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融資工作匯報(bào)篇一

2008年金融危機(jī)之后，全球經(jīng)濟(jì)出現(xiàn)超級(jí)貨幣寬松，以中國為代表的新興市場(chǎng)國家都經(jīng)歷了一次主動(dòng)加杠桿的盛宴，杠桿周期向上帶來了債務(wù)活動(dòng)的活躍和經(jīng)濟(jì)體債務(wù)率的迅速提升。在杠桿上升的過程之中，中國的金融格局也發(fā)生了深刻變化，孕育出新的金融產(chǎn)品。

推出背景及基本情況

利率市場(chǎng)化壓制銀行凈息差，而表內(nèi)資產(chǎn)擴(kuò)張又受資本充足率限制，銀行資產(chǎn)擴(kuò)張?jiān)鏊俪霈F(xiàn)明顯回落，到2013年6月末，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總資產(chǎn)同比增速驟降至，較2012年年末的增速下滑超過4個(gè)百分點(diǎn)。在此背景之下，國內(nèi)“影子銀行”體系迅速擴(kuò)張。以信托公司、證券公司及其資管部門、基金公司、保險(xiǎn)公司、金融租賃公司為代表的機(jī)構(gòu)所從事的類銀行貸款和債券業(yè)務(wù)，以委托貸款、商業(yè)承兌票據(jù)等金融工具為代表的銀行表外業(yè)務(wù)，再加上小額貸款、民間融資工具等形式構(gòu)成了外延廣泛的中國影子銀行體系。

銀行理財(cái)?shù)陌l(fā)展尤為迅速，新發(fā)產(chǎn)品規(guī)模從2004年的萬億元，到2012年的萬億元，十年間銀行理財(cái)市場(chǎng)以年均近100%的規(guī)模增速迅速崛起。截至2013年二季度末，銀行理財(cái)市場(chǎng)的存續(xù)規(guī)模達(dá)到萬億元，成為僅次于信托業(yè)的第二大資產(chǎn)管理行業(yè)。理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展緩解了利率市場(chǎng)化對(duì)銀行的沖擊，提升了居民投資收益，有效支持了實(shí)體經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，但銀行理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展在近兩年也引發(fā)了廣泛的爭(zhēng)論，包括剛性兌付問題、自營和客戶資金未有效隔離、資金池業(yè)務(wù)的龐氏特征、逃避監(jiān)管等問題不容忽視，更為關(guān)鍵的是銀行理財(cái)定位和法律地位目前仍較模糊。

為規(guī)范銀行理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展，明確銀行理財(cái)法律地位，銀監(jiān)會(huì)在繼3月份出臺(tái)《關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)投資運(yùn)作有關(guān)問題的通知》（即“8號(hào)文”）之后，開始進(jìn)行銀行理財(cái)業(yè)務(wù)方面的創(chuàng)新探索，并推出銀行理財(cái)管理計(jì)劃和銀行理財(cái)直接融資工具。10月15日，備受關(guān)注的首款銀行理財(cái)管理計(jì)劃試點(diǎn)產(chǎn)品由工行正式發(fā)行，募集資金75億元，募集日期是10月15日—20日，認(rèn)購起點(diǎn)雖然是10萬元，對(duì)象必須是金融凈資產(chǎn)達(dá)到600萬元人民幣及以上的個(gè)人超高凈值客戶，屬于非保本浮動(dòng)收益（凈值型）產(chǎn)品；資金投向中，債權(quán)類資產(chǎn)部分只投資于理財(cái)直接融資工具，比例范圍為0%—70%；在此之后，交通銀行、興業(yè)銀行、浦發(fā)銀行的銀行理財(cái)管理計(jì)劃紛紛啟動(dòng)募集，上限金額合計(jì)約為200億元。

銀行理財(cái)管理計(jì)劃對(duì)應(yīng)的具體投資品之一為銀行理財(cái)直接融資工具，其定義為由商業(yè)銀行作為發(fā)起管理人設(shè)立，直接以單一企業(yè)的債權(quán)融資為資金投向，在指定的登記托管結(jié)算機(jī)構(gòu)統(tǒng)一托管，由合格的投資者進(jìn)行投資和轉(zhuǎn)讓，在指定渠道進(jìn)行公開信息披露的標(biāo)準(zhǔn)化投資工具。2013年10月23日，包括工商銀行在內(nèi)的11家銀行試點(diǎn)發(fā)行的103億元理財(cái)直接融資工具，在中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司（簡(jiǎn)稱中央結(jié)算公司）的理財(cái)直接融資工具綜合業(yè)務(wù)平臺(tái)正式報(bào)價(jià)轉(zhuǎn)讓，首批直接融資工具的期限在一年至三年不等。

該創(chuàng)新的核心要素比較

銀行理財(cái)直接融資工具處于資產(chǎn)端，解決基礎(chǔ)資產(chǎn)如何從非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)（簡(jiǎn)稱“非標(biāo)資產(chǎn)”）變成標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品的問題；銀行理財(cái)管理計(jì)劃則處于資金端，實(shí)現(xiàn)銀行理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)隔離。

而銀行在資金端資產(chǎn)端，分別承擔(dān)不同角色，在資金端擔(dān)任理財(cái)管理計(jì)劃管理人，為理財(cái)客戶管理風(fēng)險(xiǎn)和收益，收取管理費(fèi)，有些銀行根據(jù)合同還可以參與超額業(yè)績(jī)分成；在資產(chǎn)端擔(dān)任理財(cái)直接融資工具發(fā)起管理人的銀行募集資金后投資于某一融資企業(yè)，通過管理融資項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)和收益，以及連續(xù)報(bào)價(jià)和信息披露服務(wù)等，獲得理財(cái)直接融資工具的管理費(fèi)用。

（一）銀行理財(cái)管理計(jì)劃與傳統(tǒng)銀行理財(cái)?shù)谋容^

一般來講，銀行通過設(shè)立理財(cái)產(chǎn)品向客戶銷售，從理財(cái)客戶獲得資金，按照比例配置交易市場(chǎng)中的貨幣市場(chǎng)工具、銀行間交易債券等。但銀行理財(cái)管理計(jì)劃與傳統(tǒng)銀行理財(cái)存在明顯區(qū)別。

1.期限

存續(xù)期方面，傳統(tǒng)銀行理財(cái)產(chǎn)品期限主要為30天、60天、90天、180天左右，其中以1個(gè)月至3個(gè)月的產(chǎn)品為主，而投資直接融資工具的銀行理財(cái)管理計(jì)劃則設(shè)置成開放式結(jié)構(gòu)，存續(xù)期限長，定期可贖回，只要投資者在贖回當(dāng)天不操作，即可自動(dòng)滾入下一個(gè)期限。

2.客戶群和收益率

銀行理財(cái)管理計(jì)劃一般主要針對(duì)高凈值客戶，采用凈值收益，收益率相對(duì)高于一般的同期限理財(cái)產(chǎn)品。某銀行的此款產(chǎn)品認(rèn)購起點(diǎn)為5萬元，首個(gè)封閉期的年化收益率為和。

3.投向

資金投向中，債權(quán)類資產(chǎn)部分只投資于銀行理財(cái)直接融資工具，比例范圍為0%—70%，取代了以往投資者在產(chǎn)品說明書中常見的信托計(jì)劃、券商資管計(jì)劃、保險(xiǎn)資管計(jì)劃等基礎(chǔ)資產(chǎn)。

4.估值

銀行理財(cái)管理計(jì)劃更像證券市場(chǎng)中的債券型基金，每個(gè)交易日都有估值，而原有理財(cái)是以預(yù)期收益率來做報(bào)價(jià)，沒有公開的估值，類似于短期存款產(chǎn)品。

5.信息披露

銀行理財(cái)管理計(jì)劃需在中央結(jié)算公司登記，披露期限、凈值、成立報(bào)告、管理報(bào)告、到期清算報(bào)告等信息。而傳統(tǒng)銀行理財(cái)信息披露不及銀行理財(cái)管理計(jì)劃。

6.剛性兌付

按照監(jiān)管的政策思路，銀行理財(cái)管理計(jì)劃要盡量擯棄原有理財(cái)?shù)碾[形擔(dān)保，力圖解決剛性兌付問題，但無隱性擔(dān)保等特性可能也會(huì)限制其完全取代其他類型產(chǎn)品。

（二）銀行理財(cái)直接融資工具與各債券品種的比較

1.銀行理財(cái)直接融資工具并非傳統(tǒng)意義上的債券品種

其推出的目的是為了實(shí)現(xiàn)銀行理財(cái)投資的非標(biāo)類融資的標(biāo)準(zhǔn)化，所以它在幾個(gè)方面不同于一般債券品種。（1）目前來看它的投資主體僅限于此次試點(diǎn)的銀行理財(cái)管理計(jì)劃，它的交易不能脫離銀行理財(cái)管理計(jì)劃獨(dú)立進(jìn)行。目前來看，理財(cái)直接融資工具至少涉及發(fā)起管理人、登記托管結(jié)算機(jī)構(gòu)、作為投資者的銀行理財(cái)管理計(jì)劃、融資企業(yè)、評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所等主體。（2）其融資主體和融資投向上可能有較為嚴(yán)格的限制，目前具體的信息披露還不夠，但預(yù)計(jì)監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)通過銀行理財(cái)直接融資工具進(jìn)行融資的資金投向會(huì)進(jìn)行明確的規(guī)范；（3）期限，一般來講，理財(cái)直接融資工具主要是替代原有的通道業(yè)務(wù)，所以預(yù)計(jì)工具的期限會(huì)以中短期為主。利率上可能因非標(biāo)轉(zhuǎn)標(biāo)準(zhǔn)，使得高于一般債券，低于一般非標(biāo)融資利率。（4）債權(quán)融資工具具有私募性質(zhì)，類似于沒有交易平臺(tái)的保險(xiǎn)債權(quán)計(jì)劃，但由于中央結(jié)算公司為其提供一個(gè)交易轉(zhuǎn)讓平臺(tái)之后，則類似于為保險(xiǎn)債權(quán)計(jì)劃提供一定流動(dòng)性。

2.不能簡(jiǎn)單將銀行理財(cái)直接融資工具理解為資產(chǎn)證券化

之前有分析認(rèn)為，銀行理財(cái)直接融資工具是一個(gè)spv，且有很強(qiáng)流動(dòng)性，是不是變成了一種資產(chǎn)證券化產(chǎn)品？資產(chǎn)證券化的實(shí)質(zhì)是把未來的現(xiàn)金流打包分級(jí)再證券化，主要是引起企業(yè)資產(chǎn)負(fù)債表中資產(chǎn)端產(chǎn)生變化；目前來看，理財(cái)直接融資工具發(fā)行主體是企業(yè)，具體并不對(duì)應(yīng)企業(yè)進(jìn)行打包分割后的某一資產(chǎn)或現(xiàn)金流，是一種企業(yè)原始債權(quán)性融資，主要是企業(yè)資產(chǎn)負(fù)債表中的負(fù)債端；雖然中央結(jié)算公司為工具提供了交易平臺(tái)，但這種交易平臺(tái)是為了發(fā)現(xiàn)工具的價(jià)格、提高工具信息透明度、促進(jìn)理財(cái)投資的工具流動(dòng)性而設(shè)的，只是提高了某項(xiàng)金融工具的流動(dòng)性水平，并未經(jīng)過再證券化過程。

推出銀行理財(cái)業(yè)務(wù)創(chuàng)新和債權(quán)融資工具的意義

（一）降低“影子銀行”風(fēng)險(xiǎn)

影子銀行崛起但剛性兌付無法打破，造成金融體系“龐氏化”。影子銀行體系是國內(nèi)金融體制、金融管制和債務(wù)周期波動(dòng)共振而形成的，作為銀行的補(bǔ)充，最近2—3年內(nèi)迅速成長，初步估算目前影子銀行體系的規(guī)模超過20萬億元。國內(nèi)影子銀行體系存在一些特征。

1.金融工具非標(biāo)準(zhǔn)

如信托計(jì)劃等均不是標(biāo)準(zhǔn)金融工具，流動(dòng)性較差，缺乏統(tǒng)一的估值規(guī)則，市場(chǎng)透明度不夠。

2.收益率偏高

由于缺乏流動(dòng)性和交易成本較高，影子銀行體系的融資成本一般高于正規(guī)融資工具，一般來講，信托收益權(quán)收益率較同評(píng)級(jí)債券高3—4個(gè)百分點(diǎn)。

3.運(yùn)行機(jī)制不透明

如資金池類信托其內(nèi)部運(yùn)行機(jī)制往往不規(guī)范，特別是由于規(guī)則制度的缺乏，對(duì)影子銀行體系的整體監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)把控不夠。

4.剛性兌付不破造成影子銀行體系呈現(xiàn)龐氏特征

影子銀行體系中的金融工具如信托計(jì)劃一般都是在到期前通過續(xù)發(fā)來完成前一期兌付，這種運(yùn)行機(jī)制造成對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)的隱形擔(dān)保，加劇了風(fēng)險(xiǎn)的累計(jì)，使得金融運(yùn)行龐氏化。

推出銀行理財(cái)管理計(jì)劃，可以使理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)顯性化、透明化，從而有助于監(jiān)管層對(duì)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的把控，并限制金融套利行為，降低交易成本；而投資者對(duì)收益率的要求迫使銀行提高資產(chǎn)配置和投資管理能力。理財(cái)直接融資工具，在利率水平、流動(dòng)性、估值等多個(gè)方面較非標(biāo)工具有明顯優(yōu)勢(shì)，推動(dòng)企業(yè)將非標(biāo)融資向標(biāo)準(zhǔn)債權(quán)融資轉(zhuǎn)移，可以降低企業(yè)融資成本，減輕企業(yè)利息支付壓力，提升盈利水平；也有利于規(guī)范影子銀行體系，推動(dòng)原有理財(cái)“非標(biāo)”業(yè)務(wù)透明化、標(biāo)準(zhǔn)化，促進(jìn)金融風(fēng)險(xiǎn)的緩釋和化解。

（二）有利于明確銀行理財(cái)?shù)姆傻匚?/p>

2005年《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》就對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)定義做出規(guī)定，其中第9條是“綜合理財(cái)服務(wù)是指商業(yè)銀行在向客戶提供理財(cái)顧問服務(wù)的基礎(chǔ)上，接受客戶的委托和授權(quán)，按照與客戶事先約定的投資計(jì)劃和方式進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理的業(yè)務(wù)活動(dòng)?！钡y行理財(cái)?shù)姆傻匚蝗晕疵鞔_，銀行理財(cái)?shù)降资俏?、信托關(guān)系還是債權(quán)債務(wù)關(guān)系莫衷一是。法律地位模糊導(dǎo)致銀行理財(cái)?shù)陌l(fā)展受到明顯制約。

公募基金、資產(chǎn)管理計(jì)劃等產(chǎn)品，作為投資管理人的基金公司、證券公司等，一般均不負(fù)有向投資者承諾兌付本金的義務(wù)，但銀行理財(cái)業(yè)務(wù)往往需要銀行為其提供顯性或隱性的擔(dān)保，承擔(dān)最后兌付責(zé)任。此次推出的銀行理財(cái)計(jì)劃，銀行的獨(dú)立管理人地位與信托公司的法律地位類似，有助于解除銀行在理財(cái)業(yè)務(wù)運(yùn)作中的剛性兌付義務(wù)，逐步確立在銀行理財(cái)業(yè)務(wù)運(yùn)營中的“賣方有責(zé)，買方自負(fù)”的理財(cái)觀念，真正實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)隔離。

（三）有利于明確銀行理財(cái)?shù)臉I(yè)務(wù)發(fā)展方向

目前銀行理財(cái)?shù)囊?guī)模逼近10萬億元，規(guī)模很大但一直受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)范監(jiān)督，特別是2012年以來，政策出臺(tái)得非常密集，銀行理財(cái)在規(guī)范中不斷發(fā)展，但也面臨業(yè)務(wù)方向的轉(zhuǎn)型。與此同時(shí)，證監(jiān)會(huì)、^v^相繼出臺(tái)了一系列資產(chǎn)管理法規(guī)，為證券公司、保險(xiǎn)公司、基金公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)松綁，給銀行理財(cái)業(yè)務(wù)造成一定競(jìng)爭(zhēng)壓力。銀行理財(cái)計(jì)劃和理財(cái)直接融資工具在運(yùn)作中給銀行理財(cái)部門更多自，有利于銀行理財(cái)業(yè)務(wù)逐步向真主的財(cái)富管理、資產(chǎn)管理和綜合金融服務(wù)轉(zhuǎn)型，利于銀行理財(cái)?shù)拈L期發(fā)展。

對(duì)金融市場(chǎng)的影響

由于試點(diǎn)階段只有200億元的規(guī)模，眼下還不會(huì)對(duì)動(dòng)輒以萬億計(jì)的基金、銀行理財(cái)?shù)犬a(chǎn)品造成沖擊，但長期來看，預(yù)計(jì)將對(duì)金融市場(chǎng)產(chǎn)生以下影響。

（一）對(duì)非銀行金融機(jī)構(gòu)通道業(yè)務(wù)造成沖擊

無論是銀行理財(cái)管理計(jì)劃，還是理財(cái)直接融資工具，都使原有理財(cái)非標(biāo)資產(chǎn)業(yè)務(wù)透明化、標(biāo)準(zhǔn)化，無須再通過信托、券商資管等通道繞過監(jiān)管，因此將對(duì)非銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)通道業(yè)務(wù)造成沖擊。

融資工作匯報(bào)篇二

公司堅(jiān)持以“基礎(chǔ)管理年”活動(dòng)指導(dǎo)精神為統(tǒng)領(lǐng)，按照“夯實(shí)基礎(chǔ)、激發(fā)活力、提升管理、穩(wěn)定發(fā)展”的工作思路，全力開展各項(xiàng)工作，并取得顯著成果。

(一)加強(qiáng)設(shè)備安全管理工作，穩(wěn)步提升安全管理水平

1、公司20__年截止到10月份，實(shí)現(xiàn)設(shè)備租賃收入5170萬元，其中大型設(shè)備及機(jī)電類收入4097萬元，聯(lián)鎖塊收入1073萬元。預(yù)計(jì)截止12月份實(shí)現(xiàn)設(shè)備租賃收入5600萬元。

2、截止到10月份，完成大型機(jī)械調(diào)度10000余次，小型機(jī)具調(diào)度950余次，及時(shí)、高質(zhì)量的滿足各分公司對(duì)施工設(shè)備的需求;實(shí)現(xiàn)設(shè)備平均完好率96、37%，設(shè)備平均利用率32、79%;共組織設(shè)備檢查616次，設(shè)備維修、保養(yǎng)336次。

3、組織公司內(nèi)部大型機(jī)械的調(diào)遣及轉(zhuǎn)場(chǎng)工作，其中包括行走式及建筑塔吊轉(zhuǎn)場(chǎng)、小松650型挖掘機(jī)轉(zhuǎn)場(chǎng)、150t履帶吊轉(zhuǎn)場(chǎng)、50t履帶吊調(diào)撥至船務(wù)工程公司等大型機(jī)械的進(jìn)場(chǎng)、轉(zhuǎn)場(chǎng)及安裝工作。組織對(duì)新進(jìn)1臺(tái)5016型建筑塔吊，1臺(tái)wcb500型穩(wěn)定土站、1臺(tái)300kw發(fā)電機(jī)組的驗(yàn)收工作，目前穩(wěn)定土站與發(fā)電機(jī)組已投入使用。

4、根據(jù)建設(shè)集團(tuán)設(shè)備臺(tái)賬進(jìn)行賬物跟蹤，對(duì)我公司新購、到期報(bào)廢、調(diào)出設(shè)備及時(shí)更新，并實(shí)現(xiàn)臺(tái)賬的分類管理。逐步完善設(shè)備的運(yùn)行資料檔案，每臺(tái)設(shè)備配備一套運(yùn)行資料，真實(shí)、按時(shí)記錄每臺(tái)設(shè)備的日常運(yùn)行狀況，維修換件與保養(yǎng)記錄。

(二)不斷強(qiáng)化安全質(zhì)量管理，進(jìn)一步增強(qiáng)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)

1、安全管理方面

(1)按照公司要求，在總結(jié)分析上年度安全、質(zhì)量等總體形勢(shì)和存在的薄弱環(huán)節(jié)的基礎(chǔ)上，切合實(shí)際的組織制定和編制了年度安全、質(zhì)量、教育培訓(xùn)、維護(hù)維修等各項(xiàng)年度工作計(jì)劃及月度工作計(jì)劃;組織制定并簽訂了公司與各科室年度安全、質(zhì)量、環(huán)境目標(biāo)責(zé)任書;組織完成了“三體系”內(nèi)外審工作;組織完成了建設(shè)集團(tuán)全年各月度的安全、質(zhì)量檢查考核工作;及時(shí)完成各類特種設(shè)備報(bào)檢、復(fù)審、檢驗(yàn)工作。

(3)認(rèn)真組織開展《事故防控手冊(cè)》的宣貫。不斷完善公司應(yīng)急管理體系，落實(shí)檢查和隱患責(zé)任整改;落實(shí)高、危險(xiǎn)作業(yè)的安全控制，突出重點(diǎn)的抓好塔吊拆除、安裝和較大設(shè)備維修現(xiàn)場(chǎng)的安全管理;積極抓好“樣板車間”的管理工作;重點(diǎn)抓好“四防”工作措施的落實(shí)。

2、質(zhì)量管理方面

(1)按照公司標(biāo)準(zhǔn)化管理標(biāo)準(zhǔn)，制定完善各項(xiàng)管理制度和工作程序，滿足公司管理需要。圍繞“推動(dòng)轉(zhuǎn)型升級(jí)，實(shí)現(xiàn)質(zhì)量強(qiáng)港”活動(dòng)主題，認(rèn)真扎實(shí)開展“質(zhì)量月”活動(dòng)，組織開展質(zhì)量管理標(biāo)準(zhǔn)集中宣貫等活動(dòng)，進(jìn)一步調(diào)動(dòng)了員工參與質(zhì)量管理、改進(jìn)質(zhì)量的積極性。

(2)按季度對(duì)各單位進(jìn)行服務(wù)滿意度回訪調(diào)查，從設(shè)備操作人員技能服務(wù)、操作人員遵章守紀(jì)、操作人員服務(wù)態(tài)度、設(shè)備調(diào)度服務(wù)、設(shè)備技術(shù)狀況、設(shè)備維修及時(shí)性、其他服務(wù)七個(gè)方面進(jìn)行回訪。20__年服務(wù)滿意度達(dá)94、3%，達(dá)到年度質(zhì)量指標(biāo)。由于各單位進(jìn)行評(píng)價(jià)反饋，針對(duì)其中設(shè)備技術(shù)狀況較差，部分設(shè)備老化現(xiàn)象嚴(yán)重進(jìn)行重視和整改。

(三)加強(qiáng)班組建設(shè)，全面提高員工綜合素質(zhì)

1、維修專業(yè)技術(shù)人員嚴(yán)把質(zhì)量關(guān)。主動(dòng)實(shí)施技改和“四新”的應(yīng)用，搞好技術(shù)革新、修舊利廢工作。二月份完成d85推土機(jī)引導(dǎo)輪國產(chǎn)化改造，單項(xiàng)節(jié)約成本二萬五千多元;完成了推土機(jī)支重輪技術(shù)改造，單項(xiàng)節(jié)約成本近萬元;發(fā)揮人員的創(chuàng)造性自行研制架管噴漆、打碼自動(dòng)上料機(jī)，項(xiàng)目已上報(bào)申請(qǐng)專利;自行研制油氣分離自動(dòng)排氣裝置，解決了其中幾項(xiàng)技術(shù)疑難關(guān)鍵點(diǎn)，且裝車測(cè)試成功。

2、先后組織機(jī)械作業(yè)人員和維修人員參加機(jī)電維修相關(guān)知識(shí)學(xué)習(xí)、安全生產(chǎn)月教育培訓(xùn)、最新行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)《建筑施工升降設(shè)備設(shè)施檢驗(yàn)標(biāo)準(zhǔn)》jgj305-20__宣貫培訓(xùn)，全面提高作業(yè)人員操作技能。共派遣11名機(jī)械司機(jī)分別前往福建、南京、威海、煙臺(tái)、濟(jì)寧等工地作業(yè)，并在各自的崗位上較好的完成各項(xiàng)工作任務(wù)。

3、針對(duì)生產(chǎn)作業(yè)點(diǎn)多面廣、人員分散的特點(diǎn)，充分利用“飛信”和下雨陰天、節(jié)假日等時(shí)間，開展員工技能培訓(xùn)、安全思想教育、“節(jié)前安全教育”、“加強(qiáng)道路交通與消防安全”、“夏季四防”、“冬季四防”教育，組織開展“四嚴(yán)四提”、“安全生產(chǎn)月”和“設(shè)備管理月”等活動(dòng)，全面提高員工的思想綜合素質(zhì)和技術(shù)水平。

(四)不斷完善物資管理，進(jìn)一步優(yōu)化資源配置

1、建立完善合格供應(yīng)商名錄并加強(qiáng)對(duì)供應(yīng)商的管理工作。新的供應(yīng)商目錄提供了更廣泛的采購廠家、更準(zhǔn)確的供應(yīng)商信息，能更好的滿足日常物資及配件采購，為公司采購的及時(shí)性及產(chǎn)品質(zhì)量的合格率提供了前提保證。同時(shí)，進(jìn)一步完善供應(yīng)商的管理，加強(qiáng)對(duì)供應(yīng)商的評(píng)價(jià)，廣泛聽取各科室的意見，對(duì)供應(yīng)商進(jìn)行了公平、公正的評(píng)價(jià)。

2、做好廢舊物資管理工作。在完善《物資管理規(guī)定》中進(jìn)一步加強(qiáng)了對(duì)廢舊物資的管理并區(qū)分了利舊物資與報(bào)廢物資。對(duì)于廢舊物資優(yōu)先自行修復(fù)利用，不能利用的上繳建設(shè)集團(tuán)物資設(shè)備部管理。對(duì)于經(jīng)公司鑒定確認(rèn)為報(bào)廢物資的，我公司統(tǒng)一存放、專人看管并上報(bào)建設(shè)集團(tuán)物資設(shè)備部統(tǒng)一處理。

(五)不斷強(qiáng)化綜合管理，營造良好的活動(dòng)氛圍

1、充分調(diào)動(dòng)青年集體創(chuàng)新創(chuàng)效潛能，發(fā)揮青年先鋒軍的力量。組織6名團(tuán)員加入青年志愿者，并積極組織參加青年志愿者活動(dòng);組織員工積極參加日照港“千人萬米”長跑比賽，并有一人獲獎(jiǎng);一人在“安全在我心中”主題征文活動(dòng)中榮獲二等獎(jiǎng);一人在國際檔案日活動(dòng)征文答題中榮獲一等獎(jiǎng);一人在“如何提高客戶滿意度”主題征文中榮獲三等獎(jiǎng)。共報(bào)送“陽光感動(dòng)、輝煌十年”征文6篇，“三次創(chuàng)業(yè)”主題征文7篇，在20__年春聯(lián)征集活動(dòng)^v^報(bào)送47幅春聯(lián)。積極動(dòng)員廣大員工參加各項(xiàng)征文競(jìng)賽，豐富自身業(yè)余生活的同時(shí)也不斷增強(qiáng)了大家的凝聚力和向心力，為以后更好的投入到各項(xiàng)工作中奠定了基礎(chǔ)。

2、充分利用日照港報(bào)、日照日?qǐng)?bào)等媒介，動(dòng)員廣大員工積極做好對(duì)外宣傳工作，截止11月中旬已完成宣傳報(bào)道市級(jí)12篇，集團(tuán)級(jí)8篇;政務(wù)信息共發(fā)表5篇，均已完成建設(shè)集團(tuán)全年任務(wù)指標(biāo)。

二、20__年工作安排

20__年度我們的生產(chǎn)經(jīng)營目標(biāo)為實(shí)現(xiàn)產(chǎn)值5500萬元，安全責(zé)任事故為零。

(一)20__年經(jīng)營計(jì)劃主要有充分利用好現(xiàn)有設(shè)備，保證集團(tuán)內(nèi)部施工需的前提下，積極對(duì)外拓展業(yè)務(wù)，尋找新的利潤增長點(diǎn);創(chuàng)造差異化服務(wù)，提升企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力;通過定額化管理、精細(xì)化管理細(xì)化內(nèi)部成本核算。

(二)20__年設(shè)備項(xiàng)目投資計(jì)劃有擬購置6臺(tái)50型輪式裝載機(jī)、2臺(tái)履帶式液壓挖掘機(jī)、1臺(tái)砼連鎖塊生產(chǎn)線設(shè)備、1臺(tái)wcb500型穩(wěn)定土拌合站、1臺(tái)20方多功能灑水車、1臺(tái)17立方螺桿式空壓機(jī)、1臺(tái)破碎錘以及30臺(tái)塔吊監(jiān)控。

(三)20__年設(shè)備技術(shù)改造方面主要有：繼續(xù)在裝載機(jī)、挖掘機(jī)、起重機(jī)械等大型設(shè)備上安裝油耗儀及gps定位系統(tǒng);對(duì)磅房的監(jiān)控系統(tǒng)進(jìn)行升級(jí)，對(duì)稱重過程、料車的卸料過程，進(jìn)行更全面的監(jiān)控和管理;在穩(wěn)定土拌合站傳送皮帶加裝急停裝置，加強(qiáng)傳送皮帶在作業(yè)前預(yù)警、作業(yè)中的安全控制;對(duì)穩(wěn)定土拌合站水泥罐頂部除塵進(jìn)行改造，通過加裝小罐的方式實(shí)現(xiàn)對(duì)粉塵污染的控制。

(四)進(jìn)一步抓好安全管理。在安全教育形式和教育內(nèi)容資料方面進(jìn)行探討提高，加強(qiáng)安全教育的效果，結(jié)合青年示范崗的創(chuàng)建踏實(shí)做好創(chuàng)建“平安車間”活動(dòng)，力爭(zhēng)把安全管理工作再提高一個(gè)臺(tái)階，為維修生產(chǎn)工作打好一個(gè)更堅(jiān)實(shí)的安全保障。

(五)設(shè)備維護(hù)保養(yǎng)方面，堅(jiān)持貫徹“以養(yǎng)為主，養(yǎng)修結(jié)合”的工作方針，積極推行“以保為主”的設(shè)備管理指導(dǎo)思想。設(shè)備租賃科將設(shè)專人負(fù)責(zé)設(shè)備的維修保養(yǎng)監(jiān)督工作，保證設(shè)備不失保漏保。

(六)加強(qiáng)全員綜合素質(zhì)教育，加強(qiáng)員工機(jī)械設(shè)備操作、設(shè)備保養(yǎng)知識(shí)培訓(xùn)及各項(xiàng)安全教育，強(qiáng)化員工綜合素質(zhì)，提高員工操作及維護(hù)保養(yǎng)水平，確保每位員工安全作業(yè)、各機(jī)械設(shè)備安全生產(chǎn)。引導(dǎo)員工增強(qiáng)學(xué)技術(shù)學(xué)知識(shí)意識(shí)，為打造一個(gè)積極向上、團(tuán)結(jié)奮進(jìn)、技術(shù)精良的高素質(zhì)維修隊(duì)伍而努力。

融資工作匯報(bào)篇三

金融租賃業(yè)的發(fā)展，需要金融租賃企業(yè)根據(jù)自身需求及特點(diǎn)，選取合適的融資渠道以適應(yīng)當(dāng)今市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)環(huán)境下激烈的競(jìng)爭(zhēng)局面。只有將金融租賃的主體更加多元化，不斷地使擴(kuò)寬融資渠道，才能促使金融租賃企業(yè)的整體實(shí)力上升。下面介紹目前主要的融資渠道。

1. 當(dāng)一個(gè)金融租賃企業(yè)它具有足夠多的資本和高水平的管理能力以及每年可以獲得穩(wěn)定的、較高的效益時(shí)，可以支持這些企業(yè)發(fā)行自己的股票或者債券，以獲得更加多的資金來源，豐富該公司的融資渠道，為進(jìn)行中長期的投資給予支持。

2. 通過政府或相關(guān)金融機(jī)構(gòu)向金融租賃公司提供資金或政策支持，鼓勵(lì)金融租賃業(yè)的發(fā)展，為金融租賃公司提供充足的資金支持。

3. 國家允許金融租賃公司同保險(xiǎn)公司之間展開合作，為金融租賃企業(yè)的發(fā)展提供更多的資金來源，通過吸收保險(xiǎn)公司的資金，加大對(duì)投資的擴(kuò)展。

4. 金融租賃領(lǐng)域還會(huì)涉及到資產(chǎn)的證券化，這是一種新的融資途徑，到目前為止，主要是信托和真實(shí)銷售這兩種基本的運(yùn)作方式。兩種方式各有優(yōu)缺點(diǎn)，現(xiàn)在我國使用較多的為信托模式。

(二)租賃業(yè)資金來源的特點(diǎn)

1. 金融租賃業(yè)獲得政府的大力支持。在發(fā)達(dá)國家，政府為了促進(jìn)本國的經(jīng)濟(jì)增長，大力倡導(dǎo)和扶持金融租賃業(yè)的發(fā)展，在政策方面給予了大力支持，通過直接補(bǔ)貼和各種低利率的方法使得金融租賃業(yè)取得良好的發(fā)展。

2. 金融租賃業(yè)與銀行展開充分的合作，使得資金來源變得格外充足。在發(fā)達(dá)國家，大多數(shù)的金融租賃公司都具有和銀行合作的傳統(tǒng)，且很多規(guī)模較大的租賃公司都具有銀行背景，隨時(shí)可以獲得銀行的支持。與銀行展開合作成為租賃業(yè)發(fā)展的首選途徑。當(dāng)金融租賃公司與銀行展開合作之后，金融租賃公司的資金鏈就可以保持足夠大的穩(wěn)定性，不會(huì)出現(xiàn)資金斷流的局面，這就使得金融租賃公司的業(yè)務(wù)可以盡可能地?cái)U(kuò)大，同時(shí)銀行在與金融租賃公司的合作過程中，也可以使得自身資金得到優(yōu)質(zhì)的投資。

3. 加速折舊使得金融租賃公司的成本越來越少。由于金融租賃公司的業(yè)務(wù)屬于投資行為的一種，同時(shí)受到美政府政策的支持，享受著各種政策及稅收方面的支持，規(guī)定金融租賃公司可以將每一年這項(xiàng)所產(chǎn)生的稅收予以免除，這就使得金融租賃公司所面對(duì)的稅收壓力大大的降低，同時(shí)金融租賃公司通過此項(xiàng)政策還可以將原本自己該承受的稅收轉(zhuǎn)移給承租方，為自身發(fā)展減輕壓力。

融資工作匯報(bào)篇四

您好！

（一）加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提升素質(zhì)

自擔(dān)任財(cái)務(wù)總監(jiān)以來，我一直自覺堅(jiān)持把政治理論學(xué)習(xí)放在首位。我深感不學(xué)習(xí)就要落后，不學(xué)習(xí)就趕不上時(shí)代潮流，不學(xué)習(xí)就不能創(chuàng)先爭(zhēng)優(yōu)。因此，我堅(jiān)持和全體干部成員一起學(xué)習(xí)公司制定的財(cái)管理規(guī)定，會(huì)計(jì)核算暫行辦法，預(yù)算管理暫行辦法等各項(xiàng)規(guī)章制度，熟練掌握會(huì)計(jì)核算的各個(gè)環(huán)節(jié)，認(rèn)真學(xué)習(xí)新企業(yè)會(huì)計(jì)制度，研討新問題，努力提升自身獨(dú)立解決各種問題的能力。

（二）履行職責(zé)，強(qiáng)化服務(wù)

工作中，作為財(cái)務(wù)總監(jiān)，我率先垂范，樹立競(jìng)爭(zhēng)意識(shí)、責(zé)任意識(shí)，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，不斷提升工作能力和服務(wù)質(zhì)量。

一是加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理制度建設(shè)，提升財(cái)務(wù)信息質(zhì)量

根據(jù)我公司原制定的各類財(cái)務(wù)管理內(nèi)控制度的實(shí)際執(zhí)行情況，為進(jìn)一步規(guī)范財(cái)務(wù)工作、提升會(huì)計(jì)信息的質(zhì)量，對(duì)原定財(cái)務(wù)管理制度體系進(jìn)行了完善，包括：財(cái)務(wù)組織機(jī)構(gòu)和崗位職責(zé)、財(cái)務(wù)核算制度，采購管理制度、內(nèi)部控制制度、發(fā)票管理制度、欠費(fèi)管理制度。通過對(duì)財(cái)務(wù)人員的職責(zé)分工，對(duì)我公司的各類報(bào)表從報(bào)送時(shí)間及時(shí)性、數(shù)據(jù)準(zhǔn)確性、報(bào)表格式規(guī)范化、完整性等方面做了比較系統(tǒng)的規(guī)定，從而逐步提升會(huì)計(jì)信息的質(zhì)量，為領(lǐng)導(dǎo)決策和管理者進(jìn)行財(cái)務(wù)分析提供了可靠、有用的信息。平時(shí)通過開展的交流會(huì)的形式，解決前期工作中出現(xiàn)的問題，布置后期的主要工作，逐步規(guī)范各項(xiàng)財(cái)務(wù)行為，使財(cái)務(wù)工作的各個(gè)環(huán)節(jié)按一定的財(cái)務(wù)規(guī)則、程序有效地運(yùn)行和控制。

二是加強(qiáng)預(yù)算核算管理，提升財(cái)務(wù)工作執(zhí)行力

20xx年，在上級(jí)主管部門的大力指導(dǎo)下，采取四項(xiàng)措施，強(qiáng)化財(cái)務(wù)預(yù)算支出管理，提升了財(cái)務(wù)工作的執(zhí)行力。一是一是加強(qiáng)預(yù)算執(zhí)行工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，明確工作職責(zé)，建章立制，把預(yù)算管理工作切實(shí)抓好，確保完成全年支出任務(wù)；二是準(zhǔn)確編報(bào)用款計(jì)劃。加快了項(xiàng)目工作進(jìn)度，全面完成項(xiàng)目基建預(yù)算。在部門預(yù)算編制的基礎(chǔ)上，按時(shí)完成了20xx年公司采購實(shí)施計(jì)劃草案編報(bào)工作，全面完成了20xx年度預(yù)算編報(bào)工作，認(rèn)真做好了集中支付賬戶用款計(jì)劃編報(bào)工作，將基本支出和項(xiàng)目支出按月、季度的用款計(jì)劃合理分配，力求達(dá)到均衡預(yù)算，均衡支出；三是完善預(yù)算執(zhí)行動(dòng)態(tài)監(jiān)控機(jī)制。

將上級(jí)主管部門的“支出控制預(yù)警提示”有效地利用到日常財(cái)務(wù)工作中，做到時(shí)時(shí)監(jiān)控、提醒。定期開展預(yù)算執(zhí)行情況分析，查找存在的問題，認(rèn)真剖析原因，提出解決方案，對(duì)影響預(yù)算執(zhí)行進(jìn)度的潛在問題有預(yù)見性和應(yīng)對(duì)措施；四是加強(qiáng)財(cái)務(wù)支出管理。嚴(yán)格履行財(cái)務(wù)支出審批程序，按照本公司擬定的《公司財(cái)務(wù)支出管理辦法》對(duì)每月發(fā)生的人員工資和日常公用開支以外支出項(xiàng)目均嚴(yán)格執(zhí)行事前審批手續(xù)，且支出票據(jù)統(tǒng)一要有經(jīng)手人、審核人、主管財(cái)務(wù)人三人簽字后方可報(bào)銷。及時(shí)清理應(yīng)付未付款項(xiàng)，按月或按季結(jié)算各項(xiàng)支出，當(dāng)期費(fèi)用在當(dāng)期結(jié)算。需要履行公司采購程序的支出項(xiàng)目，早做準(zhǔn)備，按時(shí)支付款項(xiàng)，確保公司采購的順利實(shí)施。

三是運(yùn)用財(cái)務(wù)管理軟件，做好會(huì)計(jì)輔助核算工作

融資工作匯報(bào)篇五

一場(chǎng)新舊交替的大雪送走了忙碌xxxx年，迎來了充滿希望的xxxx年，也給xx寫下了一段內(nèi)容豐富的歷史，同時(shí)又給xx翻開了嶄新的一頁，更給我們運(yùn)城財(cái)務(wù)部留下了許多需要回顧、思考、總結(jié)的東西。

xxxx年無論在投資資金，還是經(jīng)營資金上，財(cái)務(wù)部都沒有能有效的組織好資金來源，在很大程度上依靠了懂事長彭總等領(lǐng)導(dǎo)的協(xié)調(diào)作用。而有限資金，使投資資金促襟見肘，使經(jīng)營資金不能滿足原材料收購及正常經(jīng)營所需；財(cái)務(wù)部更談不上對(duì)外融資。

資金組織不力，影響了xxxxxx年的整體資金需求。其根本原因是我們財(cái)務(wù)部從思想上沒有多想辦法、方法上不夠多樣化，實(shí)際行動(dòng)上沒有有效的去匯報(bào)困難，爭(zhēng)取上級(jí)對(duì)xx存在困難的了解，從而造成了資金短缺的被動(dòng)的局面。

雖然我們財(cái)務(wù)部也建立了許多制度，如：

（1）物資采購流程規(guī)定；

（2）庫房材料物資管理制度；

（3）差旅費(fèi)報(bào)銷制度；

（4）固定資產(chǎn)管理制度；

（5）借款及報(bào)銷流程規(guī)定；

（6）費(fèi)用報(bào)銷憑證內(nèi)容填寫的規(guī)范要求；

（7）費(fèi)用審批程序規(guī)定；

（8）磅房管理制度；

（9）磅房崗位制度，

（10）廢舊物資回收銷售制度等等制度以及規(guī)范性表格程序；但是沒有作好宣傳工作，更沒有有力的執(zhí)行制度，甚至絕大多數(shù)員工還不知道有這樣或那樣的制度存在，更不會(huì)去貫徹并實(shí)施制度。特別是大多數(shù)員工是陸續(xù)進(jìn)廠的可以說對(duì)我們制定的制度聞所未聞。比如說，我們?cè)诓牧衔镔Y管理制度中很明白的要求月底做好材料、物資的假退庫或退庫手續(xù)，但在實(shí)際工作中無論生產(chǎn)部，還是物資部都沒有真正的將該制度實(shí)施到位；我們?cè)诓牧衔镔Y管理制度中規(guī)定材料、物資“按類分區(qū)、掛牌標(biāo)識(shí)、過目檢數(shù)、檢點(diǎn)方便、成列成行、文明整齊”的要求就沒有落到實(shí)處，在這次德勤審計(jì)就暴露出回兌桶沒及時(shí)退庫，鐵箱、鋼桶擺放不整齊、沒有辦法去檢數(shù)的問題。

同時(shí)財(cái)務(wù)部也沒有有效的敦促有關(guān)部門去建立相關(guān)制度，比如：臨時(shí)用工制度；不同工作中臨時(shí)工的費(fèi)用支出標(biāo)準(zhǔn)制度；勞保用品制度；水電管理制度；公物損壞賠償制度；采購市場(chǎng)調(diào)查制度等等。這樣以來，許多事情就沒法去按一定的`標(biāo)準(zhǔn)去審核，可以說無法可依；比如庫房的臨時(shí)用工，他們的倒庫費(fèi)、裝卸費(fèi)等是按什么標(biāo)準(zhǔn)的、他們裝卸的不同種物資的裝卸費(fèi)當(dāng)按一定的標(biāo)準(zhǔn)計(jì)算好了，來財(cái)務(wù)部審核、要錢，我們卻沒有這樣的單位費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定來判斷它的合理性、來審核它的準(zhǔn)確性、合法性。還有平整場(chǎng)地、我們投入了自己的鏟車、甚至還雇傭了別人的鏟車，但是雇傭的臨時(shí)工前后為平整場(chǎng)地工作一個(gè)多月，就臨時(shí)工工資高達(dá)萬元，他們的工資標(biāo)準(zhǔn)是怎樣制定的，每天工作是怎樣考核的，也沒哪個(gè)領(lǐng)導(dǎo)在實(shí)際過程中簽字，最后到財(cái)務(wù)部來審核也是沒有制度可依，被已發(fā)生的事情牽著我們的鼻子走。以上均暴露出財(cái)務(wù)部在制度上沒有健全，在思想上、行動(dòng)上沒有努力去宣傳和執(zhí)行制度。

我們也制定了成本、費(fèi)用計(jì)劃，每月也向各部門下了發(fā)費(fèi)用節(jié)超計(jì)劃表，讓各部門去監(jiān)督落實(shí)，但是大多數(shù)部門把費(fèi)用節(jié)超計(jì)劃束之高閣，對(duì)費(fèi)用的超支不聞不問，該花的照花、超支的照樣超支，造成計(jì)劃沒有落到實(shí)處，主要是我們財(cái)務(wù)部不能經(jīng)常去監(jiān)督、去宣傳、去落實(shí)，甚至沒有組織開過一次有關(guān)費(fèi)用、成本分析這樣的會(huì)。暴露出財(cái)務(wù)部從思想上認(rèn)識(shí)不夠、重視不夠，特別是財(cái)務(wù)部長重視不夠。導(dǎo)致我們計(jì)劃有和沒有一個(gè)樣、超和不超一個(gè)樣，不能有效降低成本、節(jié)約費(fèi)用。

財(cái)務(wù)部在和其它部門的溝通上不到位：比如：誰來制訂生產(chǎn)計(jì)劃、誰來計(jì)劃酶制劑、輔料、清洗材料的消耗定額；我們?cè)鯓影瓷a(chǎn)計(jì)劃、按消耗定額去考核成本中物料投入的情況，從而有效的控制成本的升降；財(cái)務(wù)部應(yīng)該去敦促，去索要，但是卻沒有厲行這樣的職責(zé)；還有，對(duì)門市部、職工食堂怎樣敦促行政部去有效管理以達(dá)到門市部每月有利上繳，食堂飯菜可口、價(jià)格低廉、同時(shí)能降低福利費(fèi)的開支，但也是沒有有效的敦促行政部去落實(shí)管理職責(zé)；還有，對(duì)原料部的收購中怎樣有效去控制價(jià)格的變動(dòng)，從而使我們既能按不同地區(qū)有適當(dāng)?shù)母邇r(jià)吸引來果農(nóng)、還不會(huì)再去暗補(bǔ)差價(jià)，從而導(dǎo)致原料成本過高，甚至還有多少差價(jià)要補(bǔ)，潛在著多少成本升高的因素，我們沒有概念、沒有掌握，失去了對(duì)補(bǔ)價(jià)差的有效監(jiān)督；還有，在輔料采購中怎樣有效遏制長期不報(bào)帳，不按程序進(jìn)行報(bào)帳的采購人員，從而造成庫房帳不能及時(shí)反映物料的入出庫情況、財(cái)務(wù)帳不能有效反映個(gè)人、客戶往來情況，這樣可能會(huì)導(dǎo)致潛在的損失；還有，在生產(chǎn)上怎樣使生產(chǎn)部對(duì)出現(xiàn)的生產(chǎn)、質(zhì)量問題能迅速反映到財(cái)務(wù)部來，從而控制物料消耗和成本的升降等。以上這些都反映出財(cái)務(wù)部不能和其它部門進(jìn)行有效的溝通、財(cái)務(wù)部會(huì)計(jì)不能經(jīng)常下去到生產(chǎn)一線、到各部門去面對(duì)面的談實(shí)際問題、找問題、進(jìn)而去解決問題。

財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)的兩個(gè)基本職能就是反映和監(jiān)督，反映就是核算，監(jiān)督就是監(jiān)督國家的各項(xiàng)法律、法規(guī)以及地方、企業(yè)內(nèi)部的各項(xiàng)制度的執(zhí)行情況；但是財(cái)務(wù)部始終被各種日常的費(fèi)用報(bào)銷、計(jì)帳算帳、核算結(jié)算、各種報(bào)表、要款打款，審計(jì)調(diào)帳、票據(jù)整理等等問題所纏繞，甚至在收購期間財(cái)務(wù)部5人之中2人在圍繞原料收購、等車要車、背著現(xiàn)金在運(yùn)城市不同的銀行存款、打款等事務(wù)忙碌，這樣既消耗了大量精力、也浪費(fèi)了大量時(shí)間，而磅房的各種扣雜問題、調(diào)運(yùn)單涂改問題以及每天7-8種價(jià)格的不規(guī)律變動(dòng)等等攪的人日夜不安，這些日常事務(wù)的蹬不利、踢不開就無從談上對(duì)企業(yè)制度的監(jiān)督執(zhí)行。突出的表現(xiàn)就是許多制度不能建立，規(guī)定不能貫徹執(zhí)行，比如食堂的帳，幾個(gè)月不能整理好；門市部幾易其人帳目混亂不清；還有，個(gè)別部門隨便出售廢舊物資，甚至個(gè)別人把出售的款不通過財(cái)務(wù)部的正常渠道就直接支出去，或挪做他用；個(gè)別員工甚至不知道企業(yè)的除過支付給個(gè)人的勞動(dòng)報(bào)酬及相關(guān)福利外的任何財(cái)產(chǎn)都是歸企業(yè)投資人所有這樣的概念，以上這些問題充分暴露出財(cái)務(wù)部，特別是財(cái)務(wù)部長沒有整頓好財(cái)務(wù)秩序、沒有理清思路、沒有把企業(yè)投資人的利益當(dāng)最高利益來對(duì)待，沒有為企業(yè)所有者把好財(cái)務(wù)這個(gè)關(guān)。

對(duì)于費(fèi)用、成本的控制需要從大處著眼、小處著手，但是在大處上財(cái)務(wù)部沒有把眼放遠(yuǎn)，比如因異物，樹脂等影響的質(zhì)量問題而造成的產(chǎn)品直接損失、回兌產(chǎn)品的包裝物料損失等第一手資料沒有掌握、甚至財(cái)務(wù)部壓根就沒有直接得到有關(guān)生產(chǎn)一線信息，而是很常時(shí)間后間接的才知道因質(zhì)量在造成企業(yè)利益的大量損失，更不能給領(lǐng)導(dǎo)或上級(jí)提供相關(guān)損失報(bào)告，這不能不說明財(cái)務(wù)部在保障企業(yè)財(cái)產(chǎn)完整，資產(chǎn)保值、增值上作的不到位以及在費(fèi)用成本控制上的不力；同時(shí)，在小處上來講，財(cái)務(wù)部也沒有控制好，比如王總就發(fā)現(xiàn)了裝卸工用刀割蘋果包裝袋，造成了大量的爛果、使產(chǎn)量會(huì)降低，使成本會(huì)升高，但財(cái)務(wù)部的會(huì)計(jì)人員卻沒有經(jīng)常性的深入生產(chǎn)一線去調(diào)查、去發(fā)現(xiàn)會(huì)導(dǎo)致成本上升的的因素、從而不斷的堵塞漏洞、進(jìn)一步降低成本。還有對(duì)各部門的招待費(fèi)、汽車費(fèi)、差旅費(fèi)、辦公費(fèi)等沒有有效的手段去降低、去控制，比如在開會(huì)時(shí)用的喝水紙杯，行政部的閆志偉就發(fā)現(xiàn)太浪費(fèi)、建議用個(gè)人喝水杯，而財(cái)務(wù)部人員卻視而不見；還有辦公用筆為什么不能用藍(lán)黑墨水、而非要每月購置大量的簽字筆呢？以上這些充分說明財(cái)務(wù)部，從思想上沒有把費(fèi)用、成本的控制落到實(shí)處。

信息的及時(shí)性非常重要，它會(huì)及時(shí)給決策層領(lǐng)導(dǎo)提供有效的決策信息，但是作為企業(yè)數(shù)據(jù)信息源的財(cái)務(wù)部卻不能連續(xù)的、及時(shí)的、全面的、系統(tǒng)的為企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)提供預(yù)測(cè)、決策信息。表現(xiàn)在當(dāng)領(lǐng)導(dǎo)催要時(shí)才慌忙整理供數(shù)據(jù)，比如、每隔2-3天就要給懂事長彭總提供資金信息、但是財(cái)務(wù)部工作人員隔一段時(shí)間就忘記了數(shù)據(jù)的提供、每當(dāng)彭總再催要時(shí)才又想起來，這是典型的思想不夠重視，意識(shí)不到信息的重要性的表現(xiàn)。

xx雖然是新建立的、大部分員工是新加盟海升這個(gè)團(tuán)隊(duì)的，對(duì)海升的管理理念，海升的內(nèi)控程序，海升的軟硬件配置還不是完全的熟練掌握，但是作為財(cái)務(wù)人員，每個(gè)員工都應(yīng)該以財(cái)會(huì)人員特有的職業(yè)精神盡快進(jìn)入腳色，比如出納、付款員的工作就是要細(xì)心再細(xì)心，認(rèn)真再認(rèn)真，不能有一絲一毫的差錯(cuò)，出現(xiàn)差錯(cuò)就是直接損失，必須要用財(cái)會(huì)人員的職業(yè)道德和敬業(yè)精神來嚴(yán)肅對(duì)待本職工作，因?yàn)橐粋€(gè)企業(yè)把它大量的財(cái)產(chǎn)特別是流動(dòng)性最強(qiáng)的現(xiàn)金交給我們?nèi)ス芾?，這就要求我們做為財(cái)務(wù)人員必須從思想高度嚴(yán)肅對(duì)待這份工作，認(rèn)識(shí)它的重要及崇高性，愛崗敬業(yè)。但是我們的財(cái)務(wù)人員對(duì)待領(lǐng)導(dǎo)的一而在，再而三的叮嚀認(rèn)識(shí)不足，過于相信了自己的能力，伴隨著自己的惰性行為而重復(fù)出現(xiàn)差錯(cuò)。

作為財(cái)務(wù)人員就是要把企業(yè)的所有資料歸集、分配；整理、匯總，形成規(guī)范化的信息資料，向領(lǐng)導(dǎo)及時(shí)提供，但是從財(cái)務(wù)部的磅房員工到財(cái)務(wù)部辦公室員工還是存在沒有熟練掌握軟件知識(shí)，不能創(chuàng)造性的發(fā)揮，不能向領(lǐng)導(dǎo)提供及時(shí)信息的缺點(diǎn)，比如磅房軟件的缺陷是不進(jìn)行日處理就不能隨時(shí)掌握即時(shí)付款信息，但沒一個(gè)人員主動(dòng)提出它的缺陷而要求改動(dòng)。還有，我們按裝卸隊(duì)領(lǐng)頭人的名字做為蘋果收夠人，以方便計(jì)算各裝卸隊(duì)的工資，但是沒有一個(gè)人員主動(dòng)向領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)這個(gè)收購程序就不能進(jìn)行這樣的匯總，總以為這都是領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任，得過且過，最后還是通過趙總協(xié)調(diào)王晉鋒作了簡(jiǎn)單取數(shù)修改，臨時(shí)解決了問題；這些問題充分暴露了我們財(cái)務(wù)部員工從思想認(rèn)識(shí)的不到位，不能把企業(yè)的利益和自己的工作容為一起。

我們財(cái)務(wù)部不但要在內(nèi)部財(cái)務(wù)管理上到位，還必須在對(duì)外關(guān)系上處理好，這是企業(yè)得以順利經(jīng)營，實(shí)現(xiàn)利益最大化的需要，但是我們財(cái)務(wù)部在對(duì)外公關(guān)上不成熟，沒有和相關(guān)的業(yè)務(wù)部門處理好關(guān)系，這就給我們?cè)谑聞?wù)處理上帶來不便，比如在銀行不能為海升融資，在稅務(wù)不能為企業(yè)業(yè)務(wù)順利開展而創(chuàng)造條件。

以上九條充分說明我們財(cái)務(wù)部在過去的xxxx年還存在許多需要解決的問題，許多需要改進(jìn)的方法，許多必須從深處提高的思想認(rèn)識(shí)，許多我們必須檢討的地方，特別是部門領(lǐng)導(dǎo)需要檢討的地方。

xxxx年已經(jīng)到來，在新的一年里，我們財(cái)務(wù)部必須深刻檢討，認(rèn)真總結(jié)，提高認(rèn)識(shí)，改正缺點(diǎn)，努力把xxxx年財(cái)務(wù)部的工作作好，為xx的運(yùn)營作出我們應(yīng)該做的工作。

融資工作匯報(bào)篇六

一是國家發(fā)改委等九部委與北京市政府正式發(fā)布《關(guān)于中關(guān)村國家自主創(chuàng)新示范區(qū)建設(shè)國家科技金融創(chuàng)新中心的意見》(京政發(fā)[20xx]23號(hào))。提出以中關(guān)村核心區(qū)為基礎(chǔ)，建設(shè)國家科技金融功能區(qū)。為落實(shí)意見精神，在中關(guān)村管委會(huì)的支持下，“國家科技金融創(chuàng)新中心”在中關(guān)村西區(qū)掛牌。二是創(chuàng)新新型金融機(jī)構(gòu)政策，支持融資租賃行業(yè)發(fā)展。我區(qū)與中關(guān)村管委會(huì)等單位聯(lián)合出臺(tái)的《關(guān)于中關(guān)村國家自主創(chuàng)新示范區(qū)促進(jìn)融資租賃發(fā)展的意見》正式發(fā)布。三是圍繞“政策助金融發(fā)展、金融促企業(yè)融資”思路，形成新科技金融政策體系。發(fā)布《海淀區(qū)促進(jìn)科技金融創(chuàng)新發(fā)展支持辦法》及申報(bào)指南。四是優(yōu)化我區(qū)創(chuàng)投引導(dǎo)基金運(yùn)作模式，提升運(yùn)作效率，按照“準(zhǔn)確定位階段、聚焦重點(diǎn)行業(yè)”的原則，鼓勵(lì)更多社會(huì)資本投資于我區(qū)重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)的早中期企業(yè)。

我辦成立金融機(jī)構(gòu)聚集工作小組，配合我區(qū)稅源建設(shè)工作和重點(diǎn)企業(yè)引進(jìn)工作，同時(shí)通過舉辦全球pe北京論壇、駐區(qū)金融機(jī)構(gòu)聯(lián)誼會(huì)等活動(dòng)增進(jìn)與機(jī)構(gòu)溝通了解，加大力度吸引金融機(jī)構(gòu)落戶海淀，重點(diǎn)金融機(jī)構(gòu)聚集效應(yīng)明顯。

一是進(jìn)一步完善了促進(jìn)中小微企業(yè)融資政策體系。與北京市金融工作局共同組織了北京市中小微企業(yè)融資對(duì)接會(huì)暨海淀區(qū)科技金融政策發(fā)布會(huì)，向中小微企業(yè)宣傳我區(qū)支持融資相關(guān)政策。二是初步搭建并發(fā)布了海淀區(qū)科技金融綜合服務(wù)平臺(tái)，構(gòu)建金融產(chǎn)品鏈。借助中技所、軟交所、全球網(wǎng)以及軟件園等市場(chǎng)化融資平臺(tái)，促進(jìn)融資環(huán)境優(yōu)化，實(shí)現(xiàn)資本與項(xiàng)目有效對(duì)接。三是加大對(duì)中小微型企業(yè)金融服務(wù)專營機(jī)構(gòu)的支持力度，加速聚集專營機(jī)構(gòu)，打造小微企業(yè)信貸服務(wù)鏈。民生銀行、交通銀行、浦發(fā)銀行和鑫泰小額貸款公司中小企業(yè)專營機(jī)構(gòu)相繼掛牌，使我區(qū)專營機(jī)構(gòu)總數(shù)達(dá)到了16家。

召開“海淀區(qū)促進(jìn)企業(yè)上市聯(lián)席會(huì)議20xx年第一次會(huì)議”，停滯兩年的培育期企業(yè)支持資金落實(shí)工作取得重大突破。舉辦了海淀區(qū)第十一次政企早餐會(huì)暨20xx年海淀區(qū)擬上市企業(yè)第一次早餐會(huì)。深化與交易所的合作，區(qū)政府與上海證券交易所簽訂了戰(zhàn)略合作協(xié)議。建立了募投項(xiàng)目溝通會(huì)機(jī)制，做好已上市公司募投項(xiàng)目的落地服務(wù)工作。成立了“海淀區(qū)促進(jìn)企業(yè)上市服務(wù)機(jī)構(gòu)聯(lián)盟”，召開了第一次會(huì)員會(huì)議。舉辦了有針對(duì)性的企業(yè)上市培訓(xùn)、專題輔導(dǎo)11場(chǎng)，參會(huì)企業(yè)超過700家次。走訪調(diào)研擬上市企業(yè)60家，發(fā)揮區(qū)促進(jìn)企業(yè)上市聯(lián)席會(huì)議機(jī)制的作用協(xié)調(diào)解決企業(yè)上市過程中遇到的問題115件次。認(rèn)真做好20xx年上市專項(xiàng)資金的受理審核工作。本年我區(qū)新增a股上市公司11家，新三板掛牌公司37家，上市、掛牌公司累計(jì)達(dá)251家，總量在北京地區(qū)占比超過一半。

一是四板市場(chǎng)落地工作取得初步成效，北京股權(quán)交易中心(四板市場(chǎng))正式成立落戶我區(qū)。二是加強(qiáng)對(duì)要素市場(chǎng)的監(jiān)管和服務(wù)。協(xié)助市金融局對(duì)四家駐區(qū)交易場(chǎng)所以及兩家外埠駐京交易場(chǎng)所分支機(jī)構(gòu)開展現(xiàn)場(chǎng)檢查。北京國際葡萄酒交易所電子交易系統(tǒng)正式上線。

融資工作匯報(bào)篇七

原告：某證券公司（下稱證券公司）?

被告：某輕工業(yè)供銷公司（下稱供銷公司）?

被告：某油脂化學(xué)廠（下稱化學(xué)廠）?

1992年5月23日，經(jīng)中國人民銀行某省分行發(fā)文正式批準(zhǔn)，被告供銷公司向社會(huì)發(fā)行融資債券6000萬元，年息，期限一年，時(shí)間從1992年5月30日至1993年5月30日，由證券公司包銷，雙方簽訂了包銷合同，包銷合同由化學(xué)廠提供擔(dān)保。合同簽訂后，原告證券公司按期將6000萬元人民幣劃至供銷公司指定的帳戶，將融資債券對(duì)外銷售。合同期滿后，供銷公司沒有兌付全部本金，利息部分只付了270萬元，尚欠原告本金及利息萬元。證券公司訴至法院，請(qǐng)求判令被告償還到期本息，并承擔(dān)違約責(zé)任。?法院認(rèn)為，被告供銷公司與原告證券公司簽訂的關(guān)于融資債券協(xié)議書，經(jīng)中國人民銀行省分行批準(zhǔn)，根據(jù)^v^發(fā)布的《企業(yè)債券管理暫行條例》第4條的規(guī)定，協(xié)議合法有效。供銷公司沒有按協(xié)議規(guī)定償付到期的全部本息，違反了上述《條例》第8條關(guān)于“債券持有人有權(quán)按期取得利息、收回本金”的規(guī)定。依照《民法通則》第112條第2款的規(guī)定，供銷公司應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，按協(xié)議書約定，在原利率基礎(chǔ)上加罰10%.被告化學(xué)廠擔(dān)保合同意思表示明確，擔(dān)保合法有效，應(yīng)承擔(dān)連帶責(zé)任。

［辦案要點(diǎn)］?這是一起融資債券糾紛案。正確辦理此類案件的關(guān)鍵是要分清證券公司和供銷公司的法律關(guān)系，實(shí)際上，證券公司和供銷公司間存在緊密相聯(lián)的兩種法律關(guān)系。

一是證券包銷法律關(guān)系。證券包銷是指證券承銷商以銷售為目的，將證券發(fā)行人發(fā)行的證券全部或部分購進(jìn)再行銷售，或在銷售期限屆滿時(shí)將其承銷未售出的證券自行認(rèn)購。

二是因證券公司持有供銷公司債券而形成的債權(quán)債務(wù)關(guān)系。企業(yè)債券是企業(yè)向投資者出具的、約定在一定時(shí)期內(nèi)還本付息的有價(jià)證券，它是一種債務(wù)憑證，債券的持有者為債權(quán)人，債券發(fā)行者為債務(wù)人。本案證券公司履行了其與供銷公司間的包銷合同后，持有了供銷公司發(fā)行的債券，自然證券公司就成了供銷公司的債權(quán)人，在債券到期時(shí)，證券公司有權(quán)要求供銷公司還本付息，如果逾其不還，供銷公司還應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任。

融資工作匯報(bào)篇八

時(shí)光荏苒，歲月飛逝，不知不覺間20xx年已逐漸離我們遠(yuǎn)去，嶄新的xx年正快步向我們走來。回首過去的一年，當(dāng)初對(duì)工作有一絲迷茫和質(zhì)疑的我，自有幸加入財(cái)務(wù)部融資團(tuán)隊(duì)后，在領(lǐng)導(dǎo)的悉心關(guān)懷和同事的熱情幫助下，堅(jiān)定了工作的信心、明確了工作的方向、對(duì)自己的未來有了一定的規(guī)劃，這種在人生轉(zhuǎn)軌的關(guān)鍵時(shí)期所受的鼓舞，必將使我受用終生。

我于5月底來到公司財(cái)務(wù)部融資團(tuán)隊(duì)工作，由于之前沒有接觸過融資方面的工作，所以內(nèi)心還是緊張的，呈現(xiàn)在自己眼前的是完全陌生的工作領(lǐng)域，雖然大學(xué)時(shí)曾學(xué)習(xí)過財(cái)務(wù)方面的專業(yè)知識(shí)，可對(duì)于財(cái)務(wù)融資工作中的實(shí)際運(yùn)用，自己可以說是完全的門外漢，因此對(duì)即將開展的工作既有期待、憧憬也有疑慮和困惑，不知這項(xiàng)工作會(huì)帶給自己怎樣的經(jīng)歷和成長。

部門領(lǐng)導(dǎo)的悉心關(guān)照和同事的熱情幫助鼓勵(lì)并激勵(lì)了我，也讓我這個(gè)初來財(cái)務(wù)部工作的新人盡快的融入了自己的角色，完成了角色的轉(zhuǎn)換。隨著不斷地向領(lǐng)導(dǎo)和同事學(xué)習(xí)請(qǐng)教，我了解了財(cái)務(wù)融資工作在公司整個(gè)運(yùn)轉(zhuǎn)過程中的重要性和必要性，也了解到自己作為其中一員承擔(dān)著的責(zé)任，更明確了要潛心學(xué)習(xí)、踏實(shí)做事、不斷提高的自我要求。

從來到財(cái)務(wù)部開始最先接觸的工作就是為銀行提供公司相關(guān)資料這一項(xiàng)工作。在準(zhǔn)備資料的過程中，我逐漸學(xué)習(xí)到了相關(guān)融資項(xiàng)目所需何種資料、流程等，也在準(zhǔn)備過程中了解了公司的基本情況，熟悉了本部門的同事和各位同事的基本分工。在配合老同事的同時(shí)，虛心請(qǐng)教，不斷學(xué)習(xí)，將工作流程、所需資料、時(shí)間安排、交流溝通、資源調(diào)配等方面工作記錄在日志中，深印在腦海里。

例如最基礎(chǔ)的開戶工作，自第一次跟隨同事在交行開戶起，三次開戶后，綜合各銀行要求，我便牢記了開戶所需資料、流程、開戶過程中可能遇到的困難和相應(yīng)的解決方案，以及歲開戶資料的歸檔、賬號(hào)的保存等后續(xù)工作，這一期間共計(jì)在近十家銀行順利開立一般結(jié)算戶及保證金戶、外幣戶等近三十個(gè)。

對(duì)領(lǐng)導(dǎo)臨時(shí)交辦的工作任務(wù)，我以一絲不茍的精神和飽滿的熱情去對(duì)待，力爭(zhēng)及時(shí)、高質(zhì)量的完成。剛進(jìn)入財(cái)務(wù)部時(shí)，領(lǐng)導(dǎo)交給我翻譯豐益集團(tuán)財(cái)務(wù)報(bào)告的任務(wù)，由于這份報(bào)告專業(yè)程度很高，對(duì)我也是有一定難度的，我克服了翻譯過程中的困難，盡可能的多占有資料、多渠道的了解相關(guān)信息，終于及時(shí)的完成了報(bào)告的翻譯和重新制作工作。之后的與馬來西亞長青集團(tuán)rise項(xiàng)目報(bào)告的翻譯和重新制作、十一期間為各銀行送禮品油等領(lǐng)導(dǎo)臨時(shí)交辦的任務(wù)，我都以十二分的熱情積極投入，努力完成。

在配合其他同事方面，由于我們這個(gè)團(tuán)隊(duì)本身就有很強(qiáng)的凝聚力和整體性，良好的團(tuán)隊(duì)氣氛使得彼此之間的溝通和交流十分順暢，使得我們的配合十分的默契。無論是為同事提供資料、報(bào)表還是為同事分擔(dān)臨時(shí)工作任務(wù)等都做到熱情投入、全力配合。

內(nèi)勤方面的工作十分的瑣碎，要求細(xì)心和投入，我在接手這一工作后，也不斷以這樣標(biāo)準(zhǔn)來要求自己，盡最大努力配合同事更好的開展工作。資料保管方面，按照領(lǐng)導(dǎo)要求，對(duì)發(fā)生的融資項(xiàng)目及時(shí)要求材料歸檔，與相關(guān)項(xiàng)目負(fù)責(zé)人主動(dòng)及時(shí)聯(lián)絡(luò)，并將詳細(xì)的資料歸檔情況記錄在冊(cè)。

在新的一年里，面對(duì)著新的工作要求和公司發(fā)展形勢(shì)，我們財(cái)務(wù)融資工作有著更重大的責(zé)任和使命，我們不僅僅是滿足公司發(fā)展，更要從部門努力主動(dòng)推進(jìn)公司發(fā)展，而分解到我們每一個(gè)部門員工，我們也面臨著新的任務(wù)和挑戰(zhàn)，但挑戰(zhàn)也是機(jī)遇，我們只要在新的任務(wù)和要求下更嚴(yán)格的要求自己，不斷成長提高、不斷充實(shí)自己、不斷迎難而上，也會(huì)獲得更大的提高和收獲。

面對(duì)巨大的壓力，我們并不能坐以待斃，應(yīng)該積極的發(fā)揮我們的主觀能動(dòng)性，銳意創(chuàng)新，集思廣益，在嚴(yán)峻的信貸緊縮情況下，不僅仍要保證集團(tuán)發(fā)展所需要的資金支持，更要迎難而上，創(chuàng)造新的貸款額度，為集團(tuán)整體發(fā)展做出更大貢獻(xiàn)。

首先，著眼于集團(tuán)長遠(yuǎn)的發(fā)展，我們必須在如何看待最近的信貸緊縮這個(gè)問題上明確方向，面對(duì)當(dāng)前錯(cuò)綜復(fù)雜、一日千里的經(jīng)濟(jì)形勢(shì)，我們要進(jìn)行多方面的解讀和認(rèn)識(shí)，把握住問題的關(guān)鍵和最本質(zhì)的內(nèi)容，避免被表面現(xiàn)象影響我們的判斷，并根據(jù)集團(tuán)自身的發(fā)展情況制定出適宜我們自己的融資策略。

盡管監(jiān)管層踩下信貸急剎車，部分商業(yè)銀行重啟擱置一年的貸款額度審批，但并不意味著我們無資可融，無款可貸，因?yàn)楸O(jiān)管部門對(duì)銀行貸款按月實(shí)行額度控制，超過額度就放不起來，所以一旦貸款額度用光了，不管什么貸款都發(fā)放不了。但這并不意味著銀行放貸政策的改變，等到下個(gè)月或者下個(gè)季度，銀行有了新的貸款額度，就又可以發(fā)放貸款了，只要在下一波的放款時(shí)限內(nèi)抓住機(jī)會(huì)，事先做好充分的準(zhǔn)備，與銀行方面進(jìn)行充分的溝通，憑借我們自身強(qiáng)大的實(shí)力、以往良好的信譽(yù)和對(duì)銀行的優(yōu)異回報(bào)率，我們還是能創(chuàng)造出很大的新增貸款額度的。

作為銀行來說，也是要保證自己的生存和發(fā)展的，即使監(jiān)管部門要求嚴(yán)格，但出于自身的考慮，對(duì)于像我們集團(tuán)這樣的重點(diǎn)客戶，還是要想辦法增加新增貸款發(fā)放空間的，或者是直接申請(qǐng)額度，或者是通過開發(fā)新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)間接增加額度，因此我們要認(rèn)清形勢(shì)，分門別類，對(duì)可以盡量爭(zhēng)取的銀行盡最大努力爭(zhēng)取。

第一、目標(biāo)，明確分解任務(wù)，確定工作導(dǎo)向。方向比努力更重要，有的放矢才能讓我們?cè)诠ぷ髦姓业阶约赫嬲Φ姆较?。以我們?nèi)谫Y團(tuán)隊(duì)為例，各小組今年的分解任務(wù)就是每組新增流動(dòng)資金貸款3000萬，新增貿(mào)易融資1.7億，實(shí)現(xiàn)700萬元理財(cái)利潤。只有明確了這一工作目標(biāo)和工作方向，才能在更高的層面統(tǒng)籌規(guī)劃，理清思路，為實(shí)現(xiàn)這一工作任務(wù)打好基礎(chǔ)。

第二、蓄勢(shì)，夯實(shí)自身基礎(chǔ)，做好融資準(zhǔn)備。促進(jìn)自身融資條件的完善，夯實(shí)融資基礎(chǔ)，從企業(yè)發(fā)展的長遠(yuǎn)考慮做好增資、審計(jì)、評(píng)估、年檢、開立新戶、企業(yè)間網(wǎng)絡(luò)關(guān)系梳理等基礎(chǔ)工作，時(shí)刻準(zhǔn)備進(jìn)行新的融資項(xiàng)目，才能新的融資機(jī)遇出現(xiàn)時(shí)能第一時(shí)間占據(jù)資源，為企業(yè)的長遠(yuǎn)發(fā)展蓄勢(shì)。

第三、合作，加強(qiáng)溝通交流，展現(xiàn)企業(yè)實(shí)力。通過我們將集團(tuán)的實(shí)力和發(fā)展前景展現(xiàn)在銀行面前，在當(dāng)下政策導(dǎo)向下，銀行會(huì)更加慎重選擇貸款對(duì)象，傾向于規(guī)模大、盈利能力強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)小的大企業(yè)，這些對(duì)我們也可以說是一個(gè)機(jī)遇，憑借集團(tuán)本身的強(qiáng)大實(shí)力和資金密集型的特點(diǎn)，產(chǎn)業(yè)鏈完善、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)強(qiáng)、長期良好的合作關(guān)系、較高的回報(bào)率等都是我們?cè)谂c其他融資競(jìng)爭(zhēng)者競(jìng)爭(zhēng)的閃光點(diǎn)。適當(dāng)?shù)淖晕彝其N和展示是集團(tuán)發(fā)展必不可少的工具。

第四、開源，創(chuàng)新融資模式，滿足資金需求。目前與我司有緊密合作關(guān)系的銀行既包括資金雄厚、貸款額度大的國有銀行，也包括一些政策性傾向的銀行，還包括很多靈活性高的商業(yè)銀行。因此對(duì)各銀行甄別分類，并作出與之特點(diǎn)相應(yīng)的融資計(jì)劃，針對(duì)各自銀行的優(yōu)勢(shì)發(fā)掘其與我們企業(yè)的契合點(diǎn)，做到“行盡其用”。

第五、節(jié)流，核算融資成本，選取最優(yōu)組合。在對(duì)各種融資項(xiàng)目或融資產(chǎn)品使用前，進(jìn)行全面的成本核算，并將預(yù)期收益進(jìn)行縱向和橫向?qū)Ρ龋陂L期收益與短期收益間找到最優(yōu)均衡，并綜合各方面因素選取最適宜我們聚龍的融資項(xiàng)目或產(chǎn)品。在項(xiàng)目進(jìn)行過程中，全程進(jìn)行嚴(yán)格的成本統(tǒng)計(jì)和管控，將成本降至最低，從成本方面為企業(yè)做出貢獻(xiàn)。

總之，新的形勢(shì)和新的發(fā)展要求賦予了我們新的責(zé)任和使命，作為聚龍人的強(qiáng)烈使命感和責(zé)任感又不斷的鞭策我們繼續(xù)開拓創(chuàng)新，闊步向前，宏偉的企業(yè)愿景正在向我們敞開懷抱，在此謹(jǐn)借屈子的一句話表達(dá)我個(gè)人對(duì)新一年工作的態(tài)度，即“路漫漫其修遠(yuǎn)兮，吾將上下而求索”。

融資工作匯報(bào)篇九

為了確保財(cái)務(wù)核算在單位的各項(xiàng)工作中發(fā)揮準(zhǔn)確的指導(dǎo)作用，我們?cè)谧袷刎?cái)務(wù)制度的前提下，認(rèn)真履行財(cái)務(wù)工作要求，正確地發(fā)揮會(huì)計(jì)工作的重要性?？偨Y(jié)各方面工作的特點(diǎn)，制定財(cái)務(wù)工作計(jì)劃，扎實(shí)地做好財(cái)務(wù)基礎(chǔ)工作，年初以來，我們把會(huì)計(jì)基礎(chǔ)學(xué)習(xí)及集團(tuán)下達(dá)的各項(xiàng)計(jì)劃、制度相結(jié)合，真實(shí)有效地把會(huì)計(jì)核算、會(huì)計(jì)檔案管理等幾項(xiàng)重要基礎(chǔ)工作放到了重要工作日程上來，并按照每月份工作計(jì)劃，組織本部門人員按月對(duì)會(huì)計(jì)憑證進(jìn)行了裝訂歸檔，按時(shí)完成了憑證的裝訂工作。

嚴(yán)格按照會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作達(dá)標(biāo)的要求，認(rèn)真登記各類賬簿及臺(tái)帳，部門內(nèi)部、部門之間及時(shí)對(duì)帳，做到帳帳相符、帳實(shí)相符。

1、資產(chǎn)管理：酒店xxxx年8月試開業(yè)，資產(chǎn)眾多，價(jià)值極大。針對(duì)這種情況，我們?cè)诎磿?huì)計(jì)制度要求進(jìn)行資產(chǎn)管理的基礎(chǔ)上，更加有條不紊地堅(jiān)持集團(tuán)的各項(xiàng)制度，嚴(yán)格執(zhí)行集團(tuán)財(cái)務(wù)部下發(fā)的資產(chǎn)管理辦法及內(nèi)部資產(chǎn)調(diào)撥程序。認(rèn)真設(shè)置整體資產(chǎn)賬簿，對(duì)帳外資產(chǎn)設(shè)置備查登記，要求各部門建立資產(chǎn)管理卡片建全在用資產(chǎn)臺(tái)帳，并將責(zé)任落實(shí)到個(gè)人，堅(jiān)持每月盤點(diǎn)制度，對(duì)盤虧資產(chǎn)查明原因從責(zé)任人當(dāng)月工資中扣回。在人員辦理辭職手續(xù)時(shí)，認(rèn)真對(duì)其所經(jīng)營的資產(chǎn)進(jìn)行審核，做到萬無一失。

2、債權(quán)債務(wù)管理：對(duì)酒店債權(quán)債務(wù)認(rèn)真清理，每月及時(shí)收回各項(xiàng)應(yīng)收款項(xiàng)，對(duì)員工賠償物品及電話費(fèi)超支等個(gè)人掛帳均在當(dāng)月工資中扣回，做到清理及時(shí)，為公司減少損失。

3、監(jiān)督職能：加大監(jiān)控力度，主要表現(xiàn)在如下幾個(gè)方面：

（1）財(cái)務(wù)監(jiān)控從第一環(huán)節(jié)做起，即從前臺(tái)收銀到日夜審、出納，每個(gè)環(huán)節(jié)緊密銜接，相互監(jiān)控，發(fā)現(xiàn)問題，及時(shí)上報(bào)。

（2）對(duì)日常采購價(jià)格進(jìn)行監(jiān)督，制定了每月原材料采購及定價(jià)制度（菜價(jià)、肉價(jià)、干調(diào)、冰鮮），酒水及物料購入均采用簽訂合同的方式議定價(jià)格。對(duì)供應(yīng)商的進(jìn)貨價(jià)格進(jìn)行嚴(yán)格控制，同時(shí)加強(qiáng)采購的審批報(bào)帳環(huán)節(jié)及程序管理，從而及時(shí)控制和掌握了購進(jìn)物品的質(zhì)量與價(jià)格，及時(shí)了解市場(chǎng)情況及動(dòng)態(tài)。

（3）加強(qiáng)客房部成本控制：

2.對(duì)客房酒水銷售要求編制酒水銷售日?qǐng)?bào)，及時(shí)了解酒水進(jìn)銷存情況，從而控制成本并最終降低成本。

4、貨幣資金管理：財(cái)務(wù)部嚴(yán)格遵守集團(tuán)財(cái)務(wù)規(guī)定，由會(huì)計(jì)人員監(jiān)督，定期對(duì)出納庫存現(xiàn)金進(jìn)行抽盤，并由日審定期對(duì)前臺(tái)收銀員庫存現(xiàn)金進(jìn)行抽盤，現(xiàn)金收支能嚴(yán)格遵守財(cái)務(wù)制度，做到現(xiàn)金管理無差錯(cuò)。

1、對(duì)內(nèi)：協(xié)助領(lǐng)導(dǎo)班子控制成本費(fèi)用開支，

（二）、合理制定經(jīng)營部門收入、成本、毛利率各項(xiàng)經(jīng)營指標(biāo)，及時(shí)準(zhǔn)確地向各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)提供所需要的經(jīng)營數(shù)據(jù)資料，為領(lǐng)導(dǎo)決策提供了依據(jù)。協(xié)助各部門建帳立卡，提供經(jīng)營部門所需數(shù)據(jù)資料及后勤部門的費(fèi)用資料。對(duì)本部門所屬的收銀及電腦維護(hù)員認(rèn)真教育，督促其盡力配合經(jīng)營部門的工作。

2、對(duì)外：及時(shí)了解稅收及各項(xiàng)法規(guī)新動(dòng)向，主動(dòng)咨詢稅收疑難問題。與稅務(wù)人員多了解，多溝通，為酒店為個(gè)人提供合理避稅的依據(jù)。

融資工作匯報(bào)篇十

一、思想?yún)R報(bào)

自進(jìn)入20xx年以來，我部門成員認(rèn)真完成工作，努力學(xué)習(xí)，積極思考，工作能力逐步提高。伴隨著公司的成長，特別是我策劃部門所參與的各項(xiàng)實(shí)際工作，我們都能夠時(shí)時(shí)嚴(yán)格要求自己，做到謹(jǐn)小慎微。

此外，火車跑的快還靠車頭帶，年輕的我們參與著建設(shè)年輕的公司，無論從業(yè)務(wù)能力，還是從思想上都存在許多的不足。在這些方面我們都得到了領(lǐng)導(dǎo)的正確引導(dǎo)和幫助，使得我們的工作能力逐步提高，方向愈加明確。從而，對(duì)我部門乃至公司的發(fā)展打下了良好的基礎(chǔ)。

我部門的工作內(nèi)容，要求了我們必須不斷的接收新思維、新知識(shí)，跟上時(shí)代的潮流。每一天對(duì)于工作或者說事業(yè)，每個(gè)人都有不同的認(rèn)識(shí)和感受。自來到公司，同在一個(gè)辦公室中工作，在思想上早已有了共通點(diǎn)。

首先是心態(tài)，態(tài)度決定一切，有了正確的態(tài)度，才能運(yùn)用

正確的方法，找到正確的方向，進(jìn)而取得正確的結(jié)果。具體而言，工作不該是一個(gè)任務(wù)或者負(fù)擔(dān)，應(yīng)該是一種樂趣，是一種享受，而只有你對(duì)它產(chǎn)生興趣，徹底的愛上它，才能充分的體會(huì)到其中的快樂。通過實(shí)際工作中我部門各成員的分工合作，我們更加充分的認(rèn)識(shí)到，只有對(duì)業(yè)務(wù)的努力探索和發(fā)現(xiàn)，找到工作的樂趣，才能毫無保留的為它盡我們最大的力量?？梢哉f，懂得享受工作，才能懂得如何成功，期間來不得半點(diǎn)勉強(qiáng)。

其次，是能力問題，又可以分成專業(yè)能力和基本能力。專業(yè)能力決定了你適合于某種工作，基本能力，包括自信力，協(xié)作能力，承擔(dān)責(zé)任的能力，冒險(xiǎn)精神，以及發(fā)展?jié)摿Φ?，將直接決定工作的生命力。一年來投身到實(shí)踐工作中的我們，能力再次得到了很好的鍛煉與提高，兩種能力也得到了很好地協(xié)調(diào)發(fā)展和運(yùn)作。

三、主要工作業(yè)績(jī)

繼續(xù)保持與工行、中行、平安、民生、中信、興業(yè)及華能貴誠信托等金融機(jī)構(gòu)的積極溝通，密切關(guān)注國家金融政策，并與**建設(shè)、**城建等大型企業(yè)建立戰(zhàn)略合作意向。

2、項(xiàng)目推進(jìn)情況

（1）編寫《河北***項(xiàng)目及融資平臺(tái)簡(jiǎn)介》；

（2）編寫《***關(guān)于赴北京與**公司座談情況的報(bào)告》；

（3）編寫《河北省*****地塊合作開發(fā)協(xié)議》；

（5）編寫《***商住項(xiàng)目合作開發(fā)方案》；

（6）編寫《***地塊房地產(chǎn)開發(fā)價(jià)值分析報(bào)告》；

（7）編寫《***開發(fā)改造項(xiàng)目可行性研究報(bào)告》；

（8）編寫《***項(xiàng)目情況報(bào)告》

（9）編寫***項(xiàng)目《銷售包裝策劃建議方案》。

3、公司及部門建設(shè)

（1）制定《投融資部工作流程圖》、《投資決策流程圖》。

（2）編寫了《公司投融資發(fā)展探討》，初步確定了公司業(yè)務(wù)框架，即把***做為公司未來發(fā)展的支柱產(chǎn)業(yè)。

（5）編寫了《公司金融服務(wù)業(yè)發(fā)展探討》，對(duì)公司未來發(fā)展金融服務(wù)業(yè)業(yè)務(wù)初步探討。

四、20xx年計(jì)劃、展望

本著公司重點(diǎn)發(fā)展業(yè)務(wù)板塊，為更好的完善公司整體業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，我部門明年將著力從發(fā)展**業(yè)務(wù)開始，逐步涉足于金融服務(wù)行業(yè)，實(shí)現(xiàn)公司金融業(yè)務(wù)起步，為公司進(jìn)一步做大金融服務(wù)業(yè)夯實(shí)基礎(chǔ)，積累經(jīng)驗(yàn)。

公司開展金融服務(wù)業(yè)可更好的服務(wù)石家莊金融發(fā)展及實(shí)體

經(jīng)濟(jì)，保證更好的完成政府交予的政治任務(wù)，符合《20xx-2013河北省金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展規(guī)劃》及《河北省金融產(chǎn)業(yè)“十二五”發(fā)展規(guī)劃》未來幾年致力于合理規(guī)劃河北省金融產(chǎn)業(yè)布局的總體要求。

公司計(jì)劃發(fā)展***、***、***等金融服務(wù)業(yè)，但由于對(duì)開展金融業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)控考核、發(fā)展環(huán)境等方面了解的不足，急需建立、完善開展金融服務(wù)業(yè)的內(nèi)部體系和管理結(jié)構(gòu)，避免較大風(fēng)險(xiǎn)，積累行業(yè)經(jīng)驗(yàn)。結(jié)合自身實(shí)際及河北省金融發(fā)展環(huán)境，經(jīng)過斟酌比較，公司決定選擇從擔(dān)保行業(yè)開始，待取得一定成績(jī)，形成一套投資、預(yù)算、監(jiān)控、考核體系和管理模式之后，逐步發(fā)展其他金融業(yè)務(wù)。

公司將順應(yīng)金融行業(yè)發(fā)展規(guī)律，推動(dòng)擔(dān)保公司金融業(yè)務(wù)經(jīng)營與管理實(shí)現(xiàn)專業(yè)化、規(guī)范化、市場(chǎng)化，著重秉承“規(guī)范、創(chuàng)新、協(xié)同”的經(jīng)營管理理念，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防控、創(chuàng)新管理方式，積極發(fā)揮與公司實(shí)業(yè)板塊協(xié)同發(fā)展的優(yōu)勢(shì)，以優(yōu)化企業(yè)機(jī)制、擴(kuò)大企業(yè)規(guī)模、增強(qiáng)企業(yè)實(shí)力為重點(diǎn)工作目標(biāo)，以預(yù)算、監(jiān)控、考核為重要管理手段，在不斷優(yōu)化資產(chǎn)結(jié)構(gòu)的同時(shí)，逐步提高擔(dān)保公司的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力和影響力，努力打造值得信賴的金融品牌。

人力資源可持續(xù)發(fā)展機(jī)制奠定基礎(chǔ)，使公司逐步發(fā)展成為實(shí)力較強(qiáng)的專業(yè)擔(dān)保機(jī)構(gòu)。

未來經(jīng)濟(jì)又好又快發(fā)展將為金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展提供新的空間。近幾年，我省經(jīng)濟(jì)規(guī)模不斷壯大，呈現(xiàn)增長較快、結(jié)構(gòu)優(yōu)化、效益提高的良好態(tài)勢(shì)。今后一個(gè)時(shí)期，我省經(jīng)濟(jì)將保持10%左右的年均增長速度，人口將保持千分之六的年均增長率，企業(yè)融資將逐步走向多元化，規(guī)模迅速擴(kuò)大，為金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展提供巨大商機(jī)。

省金融生態(tài)環(huán)境改善為金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展提供了廣闊的前景。省委、省政府高度重視金融工作，把發(fā)展金融業(yè)放在突出的位臵，作為一個(gè)重要的主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)來發(fā)展，打造新的經(jīng)濟(jì)增長極。在加強(qiáng)金融生態(tài)環(huán)境建設(shè)上，連續(xù)出臺(tái)了一系列政策措施，強(qiáng)化誠信建設(shè)，化解金融風(fēng)險(xiǎn)，整頓和規(guī)范市場(chǎng)秩序，嚴(yán)厲打擊各種逃廢金融債務(wù)行為，為金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展?fàn)I造了良好的社會(huì)環(huán)境。

2、繼續(xù)推進(jìn)其他方面工作

（1）加強(qiáng)信息收集，更為全面的掌握國家及地方針對(duì)房地產(chǎn)開發(fā)、開展金融服務(wù)的有關(guān)政策，準(zhǔn)確把握投融資風(fēng)向，提高項(xiàng)目策劃水平，保障項(xiàng)目順利實(shí)施。

（2）夯實(shí)既有融資基礎(chǔ)，繼續(xù)開拓新的融資渠道，加強(qiáng)對(duì)商業(yè)性銀行、信托機(jī)構(gòu)及戰(zhàn)略投資者的溝通。