個(gè)人總結(jié)是一種自我成長(zhǎng)的方式,通過(guò)總結(jié)我們可以發(fā)現(xiàn)自己在某些方面的不足,從而給自己設(shè)定新的目標(biāo)并努力實(shí)現(xiàn)。以下是一些精選的個(gè)人總結(jié)范文,希望這些范文能為大家的寫(xiě)作提供一些新的思路和觀點(diǎn)。
銀行合規(guī)個(gè)人學(xué)習(xí)總結(jié)(模板17篇)篇一
根據(jù)省行開(kāi)展“人人遵章、全行整改”的主題教育的精神,在分行相關(guān)部門(mén)的宣傳、組織和動(dòng)員下,我認(rèn)真、深入地參加了這次全行開(kāi)展的“遵章、整改”學(xué)習(xí)活動(dòng)。透過(guò)這次主題教育,進(jìn)一步提高了我的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),強(qiáng)化了合規(guī)操作的觀念,并且明晰了崗位的職責(zé)以及這次主題教育的好處和重要性。
本人認(rèn)真學(xué)習(xí)《關(guān)于在全行開(kāi)展依法合規(guī)專題教育活動(dòng)和落實(shí)省行案件防范工作整改方案的通知》文件,透過(guò)學(xué)習(xí)進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)對(duì)我行經(jīng)營(yíng)管理的重要性和緊迫性,深刻認(rèn)識(shí)到違規(guī)經(jīng)營(yíng),案件高發(fā)的危害性。南?!肮馊A”案件,順德支行賬外經(jīng)營(yíng)案件和省行去年通報(bào)的案件再一次向我們敲響警鐘,今年分行對(duì)案情的通報(bào),使我更加認(rèn)析到當(dāng)前內(nèi)控管理工作面臨的嚴(yán)峻形勢(shì)。作為一名管理人員,我深知依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的基本原則,也是堅(jiān)持正確的經(jīng)營(yíng)方向的保證,更是金融企自我發(fā)展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險(xiǎn)的根本所在。所以,在經(jīng)營(yíng)管理工作中,務(wù)必做好以下幾項(xiàng)工作,才能確保我處各項(xiàng)工作健康快速發(fā)展。
加強(qiáng)員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí),加強(qiáng)思想教育,這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強(qiáng)對(duì)銀行員工的風(fēng)險(xiǎn)防范教育,使大家都認(rèn)識(shí)到社會(huì)的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的普遍性,認(rèn)識(shí)到銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè),務(wù)必把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位。版權(quán)聲明:依法合規(guī)建設(shè)學(xué)習(xí)心得由中國(guó)人才指南網(wǎng)原創(chuàng)首發(fā),作者:績(jī)東一分理處周豪恩,未經(jīng)授權(quán)禁止用作商業(yè)用途,轉(zhuǎn)載請(qǐng)注明來(lái)源。每一天從自我的崗位做起,自覺(jué)遵守各項(xiàng)規(guī)章制度,自覺(jué)抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為,要根除以信任代替管理,以習(xí)慣代替制度,以情面代替紀(jì)律,珍惜自我的職業(yè)生涯,視制度如生命,糾違章如排雷,增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí),提高規(guī)范操作,從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來(lái)看,“十個(gè)案件九違章”有章不循,違規(guī)操作,檢查不細(xì),監(jiān)督不力,實(shí)屬重要根源,無(wú)數(shù)案件、事故、教訓(xùn),都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在必須的漏洞。正是制度的不完善,才導(dǎo)致一些人有機(jī)會(huì)鉆空子,從而給國(guó)家資金造成損失。我們就應(yīng)吸取教訓(xùn),不斷健全完善各項(xiàng)規(guī)章制度,并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險(xiǎn)防范的前提條件,要認(rèn)真扎實(shí)地貫徹執(zhí)行案件防范職責(zé)制的規(guī)定,促進(jìn)內(nèi)部防范機(jī)制的強(qiáng)化與完善,努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù),在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí),加強(qiáng)規(guī)范管理,以保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進(jìn)行。
二我們要著力解決思想認(rèn)識(shí)不到位、制度執(zhí)行不到位、監(jiān)督檢查不到位、以信任代替管理,以感情代替原則,理解合規(guī)約束、養(yǎng)成合規(guī)習(xí)慣的良好氛圍,促進(jìn)合規(guī)文化推廣的根植。
合規(guī)文化宣講的成功實(shí)踐證明,無(wú)論做什么事,只要瞄準(zhǔn)目標(biāo),認(rèn)真抓,認(rèn)真做,就能取得事半功倍。合規(guī)就像紅綠燈,你遵守它,它就會(huì)保護(hù)你。很多人都認(rèn)為一提到合規(guī),就覺(jué)得受到了束縛、業(yè)務(wù)不好做了、發(fā)展也受到了影響,在理解合規(guī)管理時(shí)總會(huì)自覺(jué)或不自覺(jué)地產(chǎn)生這樣或那樣一些抵觸情緒??墒俏覀円鞔_這點(diǎn)“合規(guī)文化是立行之本,經(jīng)營(yíng)之本”,合規(guī)與業(yè)務(wù)發(fā)展不是矛盾的、更不是對(duì)立的。合規(guī)像紅綠燈一樣維護(hù)著業(yè)務(wù)發(fā)展的秩序,擔(dān)負(fù)著為經(jīng)營(yíng)管理保駕護(hù)航的職責(zé)和使命。
三在我們的身邊有很多真人真事,各種案例都反映了合規(guī)建設(shè)的重要性,十次小的違規(guī)操作可能造成一次較大的飛行故障,百次較大的故障可能釀造成一次打的飛行事故,十次大的飛行事故就可能造成一次空難。這就要求我們從根源上控制風(fēng)險(xiǎn),杜絕違規(guī)操作,不給“事故”留下任何可乘之機(jī)。僅有這樣,才能保障我們的事業(yè)在合規(guī)大道上又好又快的發(fā)展。我們要經(jīng)常參加一些“學(xué)內(nèi)控制度,創(chuàng)合規(guī)文化”的活動(dòng),真正的使合規(guī)文化融入我們員工的日常行為,融入具體的業(yè)務(wù)活動(dòng),為全行業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)又好又快發(fā)展奠定了堅(jiān)實(shí)的合規(guī)基礎(chǔ)。四合規(guī)文化建設(shè)是一項(xiàng)十分艱巨而又好處重大的系統(tǒng)工程,我們大家務(wù)必再接再厲,結(jié)合日常業(yè)務(wù)工作提升年活動(dòng)創(chuàng)新工作思想和方法,把合規(guī)文化建設(shè)各項(xiàng)工作深入開(kāi)展下去,為打造優(yōu)秀大型上市銀行帶給強(qiáng)有力的合規(guī)文化支撐!
我的童年是在父母講述的故事中度過(guò)的,在他們的口中,有不畏權(quán)貴、剛直不阿的包拯、有治軍嚴(yán)謹(jǐn)、精忠報(bào)國(guó)的岳飛,他們的名字與事跡組成了中華民族淵源流長(zhǎng)的歷史文化中最為璀燦的一部分,當(dāng)然,千夫所指的趙高、遺臭萬(wàn)年的秦檜自然便扮演了這段歷史中當(dāng)之無(wú)愧的丑角。“為什么同樣的人會(huì)有這么大的差別呢”天真不懂世事的我提出了這樣一個(gè)可笑的問(wèn)題。
“那是因?yàn)樵谝粋€(gè)人的心中,善良的天使與兇惡的魔鬼在進(jìn)行著一場(chǎng)斗爭(zhēng),魔鬼用懶惰、貪婪、謊言、放縱、恐懼和不忠誘惑你走向無(wú)底的深淵,而天使則用勤勉、自律、真誠(chéng)、職責(zé)、從容和忠貞帶你步入人性的頂峰!”父親慈愛(ài)的目光中透露出對(duì)我殷切的希冀。
應(yīng)對(duì)父母的解釋,我似懂非懂的點(diǎn)著頭,直到多年以后,我才逐漸明白了他們的良苦用心,其實(shí),在每個(gè)人心中都存在著一場(chǎng)這樣的斗爭(zhēng),人生的走向也取決于自我的內(nèi)心。
人生的路要靠自我選擇。愛(ài)崗敬業(yè),爭(zhēng)創(chuàng)一流是我們對(duì)工作永恒的追求;禮貌待客,微笑服務(wù)是我們固守的經(jīng)營(yíng)原則;服從上級(jí)、強(qiáng)化管控是我們開(kāi)展工作的制勝法寶;服務(wù)高效、社會(huì)認(rèn)可是我們?nèi)w金冠人的心愿。人能夠渾渾噩噩,也能夠志存高遠(yuǎn);能夠輕視自我,也能夠莊嚴(yán)自我;能夠人微言輕,也能夠舉足輕重;能夠辦事拖拉,也能夠雷厲風(fēng)行。有道是:我的靈魂期待什么,我便能夠做成什么。如果說(shuō)商品靠品牌打天下,那么,我說(shuō),人活著也應(yīng)當(dāng)有自我的品牌,“滿意是綱,放心為常,合規(guī)操作是保障?!?/p>
什么叫合規(guī)合規(guī)就是合乎規(guī)范,包括大的規(guī)章制度,也包括小的規(guī)則、秩序。我按照次序第*個(gè)走上演講臺(tái),是合規(guī);大家安靜地坐在那里聽(tīng)演講,是合規(guī);過(guò)馬路走人行橫道是合規(guī);工作中,我們恪盡職守就更是合規(guī)。因?yàn)闆](méi)有從事太多業(yè)務(wù)工作的經(jīng)驗(yàn),我對(duì)合規(guī)的認(rèn)識(shí)比較朦朧,可是我明白,行業(yè)規(guī)范的遵從與自身的自律是密不可分的,孔子云:“其身正,毋令則行,其身不正,雖令毋從?!?/p>
第一次認(rèn)識(shí)到“合規(guī)”這個(gè)詞,還是從一位金融業(yè)界的朋友口中得知,但我想,“合規(guī)”的意義應(yīng)不僅僅局限于狹隘的單一行業(yè),縱觀歷年來(lái)因?yàn)椴恢v“合規(guī)”而屢屢發(fā)生的行業(yè)事件,讓我真切的感受到“合規(guī)”文化建設(shè)的重要性與必要性。
樹(shù)立新時(shí)期的“合規(guī)文化”是規(guī)范行業(yè)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)行之有效的舉措,可是,如何讓“合規(guī)文化”深入人心,如何又讓“合規(guī)文化”融化在自我的實(shí)際行動(dòng)中并構(gòu)成一種習(xí)慣,卻并非一件簡(jiǎn)單的事。春風(fēng)化雨,潤(rùn)物無(wú)聲,我們每一個(gè)人應(yīng)當(dāng)從自我做起,從小事做起,加強(qiáng)自身修養(yǎng),加強(qiáng)人格錘煉,恪守行業(yè)規(guī)范,為弘揚(yáng)行業(yè)新風(fēng)、促進(jìn)行業(yè)發(fā)展提高盡職盡力,對(duì)此,我也感觸頗多,以下是我個(gè)人對(duì)職業(yè)道德誠(chéng)信、合規(guī)操作意識(shí)和監(jiān)督防范意識(shí)的一點(diǎn)。
心得體會(huì)。
還望大家不吝指教:
古語(yǔ)有云:百行以德為首??梢?jiàn)古人早就講明了道德的重要性,做人,應(yīng)當(dāng)身先立德,做事,亦應(yīng)當(dāng)以德從業(yè),堅(jiān)決樹(shù)立與不良行為做斗爭(zhēng)的決心,萬(wàn)里長(zhǎng)城尚且是由一磚一石壘起來(lái)的,恪守行規(guī)、樹(shù)立良好行業(yè)風(fēng)氣的這道長(zhǎng)城亦應(yīng)由以德立身這塊基石做起。
“合規(guī)文化”的建設(shè)與實(shí)踐絕非一朝一夕、一人一事便能夠完成,它需要我們共同恪守、長(zhǎng)期不懈的堅(jiān)持,正所謂“循規(guī)蹈距一日易,遵章守制千日難”,堅(jiān)持嚴(yán)肅謹(jǐn)慎的工作作風(fēng)、固守心中那道不可逾越的道德防線,任何時(shí)候都不能把個(gè)人利益凌駕于國(guó)家和團(tuán)體的利益之上,慎于思、謹(jǐn)于行、安住心、守住身,小事當(dāng)慎、小節(jié)當(dāng)拘,許多行業(yè)事件的發(fā)生往往始于小節(jié),千里長(zhǎng)堤,潰于蟻穴;百尺之室,焚于隙煙說(shuō)的就是這個(gè)道理,與其“悔不當(dāng)初”,不如從一開(kāi)始就掐斷心中那份誘惑,嚴(yán)把合規(guī)關(guān),慎小處微,讓“合規(guī)”成為一種習(xí)慣。
融“合規(guī)于實(shí)踐”,處處合規(guī),事事合規(guī),不僅僅要確保自身的業(yè)務(wù)活動(dòng)貼合本行業(yè)的規(guī)章制度及行為準(zhǔn)則,更要在企業(yè)內(nèi)部與外部之間加強(qiáng)對(duì)“合規(guī)”精神的發(fā)揚(yáng)與傳播。
作為奮斗在行業(yè)基層服務(wù)最前線的一名普通員工,我們的言行與企業(yè)的形象息息相關(guān),因?yàn)楣ぷ鞯奶匦?,我們義無(wú)反顧的挑起了“合規(guī)”文化的宣傳重任,以實(shí)際行動(dòng)詮釋合規(guī)文化,盡心竭力演繹“合規(guī)”文化使者的真我風(fēng)采,攜手并進(jìn),通力打造“依法經(jīng)營(yíng)、守法奉獻(xiàn)、合規(guī)辦事、全員信守”的合規(guī)文化。此乃宣揚(yáng)“合規(guī)文化”之三省。
開(kāi)展合規(guī)文化建設(shè)大討論活動(dòng)對(duì)規(guī)范操作行為,遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有用心的深遠(yuǎn)的好處。一方面,要統(tǒng)一各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)的認(rèn)識(shí),使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者,策劃者、推動(dòng)者。當(dāng)今社會(huì)是一個(gè)知識(shí)經(jīng)濟(jì)社會(huì),各種新事物不斷涌現(xiàn),新業(yè)務(wù)、新知識(shí)更是層出不窮。形勢(shì)的發(fā)展要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí),全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識(shí),不斷更新知識(shí)結(jié)構(gòu),努力提高綜合素質(zhì),更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。
按照“一崗雙責(zé)”的要求,認(rèn)真履行崗位職責(zé),要注重加強(qiáng)對(duì)政治理論、經(jīng)濟(jì)金融、法律法規(guī)等方方面面知識(shí)的學(xué)習(xí),不斷提高自身的綜合素質(zhì),增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的潛力,做到在大是大非面前立場(chǎng)堅(jiān)定、頭腦清醒。
同時(shí),要進(jìn)一步端正經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)思想,增強(qiáng)依法合規(guī)審慎經(jīng)營(yíng)意識(shí),把我行各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)引向正確軌道,推進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。一方面,要提高全體員工對(duì)合規(guī)文化建設(shè)大討論活動(dòng)的認(rèn)識(shí),全行干部職工是我行企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的主體,又是企業(yè)合規(guī)文化的實(shí)踐者和創(chuàng)造者,沒(méi)有廣大員工的用心參與,就不可能建設(shè)好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè),更談不上讓員工遵紀(jì)守法。從現(xiàn)實(shí)看,許多員工對(duì)企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)的缺乏科學(xué)的熟悉和理解,把企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)與企業(yè)的一般文化娛樂(lè)活動(dòng)混淆起來(lái),以為提幾句,組織一些文體活動(dòng),唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)。在全員中開(kāi)展合規(guī)文化建設(shè)大討論,就是要透過(guò)學(xué)習(xí)、討論,使大家認(rèn)識(shí)到合規(guī)文化建設(shè)的極端重要性并用心參與其中。其次下大氣力做好全員的培訓(xùn)、考核,業(yè)務(wù)培訓(xùn)力求到達(dá)綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實(shí)用性、提升性,要使所有業(yè)務(wù)人員人人熟知制度規(guī)定,個(gè)個(gè)爭(zhēng)當(dāng)合格柜員、能手;透過(guò)系列活動(dòng),使全體員工正確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學(xué),自覺(jué)地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去,增強(qiáng)內(nèi)控治理意識(shí),狠抓基礎(chǔ)治理,促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。
自1998年郵政獨(dú)立運(yùn)營(yíng)以來(lái),中國(guó)郵政人在近幾年的時(shí)間時(shí)一向在摸索郵政運(yùn)營(yíng)的最佳模式,尋找郵政業(yè)務(wù)最佳契機(jī)和途徑。我國(guó)郵政儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)超過(guò)36000個(gè),其中23以上網(wǎng)點(diǎn)分布在縣和縣以下農(nóng)村地區(qū),已成為我國(guó)連接城鄉(xiāng)的最大金融網(wǎng)。
中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行掛牌成立,是我國(guó)郵政金融事業(yè)發(fā)展歷程上的一件大事,具有重要的里程碑意義。是我國(guó)郵政體制改革取得的又一重大階段性成果,也是在國(guó)家金融監(jiān)管部門(mén)的指導(dǎo)下,金融體制改革取得的又一項(xiàng)新的重要成就。隨著加入世貿(mào)組織過(guò)渡期的結(jié)束,中國(guó)郵政蓄銀行成立伊始,合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)逐漸成為除信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)之外的我國(guó)商業(yè)銀行面臨的重要風(fēng)險(xiǎn)。
合規(guī)作為一門(mén)獨(dú)特的銀行風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù),如今已經(jīng)得到全球銀行業(yè)的普遍認(rèn)同。如何大力倡導(dǎo)銀行自身的合規(guī)文化,建立一個(gè)有效的銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系,成為各家銀行的當(dāng)務(wù)之急?;茨献佑杏?xùn):“矩不正,不可為方;規(guī)不正,不可為圓”。所以,必須把\"合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)\"放到與銀行業(yè)三大風(fēng)險(xiǎn),即信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)同等重要的程度來(lái)重視。
合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)\"指的是:銀行因未能遵循法律法規(guī)、監(jiān)管要求、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則、已經(jīng)適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的行為準(zhǔn)則,而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。合規(guī)是銀行業(yè)一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng),健全、有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制,是實(shí)施以風(fēng)險(xiǎn)為本監(jiān)管的基礎(chǔ)。銀行業(yè)三大風(fēng)險(xiǎn)是信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)。
合規(guī)是銀行文化的重要組成部分,也是銀行業(yè)穩(wěn)健運(yùn)行的基本內(nèi)在需求,在銀行員工中樹(shù)立\"合規(guī)人人有責(zé)\"、\"主動(dòng)合規(guī)意識(shí)\"、\"合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值\"等理念,要將績(jī)效考核機(jī)制作為培育合規(guī)文化的重要組成部分,以充分體現(xiàn)商業(yè)銀行倡導(dǎo)合規(guī)經(jīng)營(yíng)和懲處違規(guī)的價(jià)值觀念。
構(gòu)建商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制需要設(shè)立專職的合規(guī)部門(mén),并要確保合規(guī)部門(mén)不受干擾地發(fā)現(xiàn)、調(diào)查問(wèn)題,讓合規(guī)人員及時(shí)地參與到銀行組織架構(gòu)和業(yè)務(wù)流程的再造過(guò)程,使依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)原則真正落實(shí)到業(yè)務(wù)流程的每一個(gè)環(huán)節(jié)乃至每一位員工。
合規(guī)作為一門(mén)獨(dú)特的銀行風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù),已日益滲透到農(nóng)村金融全面風(fēng)險(xiǎn)管理框架之中。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)逐漸成為除信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)之外的農(nóng)村金融面臨的重要風(fēng)險(xiǎn),所以,完善合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理已成為農(nóng)村金融當(dāng)前的重要研究課題。完善銀行業(yè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理已是商業(yè)銀行當(dāng)前刻不容緩的重要任務(wù)。也是中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行改革與順利發(fā)展的重要舉措。
近期,省行開(kāi)展了“從我做起,合規(guī)操作”專題教育學(xué)習(xí)活動(dòng),在學(xué)習(xí)活動(dòng)期間,我依照省行下發(fā)的有關(guān)活動(dòng)意見(jiàn),并結(jié)合我平時(shí)在工作中實(shí)際情景,對(duì)職業(yè)道德誠(chéng)信、合規(guī)操作意識(shí)和監(jiān)督防范意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)。現(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動(dòng)的心得總結(jié)出幾點(diǎn)體會(huì),也是我對(duì)此次教育學(xué)習(xí)活動(dòng)的一個(gè)理性的認(rèn)識(shí)。
從大的方面來(lái)說(shuō),一份職業(yè),一個(gè)工作崗位,都是一個(gè)人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障。從小的方面講,比如我們×行,每一個(gè)人所從事的工作崗位都是個(gè)人生存和發(fā)展的保障,也是農(nóng)行存在和發(fā)展的必需。×行要發(fā)展,要在這個(gè)競(jìng)爭(zhēng)激烈的金融業(yè)中不斷強(qiáng)大,立于不敗之地,沒(méi)有我們每一位同志的無(wú)私奉獻(xiàn)精神是不行的。作為×行人,為了×行的前途,為了×行的榮譽(yù),做一名愛(ài)崗敬業(yè)的人,是職業(yè)道德對(duì)我們最引為用以規(guī)范行為品質(zhì),評(píng)價(jià)善惡的行為規(guī)則。
作為一個(gè)金融單位的職工更應(yīng)以自我所從事的職業(yè)上講求道與德,如果路走得不對(duì)就會(huì)犯錯(cuò)誤,就會(huì)迷失方向;如果沒(méi)有德,就難于為人民服務(wù),就談不上自我的事業(yè),也就沒(méi)有單位事業(yè)的興旺,就沒(méi)有個(gè)人事業(yè)的發(fā)展,也就失去了人身存在的社會(huì)價(jià)值。我此刻正在從事農(nóng)行工作,這是我的職業(yè),也是我唯一的職業(yè),自我參加工作以來(lái),我一向從事這項(xiàng)職業(yè),也一向熱愛(ài)這個(gè)職業(yè),對(duì)農(nóng)行工作有濃厚的興趣和深厚的感情,所以我一向是愛(ài)崗敬業(yè)的。僅有愛(ài)崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現(xiàn)。
講求職業(yè)道德還必須誠(chéng)實(shí)守信,所謂誠(chéng)實(shí)就是忠心耿耿,忠誠(chéng)老實(shí)。所謂守信就是說(shuō)話算數(shù),講信譽(yù)重信用,履行自我應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)。所以經(jīng)過(guò)對(duì)這次的學(xué)習(xí),使我更深地了解到作為一個(gè)×行職工的根本、為人、言行和職責(zé),就是自我在工作中不斷地加強(qiáng)學(xué)習(xí),時(shí)刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自我,努力工作,才能使自我立于不敗之地。
“沒(méi)有規(guī)矩何成方圓”,身為網(wǎng)點(diǎn)一線員工,切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范文事,全面加強(qiáng)柜面營(yíng)銷和柜臺(tái)服務(wù),是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。作為臨柜人員,我深知臨柜工作的重要性,因?yàn)樗穷櫩椭苯恿私馕倚写翱?,起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。所以,在臨柜工作中,我始終堅(jiān)持要做一個(gè)“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù),用心鍛煉技能,耐心辦理業(yè)務(wù),熱心對(duì)待客戶。在銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的形勢(shì)下,我們都很清楚地意識(shí)到:僅有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭(zhēng)取更多的客戶,贏得更好的社會(huì)形象。我們每一天應(yīng)對(duì)形形色色不一樣層次的客戶和不一樣的事物,更加要求我們一線員工有高度的思想覺(jué)悟。
加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí),并不是一句掛在嘴邊的空話。有時(shí),總是覺(jué)得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理,在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展,細(xì)細(xì)想來(lái),其實(shí)不然,各項(xiàng)規(guī)章制度的建立,不是憑空想象出來(lái)產(chǎn)物,而是在經(jīng)歷過(guò)許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來(lái)的,僅有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事,我們才有保護(hù)自已的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶的權(quán)益本事。我們的各項(xiàng)規(guī)章制度正如一架龐大的機(jī)器,每一項(xiàng)制度都是一個(gè)機(jī)器零件,如果我們不按程序去操作維護(hù)它,哪怕是少了一顆鑼絲釘,也會(huì)造成不可估量的損失,各項(xiàng)制度的維護(hù)和貫徹是要我們廣大的員工嚴(yán)格執(zhí)行,正如《違規(guī)違紀(jì)警示案例》之案例三中所提及的違規(guī)行為,如果沒(méi)有柜員××的大意未臨時(shí)簽退系統(tǒng)、沒(méi)有出納××的隨意放縱、××支行本身存在未按章辦事讓坐班主任代班,一切的違規(guī)行為也就不能得逞。而事后××支行的縱容庇護(hù)也導(dǎo)致了××的違規(guī)行為事件的延伸。管中窺豹,時(shí)見(jiàn)一斑,規(guī)章制度的執(zhí)行,不是某一人來(lái)執(zhí)行的,而是要一個(gè)團(tuán)體相互制約、監(jiān)督來(lái)實(shí)施的。
銀行號(hào)稱“三鐵:“鐵制度、鐵算盤(pán)、鐵帳本”。正因?yàn)橛辛算y行的“三鐵”,銀行在百姓心中才是能夠信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否,取決于廣大員工對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度的清醒認(rèn)識(shí)與熟練掌握程度,有規(guī)不遵,有章不遁是各行業(yè)之大忌,車行千里始有道,對(duì)于規(guī)章制度的執(zhí)行,就一線柜員而言,從內(nèi)部講要做到從我做起,正確辦理每一筆業(yè)務(wù),認(rèn)真審核每張票據(jù),監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī),嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范,××各種違規(guī)作業(yè)等等,做好相互制約,相互監(jiān)督,不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來(lái),我們的制度才得于實(shí)施,我們的資金安全防范才有保障。再好的制度,如果不能得到好的執(zhí)行,那也將走向它的反面。
近年來(lái),金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件,不僅僅干擾破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序,并且嚴(yán)重地?fù)p害了銀行的社會(huì)信譽(yù)。采取相應(yīng)措施,從源頭上加強(qiáng)預(yù)防,是新時(shí)期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢(shì),其中重要一條是忽視了思想方面的教育,平時(shí)只強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性,忽視了干部職工的思想建設(shè),沒(méi)有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系,限于既要進(jìn)行正面教育,又要堅(jiān)持經(jīng)常性的案例警示教育,使干部職工加固思想防線,經(jīng)常警示自我“莫伸手,伸手必被捉”,從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ),自覺(jué)做到常在河邊走,就是不濕鞋。健全規(guī)章制度,嚴(yán)格內(nèi)部管理,是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的保證。為此要認(rèn)真抓好制度建設(shè),一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點(diǎn),組織學(xué)習(xí),經(jīng)過(guò)學(xué)習(xí),使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細(xì)制度、嚴(yán)操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的重要環(huán)節(jié),本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級(jí)檢查、交互檢查等方法,及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差。對(duì)業(yè)務(wù)工作的各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行有效的內(nèi)控與制約。
經(jīng)過(guò)此次合規(guī)教育活動(dòng),找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn),找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn),增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí),經(jīng)過(guò)對(duì)相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí),對(duì)提高自我的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺(jué)性有了更高的要求,為識(shí)別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)增強(qiáng)本事,進(jìn)取規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患,樹(shù)立對(duì)農(nóng)行改革的信心,增強(qiáng)維護(hù)×行利益的職責(zé)心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫忙。
最近我經(jīng)過(guò)認(rèn)真學(xué)習(xí)文件,進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到依法合規(guī)操作的重要性和緊迫性,深刻認(rèn)識(shí)到違規(guī)操作,案件高發(fā)的危害性。作為一名前臺(tái)柜員,我深知合規(guī)操作是基本原則。
我平時(shí)加強(qiáng)自身對(duì)法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí),提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè),必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位。每一天從自我的崗位做起,自覺(jué)遵守各項(xiàng)規(guī)章制度,自覺(jué)抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為,要根除以信任代替管理,以習(xí)慣代替制度,以情面代替紀(jì)律,珍惜自我的職業(yè)生涯,視制度如生命,糾違章如排雷,增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí),提高規(guī)范操作,從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
我認(rèn)為作為銀行服務(wù)窗口的員工應(yīng)從我做起,一點(diǎn)一滴,合規(guī)操作。在一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)無(wú)時(shí)不在的行業(yè)中,沒(méi)有規(guī)矩不成方圓。作為前臺(tái)員工我會(huì)堅(jiān)守規(guī)章制度,熟悉各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程,做到防范風(fēng)險(xiǎn),人人有責(zé),合規(guī)操作,從我做起。工作處處有風(fēng)險(xiǎn),慎重認(rèn)真最重要。作為一名前臺(tái)員工,我深深的感受到合規(guī)操作的重要性,我們必須要在自我的職責(zé)與權(quán)限范圍內(nèi)辦理每一筆業(yè)務(wù)。作為服務(wù)窗口的一名員工,我在認(rèn)真做好每一件事,慎重對(duì)待每一筆業(yè)務(wù)的同時(shí),也會(huì)牢記“客戶至上”、“以客戶為中心”的宗旨,嚴(yán)格按照規(guī)范化服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)來(lái)接待每一位客戶,比如在實(shí)際工作中,我們經(jīng)常會(huì)遇到開(kāi)戶資料不全的客戶要求開(kāi)戶,不能支取現(xiàn)金的客戶想違規(guī)提現(xiàn),票據(jù)要素不全的要辦理結(jié)算等現(xiàn)象,但作為前臺(tái)人員,我們要供給服務(wù)也要堅(jiān)持原則,這就需要提高與客戶溝通的技巧,在客戶的要求不貼合規(guī)章制度的時(shí)候,我們不能只是簡(jiǎn)單生硬地說(shuō)“不”,而是要用良好的態(tài)度向客戶解釋不能辦理的原因,在防范風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)依然供給了優(yōu)質(zhì)服務(wù)。
對(duì)我們個(gè)人而言,合規(guī)操作不僅僅關(guān)系到個(gè)人工作的規(guī)范與效率,更關(guān)系到企業(yè)利益與形象,進(jìn)而影響到行業(yè)的健康發(fā)展!不講合規(guī),一旦發(fā)生事件,再好的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)也要一票否決!哪怕是輕輕的一碰鍵盤(pán),就能使數(shù)百萬(wàn)元資金流失,給客戶和單位造成巨大損失;不懂合規(guī),哪怕是小小的一筆業(yè)務(wù)發(fā)生差錯(cuò),就能我們的帳務(wù)不平,不能正常下班、按時(shí)回家;擯棄合規(guī),就可能誤入歧途,甚至走上危險(xiǎn)的不歸之路。所以,正是合規(guī)文化保障著各項(xiàng)業(yè)務(wù)高速、迅猛的發(fā)展態(tài)勢(shì),也正是合規(guī)文化讓我們不斷的走向發(fā)展壯大。
近日,總行在全行組織開(kāi)展合規(guī)文化建設(shè)大討論活動(dòng),不斷增強(qiáng)員工合規(guī)理念,強(qiáng)化合規(guī)意識(shí),提高合規(guī)經(jīng)營(yíng)的自覺(jué)性。本人透過(guò)這次的學(xué)習(xí)活動(dòng)總結(jié)了以下心得:
一合規(guī)建設(shè)務(wù)必有完善的管理制度體系,務(wù)必有不斷構(gòu)建合規(guī)文化宣講教育常態(tài)機(jī)制作為基礎(chǔ),我們務(wù)必找出全行上下在合規(guī)管理和合規(guī)文化建設(shè)中存在的突出問(wèn)題,從教育、制度、執(zhí)行、監(jiān)督、整改、獎(jiǎng)懲等方面進(jìn)行深入討論,促進(jìn)合規(guī)文化深入推廣根植,保障全行各項(xiàng)業(yè)務(wù)又快又好的發(fā)展。合規(guī)建設(shè)不可是為農(nóng)行,并且是為他人,更是為自我,“合規(guī)是嚴(yán)肅的愛(ài),是一種對(duì)每個(gè)人負(fù)職責(zé)的愛(ài)”。
總之,我們銀行的服務(wù)工作必須要要堅(jiān)持執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度,防范風(fēng)險(xiǎn),保證資金安全。從自身做起,合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作、規(guī)范管理,優(yōu)質(zhì)服務(wù),把我們各項(xiàng)工作做好。
銀行合規(guī)個(gè)人學(xué)習(xí)總結(jié)(模板17篇)篇二
一個(gè)行業(yè)的良好發(fā)展關(guān)鍵在于用人,如果用人不當(dāng),即使再制訂多么嚴(yán)密的規(guī)定法規(guī),執(zhí)行不當(dāng),一切都等于零。所以這就要求我們廣大金融機(jī)構(gòu)所有的工作員工必須依法樹(shù)立合規(guī)的意識(shí)。端正自己的思想。在工作中嚴(yán)格要求自己,一切按規(guī)定辦事。
縱觀金融警示片中的所有案件的發(fā)生,不管是新鄉(xiāng)農(nóng)行的劉xx攜95萬(wàn)現(xiàn)金出走,還是??h農(nóng)信社的會(huì)計(jì)劉仁云挪用千萬(wàn)巨款,再到中行某支行長(zhǎng)馬玉榮的團(tuán)伙作案,這些全都反映了我們金融機(jī)構(gòu)上的制度之殤,片中的同行業(yè)人員都是因?yàn)橐荒钪疃呱狭诉`法犯罪的道路,到最終搞得家庭破裂,父母孩子都跟著一起受罪,一失足成千古恨,他們都得到了法律的嚴(yán)懲,落得身敗名裂,深陷囹圄的可悲下場(chǎng),同時(shí)他們的所作所為還連累了自己的同事,也給他們自己及家人造成了無(wú)盡的傷痛。
經(jīng)過(guò)此片,我深刻認(rèn)識(shí)到了依法合規(guī)的重要性,也對(duì)全部銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)依法開(kāi)展合規(guī)執(zhí)行年有了一個(gè)全新的認(rèn)識(shí),片中的違法人員已經(jīng)給了我們深刻的認(rèn)識(shí)和反思,我們當(dāng)引以為戒,從自身做起,必須要注重制度管理上的細(xì)節(jié)不能存在僥幸心理鉆法律制度上的空子,正如片中說(shuō)的那樣,莫伸手,伸手必被抓。
銀行風(fēng)險(xiǎn)是客觀的、普遍存在的,完全沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)是不可能的,關(guān)鍵是如何有效地防范控制和化解風(fēng)險(xiǎn),將風(fēng)險(xiǎn)造成的損失控制在最小的可預(yù)見(jiàn)、可理解的范圍內(nèi),所以,我行必須要做好內(nèi)部審計(jì)工作,作為我們前臺(tái)員工也必須要樹(shù)立高度的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)意識(shí),減少操作風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生,勿以惡小而為之,注重自身工作中的細(xì)節(jié),積極配合行里審計(jì)工作的'開(kāi)展。不斷建立健全我行的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)測(cè)量和預(yù)警機(jī)制,建立一套完善的、貼合實(shí)際的銀行審計(jì)制度,這樣才能使我行的審計(jì)工作再上一個(gè)臺(tái)階。堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營(yíng),注重案件防控和減少風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生。
在以后的銀行工作中,我必須高度樹(shù)立依法合規(guī)的意識(shí),注重工作中的細(xì)節(jié),勿以善小而不為,勿以惡小而為之,做好自己的本質(zhì)工作,積極向上,切實(shí)做到“依法合規(guī)從我做起”。
銀行合規(guī)個(gè)人學(xué)習(xí)總結(jié)(模板17篇)篇三
銀行合規(guī)年度工作總結(jié)今年,在總社領(lǐng)導(dǎo)的重視和支持下,法律合規(guī)部全面貫徹落實(shí)今年全社工作會(huì)議精神,緊密圍繞“加強(qiáng)合規(guī)建設(shè),提升管控能力”這一目標(biāo),通過(guò)日常合規(guī)工作,全面建立有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制,堅(jiān)持檢查、督促與日常監(jiān)控并重的“三位一體”合規(guī)工作長(zhǎng)效機(jī)制,切實(shí)加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理,推動(dòng)合規(guī)文化建設(shè),保障全社依法、合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)。經(jīng)過(guò)部門(mén)全體干部員工的共同努力,充分發(fā)揚(yáng)團(tuán)隊(duì)精神,較好的完成了年初制定的各項(xiàng)目標(biāo)任務(wù)。現(xiàn)將今年工作總結(jié)如下:
有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ),建立健全的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的首要任務(wù)。為理順和加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理,年初根據(jù)監(jiān)管部門(mén)對(duì)我社法律合規(guī)部和稽核部職能調(diào)整的監(jiān)管意見(jiàn),結(jié)合本社實(shí)際,對(duì)法律合規(guī)部門(mén)的工作職責(zé)進(jìn)行了重新劃分和調(diào)整,理順了法律合規(guī)部門(mén)與相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)、風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)、審部門(mén)職責(zé)關(guān)系的界定,重新修訂了合規(guī)管理崗位責(zé)任制,明確了今年合規(guī)建設(shè)和合規(guī)管理年總體目標(biāo)、任務(wù)與措施,以確立法律合規(guī)部門(mén)的重要職能和獨(dú)立地位。與此同時(shí),在全社圍聘任合規(guī)管理員,完善合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理網(wǎng)絡(luò)。以各業(yè)務(wù)條線和一級(jí)分社為單位,招聘了具有一定工作經(jīng)驗(yàn)和專業(yè)技術(shù)職務(wù)的合規(guī)管理員xx名。合規(guī)管理員在法律合規(guī)部的統(tǒng)一組織下開(kāi)展工作,有效確保了第一防線與第二防線之間的報(bào)告關(guān)系,增強(qiáng)了合規(guī)管理透明度,有利于及早發(fā)現(xiàn)潛在的違規(guī)事..頁(yè)腳.
件,使合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理滲透到了每個(gè)業(yè)務(wù)管理環(huán)節(jié),建立了縱橫貫通的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理組織網(wǎng)絡(luò)和體系結(jié)構(gòu),從而更好的支持、協(xié)助高管層做好合規(guī)管理工作,為本社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防發(fā)揮積極有效的作用,為各項(xiàng)業(yè)務(wù)的合規(guī)開(kāi)展奠定了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。
xx月份,法律合規(guī)部制定了《xxxx社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)講評(píng)辦法》,具體規(guī)定了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)講評(píng)的程序和方法,明確了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)的報(bào)告路線。通過(guò)開(kāi)展各條線業(yè)務(wù)部門(mén)和基層行的季度講評(píng)會(huì),對(duì)存在的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行原因分析,提出整改措施,及時(shí)了解各業(yè)務(wù)條線和基層營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)在制度建設(shè)、合規(guī)培訓(xùn)、責(zé)任追究等方面的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制情況,尤其是全面掌握合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理中存在的問(wèn)題以及對(duì)存在問(wèn)題的整改落實(shí)情況,并根據(jù)有關(guān)規(guī)定,對(duì)有關(guān)責(zé)任人員進(jìn)行責(zé)任追究,從而真正建立起自查、整改、處罰等較為完整的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)自查自糾體系。法律合規(guī)部按季提交《xxxx社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)講評(píng)報(bào)告》,為董事會(huì)、高管層及時(shí)了解我社整體合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)狀況,進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理決策提供依據(jù)。今年通過(guò)各業(yè)務(wù)條線和基層營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)檢查和自查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題共計(jì)xxxx個(gè),對(duì)存貸比超指標(biāo)、新增不良貸款控制不到位的分社負(fù)責(zé)人以及各類檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題責(zé)任人實(shí)施經(jīng)濟(jì)處罰xx人次,金額xxxxx元。各分社控督查小組對(duì)日常檢查發(fā)現(xiàn)的臨柜操作不規(guī)、atm管理不到位以及貸款發(fā)生欠息或逾期等情況,對(duì)相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行的經(jīng)濟(jì)處罰xxx人次,金額xxx元,違章違紀(jì)扣分xx分。
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xx月份法律合規(guī)部制定了《xxxx社合規(guī)事務(wù)管理辦法》,辦法綜合了合規(guī)議事制度、合規(guī)會(huì)議制度、合規(guī)績(jī)效考核制度、誠(chéng)信舉報(bào)制度、合規(guī)問(wèn)責(zé)制度、合規(guī)意見(jiàn)書(shū)制度等多項(xiàng)制度,對(duì)合規(guī)審查、合規(guī)論證、授權(quán)管理、合規(guī)咨詢、合規(guī)培訓(xùn)等合規(guī)事務(wù)的處理流程、報(bào)告方式等均做出詳細(xì)的規(guī)定。該項(xiàng)辦法的出臺(tái),進(jìn)一步規(guī)了合規(guī)領(lǐng)域的管控,使本社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理制度趨于完善,為合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施精細(xì)化管理,創(chuàng)建合規(guī)文化提供有力制度保障。全年法律合規(guī)部審查各業(yè)務(wù)條線提交的《xxxx社違章違紀(jì)處罰條例》、《xxxx社房地產(chǎn)信貸管理實(shí)施細(xì)則》、《xxxx社法人客戶綜合授信管理辦法》、《xxxx社法人客戶信用等級(jí)評(píng)定辦法》、《xxxx社信貸業(yè)務(wù)操作規(guī)程》,《xxxx社反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類實(shí)施細(xì)則》、《xxxx社財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》等制度xx個(gè);貸記卡分期付款業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)等新業(yè)務(wù)產(chǎn)品論證xx項(xiàng);審議各類責(zé)任追究意見(jiàn)xx項(xiàng);同時(shí),充分發(fā)揮控委員會(huì)職能,全年共組織召開(kāi)控委員會(huì)例會(huì)xx次,審議有關(guān)控制度、新產(chǎn)品認(rèn)證報(bào)告等xx項(xiàng),對(duì)新增不良貸款進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任評(píng)議,對(duì)有關(guān)責(zé)任人進(jìn)行了處罰。
法律合規(guī)部在今年xx月份完成全社合規(guī)問(wèn)題庫(kù)的建設(shè)工作,并針對(duì)今年來(lái)的全社制度建設(shè)、部管理、業(yè)務(wù)操作中存在的各類問(wèn)題,按分社、問(wèn)題類別、檢查項(xiàng)目、檢查時(shí)間等分別錄入全社“問(wèn)題庫(kù)”中,通過(guò)對(duì)其分析、分類,掌握違規(guī)操作的演變過(guò)程,找出規(guī)律性的問(wèn)題,及時(shí)把握苗頭性、傾向性的問(wèn)題,做到未雨綢繆。并將對(duì)納入“問(wèn)題庫(kù)”中的問(wèn)題將按發(fā)生的頻率、可接受程..頁(yè)腳.
度及限期糾正等情況納入分社同期部控制評(píng)價(jià)體系,與分社主任工資考核相結(jié)合。同時(shí),也為各業(yè)務(wù)條線和審部門(mén)提供了參考,以優(yōu)化檢查效果,保證檢查頻率和圍,把隱患消滅在萌芽狀態(tài),防止向重大差錯(cuò)。隨著信息的不斷積累,合規(guī)問(wèn)題糾錯(cuò)庫(kù)將成為本社合規(guī)管理過(guò)程中積極探索識(shí)別、計(jì)量、分析、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效方法,并逐步成為合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的長(zhǎng)效機(jī)制。
為提高全社干部員工合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí),強(qiáng)化合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理,由法律合規(guī)部牽頭組織,在全社開(kāi)展“主動(dòng)合規(guī),全員合規(guī)”主題活動(dòng)。為使本次主題活動(dòng)扎實(shí)有效開(kāi)展,總社成立“主動(dòng)合規(guī),全員合規(guī)”主題活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組?;顒?dòng)分整章建制、學(xué)習(xí)提高、總結(jié)經(jīng)驗(yàn)三個(gè)階段。通過(guò)開(kāi)展本次主題活動(dòng),進(jìn)一步完善部控制,促進(jìn)規(guī)經(jīng)營(yíng)、培育合規(guī)文化、完善流程管理,建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理長(zhǎng)效機(jī)制,提高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性。
為扎實(shí)深入推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè),培育全社員工以誠(chéng)信正直、依法合規(guī)為基礎(chǔ)的經(jīng)營(yíng)意識(shí),樹(shù)立“合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的合規(guī)理念,促進(jìn)全社依法合規(guī)經(jīng)營(yíng),法律合規(guī)部策劃和組織了全社的合規(guī)知識(shí)競(jìng)賽,競(jìng)賽的知識(shí)圍主要為經(jīng)濟(jì)金融法律法規(guī),人民銀行、銀監(jiān)會(huì)規(guī)章及本社各項(xiàng)控制度,并緊密結(jié)合業(yè)務(wù)操作實(shí)際,將日常工作中發(fā)生的案例,通過(guò)模擬試題進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)再現(xiàn),生動(dòng)的“現(xiàn)身說(shuō)法”提高了競(jìng)賽的效果,加深了廣大員工對(duì)合規(guī)文化的認(rèn)識(shí)。各基層單位以本次競(jìng)賽為契機(jī),組織全體員工集中學(xué)習(xí)、突..頁(yè)腳.
擊培訓(xùn)、個(gè)人自學(xué)、摸擬測(cè)試選拔等方式,促進(jìn)員工合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)的提高。
為提高全社合規(guī)意識(shí)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理水平,交流合規(guī)文化建設(shè)經(jīng)驗(yàn),法律合規(guī)部組織舉辦了一期合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理文化沙龍。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理文化沙龍主要探討了如何培育我社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理文化,交流總社各部門(mén)、各分社在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理方面的經(jīng)驗(yàn)與做法,為加強(qiáng)我社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策。與會(huì)人員踴躍發(fā)言,紛紛提出了自己的看法與建議,沙龍還對(duì)部分不良貸款進(jìn)行了專題評(píng)析討論,通過(guò)分析問(wèn)題,總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn),啟示全員尊重制度、嚴(yán)守規(guī)則以及恪守職業(yè)操守,促進(jìn)員工從合規(guī)意識(shí)向合規(guī)理念的轉(zhuǎn)變。
規(guī)章制度是全社經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)指南和操作行為規(guī),為了便于各級(jí)管理人員查閱、學(xué)習(xí)、貫徹、執(zhí)行,提高堅(jiān)持制度、按章辦事的自覺(jué)性和有效性,法律合規(guī)部對(duì)現(xiàn)有的各類部制度進(jìn)行了一次全面疏理。經(jīng)過(guò)全體部門(mén)干部員工的共同努力,法律合規(guī)部將本社xxxx年xx月至xxxx年xx月末的所有規(guī)章制度,按董監(jiān)事會(huì)、綜合管理、人事教育、授信業(yè)務(wù)、零售業(yè)務(wù)、會(huì)計(jì)結(jié)算財(cái)務(wù)、資金業(yè)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)管理、稽核監(jiān)察、科技信息等十大類編排,匯編成冊(cè),并印發(fā)給全社關(guān)鍵業(yè)務(wù)崗位。通過(guò)對(duì)規(guī)章制度的系統(tǒng)梳理和匯編,我社已初步形成一個(gè)科學(xué)、嚴(yán)謹(jǐn)、完整、操作性強(qiáng)的制度框架體系,以進(jìn)一步規(guī)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理,發(fā)揮制度在提升合規(guī)管理中應(yīng)有的作用,形成規(guī)自律的長(zhǎng)效機(jī)制。
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xx月份,法律合規(guī)部印發(fā)了《票據(jù)業(yè)務(wù)操作手冊(cè)》,該手冊(cè)共分銀行承兌匯票業(yè)務(wù)、商業(yè)匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)和商業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)三個(gè)部分,不僅詳細(xì)規(guī)定了每項(xiàng)業(yè)務(wù)的操作流程,并附有相應(yīng)的流程圖,而且還對(duì)每項(xiàng)業(yè)務(wù)中的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)作了必要提示,能夠?qū)ζ睋?jù)業(yè)務(wù)的實(shí)務(wù)操作起到很好的指導(dǎo)作用,從而進(jìn)一步規(guī)票據(jù)業(yè)務(wù)操作流程、促進(jìn)票據(jù)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健發(fā)展。
xx月份,法律合規(guī)部完成了《xxxx社合規(guī)手冊(cè)》的定稿、印刷和發(fā)放工作。該手冊(cè)根據(jù)我社合規(guī)管理所適用的法律、法規(guī)、規(guī)章、地方性法規(guī)及司法解釋等整理匯編而成,分xx個(gè)部分共五分冊(cè)xxxx頁(yè)xxxxx萬(wàn)字,是我社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的一套基礎(chǔ)工具書(shū)。對(duì)該書(shū)的學(xué)習(xí)將為全社干部員工增強(qiáng)法律意識(shí),形成依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念,提升經(jīng)營(yíng)管理水平發(fā)揮積極作用。另外,法律合規(guī)部在持續(xù)關(guān)注法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展的同時(shí),在法律合規(guī)部中建立了法律法規(guī)庫(kù),建立了新法規(guī)持續(xù)更新機(jī)制,及時(shí)關(guān)注法規(guī)變化,并在第一時(shí)間將最新的法律、規(guī)則和準(zhǔn)則通過(guò)法律合規(guī)部網(wǎng)頁(yè)傳達(dá)給各部門(mén)和經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu),進(jìn)行宣傳和貫徹。
隨著《物權(quán)法》以及有關(guān)司法解釋的頒布實(shí)施,我社原來(lái)信貸合同文本中的一些規(guī)定已經(jīng)不符合法律規(guī)定,需要根據(jù)新的法律法規(guī)作出修改和完善。為了及時(shí)防可能發(fā)生的法律風(fēng)險(xiǎn),法律合規(guī)部組織專人對(duì)我社使用的xx類信貸合同文本進(jìn)行了修訂,新的合同文本預(yù)計(jì)將于2009年初投入使用。
為加強(qiáng)全社授權(quán)行為的統(tǒng)一管理和部控制,..頁(yè)腳.
增強(qiáng)本社防風(fēng)險(xiǎn)和控制風(fēng)險(xiǎn)的能力,保障全社各項(xiàng)業(yè)務(wù)安全穩(wěn)健運(yùn)行,法律合規(guī)部于今年xx月xx日至xx日對(duì)今年全社業(yè)務(wù)授權(quán)行為進(jìn)行了合規(guī)檢查。檢查結(jié)果表明,總社及分社各項(xiàng)基本授權(quán)和特別授權(quán)的權(quán)限基本符合相關(guān)規(guī)定,未發(fā)現(xiàn)超越權(quán)限進(jìn)行轉(zhuǎn)授權(quán)或授權(quán)委托現(xiàn)象,權(quán)力與責(zé)任基本清晰、明確。但也存在授權(quán)方式不規(guī)、未按照規(guī)定使用“xxxx社授權(quán)委托書(shū)”進(jìn)行授權(quán)委托,而使用了諸如“轉(zhuǎn)授權(quán)書(shū)”、“授權(quán)書(shū)”等進(jìn)行授權(quán)委托、授權(quán)委托書(shū)未要求進(jìn)行編號(hào)管理、崗位調(diào)整后授權(quán)委托關(guān)系未及時(shí)終止或做出說(shuō)明等問(wèn)題。根據(jù)以上問(wèn)題法律合規(guī)部以通報(bào)形式予以提示,并要求各分社認(rèn)真組織干部員工學(xué)習(xí)《xxxx社法人授權(quán)管理辦法》,正確解讀和理解各條款容,嚴(yán)格遵照?qǐng)?zhí)行,以加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)授權(quán)行為的管理。
根據(jù)今年重新聘任合規(guī)管理員以及多項(xiàng)合規(guī)管理制度和措施的出臺(tái),為進(jìn)一步提高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí),快速提升我社合規(guī)管理人員的專業(yè)技能,有效推進(jìn)“主動(dòng)合規(guī),全員合規(guī)”主題活動(dòng)的開(kāi)展,法律合規(guī)部根據(jù)全年合規(guī)培訓(xùn)計(jì)劃,在全社開(kāi)展了xx次合規(guī)培訓(xùn)與教育。一是組織各業(yè)務(wù)條線及經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)合規(guī)管理員,進(jìn)行了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)。培訓(xùn)的主要容為學(xué)習(xí)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的相關(guān)文件、合規(guī)問(wèn)題管理系統(tǒng)的操作、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)講評(píng)報(bào)告撰寫(xiě)要點(diǎn)等;二是組織全社客戶經(jīng)理等信貸從業(yè)人員,舉辦法律事務(wù)培訓(xùn),培訓(xùn)主要容為合同文本的使用與填寫(xiě),合同相關(guān)案例的分析與剖析,企業(yè)調(diào)查及貸款核保過(guò)程應(yīng)注意的若干法律問(wèn)題等。通過(guò)培訓(xùn)教育,使員工的誠(chéng)信意識(shí)、合規(guī)意識(shí)和綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)明顯提高,執(zhí)行制度的自覺(jué)性、..頁(yè)腳.
防合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的綜合管理能力顯著增強(qiáng)。
在各部門(mén)和分社尋求法律合規(guī)部門(mén)的合規(guī)咨詢和建議時(shí),法律合規(guī)部門(mén)根據(jù)自身的責(zé)任和義務(wù)為業(yè)務(wù)部門(mén)和員工提供合規(guī)咨詢和建議。通過(guò)咨詢、出具法律意見(jiàn)書(shū)等形式,積極為業(yè)務(wù)部門(mén)和操作人員提供合規(guī)和法律指導(dǎo)與幫助,避免了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),為銀行新業(yè)務(wù)和產(chǎn)品創(chuàng)新提供必要的合規(guī)評(píng)估和支持,主動(dòng)為合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、評(píng)估提供風(fēng)險(xiǎn)信息。
年初在總社高管層帶領(lǐng)下,法律合規(guī)部主要負(fù)責(zé)人幾次到兄弟行進(jìn)行考察,了解和掌握建立“流程銀行”的主要任務(wù)和目標(biāo)、流程主體發(fā)展和任務(wù)變化的要求。在借鑒他行經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上,法律合規(guī)部初步制訂了“流程銀行”的業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)、業(yè)務(wù)辦法和業(yè)務(wù)流程框架雛形。隨著“流程銀行”的推進(jìn)和實(shí)施,合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理將助力我社從“部門(mén)銀行”轉(zhuǎn)向“流程銀行”,從而進(jìn)一步凸顯后臺(tái)管理專業(yè)化和前臺(tái)營(yíng)銷系統(tǒng)化這一職能特色,不斷加快營(yíng)銷體系、核算管理體系建設(shè);同時(shí),在各業(yè)務(wù)條線,將以新的更有效的流程提升管理層次,提高營(yíng)銷、管理的針對(duì)性、指導(dǎo)性和權(quán)威性。
直接參與不良資產(chǎn)清收,化解法律風(fēng)險(xiǎn),為本社業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)行為提供法律保障。
行、保險(xiǎn)、信托、證券、科技、房地產(chǎn)、知識(shí)產(chǎn)權(quán)、刑事、國(guó)際經(jīng)濟(jì)及國(guó)際私法等領(lǐng)域。本社法律事務(wù)具有涉及領(lǐng)域廣、專業(yè)性強(qiáng)、標(biāo)的大、時(shí)間緊的特點(diǎn)。在及時(shí)完成上述常規(guī)法律審查工作同時(shí)還積極為分社相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)提供法律幫助。
xx系xx億貸款是本社今年不良貸款清收工作的重點(diǎn)之一。在長(zhǎng)達(dá)兩年的時(shí)間里由于受政策因素的制約清收工作步履為艱。在總社統(tǒng)一指揮下法律事務(wù)科采取積極主動(dòng)的清收方案,以追加相關(guān)資產(chǎn)擔(dān)保的方式提高了xx系企業(yè)貸款的保障力。在xx系不良貸款的清收工作中,法律事務(wù)科配合總社領(lǐng)導(dǎo)對(duì)xx系不良貸款進(jìn)行長(zhǎng)期不懈努力,終于有了可喜的成績(jī)。截止今年xx月共收回xx企業(yè)不良貸款xxx萬(wàn)元,尚有xxx萬(wàn)元未收回。經(jīng)與xx公司協(xié)商估計(jì)年可以全部收回。隨著宏觀金融環(huán)境的變化,今年本社不良貸款訴訟案件有所增加,xxxx、xxxx、xxxx、以及xx、xx等重大案件涉及金額數(shù)億元。法律合規(guī)部法律事務(wù)科克服訴訟代理工作任務(wù)重、時(shí)間緊,人手少的困難,完成了以上述案件的訴訟審批手續(xù)以及訴前的論證、訴訟文書(shū)的制作、訴訟資料的收集整理等工作。如“xx事件”由于涉及面廣,關(guān)聯(lián)關(guān)系復(fù)雜,是今年我社不良貸款處置重點(diǎn)。法律合規(guī)部法律事務(wù)科為xx事件資產(chǎn)保全小組提供法律協(xié)助,參與xx及關(guān)聯(lián)企業(yè)貸款轉(zhuǎn)化工作。目前xx及相關(guān)企業(yè)的訴訟資料已提前準(zhǔn)備就緒,根據(jù)xx事態(tài)進(jìn)展情況及時(shí)提起訴訟。
本社與xxx的xx億元信貸資產(chǎn)..頁(yè)腳.
轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù),由于受政策的影響,清收工作進(jìn)展較緩。xxxx投資有限公司經(jīng)過(guò)兩年的停業(yè)整頓今年初宣布企業(yè)破產(chǎn)。在行領(lǐng)導(dǎo)的指示下,法律事務(wù)科負(fù)責(zé)xxxx破產(chǎn)案件的債權(quán)確認(rèn)和債權(quán)申報(bào)工作。在債權(quán)的確認(rèn)過(guò)程中法律事務(wù)科與計(jì)財(cái)部、資金營(yíng)運(yùn)部密切配合,對(duì)破產(chǎn)管理人提供的債權(quán)確認(rèn)書(shū)進(jìn)行仔細(xì)核對(duì)后發(fā)現(xiàn)債權(quán)確認(rèn)書(shū)少計(jì)算了利息近500萬(wàn)元,對(duì)此我部及時(shí)向破產(chǎn)管理人提出異議,經(jīng)雙方重新核對(duì)后對(duì)少計(jì)算的利息部分進(jìn)行了重新確認(rèn)。挽回了不必要的損失。在完成xxx資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓債權(quán)的申報(bào)工作后,法律事務(wù)科協(xié)助總社領(lǐng)導(dǎo)多次參加了債權(quán)人會(huì)議,并協(xié)助本社董事長(zhǎng)履行好xxxx破產(chǎn)案件債權(quán)監(jiān)督委員會(huì)主任職責(zé)。同時(shí),根據(jù)董事會(huì)的要求出具《關(guān)于解決xxxx集團(tuán)公司和xxxx有限公司未向我社實(shí)際交付抵貸土地相關(guān)問(wèn)題的法律意見(jiàn)》。
今年本社對(duì)保衛(wèi)部門(mén)的金庫(kù)守衛(wèi)和貴重物品押運(yùn)工作進(jìn)行了重大改革,將保衛(wèi)守押任務(wù)交給了更職業(yè)化、專業(yè)化的xx公司來(lái)承擔(dān)。在總社領(lǐng)導(dǎo)的指示下,以法律合規(guī)部法律事務(wù)科為主與xx公司對(duì)具體合作容進(jìn)行反復(fù)商討,起草、確定了合作合同,為全社保衛(wèi)工作改革提供了法律支持。在配合保衛(wèi)部門(mén)完成與xx公司業(yè)務(wù)合作后,又配合人事部門(mén)對(duì)原保衛(wèi)部人員的安置提供法律服務(wù)和政策咨詢,順利完成了原保衛(wèi)人員的轉(zhuǎn)崗和安置工作。
授權(quán)管理是商業(yè)銀行控的首要制度,以《xxxx社法人授權(quán)管理辦法》為核心,本社已建立了..頁(yè)腳.
與本社公司治理結(jié)構(gòu)相匹配的全社授權(quán)管理體系。為更有效落實(shí)全社的授權(quán)管理,法律事務(wù)科今年對(duì)全社基本授權(quán)進(jìn)行全面檢查。對(duì)全社的授權(quán)委托情況進(jìn)行備案檢查。使全社的授權(quán)體系形成授權(quán)時(shí)間銜接,授權(quán)容形成全社業(yè)務(wù)的“無(wú)縫覆蓋”。全社各項(xiàng)業(yè)務(wù)權(quán)限集中、責(zé)權(quán)明確。
今年我社在6月份召開(kāi)了股東大會(huì)。法律事務(wù)科對(duì)本次股東大會(huì)每份文件進(jìn)行法律審查,并對(duì)股東會(huì)的召開(kāi)、召集相關(guān)事務(wù)出具《法律意見(jiàn)書(shū)》。
以上是今年法律合規(guī)部在合規(guī)管理方面的主要情況以及本社目前在合規(guī)管理方面所做的重要工作。我部將繼續(xù)努力,不斷提升合規(guī)管理水平,保證本社各項(xiàng)業(yè)務(wù)持續(xù)、健康、協(xié)調(diào)發(fā)展。
近年來(lái)在全社牢固樹(shù)立合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值和合規(guī)人人有責(zé)的合規(guī)理念,提高干部、員工誠(chéng)信意識(shí)與主動(dòng)合規(guī)的直覺(jué)性收效顯著,但合規(guī)文化建設(shè)在我社還處在起步階段,在業(yè)務(wù)運(yùn)作過(guò)程中員工的合規(guī)理念和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)不夠深刻牢固,違規(guī)事項(xiàng)仍有發(fā)生,情面大于制度、習(xí)慣代替制度、信任代替管理等不良行為不同程度存在,制度執(zhí)行力不強(qiáng)或執(zhí)行存在偏差現(xiàn)象依然需要重視。
雖然在各業(yè)務(wù)條線、各部門(mén)和經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)均設(shè)置了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理崗位,但終因管理上存在盲點(diǎn),“形似而神不至”的現(xiàn)象較為普遍。如:..頁(yè)腳.
有的合規(guī)管理員,“有合規(guī)管理員之名,卻無(wú)合規(guī)職能之實(shí)”未能真正履行合規(guī)管理職責(zé),缺乏責(zé)任心;由于受利益的制衡使得基層合規(guī)管理崗對(duì)本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部門(mén)的違規(guī)行為往往缺乏主動(dòng)報(bào)告意識(shí),影響了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作的客觀性和真實(shí)性。
當(dāng)前本社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)與手段比較單一有限,難以適應(yīng)新形勢(shì)的要求,不能有效識(shí)別和評(píng)估新業(yè)務(wù)拓展、新客戶關(guān)系建立以及客戶關(guān)系的性質(zhì)發(fā)生重大變化等所產(chǎn)生的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行動(dòng)態(tài)、持續(xù)的識(shí)別、計(jì)量、評(píng)估和管理的能力較薄弱,不能隨時(shí)發(fā)現(xiàn)和提示風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。雖參與改進(jìn)、優(yōu)化業(yè)務(wù)流程和新產(chǎn)品論證,但其技術(shù)和手段不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展日益多樣化、復(fù)雜化的需要,對(duì)新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的開(kāi)發(fā)不能提供有效的合規(guī)性測(cè)試。
根據(jù)《xxxx社2007年-2010年合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施規(guī)劃》,在今年合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)的基礎(chǔ)上,2009年我部將進(jìn)一步提高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性,扎實(shí)推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)。
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從流程管理、崗責(zé)體系、績(jī)效管理等方面入手,探索合規(guī)管理新途徑,有效發(fā)揮不同層次合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理崗位的管理?監(jiān)督職能,讓其承擔(dān)起平行制約和行為監(jiān)督的責(zé)任,協(xié)調(diào)和處理好各經(jīng)營(yíng)單位針對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)展和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管控之間的關(guān)系,使合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理涵蓋各業(yè)務(wù)領(lǐng)域,實(shí)現(xiàn)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的全面?及時(shí)監(jiān)控。進(jìn)一步優(yōu)化合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理流程,實(shí)現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理與業(yè)務(wù)管理的平行作業(yè),提高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的效率。同時(shí),要建立科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)決策流程,確保對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的及時(shí)預(yù)警。
把各類基本制度、管理辦法、實(shí)施細(xì)則、操作規(guī)程的健全性、有效性和貫徹落實(shí)情況作為監(jiān)督、檢查和評(píng)價(jià)的重要容,從強(qiáng)化流程控制入手,對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn)和關(guān)鍵環(huán)節(jié)進(jìn)行了重點(diǎn)評(píng)估,及時(shí)發(fā)現(xiàn)并彌補(bǔ)制度設(shè)計(jì)和執(zhí)行上的缺陷,不斷完善和改進(jìn)制度體系。
在今年修改的信貸格式合同文本初稿的基礎(chǔ)上,集思廣益,廣泛征求各業(yè)務(wù)條線意見(jiàn),在充分論證的基礎(chǔ)上,編制《信貸格式合同匯編》。
制定各種配套措施,確保合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理。
加快合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理人才的培育,對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理人員進(jìn)行持續(xù)有效的差別化培訓(xùn),建立高素質(zhì)?復(fù)合型的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理隊(duì)伍,以加強(qiáng)對(duì)金融交叉產(chǎn)品和衍生產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、度量和控制,使整個(gè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理隊(duì)伍在風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)和能力上時(shí)刻保持先進(jìn)性和實(shí)用性。
析和咨詢解答等;
行使本社部控制委員會(huì)辦公室管理職能,積極為基層開(kāi)展業(yè)務(wù)出謀劃策、排憂解難寓管理于服務(wù)之中,為業(yè)務(wù)發(fā)展提供參考指導(dǎo)。
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銀行合規(guī)個(gè)人學(xué)習(xí)總結(jié)(模板17篇)篇四
今年是xx聯(lián)社合規(guī)部正式獨(dú)立起步的第一年。合規(guī)部認(rèn)真貫徹落實(shí)省、市農(nóng)村信用社工作會(huì)議精神,在省聯(lián)社的正確領(lǐng)導(dǎo)下,在各級(jí)政府、銀監(jiān)、人行的大力支持下,以鄧小平理論和“三個(gè)代表”重要思想為指導(dǎo),全面落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀,不斷提高服務(wù)水平,提升盈利能力,嚴(yán)格落實(shí)各項(xiàng)規(guī)章制度,加強(qiáng)案件專項(xiàng)治理,強(qiáng)化合規(guī)文化教育,促進(jìn)xx信用合作事業(yè)和諧、穩(wěn)健的發(fā)展。按照《xx省農(nóng)村信用社今年的合規(guī)工作指引》要求,積極開(kāi)展各項(xiàng)合規(guī)管理工作。現(xiàn)將xx聯(lián)社合規(guī)部今年的工作總結(jié)如下:
為加強(qiáng)內(nèi)控機(jī)制建設(shè),提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平和能力,統(tǒng)一法人后,及時(shí)對(duì)合規(guī)部的制度進(jìn)行了梳理,并協(xié)助其他部門(mén)進(jìn)行制度的制定和更新。今年相繼修訂了《xx信用社反洗錢工作實(shí)施細(xì)則》、《xx實(shí)施細(xì)則》等制度。協(xié)助會(huì)計(jì)結(jié)算部制定了《xx管理辦法(暫行)》、《xx管理辦法》等。
xx聯(lián)社組織開(kāi)展了案件專項(xiàng)治理學(xué)習(xí),大討論活動(dòng),自上而下層層簽訂了《案件防控責(zé)任書(shū)》、《遵紀(jì)守法承諾書(shū)》、《反賭博承諾書(shū)》和《遵章守法責(zé)任書(shū)》。根據(jù)《xx實(shí)施細(xì)則》的要求,成立了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì),成員11人,由理事長(zhǎng)擔(dān)任組長(zhǎng),各部門(mén)經(jīng)理或負(fù)責(zé)人為成員。其次根據(jù)《xx管理暫行辦法》要求,在合規(guī)部設(shè)立了專職的合規(guī)崗,專職合規(guī)員2人,同時(shí)在各部門(mén)和各信用社成立了兼職合規(guī)崗,合規(guī)員9人,明確了有關(guān)職責(zé)和人員分工,并要求各兼職合規(guī)員每半年撰寫(xiě)一份合規(guī)總結(jié)交于合規(guī)部。同時(shí)還舉辦了轄內(nèi)全體員工的合規(guī)文化培訓(xùn)班,聯(lián)社理事長(zhǎng)親自進(jìn)行了授課,結(jié)合本聯(lián)社的實(shí)際情況講述了農(nóng)村信用社合規(guī)文化建設(shè)的現(xiàn)狀以及構(gòu)建合規(guī)文化的重要性和開(kāi)展流程銀行的前期工作,學(xué)習(xí)了省聯(lián)社理事長(zhǎng)在《走向全面合規(guī)》中的《談反洗錢》一文等。讓“要我合規(guī)”到“我要合規(guī)”的氛圍在各崗位中初步形成,讓規(guī)范的合規(guī)機(jī)制開(kāi)始運(yùn)作。
(一)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。
反洗錢工作是金融機(jī)構(gòu)必須應(yīng)盡的法律義務(wù)。聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)高度重視,成立了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,理事長(zhǎng)為組長(zhǎng),是反洗錢工作的第一責(zé)任人,副組長(zhǎng)由聯(lián)社主任、副主任擔(dān)任,成員由各部門(mén),各信用社主任、經(jīng)理或責(zé)任人組成。在聯(lián)社召開(kāi)的社務(wù)會(huì)議中,聯(lián)社理事長(zhǎng)或分管領(lǐng)導(dǎo)傳達(dá)了上級(jí)部門(mén)的反洗錢工作有關(guān)文件精神,并部署了相關(guān)的反洗錢工作。要求各信用社,各部門(mén)要切實(shí)履行這項(xiàng)重要的義務(wù),避免因反洗錢工作履職不嚴(yán),工作不到位而被人民銀行處罰。(二)開(kāi)展反洗錢培訓(xùn),提高反洗錢工作能力。根據(jù)《xx培訓(xùn)計(jì)劃》(xx發(fā)〔2009〕78號(hào))的要求,今年共舉辦了5期反洗錢培訓(xùn)班,參加培訓(xùn)的人員為轄內(nèi)全體員工,重點(diǎn)培訓(xùn)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的反洗錢工作聯(lián)絡(luò)員和信息報(bào)告員,培訓(xùn)人數(shù)共為354人次。培訓(xùn)班采用集中講課形式,培訓(xùn)內(nèi)容包括《加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的通知》、《轉(zhuǎn)發(fā)中國(guó)人民銀行xx分行辦公室關(guān)于加強(qiáng)今年金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的通知》、《轉(zhuǎn)發(fā)中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步嚴(yán)格大額交易和可疑交易報(bào)告填報(bào)要求的通知》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢實(shí)用手冊(cè)》中第十章客戶身份識(shí)別以及客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的一些要求和《轉(zhuǎn)發(fā)中國(guó)人民銀行辦公廳關(guān)于加強(qiáng)銀行卡業(yè)務(wù)反洗錢監(jiān)管工作的通知》等。其間通過(guò)實(shí)例講解不法分子利用銀行卡犯罪的手段,要求各位員工,特別是一線柜員在辦理銀行卡業(yè)務(wù)時(shí),務(wù)必提醒客戶在使用銀行卡時(shí)一定注意安全,切不可貪圖蠅頭小利而被不法分子利用。通過(guò)學(xué)習(xí)使員工進(jìn)一步認(rèn)識(shí)反洗錢工作的重要性,明白通過(guò)開(kāi)展客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的劃分、執(zhí)行實(shí)名制開(kāi)戶、以及了解和確認(rèn)客戶的真實(shí)身份,能從源頭上防范洗錢活動(dòng),保障客戶的資金安全,從而也不斷提高自身的反洗錢工作能力。
通過(guò)在各網(wǎng)點(diǎn)拉橫額、在營(yíng)業(yè)廳張貼反洗錢宣傳海報(bào),在柜臺(tái)上擺放宣傳小冊(cè)的方式以及柜臺(tái)營(yíng)業(yè)人員對(duì)客戶的解答,加大宣傳力度;落實(shí)反洗錢舉報(bào)制度,營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)張貼反洗錢舉報(bào)電話,懸掛反洗錢宣傳橫幅??h聯(lián)社轄內(nèi)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)場(chǎng)所擺放了由農(nóng)信社統(tǒng)一印制,以“打擊洗錢,共建和諧社會(huì)”為主題的反洗錢法規(guī)宣傳折頁(yè),方便客戶了解反洗錢知識(shí)。除此之外,在今年的反洗錢宣傳月中,合規(guī)部根據(jù)人民銀行關(guān)于反洗錢宣傳月的要求制定并下發(fā)了反洗錢宣傳月的的活動(dòng)方案,期間舉辦了一期全體員工的反洗錢知識(shí)培訓(xùn)以及反洗錢知識(shí)測(cè)試。在11月19日組織xx部、xx部以及信用社的一些員工開(kāi)展了走向街頭進(jìn)行了反洗錢宣傳活動(dòng),聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)也分別蒞臨了活動(dòng)場(chǎng)地親臨指導(dǎo)和宣傳。
合規(guī)部要求各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在每個(gè)月結(jié)束的次月5日內(nèi)上交大額交易備案登記表,并對(duì)表內(nèi)的交易數(shù)據(jù)和交易情況進(jìn)行分析。至今年11月止,我縣農(nóng)信社共向上級(jí)機(jī)構(gòu)報(bào)送可疑交易552筆,金額為41668.51萬(wàn)元。
根據(jù)縣合規(guī)部制定的《xx實(shí)施細(xì)則》的要求,縣聯(lián)社合規(guī)部在今年3月、6月、7月、10月和12月開(kāi)展了5次反洗錢檢查。其中3月、6月和12月是開(kāi)展反洗錢常規(guī)檢查及全年反洗錢工作的考核,主要是對(duì)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的組織反洗錢學(xué)習(xí)教育情況、客戶身份識(shí)別制度的落實(shí)情況和大額交易和可疑交易報(bào)告的落實(shí)情況等的檢查考核。二是7月份根據(jù)人民銀行市中心支行《關(guān)于開(kāi)展xx市金融機(jī)構(gòu)反洗錢自查工作的通知》的要求制定了我縣聯(lián)社反洗錢自查工作方案,開(kāi)展了對(duì)2008年反洗錢工作的自查。三是針對(duì)目前社會(huì)上銀行卡犯罪形勢(shì)的日趨嚴(yán)峻,根據(jù)省辦事處《關(guān)于加強(qiáng)銀行卡業(yè)務(wù)反洗錢工作的通知》要求,在10月份開(kāi)展了銀行卡業(yè)務(wù)反洗錢專項(xiàng)檢查,主要是對(duì)批量發(fā)卡的身份識(shí)別、特約商戶和atm等非面對(duì)面業(yè)務(wù)等幾個(gè)方面的檢查。
對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題下發(fā)事實(shí)確認(rèn)書(shū)和整改通知書(shū),要求會(huì)計(jì)結(jié)算部督促各網(wǎng)點(diǎn)限期整改,對(duì)不能按時(shí)整改的要書(shū)面報(bào)告原因。平常或在檢查過(guò)程中對(duì)員工詢問(wèn)的反洗錢問(wèn)題能耐心加以解答。
客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作是中國(guó)人民銀行要求各金融機(jī)構(gòu)盡職履行反洗錢義務(wù)的內(nèi)容之一。因此在人民銀行下發(fā)《中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的通知》后,合規(guī)部制定了《xx農(nóng)村信合作聯(lián)社客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分實(shí)施管理辦法》,并讓xx市辦事處計(jì)算機(jī)中心導(dǎo)出有關(guān)數(shù)據(jù),制成電子表格形式發(fā)至各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分。要求各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)認(rèn)真做好此項(xiàng)工作,同時(shí)要求網(wǎng)點(diǎn)如遇客戶等級(jí)有調(diào)整的必須在每季度結(jié)束的次月5日內(nèi)將調(diào)整表上交聯(lián)社合規(guī)部,合規(guī)部人員對(duì)此類關(guān)注類客戶的交易資料進(jìn)行分析,并指導(dǎo)網(wǎng)點(diǎn)反洗錢人員具體的劃分工作。(七)認(rèn)真做好反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表及各項(xiàng)報(bào)告的報(bào)送工作。每個(gè)季度能按照?qǐng)?bào)送的要求,及時(shí)將反洗錢的有關(guān)數(shù)據(jù)錄入廣東農(nóng)信統(tǒng)計(jì)信息管理系統(tǒng)以及反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管臺(tái)帳,無(wú)出現(xiàn)遲報(bào)和漏報(bào)的現(xiàn)象。
今年,合規(guī)部積極協(xié)助稽核部門(mén)或其他職能部門(mén)開(kāi)展專項(xiàng)檢查工作。開(kāi)展2008年度會(huì)計(jì)決算真實(shí)性檢查、賬外賬檢查、小額農(nóng)戶貸款檢查、案件風(fēng)險(xiǎn)排查、會(huì)計(jì)內(nèi)部賬檢查、股金合法合規(guī)性檢查以及平時(shí)稽核部門(mén)和安全保衛(wèi)部門(mén)的常規(guī)檢查。通過(guò)一系列的常規(guī)和專項(xiàng)檢查,加強(qiáng)了員工的合規(guī)操作意識(shí),提高各項(xiàng)規(guī)章制度、操作流程的執(zhí)行力,有效地防范我縣農(nóng)信社各種案件和事故的發(fā)生,為xx農(nóng)信社的健康、快速、合規(guī)的發(fā)展保駕護(hù)航。
根據(jù)市辦事處的要求,聯(lián)社合規(guī)部下發(fā)了《關(guān)于做好〈走向全面合規(guī)〉編寫(xiě)工作的通知》,要求各位員工都要撰寫(xiě)一篇關(guān)于合規(guī)方面的文章上交合規(guī)部,由聯(lián)社篩選后投稿至市辦事處。
合規(guī)部根據(jù)本聯(lián)社的實(shí)際情況,結(jié)合銀行卡檢查的情況,對(duì)銀行卡在發(fā)行、使用過(guò)程中存在的風(fēng)險(xiǎn)作了一定的分析,并撰寫(xiě)了調(diào)研報(bào)告上交市辦事處。
如沒(méi)有定期對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度、操作流程及風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性進(jìn)行持續(xù)跟蹤、評(píng)估、并督促業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)部門(mén)不斷完善風(fēng)險(xiǎn)管理職能。
只是在對(duì)信貸部不良資產(chǎn)認(rèn)定時(shí),對(duì)資料的完整性進(jìn)行了審閱。同時(shí)也沒(méi)有開(kāi)展這方面的專項(xiàng)檢查,只是在對(duì)信貸業(yè)務(wù)檢查時(shí)一起進(jìn)行。
總言而之,回顧一年來(lái),我縣聯(lián)社合規(guī)工作在聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下,根據(jù)年初制定的合規(guī)工作計(jì)劃,積極認(rèn)真的開(kāi)展各項(xiàng)工作。認(rèn)真學(xué)習(xí)上級(jí)的文件精神,并及時(shí)的傳達(dá)到各網(wǎng)點(diǎn)。按要求依時(shí)完成每項(xiàng)檢查任務(wù)和上報(bào)工作。同時(shí)積極參與協(xié)助稽核工作,并在稽核過(guò)程發(fā)現(xiàn)問(wèn)題,對(duì)問(wèn)題提出見(jiàn)解和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。雖然工作依次完成,但離上級(jí)的要求還有差距。今后,我們必須加強(qiáng)業(yè)務(wù)、制度的學(xué)習(xí),并不斷提高政策的領(lǐng)悟水平以及風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估能力,從而加強(qiáng)服務(wù)功能,積極參與我縣農(nóng)村信用社的改革與創(chuàng)新,完善內(nèi)部控制機(jī)制,規(guī)范業(yè)務(wù)流程操作,認(rèn)真做好管理風(fēng)險(xiǎn)和防范案件的各項(xiàng)事前預(yù)警和事中控制工作。
收集和匯總各專職或兼職合規(guī)員上報(bào)的合規(guī)報(bào)告,并對(duì)其進(jìn)行統(tǒng)一的識(shí)別和分析。
(五)做好我聯(lián)社今年流程化管理改革的工作。(六)扎實(shí)做好反洗錢工作,切實(shí)履行法律義務(wù)。進(jìn)一步完善反洗錢內(nèi)部控制體系,及時(shí)準(zhǔn)確地報(bào)送大額和可疑交易數(shù)據(jù)和反洗錢協(xié)查信息,完善反洗錢臺(tái)帳管理和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息管理。
2010年1月2日。
銀行合規(guī)個(gè)人學(xué)習(xí)總結(jié)(模板17篇)篇五
xx年,我在黨組的領(lǐng)導(dǎo)下,在金管、計(jì)統(tǒng)、農(nóng)金等監(jiān)管專業(yè)同志們的大力支持下,協(xié)助行長(zhǎng)較好地完成了所承擔(dān)的工作任務(wù),履行了自己在分管金融監(jiān)管綜合崗位的職責(zé)。總結(jié)回顧一年工作現(xiàn)述職如下:
xx年我繼續(xù)負(fù)責(zé)綜合監(jiān)管的全面工作。為充分調(diào)動(dòng)該股職員的整體工作積極性,實(shí)行規(guī)范化管理,年初我就安排對(duì)綜合監(jiān)管人員進(jìn)行重新組合,做到崗位到人,責(zé)任分工明確的工作管理體系,經(jīng)常參加綜合監(jiān)管每周定期召開(kāi)科務(wù)會(huì),安排布置的各崗位工作,及時(shí)溝通情況。通過(guò)上述舉措,xx年綜合金融監(jiān)管工作又有新起色,內(nèi)控管理機(jī)制進(jìn)一步完善,較好地解決了人員不穩(wěn)定的問(wèn)題。另外,我與監(jiān)管股負(fù)責(zé)人按《金融監(jiān)管責(zé)任制》和行內(nèi)制定的`《量化細(xì)化實(shí)施細(xì)責(zé)》,把每一個(gè)被監(jiān)管專業(yè)、每一項(xiàng)監(jiān)管責(zé)任真正分解落實(shí)到人。按時(shí)完成了監(jiān)管責(zé)任的分解落實(shí)工作,從而明確了監(jiān)管人員的具體分工和職責(zé)。做到了:人員落實(shí)、制度落實(shí)、責(zé)責(zé)落實(shí)、任務(wù)落實(shí)、檢查落實(shí)。認(rèn)真按季進(jìn)行考核,將每個(gè)人員崗位責(zé)任與目標(biāo)化管理結(jié)合,充分發(fā)揮了金融監(jiān)管各崗位人員的職能作用。
今年以來(lái),我們監(jiān)管部門(mén)定期和不定期組織人員開(kāi)展了業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和實(shí)際檢查技能的培訓(xùn),積極樹(shù)立新的監(jiān)管理念,將各項(xiàng)政策規(guī)定和實(shí)務(wù)操的要點(diǎn)融入在具體的工作中,從xx年起,我行銀行業(yè)監(jiān)管人員的培訓(xùn)重點(diǎn)從行政監(jiān)管轉(zhuǎn)向?qū)︺y行業(yè)機(jī)構(gòu)的非現(xiàn)場(chǎng)分析和預(yù)警上,監(jiān)管人員必須作到對(duì)政策規(guī)定熟、實(shí)際現(xiàn)場(chǎng)檢查技能高、非現(xiàn)場(chǎng)分析到位,圍繞上述三個(gè)方面,我行監(jiān)管人員在參加中心支行培訓(xùn)的同時(shí),督促監(jiān)管人員自學(xué)有關(guān)監(jiān)管業(yè)務(wù)知識(shí),在一定的時(shí)期內(nèi)迅速提高監(jiān)管人員的綜合素質(zhì),以適應(yīng)形勢(shì)發(fā)展的需要。
按照xx年10月銀行業(yè)現(xiàn)場(chǎng)會(huì)的要求,認(rèn)真組織了監(jiān)管人員對(duì)銀行業(yè)監(jiān)管文檔、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)系統(tǒng)、金融行政監(jiān)管子系統(tǒng)等應(yīng)用程序進(jìn)行了逐項(xiàng)落實(shí),切實(shí)保證了監(jiān)管實(shí)務(wù)操作與計(jì)算機(jī)應(yīng)用的全面落實(shí)。我行監(jiān)管部門(mén)從xx年起嚴(yán)格按照電子化監(jiān)管的要求,認(rèn)真貫徹監(jiān)管電子化和文本化管理相結(jié)合的原則,落實(shí)監(jiān)管實(shí)務(wù)操作在計(jì)算機(jī)中的應(yīng)用,保證了中心支行與我行之間的監(jiān)管信息與實(shí)務(wù)操作的溝通,通過(guò)監(jiān)管電子化的建設(shè),切實(shí)提高了監(jiān)管的各項(xiàng)基礎(chǔ)工作水平。
銀行合規(guī)個(gè)人學(xué)習(xí)總結(jié)(模板17篇)篇六
根據(jù)省行開(kāi)展“人人遵章、全行整改”的主題教育活動(dòng)的精神,在分行相關(guān)部門(mén)的宣傳、組織和動(dòng)員下,我認(rèn)真、深入地參加了這次全行開(kāi)展的“遵章、整改”學(xué)習(xí)活動(dòng)。通過(guò)這次主題教育活動(dòng),進(jìn)一步提高了我的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),強(qiáng)化了合規(guī)操作的觀念,并且明晰了崗位的職責(zé)以及這次主題教育活動(dòng)的好處和重要性。
本人認(rèn)真學(xué)習(xí)《關(guān)于在全行開(kāi)展依法合規(guī)專題教育活動(dòng)和落實(shí)省行案件防范工作整改方案的通知》文件,通過(guò)學(xué)習(xí)進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)對(duì)我行經(jīng)營(yíng)管理的重要性和緊迫性,深刻認(rèn)識(shí)到違規(guī)經(jīng)營(yíng),案件高發(fā)的危害性。南?!肮馊A”案件,順德支行賬外經(jīng)營(yíng)案件和省行去年通報(bào)的案件再一次向我們敲響警鐘,今年分行對(duì)案情的通報(bào),使我更加認(rèn)析到當(dāng)前內(nèi)控管理工作面臨的嚴(yán)峻形勢(shì)。作為一名管理人員,我深知依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的基本原則,也是堅(jiān)持正確的經(jīng)營(yíng)方向的保證,更是金融企自我發(fā)展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險(xiǎn)的根本所在。因此,在經(jīng)營(yíng)管理工作中,務(wù)必做好以下幾項(xiàng)工作,才能確保我處各項(xiàng)工作健康快速發(fā)展。
加強(qiáng)員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí),加強(qiáng)思想教育,這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強(qiáng)對(duì)銀行員工的風(fēng)險(xiǎn)防范教育,使大家都認(rèn)識(shí)到社會(huì)的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的普遍性,認(rèn)識(shí)到銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè),務(wù)必把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位。版權(quán)聲明:依法合規(guī)建設(shè)。每一天從自我的崗位做起,自覺(jué)遵守各項(xiàng)規(guī)章制度,自覺(jué)抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為,要根除以信任代替管理,以習(xí)慣代替制度,以情面代替紀(jì)律,珍惜自我的職業(yè)生涯,視制度如生命,糾違章如排雷,增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí),提高規(guī)范操作,從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來(lái)看,“十個(gè)案件九違章”有章不循,違規(guī)操作,檢查不細(xì),監(jiān)督不力,實(shí)屬重要根源,無(wú)數(shù)案件、事故、教訓(xùn),都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在必須的漏洞。正是制度的不完善,才導(dǎo)致一些人有機(jī)會(huì)鉆空子,從而給國(guó)家資金造成損失。我們就應(yīng)吸取教訓(xùn),不斷健全完善各項(xiàng)規(guī)章制度,并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險(xiǎn)防范的前提條件,要認(rèn)真扎實(shí)地貫徹執(zhí)行案件防范職責(zé)制的規(guī)定,促進(jìn)內(nèi)部防范機(jī)制的強(qiáng)化與完善,努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù),在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí),加強(qiáng)規(guī)范管理,以保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進(jìn)行。
銀行合規(guī)個(gè)人學(xué)習(xí)總結(jié)(模板17篇)篇七
合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求,是每一個(gè)員工務(wù)必履行的職責(zé),同時(shí)也是保障我們自我切身利益的有力武器。通過(guò)全行展開(kāi)的內(nèi)控制度學(xué)習(xí),使我對(duì)合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識(shí)。作為建行的一名新員工,我深刻體會(huì)到合規(guī)好處重大。此刻就這次學(xué)習(xí)談?wù)勛晕业捏w會(huì):
1、合規(guī)經(jīng)營(yíng)是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是規(guī)范操作行為,遏制違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題和防范案件發(fā)生,全面防范風(fēng)險(xiǎn),提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要,能為銀行創(chuàng)造價(jià)值,而且有效的合規(guī)經(jīng)營(yíng)能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無(wú)形。
2、合規(guī)經(jīng)營(yíng)是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營(yíng),源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié),源于每一個(gè)崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展必須要以合法、合規(guī)經(jīng)營(yíng)為前提,才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。
3、合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。合規(guī)經(jīng)營(yíng)就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的,是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開(kāi)拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中,只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念,提高管理的質(zhì)量,才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。
加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí)并不是一句掛在嘴邊的空話。有時(shí),總覺(jué)得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務(wù)的辦理,在制約著業(yè)務(wù)發(fā)展。細(xì)細(xì)想來(lái),其實(shí)不然,各項(xiàng)規(guī)章制度的建立,不是憑空想象出來(lái)產(chǎn)物,而是在經(jīng)歷過(guò)許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來(lái)的,只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事,我們才有保護(hù)自我和廣大客戶的權(quán)益的潛力。思想教育要到位就是讓每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中真正營(yíng)造“依法合規(guī),開(kāi)拓創(chuàng)新”的良好氛圍,促使我們?cè)陂_(kāi)展經(jīng)營(yíng)管理工作時(shí)能夠自覺(jué)遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念,不再是憑“經(jīng)驗(yàn)”操作。其次,要樹(shù)立制度面前人人平等的信念,不再是惟命是從。再者,要樹(shù)立內(nèi)部控制人人有責(zé),從我做起的`思想,不再是事不關(guān)己,高高掛起。
合規(guī)不是一日之功,違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自我。堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù),把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)之中,讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時(shí)提出對(duì)異常業(yè)務(wù)處理的疑問(wèn),對(duì)自我經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問(wèn)到底。堅(jiān)持規(guī)范流程,流程制是解決合規(guī)經(jīng)營(yíng)、防范資金風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法,實(shí)踐證明,人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險(xiǎn)隱患,流程制的監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉€(wěn)健經(jīng)營(yíng)帶給強(qiáng)有力的督查制約。
通過(guò)認(rèn)真學(xué)習(xí)《員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》和《柜面業(yè)務(wù)操作禁止性規(guī)定》,增強(qiáng)了本人遵紀(jì)守法的自覺(jué)性,激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱情,提高了工作中的自律意識(shí)。我們廣大職工在日常的工作中要“抓整改、強(qiáng)內(nèi)控、零違規(guī)”,自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵(lì)”的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自我,并做到遵紀(jì)守法,嚴(yán)以律己,盡職盡責(zé),恪守職業(yè)道德,爭(zhēng)做遵規(guī)守紀(jì)的建行人,為實(shí)現(xiàn)建行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量。
銀行合規(guī)個(gè)人學(xué)習(xí)總結(jié)(模板17篇)篇八
去年4月,美間諜飛機(jī)侵我領(lǐng)空,撞毀我機(jī)時(shí),聲討美國(guó)的霸道時(shí)能保持克制,以大局為重;在與“******”邪教組織的斗爭(zhēng)中,能始終堅(jiān)持鮮明的政治立場(chǎng),堅(jiān)決支持黨中央依法取締邪教“******”的決定。平時(shí)能夠嚴(yán)格要求自己,注重日常生活作風(fēng)的養(yǎng)成,堅(jiān)決抵制了腐朽文化和各種錯(cuò)誤思想觀點(diǎn)對(duì)自己的侵蝕,做到了:。
1、生活待遇上不攀比,要比就比貢獻(xiàn)、比業(yè)績(jī);。
2、非分之想不可有。社會(huì)主義的分配原則是按勞分配,拿了應(yīng)得的報(bào)酬,晚上睡覺(jué)也安穩(wěn)。
3、艱苦奮斗的作風(fēng)不可丟。提倡艱苦樸素,勤儉節(jié)約;反對(duì)大手大腳,暴殄天物,杜絕****現(xiàn)象的滋生蔓延。
4、遵紀(jì)守法,接受監(jiān)督,抵制腐朽思想的侵蝕。只有增強(qiáng)法制觀念,完善監(jiān)督機(jī)制,才能從組織上腐化墮落的通道。樹(shù)立了正確的世界觀、人生觀、價(jià)值觀。
銀行合規(guī)個(gè)人學(xué)習(xí)總結(jié)(模板17篇)篇九
行走在校園的走廊內(nèi),抬頭就可以看到各式各樣的標(biāo)語(yǔ)。沒(méi)有豪言壯語(yǔ),只有溫馨提示;沒(méi)有現(xiàn)場(chǎng)說(shuō)教,只有渲染熏陶,這些樸實(shí)的句子、愜意的環(huán)境時(shí)時(shí)刻刻在提醒你、鼓勵(lì)你、引領(lǐng)你。校園文化重要的是從教師和學(xué)生身上散發(fā)出的與眾不同的精神面貌,是滲透在骨子里的一種品質(zhì)。它是通過(guò)校長(zhǎng)不斷引領(lǐng),老師們不斷領(lǐng)會(huì),通過(guò)外在熏陶,內(nèi)在培養(yǎng),最終表現(xiàn)在全體教職員工身上的氣質(zhì),最后形成學(xué)校獨(dú)有的一種精神氣息。
二、良好的養(yǎng)成教育。
早晨,在小大門(mén)值日的教師與學(xué)生都認(rèn)真的履行著各自值日的職責(zé)。在金都小學(xué),周一是全校的升旗時(shí)間。在升國(guó)旗的時(shí)候,所有的教師都朝著國(guó)旗行注目禮,在整個(gè)升旗過(guò)程中,師生嚴(yán)肅專注,滿懷激情,沒(méi)有一個(gè)學(xué)生在動(dòng),沒(méi)有一個(gè)教師自由交談,心中充滿了愛(ài)國(guó)主義的思想。
金都小學(xué)的學(xué)生很有禮貌,對(duì)我們這些外校的老師極其尊重,在每天早上和下午的上學(xué)期間,學(xué)生在校門(mén)口排列成一列,向老師鞠躬問(wèn)好。
三、匠心獨(dú)具的教學(xué)藝術(shù)。
今后,我要努力提高自身的素質(zhì),不斷的豐富教學(xué)經(jīng)驗(yàn),不斷地學(xué)習(xí)新知,不滿足于墨守成規(guī),提高教育教學(xué)水平,相信成功是屬于我們的。
銀行合規(guī)個(gè)人學(xué)習(xí)總結(jié)(模板17篇)篇十
內(nèi)容包括銀行的服務(wù)規(guī)范理念、安全防范,個(gè)人金融業(yè)務(wù)、國(guó)際業(yè)務(wù)、銀行卡、電子銀行、和銀行運(yùn)行管理業(yè)務(wù)知識(shí);以及大量的模擬柜面操作訓(xùn)練。內(nèi)容和形式都很豐富多樣,包括講座,實(shí)踐,和模擬銀行操作等各個(gè)方面。受益頗深,為以后更好的工作打下了一個(gè)好的開(kāi)端和基礎(chǔ)。作為剛走出校門(mén)的我來(lái)說(shuō),銀行業(yè)務(wù)還有很大一部分的盲點(diǎn)和欠缺,而業(yè)務(wù)培訓(xùn)對(duì)于提高我的業(yè)務(wù)素質(zhì)是很有幫助的。
儲(chǔ)蓄對(duì)于銀行的發(fā)展很重要,儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)自然也是我們培訓(xùn)的第一項(xiàng)業(yè)務(wù)內(nèi)容,主要講了儲(chǔ)蓄的規(guī)章制度,業(yè)務(wù)基本知識(shí),崗位設(shè)置及工作流程等,還包括務(wù)的講授,重點(diǎn)關(guān)于定、活期一本通業(yè)務(wù)、存單業(yè)務(wù)、營(yíng)業(yè)前準(zhǔn)備和日間日中軋帳業(yè)務(wù)、單位存款業(yè)務(wù)、結(jié)算業(yè)務(wù)及電子銀行和銀行卡的有關(guān)業(yè)務(wù),講的非常詳細(xì),具體的操作我們也在模擬銀行中大量練習(xí),我還應(yīng)在以后的工作中加強(qiáng)學(xué)習(xí),穩(wěn)固強(qiáng)化業(yè)務(wù)知識(shí);還有關(guān)于兩大技能的練習(xí),點(diǎn)鈔及傳票錄入,單一的工作非常容易煩,但只能一遍又一遍的刻苦練習(xí)才能提高,為以后的業(yè)務(wù)熟練打下了夯實(shí)的基礎(chǔ)。
業(yè)務(wù)培訓(xùn)是我們以后工作的鑰匙,是干好其它工作的前提和基礎(chǔ),而且這項(xiàng)培訓(xùn)還必須在以后的實(shí)踐中不斷學(xué)習(xí)和充實(shí),才能跟得上我行的業(yè)務(wù)需求。學(xué)以致用,用才是目的,培訓(xùn)這種手段正是為了用這個(gè)目的`。培訓(xùn)中滲入了以后工作的方方面面,從理論到實(shí)踐都有所體現(xiàn),秉承這些東西,培訓(xùn)的功夫才算沒(méi)有白費(fèi)。
二、讓我印象最深的就是拓展訓(xùn)練。
在拓展訓(xùn)練中,我們進(jìn)行了許多很有意義的訓(xùn)練項(xiàng)目,這些訓(xùn)練都只有一個(gè)目的,那就是鍛煉我們。鍛煉我們的團(tuán)隊(duì)意識(shí)、鍛煉我們解決問(wèn)題的能力、鍛煉我們的意志、鍛煉我們的勇氣。在拓展訓(xùn)練中,我們完成了自己無(wú)法完成的任務(wù)。盡管我們沒(méi)有在體力上幫助同伴,但團(tuán)隊(duì)精神使他增添了勇氣和力量。在完成訓(xùn)練項(xiàng)目時(shí),隊(duì)員們、戰(zhàn)友們的眼里都滾動(dòng)著淚花,我們用我們的勇氣、魄力、關(guān)愛(ài)、協(xié)作、智慧以及奉獻(xiàn)真真正正的做到了“挑戰(zhàn)自我,熔煉團(tuán)隊(duì)”。
三、在培訓(xùn)中,老師們還給我們滲透了法制安全的知識(shí)。
遵紀(jì)守法的意識(shí)在金融企業(yè)的表現(xiàn)是很明了的,所以我們接受有關(guān)工行法紀(jì)方面的培訓(xùn)。主講師主要向大家通報(bào)了有關(guān)金融業(yè)犯罪的相關(guān)信息,講了剛?cè)肼殘?chǎng)應(yīng)注意的一些問(wèn)題,尤其強(qiáng)調(diào)了銀行工作人員易犯罪的預(yù)防;法律知識(shí)講座是關(guān)于銀行業(yè)所用法律知識(shí)的濃縮和提煉,其中讓大家對(duì)于民法及經(jīng)濟(jì)法等相關(guān)法律極為重視一下,另外還針對(duì)信貸及風(fēng)險(xiǎn)控制等方面所有法律知識(shí)以案例方式向大家重點(diǎn)介紹。法紀(jì)方面的培訓(xùn)是我步入我行接受的非常重要內(nèi)容,用預(yù)防針還形容非常的貼切和形象。法紀(jì)培訓(xùn)讓我明白了在金融行業(yè)從事工作的基本注意事項(xiàng),對(duì)于以后的工作及個(gè)人前途都十分有意義。
四、從培訓(xùn)老師那里我學(xué)到了在銀行工作的幾個(gè)核心觀點(diǎn):
細(xì)心做事、誠(chéng)心待人、虛心學(xué)習(xí)。細(xì)心做事,銀行的工作大多是繁雜而細(xì)微的,可那些看似簡(jiǎn)單微小的事情,如果稍有疏忽,就會(huì)影響銀行的聲譽(yù)和形象,甚至給銀行帶來(lái)巨大的損失。作為銀行職員,要本著對(duì)客戶負(fù)責(zé),對(duì)銀行負(fù)責(zé)的態(tài)度,細(xì)心對(duì)待工作的每一件事。誠(chéng)心待人,作為銀行柜員,每時(shí)每刻都要保持微笑,讓客戶感覺(jué)到我們的友善,時(shí)刻為客戶著想,急客戶之所急,想客戶之所想,解客戶之所難。以文明優(yōu)質(zhì)的服務(wù)獲得客戶的認(rèn)可和信賴。虛心學(xué)習(xí),客戶的要求是多變的,我們必須應(yīng)需而變、因勢(shì)而學(xué)、秉著謙虛的態(tài)度去學(xué)習(xí)和像別的同事請(qǐng)教,不斷充實(shí)自己。
這次培訓(xùn)是對(duì)我們新入行員工的重視和期望,省分行投入了大量的人力、財(cái)力,請(qǐng)到了銀行實(shí)務(wù)培訓(xùn)中心專業(yè)人員給我們進(jìn)行業(yè)務(wù)知識(shí)的講解和禮儀指導(dǎo)。短短的三個(gè)禮拜,把我們新員工凝聚在一起,了解了銀行的基本情況,融入了我通銀行這個(gè)大集體中。培訓(xùn)對(duì)我的教育會(huì)永遠(yuǎn)指導(dǎo)我的職場(chǎng)生涯。短暫的培訓(xùn)結(jié)束了,我們回到了不同地區(qū)的崗位上開(kāi)始工作,這期間大家培養(yǎng)了深厚的感情,共同的經(jīng)歷會(huì)是我們一生的財(cái)富,我們會(huì)成為更加出色的我行職員。千里之行,始于足下。我會(huì)把激情。信任、感激和責(zé)任帶到未來(lái)的工作中,踏踏實(shí)實(shí)的走好每一步,與某某銀行共同發(fā)展。
銀行合規(guī)個(gè)人學(xué)習(xí)總結(jié)(模板17篇)篇十一
黨組織考驗(yàn)我,幫助教育我,并送我參加了黨校的培訓(xùn)班學(xué)習(xí),另外我還在業(yè)余時(shí)間里學(xué)習(xí)毛澤東思想、鄧小平理論及“三個(gè)代表”的思想,對(duì)黨有了較系統(tǒng)全面的認(rèn)識(shí)。對(duì)政治理論學(xué)習(xí),思想重視,將其作為日常工作的重要內(nèi)容,能結(jié)合理論與實(shí)際工作進(jìn)行分工,自加壓力,有意識(shí)要求自己多學(xué)一些,學(xué)好一些,學(xué)深一些。在學(xué)習(xí)內(nèi)容的安排上,緊緊圍繞黨和國(guó)家大事和大政方針,學(xué)習(xí)中做到“四勤”,即勤看,勤聽(tīng),勤記,勤思,平時(shí)除積極參加分行和本資料權(quán)屬本站嚴(yán)禁復(fù)制剽竊支行組織的學(xué)習(xí)之外,遇有空閑,主動(dòng)學(xué)習(xí),遇有好的專場(chǎng)報(bào)告和音像輔導(dǎo)材料,盡量爭(zhēng)取多聽(tīng),多看,在聽(tīng)和看中堅(jiān)持作好筆記,事后進(jìn)行歸納整理和思考,將學(xué)習(xí)內(nèi)容轉(zhuǎn)化為學(xué)習(xí)心得,使自己得到升華與提高。通過(guò)學(xué)習(xí),我提高了自己的政治覺(jué)悟和思想水平。精神上感覺(jué)更加充實(shí),自己的靈魂也用到了歸宿,心靈也有所寄托。但和其他一些優(yōu)秀黨員相比自己還做的遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠,以后會(huì)多加嚴(yán)格要求自己。使自己做一名真正合格的共產(chǎn)黨員。
銀行合規(guī)個(gè)人學(xué)習(xí)總結(jié)(模板17篇)篇十二
多種多樣的磨礪,可以積累經(jīng)驗(yàn),能夠豐富人生。今天本站小編為大家整理了銀行個(gè)人掛職。
希望你會(huì)喜歡。
轉(zhuǎn)瞬間來(lái)基層快一年了,雖時(shí)間不長(zhǎng),但感觸頗多。這段時(shí)間的工作和生活,讓我更深地體會(huì)到區(qū)分行黨委和組織部門(mén)安排年輕干部到基層掛職鍛煉的良苦用心。深入基層接受教育、掛職鍛煉是豐富閱歷、增長(zhǎng)才干、提高素質(zhì)最切實(shí)有效的方式。我愿與大家分享把這一個(gè)月來(lái)初到基層行工作的一點(diǎn)體會(huì)。
雖然曾在縣支行的會(huì)計(jì)和信貸崗位上工作過(guò)6年,但隨著農(nóng)發(fā)行業(yè)務(wù)領(lǐng)域的拓展,業(yè)務(wù)種類的充實(shí)、經(jīng)營(yíng)發(fā)展理念的轉(zhuǎn)換,如今支行的工作內(nèi)容和經(jīng)營(yíng)管理模式發(fā)生了很大變化,與在區(qū)分行機(jī)關(guān)工作的思維角度和方法模式也有所不同,加之縣與在地域、經(jīng)濟(jì)、文化、人文、民俗方面的差異,這種種差異都要求我盡快轉(zhuǎn)換思維、轉(zhuǎn)換視角、轉(zhuǎn)換觀念、轉(zhuǎn)換角色,做到情感相融、同甘共苦,讓自己迅速融入到這個(gè)新的集體之中,真正成為縣支行的一份子。
作為區(qū)分行首批掛職干部而言,我們要對(duì)掛職鍛煉有一個(gè)端正的認(rèn)識(shí),樹(shù)立從零干起,甘于吃苦、勇于奉獻(xiàn)的信念,踏踏實(shí)實(shí)、勤勤懇懇在基層學(xué)習(xí)鍛煉做好服務(wù)。置身一個(gè)全新的環(huán)境到縣級(jí)支行,深入農(nóng)行工作的一線前沿,這是一種挑戰(zhàn),更是一種機(jī)遇。我們應(yīng)盡快適應(yīng)新環(huán)境,克難奮進(jìn),解決好掛職期間遇到的學(xué)習(xí)、工作、生活、社交等各方面的變化和困難,讓自己經(jīng)受住各種挑戰(zhàn)和磨練,實(shí)現(xiàn)自身工作能力和水平的全方位提高。掛職鍛煉是區(qū)分行黨委為我們開(kāi)辟了一個(gè)更為廣闊的天地,搭建了一個(gè)深入學(xué)習(xí)的平臺(tái),我們應(yīng)全身心的投入到基層,扎扎實(shí)實(shí)去學(xué)習(xí)和工作,以提高綜合素質(zhì)和服務(wù)能力,切實(shí)起到鍛煉的目的,踏踏實(shí)實(shí)為基層行做些實(shí)事。
縣支行作為-線基層單位是政策執(zhí)行的終端,麻雀雖小,五臟俱全。有會(huì)計(jì)結(jié)算、客戶營(yíng)銷、計(jì)劃信貸、信息技術(shù)、文書(shū)檔案等日常業(yè)務(wù),還有行政后勤、黨群工建等常規(guī)管理工作。從我來(lái)庫(kù)車行,就參與了籌辦職工食堂、社區(qū)凈化環(huán)境衛(wèi)生、治安整頓、民族團(tuán)結(jié)、計(jì)劃生育、精神文明創(chuàng)建、行務(wù)接待等工作,接受了企業(yè)文化建設(shè)檢查、安全保衛(wèi)、保密工作檢查等其他非業(yè)務(wù)工作,這對(duì)于一直從事業(yè)務(wù)工作的我而言,其間的龐雜繁瑣是我始料不及的,其中的艱辛也是我從來(lái)沒(méi)有遇到過(guò)的。由于領(lǐng)導(dǎo)班子成員變動(dòng),需要調(diào)整成立名目繁多的領(lǐng)導(dǎo)小組就有40多種。支行一個(gè)部門(mén)要面對(duì)上級(jí)行的多個(gè)部門(mén),一個(gè)崗位要承擔(dān)上面幾個(gè)崗位或部門(mén)的工作,同時(shí)還要很好的完成當(dāng)?shù)叵嚓P(guān)部門(mén)安排的各種形式多樣的工作任務(wù),讓我切實(shí)感受到“上面千條線,下面一根針,左右逢其源,方可安太平”之難。
通過(guò)和縣支行員工的接觸,從他們身上我看到了農(nóng)發(fā)行員工在條件有限的情況下默默無(wú)聞?wù)J真工作、在平凡崗位上無(wú)私奉獻(xiàn)的寶貴精神,深切體會(huì)到縣支行的經(jīng)營(yíng)管理在新疆分行整個(gè)系統(tǒng)建設(shè)中的重要性,體會(huì)到基層實(shí)際工作的艱辛和復(fù)雜。
一是縣支行工作的綜合性較強(qiáng),既要求較高的業(yè)務(wù)水平和研究分析能力,又要求有較強(qiáng)的綜合協(xié)調(diào)能力和切實(shí)執(zhí)行能力,才能夠準(zhǔn)確領(lǐng)會(huì)政策文件精神和貫徹上級(jí)部署的各項(xiàng)工作任務(wù)。
二是縣支行是我行工作的前沿戰(zhàn)線,直接與企業(yè)、當(dāng)?shù)卣拖嚓P(guān)部門(mén)打交道,涉及到方方面面,相對(duì)變數(shù)較大,工作較復(fù)雜,企業(yè)情況各有不同,不是一眼能夠看到底、一個(gè)藥方治百病的,需要靈活機(jī)動(dòng)、區(qū)別對(duì)待,具體問(wèn)題具體分析,根據(jù)實(shí)際情況開(kāi)展工作,不能因循守舊,死搬教條,所以對(duì)原則性與靈活性相結(jié)合的要求比較高。
三是縣支行工作比較具體,直接面對(duì)政策執(zhí)行終端的一線員工和企業(yè)人員,要把政策文件要求轉(zhuǎn)化為通俗易懂的群眾語(yǔ)言,才能做好服務(wù)工作,所以在工作中對(duì)理論與實(shí)際結(jié)合的要求比較高。尤其在南疆,少數(shù)民族占比較大,雙語(yǔ)服務(wù)的必要性顯得更加重要,大多數(shù)長(zhǎng)期在南疆工作的同志都會(huì)雙語(yǔ),對(duì)此,我給自己制定了每周學(xué)兩句維語(yǔ)的計(jì)劃。
四是支行工作頭緒比較多,人員相對(duì)少,面對(duì)龐雜細(xì)瑣的各項(xiàng)工作,要注意細(xì)刷梳理,抓住重點(diǎn),統(tǒng)籌兼顧,所以在工作中,對(duì)重點(diǎn)工作與全面推進(jìn)的統(tǒng)籌協(xié)調(diào)要求比較高。
首先是當(dāng)好學(xué)生,掛職鍛煉是讓我們到基層行去學(xué)習(xí)提高,應(yīng)不拘于原來(lái)的工作領(lǐng)域和業(yè)務(wù)范圍全面加強(qiáng)學(xué)習(xí),注意理論聯(lián)系實(shí)際,在實(shí)踐中學(xué)習(xí)、分析、研究、總結(jié),學(xué)習(xí)領(lǐng)導(dǎo)們長(zhǎng)期積累的工作方法、經(jīng)驗(yàn)和高超的領(lǐng)導(dǎo)藝術(shù),汲取群眾們豐富實(shí)際的民眾智慧,不斷積累充實(shí)自身的工作經(jīng)驗(yàn)。
其次是做好助手,服從支行和地區(qū)行的調(diào)遣,真正將自己溶于縣支行的集體中,以支行主人翁的姿態(tài)全力完成行領(lǐng)導(dǎo)和上級(jí)行安排部署的各項(xiàng)工作任務(wù),立足本崗,做好分管的工作,團(tuán)結(jié)班子成員,幫助行領(lǐng)導(dǎo)想辦法、出點(diǎn)子,多深入群眾,尊重每一個(gè)同事,真心、細(xì)心、盡心地傾聽(tīng)群眾的心聲,堅(jiān)持原則、切合實(shí)際地幫助群眾解決工作生活中遇到的困難,協(xié)助行長(zhǎng)全力推進(jìn)我行工作再上一個(gè)新臺(tái)階。
三是搭建好橋梁和紐帶,及時(shí)將支行干部員工的心聲和基層行在工作中遇到的困難,向上級(jí)行反映;同時(shí)也積極向支行干部員工宣傳自治區(qū)分行工作的流程和要求,循其規(guī)范的流程和要求做好基層工作,以進(jìn)一步提高貸款申報(bào)、審貸的效率;另外發(fā)揮在自治區(qū)分行工作掌握的政策和資源,積極主動(dòng)與當(dāng)?shù)刎?cái)政、農(nóng)業(yè)、扶貧辦、民委等部門(mén)接洽,幫助支行符合各類貼息貸款條件的企業(yè)能夠享受相關(guān)貼息政策,切實(shí)推進(jìn)銀企雙贏。
在掛職期間,我們應(yīng)更加嚴(yán)格要求自己,多學(xué)習(xí)、多實(shí)踐、多總結(jié),立足崗位,腳踏實(shí)地,進(jìn)一步增強(qiáng)大局意識(shí)、服務(wù)意識(shí),努力使自己在政治思想素質(zhì)、組織協(xié)調(diào)能力、宏觀思維能力等方面都有一定的提高,圓滿完成掛職任務(wù)。
為了解工行會(huì)計(jì)管理方面好的做法和先進(jìn)的管理模式,在5月9日至6月10日這一個(gè)月的時(shí)間,我大量閱讀了工行自20xx年以來(lái)的會(huì)計(jì)規(guī)章制度,20xx年是工行推行股份制企業(yè)改革,按照責(zé)權(quán)明確的管理模式,建立規(guī)范高效的管理型會(huì)計(jì)組織體系,實(shí)行會(huì)計(jì)核算綜合一體化的重要一年,這期間出臺(tái)了大量的業(yè)務(wù)規(guī)范整合,風(fēng)險(xiǎn)控制,業(yè)務(wù)流程再造等多項(xiàng)規(guī)章制度,其中諸如《關(guān)于構(gòu)建管理型會(huì)計(jì)體系完善會(huì)計(jì)內(nèi)控機(jī)制的實(shí)施意見(jiàn)》、《會(huì)計(jì)核算事權(quán)劃分管理辦法》、《重要會(huì)計(jì)事項(xiàng)審批管理辦法》、《重點(diǎn)會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)及重要會(huì)計(jì)事項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及防范措施》、《總會(huì)計(jì)委派制管理辦法》等制度都有很好借鑒價(jià)值。通過(guò)理論學(xué)習(xí),對(duì)工行會(huì)計(jì)管理的基本構(gòu)架,內(nèi)部控制機(jī)制,風(fēng)險(xiǎn)防范體系有了一個(gè)初步的了解和宏觀上的認(rèn)識(shí)。結(jié)合當(dāng)前農(nóng)村信用社體制改革和實(shí)際,給我很多地啟發(fā),也使我陷入深深地思考,深深地感到一個(gè)科學(xué)合理的內(nèi)部控制機(jī)制是一個(gè)企業(yè)良好運(yùn)營(yíng),發(fā)展壯大的基礎(chǔ).
二、理論聯(lián)系實(shí)際,深入一線實(shí)地學(xué)習(xí)。為進(jìn)一步地加深對(duì)制度的理解和更深入地學(xué)習(xí)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制好的做法和經(jīng)驗(yàn),我及時(shí)與工行分管領(lǐng)導(dǎo)溝通,申請(qǐng)到工行營(yíng)業(yè)部和會(huì)計(jì)管理部下設(shè)的“三大中心”實(shí)地學(xué)習(xí)。學(xué)習(xí)時(shí)間二個(gè)月,這期間使我深刻地感受到工行“以人為本、客戶至上、崇尚信譽(yù)、追求卓越”的經(jīng)營(yíng)理念及“嚴(yán)格、規(guī)范、謹(jǐn)慎、誠(chéng)信、創(chuàng)新”的行業(yè)風(fēng)氣。員工甘于奉獻(xiàn),朝氣煥發(fā)的精神面貌,如沐春風(fēng)的人性化服務(wù),嚴(yán)格規(guī)范的業(yè)務(wù)操作,一絲不茍的工作作風(fēng),深入人心的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)都給我留下很深的印象。
三、珍惜機(jī)會(huì),抓住機(jī)遇,認(rèn)真學(xué)習(xí)。這次掛職學(xué)習(xí)是銀監(jiān)會(huì)為提高農(nóng)村信用社高管人員管理水平和提升信用社干部綜合素質(zhì)的重要舉措,此舉在農(nóng)村信用社五十年的歷史上也是開(kāi)天辟地的第一次。而我有幸成為這第一次中的第一批學(xué)員,我非常珍惜這難得的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì),嚴(yán)格遵守工行的各項(xiàng)規(guī)章制度,將自已融入工行這個(gè)大家庭中,不搞特殊化。時(shí)常轉(zhuǎn)換視角,時(shí)而是工行中的一員,時(shí)而作為一名客戶,時(shí)而作為同業(yè)中人,認(rèn)真學(xué)習(xí),細(xì)心觀察,精心體味,潛心對(duì)比,深刻感悟,全方位地感受工行的管理和服務(wù)。加強(qiáng)與工行各層面員工的交流,多問(wèn)多了解,虛心請(qǐng)教,抓住一切機(jī)會(huì)學(xué)習(xí)。在掛職期間積極參加分行黨委組織的建黨85周年的紀(jì)念活動(dòng),及時(shí)做好掛職。
日記。
和心得筆記。
(一)科學(xué)合理的勞動(dòng)組合,有效的內(nèi)部控制機(jī)制。按照效率和控制原則科學(xué)地設(shè)置崗位。根據(jù)工作需要工行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)崗位設(shè)置為網(wǎng)點(diǎn)主任,總會(huì)計(jì),營(yíng)業(yè)經(jīng)理,業(yè)務(wù)主辦,業(yè)務(wù)經(jīng)辦,客戶經(jīng)理及大堂經(jīng)理等崗位,崗位設(shè)置上堅(jiān)持業(yè)務(wù)分離原則:1是業(yè)務(wù)操作人員與市場(chǎng)營(yíng)銷人員分離。凡從事產(chǎn)品營(yíng)銷、業(yè)務(wù)拓展、客戶外勤服務(wù)等市場(chǎng)營(yíng)銷和咨詢營(yíng)銷的人員不得直接代為客戶辦理憑證傳遞、賬務(wù)記載、對(duì)賬等具體柜面業(yè)務(wù)。2是重要業(yè)務(wù)崗位分離。資金匯劃、轄內(nèi)往來(lái)、人行電子聯(lián)行往賬業(yè)務(wù)的錄入及賬務(wù)記載柜員與復(fù)核柜員兩分離;票據(jù)交換傳遞人員、記賬、復(fù)核人員三分離;構(gòu)成有效支付要素的印、押、證分離。如:匯票專用章、銀行匯票、密押(壓數(shù)機(jī)),匯票專用章、銀行承兌匯票,轄內(nèi)往來(lái)專用章、轄內(nèi)往來(lái)報(bào)單、密押,銀行本票專用章、銀行本票,業(yè)務(wù)公章、單位定期(通知)存款證實(shí)書(shū)(包括存單),業(yè)務(wù)公章、協(xié)議存款。
通知書(shū)。
業(yè)務(wù)公章、異地資金緊急匯劃通知書(shū)、密押等必須做到分管分用;電傳、密押、業(yè)務(wù)柜員三分離;金庫(kù)管庫(kù)員與柜面業(yè)務(wù)相分離等。3是操作與授權(quán)分離。嚴(yán)格按照事權(quán)劃分原則辦理業(yè)務(wù)。所有業(yè)務(wù)先由業(yè)務(wù)經(jīng)辦處理重要業(yè)務(wù)由業(yè)務(wù)主辦、(營(yíng)業(yè)經(jīng)理)業(yè)務(wù)主管按規(guī)定權(quán)限進(jìn)行授權(quán)業(yè)務(wù)經(jīng)辦、業(yè)務(wù)主辦、業(yè)務(wù)主管不得相互兼職。特殊情況需業(yè)務(wù)主辦、業(yè)務(wù)主管具體辦理業(yè)務(wù)或頂崗替班的本人不可為經(jīng)辦的業(yè)務(wù)授權(quán)(包括手工處理的簽批業(yè)務(wù))。落實(shí)崗位責(zé)任制建立崗位責(zé)任制度明確每個(gè)崗位人員所在崗工作內(nèi)容、工作職責(zé)責(zé)任落實(shí)到人。各崗位之間職責(zé)分明權(quán)限明確有所為而有所不為建立起相互配合內(nèi)外聯(lián)動(dòng)相互制約層次清晰這樣一個(gè)良好地事前和事中內(nèi)部控制體系有效地防范和控制了風(fēng)險(xiǎn)地發(fā)生。
根據(jù)銀監(jiān)局的安排,我作為第一批農(nóng)村信用社干部于5月9日來(lái)到工行開(kāi)始進(jìn)行為期三個(gè)多月的掛職學(xué)習(xí),在分行會(huì)計(jì)結(jié)算部掛副經(jīng)理之職。在掛職期間得到工行領(lǐng)導(dǎo)的熱情接待,在學(xué)習(xí)和生活上得到工行領(lǐng)導(dǎo)及同事的大力支持、熱情幫助和耐心指導(dǎo),讓我在一個(gè)和諧良好的學(xué)習(xí)環(huán)境下,快樂(lè)地學(xué)習(xí)。我如饑似渴汲取。大量閱讀工行在會(huì)計(jì)管理方面的規(guī)章制度,深入營(yíng)業(yè)一線感受工行優(yōu)良的企業(yè)文化,這三個(gè)月學(xué)習(xí)使我眼界大開(kāi),感觸很深,收益非淺,不虛此行。現(xiàn)將這三個(gè)月的學(xué)習(xí)情況及幾點(diǎn)心得體會(huì)匯報(bào)如下:
二、理論聯(lián)系實(shí)際,深入一線實(shí)地學(xué)習(xí)。為進(jìn)一步地加深對(duì)制度的理解和更深入地學(xué)習(xí)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制好的做法和經(jīng)驗(yàn),我及時(shí)與工行分管領(lǐng)導(dǎo)溝通,申請(qǐng)到工行營(yíng)業(yè)部和會(huì)計(jì)管理部下設(shè)的“三大中心”實(shí)地學(xué)習(xí)。學(xué)習(xí)時(shí)間二個(gè)月,這期間使我深刻地感受到工行“以人為本、客戶至上、崇尚信譽(yù)、追求卓越”的經(jīng)營(yíng)理念及“嚴(yán)格、規(guī)范、謹(jǐn)慎、誠(chéng)信、創(chuàng)新”的行業(yè)風(fēng)氣。員工甘于奉獻(xiàn),朝氣煥發(fā)的精神面貌,如沐春風(fēng)的人性化服務(wù),嚴(yán)格規(guī)范的業(yè)務(wù)操作,一絲不茍的工作作風(fēng),深入人心的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)都給我留下很深的印象。
三、珍惜機(jī)會(huì),抓住機(jī)遇,認(rèn)真學(xué)習(xí)。這次掛職學(xué)習(xí)是銀監(jiān)會(huì)為提高農(nóng)村信用社高管人員管理水平和提升信用社干部綜合素質(zhì)的重要舉措,此舉在農(nóng)村信用社五十年的歷史上也是開(kāi)天辟地的第一次。而我有幸成為這第一次中的第一批學(xué)員,我非常珍惜這難得的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì),嚴(yán)格遵守工行的各項(xiàng)規(guī)章制度,將自已融入工行這個(gè)大家庭中,不搞特殊化。時(shí)常轉(zhuǎn)換視角,時(shí)而是工行中的一員,時(shí)而作為一名客戶,時(shí)而作為同業(yè)中人,認(rèn)真學(xué)習(xí),細(xì)心觀察,精心體味,潛心對(duì)比,深刻感悟,全方位地感受工行的管理和服務(wù)。加強(qiáng)與工行各層面員工的交流,多問(wèn)多了解,虛心請(qǐng)教,抓住一切機(jī)會(huì)學(xué)習(xí)。在掛職期間積極參加分行黨委組織的建黨85周年的紀(jì)念活動(dòng),及時(shí)做好掛職日記和心得筆記。
通過(guò)這短暫的學(xué)習(xí),我深深感受到大行的風(fēng)范,他們擁有完備的制度,功能強(qiáng)大的業(yè)務(wù)處理系統(tǒng),嚴(yán)格的內(nèi)部控制機(jī)制,深入人心的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),同時(shí)也深深體會(huì)到我們與專業(yè)銀行的差距,特別是面對(duì)哈密聯(lián)社這個(gè)重災(zāi)區(qū),深感擔(dān)子更重,責(zé)任更大。
銀行合規(guī)個(gè)人學(xué)習(xí)總結(jié)(模板17篇)篇十三
丈夫在*工作,共青團(tuán)員。女兒年紀(jì)尚小,剛滿周歲。父親也是中行的老員工,中共黨員。母親以前在中行做代辦員,現(xiàn)在家照顧家庭。哥哥在*,共青團(tuán)員。在我的大家庭中,爺爺是老干部現(xiàn)已退休在家、叔叔在**工作、舅舅在*工作,都是中共黨員,政治清白。我是在黨的教育下成長(zhǎng)起來(lái)的。
我渴望成為一名光榮的中國(guó)共產(chǎn)黨員,入黨有助于我們樹(shù)立遠(yuǎn)大的人生理想。我覺(jué)得,每個(gè)人都應(yīng)該有一種生活的信仰,在面對(duì)各種錯(cuò)綜復(fù)雜的問(wèn)題時(shí),才不會(huì)迷失方向迷失自我。共產(chǎn)黨以實(shí)現(xiàn)共產(chǎn)主義為最高理想,它高瞻遠(yuǎn)矚地本資料權(quán)屬本站嚴(yán)禁復(fù)制剽竊為我們描繪一幅宏偉的藍(lán)圖。在這種理想的指引下,我才能以一種更深刻的目光去看待身邊的人和事,我的人生理想也更加遠(yuǎn)大,從而得到充分的發(fā)展。我愿意用我十分的努力來(lái)表達(dá)我對(duì)于親愛(ài)的中國(guó)共產(chǎn)黨的無(wú)限忠誠(chéng)。在一步步向共產(chǎn)黨員靠近的同時(shí),我也感到了一份責(zé)任和壓力,我深知一名合格共產(chǎn)黨員的權(quán)利、責(zé)任和義務(wù),也深知我與一名合格共產(chǎn)黨員之間的差距。我必須以更加積極地態(tài)度迎接黨組織的考驗(yàn),爭(zhēng)取早日加入中國(guó)共產(chǎn)黨組織。
以上是我這一年以來(lái)在思想、工作、學(xué)習(xí)方面的總結(jié)匯報(bào),在以后的日子里,我還要總結(jié)工作和生活中的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn),認(rèn)真履行黨章上所要求的一切,嚴(yán)格要求自己,接受黨組織和同志們的監(jiān)督,嚴(yán)于律己、勤奮進(jìn)取,努力作一名合格的共產(chǎn)黨員。
銀行合規(guī)個(gè)人學(xué)習(xí)總結(jié)(模板17篇)篇十四
在擔(dān)任新華分理處主任這一段時(shí)間以來(lái),我都能夠立足本職、敬業(yè)愛(ài)崗、無(wú)私奉獻(xiàn),為中行事業(yè)的發(fā)展鞠躬盡瘁。作為一名分理處的主任,一名入黨積極份子,我始終以身作則,以黨員的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己;以高度的自覺(jué)性,正確的認(rèn)識(shí)自己;嚴(yán)于剖析自己;堅(jiān)定信心,執(zhí)著追求,使自己成為員工們的模范??朔诵氯A分理處成立時(shí)間短、地域較偏、客源有限的缺陷,帶領(lǐng)全處員工勇于開(kāi)拓市場(chǎng)、積極營(yíng)銷,今年上半年,在分理處成立短短一年的時(shí)間里,取得了人民幣存款凈增近800萬(wàn)元,完成全年任務(wù)的105%;外幣存款凈增9萬(wàn)美元,完成全年任務(wù)的900%;公司存款凈增280萬(wàn)元,完成全年任務(wù)的93.33%,各項(xiàng)余額達(dá)2000余萬(wàn)元的好成績(jī)。全面完成上級(jí)下達(dá)給我們的各項(xiàng)業(yè)務(wù)指標(biāo),得到了支行及分行領(lǐng)導(dǎo)的好評(píng)。
另外,我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī),積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng),不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能??嗑毿袠I(yè)技能基本功,并取得較好的成績(jī)。曾在1999年獲“地區(qū)分行存款工作先進(jìn)個(gè)人”,在總行省行組織的業(yè)務(wù)技能測(cè)試中先后多次獲得“中文文章錄入一級(jí)能手”、“中文儲(chǔ)蓄傳票錄入二級(jí)能手”、“計(jì)算器三級(jí)能手”等稱號(hào)。以“立足本職、扎實(shí)工作”為理念,潛心鉆研業(yè)務(wù)技能,使自己能在平凡的崗位上默默的奉獻(xiàn)青春,為中行事業(yè)發(fā)出一份光,一份熱。
總結(jié)過(guò)去,是為了吸取過(guò)去的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn),更好地干好今后的工作。工作中的不足和欠缺,請(qǐng)各位領(lǐng)導(dǎo)和同事批評(píng)、指正。同時(shí),本人也熱切企盼有機(jī)會(huì)為中行今后的發(fā)展繼續(xù)貢獻(xiàn)力量。
銀行合規(guī)個(gè)人學(xué)習(xí)總結(jié)(模板17篇)篇十五
近年來(lái),緊緊圍繞全行電子銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的總體思路和工作目標(biāo),細(xì)分市場(chǎng)、強(qiáng)化營(yíng)銷,采取一系列措施叫響“e路通”品牌。如果說(shuō)我行在此方面取得一定成績(jī)的話,那么這些成績(jī)得益于市分行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo),得益于支行領(lǐng)導(dǎo)的團(tuán)結(jié)合作,更得益于全體員工的共同努力。目前,電子銀行已逐漸成為加速業(yè)務(wù)分流、網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型的引擎,是維系和營(yíng)銷客戶的良好武器。為此我行從四方面入手:
一是改變對(duì)電子銀行認(rèn)識(shí)不足的.觀念。
我行多次在大小會(huì)議上強(qiáng)調(diào),在競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手業(yè)務(wù)發(fā)展咄咄逼人、“金融電子戰(zhàn)”愈演愈烈的新形勢(shì)下,發(fā)展電子銀行,在分流低端客戶、有效緩解柜面壓力、提高整體服務(wù)水平、增強(qiáng)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力等方面發(fā)揮了越來(lái)越重要的作用。
二是發(fā)現(xiàn)需求,用心服務(wù)。
結(jié)合我行客戶的實(shí)際需求、用心去服務(wù)客戶。在善于觀察中找到客戶需求,制定有針對(duì)性的營(yíng)銷措施。在20xx年的業(yè)務(wù)中我們發(fā)現(xiàn),有許多的客戶每月都會(huì)定時(shí)的來(lái)行里辦同一類的轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)或是現(xiàn)金匯款業(yè)務(wù),針對(duì)這一特點(diǎn)我們?cè)谧屑?xì)了解客戶需求后發(fā)現(xiàn),這類客戶每月都會(huì)給自己在外地上學(xué)的子女匯款,這樣我們就加大了電子銀行業(yè)務(wù)的營(yíng)銷宣傳,客戶不僅可以通過(guò)網(wǎng)上銀行,手機(jī)銀行,短信轉(zhuǎn)賬這樣便捷的方式及時(shí)給子女匯款,同時(shí)也可以體驗(yàn)到電子銀行中的繳費(fèi)、理財(cái)?shù)裙δ堋_@樣給客戶帶來(lái)方便的同時(shí),我行穩(wěn)定客戶也大幅提升。
三是轉(zhuǎn)變宣傳思路。
好貨也要勤吆喝,電子銀行產(chǎn)品要走出市場(chǎng),深入人心,就必須加強(qiáng)宣傳走訪力度,拉近客戶之間距離,讓建行產(chǎn)品深入客戶心中。對(duì)重點(diǎn)客戶建立信息庫(kù),通過(guò)手機(jī)短信等形式,向客戶及時(shí)宣傳我行網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行短信渠道等電子銀行產(chǎn)品。再次放棄節(jié)假日休息,對(duì)客戶進(jìn)行上門(mén)走訪營(yíng)銷。
四是營(yíng)建你追我趕的業(yè)務(wù)氛圍。
為了讓大家及時(shí)了解任務(wù)完成情況,我行對(duì)電子銀行等主要個(gè)人業(yè)務(wù)指標(biāo)每日排名通報(bào),讓每名職工及時(shí)了解任務(wù)進(jìn)展情況。
展望20xx年,盡管我們前進(jìn)的途中將面臨許多新的挑戰(zhàn)和各種困難,滿洲里路支行全體員工始終以堅(jiān)定的信念保持必勝的信心,以務(wù)實(shí)的態(tài)度加倍努力工作,認(rèn)真做好自己的事情,按照市分行的部署和經(jīng)營(yíng)目標(biāo),扎實(shí)推進(jìn)各項(xiàng)工作,把握好市場(chǎng)節(jié)奏,抓住關(guān)鍵要素,提高營(yíng)銷技巧,我們就一定能夠抓住發(fā)展機(jī)遇,迎來(lái)更加美好的明天!
銀行合規(guī)個(gè)人學(xué)習(xí)總結(jié)(模板17篇)篇十六
為了解工行會(huì)計(jì)管理方面好的做法和先進(jìn)的管理模式,在5月9日至6月10日這一個(gè)月的時(shí)間,我大量閱讀了工行自2004年以來(lái)的會(huì)計(jì)規(guī)章制度,2004年是工行推行股份制企業(yè)改革,按照責(zé)權(quán)明確的管理模式,建立規(guī)范高效的管理型會(huì)計(jì)組織體系,實(shí)行會(huì)計(jì)核算綜合一體化的重要一年,這期間出臺(tái)了大量的業(yè)務(wù)規(guī)范整合,風(fēng)險(xiǎn)控制,業(yè)務(wù)流程再造等多項(xiàng)規(guī)章制度,其中諸如《關(guān)于構(gòu)建管理型會(huì)計(jì)體系完善會(huì)計(jì)內(nèi)控機(jī)制的實(shí)施意見(jiàn)》、《會(huì)計(jì)核算事權(quán)劃分管理辦法》、《重要會(huì)計(jì)事項(xiàng)審批管理辦法》、《重點(diǎn)會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)及重要會(huì)計(jì)事項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及防范措施》、《總會(huì)計(jì)委派制管理辦法》等制度都有很好借鑒價(jià)值。通過(guò)理論學(xué)習(xí),對(duì)工行會(huì)計(jì)管理的基本構(gòu)架,內(nèi)部控制機(jī)制,風(fēng)險(xiǎn)防范體系有了一個(gè)初步的了解和宏觀上的認(rèn)識(shí)。結(jié)合當(dāng)前農(nóng)村信用社體制改革和實(shí)際,給我很多地啟發(fā),也使我陷入深深地思考,深深地感到一個(gè)科學(xué)合理的內(nèi)部控制機(jī)制是一個(gè)企業(yè)良好運(yùn)營(yíng),發(fā)展壯大的基礎(chǔ).
二、理論聯(lián)系實(shí)際,深入一線實(shí)地學(xué)習(xí)。為進(jìn)一步地加深對(duì)制度的理解和更深入地學(xué)習(xí)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制好的做法和經(jīng)驗(yàn),我及時(shí)與工行分管領(lǐng)導(dǎo)溝通,申請(qǐng)到工行營(yíng)業(yè)部和會(huì)計(jì)管理部下設(shè)的“三大中心”實(shí)地學(xué)習(xí)。學(xué)習(xí)時(shí)間二個(gè)月,這期間使我深刻地感受到工行“以人為本、客戶至上、崇尚信譽(yù)、追求卓越”的經(jīng)營(yíng)理念及“嚴(yán)格、規(guī)范、謹(jǐn)慎、誠(chéng)信、創(chuàng)新”的行業(yè)風(fēng)氣。員工甘于奉獻(xiàn),朝氣煥發(fā)的精神面貌,如沐春風(fēng)的人性化服務(wù),嚴(yán)格規(guī)范的業(yè)務(wù)操作,一絲不茍的工作作風(fēng),深入人心的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)都給我留下很深的印象。
三、珍惜機(jī)會(huì),抓住機(jī)遇,認(rèn)真學(xué)習(xí)。這次掛職學(xué)習(xí)是銀監(jiān)會(huì)為提高農(nóng)村信用社高管人員管理水平和提升信用社干部綜合素質(zhì)的.重要舉措,此舉在農(nóng)村信用社五十年的歷史上也是開(kāi)天辟地的第一次。而我有幸成為這第一次中的第一批學(xué)員,我非常珍惜這難得的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì),嚴(yán)格遵守工行的各項(xiàng)規(guī)章制度,將自已融入工行這個(gè)大家庭中,不搞特殊化。時(shí)常轉(zhuǎn)換視角,時(shí)而是工行中的一員,時(shí)而作為一名客戶,時(shí)而作為同業(yè)中人,認(rèn)真學(xué)習(xí),細(xì)心觀察,精心體味,潛心對(duì)比,深刻感悟,全方位地感受工行的管理和服務(wù)。加強(qiáng)與工行各層面員工的交流,多問(wèn)多了解,虛心請(qǐng)教,抓住一切機(jī)會(huì)學(xué)習(xí)。在掛職期間積極參加分行黨委組織的建黨85周年的紀(jì)念活動(dòng),及時(shí)做好掛職日記和心得筆記。
(一)科學(xué)合理的勞動(dòng)組合,有效的內(nèi)部控制機(jī)制。按照效率和控制原則科學(xué)地設(shè)置崗位。根據(jù)工作需要工行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)崗位設(shè)置為網(wǎng)點(diǎn)主任,總會(huì)計(jì),營(yíng)業(yè)經(jīng)理,業(yè)務(wù)主辦,業(yè)務(wù)經(jīng)辦,客戶經(jīng)理及大堂經(jīng)理等崗位,崗位設(shè)置上堅(jiān)持業(yè)務(wù)分離原則:1是業(yè)務(wù)操作人員與市場(chǎng)營(yíng)銷人員分離。凡從事產(chǎn)品營(yíng)銷、業(yè)務(wù)拓展、客戶外勤服務(wù)等市場(chǎng)營(yíng)銷和咨詢營(yíng)銷的人員不得直接代為客戶辦理憑證傳遞、賬務(wù)記載、對(duì)賬等具體柜面業(yè)務(wù)。2是重要業(yè)務(wù)崗位分離。資金匯劃、轄內(nèi)往來(lái)、人行電子聯(lián)行往賬業(yè)務(wù)的錄入及賬務(wù)記載柜員與復(fù)核柜員兩分離;票據(jù)交換傳遞人員、記賬、復(fù)核人員三分離;構(gòu)成有效支付要素的印、押、證分離。如:匯票專用章、銀行匯票、密押(壓數(shù)機(jī)),匯票專用章、銀行承兌匯票,轄內(nèi)往來(lái)專用章、轄內(nèi)往來(lái)報(bào)單、密押,銀行本票專用章、銀行本票,業(yè)務(wù)公章、單位定期(通知)存款證實(shí)書(shū)(包括存單),業(yè)務(wù)公章、協(xié)議存款通知書(shū),業(yè)務(wù)公章、異地資金緊急匯劃通知書(shū)、密押等必須做到分管分用;電傳、密押、業(yè)務(wù)柜員三分離;金庫(kù)管庫(kù)員與柜面業(yè)務(wù)相分離等。3是操作與授權(quán)分離。嚴(yán)格按照事權(quán)劃分原則辦理業(yè)務(wù)。所有業(yè)務(wù)先由業(yè)務(wù)經(jīng)辦處理,重要業(yè)務(wù)由業(yè)務(wù)主辦、(營(yíng)業(yè)經(jīng)理)業(yè)務(wù)主管按規(guī)定權(quán)限進(jìn)行授權(quán),業(yè)務(wù)經(jīng)辦、業(yè)務(wù)主辦、業(yè)務(wù)主管不得相互兼職。特殊情況需業(yè)務(wù)主辦、業(yè)務(wù)主管具體辦理業(yè)務(wù)或頂崗替班的,本人不可為經(jīng)辦的業(yè)務(wù)授權(quán)(包括手工處理的簽批業(yè)務(wù))。落實(shí)崗位責(zé)任制,建立崗位責(zé)任制度,明確每個(gè)崗位人員所在崗工作內(nèi)容、工作職責(zé),責(zé)任落實(shí)到人。各崗位之間職責(zé)分明,權(quán)限明確,有所為而有所不為,建立起相互配合,內(nèi)外聯(lián)動(dòng),相互制約,層次清晰這樣一個(gè)良好地事前和事中內(nèi)部控制體系,有效地防范和控制了風(fēng)險(xiǎn)地發(fā)生。
銀行合規(guī)個(gè)人學(xué)習(xí)總結(jié)(模板17篇)篇十七
為了解工行會(huì)計(jì)管理方面好的做法和先進(jìn)的管理模式,在5月9日至6月10日這一個(gè)月的時(shí)間,我大量閱讀了工行自20xx年以來(lái)的會(huì)計(jì)規(guī)章制度,20xx年是工行推行股份制企業(yè)改革,按照責(zé)權(quán)明確的管理模式,建立規(guī)范高效的管理型會(huì)計(jì)組織體系,實(shí)行會(huì)計(jì)核算綜合一體化的重要一年,這期間出臺(tái)了大量的業(yè)務(wù)規(guī)范整合,風(fēng)險(xiǎn)控制,業(yè)務(wù)流程再造等多項(xiàng)規(guī)章制度,其中諸如《關(guān)于構(gòu)建管理型會(huì)計(jì)體系完善會(huì)計(jì)內(nèi)控機(jī)制的實(shí)施意見(jiàn)》、《會(huì)計(jì)核算事權(quán)劃分管理辦法》、《重要會(huì)計(jì)事項(xiàng)審批管理辦法》、《重點(diǎn)會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)及重要會(huì)計(jì)事項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及防范措施》、《總會(huì)計(jì)委派制管理辦法》等制度都有很好借鑒價(jià)值。通過(guò)理論學(xué)習(xí),對(duì)工行會(huì)計(jì)管理的.基本構(gòu)架,內(nèi)部控制機(jī)制,風(fēng)險(xiǎn)防范體系有了一個(gè)初步的了解和宏觀上的認(rèn)識(shí)。結(jié)合當(dāng)前農(nóng)村信用社體制改革和實(shí)際,給我很多地啟發(fā),也使我陷入深深地思考,深深地感到一個(gè)科學(xué)合理的內(nèi)部控制機(jī)制是一個(gè)企業(yè)良好運(yùn)營(yíng),發(fā)展壯大的基礎(chǔ).
二、理論聯(lián)系實(shí)際,深入一線實(shí)地學(xué)習(xí)。
為進(jìn)一步地加深對(duì)制度的理解和更深入地學(xué)習(xí)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制好的做法和經(jīng)驗(yàn),我及時(shí)與工行分管領(lǐng)導(dǎo)溝通,申請(qǐng)到工行營(yíng)業(yè)部和會(huì)計(jì)管理部下設(shè)的“三大中心”實(shí)地學(xué)習(xí)。學(xué)習(xí)時(shí)間二個(gè)月,這期間使我深刻地感受到工行“以人為本、客戶至上、崇尚信譽(yù)、追求卓越”的經(jīng)營(yíng)理念及“嚴(yán)格、規(guī)范、謹(jǐn)慎、誠(chéng)信、創(chuàng)新”的行業(yè)風(fēng)氣。員工甘于奉獻(xiàn),朝氣煥發(fā)的精神面貌,如沐春風(fēng)的人性化服務(wù),嚴(yán)格規(guī)范的業(yè)務(wù)操作,一絲不茍的工作作風(fēng),深入人心的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)都給我留下很深的印象。
三、珍惜機(jī)會(huì),抓住機(jī)遇,認(rèn)真學(xué)習(xí)。
這次掛職學(xué)習(xí)是銀監(jiān)會(huì)為提高農(nóng)村信用社高管人員管理水平和提升信用社干部綜合素質(zhì)的重要舉措,此舉在農(nóng)村信用社五十年的歷史上也是開(kāi)天辟地的第一次。而我有幸成為這第一次中的第一批學(xué)員,我非常珍惜這難得的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì),嚴(yán)格遵守工行的各項(xiàng)規(guī)章制度,將自已融入工行這個(gè)大家庭中,不搞特殊化。時(shí)常轉(zhuǎn)換視角,時(shí)而是工行中的一員,時(shí)而作為一名客戶,時(shí)而作為同業(yè)中人,認(rèn)真學(xué)習(xí),細(xì)心觀察,精心體味,潛心對(duì)比,深刻感悟,全方位地感受工行的管理和服務(wù)。加強(qiáng)與工行各層面員工的交流,多問(wèn)多了解,虛心請(qǐng)教,抓住一切機(jī)會(huì)學(xué)習(xí)。在掛職期間積極參加分行黨委組織的建黨85周年的紀(jì)念活動(dòng),及時(shí)做好掛職日記和心得筆記。
通過(guò)這短暫的學(xué)習(xí),我深深感受到大行的風(fēng)范,他們擁有完備的制度,功能強(qiáng)大的業(yè)務(wù)處理系統(tǒng),嚴(yán)格的內(nèi)部控制機(jī)制,深入人心的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),同時(shí)也深深體會(huì)到我們與專業(yè)銀行的差距,特別是面對(duì)哈密聯(lián)社這個(gè)重災(zāi)區(qū),深感擔(dān)子更重,責(zé)任更大。