圍繞工作中的某一方面或某一問題進行的專門性總結，總結某一方面的成績、經驗。優秀的總結都具備一些什么特點呢？又該怎么寫呢？下面是小編為大家帶來的總結書優秀范文，希望大家可以喜歡。

銀行現金管理工作總結篇一

為進一步加強我行人民幣流通管理工作，維護人民幣信譽，規范人民幣收付業務，根據《中華人民共和國人民幣管理條例》等相關的法律法規及規章制度，結合我行實際工作，為社會公眾創造優質、高效、安全的現金流通環境，現制定我行2012年度現金工作計劃。

一、現金工作領導小組

組長：xx 副組長：xxx 成員：營業部全體人員

二、履行現金收付各項規章制度

采取定期、不定期的豐富多彩的學習方式，組織員工認真學習現金收付業務相關法律法規及規章制度，每季組織檢查、考核，嚴格按照有關制度、規定、操作規程辦理現金收付業務，結合每次新發現的假幣情況進行學習，結合學習的內容進行測試，并將每次組織的測試成績納入員工綜合考評，不斷提高自身素質，并在實際工作中不斷創新，提高現金工作水平。

三、組織有效的人民幣支付業務、反假貨幣宣傳活動

關法律法規；在led電子屏幕上滾動播放“愛護人民幣，反假貨幣”等文字；設置相關服務窗口和監督電話；在大堂電視上播放相關視頻等。

四、努力完善自身，爭創現金服務示范網點

在做好現金工作的同時，積極創新完善現有的工作，盡快達到山東省銀行業金融機構現金服務示范網點的要求，健全現金收付內控制度，將設施齊備，確保前臺柜員服務規范、態度親切，現金供應量充足、結構合理、票面整潔。假幣收繳鑒定工作規范高效，履行宣傳告知義務到位。

五、考核制度

對在現金收付業務中取得成績的員工，根據不同情況給予表彰和獎勵；對違反規定辦理現金收付業務的員工，給予考核減分并進行相應經濟處罰，現金工作領導小組的副組長和組長負有相應的連帶責任，進行考核減分和相應的比經辦人員加倍經濟處罰；對于未按規定進行假幣收繳的，按《xx銀行員工違規處罰辦法》進行處理；其他未盡事宜，以中國人民銀行規定和我行的出納制度等制度為準。

2011年是我行現金工作合規、創新、優化的關鍵一年，xx支行全體人員應按本計劃但不局限于本計劃進行自身提升，從而提升我行的現金服務水平。

xx銀行煙臺xx支行

2012年1月1日篇二：建設銀行現金柜員年終工作總結

建設銀行現金柜員年終工作總結

本人于×年×月有幸成為建行銀行這個溫暖大家庭中的一員，在我入職的四個月以來，我被分到×支行實習鍛煉。在此鍛煉期間，我能積極參加分行和支行組織的政治、業務學習，學習態度端正，遵守行紀行規，尊敬領導，團結同事，明確鍛煉目的，服從安排，積極參與內部事務，虛心求教，積極主動地把大學所學的理論知識運用到實際工作當中來。雖然在該崗位的學習時間只有短短的四個月，但是我卻從中受益非淺，感慨良深，下面就是本人一年來工作的工作總結：

在思想上：一方面，我堅定自己的政治信仰，努力提高自己的思想覺悟，堅持中國共產黨的領導，擁護黨中央的決策，擁護黨中央和國務院對建行股改的政策。另一方面，樹立了以客戶為中心的服務思想，在學習和實踐，進一步地認識了建行“以客戶為中心”的重要性。

在省行培訓期間，從省行領導的課堂上知道了“以客戶為中心”的服務理念，但那時的認識只是停留在理論上，并沒有切身體會。來到了專柜后，才發現這并非是一句空洞的口號，在競爭空前激烈的金融業中，只有牢牢樹立以客戶為中心的思想，盡心盡力為客戶服務，為客戶創造更多的方便和財富，尤其是在這個金融業競爭空前激烈的時代，唯有牢牢樹立“以客戶為中心”的觀念，切實為客戶服務，才能在競爭中立于不敗之地。

在業務上，我也取得了巨大的收獲，在學校的時候，對銀行并不陌生，但那時的了解都是停留在經濟理論上，宏觀層面上的，對銀行的具體業務不是非常的了解。來到專柜后，才發現銀行并不是以前認識的那樣只經辦單純的存取錢業務，還有許多的業務是我所不知道的，要學習的還有很多。在同事的幫助下，現在我基本上熟悉了儲蓄專柜的運行流程，對個人金融業務的dcc操作系統達到了較為熟練的操作，能夠作為一名現金柜員獨立的上崗操作，承擔相應的責任和義務，接受績效管理的綜合評估和相應的激勵約束辦法。

我還利用空閑時間認真學習其他相關金融業務知識，開拓學習空間。憑借自己對文學的愛好，和平日的多加練習，具備了一定的文字總結、調查統計分析能力，能夠及時對客戶服務中發現的市場需求、產品和渠道等方面存在的問題以及客戶建議等形成分析，以爭取用最好的辦法來解決問題和困難。

總之，在本次的實習鍛煉過程中，我不僅學到了很多在書本里沒有的知識，還更加確定了我的學習鍛煉目標，端正了我的工作態度，考驗了我的工作熱情和耐性，更加堅定了我的工作決心。同時，在與建行人的接觸中，“團隊、敬業、創新、奉獻”的建行精神地鼓舞了我，“誠信親和，嚴謹規范，求真務實，拼搏進取”的建行作風也深深地留在我的腦海中。

2012年銀行后備現金管庫員個人工作總結

轉眼間，xx年已經成為我人生歷史的一頁，而我也不知不覺來到支行個月了。這段時間里，不管是業務上的，還是個人職業生涯上的，又或者是人生所見等等，我都學習到很多。溫故而知新，為了更好地完成工作，總結經驗，揚長避短，提高自己的業務技能等，現將工作情況總結如下：

一．工作匯報

重頭開始，說這個詞的時候，相信連自己都不敢相信，雖然已經入職有幾年的時間，也很多前輩眼里，甚至是得意門生。但是由于早前一直在工作，也由于的流水線工作模式，當我來到的時候，對于我而言幾乎一切的業務都是新的和沒有接觸過的。還記得當時來到現金區，領導就教導我要多笑。我相信，這是我要持續學習的！也是領導給我的一份大大的見面禮。

機遇，在，有專門的管庫員，雖然我是后備現金管庫員。但對于我而言，現金大庫對于我真的是陌生得不能再陌生了，要做什么，怎么做，我可謂是一無所知。但既然領導給了我這個機會讓我學習，那么我就不應該放棄。只要不放棄就有成功的機會。從現金實物管庫員到后來的99999管庫員，在同事們的支持下，我不斷的學習，也不斷的進步。而我也得到很好的實習機會——學習管理和營銷的機會。

二．工作感想

識得以現實工作中實踐。也逐漸明白在很多突然情況下不可力敵，只可智取。新的工作崗位賦予我更多自由空間，而我也更應該把握好這種自由。

三．工作目標

現金會計主要是涉及到現金或者是銀行賬戶的財務類工作，下面是由本站整理的現金會計個人工作總結，歡迎閱讀。

從2014年7月到現在，我的現金會計工作已干了5個月了。

五個月以來，從剛開始對這項工作的擔心，到現在把這份工作干的游刃有余。我經歷了一個自我的不斷突破和不斷學習的過程。

一、現金日記帳

出得意的笑容。然后對我說“小聶，你看，收入記借方，支出記貸方，記時字寫小點兒，占方格的一半，記錯了劃了好改”我看看，說知道了。我清晰地記得那天下午從2點半“折騰”到6點，現金日記帳終于學會了。

二、原始票據

由于現在村級財務統一由鎮里托管中心托管，我村每個月都有3000元備用金，備用金就用于日常開支，于是我負責審核原始票據，有時，因為大隊干部忙，一疏忽，拿回來的票據書寫不全或有誤或是只拿了收據，這我就得認真審核，看客戶名稱、看大小寫是否正確、是否加蓋公章、發現問題及時處理，審完確認無誤后讓書記、主任和經手人簽字理財小組蓋章，然后我給這些發票編上號，并計入日記帳，快到3000元我就去鎮里報一次票。年底，村里現金流動量大，幾乎每天都得去鎮里報票。

三、銀錢收據

銀錢收據主要用于大隊的各項收入，分三聯，分別用于留底、做收據和入賬。我村有個集貿市場，每次去集上收的市場管理費、大隊出租房屋所得的房租費及鎮、縣里撥的各項專項款和補貼及各種商業活動收入都要填寫銀錢收據，幾百、幾千、幾萬、幾十萬不等。我定期拿著現金和銀錢收據去鎮托管中心入帳。

五、現金支票

有的申請數額大點兒，鎮托管中心會開轉帳支票，這就需要我再開一張現金支票，記得剛開始時不會開支票，去了銀行、工作人員指導我如何正確填寫支票，年月日怎么寫、大寫盡量往前寫，公章怎么蓋會蓋得更清楚、進帳單如何填寫??現在，這些票據我都能一次填寫正確無誤。

六、付工程款

今年村里工程比較多，改廁款、水泥款、砂料款、路燈款、綠化款、大小工工資等等從3萬、5萬、9萬、15萬不等的現金一筆筆從我的手中支付出去。保潔員、護林員、管水員工資一份份從我手中領走。在發放工程款過程中，我做到認真仔細，需要幾天才能發放完的工程款，我做到每天結算一次。有些村民白天不在家，下午我就吃下班會兒給村民把工資發了。在發放工程款過程中，未發生一次差錯。看著他們拿到自己應得的錢，我心里也輕松了許多。

七、收現金

八、我的日記帳

為了方便工作。我自己準備了一個日記帳，記好每天的現金進出情況，每次去托管中心要辦的事(報多少錢的票、寫多少錢的申請、入多少錢的帳)，重點是每項申請的支出情況，以便更清楚地對帳、查帳。

除了以上這些工作，我堅持每月和托管中心對以下帳，跟銀行對一下銀行存款，至今沒有發現不對帳現象。

1、只是滿足自身任務的完成，工作開拓不夠大膽等;

2、業務素質提高不快，對新的業務知識學的還不夠、不透;

3、本職工作與其他同行相比還有差距，創新意識不強。

以上是我部xx年全年的個人工作總結，向全行領導及員工作以匯報。這一年中的所有成績都只代表過去，所有教訓和不足我們每個人都牢記在心，努力改進。工作是日復一日的，看似反復枯燥，但我們相信“點點滴滴，造就不凡”。有今天的積累，就有明天的輝煌。

一、認真貫徹落實會計基礎管理工作會議精神，狠抓會計內控建設。

為從根本上解決困繞我行的基礎管理差，內部控制力弱的問題，我行于年初召開了高規格的會計基礎工作會議。會議認真查找了我行會計基礎管理方面問題，深入分析了問題存在的原因，提出了提高我行會計內控管理水平的具體措施。

1、以抓《中國農業銀行云南省分行會計內控管理盡職指引》和在會計基礎管理工作會議上簽訂的《會計基礎管理及內控建設責任書》的落實為契機，把各級行的行長、分管行長、會計部門(職能所在部門)負責人、會計主管、監管員以及人事、監察等相關職能納入會計內控管理組織體系，大家各司其職、齊抓共管、相互制約、相互監督、一體考核，讓會計內控管理關系更清晰，會計內控管理層次得到提升。

2、堅持按季組織開展監管檢查工作，促進會計內控管理水平逐步提高。會計監管是內控管理的重要組成部分和操作風險的重要防線。對這一塊工作的重視我一刻也沒有放松過，盡管面臨這樣或那樣的困難，我還是堅持按計劃、按程序每季度對各縣支行各經營機構組織開展一次認真細致的檢查。做到每次檢查都有方案、有通知、有記錄、有整改、對責任人有處理。監管的內容也嚴格按照會計監管制度的規定和案件專項治理的要求逐條細化，不敢有絲毫的馬虎。

從已經結束的前三季度監管來看，累計查出問題273個次，絕大部分問題已得到整改或改善，處理或建議處理責任人96人次，其中扣發考核性工資 44人次，扣款金額7750元，向州分行員工違規行為積分管理辦法領導小組辦公室提請積分建議52人次。我把實質重于形式作為監管的重要原則，通過持續、認真細致的監管，我們的會計內控管理水平有了明顯的進步。

3、堅持值班制度，提高預警信息核銷的及時性和真實性，充分發揮會計監控系統的監督作用。

州分行會計結算部分設后，我對會計監管系統的在線值班非常重視，明確責任到人并嚴格執行值班員每日在線值班監控預警信息，督促網點機構會計主管按時核銷預警信息。對督辦信息及時分配給包片監管員進行核實回復。節假日輪流值班，值班員輪班或休假交接時，通過“值班交接”功能進行交接。值班工作的加強，直接促進了我行預警信息核銷效率的提高，更重要的是對會計人員產生了一種持續的強大的監督和震懾作用。

4、注重提高會計主管的業務素質與履職能力。會計主管履職到位與否，是會計內控好壞的關鍵一環，20xx年，我認真貫徹落實會計主管委派制，倡導提高會計主管待遇，加大考核力度，提高會計主管履職能力。20xx年，我督促對在同一機構履職滿一年的會計主管進行輪換調整，全州九個營業機構共輪換會計主管六名，新委派會計主管三名，增派會計副主管兩名。我按月組織召開由分管行領導、直管網點會計主管、會計結算部人員、網點負責人等人員參加的會計主管例會，分析內控形勢，學習新的文件精神，研究解決管理中存在的實際問題。以會代訓，提高會計主管的業務素質與履職能力。

二、深入學習實踐報告科學發展觀，認真組織部門員工和業務條線參加《員工行為守則》教育檢查活動。

(1)、堅持以人為本，狠抓內控建設。“以人為本”，是科學發展觀的本質和核心。銀行會計工作要真正做到以人為本，把全面、協調、可持續的發展觀深入貫徹落實到工作實踐中去，最重要的就是要抓好內控建設，確保業務實現“又好又快”地發展。“好”是指質量、安全，“快”是指速度、效益。這是在強調內控優先，是一種發展觀念的轉變。對銀行來講，首先就是要講風險、內控，然后才是效益、發展。

(2)、堅持全面、協調發展，突出工作重點。會計工作落實科學發展觀，必須堅持全面協調發展的方針。對我行會計結算工作來講，所謂“全面”，就是要全面履行會計核算和會計監督職能，全面提高會計質量和會計工作水平，將凡是有經濟活動的地方都要納入會計的視野;所謂“協調”，就是要使會計工作與全行整體利益和改革發展的大局相適應，使會計核算和會計監督兩方面相互促進，協調發展。

(3)、堅持可持續發展，構建風險防控長效機制。會計工作要實現可持續發展，構建風險防控長效機制，必須堅持精細化管理和執行力建設。要堅決貫徹“內控優先”的理念，特別是在案件防控工作中，要“警鐘長鳴”。人員管理要常抓不懈。要通過強化培訓、完善“技防”措施、加大獎懲力度等多種手段，提高相關人員的風險識別能力。要強化問責，不斷健全完善考核激勵機制。

2、認真組織部門員工和業務條線參加《員工行為守則》教育檢查活動。農業銀行每位員工的服務和言行舉止直接體現農行的社會形象和社會聲譽。總行制定專門的守則來統一規范全行員工的行為準則，弘揚良好的職業操守，倡導按規則為人做事的風氣，是做好各項工作、推動全行改革發展非常重要的基礎和保障。

學習好、領會好、遵守好《守則》，將有助于規范全行服務標準，提升全行金融服務水平;有助于防范合規風險和操作風險;有利于推動全行合規文化建設。為達到規范行為、培育文化、弘揚正氣、改善形象的目的，我按照怒江州分行開展《中國農業銀行員工行為守則》教育檢查活動實施方案的部署，積極組織我部員工和業務條線積極參加學習教育、檢查評價和總結驗收各階段的活動。

我本人參加了省分行開展《員工行為守則》教育檢查活動視頻會議。反復學習了褚行長“一把手”所作的“學習第一、認真第一、責任第一”的精彩而語重心長的講課。通過會計主管例會和部務會等多種形式組織員工集體學習《員工行為守則》并討論交流學習心得。組織部室員工參加網上測試并全部順利通過。我還公開在部室內進行了述合規，自覺接受大家的監督，同時組織部室員工進行對照檢查評分，簽署了《承諾書》，教育檢查活動所形成的材料已整理移交辦公室。

通過集中系統的《員工行為守則》教育檢查活動，讓我更加深刻地理解了《守則》的內在涵義，更準確地把握《守則》具體條文與精神實質，讓我知曉何事可為、何事不可為，自覺用《守則》標準規范自身行為。我決心認真執行《守則》，率先垂范，力求在部室內和條線上形成守法合規氛圍。

三、加強金庫管理，規范金庫運轉。

根據總行和省分行對金庫管理體制的改革和日趨嚴格的管理要求，我按照分管領導的安排，牽頭組織成立州分行現金管理中心，在人員極其有限的情況下，通過合理設置崗位、對金庫門進行技術改造等措施最大限度地保障了按照制度要求對中心金庫實行專業化管理的需要。對不符合保留條件的蘭坪金頂營業所金庫積極組織撤并。按制度要求監督并親自參與查庫，把金庫管理作為每次會計監管的重點內容之一。

此外，在分管領導的重視下，我行查庫“飛行隊”的工作得到加強，一是調整充實了人員，二是先后組織了20余次突擊查庫活動，檢查了轄內大小所有金庫，通過專項督導，諸如損傷券解繳人行、假幣收繳流程不清、庫存登記簿券別與實物券別不符等問題得到及時糾正，金庫門不合規等問題得到及時解決，進一步強化對全轄庫款安全管理，健全金庫管理制度。

四、配合風險資產管理部(資產處置部)做好不良資產剝離各環節工作，確保剝離數據準確無誤，做到了應剝盡剝，順利完成了上下級行之間剝離款項的清算。

不良資產剝離是農行財務重組的重要環節，其中與我部工作聯系緊密的是剝離前對擬剝離不良資產的核對確認工作和剝離時對在剝離范圍內但不符合自動剝離條件的資產進行手工錄入剝離以及剝離后續賬務處理幾項。

為確保整個剝離工作萬無一失，對以上工作我都主動學習、主動參與，及時指導轄屬機構對擬剝離不良貸款按戶逐筆進行核對，確保cms貸款憑證號與 cas貸款賬號建立正確的對應關系，確保兩系統戶名、基準日余額和當前余額一致，不一致的，查明原因，按要求做了整改。對擬剝離非信貸不良資產，按照剝離要求，認真及時組織有關支行做好擬剝離非信貸不良資產賬務劃轉信息的準備工作，逐個賬戶填寫《非信貸不良資產賬務劃轉信息清單》，規范填寫賬戶合并、拆分信息表，確保剝離日成功劃轉。

根據財政部最后確定的剝離要求，財政部只對基準日本金支付對價款，對基準日表內外利息和基準日后新產生的表內外利息，都不再支付對價款，需要無償剝離，并且基準日后收回的表內外利息需無償剝給委托處置行。因此，要對系統已自動進行賬務處理，但不符合財政部要求的部分賬務進行沖正，同時，還要對系統未能自動完成賬務處理的部分賬務進行手工處理，才能最終完成不良資產剝離的全部賬務處理。我和我部員工在資產處置部和各經營機構同事的配合支持下，在十分緊張的時限要求內，準確無誤地完成了所有后續賬務處理，順利完成了上下級行之間剝離款項的清算，為剝離工作劃上了一個完美的休止符。

銀行現金管理工作總結篇二

為大力推動綠色金融工作開展，更好的服務實體經濟，我行做了一系列工作，現將情況匯報如下：

加強綠色企業和項目的識別能力建設。按照《管理校準式綠色貸款專項統計制度》的要求，我行高度重視，指定總行公司金融部作為綠色貸款專項統計制度的實施部門。公司金融部會同信息科技部、計劃財務部等部門對統計制度的各項內容進行了認真研讀，對綠色貸款專項統計的各項開發需求進行了討論，制定了統計實施方案。

綠色貸款識別方法和依據。對綠色貸款的統計，在信貸管理系統中加入了“綠色信貸標識”，在貸款發放時，業務主辦行須根據按貸款用途劃分的十二項綠色貸款標準進行判斷，同時選擇相應的分類標識，實現了數據及記錄過程可核查、可追溯，實現了綠色貸款統計數據的全接口輸出；對環境、安全等重大風險企業貸款的統計，我行根據銀監部門下發的企業名單，實現了按照“企業類別”“承貸主體所屬行業”“貸款質量”三個維度的統計。

按照商業可持續原則，目前我行可用于支持綠色產業的主要業務品種為流動資金貸款、固定資產貸款，還可根據企業具體情況配套票據融資、貿易融資等業務品種，基本能夠滿足企業需要。但也有一些綠色金融項目如鐵路運輸項目、城市軌道交通等，由于項目周期長、資金需求量大等特點，存在難以支持的情況。

下一步我行將積極探索創新業務品種和模式，積極研究綠色債務融資工具或資產支持票據，提高金融支持綠色產業的水平。

銀行現金管理工作總結篇三

有總結才會有進步，才會有提高，總結也是不斷提高思想素質和業務技能的一項工作。以下是小編整理的關于銀行現金管理工作總結范文，僅供參考，希望大家喜歡!

銀行現金管理工作總結(一)

大家知道，管庫員是一早、一晚，兩頭必須準時的工作。新的一年已經到來，現將我2018年度的工作做個簡短的總結：

一、基本工作情況

2.及時、準確地使儲蓄專業庫包出庫、入庫，保障了一線的工作需要;

3.營業前全面打掃衛生，營業終了，逐項檢查好各項安全措施，關好水電等再離開。

二、以“客戶滿意、業務發展”為目標，搞好服務，樹立熱忱服務的良好窗口形象

2.同時，向客戶宣傳xx的各項新技術，新業務，新政策，擴大xx的知名度;

5.在離退休職工換取工資時，提前兌換好大小票，積極主動、熱情服務，盡最大努力為老年人提供方便，讓他們高興而來、滿意而去。

我到xx工作后，一直兢兢業業、任勞任怨，想客戶所想，急客戶所急，協同其他部門共同搞好服務，取得了一定的成績且獲得了各單位會計人員和領導的信任和支持。

總結過去，是為了吸取過去的經驗和教訓，更好地干好今后的工作。在新到來的2019年，我將更加勤奮認真，努力做到更好!

銀行現金管理工作總結(二)

2018年是辛勤耕耘的一年，是有所收獲的一年，也是發展的一年。在這一年里，在行領導和同事的支持幫助下，我的工作能力、工作業績和任務完成情況都實現了平穩發展，感謝組織和領導給予對我工作的支持和肯定，現將自己這一年的工作和思想情況總結如下：

一、以高度的責任心，勤懇認真地態度，優質高效的完成每天的工作

我的崗位是庫管員，每天都要保證現金和憑證的絲毫不差。前臺柜員缺少憑證和現金，我都保證及時的調劑。每天從前臺收攏殘舊幣到后臺清點和挑剔，保證了現金收付工作的順暢。客戶的事情當成自己的事來辦，換位思考問題，急客戶之所急，想客戶之所想，我們的客戶中有許多的超市商店，我經常幫助他們清點零錢兌換成整錢，也在出庫的時候盡可能的多爭取零錢，幫助客戶，也得到了他們的真心贊揚。每天的出庫和上繳都接觸大量現金，我都做到了認真合規，一筆差錯都沒有。我利用自己的關系網和真誠的服務營銷了一大筆忠實的客戶，完成了存款任務x萬。

二、不斷強化業務學習，提高自身綜合素質，適應新形勢的需要

我從事儲蓄工作已有x余年，一直十分注重個人業務能力的培養學習。利用總行和分行業務比賽的機會，努力提升自己的業務技能和理論水品，絲毫不松懈。在保證為儲戶提供規范優質服務的同時，刻苦鉆研業務技能，積極認真地學習新業務、新知識，遇到不懂的地方虛心向領導及同事請教學習。很好的適應了我行業務綜合全面發展的需要，我的工作能力和綜合素質得到了較大程度的提高，業務水平和專業技能也得到了更新和進步。

時代在變、環境在變，銀行的工作也時時變化著，每天都有新的東西出現、新的情況發生，我也努力把自己培養成為一個業務全面的工行員工，當然，在一些細節的處理和操作上我還存在一定的欠缺，今后我將一如既往地做好本職工作，時刻以高標準鞭策和完善自我，在領導和同事們的關心、指導和幫助中提高自己、更加嚴格要求自己，為我行的發展添磚加瓦，充滿激情的完成今后每一天的工作!

銀行現金管理工作總結(三)

度過了難忘的2018年，轉眼間新年到了，在過去的一年里，我們大家一起拼搏努力，成績與不足同在，下面就個人這一年來的工作情況做以下總結。

一、崗位履職情況

2.努力做好本職工作。我深知員工的一舉一動都時刻體現著xx的形象，一年來對每一筆交款都一絲不茍地認真按照規定操作，早上，開庫核對金額、給每位前臺柜員發放款金憑證;中午及時盤點各柜員的憑證及現金，認真核對，確保資金安全;晚上，耐心收取柜員上交現金，做好核點工作;認真負責與款車的交接工作。一天中，每一個環節我都是仔細審查，沒有一絲一毫的懈怠，在繁忙的工作之余，我還經常幫助前臺柜員整理殘幣，以便及時上交。

二、工作中存在的問題和不足

3、工作方式簡單，尚停留在較低層次的任務完成要求上，工作開展的實際效率和效果還有待提高。

三、工作規劃

3.做好貸款催收工作，確保資產安全：由于貸款客戶常年在外務工，已至不少貸款喪失訴訟時效，馬上一年一度的春節即將來臨，我們要抓住外出務工人員回鄉這段時機，及時的做好催收補救措施，只有保護好我們債權人的債權，我們才能談下一步的清收，同時更是有力的保護好我們自己。

過去一年成績與不足同在，2019年我將一如既往的繼續努力，在領導班子帶領下、在新的體制下，銳意進取，奮勇前進，共創xx美好的一天。

銀行現金管理工作總結(四)

20xx年是工行發展史上濃墨重彩的一年，工行成功邁出了股份制改革的第一步。20xx年對xx支行來講，是辛勤耕耘的一年，是適應變革的一年，是開拓創新的一年，也是理清思路、加快發展的一年。在這一年里，各支行及下屬分理處機構業務整合平穩發展，綜合業務系統全面推進并取得預期目標。在這一年里，組織和領導給予了我許多學習和鍛練的機會。

一、強化業務學習，提高自身綜合素質，適應新形勢的需要。

我從事儲蓄工作以來，十分注重個人業務潛力的培養學習。為儲戶帶給規范優質服務的同時，刻苦鉆研業務技能，在熟練掌握了原業務流程的基礎上，用心認真地學習新業務、新知識，遇到不懂的地方虛心向領導及專業科請教學習。隨著銀行改革的需要，我的工作潛力和綜合素質得到了較大程度的提高，業務水平和專業技能也隨著工行各階段的改革得到了更新和進步。

二、以高度的職責心，用戶至上的服務理念，將優質工作落到實處。

20xx年，我在xx

村儲蓄所任業務主管，主要負責重控、內控、核算質量、及柜面正常業務。透過加強內控管理，全所在去年分行開展的核算質量評比中，從未列于倒數五十名內，還曾幾度位于前三、四十名之列，我個人還曾連續兩月在南岸支行被評為“無差錯柜員”。

我始終堅持“客戶第一”的思想，把客戶的事情當成自己的事來辦，換位思考問題，急客戶之所急，想客戶之所想，大膽開拓思想，征對不同客戶采取不同的工作方式，努力為客戶帶給最優質服務，以贏得客戶對我行業務的支持。在xx村儲蓄所工作期間，我同眾多客戶由客戶誼發展成朋友情，多次受到不同類型客戶的贊揚，從未接到過一齊客戶投訴。

在當今激烈的市場競爭中，以避免現金失控而危及企業生存，提升企業的資金管理水平已經成為現代企業財務管理的關鍵。銀行現金管理的出現，為企業現金管理提供了一項全新的選擇，對于提高資金使用效率，降低資金成本，增加資金收益具有積極作用。

[編輯]企業現金管理

企業現金管理的概念源于企業的財務管理，它是指對企業現金資產流入、流出及存量的運作進行統籌規劃，使其在保證流動性的基礎上，加強資金調配節約成本，提高資金使用效率，以追求效益最大化的一種財務管理活動。

西方企業的理財者在此方面做了大量的有益嘗試，并形成了一系列傳統的現金管理方法。現金管理主要體現在現金的收款和付款兩個方面，即在不損害企業的信譽、不加大企業財務風險的前提下，應盡快加速現金的收款速度和延緩現金的付款時間，典型的做法是通過集中銀行制度及鎖箱制度來加速收款。傳統現金管理中的另一項措施就是將現金的流動進行良好的調度，使現金占用量達到最低。即在一定的經濟業務處理過程中，把將來一段時間內將要發生的現金收支結合起來，爭取現金的流入與流出實現同步，以大大降低現金的總體性占用。

[編輯]銀行現金管理

企業有效現金管理的新選擇——銀行現金管理

銀行現金管理業務和傳統意義上企業的現金管理既有聯系又有區別。銀行現金管理，是指銀行憑借雄厚的實力、先進的手段和豐富的經驗，將收款付款、賬戶管理、投資、融資、信息服務等產品進行有機組合為客戶量身定制個性化現金管理方案，提供綜合性服務協助客戶對現金流入、流出及存量進行統籌規劃，在保證流動性的基礎上，實現企業經濟效益的最大化。

[編輯]銀行現金管理的技術

銀行現金管理常用的基本技術主要有三種：

1.現金集中。現金集中就是將集團內部各分支機構的賬戶余額通過某種轉賬機制，全部歸集到企業集團總部的單一總賬戶上，并由其對資金集中進行處理。

2.資金池。資金池是指企業集團將下屬企業多個賬戶的余額進行名義抵消，以計算整個集團的凈余額利息。與現金集中不同的是，現金合并沒有實質性的資金轉移。

3.凈額結算。凈額結算是指企業集團內部通過消除或合并各單位資金流以減少企業集團內部各單位之間跨境支付或外匯交易的制度，簡單說來，就是將由企業集團內部各單位之間的貨物交換而引起的應收賬款、應付賬款進行對沖，并以其凈額進行結算。銀行針對企業現金運動的特點，利用銀行網點、系統平臺、結算產品、網絡通信和人才的優勢，為企業設計出一套高效現金管理的實際方案，提高企業的資金運作效益和效率。

[編輯]銀行現金管理的特點

與傳統的財務管理方式相比，銀行現金管理業務具有不受時空限制、方便、快捷和安全的特點：

1.企業可根據自身財務管理的需要，通過財務軟件系統對銀行提供的業務進行自由組合和控制，靈活定制內部授權機制從而擁有自己的“專有銀行”。這樣能夠充分發揮企業盈余資金的效用，降低集團資金成本，提高流動性資金的盈利能力，提高資金利用效率。

2.企業可利用網上銀行靈活、安全地進行現金管理，享受便捷方便的全面服務。企業一方面可以通過網上銀行的收款服務及時將企業集團分支機構的資金劃轉到總部，便于資金的集中使用；另一方面，公司可以通過網上銀行的付款服務解決資金的下劃和對外支付，包括發放職工工資等。從實際效果來看，網上銀行的使用極大提高了現金管理方案的實用性，節約了企業財務工作人員大量時間，創造了較好的使用效果。

3.為企業財務決策提供了實時、準確、全面的賬務信息支持。銀行現金管理，可以為企業及時提供現金方面的所有信息，包括收入明細清單、付款企業賬號、資金歸集時間等情況。企業集團總部只有得到實時、準確、綜合、全面的賬戶信息，才能據此做出正確的判斷和決策，才有可能實現最大限度和最高效率地使用資金，盡量做到早收晚付。同時，通過資金的集中，使企業的資金使用效率大為提高，杜絕了以前資金大量沉淀，同時貸款大量存在的現象，降低了公司利息支出。

[編輯]銀行現金管理實例：百安居

b&q百安居，是一家總部設在英國，擁有30多年成功經營管理經驗的大型國際裝飾建材零售集團，世界500強之一，企業規模居世界第三、歐洲第一。百安居在全球10多個國家及地區擁有700多家倉儲式裝飾建材連鎖超市。近年來，百安居在中國各地的業務也得到迅猛發展。中國總部設在上海的百安居如何對各地的分支連鎖店、采購機構和差旅人員進行財務管理，卻不是件容易的事。員工的工資需要支付，差旅費需要到上海來報銷，貨款支付憑證需要傳遞。但是由于使用了銀行的現金管理服務，問題就迎刃而解了。如今通過銀行的現金管理服務平臺駐守外地的人員不再需要十天半個月奔波上海處理報銷事務，節約了大量差旅費；分布各地員工的工資發放，也可以直接由總部操作打入員工的信用卡內。因此，百安居中國總部在上海建立了統一的財務中心，減少了一大半的財務人員。日常和銀行的結算直接在網上進行、輕松、快捷的操作帶來了更高的效率，這在以前是完全不可想象的。更重要的是百安居的資金周轉由此加快，資金配置更加合理，為企業發展帶來了可觀的經濟效益。

銀行現金管理工作總結篇四

今年以來，我行積極貫徹落實市委、市政府以及監管部門的`相關會議精神，不斷創新金融服務產品，提升金融服務水平，積極服務“10+3”產業集群建設工作，為促進建設幸福xx、實現跨越發展起到了較好的推動作用。

積極參加市政府組織的第二屆資本交易大會及中小企業融資活動，與市中小企業局聯合開展政企銀三方對接，在縣域召開融資產品推介會，積極及時向中小企業、個體工商戶推介我行的貸款業務。截至11月底，我行各類貸款余額達到24.99億元，居全省第6位，其中小企業貸款余額3.88億元，計劃完成率居全省第1位。

我行著力推動貸款擔保模式創新，積極申請開辦動產、應收賬款、倉單、結算單等質押融資貸款業務以及票據業務，目前動產質押、綜合消費貸、票據等業務已獲批開辦。同時借助同業合作，開辦了保函貸、接力貸等新業務，小企業貸款授信額度也由1000萬元提高至20xx萬元。

積極開展網點改造和網點轉型工作，大力推進農村支付環境建設，同時加強服務質量管理，及時高效處理12345熱線反映問題，通過組織網點員工業務培訓、開展服務禮儀比賽、爭創文明服務窗口等措施，全方位提升服務水平。

我行通過開展安全意識大提升活動、風險聯保責任制活動、“致員工家屬一封信”活動以及合規知識競賽等，實現了全年安全生產目標。

銀行現金管理工作總結篇五

xxxx年已經過去，回望我今年整體的工作情況，在領導和同事的幫助下，我始終嚴格要求自己努力學習專業知識，提高專業技能，完善服務素質，在工作崗位上兢兢業業，經驗日益豐富，越來越自信的為客戶提供滿意的服務，銀行對公柜員年終總結。一年多以來，在xx銀行的大家庭里，我逐漸從懵懂走向成熟。現將本人在這一年中的工作情況，總結如下：

一、勤奮努力，愛崗敬業。在擔任儲蓄工作時，堅持每日營業終了做到帳實相符、賬款相符。能夠認真辦理人民幣大小票幣、損傷幣的兌換業務，整點時做到點準、墩齊、挑凈、捆緊，蓋章清楚。對客戶普通話、三聲服務，細致地解決客戶問題，面對個別客戶的無禮，巧妙應對，不傷和氣，面對客戶的稱贊，謙虛謹慎，不驕不躁。經過不斷努力學習，在實際工作中持續磨練，現在已經熟練掌握了相關業務及規章制度，逐漸成為一名業務熟手。隨著業務的發展，窗口的業務攀升，我不斷總結經驗，提高速度，單月業務量接近xx筆，日均業務量近xx筆。這迫使我不斷提醒自己要認真再認真，嚴格按照行里制定的各項規章制度操作流程來辦理各項業務，并連續數月無差錯。

二、團隊協作，共同進步。銀行工作需要的是集體合作，一個人的力量是有限的。所以不能僅僅滿足于把自己手中的工作干好，還要與同事互相幫助。與同事交流經驗，向他們學習，也將自己的經驗毫無保留地告訴他們。只有整體的素質提高了，支行的業務水平才能上一個臺階。

三、強化業務學習，提高自身綜合素質。我積極參加金融業相關各項考試，考取了xxxx。拓展業務知識，利用休息時間來柜面學習掌握會計柜業務。在同事的幫助下，我學了不少東西，真的是“三人行，必有我師焉”。

雖然各方面取得了進步，但我仍然存在著不足，如點鈔雖將將達標，但是還需要繼續努力，不斷提高。

總而言之，在這一年工作中，我嚴格遵守xx銀行各項規章制度，嚴格要求自己，對客戶服務熱忱、對同事關心友愛、和同事關系融洽，能夠精誠合作、對領導交代的工作能夠認真完成。在不斷提高工作技能的同時，積極學習金融業理論知識，并參加相關考試來努力充實自己。感謝這一年多來領導和同事的關心和幫助，我會在xxxx年的工作中再接再厲，與xx銀行共同成長，謝謝!

銀行現金管理工作總結篇六

在以往的審計、稽核以及檢查中時常發現一種現象，一些網點在為客戶辦理現金收付業務時，由于營業網點或柜員尾箱現金不足，且在不能及時辦理現金調繳的情況下，通過先存款后取款的方式完成交易；從表面上看不存在的風險，同時縮短了業務辦理的時間，實際上柜員逆流程辦理“先收后付”，違反了現金類業務操作的有關規定。該類交易往往金額較大，存在一定的風險隱患，一旦單據由于密碼掛失、法院扣劃、虛存資金被通兌支取或其他非正常原因而無法正常支取，及有可能造成資金損失。

分析對大額現金收付（轉賬）業務逆流程操作的原因，營業機構庫存現金或柜員尾箱余額不足是誘因，部分營業機構柜員對ccbs系統存取款轉賬功能掌握不夠全面，是造成逆程序先存后取的根本原因。

為規范前臺操作，防范操作風險，現根據各種賬戶的交易情況，分別對各種情況應正確使用的交易及有關事項明確如下：

一、付款方為銀行卡（不含理財卡）

1.銀行卡轉銀行卡：啟用“5106銀行卡轉賬”交易。 2.銀行卡轉活期：啟用“5106銀行卡轉賬”交易。3.銀行卡轉定期（不含理財卡內定期子賬戶）：

個人定期存款開戶”交易。

3）轉賬存入通知存款一戶通時，啟用“1632定期續存”交易。4.銀行卡轉內部賬：啟用“5106銀行卡轉賬”交易。

二、付款方為活期

1.活期轉銀行卡：啟用“1123活期一本通支取”交易。 2.活期轉活期：啟用“1123活期一本通支取”交易。3.活期轉定期（不含理財卡內定期子賬戶）：

1）轉入定期一本通存折時，啟用“1622一本通續存”交易； 2）轉開儲蓄存單（特種儲蓄存單）/儲蓄存折時啟用“1631個人定期存款開戶”交易。

3）轉賬存入通知存款一戶通時，啟用“1632定期續存”交易。4.活期轉內部賬：啟用“1123活期一本通支取”交易。

三、付款方為定期（不含理財卡內定期子賬戶）1.定期轉銀行卡：

1）定期一本通存折轉入銀行卡時，啟用“1623定期一本通支取”交易；

2）儲蓄存單（特種儲蓄存單）/儲蓄存折轉入銀行卡時啟用“1633定期存折支取”交易。

2.定期轉活期：

1）定期一本通存折轉入活期時，啟用“1623定期一本通支取”交易；

2）儲蓄存單（特種儲蓄存單）/儲蓄存折轉入銀行卡時啟用

“1633定期存折支取”交易。

3.定期轉定期（不含理財卡內定期子賬戶）：

1）轉入定期一本通賬戶或轉開與轉出定期賬戶同一客戶編號名下儲蓄存單（或特種儲蓄存單）時，啟用“1635個人定期轉定期存款”交易。

2）轉開他人名下或轉開多個定期賬戶時，可先啟用“1623定期一本通支取”交易或“1633定期存折支取”交易轉入/開活期一本通賬戶后，再啟用“1631個人定期存款開戶”交易轉開儲蓄存單（或特種儲蓄存單）/儲蓄存折。

3）轉賬存入一戶通時啟用“1623定期一本通支取”交易。4.定期轉內部賬：

1）定期一本通存折轉入內部賬時，啟用“1623定期一本通支取”交易。

2）儲蓄存單（特種儲蓄存單）/儲蓄存折轉入內部賬時啟用“1633定期存折支取”交易。

四、付款方為內部賬

1.內部賬轉銀行卡：啟用“5107內部賬轉卡”交易。 2.內部賬轉活期：啟用“1122活期一本通續存”交易。3.內部賬轉定期（不含理財卡內定期子賬戶）：

1）轉入定期一本通存折時，啟用“1622一本通續存”交易； 2）轉開儲蓄存單（特種儲蓄存單）/儲蓄存折時，啟用“1631個人定期存款開戶”交易。

3）轉賬存入一戶通時，啟用“1632定期續存”交易。

五、付款方為理財卡內賬戶轉入卡外賬戶

1.理財卡內活期子賬戶/定期子賬戶轉銀行卡：啟用“5306理財卡轉賬—卡內轉卡外”交易或“5106銀行卡轉賬”交易。啟用5306時，先打印存款憑條，后打印取款憑條；啟用5106時打印轉帳憑條；理財卡內定期子賬戶轉卡外銀行卡時轉帳金額為本息合計數。

2.理財卡內活期子賬戶/定期子賬戶轉活期：啟用“5306理財卡轉賬—卡內轉卡外”交易。理財卡內定期子賬戶轉卡外活期時轉帳金額為本息合計數。

3.理財卡內活期子賬戶/定期子賬戶轉定期：

1）轉入定期一本通賬戶或一戶通時，啟用“5306理財卡轉賬—卡內轉卡外”交易；轉帳金額為本息合計數。轉入賬戶的開戶日為轉帳當日。

2）轉開定期存單（特種儲蓄存單）時或轉開多個定期賬戶時，先啟用“5306理財卡轉賬—卡內轉卡內”交易，將卡內定期存款轉入卡內活期子賬戶，再啟用 “1631個人定期存款開戶”交易轉開儲蓄存單（特種儲蓄存單）/儲蓄存折。

六、收款方為理財卡內定期子賬戶

1.卡外賬戶轉入卡內定期子賬戶時，啟用“5306理財卡轉賬—卡外轉卡內”交易。

2.一個定期賬戶轉開理財卡內多個定期子賬戶時，可先啟用

“1623定期一本通支取”交易或“1633定期存折支取”交易，轉入理財卡活期子賬戶后，再啟用“5306理財卡轉賬—卡內轉卡內”交易。

七、“1635定期轉定期”辦理轉賬存款的同時加現金轉存的注意事項

1、系統支持轉出賬戶的銷戶或部分支取后本金轉存、本息合計轉存、本息合計加現金轉存、以及部分金額轉存的業務。

2、“存單存折印刷號”欄位：為銷戶賬戶所屬的存單憑證號碼或定期一本通號碼。

3、“部提存單存折印刷號”欄位：為銷戶賬戶是存單且部提時，此欄位要輸入剩余金額新打印新存單的憑證號碼。

4、“開戶金額”欄位：新開賬戶的存款金額，可以按實際開戶金額輸入（可以大于銷戶賬戶的本息合計），如不輸入，系統默認銷戶賬戶的本息合計金額轉存。

5、“新存單存折印刷號”欄位：輸入新開賬戶的存單憑證號碼。

各網點在辦理賬戶間轉賬業務時，原則上必須按照上述規定啟用相關轉賬交易。如遇轉賬交易不能滿足業務（如定期一本通支取后購買保險繳納保險費等）需要，必須先轉入客戶名下的活期賬戶，不得轉入他人名下賬戶進行過渡。發現異常時，經辦網點應及時逐級上報，妥善處理。

特別鳴謝為本期欄目提供資料的連云港分行，希望各行積極提供資料，為全省網點做好服務。

銀行現金管理工作總結篇七

銀行清分業務

外包合同

甲方：

乙方：

年1月日

為有效提升流通中人民幣整潔度，貫徹人民銀行總行的貨幣金銀工作管理要求，根據《中華人民共和國合同法》和國家其它相關適用法律之規定,本著平等互利的原則，通過友好協商，甲、乙雙方就甲方轄區內清分服務外包工作，達成如下合同，供雙方共同遵守。

一合作內容

1.1甲方將轄內營業網點、現金處理中心的人民幣現金清分工作委托于乙方。

1.2乙方在人民銀行的監督下成立專業清分中心，完成甲方的現金清分任務。

二合作期限

2.1本合同履行期限為年月日至年月日止,為期_

伍_年。

2.2延期：在合同期限屆滿的前30個工作日內，若任何一方未以書面形式通知對方終止合作，則本合同有效期自動順延一年，并繼續執行本合同中的有關規定。合作期限屆滿時，若在雙方終止合作前仍有合作，在合作期內，雙方仍按本合同中的相關規定執行。

三費用及支付方式

3.1甲方支付乙方人民幣清分服務費方式：

3.1.1費用標準：

甲方按年度套餐方案向乙方支付人民幣清分服務費（詳見附件一《市金融機構社會化清分外包服務收費方案》。

3.1.2費用支付時間：

甲方在本合同簽訂后貳個月內付清套餐費用。超出套餐以外的費用在服務期

滿1年（或連續12月）后的1個月內雙方進行對賬并結算費用。

在合同有效期內，甲方均需按上述方式在各結算年初一次性支付全年套餐費用并在服務期滿1年（或連續12個月）后進行對賬及費用結算。

3.1.3費用調整方式約定：

甲方也可根據實際情況選擇年度套餐服務標準；

上述費用的調整周期為1年（或連續12個月），相關調整經雙方協商并達成一致后，簽訂補充合同進行詳細約定，補充合同相關條款與本合同條款違背之處以補充合同內容為準，未做更改部分以本合同相關條款為準。

3.1.4甲方交予乙方差錯備用金及尾款備用金人民幣

3.2人民幣冠字號管理系統年服務費和atm機專用鈔清分等工作收費標準另行協商，并簽訂補充合同進行詳細約定。

四雙方權利與義務

4.1甲方權利與義務：

4.1.1在符合人民銀行貨幣金銀管理要求的前提下，甲方有權根據業務需要，對乙方清分工作提出具體需求，乙方在場地、設備等條件允許的能力范圍內，需滿足甲方需求。

4.1.2甲方有權對乙方清分工作質量進行監督，如發現經乙方處理的錢捆出現嚴重違規現象，視具體情況由乙方補齊差錯款或向人民銀行提出對乙方的處罰措施。違規現象包括以下情況：

a經乙方清分的錢捆違反“五好”錢捆標準，即：點準、挑凈、墩齊、捆緊、名

章齊全清楚；

b經乙方清分的錢捆有假幣；

c經乙方清分的完整券摻雜殘損券比例超過5%；

d經乙方清分的錢捆出現少把、少張等差錯；

e完整券、殘損券、假幣確定標準參照中國人民銀行制定的《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》、《不宜流通人民幣挑剔標準》等相關標準執行。

4.1.3甲方交來的錢捆，需在預約系統約定的時間內交到清分中心。如因業務需要，甲方需要改變交款流程時，需經甲乙雙方協商一致后實施。

4.1.4甲方有義務確保交到清分中心的錢款不存在有損害清分機械的異物。（詳見附件二《金融機構向清分中心交存人民幣回籠券操作規程》）

4.1.5甲方有義務向乙方按時支付清分服務費，逾期未支付且未做出合理書面說明的，則甲方需向乙方按當年活期存款利率支付違約金（按延期支付天數計算）。

4.1.5甲方交給乙方的錢捆如發現丟失，乙方應全額賠付。

4.2乙方權利與義務

4.2.1當甲方交來的款項應符合《金融機構向清分中心交存人民幣回籠券操作規程》中規定的錢捆質量標準。

4.2.2乙方有義務及時安排甲方清分交款預約并回饋甲方預約信息，對所接受的預約款項做到日清日結。清分款項做到當日代甲方上繳到人民銀行發行庫或交付給甲方使用。如因偶然事件限制（偶然事件包括但不限于以下情況：如停電、設備臨時維護、場地裝修、人行發行庫停辦業務、自然災害等不可抗力因素），導致清分工作不能完成時，未清分的款項乙方應封袋后返還給甲方，以確保甲方款項的安全，同時做好相應的解釋工作。

4.2.3乙方有權按照合同約定向甲方要求支付清分服務費用。

五差錯款、假人民幣處理

5.1處理原則及處理方法參見本合同附件三《差錯款及假人民幣處理原則和處理方法》。

六保密

6.1任何一方對于因簽署或履行本合同而了解或接觸到對方的商業秘密及其他機密資料和信息（以下簡稱“保密信息”）均應保守秘密；非經對方書面同意，任何一方不得向第三方泄露、給予或轉讓保密信息。

6.2在本合同終止之后，雙方在本條款項下的義務并不隨之終止，雙方仍需遵守本合同之保密條款，履行其所承諾的保密義務，直到對方同意其解除此項義務，或事實上不會因違反本合同的保密條款而給對方造成任何形式的損害時為止。

6.3除本合同規定之工作所需外，未經對方事先書面同意，不得擅自使用、復制對方的商標、標志、商業信息、技術及其他資料。接受方應以不低于對待自己的保密信息來妥善保管和使用對方的保密信息。

七違約責任

7.1甲乙雙方應正當行使權利，履行義務，保證本合同的順利履行。

7.2任何一方沒有充分、及時履行義務的，應當承擔違約責任；給對方造成損失的，應賠償對方由此所遭受的直接和間接經濟損失。

八合同變更、解除或終止

在合同履行期間，如出現人民銀行上級行相關文件涉及到本項目不能繼續進行時，甲乙雙方應通過友好協商修改合同內容，妥善解決。在經甲乙雙方友好協商妥善處理完善后事宜后，本合同即行終止。

中國農業銀行遂寧分行

理基礎，不斷強化運營業務操作風險管控，進一步優化網點作業流程，規范操作，把內控管

理各項制度真正落到實處，運營管理水平得到進一步的提升，會計內控管理能力得到進一步

加強，為我行穩健經營、持續發展保駕護航，確保無案件事故發生。現將全年工作開展情況

總結如下：

一、工作目標完成情況

（一）后臺中心建設取得突破性進展。截至年末，建成了市分行集中作業中心、遠程集

業務處理正式邁入一個新的時代，我行的現代化運營體系建設工作進入了高速發展階段。

（二）現金中心集約化服務效果顯著。完成了市分行現金中心功能分區改造，并順利通

效，柜面人員減負作用顯著，切實提高了對網點作業的支持保障與服務能力。

管人員深入到46個營業機構進行“坐班體驗”。三是組織各種培訓16期，共2316人（次）

參加培訓。

等專項檢查。實現了全年無運營操作案件和重大差錯事故的目標。

二、主要工作措施

部署，投入大量的人力、財力和物力，為積極推進運營體系各項集中任務的快速落實做了大

量的嘗試和富有成效的工作。

1、現金中心按照標準化、規范化、程序化的模式進行建設，凸顯我行現金管理先進化。

能力。根據總行現金配送調撥業務流程，我行結合實際，修訂了《現金集中配送調繳業務操

培訓，使前臺人員在熟練掌握現金調繳業務流程及操作要求的同時，牢固樹立“合規創造價

值，違規就是風險”的意識，保證現金配送安全。在現金運營過程中，為了最大限度地降低

風險，保證現金配送萬無一失，運營管理部門對營業網點的日現金收付量、尾箱數量進行全

面細致調查，實行主出納制，推行卡封袋，有效壓縮尾箱，從而使每個營業網點的現金尾箱

由原來的4、5個壓縮到現在的2、3個。現金的集中清分和集中配在運營工作規范化管理、現金安全、柜面人員減負等方面發揮作用比較明顯，深受基層網點和柜員的歡迎。

2、全面推進銀企對賬集中，對賬工作日趨規范化，風險防控更加有力化。在20xx年2

月，我行全面實行了對賬外包，通過對賬集中管理和對賬外包，全行對賬直接參與人員減少

6人，實現了對賬工作與營業機構的物理剝離，有效緩解了基層網點對賬人員不足、崗位制

約不到位和對賬質量不高的問題。一是領導重視，加強管理，考核落實。今年以來，我行把

做好對賬工作、提高銀企集中對賬率作為強化內控、提高運營精細化管理的一項重要內容來

抓，在年初出臺的《運營主管考核辦法》中，把對帳管理納入到運營主管的業務管理考核項

切配合外包單位，采用上門核對、電話聯系、手把手教會企業網銀對賬人員對賬等方式，督

分析原因，及時調整對賬方式；對于長期不動戶、零余額戶、久不使用的納稅戶等影響對帳

進度的帳戶，各網點積極予以清理，對提高銀企對賬率起到了很大作用。三是提早部署，準

辦，從而確保了全行在對賬考核期內全面完成對賬任務。

3、集中作業成功上線，對減輕網點負擔、加強風險控制、提高客戶服務水平效果明顯化。

設，多次召開專題行長辦公會議，研究運營體系建設。成立了遂寧市分行集中作業平臺領導

調一致，共同完成項目上線的準備工作。同時，制定了《集中作業平臺上線投產工作任務安

萬美元；超額350萬美元；當年沒有發生重大經濟、刑事案件或責任事故。回首1999年，我們著重抓了以下幾方面的工作：

一、強化信貸管理，提高收益水平。主要抓了四個重要環節：

按旬監控、按月考核。各處所將任務落實到信貸員和到企業，并制定了相應的獎懲辦法，加

大獎懲力度。從行長到部室主任，繼續落實了包處所、包大戶任務。行長、副行長每月從個

常深入企業檢查庫存現金,搞好調查,掌握企業多頭開戶情況，較好地防止了息源的流失。

是嚴格執行貸款第一責任人辦法，徹底解決權責脫鉤、責任不清、獎罰不明的老問題，將貸

款損失的責任落到實處。三是嚴格承兌匯票管理。承兌匯票視同新放貸款一樣嚴格管理，堅

決按上級行規定的10個條件，履行程序，保證無一筆墊付發生。

（三）抓好清分和盤活工作。3月12日,總、省行召開了信貸資產清分工作電視電話會

議,總行何林祥行長和省行張少士行長就清分的意義、步驟、方法和政策等，做了詳細的部署。

這是一項階段性的中心工作，是銀行信貸管理制度的一項重大改革。時間緊，任務重。根據

上級行的統一要求，我們成立了清分工作領導小組，由行長親自擔任組長，副行長任清分辦

不輕，要實實在在的收回，因此，落實到各處所的還不到1個百分點，要求保證完成，不得

有水分。

（四）優化信貸結構，搞好信貸服務。我們打破行業、所有制界限，把有生命力的雙優

小額質押貸款442萬元，占增量貸款的比重為13.6％；年末小額質押貸款余額為2778萬元。

行累計吸收企業單位定期存款達770萬元，月均存款達360萬元。

務一樣抓緊、抓好，按期完成了任務。

達到了預定計劃。

首先，抓好儲蓄所長隊伍建設。我們借鑒鳳城市行的經驗，制定了《儲蓄所長競聘上崗

工作總結(多篇)

培養和諧的人際關系，與同事之間和睦相處;四是清醒的認識自我、勝不驕、敗不餒。參加工作以來，我立足本職崗位，踏實工作，努力學習業務(于:

銀行清分工作總結)知識，向有經驗的同事請教，只有這樣，才能確確實實干出能經得起時間考驗的業績。

點點滴滴的小事讓我深刻體會到，作為一名一線的員工，注定要平凡，因為他不能像沖鋒陷

陣的戰士一樣用滿腔的熱血堵槍口，炸碉堡，留下英雄美名供世人傳揚，甚至不能像農民那

情，奉獻我們的真誠，奉獻我們的青春。平凡的我們一樣能夠創造出一片精彩的天空，沒有

得體，給客戶留下了良好的印象，也贏得了客戶的信任。實際辦理業務時，在保證遵守我行

各項規章制度的前提下，靈活掌握營銷方式，為客戶提供一定的方便，靈活、適度地為客戶

我對人生價值的追求，對金融事業的一份熱情。因為我知道作為一名成長中的青年，只有把

個人理想與農金事業的發展有機結合起來，才能充分發揮自己的工作積極性、主動性和創造

重大經濟、刑事案件或責任事故。回首xx年，我們著重抓了以下幾方面的工作：

一、強化信貸管理，提高收益水平。主要抓了四個重要環節：

制等方面的客觀因素，將上級行下達的收息計劃如實分解下去，并按旬監控、按月考核。各

處所將任務落實到信貸員和到企業，并制定了相應的獎懲辦法，加大獎懲力度。從行長到部

銀行現金管理工作總結篇八

一、重申各縣支行、網點嚴禁對外支付殘損人民幣。收入的現金要及時進行挑殘整點，有清分機或a類點鈔機的網點要確保對收付的現金進行清分。對被投訴或檢查發現外支付殘損人民幣行為的網點及個人，市行將進行通報批評及嚴厲處罰。嚴格按不宜流通人民幣標準回收殘損人民幣，殘損人民幣中不得夾帶完整券，進一步提高殘損人民幣的回收質量。

二、我行根據人行下一階段的工作部署對小面額人民幣投放和殘損人民幣回收指標進行部份調整，具體內容如下：

（一）從6月份起取消各縣支行、網點20元券殘損人民幣的回收指標，改為正常回收，但要嚴格確保殘損人民幣回收質量，殘損人民幣中不得夾帶完整券。

（二）從6月份起取消各縣支行、網點5角小面額人民幣的投放指標，改為按正常需求下撥。

三、人行目前正在進行明查暗訪，各網點要注意以下幾點：宣傳單冊要擺放到位，殘損人民幣要挑剔干凈，小面額人民幣要備付齊全，現金業務要規范操作。

銀行現金管理工作總結篇九

xxxx年，風險管理部在xxx黨組的正確領導下，干部職工團結一心，工作中堅持務實、謹慎的辦事原則，并積極進行業務創新，不斷根據發展需要進行新措施、新制度的制定與實施，為xxx的發展起到了一定作用。現將我部室今年工作實際情況總結報告如下：

今年工作中，風險管理部干部職工在積極提高業務理論水平與業務操作能力的同時，通過學習與交流等方式加強了思想素質的培養。工作中能夠較好的樹立全局觀念，面對困難大家能心往一處想、勁往一處使，針對具體業務，能夠以集體利益為重，敢于表達自己的看法，在防范風險方面起到了積極作用。總體講，經過一年的學習與鍛煉，我部室的綜合素質有了進一步的提高，隊伍得到鍛煉，為今后工作的向前發展奠定了隊伍基礎。

針對今年我行存款工作出現的新問題，我部室在資金計劃中及時調整思路，從考核制度、激勵機制等方面著力營造全員組織存款的氛圍，推動全區存款工作向前發展。

為提高各單位存款工作的積極性，我們根據業務發展需要，按照領導要求，以“重獎不重罰”為原則，進一步完善了存款獎懲制度，從內部制度入手使全區存款工作更具活力。 今年工作中，我們注重了對各支行存款工作的動態管理，密切關注各單位存款余額的變化情況，能夠及時了解他們遇到的困難與問題，并制定有效措施。

今年，我部室在做好資金投放工作的同時，將工作重心放在風險管理方面，加強貸款審查和風險監控，深化貸款的整體管理工作；更新信貸管理觀念，全面推行貸款五級分類工作；提升信貸管理電子化水平，深入做好信貸管理系統的上線工作；加強客戶經理隊伍管理，完善客戶經理考核辦法；加強業務創新，拓展信貸品種；完善信貸業務流程，嚴肅信貸紀律，充分發揮了部室職能，在xxx整體風險管理中發揮了重要作用。

1、貫徹落實“審貸分離”制度，加強風險管理。我部室認真落實貸款審查的工作職責，堅持審查中的獨立性，對公司業務部報送的企業流動資金貸款、支行報送的超權限農戶貸款手續資料，嚴格審查其基本要素、主體資格、貸款用途等方面的合規合法性;審查核定客戶信用等級，分析、揭示企業的財務風險、經營管理風險、市場風險等，提出風險防范的措施;通過經營決策系統查詢和二次調查，嚴格防范農戶多頭貸款。根據審查結果，提出明確的審查意見。審查同意辦理的，提交xxx貸審委審議。對于不符合國家產業政策和信貸政策的貸款，決不做“好好先生”，嚴格按規定退回，防范信貸風險。在貸審委指導和要求下，進一步完善貸款審議制度，按照“一人一票”的原則，印制《貸審委審議用票》，做好貸審會會議記錄，根據會議記錄和表決結果，報送有權審批人決策，對需上報咨詢的貸款，按要求上報大額貸款咨詢委員會咨詢；對公司業務部填制的信貸合同、借款憑證及抵、質押登記手續嚴格審查，防范操作風險；全面做好貸款的風險監測和控制工作，及時分析信貸資產質量變化的原因和趨勢，提出加強風險管理的措施，在信貸的審查環節和整體管理中，力爭將風險降至最低。

2、高標準、嚴要求，全面做好五級分類工作。xxxx年風險管理部在xxx風險管理委員會領導下，克服客戶信息不對稱、信貸管理電子化水平落后、信貸人員素質相對不高等困難，樹立信心，強化集體意識，全面推進貸款四級分類向五級分類的整體過渡。我部多次舉辦貸款五級分類培訓班（會），使五級分類人員熟練掌握了五級分類的內涵、核心定義、分類標準、分類程序和分類方法。下發了五級分類實施方案和實施細則，制定了分類整體計劃，明確了各類貸款尤其是損失類貸款的分類要求，為五級分類工作奠定了良好的制度基礎。

對各部門、支行的分類權限和應承擔的職責進行了明確分工，根據上級部門對五級分類過程中提出的要求，及時傳達并積極整改。成立了貸款五級分類督導小組，以風險分類工作的及時性、準確性和操作規范性為原則，定期對轄內xxx分類工作進行檢查督導。與其他部門密切配合，及時解決分類中遇到的電腦、打印機等電子化設備不足問題。按照風險管理委員會授權，對貸款分類結果進行認定，并對需上報的貸款分類結果提出審核意見。

做好分類資料收集工作，要求借款人、擔保人的各項資料必須收集齊全；超過支行認定權限的必須填列相關資料上報xxx；貸款列入損失類的，必須由貸款管理人出具書面報告上報xxx認定。同時根據上級文件和通知精神及時進行整改，確保五級分類工作的準確性、真實性。在風險管理委員會領導下，我部室人員以積極進取的態度，求真務實的作風，順利完成了x月-x月末的季度貸款五級分類，并使其成為一項長期性、持續性的工作。

貸款五級分類工作不僅真實揭示了資產質量，更重要的是通過五級分類實踐操作，信貸工作人員的風險預測、風險分析和風險防范能力普遍有所提高，素質有所增強；樹立了第一還款來源作為償還債務最有保障來源的信貸管理觀念，有利于形成“識別風險-發現問題-及時舉措-改進信貸管理”的良性循環，為進一步改善信貸管理、提高風險防范水平、提高信貸資產質量奠定了堅實基礎。

3、做好企業信用信息基礎數據庫錄入和信貸管理系統上線工作，提升金融電子化水平。今年是我行金融電子化建設的重要一年，一是人民銀行原有的銀行信貸登記咨詢系統向企業信用信息基礎數據庫逐步轉換，我部室統一組織，精心安排，充分發揮吃苦耐勞的精神，加班加點，順利完成了我行企業客戶信息錄入和系統轉換的各項任務要求。數據庫的建成和運行，將有利于我行與其他金融部門加強協作，在企業信貸方面實現更充分的信息共享，進一步防范信貸風險。二是全市農村xxx信貸管理系統上線運行。推廣應用信貸管理系統，是農村xxx信貸業務電子化管理的重要舉措，為按時完成市辦計劃部署，我部室多次組織培訓，使相關信貸、會計人員熟練掌握數據采集、移行、貸款業務辦理等方面的知識，為按時完成信貸管理系統上線的各階段任務目標打下了良好基礎。針對數據采集、移行和業務辦理中出現的相關問題，及時反饋市辦解決，確保信貸業務的正常辦理。信貸管理系統正式上線以來，通過我部室和基層信貸人員的共同努力，充分發揮了其加強貸款管理，防范多頭貸款、違規貸款、跨社區貸款的積極作用，必將有利于今后我行整體信貸資產質量的提高。

4、完善客戶經理激勵機制，強化制度激勵效應與約束力。本著責權利統一的原則，進一步完善了客戶經理考核辦法，根據客戶經理管理貸款的質量，確定不同級別的考核工資提取比例，進一步提高了客戶經理承擔風險與收益的透明度與可預見性，使客戶經理個人收入與工作強度及工作質量的聯系更為緊密，考核制度的激勵作用得以有效發揮，客戶經理尤其是下崗客戶經理加強貸款管理和收貸收息的積極性明顯提高。制度本身對小額貸款風險的消化、控制能力得到進一步加強，成為小額信貸業務健康發展的重要制度基礎。 x、創新信貸品種，促進業務發展。一是根據我區個體私營經濟發展較快的實際情況，推出了個體工商戶授信，這一業務品種具有授信范圍符合實際、業務辦理程序簡單、擔保方式靈活的優點，成為農村xxx爭奪個體工商戶金融市場的有力武器。同時為做好風險防范工作，我部室制定下發了《xxxx區農村xxx個體工商戶授信管理辦法》，明確個體工商戶授信的管理辦法、分級權限、業務辦理流程、責任追究辦法等，確保個體工商戶授信的信貸資產質量，有效防范風險的發生。截至xx月末，共發放個體工商戶貸款xxx戶，金額xxxx萬元。二是針對區內眾多企業依托我行xxx石化公司開展化工產品的生產、營銷和對外貿易的實際情況，推出了企業倉單貸款。該貸款品種具有xxx、貸款企業、倉儲企業“三贏”的優點，受到廣大民營企業的歡迎。同時我部室嚴格倉單貸款的審查條件，完善貸款程序，做到了業務創新與風險防范并重。

5、開展信用評定，促進信用工程發展。xxxx年我部室依據上級要求，組織開展了信用評定活動。此次信用評定是樹立良好社會道德風尚、擴大xxx知名度的一項重要舉措。在評定過程中嚴格把關，確保評定質量，將評定工作與貸款營銷、爭取優質客戶群有機結合，取得了良好效果，共評定信用鄉鎮x個，信用村xxx個，信用企業xxx家，信用農戶xxxxx戶，信用個體工商戶xx戶。在“信用xxxx”建設中發揮了積極作用。

為改善我行經營結構與收入結構，增強農村xxx同業競爭力，我們積極聯系，不斷創新中間業務品種，取得了良好效果，截止xx月底，萬元，%。

1、積極穩妥開展銀行承兌匯票業務，在完善xxx服務功能、壯大存款規模的同時，亦有力推動了中間業務的發展，由此項業務產生的收入已達xxx萬元。

2、積極與各家被代理客戶聯系，大力發展無風險代理類中間業務品種，主要是代理保險業務。xxxx年我部室組織了保險代理競投標活動，根據各家保險公司提出的保險方案、理賠手續、手續費比例等要素，擇優選擇了x家保險公司開展辦理小額信貸保險業務。競投標活動的開展，有利于提高保險公司的積極性，促使保險公司加快理賠速度，保證服務質量，同時對化解我行信貸風險，提高中間業務收入有積極作用。截至xxxx年xx月底，萬元。

3、要求各單位根據自身實際，大力開展代發工資、代收業務款等業務，雖然此類中間業務不會代來業務收入，卻擴大了xxx影響，增加了存款規模，為提高整體盈利能力創造了條件。

今年在資金頭寸方面，我們根據以往經驗，結合實際，針對有可能出現的問題，早計劃、早準備，密切關注資金頭寸等指標的變化，保證了我行經營的流動性與安全性。xx月底，我行現金及周轉金xxxx萬元，存放同業款項xxxxx萬元，可用資金凈額xxxx萬元，％。

總結一年工作，不足之處主要集中兩點：

（一）由于人員配備原因，我部室對支行的業務輔導及檢查較少，未能很好的與一線信貸員進行交流，致使對目前信貸業務具體開展情況及員工業務、思想狀態把握不夠。

（二）對企業的貸后檢查力度不夠，對全區企業客戶的經營情況掌握不夠全面。