控管理當作風險防范的前提條件，要認真扎實地貫徹執行案件防范責任制的規定，促進內部防范機制的強化與完善，努力做到在規范的前提下發展業務，在發展業務的同時，加強規范管理，以保證各項業務的流程和規章制度的約束之內進行。使各個從事不同崗位的員工從自身崗位上找工作漏洞，提出合理建議，為完善內控管理提供了重要依據。
依法合規經營，加強內部管理，并不是三言兩語就能說得清楚，也并非一個人的能力就能做好，作為員工就應盡職盡責，做好本份，要深刻認識到開展“開展合規建設年”活動的意義，從每一個員工做起，從自身的工作做起，認真做到依法合規。做到常在河邊站，就是不濕腳。做到警鐘常鳴，八小時內約束自己，八小外也要警醒自己。
為進一步提高全行會計管理及操作人員合規意識，建立良好的道德誠信標準，增強內部會計控制及風險防范能力，創建農業銀行良好的合規文化，農行合規文化心得體會。農行山東泰安分行按照農總行、省行的統一部署，結合本行實際情況，從七月份至九月份，在全行范圍內開展“從我做起，合規操作”專題教育學習活動。
開展這次教育學習活動的目的，就是要幫助員工樹立正確的價值觀，找準工作立足點，增強合規管理、合規經營意識;切實提高員工業務素質和執行制度的自覺性，增強識別風險和控制會計風險的能力，切實規范操作行為，有效遏制違規違紀問題和案件的發生;樹立農業銀行改革發展的信心，增強維護農業銀行利益的責任心和使命感，建立良好的合規文化。
該行此次教育學習活動分為學習自查和鞏固驗收兩個階段進行。
學習自查階段的活動內容包括：
一是學習相關制度。組織員工采取集中學習和自學相結合的方式，對相關文件、制度、規章進行學習，學習內容以業務操作規范為主，做好學習記錄和筆記，學習面達到100%。每名會計業務管理和操作人員至少撰寫1篇以“從我做起，合規操作”為主題的學習心得。
二是對照制度進行自查整改。通過組織學習。)結合“內控管理規范年”和案件治理“回頭看”檢查、合規文化教育活動，深入排查會計業務風險點，查找合規操作方面存在的問題并落實整改。
三是組織召開制度研討會。在八月底組織一次關于業務系統管理和會計制度方面的研討會，包括：對現行的會計業務生產系統和管理系統的內部控制進行探討和研究，提出完善系統風險控制的意見;對現行的會計業務規章制度進行認真梳理，查找分析現行制度中存在與業務發展不相適應或存在漏洞、不銜接、不一致的問題，研究解決辦法，提出完善意見。
四是開展會計操作風險案例巡回宣講工作。抽調業務骨干，組成宣講組，根據《中國農業銀行防范案件工作指引》中有關會計操作的風險點，以實際案例，進行風險分析和警示。
鞏固驗收階段活動內容包括：
一是組織集中考試。圍繞本次活動的學習內容，組織全行會計管理人員和操作人員進行集中考試。
二是檢查驗收。制定詳細檢查驗收方案，組織各單位對“從我做起，合規操作”活動進行檢查驗收。
三是鞏固學習成果。修訂和完善會計結算專業的相關業務操作規范，建立崗位風險點提示制度，把合規管理、合規經營、合規操作的理念深入到每一個員工。
為提高合規展業，避免違規展業的在次發生。我認真學習了，公司員工合規守則。通過這次認真的學習，我充分認識到，只有在時時合規，事事合規的前提下，才能取得預期的業務成果，才能實現公司效益和個人利益的一致，才能最終實現創造價值，成就你我!
國信證券源起于中國證券市場最早的三家營業部之一，時至今日，我們之所以在中國證券市場近20xx年的風風雨雨中不斷做大做強，成為中國證券界的翹楚，我們能有今天的成績，是每一個國信人合規自律的結果，是公司憑著遵紀守法，穩健經營的合規管理的結果。公司倡導合規管理，合規經營，合規人人有責，全員主動合規，合規創造價值的理念，在全公司推行誠信與正直的職業操守和價值觀，提高全體工作人員的合規意識，推進合規文化建設，并將合規文化建設融入企業文化建設全過程，促進公司自律合規與外部監管的有效互動。
1.合規經營：公司以合規為經營管理的第一要旨，公司加強合規教育，堅持長期穩健經營，建立長效執行和監督機制，以安全，穩健，合規，守法，效益經營為客戶，投資者，股東，員工社會帶來有效價值。公司倡導以誠實，守信，正直，守法為內涵的合規文化，并將合規文化做為公司企業文化的重要組成部分。
2.合規人人有責：合規不是合規部門或合規管理人員的獨有責任，合規覆蓋所有的部門和全體工作人員經營管理和執業行為的全過程，堅持合規操作是每個部門，每位員工日常工作的神圣職責。
3.全員主動合規：公司全體工作人員均有自覺合規意識，將合規視為公司內在的需要和自律行為，將合規視為自己本職工作的基礎和前提，主動履行合規職責，主動培育合規理念，接受合規培訓，參與合規文化宣導，主動發現，揭示，報告，處置合規風險，使合規成為公司每一位工作人員日常工作的有機組成部分。
4.合規創造價值：合規是公司經營發展的內在需要，合規為公司規避風險，減少公司因遭受法律制裁或監管處罰所導致的聲譽或財務損失的可能性，降低公司經營成本，合規為公司提升聲譽和品牌價值，因而使得公司在業務拓展和創新上能夠得到更多的發展機會和盈利空間。
俗話說的好，沒有規矩不成方圓。任何違規和違法的行為必將會得到嚴懲，在我們偏離軌道的時候，我們要牢記，合規人人有責，合規創造價值，全員要主動合規。我們的頭上可以環繞著創造價值的光環，也同樣頂著違規的高壓線，在我們創造價值的同時，我們要謹慎的問自己。我合規了沒有，如果沒有合規展業，即使自己創造了價值，那也終歸是0!!!
我記得，我剛來國信的時候，我們那時第一次培訓。培訓的老師，告訴我們，合規創造價值，合規人人有責，未來4年內國信要從優秀做到卓越，我們是金融農民，在我們辛勤耕耘我們自己的田地的時候，我們不要老是低頭干活，還要抬頭看路，我們不是什么路都可以去走，我們要走的是一條腳踏實地合規自律的健康之路!在國信我們有追求卓越的領導，有團結的同事，我們有一個無限廣闊的發展平臺，我們國信現在是全國第三，我們未來一定會做第一!在我們追求卓越和第一的過程中，我們一定要牢記，合規，合規，在合規!!!
相信在不久的將來我們一定可以實現大國信的美好愿望，國信要強，國信濟南更要強，做為國信人我們要去改變，把不可能變為可能!國信一定強，我們一定創造更多的價值，但是我們也要時刻把合規放在心里，讓我們啟動合規模式，努力向前沖吧!!!
銀行合規文化建設心得范文（15篇）篇十一
為構建科學、長效的合規風險管理文化，不斷提升合規風險管理水平，實現由制度管控到文化管控的轉變。巨野聯社按照標本兼治、重在治本、查防結合的工作要求，有板有眼地完成規定動作，有聲有色地做好創新動作，全力推動合規文化建設年活動深入開展。
一是組織領導到位。成立了以理事長任組長，其他班子成員為副組長，各部室經理為成員的合規文化建設年活動推動小組，負責組織、安排、布署活動的開展。召開動員大會，認真傳達學習銀監會、省聯社及辦事處活動方案，深入進行動員發動，大大激發了全員參與活動、踐行合規的自覺性和主動性。二是工作措施到位。堅持定時發送合規短信；為全轄辦公用計算機安裝了合規屏保；組織開展了合規文化建設漫畫征集活動；加強法律法規傳導，組織員工集中學習了銀監會法律法規清理結果公告；對法律法規變化情況保持了持續了的關注，對發現的新情況、新問題主動進行了反饋；結合各部室對全員進行法律法規、監管知識、管理制度、操作流程的學習，組織了合規知識培訓，并對培訓結果進行了測試，及格率100%，平均成績達90.05分；對本單位各專業部門擬出臺規章制度、擬簽訂的合同文本的合規性進行審查，建立規章制度合規性審查登記簿、合同文本合規性審查情況登記簿及相對規范的審查流程。三是制度保障到位。為有序推進合規文化建設年活動，結合自身實際，制定了合規文化建設年實施方案。為有效堵塞彌補制度漏洞流程缺陷，按照分級負責、專業分工、誰制定誰梳理的原則，牽頭組織各部室對上一年度規章制度和操作流程進行梳理，建立了年度規章制度梳理審查登記簿，對已不符合當前形勢要求或與現行法律法規相悖的，予以廢止；對制定的規章制度適應信用社長遠發展需要，同時又符合形勢政策和法律要求的，予以保留；對部分內容不合時宜的文件，予以修訂；對管理制度尚有空白點的，結合實際，在充分調研的基礎上，予以制定。同時，會同各專業部室，對本部室規章制度的制定質量、執行情況和實施效果進行檢查評價，編制了年度規章制度評價報告。
一是搭建合規宣傳平臺。在聯社百千萬富民工程網站、微博上同步開辟合規教育專欄和論壇，積極搜集上報合規信息，加強信息交流。二是搭建風別識別平臺。啟動了風險識別三金活動，即金眼睛、金話筒、金點子。要求每名員工至少發現一個以上問題，主動向合規部門反應；堅持每季舉辦一次合規論壇，讓員工在思想、觀點激勵的碰撞中，滌蕩違規的惡習，堅定合規經營的理念，點燃合規工作的熱情；開放理事長、主任及合規部郵箱，供員工反映情況，提出合理化建議。對所提問題，認真對待，積極研究落實，對落實情況，并以適當的形式向提交人反饋答復。三是搭建檢查監督平臺。堅持自查自糾和督導檢查相結合，要求各社成立自查組織，建立自查自糾長效機制，積極查找問題，并加以整改。聯社成立調研巡查小組，結合各專業部室，分赴轄內各網點調研巡查，對查出的問題嚴格追責，落實整改措施。同時，加強后續督導，對整改措施落實不到位的，從嚴從重處理。
通過合規文化建設年活動的開展，廣大員工學習業務、學習技能的熱潮更加高漲，對合規創造價值的理念有了更新的認識。活動推動了全員在履行好崗位職責，轉變作風、開拓創新上實現了新的突破；在狠抓管理，推動經營工作再上新臺階上實現了新的突破；在提高優質文明服務水平、樹立良好社會形象上實現了新的突破。
銀行合規文化建設心得范文（15篇）篇十二
今年以來，我行開展了合規文化建設活動，在這次學習活動期間，我依照上級下發的有關文件精神和活動意見，并結合我平時在工作中實際情況，對職業道德誠信、合規操作意識和監督防范意識有了更深一層的認識。現就此次活動的心得總結出幾點體會，也是我對這次合規文化建設活動的一個理性的認識。
一、愛崗敬業、無私奉獻是做好工作的前提。
愛崗敬業是各行各業中最為普遍的奉獻精神，我行要發展，要在這個競爭激烈的金融業中不斷強大，立于不敗之地，沒有每一位同志的無私奉獻精神是不行的。作為農行人，為了農行的前途，為了農行的榮譽，做一名愛崗敬業的人，是職業道德對我們最引為用以規范行為品質、評價善惡的行為規則。作為一個農行的職工更應以自己所從事的職業上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向;如果沒有德，就難于為人民服務，就談不上自己的事業，也就沒有單位事業的興旺，就沒有個人事業的發展，也就失去了人身存在的社會價值。從事農行工作，這是我的職業，也是我唯一的職業，我也一直熱愛這個職業，對農行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我認為只有愛崗敬業才是我為人民服務的精神的具體體現。講求職業道德還必須誠實守信，所謂誠實就是忠心耿耿，忠誠老實。所謂守信就是說話算數，講信譽重信用，履行自己應承擔的義務。所以通過這次活動，使我更深地了解到作為一個農行職工的為人、言行和責任，就是自己在工作中不斷地加強學習，時刻按照職業規范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。
二、加強業務知識學習、提升合規操作意識是做好農行工作的基礎。
“沒有規矩何成方圓”，身為網點一線員工，切實提高業務素質和風險防范能力，作為最基層的一名柜員，我深知工作的重要性，始終堅持要做一個“有心人”，虛心學習業務，用心鍛煉技能，耐心辦理業務，熱心對待客戶。我都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優質服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。加強合規操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規章制度在束縛著我們業務的辦理，在制約著我們的業務發展，細細想來，其實不然，各項規章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規章制度辦事，我們才有保護自已的權益和維護廣大客戶的權益能力。我們的各項規章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹是要求我們廣大的員工嚴格執行，管中窺豹，時見一斑，規章制度的執行，不是要求某一人來執行的，而是要求一個集體相互制約、監督來實施的。
三、增強規章制度的執行與監督防范案件意識是做好農行工作的保障。
規章制度的執行與否，取決于廣大員工對各項規章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規不遵，有章不遁是各行業之大忌，千里始有道，對于規章制度的執行，就我的工作而言，從內部講要做到從自身做起，正確辦理每一筆業務，認真審核每張票據，嚴格執行業務操作系統安全防范，抵制各種違規作業等等，做好相互制約，相互監督。堅持至始至終地按規章辦事。只有這樣，我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。否則,再好的制度，如果不能得到好的執行，那也將走向它的反面。近年來，農行系統發生的經濟案件，不僅干擾破壞了經濟金融秩序，而且嚴重地損害了農行的社會信譽。采取相應措施，從源頭上加強預防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年金融業職業犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強調業務工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設，沒有正確處理好思想政治工作與業務工作的關系。因此我們既要進行正面教育，又要堅持經常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎和思想基礎，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規章制度，嚴格內部管理，是預防經濟案件的保證。為此要認真抓好制度建設，一方面要根據我們工作的實際情況和特點，不斷組織學習，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監督是預防經濟案件的重要環節。本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、單位互查等方法，及時發現和堵塞漏洞。讓我們大家都行動起來，爭做合規文化建設的標兵。
銀行合規文化建設心得范文（15篇）篇十三
要實現銀行經營目標就必須在合規價值觀念和合規文化的培育上有統一的合規要求和員工行為規范。
加強合規文化的教育要從上至下樹立合規意識，以管理人員的合規理念感染和引導員工的合規行為。
如要使員工熟練掌握合規知識，并能應知、應會、應用。
要把合規管理要求結合到各業務條線的操作流程中，實現流程控制、外部檢查、員工自律三者有機的結合，盡量減少各類不應有的合規風險和操作風險。
為確保制度執行的嚴肅性、權威性，應將合規工作與提職任用、考核評級、薪酬獎金等掛鉤。
對合規工作做得好或對舉報、抵制違規有貢獻者，要給予保護、表揚或獎勵;對問題查處要從嚴從重從快，決不姑息縱容，使違規者得為自己的越軌行為“買單”，以達到令行禁止。
只有在教化上觸及心靈，在懲處上敢下重手，做到教育本人，又能警示大家，良好的合規文化才能蔚成風氣。
回顧過去許多案件的形成，大多是制約機制失控和監管不嚴的結果。
如何確保一個"規"在建立好后能夠被大家持續地遵守，并且保證這個"規"自身還能夠被及時加以修改和完善，必須有一套機制作保證。
要切實建立合規風險管理機制，就必須從涉及銀行整體的企業文化、組織機構扁平化、流程管理、崗責體系、績效管理等方面入手，梳理、整合和優化銀行的規章制度，建立專業化的合規風險管理隊伍，確立清晰的報告路線和問責制、舉報制等，真正在銀行日常經營管理活動中體現合規風險管理在風險管理乃至整個銀行管理工作中的核心地位和作用。
無論多么完美的內控制度，如果得不到有效的執行，也只能是聾子的耳朵——一種擺設而已。
我國銀行業制度建設比國外銀行復雜，關鍵是欠缺文化，因為再好的制度也只是提供了一個共同的規則，只有在執行中形成共同的習慣，并上升為穩定的價值理念和行為取向，春風化雨般的滲透才能落到實處。
因此，要引導員工增強利用制度自我保護意識，加大執行力度，提高執“規”的自覺性。
從全國金融系統發生的案件表明，銀行違規違章行為經常并時時發生，違規員工的共性就是缺乏法律法規知識、缺乏對違法犯罪后果的足夠認識。
因此，要用依法合規文化構筑預防案件的防線，就要培育員工樹立“四種意識”，做到“三個加強”。
三是監督意識，員工互相之間不能盲目信任，干部和員工之間的信任必須建立在遵章守紀、按章辦事的基礎上，在處理問題的時候一定要形成自覺監督的意識，養成相互監督的習慣，這樣才能使自己少犯錯誤，才能監督別人不犯錯誤;四是保密意識，要做好銀行內部發展的保密工作，更要做好為客戶保密工作。
二是加強工作作風建設，要以身作則、艱苦樸素、腳踏實地、積極履行好工作職責，在思想道德上筑起一道預防違規違紀犯罪的牢固防線。
三是加強培訓。
要通過一定方式對所有新上任的部門和網點負
責人進行上任前的合規培訓，通過培訓使其充分系統地了解和掌握各項主要規章制度和其所在部門的全部規章制度，達到對工作中可能涉及到的"規"了如指掌。
而對那些經過培訓不合格的，則不能讓其上崗工作。
人是各種社會實踐的主體。
合規文化的形成，與員工的文化層次、職業道德修養、品行有著直接的聯系。
首先要建立“人人有責”的合規文化。
由于銀行內部風險存在于各個環節、各個部門，因此，合規文化建設應強調人人有責，即每個人都是風險的責任人，每個部門或崗位都會有風險發生，作為銀行的員工，每個人都有責任和義務在自己的崗位上和部門內有效防范合規風險。
員工應將合規文化建設與日常的工作和業務有機結合起來，將合規文化意識滲透到自己的工作中。
其次，合規的"規"要在實踐中得以貫徹執行，必須通過有效的激勵機制，把對合規工作做得好或對舉報、抵制違規有貢獻者給予保護、表揚或獎勵;對履行工作職責中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責或從輕處理;對存在或隱瞞違規問題、造成不良后果者，要按照規定給予處罰，追究責任，使整個團隊形成合規光榮，違規可恥的工作氛圍。
合規文化并不是僵硬的、一成不變的，合規文化建設必須與時俱進，不斷發展和創新，從而達到更高質量和更有效益的合規。
我們既要不斷借鑒他行的經驗，博采眾長，又要適時根據外部環境、法規的變化，自主創新，培育和創建具有我行特色的合規企業文化。
在實際工作中，將復雜的制度編寫成便于執行的《合規小手冊》，或以朗朗上口的歌訣、快板等形式，使之容易背誦和理解，也是一種創新。
合規文化建設只有起點沒有終點，是一個長期、漸進的過程，靠我們共同努力和不懈追求。
因此，每一位員工都要從細微處做起、從我做起，管好自己，留心觀察身邊人，將“誠信、正直、守法、合規”的理念貫穿于為客戶服務的全過程，把合規理念轉化為合規行動，把合規行動升華為合規文化，把合規文化打造為合規價值，推進合規經營持之以恒，為建行安全經營、快速發展、提升效益保駕護航。
銀行合規文化建設心得范文（15篇）篇十四
合規文化是企業文化的核心組成部分,良好的合規文化能夠從根本上解決管理基礎薄弱、執行力不強的問題，是有效遏制案件及重大違規問題發生、實現長治久安和可持續發展的有效良藥，也是我行率先實現“3510”發展戰略規劃的重要基礎和根本保證。通過前一階段的學習，我深刻的認識到，合規文化教育集中體現了農業銀行員工的創造力、凝聚力、戰斗力，是推動農業銀行改革與發展的堅強政治保證和組織保證。下面，就這次學習的收獲，我談點我的見解。
所謂合規，簡單講就是符合規范，“不依規矩無以成方圓”，就是教育大家要合規。就商業銀行而言，合規就是在業務經營過程中，要遵守法律法規、監管規定、內部管理制度和行業、職業道德規范，這不僅是商業銀行經營管理的需要，也是商業銀行提高經營效益的需要，更是商業銀行落實科學發展觀的根本體現。所謂合規文化建設，是指合乎規章制度的企業文化建設，包括合規管理、合規風險、合規理念、合規價值、合規機制等方面，其要旨是把合規文化貫穿于組織整個經營管理活動的各個層面、各個環節和各個崗位，確保每一個層面、每一個崗位、每一項行為、每一個環節都能夠體現符合企業文化的合規文化，使每個員工都能夠熟知并掌握本崗位業務操作的主要風險點和控制方法，牢固樹立合規操作是崗位操作的第一要義的理念，使“合規”成為銀行一切經營管理活動的自覺規范。
第(一)、整章建制是合規文化建設的前提。“合規”要以有規為前提，即合規的前提是“有法可依”。一是，要以業務為起點，將業務環節進行梳理拆分，分析每個環節可能存在的風險點，制定相應的風險控制措施;二是要加強各個崗位員工合規能力的培訓，通過業務討論、崗位練兵、勞動競賽等多種形式，增強員工發現風險、控制風險的能力。
第(二)、嚴格執行規章制度是合規文化建設的關鍵。制度面前人人平等，“有法必依”也要成為制度。就農業銀行而言，規章制度不可謂不多，風控手段不可謂不先進，但是各種問題仍然頻繁發生，關鍵在于缺乏嚴格執行制度的自覺性和監督機制。現在，社會主義市場經濟體制已經初步建立，商業銀行之間的競爭十分激烈，同業競爭在很多時候成為違反制度的借口和托詞。因此，必須強化對員工自覺合規經營意識的教育，強化崗位制約，增強員工自覺抵制違規的能力。
第(三)、嚴格查處違規行為是合規文化建設的保障。“違法必究”也要成為制度。就農業銀行而言，長期以來在執行力建設方面存在缺憾，發現問題不是嚴肅處理、懲前毖后、治病救人，而是姑息遷就、大事劃小、小事化了，結果是屢禁不止、屢查屢犯，制度的權威性和嚴肅性得不到尊重，導致大案不斷、小錯綿綿，不僅造成了嚴重的經濟損失，也影響了農行的聲譽。因此，必須加強對違規行為的查處，過好親情關、朋友關。對違規行為查處不力的部門和人員，要追究連帶責任。
合規不是墨守成規。規章制度，是對一類事物共同的內在的本質的總結和抽象，往往是落后于經營的實際，在有些方面不能同步滿足業務經營的需要，此外，我們面對的客戶和業務也有各自的個性，死抱規章制度往往會淪為教條主義，更會制約業務發展。因此，必須善于理解、把握制度和運用制度。對出現的新生事物，要善于總結，及時調整、制訂新的規章，了解業務發展，把合規和創新有機結合起來。
第一，要把以“客戶為中心”的理念貫穿于我們工作的始終。風險的防范與控制，說到底是人的因素起著重要作用。客戶創造市場，客戶創造價值，客戶是我們的效益之源，是我們的衣食父母，有了客戶，我們的業務才有發展，員工的價值才能夠體現。如果每個崗位的員工都能嚴格要求、嚴格規范、嚴格標準、嚴格執行規章制度，業務操作中的風險就會得到有效的遏制。要在全體員工中大力倡導、深入宣傳價值最大化、資本約束、全面風險管理、風險與收益平衡、內控優先等先進理念，自覺轉變觀念，將自身工作作為第一道防線納入到風險控制體系中，引導和帶領全行員工形成規范操作，防范風險的良好氛圍，真正把為前臺、為基層、為客戶服務當作提升風險與回報管理水平的出發點和歸宿，就能有效提高我行風險管理和內控政策、法規、制度的執行和落實，全面加強風險管理和內控建設具有不可替代的重要作用。
第二，要更新服務意識。銀行的業務基礎是市場，沒有市場就沒有銀行，沒有優質市場和優質客戶就沒有銀行的業務發展，加強市場營銷是目前提高我行核心競爭能力的當務之急。從我行看，我們的經營服務意識與以前相比已有了很大程度的提高，但這些轉變還僅僅停留在表面層次上，缺乏更深程度的挖掘。在當前市場競爭越來越激烈的情況下，要突破原有的局限，創造個性化服務，以全面優質的服務吸引客戶才能在競爭中立于不敗之地。這就要求我們必須樹立強烈的市場意識，善于研究現實的和潛在的市場，善于拓展優質市場，善于競爭優質客戶，通過有效的市場營銷促進業務的快速發展。特別是要準客戶定位，牢固樹立為優質客戶服務的意識。
第三，要著實提高風險管理水平與技能。一方面，從我行自身來看，在銀行成本上受到諸多限制，包括財務成本、稅務成本、撥備成本、資本金成本、風險損失成本等。實踐證明，無約束下的經營，就會增加經營風險。因此，我們要改變以往盲目地追求規模和數量的增長，重規模、輕效益，重發展、輕風險，重投入、輕產出，重短期效益、輕長期效益的局面，要把各種成本制約的理解貫徹到各級行管理層，要學會在有成本制約條件下的健康發展，每項業務都要講成本管理，每項經營活動都要講成本制約，認真測算評估投入與產出的數額比例，追求效益的最大化。另一方面，國外先進銀行強調的“風險管理意識和能力是以客戶為重要支撐”的理念是我們缺少的。作為一名員工，只有風險服務意識還不夠，還要有風險服務技能，要采取有效措施，積極培養員工的風險意識，讓員工明確那些該做那些不該做，確保在工作中嚴格執行操作流程、崗位制度、合規守法工作標準及紀律懲處規則，把合規管理、合規經營、合規操作落到實處，確實提高員工的風險服務技能。
第四，要樹立全面協調均衡的經營理念。目前，我行利潤的主要來源還是依賴客戶業務，但僅僅依靠這一傳統業務遠遠無法達到市場的需求。隨著資本一級市場的發展，企業的融資渠道逐漸拓寬，一些優質客戶已不再需要銀行的融資渠道。利率市場化的推進、客戶需求的日益多樣化，都迫使我們去思考今后的發展問題，真正的優質商業銀行應該在為客戶提供資金融通服務的同時，也能夠向客戶提供資金清算、財務顧問、財富管理服務等中間業務。現在，中間業務的內涵在迅速擴充，提升客戶服務價值和對客戶價值的最大挖掘，要求商業銀行實現資產、負債與中間業務的均衡發展。同時，由于中間業務的發展不受資本金約束，可以彌補資產負債業務發展受到的限制，因此協調資產、負債和中間業務的發展，既是市場經濟法則對商業銀行的要求，也是商業銀行經營規則的內在要求。
為此，我們在發展業務的同時，要全力推進以員工為主體和核心、面向業務、面向管理、面向操作的合規文化建設，通過強化教育培訓、組織風險點的成因分析，搭建防控體系、優化流程、規范管理，保證業務發展質量等系列活動的深入開展，讓合規人人有責、合規創造價值的觀念已深入人心。
銀行合規文化建設心得范文（15篇）篇十五
有句話說的好，“思想決定行為，行為決定習慣，習慣決定性格，性格決定命運。”人與人之間的根本不同，或者說決定人的命運的根本因素是思想。對一個企業組織來說，這個道理同樣成立。決定一個企業能否穩健經營、基業長期的根本因素就是其“思想”，也就是企業文化。
我們認為，企業文化是企業通過長期的經營行為、管理理念所逐漸形成的精神核心，是積淀在員工心底的價值符號和內在指引。有了企業文化這個精神核心的操控，企業的行為就在可預期的范圍內合理進行而不會偏離理性；有了企業文化這個價值符號的指引，企業的運轉就可以沿著正確的軌道進行而不會偏離方向。正是基于此，企業的穩健和可持續發展才成為可能。
銀行是直接經營貨幣的行業，因其特殊的業務屬性而成為高風險行業，或者說是經營風險的行業也不為過。要管理和駕馭風險，最有效的辦法就是依法合規，堅持按法律和制度規定管理和運營。要想實現銀行的穩健和可持續發展，不能只靠某個部門某個群體的“依法合規”，也不能只靠一時一地的“依法合規”，必須是銀行整體性的、長期性的堅持依法合規經營，使依法合規經營成為一種文化，這就是“合規文化”。以合規文化之不變，可應人員、環境等等之萬變；以合規文化之大道，可興銀行萬古長青之偉業。
合規文化的特點可以概括為八個字：“形神兼備、剛柔相濟”，下面分而論之。
先說“形”與“神”——外在與內在的結合。望文生義，“合規文化”是“合規”與“文化”的結合。“合規”即是指行為符合法律、法規、準則、制度等等之規范，是合規文化的有形存在；而“文化”則是指企業的精神內核和價值指引，表明合規已經成為了員工合乎習慣、出自本能的潛意識。要倡導銀行合規文化，必須將其“形”與“神”結合起來，共同發揮作用。這主要表現在：第一，要加強有形的制度建設，建立責任主體明確、操作流程清晰、獎懲措施完備的規范體系，并且要嚴格執行規范體系，不讓規范體系成為一紙空文，對違背規范體系的行為必須懲戒，做到“有法可依、有法必依、執法必嚴、違法必究”。第二，要確保規范體系在橫向的各個部門形成的整體之間、縱向的在各級管理者與普通員工之間都得到普遍的遵行，否則有違公平，進而損傷規范體系的權威，使合規文化大打折扣。第三，要長期堅持依法合規經營，持續的行為形成習慣，長久的習慣形成傳統，久遠的傳統才會慢慢形成文化。而一旦形成了文化，則銀行就會走上自動運行的健康軌道。
再說“剛”與“柔”——法律與道德的載體。法律與道德是影響行為模式的兩大基本規范。法律對行為模式有清晰的規范，什么該做，什么不該做，規定的清清楚楚。不該做的做了，是亂作為，要受處罰；該做的沒做，是不作為，也要受處罰。法律是剛性的，來不得半點含糊，但缺點是成本太高，有些時候也難以發揮作用。道德是一種道義上的引導，倡導什么，反對什么，也是清清楚楚的。但道德是柔性的，沒有外化的強制措施，更多的是一種內在的評價和指引，所謂“革命靠自覺”。前面已從制度的建立和執行論及了法律規范功能的發揮。在此要強調的是，制度不是萬能的，不能管一切。人作為制度的執行者，總是處在被動和強制中，這直接影響到制度執行的好壞。合規文化是法律與道德的.共同載體。要使合規文化最大限度地發揮作用，必須將法律與道德結合起來，剛柔相濟，共同發揮作用，在有制度規范的領域，讓執行制度成為每個人的自覺自愿的行為；在制度顧及不到的地方，員工也能認識到合規文化是職業道德對自己的要求，從而自動自發地依法合規操作。
合規文化是銀行健康成長、持續發展和壯大的基礎和前提。要最大限度地發揮“形神兼備、剛柔相濟”的合規文化的作用，也必須將它們結合起來，不僅要做到“剛正有形”，就是以合理、完備的規范體系為依托，以嚴格的執行和獎懲為保證；還要做到“柔韌有神”，就是以依法合規的企業文化為精神，以自動自發的職業道德為指引。